Bilancio Mediocredito Italiano è una banca del gruppo

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1 Bilancio 2011 Mediocredito Italiano è una banca del gruppo

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3 Sede sociale: Via Cernaia, 8/ Milano Succursali: Bari, Bologna, Firenze, Napoli, Padova, Palermo, Roma, Torino

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5 Relazione e Bilancio al 31 dicembre 2011 MEDIOCREDITO ITALIANO S.P.A. Capitale sociale interamente versato Numero di iscrizione al registro delle imprese di Milano, codice fiscale e partita I.V.A Iscritta all Albo delle banche. Società unipersonale, soggetta all attività di direzione e coordinamento di Intesa Sanpaolo S.p.A. ed appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo, iscritto all Albo dei gruppi bancari. 3

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7 Indice Cariche sociali 7 Organizzazione territoriale 9 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 11 Proposte all Assemblea 33 Relazione del Collegio Sindacale 37 Relazione della Società di Revisione sul Bilancio al 31 dicembre Prospetti contabili Stato Patrimoniale 46 Conto Economico 48 Prospetto della redditività complessiva 49 Prospetto delle variazioni del patrimonio netto 50 Rendiconto finanziario 51 Nota Integrativa Parte A: politiche contabili 55 Parte B: informazioni sullo Stato Patrimoniale 78 Parte C: informazioni sul Conto Economico 103 Parte D: redditività complessiva 117 Parte E: informazioni sui rischi e sulle relative politiche di copertura 118 Parte F: informazioni sul patrimonio 155 Parte G: operazioni di aggregazione riguardanti imprese o rami d azienda 162 Parte H: operazioni con parti correlate 163 Parte I: accordi di pagamento basati su propri strumenti patrimoniali 169 Allegati di Bilancio Raccordo tra schemi di bilancio riclassificati e prospetti contabili 173 Corrispettivi alla Società di Revisione 175 5

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9 Cariche sociali Consiglio di Amministrazione Presidente Roberto Mazzotta * Vicepresidente Giovanni Tricchinelli * Aldo Scarselli * Consigliere Carlo Berselli * (sino al 5 aprile 2011) Giovanni Bizzozero * Cristian Chizzoli Giovanni Correnti Franco Giandonati * Fabrizio Gnocchi Giancarlo Lombardi Francesco Pensato Eugenio Rossetti * (dal 14 aprile 2011) Orazio Rossi Flavio Venturini * * Componenti il Comitato esecutivo Collegio Sindacale Presidente Sindaco effettivo Sindaco supplente Livio Torio Roberta Benedetti Michelangelo Rossini Paolo Giolla Francesca Monti Direzione Generale Direttore Generale Carlo Stocchetti Società di revisione PricewaterhouseCoopers S.p.A. 7

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11 Organizzazione territoriale SEDE MILANO - Via Cernaia, 8/10 SUCCURSALI BARI - Via Niceforo, 3 BOLOGNA - Piazza S. Domenico, 1 FIRENZE - Via Carlo Magno, 3 NAPOLI - Via Toledo, 177 PADOVA - Via Trieste, 57/59 PALERMO - Piazza Castelnuovo, 27 ROMA - Piazza Montecitorio, 115 TORINO - Via S. Maria, 8 9

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15 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 13 13

16 Relazione degli Amministratori sulla Gestione Erogazioni Consuntivo 2011 Consuntivo

17 Relazione degli Amministratori sulla Gestione Distribuzione delle erogazioni per area geografica Emilia e Adriatico 10% Toscana Umbria 6% Lombardia 17% Milano 17% Sud 11% Triveneto 20% Lazio e Sardegna 10% Nord Ovest 9% Distribuzione delle erogazioni per settore di attività Attività manifatturiere 39% Agricoltura silvicoltura e pesca 6% Altro 17% Fornitura di energia 13% Costruzioni 6% Commercio all ingrosso e al dettaglio 12% Attività immobiliari 7% (Classifica ATECO Banca d Italia) 15 15

