BANCA POPOLARE DELL EMILIA ROMAGNA - FOGLIO INFORMATIVO (D. LGS. 385/93 ART. 116)

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1 DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O IN AMMINISTRAZIONE SEZ. I) INFORMAZIONI SULLA BANCA BANCA POPOLARE DELL EMILIA ROMAGNA Società cooperativa a responsabilità limitata, sede legale in Modena, via San Carlo n. 8/20 Codice Fiscale e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese Capitale Sociale al 31/12/2002: Riserve e fondi di riserva al 31/12/2002: Iscrizione all Albo delle Banche 4932 Gruppo bancario Banca popolare dell Emilia Romagna Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Aderente al Codice Di Comportamento del Settore Bancario e Finanziario Aderente alla Convenzione Credeuro Aderente alla Convenzione Interbancaria sui Pagamenti (ICP) Sito internet mail bpergroup@bper.it SEZ. II) CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI Struttura e funzione economica Principali rischi tipici (generici e specifici) In base a tale contratto la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Tra i principali rischi vanno tenuti presenti: - variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Titoli: Deposito titoli a custodia e/o in amministrazione - Pagina 1 di 6

2 SEZ. III) CONDIZIONI ECONOMICHE SPESE E COMMISSIO NI Spesa tenuta conto titoli per semestre/frazione - depositi contenenti titoli per un valore complessivo 0 inferiore a depositi contenenti solo titoli di Stato 10,33 - depositi contenenti obbligazioni, titoli azionari italiani, 30,99 titoli esteri e altri valori - azioni e obbligazioni B.P.E.R. (e Banche del gruppo 0 bancario BPER) - libretti di risparmio, certificati di deposito B.P.E.R. (e 0 Banche del gruppo bancario BPER) - Fondi Comuni ARCA, azioni BPER Int. SICAV 0 Commissioni su pagamento cedole e dividendi e rimborso titoli scaduti/estratti (escluse le operazioni riguardanti azioni ed obbligazioni BPER, quote di Fondi Arca, delle Banche del Gruppo e titoli di Stato): - se titoli italiani 1,55 - se titoli esteri 2,58 (oltre alle spese reclamate dalla Società e/o casse incaricate) Invio posizione titoli (escluse quelle riferite a depositi contenenti solo Titoli di Stato,azioni e obbligazioni BPER, quote di fondi ARCA, azioni BPER Int. SICAV) Commissione per ogni informativa periodica o inviata a seguito di variazione generalizzata Commissione per ogni informativa inviata a seguito di variazione singola 2,58 1,00 2,00 Trasferimento da un deposito a un altro 25,82 Operazioni varie sul capitale e sostituzione di certificati - per ogni operazione, commissione e diritti (oltre alle spese reclamate dalle società) 7,75 Richieste di certificazioni attestanti il possesso di titoli in deposito - per ogni certificazione emessa 10,00 Ricerche varie con emissione fotocopie (a fotocopia) 7,75 Consegna materiale di titoli a clienti o ad altri istituti, trasferimento contabile ad altri istituti (escluse banche del gruppo) (per ogni codice titolo) - titoli domestici 50,00 - titoli esteri 100,00 oltre al rimborso spese di assicurazione e trasporto ed eventuali spese reclamateci Imposta di bollo dovuta in base alla normativa vigente, attualmente, per ogni operazione: Titoli: Deposito titoli a custodia e/o in amministrazione - Pagina 2 di 6

3 - BOT prenotati in sede d asta, compravendita in contropartita diretta di BOT, altri titoli di Stato, obbligazioni, zero coupon, mantelli e cedole, ogni 51,65 o frazione di 51,65 - PRONTI CONTRO TERMINE, per ogni operazione a pronti e a termine ogni 51,65 o frazione di 51,65 - TRASFERIMENTO TITOLI AZIONARI tra viventi, ogni 51,65 o frazione di 51,65 - COMPRAVENDITA IN CONTROPARTITA DIRETTA di azioni, diritti di opzione e warrant in mercati non regolamentati, ogni 51,65 o frazione di 51,65 Spese per gestione della fiscalità americana per semestre (1/12 31/5 ovvero 1/6 30/11) o frazione; depositi contenenti titoli americani 0, , ,072 0, ,00 Rimborso titoli e cedole in divise estere - commissioni di intervento 0,20% - cambio cambio B.C.E. (Reuters pag. ECB37) di 2 giorni lavorativi antecedenti la data di scadenza, ovvero la data di effettivo incasso della divisa dalla controparte, con spread massimo di 0,25% VALUTE Pagamento cedole e rimborso titoli scaduti/estratti Valuta di accredito: - titoli in valuta, titoli di Stato e obbligazioni 1 giorno lavorativo - C.T.Z., B.O.T., titoli B.P.E.R. (comprese Banche del giorno di scadenza gruppo) - titoli esteri 1 giorno lavorativo - pagamento dividendi 1 giorno lavorativo Titoli: Deposito titoli a custodia e/o in amministrazione - Pagina 3 di 6

