Zurich Investments Life

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1 Zurich Investments Life Prospetto informativo relativo all offerta pubblica di adesione al fondo pensione aperto a contribuzione definita Zurich Contribution Fondo pensione Aperto a Contribuzione Definita Zurich Contribution Linea di investimento Garantita Linea di investimento Conservativa Linea di investimento Dinamica Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento e costi del fondo La presente Parte II è valida a decorrere dal 10 marzo /1

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3 1. Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento del fondo Fondo pensione Zurich Contribution - Linea di investimento Garantita denominata in Euro Rendimenti della Linea a confronto con i rendimenti del benchmark Benchmark Vecchio Benchmark Nuovo rendimento della garantita ,51% 9,74% 9,10% 6,63% 6,36% 5,37% 3,08% 0,26% 6,43% 5,61% 5,92% 4,76% 4,03% 4,27% 4,33% 3,20% 2,90% 3,61% 3,32% 2,17% 2,18% 1,90% 1,84% 1,72% 1,29% 0,46% L andamento storico del benchmark non è indicativo delle future performances della Linea. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Rendimento medio annuo composto della Linea e del benchmark Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Linea di investimento Garantita 2,20 % 1,85 % Benchmark vecchio 1,97 % 2,67 % Benchmark nuovo 3,51 % 4,24 % Al fine di consentire un corretto confronto tra l andamento del fondo e quello del benchmark, si deve tenere conto che la performance del fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Per un corretto raffronto fra il rendimento del fondo ed il benchmark, quest ultimo, a partire dall , data di entrata in vigore del D. Lgs. 47/2000 ( Riforma della disciplina fiscale della previdenza complementare ), viene calcolato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al fondo. Data di inizio della raccolta delle adesioni 7 aprile 1999 Durata del fondo 31 dicembre 2050 Patrimonio netto al 31 dicembre 2005 Linea di investimento Garantita ,32 Euro 3

4 Fondo pensione Zurich Contribution - Linea di investimento Conservativa denominata in Euro Rendimenti della Linea a confronto con i rendimenti del benchmark Benchmark Linea conservativa ,52% 8,80% 7,51% 5,71% 4,62% 5,17% 1,45% 0,35% 5,23% 4,40% 3,59% 2,70% -2,24% L andamento storico del benchmark non è indicativo delle future performances della Linea. Il grafico non presenta dati relativi al benchmark negli anni precedenti al 1998 compreso in quanto non esistevano l indice JP Morgan 3M Euro Cash ed il Citigroup NON Euro WGBI All Maturities. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Rendimento medio annuo composto della Linea e del benchmark Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Linea di investimento Conservativa 2,58 % 2,21 % Benchmark 3,31 % 3,94 % Al fine di consentire un corretto confronto tra l andamento del fondo e quello del benchmark, si deve tenere conto che la performance del fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Per un corretto raffronto fra il rendimento del fondo ed il benchmark, quest ultimo, a partire dall , data di entrata in vigore del D. Lgs. 47/2000 ( Riforma della disciplina fiscale della previdenza complementare ), viene calcolato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al fondo. Data di inizio della raccolta delle adesioni 7 aprile 1999 Durata del fondo 31 dicembre 2050 Patrimonio netto al 31 dicembre 2005 Linea di investimento Conservativa ,86 Euro 4