18 Relazione degli Amministratori sulla Gestione Erogazioni Erogazioni desk Desk specialistici 39% Turismo 5% Media & Entertainment 7% Alimentare 2% Navale 3% Altro 61% Reti e ricerca 18% Energia 65%

19 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 17 17

20 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 18 18

21 Relazione degli Amministratori sulla Gestione Composizione per genere Composizione per genere Età media Età collaboratori media collaboratori (anni)t (anni) Donne 156 Donne 156 Donne Donne 46,5 46,5 Uomini Uomini 240 Donne Uomini 240 Uomini Donne Uomini Uomini ,8 48,

22 Relazione degli Amministratori sulla Gestione assolute % 20 20

23 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 21 21

24 Relazione degli Amministratori sulla Gestione

25 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 23 23

26 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 24 24

27 Relazione degli Amministratori sulla Gestione * Nella raccolta a termine è incluso il prestito obbligazionario subordinato sottoscritto dalla Capogruppo Distribuzione degli impieghi per area geografica Lombardia 24% Toscana Umbria 5% Emilia e Adriatico 8% Nord Ovest 10% Lazio e Sardegna 11% Triveneto 11% Sud 14% Milano 17% 25 25

28 Relazione degli Amministratori sulla Gestione Distribuzione degli impieghi per settore di attività Altro 21% Fornitura di energia 5% Costruzioni 7% Commercio all ingrosso e al dettaglio 12% Attività immobiliari 14% (Classifica ATECO Banca d Italia) Attività manifatturiere 41%

29 Relazione degli Amministratori sulla Gestione

30 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 28 28

31 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 29 29

32 Relazione degli Amministratori sulla Gestione

33 Relazione degli Amministratori sulla Gestione 31 31

34 Relazione degli Amministratori sulla Gestione IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Il Presidente Roberto Mazzotta 32 32

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37 Proposte all Assemblea 35 35

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41 Relazione del Collegio Sindacale 39 39

42 Relazione del Collegio Sindacale

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47 Prospetti contabili al 31 dicembre 2011 Stato Patrimoniale Conto Economico Prospetto della redditività complessiva Prospetto delle variazioni del patrimonio netto Rendiconto finanziario 45

48 Prospetti contabili al 31 dicembre 2011 Stato Patrimoniale di Mediocredito Italiano Voci dell'attivo variazioni (importi in euro) assolute % 10. CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE ATTIVITA' FINANZIARIE DETENUTE PER LA NEGOZIAZIONE (30.013) 3,4 30. ATTIVITA' FINANZIARIE VALUTATE AL FAIR VALUE 40. ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA ,2 50. ATTIVITA' FINANZIARIE DETE NUTE S INO ALLA S CADE NZA 60. CRE DITI VE RS O BANCHE ( ) 61,6 70. CREDITI VERSO CLIENTELA ,1 80. DER IVATI DI COP E RTUR A (30.342) 68,1 90. ADE GUAME NTO DI VALORE DELLE ATTIVITA' FINANZIARIE OGGETTO DI COPERTURA GENERICA 100. P AR TE CIP AZIONI , ATTIVITA' MATE R IALI 120. ATTIVITA' IMMATE R IALI di cui: avviamento 130. ATTIVITA' F IS CALI ,8 a) correnti ,8 b) anticipate , ATTIVITA' NON COR R E NTI E GR UP P I DI ATTIVITA' IN VIA DI DISMISSIONE 150. ALTR E ATTIVITA' ( ) 59,6 Totale dell'attivo ,5 46

