CSR nelle istituzioni finanziarie:

Transcript

1 ATTIVITA DI RICERCA 2014 CSR nelle istituzioni finanziarie: strategia, sostenibilità e politiche aziendali PROPOSTA DI ADESIONE in collaborazione con 1

2 TEMI E MOTIVAZIONI La Responsabilità Sociale di Impresa (Corporate Social Responsibility - CSR) può essere definita come l integrazione da parte delle imprese, su base volontaria, di preoccupazioni sociali ed ecologiche nello svolgimento delle loro attività e nella conduzione dei rapporti con i propri stakeholder, procedendo a soddisfare in misura sempre crescente, al di là dei meri obblighi di legge, le legittime attese sociali e ambientali, oltre che economiche, dei vari portatori di interesse interni ed esterni. La CSR deve essere concepita come un elemento integrante della strategia aziendale, in grado di trasformare profondamente i processi e le logiche operative dell organizzazione. É l impresa nel suo complesso a modificarsi a causa dell adozione di una mentalità improntata alla responsabilità sociale e tale cambiamento nei piani strategici costituisce una fonte di vantaggio competitivo per l azienda, permettendogli di distinguersi dalle concorrenti e di guadagnare una posizione di maggiore forza nel suo ambito operativo. L integrazione di logiche di responsabilità sociale si pone inoltre come una rilevante leva di innovazione a disposizione dell azienda, stimolandola nella ricerca e nello sviluppo di modalità alternative per rispondere adeguatamente alle necessità dell organizzazione; nelle banche e nelle assicurazioni, l adesione autentica alla CSR può portare, in concreto, all innovazione di prodotto, di servizi e di modelli commerciali in risposta alle esigenze degli stakeholder, a un migliore governo dei rischi legati al business, ad una più attenta valutazione dell impatto sociale delle proprie attività. OBIETTIVI E OUTPUT Sulla base delle premesse appena esposte, CeTIF e ALTIS propongono di sviluppare un progetto di ricerca denominato: CSR nelle istituzioni finanziarie: strategia, sostenibilità e politiche aziendali La ricerca si propone di analizzare la diffusione delle logiche e dei principi di Corporate Social Responsibility nelle aziende bancarie ed assicurative del mercato italiano, verificando anche la presenza dei prodotti di finanza sostenibile all interno dell offerta delle istituzioni finanziarie. Inoltre, saranno oggetto di studio le differenti modalità attraverso le quali gli strumenti del web 2.0 possono essere utilizzati per la diffusione dei principi di CSR e per migliorare l engagement degli stakeholder su tali tematiche. L analisi si completerà con una proposta di strumenti che possano essere utilizzati per la misurazione dell impatto sociale delle iniziative di Responsabilità Sociale, procedendo anche ad una concreta definizione di metodologie, procedimenti operativi ed indicatori utilizzabili a questo scopo. Attraverso la ricerca sarà possibile: aprire un tavolo di confronto tra i responsabili della CSR presenti nelle banche e nelle compagnie assicurative italiane, al fine di favorire un proficuo scambio in merito alle logiche di integrazione dei principi di Responsabilità Sociale nelle imprese finanziarie italiane; analizzare gli strumenti di finanza sostenibile ad oggi diffusi nel mercato, studiandone le peculiarità, i punti di forza e di debolezza, i tratti distintivi rispetto ai prodotti finanziari tradizionali, individuando anche i possibili trend di evoluzione nell offerta di tali prodotti; 2