5 Di seguito si rappresentano i rendimenti storici della Linea Dinamica a confronto sia con i benchmark total return che con i benchmark price index. Linea DINAMICA Il rendimento del benchmark definito come Price Index è calcolato considerando, per la componente azionaria, l andamento degli indici MSCI EMU ed MSCI World ex-emu, la cui performance dipende solo dalle variazioni in conto prezzo delle azioni componenti gli indici stessi. Il rendimento del benchmark definito come Total Return è calcolato considerando, per la componente azionaria, l andamento degli indici MSCI EMU Total Return ed MSCI World ex-emu Total Return, la cui performance dipende non solo dalle variazioni in conto prezzo delle azioni componenti l indice stesso come nel caso precedente, ma anche dall incasso e dal reinvestimento dei relativi dividendi. Fondo pensione Zurich Contribution - Linea di investimento Dinamica denominata in Euro Rendimenti della Linea a confronto con i rendimenti del benchmark Benchmark Price Index Benchmark Total Return Linea Dinamica 24,71% 24,06% 3,21% 0,55% -8,43% -0,30% -9,66% -11,62% L andamento storico del benchmark non è indicativo delle future performances della Linea. -10,25% -19,54% 11,03% 9,29% Il grafico non presenta dati relativi al benchmark negli anni precedenti al 1998 compreso in quanto non esistevano l indice MSCI World ex EMU total return ed il Citigroup NON Euro WGBI All Maturities. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Rendimento medio annuo composto della Linea e del benchmark Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Linea di investimento Dinamica 8,20 % 0,09 % Benchmark Price Index 10,38 % - 0,80 % Benchmark Total Return 12,19 % 0,79 % Al fine di consentire un corretto confronto tra l andamento del fondo e quello del benchmark, si deve tenere conto che la performance del fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Per un corretto raffronto fra il rendimento del fondo ed il benchmark, quest ultimo, a partire dall , data di entrata in vigore del D. Lgs. 47/2000 ( Riforma della disciplina fiscale della previdenza complementare ), viene calcolato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al fondo. -20,91% Data di inizio della raccolta delle adesioni 7 aprile 1999 Durata del fondo 31 dicembre 2050 Patrimonio netto al 31 dicembre 2005 Linea di investimento Dinamica ,73 Euro 2,10% 16,89% 14,93% 12,82% 8,80% 9,96% 7,06%

6 2. Costi del fondo Oneri complessivi I costi annui complessivi connessi alla partecipazione al Fondo pensione sono dati dalla somma degli oneri direttamente ed indirettamente a carico dell'aderente. Per l aderente che versi annualmente Euro e la cui posizione individuale, riferita all ultimo esercizio chiuso, sia pari a Euro , il costo complessivo annuo della partecipazione al Fondo (sempre riferito all ultimo esercizio chiuso) varia a seconda della linea a cui si accede. Linea di investimento Quota parte degli oneri Costo annuale Costo complessivo della a carico della linea partecipazione alla linea Linea Garantita Euro 270 (= 1,35% x ) 0 Euro 270 Linea Conservativa Euro 260 (= 1,30% x ) 0 Euro 260 Linea Dinamica Euro 280 (= 1,40% x ) 0 Euro 280 L'esempio include i soli oneri determinabili. Rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo e il patrimonio medio dello stesso Linea di investimento Linea di Investimento Garantita 1,35% 1,35% 1,35% 1,35% 1,35% Linea di Investimento Conservativa 1,30% 1,30% 1,30% 1,30% 1,30% Linea di Investimento Dinamica 1,40% 1,40% 1,40% 1,40% 1,40% La quantificazione degli oneri non tiene conto dell entità dei costi di negoziazione che possono aver gravato sul patrimonio del Fondo in forma implicita nei prezzi delle transazioni, né degli oneri fiscali gravanti sul Fondo stesso e di quelli gravanti direttamente sull aderente da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso. Per effettuare tale calcolo è stata quindi presa in considerazione la commissione di gestione e le commissioni di negoziazione. 6

7 Oneri a carico del fondo: importo sostenuto nell ultimo esercizio: Tipologia Importo sostenuto nell ultimo esercizio 2005 Commissione di gestione ,25 per la Linea Garantita 8.526,39 per la Linea Conservativa ,21 per la Linea Dinamica Commissione di incentivo Non prevista Commissioni di negoziazione 0,00 per la Linea Garantita 0,00 per la Linea Conservativa 0,00 per la Linea Dinamica Spese legali e giudiziarie - Oneri fiscali 2.253,26 per la Linea Garantita 2.209,00 pre la Linea Conservativa ,51 per la Linea Dinamica 3. Recapito, anche telefonico, cui inoltrare esposti, richieste di chiarimenti, informazioni o di invio della documentazione a disposizione Per qualsiasi necessità di informazioni, chiarimenti, reclami o per ricevere l invio della documentazione di cui al paragrafo n. 15 della Sezione E) della Parte I del presente prospetto informativo, chiunque sia interessato potrà inviare una richiesta scritta presso la sede della Zurich Investments Life S.p.A., oppure telefonare al numero o inviare un fax al numero Il sito internet della Zurich Investment Life S.p.A. è 7

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