49 Prospetti contabili al 31 dicembre 2011 Voci del passivo e del patrimonio netto variazioni (importi in euro) assolute % 10. DEBITI VERSO BANCHE ,0 20. DEBITI VERSO CLIENTELA TITOLI IN CIR COLAZIONE ( ) 42,7 40. P ASS IVITA' FINANZIARIE DI NE GOZIAZIONE ,4 50. PASSIVITA' FINANZIARIE VALUTATE AL FAIR VALUE 60. DERIVATI DI COPERTURA ,5 70. ADEGUAMENTO DI VALORE DELLE PASSIVITA' FINANZIARIE OGGETTO DI COP E RTUR A GE NE RICA 80. P AS S IVITA' F IS CALI ,1 a) correnti ,1 b) differite 90. P AS S IVITA' AS S OCIATE A GR UP P I DI ATTIVITA' IN VIA DI DISMISSIONE 100. ALTR E P AS S IVITA' ( ) 58, TR ATTAME NTO DI F INE R AP P OR TO DE L P E R S ONALE , FONDI PER RISCHI ED ONERI ( ) 3,8 a) quiescenza e obblighi simili b) altri fondi ( ) 3, R IS E R VE DA VALUTAZIONE ( ) ( ) , AZIONI R IMBOR S ABILI 150. S TR UME NTI DI CAP ITALE 160. R IS E R VE , SOVRAPPREZZI DI EMISSIONE CAP ITALE AZIONI P R OP R IE () 200. UTILE (P E R DITA) DI P E R IODO ( ) ( ) Totale del passivo ,5 47

50 Prospetti contabili al 31 dicembre 2011 Conto Economico di Mediocredito Italiano Voci (importi in euro) variazioni assolute % 10. Interes si attivi e proventi assimilati ,2 20. Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) ,0 30. Margine di interesse ,0 40. Commissioni attive ,6 50. Commissioni passive ( ) (51.851) Commissioni nette ,6 70. Dividendi e proventi simili 80. R isultato netto dell'attività di negoziazione ( ) ( ) 90. R isultato netto dell'attività di copertura (9.697) 100. Utile/perdita da cessione di: 73 (7.102) a) crediti b)attività finanziarie disponibili per la vendita 73 (6.891) d) passività finanziarie (211) (211) 110. R isultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value 120. Margine di intermediazione , R ettifiche di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) ( ) c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) altre attività finanziarie ( ) Risultato netto della gestione finanziaria ( ) ( ) 150. S pes e amministrative: ( ) ( ) ,3 a) spese per il personale ( ) ( ) ,1 b) altre spese amministrative ( ) ( ) , Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri ( ) ( ) 170. Rettifiche di valore nette su attività materiali 180. Rettifiche di valore nette su attività immateriali di cui: avviamento 190. Altri oneri/proventi di gestione ( ) 11, Costi operativi ( ) ( ) , Utili (P erdite) delle partecipazioni 220. Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali ed immateriali 230. R ettifiche di valore dell'avviamento 240. Utili (P erdite) da cess ione di investimenti 250. Utile (Perdita P erdita) della operatività corrente al lordo delle imposte ( ) ( ) 260. Imposte sul reddito dell'esercizio dell operatività corrente ( ) Utile (Perdita P erdita) della operatività corrente al netto delle imposte ( ) ( ) 280. Utile (P erdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte 290 Utile (Perdita) d'esercizio ( ) ( ) 48

51 Prospetti contabili al 31 dicembre 2011 Prospetto della redditività complessiva di Mediocredito Italiano VOC I (importi in e uro) variazioni assolute % 10. UTILE (PERDITA) D'ESERCIZIO ( ) ( ) Altre componenti reddituali (al netto delle imposte) 20. Attività finanziarie disponibili per la vendita (35.105) ( ) 30. Attività ma teria li 40. Attività immateria li 50. Copertura di investimenti esteri 60. Copertura dei flus s i finanziari ( ) ( ) 70. Differenze di cambio 80. Attività non correnti in via di dismissione 90. Utili (Perdite) attuariali su piani a benefici definiti 100. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a pa trimonio netto 110. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte ( ) ( ) 120. REDDITIVITA' COMPLESSIVA (Voce ) ( ) ( ) 49