4 SEZ. IV) CONDIZIONI CONTRATTUALI Norme che regolano il servizio di deposito a custodia e/o amministrazione di titoli e strumenti finanziari Espletamento del servizio La Banca custodisce i titoli cartacei e mantiene la registrazione contabile degli strumenti finanziari dematerializzati, esige gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni per conto del cliente ed il rinnovo del foglio cedole ed in generale provvede alla tutela dei diritti inerenti ai titoli stessi. Nel caso di esercizio del diritto di opzione, conversione dei titoli o versamento di decimi, la banca chiede istruzioni al cliente e provvede all esecuzione dell operazione soltanto a seguito di ordine scritto e previo versamento dei fondi occorrenti. In mancanza di istruzioni in tempo utile, la Banca depositaria cura la vendita dei diritti di opzione per conto del cliente stesso l ultimo giorno di quotazione. Per i titoli non quotati nelle Borse italiane, il cliente è tenuto a dare alla banca tempestivamente le opportune istruzioni, in mancanza delle quali essa non può essere tenuta a compiere alcuna relativa operazione. In mancanza di istruzioni contrarie, da conferire alla Banca entro 5 giorni dalla data di negoziazione <<ex cedola>> o <<ex dividendo>>, la Banca medesima cura l incasso degli interessi o dei dividendi. Deposito della firma e poteri di rappresentanza Il depositante è tenuto a depositare la propria firma e quella delle persone autorizzate a rappresentarlo nei confronti della Banca precisando per iscritto i limiti eventuali delle facoltà loro accordate. Le revoche e le modifiche delle facoltà concesse alle persone autorizzate, nonché le rinunce da parte delle medesime, non saranno opponibili alla Banca finché questa non abbia ricevuto la relativa comunicazione a mezzo di lettera raccomandata e non siano trascorsi 8 giorni dal ricevimento; ciò anche quando dette revoche, modifiche o rinunce siano state depositate e pubblicate ai sensi di legge o comunque rese di pubblica ragione. L autorizzazione a disporre sul deposito, conferita successivamente, non determina revoca implicita delle precedenti disposizione. Quando il deposito è intestato a più persone i soggetti autorizzati a rappresentare i cointestatari debbono essere nominati per iscritto da tutti. La revoca delle facoltà di rappresentanza può essere effettuata, in deroga all art cod. civ., anche da uno solo dei cointestatari mentre la modifica delle facoltà deve essere fatta da tutti. Per ciò che concerne la forma e gli effetti delle revoche, modifiche e rinunce vale quanto stabilito ai commi precedenti. Il cointestatario che ha disposto la revoca è tenuto ad informarne gli altri cointestatari. Le altre cause di cessazione delle facoltà di rappresentanza non sono opponibili alla Banca sino a quando questa non ne abbia avuto notizia legalmente certa. Ciò vale anche nel caso in cui il deposito sia intestato a più persone.( ) Inadempimento del depositante e sue conseguenze Se il depositante non adempie puntualmente ed interamente alle obbligazioni di cui all articolo precedente la Banca lo diffida a mezzo di lettera raccomandata a pagare entro il termine di 15 giorni dalla data di spedizione della comunicazione. Se il depositante rimane in mora, la Banca può valersi dei diritti spettanti ai sensi degli artt comma 3 e 4 e 2756 comma 2 e 3 cod. civ., procedendo al realizzo di un adeguato quantitativo dei titoli depositati. ( ) Analoga facoltà, di procedere alla vendita al meglio di parte o tutti i titoli depositati, è inoltre riconosciuta alla banca in caso di inadempienza del depositante ad obbligazioni dal medesimo contratte con la Banca stessa in dipendenza di operazioni bancarie di qualsiasi natura, già accordate o da accordarsi o di cui egli fosse garante; in tal caso sarà dato un preavviso di un giorno, decorso inutilmente il quale la banca precederà al realizzo dei titoli e si soddisferà sul ricavato, dandone successiva comunicazione scritta al depositante. ( ) Durata del contratto Recesso Il presente contratto è a tempo indeterminato. Le parti possono recedere dal medesimo in qualunque momento con preavviso di almeno 15 giorni da darsi mediante comunicazione scritta. Invio dell estratto titoli La Banca invia al depositante annualmente una posizione dei titoli in deposito. Trascorsi 60 giorni dalla data di ricevimento di tale posizione, senza che sia pervenuto alla Banca per iscritto un reclamo specifico, la posizione stessa si intenderà senz altro riconosciuta esatta ed approvata. Titoli: Deposito titoli a custodia e/o in amministrazione - Pagina 4 di 6