3 definire una metodologia ed un set di indicatori utili per la misurazione dell impatto sociale della CSR aziendale e per la valutazione del rischio reputazionale delle imprese finanziarie; individuare le sinergie ottenibili dall utilizzo dei social media e degli strumenti del web 2.0 al fine di incrementare l engagement degli stakeholder nei confronti dei principi di CSR, analizzando anche casi di successo nazionali ed internazionali; definire un set di policy e linee guida che possano essere utilizzati per supportare le aziende nell utilizzo degli strumenti 2.0 per scopi di Responsabilità Sociale. Il progetto è finalizzato alla produzione dei seguenti output: un analisi del grado di diffusione ed integrazione della CSR strategica nei processi aziendali; una mappatura dei prodotti finanziari innovativi e responsabili diffusi nelle imprese finanziarie italiane, dei loro tratti distintivi e punti di forza e debolezza; una metodologia e alcune linee guida per la definizione di indicatori di misurazione dell impatto sociale delle iniziative di CSR; alcune linee guida per la definizione di policy d utilizzo dei social media e degli strumenti del web 2.0 per scopi di CSR nelle banche e nelle assicurazioni italiane. I principali risultati e considerazioni frutto delle analisi effettuate verranno consolidati in un rapporto di ricerca, unitamente ai diversi contributi emersi durante gli incontri e agli approfondimenti effettuati dai ricercatori CeTIF e ALTIS. Il research report potrà essere arricchito da eventuali studi di fattibilità/business case elaborati nel corso dello svolgimento delle attività progettuali. Le attività saranno organizzate all interno di quattro momenti di lavoro tra ricercatori CeTIF/ALTIS e istituzioni partecipanti, sulla base del seguente programma: PROGRAMMA DELLE ATTIVITA 6 MARZO 2014 Il ruolo della CSR nelle imprese finanziarie italiane L incontro di kick-off avrà lo scopo di analizzare la diffusione delle logiche e dei principi di Corporate Social Responsibility nelle politiche e nei processi operativi delle aziende bancarie ed assicurative del mercato finanziario italiano. Verrà inoltre esaminato il ruolo svolto dai referenti CSR all interno delle aziende partecipanti al tavolo di lavoro. Il ruolo della Corporate Social Responsibility nelle imprese finanziarie: CSR strategica vs CSR filantropica L integrazione della CSR nelle politiche aziendali, nelle strutture di governance e nei processi operativi Il ruolo del CSR manager Testimonianze/casi di studio aziendali 3

4 24 APRILE 2014 Logiche di CSR nel core business delle imprese finanziarie Il primo incontro operativo si focalizzerà sullo studio delle possibilità di coniugazione dei principi di CSR con la proposta di strumenti finanziari; verrà analizzata la diffusione dei prodotti di finanza sostenibile nell offerta delle banche e delle assicurazioni italiane, esaminandone i tratti distintivi in comparazione con i prodotti tradizionali. Investimenti sostenibili, micro-credito e micro-assicurazione Logiche di CSR e sistemi di pagamento Social bond e Social impact bond Sistemi di rating per le aziende socialmente sostenibili Testimonianze/casi di studio aziendali 22 MAGGIO 2014 Misurare l impatto sociale delle iniziative di CSR Il secondo incontro operativo si concentrerà sulla definizione di una metodologia e di un set di indicatori utili per la misurazione dell impatto sociale della CSR aziendale e per la valutazione del rischio di reputazione sopportato dalle imprese finanziarie. Logiche di misurazione dell impatto sociale delle iniziative di CSR della banca/assicurazione e delle iniziative di welfare aziendale Impatto sociale e misurazione: metodologie e processi operativi di rilevazione per il settore finanziario Indicatori per la misurazione dell impatto sociale: IRIS, GIIRS, SROI, ecc. Logiche di misurazione del rischio reputazionale delle aziende Testimonianze/casi di studio aziendali, anche di ambito non finanziario 26 GIUGNO 2014 CSR 2.0: stakeholder engagement attraverso i social media Il terzo incontro operativo si focalizzerà sull analisi delle differenti modalità attraverso le quali gli strumenti del web 2.0 possono essere utilizzati per la diffusione dei principi di CSR e per migliorare l engagement degli stakeholder su tali tematiche; verranno anche elaborate alcune linee guida per la definizione di policy d utilizzo dei social media e degli strumenti del web 2.0 per scopi di CSR nelle istituzioni partecipanti al tavolo di lavoro. CSR e stakeholder engagement attraverso strumenti 2.0: lo scenario attuale nei confronti dei portatori di interesse interni ed esterni La pianificazione strategica e i contenuti della CSR 2.0 La gestione della relazione con pubblici specifici (ad esempio, i giovani, i soci dell azienda, ecc.) attraverso i social media La gestione dei rischi della CSR 2.0 Testimonianze/casi di studio aziendali MODALITA DI SVOLGIMENTO Gli incontri si svolgeranno secondo la formula del dibattito universitario, che implica una completa simmetria dei rapporti tra i partecipanti e una partecipazione attiva, orientata al confronto. A tal fine, si proporrà una ricognizione delle più diffuse politiche di CSR attivate da Banche e Assicurazioni, con la presentazione di alcune best practice, in modo da favorire un processo di apprendimento dall esperienza. 4