52 Prospetti contabili al 31 dicembre 2011 Prospetto delle variazioni del patrimonio netto di Mediocredito Italiano al 31 dicembre 2011 (importi in euro) azioni ordinarie Capitale altre azioni Sovrap prezzi di emissione Riserve di utili altre disponibili per la vendita Riserve da valutazione copertura flussi finanziari leggi speciali di rivalutaz. altre Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) del periodo P atrimonio netto E S IS TE NZ E AL (7.923) ( ) ALLOCAZIONE RISULTATO ESERCIZIO PRECEDENTE R is erve ( ) Dividendi e altre destinazioni VARIAZIONI DELL'ESERCIZIO Variazioni di riserve Operazioni s ul patrimonio netto E missione nuove azioni Acquis to azioni proprie Dis tribuzione s traordinaria dividendi Variazione s trumenti di capitale Derivati s u proprie azioni S tock option R edditività complessiva del periodo (35.105) ( ) ( ) ( ) PATRIMONIO NETTO AL (43.028) ( ) ( ) Prospetto delle variazioni del patrimonio netto di Mediocredito Italiano al 31 dicembre 2010 (importi in euro) Capitale azioni ordinarie altre azioni S ovrap prezzi di emissione Riserve di utili altre disponibili per la vendita Riserve da valutazione copertura flussi finanziari leggi speciali di rivalutaz. altre S trumenti di capitale Azioni proprie Utile (P erdita) del periodo P atrimonio netto P ATR IMONIO NE TTO AL ( ) ( ) ALLOCAZIONE RISULTATO ESERCIZIO PRECEDENTE R iserve ( ) Dividendi e altre destinazioni ( ) ( ) VARIAZIONI DE LL'E S ERCIZIO Variazioni di ris erve Operazioni s ul patrimonio netto E miss ione nuove azioni Acquisto azioni proprie Dis tribuzione straordinaria dividendi Variazione s trumenti di capitale Derivati s u proprie azioni S tock option R edditività compless iva del periodo P ATRIMONIO NETTO AL (7.923) ( )

53 Prospetti contabili al 31 dicembre 2011 Rendiconto finanziario di Mediocredito Italiano (importi in euro) A. ATTIVITÀ OPERATIVA 1. Gestione risultato di periodo (+/) ( ) plus/minusvalenze su attività finanziarie detenute per la negoziazione e su attività/passività finanziarie valutate al fair value (/+) (73) plus/minusvalenze su attività di copertura (/+) (9.697) rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/) rettifiche/riprese di valore nette su immobilizzazioni materiali e immateriali (+/) accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/) ( ) imposte e tasse non liquidate (+) rettifiche/riprese di valore nette dei gruppi di attività in via di dismissione al netto dell effetto fiscale (/+) altri aggiustamenti (+/) Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie ( ) ( ) attività finanziarie detenute per la negoziazione ( ) attività finanziarie valutate al fair value attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) ( ) crediti verso banche: a vista ( ) ( ) crediti verso banche: altri crediti ( ) crediti verso clientela ( ) ( ) altre attività ( ) 3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie debiti verso banche: a vista ( ) debiti verso banche: altri debiti debiti verso clientela ( ) titoli in circolazione ( ) ( ) passività finanziarie di negoziazione passività finanziarie valutate al fair value (210) altre passività ( ) ( ) Liquidità netta generata/assorbita dall attività operativa B. ATTIVITÀ DI INVESTIMENTO 1. Liquidità generata da vendite di partecipazioni dividendi incassati su partecipazioni vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza vendite di attività materiali vendite di attività immateriali vendite di società controllate e di rami d azienda 2. Liquidità assorbita da (7.000) acquisti di partecipazioni (7.000) acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza acquisti di attività materiali acquisti di attività immateriali acquisti di società controllate e di rami d azienda Liquidità netta generata/assorbita dall attività d investimento (7.000) C. ATTIVITÀ DI PROVVISTA emissioni/acquisti di azioni proprie emissioni/acquisti di strumenti di capitale distribuzione dividendi e altre finalità ( ) Liquidità netta generata/assorbita dall attività di provvista ( ) LIQUIDITÀ NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL ESERCIZIO (1.928) RICONCILIAZIONE Voci di bilancio Cassa e disponibilità liquide all inizio dell esercizio Liquidità totale netta generata/assorbita nell esercizio (1.928) Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi Cassa e disponibilità liquide alla chiusura del periodo LEGENDA: (+) generata ( ) assorbita 51