5 Cointestazione del deposito con facoltà di operare disgiuntamente ( ) Quando il deposito è intestato a più persone con facoltà per le medesime di compiere operazioni anche separatamente, ciascuna di esse potrà singolarmente compiere qualsiasi operazione relativa al deposito, ivi compresa l estinzione del medesimo, ed ai titoli depositati, ivi compreso, a titoli esemplificativo, il ritiro e/o la vendita, in tutto o in parte, dei titoli e dei relativi diritti accessori, anche in nome e per conto degli altri depositanti intestatari dei titoli stessi, la dazione a riporto dei titoli medesimi; l esercizio di eventuali diritti di opzione; la sottoscrizione dei relativi documenti anche in nome per conto degli altri depositanti intestatari, compresi i fissati bollati; l incasso del corrispettivo di dette operazioni, dandone quietanza. Tale facoltà di disposizione separata può essere modificata o revocata solo su conformi istruzioni impartite per iscritto da tutti i cointestatari. ( ) Subdeposito dei titoli cartacei presso società di gestione accentrata La banca è autorizzata a subdepositare i titoli cartacei presso una società di gestione accentrata ai sensi e per gli effetti dell art. 80 e segg. del Decreto Legislativo 24 febbraio 1998 n. 58 e della relativa normativa di attuazione. ( ) Subdeposito dei titoli al portatore presso altri enti La banca è altresì autorizzata a subdepositare i titoli cartacei al portatore anche presso altri enti ed organismi, diversi dalle società di gestione accentrata, che ne consentano la custodia e l amministrazione accentrata, con facoltà per i medesimi di affidare a terzi la materiale custodia per particolari esigenze. ( ) Resta comunque inteso che, anche relativamente ai titoli subdepositati ai sensi di questo articolo, la banca rimane responsabile nei confronti del cliente a norma del presente contratto. Subdeposito di titoli emessi o circolanti all estero Per i titoli emessi o circolanti all estero la banca è autorizzata a farsi sostituire nell esecuzione delle operazioni di cui all art. 3 da società estere subdepositarie a tal fine abilitate, depositando conseguentemente i titoli presso le stesse. Il servizio si svolge secondo le modalità indicate nel regolamento di dette società estere subdepositarie. Tenuta di registrazioni contabili di strumenti finanziari dematerializzati da parte di altro intermediario autorizzato La Banca è autorizzata a tenere presso altri intermediari autorizzati, a norma del Decreto legislativo 24 febbraio 1988, n. 58 e della relativa normativa di attuazione, le registrazioni contabili relative a strumenti finanziari dematerializzati. Modifica delle condizioni contrattuali ed economiche ( ) La Banca si riserva la facoltà di modificare le condizioni economiche applicate al rapporto di deposito, rispettando, in caso di variazione in senso sfavorevole al depositante, le prescrizioni di cui all art. 118 del Decreto Legislativo 1 settembre 1993 n3 385 e delle relative disposizioni di attuazione. Foro competente ( ) Per ogni controversia che potesse sorgere in dipendenza del presente contratto, la competenza territoriale spetterà in via elettiva ed alternativa, ma non esclusiva, oltre che al giudice del luogo in cui si trova la sede legale della Banca o una qualsiasi dipendenza della Banca. Qualora il depositante rivesta la qualità di <<Consumatore>>, il foro competente sarà quello previsto dalle disposizioni di legge pro tempore vigenti. Titoli: Deposito titoli a custodia e/o in amministrazione - Pagina 5 di 6

6 SEZ. V) LEGENDA DELLE PRINCIPALI NOZIONI DELL OPERAZIONE Spese chiusura deposito titoli Spese accredito dividendi - cedole Spese consegna titoli allo sportello Spese rimborso titoli estratti o scaduti Commissione trasferimento per codice titolo Commissione di trasferimento per dossier Sono le spese relative all effettiva chiusura del deposito. Commissione per l'accredito periodico delle cedole e dei dividendi. Commissioni per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello. Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza. Commissione calcolata per singolo codice di titolo. Commissione calcolata per ogni dossier trasferito. Titoli: Deposito titoli a custodia e/o in amministrazione - Pagina 6 di 6