5 I tavoli di lavoro potranno articolarsi in modo differente secondo il tema trattato e prevedere: la presentazione e discussione di testimonianze e casi di studio in ambito finanziario e non finanziario, coinvolgendo dunque anche banche, compagnie assicurative ed aziende, italiane ed estere, che non siedano al tavolo di lavoro; la partecipazione di docenti universitari ed esperti con competenze specifiche sugli argomenti trattati. CeTIF/ALTIS coordineranno le attività di ricerca e la produzione degli output, sovrintendendo gli aspetti di metodo scientifico ed elaborando i contenuti degli incontri. Il team di lavoro CeTIF/ALTIS dedicato al Competence Centre è composto da docenti e studiosi di area manageriale dell Università Cattolica, con conoscenze specialistiche sulla Responsabilità Sociale d impresa. I risultati del Competence Centre saranno consolidati in un rapporto di ricerca conclusivo, disponibile ai soli aderenti al Competence Centre e da essi validato, realizzato sulla base dei diversi contributi portati dai partecipanti e degli approfondimenti sul tema svolti dai ricercatori CeTIF/ALTIS. Il Competence Centre è indirizzato ai responsabili ed esperti delle funzioni CSR operanti all interno delle istituzioni finanziarie (banche e assicurazioni) italiane. Data la peculiarità e la trasversalità della tematica, è auspicato il coinvolgimento congiunto anche di referenti delle aree commerciale e di sviluppo di prodotto, marketing e comunicazione, organizzazione e risorse umane coinvolti in attività ed iniziative di Responsabilità Sociale. PARTECIPANTI E MODALITA DI PARTECIPAZIONE Per ogni istituzione aderente possono partecipare un massimo di 3 persone, una delle quali è tenuta a partecipare ai lavori in maniera continuativa. A tali figure è richiesto un contributo attivo e di valore aggiunto sui contenuti del Competence Centre, inclusa la preparazione di documenti a supporto alle discussioni. La richiesta di partecipazione dovrà essere inviata a CeTIF entro il 10 febbraio 2014, utilizzando il modulo allegato. Per maggiori informazioni contattare la Segreteria Organizzativa CeTIF: tel cetif@unicatt.it web: 5

6 CETIF (Centro di Ricerca in Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari) dal 1990 si occupa di definire, sviluppare e promuovere progetti che hanno l'obiettivo di esplorare le innovazioni strategicoorganizzative applicate al mondo della finanza di banche e assicurazioni. L'analisi dell'innovazione permette di comprendere le dinamiche evolutive del mercato, delle organizzazioni e dell'impatto che nuovi strumenti informativi hanno sui processi decisionali e operativi. L'approccio indipendente, accademico e orientato a valore per gli Aderenti contraddistinguono i lavori di ricerca di CeTIF. Il CeTIF collabora con le principali società di analisi e ricerche di mercato italiane e internazionali, con le associazioni industriali, ed è socio fondatore del FIT: l'associazione europea dei centri di ricerca sulla finanza e l'information Technology. Nel comitato di Programma del CeTIF figurano esponenti dei principali attori di mercato del sistema finanziario italiano, oltre a rappresentanze delle istituzioni di vigilanza. Maggiori informazioni all indirizzo ALTIS, Alta Scuola Impresa e Società, nasce nel 2005 con lo scopo di favorire - attraverso ricerche, attività di formazione, progetti e rapporti con le imprese - la diffusione di una cultura del management responsabile. E' stata fondata ed è diretta dal prof. Mario Molteni, ordinario di Economia aziendale e Corporate Strategy presso l'università Cattolica. Per ALTIS la responsabilità dell'impresa implica la consapevolezza delle inevitabili ripercussioni - economiche, sociali, culturali, ecologiche - delle attività aziendali su una molteplicità di attori sociali, la tensione a soddisfare simultaneamente obiettivi di competitività e di socialità, la valorizzazione di tutte le risorse di professionalità e creatività. Pertanto la sua missione è quella di promuovere: la possibilità di conciliare competitività e responsabilità sociale d'impresa; lo sviluppo di imprenditori e manager; il buon governo e l interazione tra le imprese profit e non profit. Maggiori informazioni all indirizzo altis.unicatt.it 6