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58 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 56

59 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 57

60 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 58

61 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 59

62 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 60

63 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 61

64 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 62

65 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 63

66 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 64

67 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 65

68 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 66

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70 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili

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73 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili - 71

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76 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 74

77 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 75

78 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 76

79 Nota integrativa Parte A - Politiche contabili 77

80 (migliaia di euro) a) Cassa 3 1 b) De pos iti liberi pres s o Banc he C entrali (migliaia di euro) A. Attività per c as s a 1. Titoli di debito 1.1 T itoli strutturati 1.2 Altri titoli di debito 2. Titoli di capitale 3. Quote di O.I.C.R. 4. F inanziamenti 4.1 P ronti contro termine 4.2 Altri T otale A B. Strumenti derivati 1. Derivati finanziari di negoziazione connessi con la fair value option 1.3 altri 2. Derivati creditizi 2.1 di negoziazione 2.2 connessi con la fa ir value option 2.3 altri T ota le B

81 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo (migliaia di euro) A. ATTIVITA' P E R CAS S A 1. Titoli di debito a) Governi e Banche Centrali b) Altri enti pubblici c) Banche d) Altri emittenti 2. Titoli di capitale a) Banche b) Altri emittenti: imprese di assicurazione società finanziarie imprese non finanziarie altri 3. Quote di O.I.C.R. 4. F inanziamenti a) Governi e Banche Centrali b) Altri enti pubblici c) Banche d) Altri soggetti Totale A B. S trumenti deriv ati a) Banche fair value b) Clientela fair value Totale B Alle date del 31 dicembre 2011 e del 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti Attività finanziarie per cassa. 79

82 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Mediocredito Italiano non si avvale della fair value option. (migliaia di euro) 1. Titoli di debito T itoli strutturati 1.2 Altri titoli di debito Titoli di capitale 2.1 Valutati al fair value 2.2 Valutati al costo 3. Quote di O.I.C.R Finanziamenti (migliaia di euro) 1. Titoli di debito a) Governi e Banche Centrali b) Altri enti pubblici c) Banche d) Altri emittenti 2. Titoli di capitale a) Banche b) Altri emittenti: imprese di assicurazione società finanziarie imprese non finanziarie altri 3. Quote di O.I.C.R Finanziamenti a) Governi e Banche Centrali b) Altri enti pubblici c) Banche d) Altri soggetti 80

83 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Alle date del 31 dicembre 2011 e del 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti Attività finanziarie disponibili per la vendita, oggetto di copertura specifica. (migliaia di euro) A. Esistenze iniziali B. Aumenti B1. Acquisti B2. Variazioni positive di FV B3. Riprese di valore: Imputate al conto economico Imputate al patrimonio netto B4. Trasferimenti da altri portafogli B5. Altre variazioni C. Diminuzioni C1. Vendite C2. Rimborsi C3. Variazioni negative di FV C4. Svalutazioni da deterioramento Imputate al conto economico Imputate al patrimonio netto C5. Trasferimenti ad altri portafogli C6. Altre variazioni

84 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Alle date del 31 dicembre 2011 e del 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti Attività finanziarie detenute fino alla scadenza. (migliaia di euro) A. Crediti verso Banche Centrali 1. Depositi vincolati 2. R iserva obbligatoria 3. P ronti contro termine 4. Altri B. Crediti verso banche Conti correnti e depos iti liberi Depositi vincolati Altri finanziamenti: P ronti contro termine attivi 3.2 Leasing finanziario 3.3 Altri T itoli di debito 4.1 T itoli strutturati 4.2 Altri titoli di debito Al 31 dicembre 2011 e 31 dicembre 2010 Mediocredito Italiano non ha in essere attività verso banche oggetto di copertura specifica. Al 31 dicembre 2011 e 31 dicembre 2010 Mediocredito Italiano non ha in essere crediti per locazione finanziaria. 82

85 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo (migliaia di euro) 1. Conti correnti 2. Pronti contro termine attivi 3.Mutui Carte di credito, prestiti personali e cessioni del quinto 5. Leasing finanziario 6.Factoring 7. Altre operazioni T itoli di debito 8.1 Titoli strutturati 8.2 Altri titoli di debito L ammontare dei crediti erogati a fronte di provvista con fondi di terzi in amministrazione, con rischio a carico della banca, risulta pari a migliaia, di cui migliaia con fondi messi a disposizione da Veneto Sviluppo e 135 migliaia relativi a fondi messi a disposizione da parte del Ministero dell Economia e delle Finanze (Legge 50/1952). L illustrazione dei criteri di determinazione del fair value è riportata nella Parte A Politiche contabili. Relativamente alla qualità del credito si rimanda alla parte E Informativa sui rischi e sulle relative politiche di copertura, sezione Rischi di credito. 83

86 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo (migliaia di euro) 1. Titoli di debito a) Governi b) Altri E nti pubblici c) Altri emittenti impres e non finanziarie imprese finanziarie assicurazioni altri 2. F inanziamenti a) Governi b) Altri E nti pubblici c) Altri emittenti impres e non finanziarie imprese finanziarie assicurazioni altri (migliaia di euro) 1. Attività finanziarie oggetto di copertura specifica del fair value a) R ischio di tasso di interesse b) R ischio di prezzo c) R ischio di cambio d) R ischio di credito e) P iù rischi 2. Attività finanziarie oggetto di copertura specifica dei flussi finanziari a) R ischio di tasso di interesse b) R ischio di cambio c) Altro Alle date del 31 dicembre 2011 e 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti crediti per Locazione finanziaria. 84

87 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Per quanto riguarda gli obiettivi e le strategie sottostanti alle operazioni di copertura si rinvia all informativa fornita nell ambito della parte E Informativa sui rischi e sulle relative politiche di copertura, sezione Rischi di mercato. (migliaia di euro) A) Derivati finanziari: ) Fair value ) Flus si finanziari 3) Investimenti esteri B) Derivati creditizi: 1) Fair value 2) Flus si finanziari (migliaia di euro) 1. Attività finanziarie disponibili X X X per la vendita 2. Crediti 14 X X X X 3. Attività finanziarie detenute X X X X X sino alla scadenza 4. P ortafoglio X X X X X X X 5. Altre operazioni X X 1. P assività finanziarie X X X X 2. P ortafoglio X 1. Transazioni attese X X X X X X X X 2. P ortafoglio di attività e passività finanziarie X X X X X X Al 31 dicembre 2011 Mediocredito Italiano non ha in essere coperture generiche di fair value. 85

88 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Al 31 dicembre 2011 la voce ammonta a 37 migliaia e si riferisce alla partecipazione dello 0,0044% detenuta nella società consortile di Gruppo Intesa Sanpaolo Group Services ScpA ed alla partecipazione del 2,4050% in Intesa Sanpaolo Formazione ScpA, che vengono incluse fra le partecipazioni rilevanti, in quanto complessivamente, il Gruppo detiene una quota di controllo. (migliaia di euro) A. Impres e controllate in via esclusiva B. Impres e controllate in modo congiunto C. Imprese sottoposte ad influenza notevole Intesa S anpaolo Group S ervices S cpa Milano 0,0044% 30 Intes a S anpaolo F ormazione S cpa Napoli 2,4050% 7 Con riferimento alla partecipazione detenuta in Intesa Sanpaolo Group Services S.c.p.A., al 31 dicembre 2011 il totale attivo risulta pari a migliaia, i ricavi sono pari a migliaia, il patrimonio risulta pari a migliaia. Per quanto riguarda la partecipazione in Intesa Sanpaolo Formazione S.c.p.A., al 31 dicembre 2011 il totale attivo risulta pari a migliaia, i ricavi sono pari a migliaia, il patrimonio risulta pari a 305 migliaia. Il risultato netto dell esercizio risulta pari a 6 migliaia. I valori indicati si riferiscono ai bilanci in corso di approvazione. (migliaia di euro) A) ESISTENZE INIZIALI B. Aumenti 7 B.1. Acquisti 7 B.2. R iprese di valore B.3. R ivalutazioni B.4. Altre variazioni C. Diminuzioni C1. Vendite C2. R ettifiche di valore C4. Altre variazioni D. RIMANENZE FINALI E. RIVALUTAZIONI TOTALI F. RETTIFICHE TOTALI 86

89 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Al 31 dicembre 2011 Mediocredito Italiano non ha in essere impegni nei confronti di società controllate. Al 31 dicembre 2011 Mediocredito Italiano non ha in essere impegni nei confronti di società controllate in modo congiunto. Al 31 dicembre 2011 Mediocredito Italiano non ha in essere impegni nei confronti di società sottoposte ad influenza notevole. 87

90 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Alle date del 31 dicembre 2011 e 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti Attività materiali. Alle date del 31 dicembre 2011 e 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti Attività immateriali. 88

91 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo La voce 130 Attività fiscali ammonta a migliaia e si riferisce per migliaia ad imposte anticipate e per migliaia ad acconti di imposte. La voce 80 Passività Fiscali ammonta a migliaia e si riferisce per migliaia a debiti per imposta sostitutiva, per migliaia a debiti per IRAP da versare e per 69 migliaia a debiti per altre imposte. (migliaia di euro) Conto economico perdite fiscali svalutazione crediti altre Patrimonio netto Alle date del 31 dicembre 2011 e 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti passività per imposte differite. (migliaia di euro) 1. Importo iniziale Aumenti Imposte anticipate rilevate nell es ercizio a) relative a precedenti esercizi b) dovute al mutamento di criteri contabili c) riprese di valore d) altre Nuove imposte o incrementi di aliquote fiscali 2.3 Altri aumenti 3. Diminuzioni Imposte anticipate annullate nell esercizio a) rigiri b) s valutazioni per sopravvenuta irrecuperabilità 557 c) mutamento di criteri contabili d) altre 3.2 R iduzioni di aliquote fiscali 3.3 Altre diminuzioni Importo finale

92 Nota integrativa Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale - Attivo Tipologia non presente. (m iglia ia di euro) 1. Im po rto in izia le Au menti Im pos te a nticipate rile vate ne ll e s ercizio a)relative a prec edenti esercizi b)dovute a l m utam e nto di crite ri conta bili c ) a ltre N uove im pos te o increm enti di a liquote fis cali Altri a um e nti 3. Diminuzioni Impos te anticipa te a nnullate nell es erc izio a )rigiri b)s valutazioni pe r s opra vvenuta irre cupe ra bilità 19 c)dovute al mutamento di criteri contabili d) altre 3.2 R iduzioni di aliquote fiscali 3.3 Altre dim inuzioni 4. Importo fin ale Alle date del 31 dicembre 2011 e 31 dicembre 2010 nel bilancio di Mediocredito Italiano non sono presenti Variazioni delle imposte differite in contropartita del patrimonio netto. 90

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