1 di 5. Corsi AREA ANTIRICICLAGGIO / LEGALE. Codice Corso: AL3

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1 Corsi AREA ANTIRICICLAGGIO / LEGALE Codice Corso: AL3 L Antiriciclaggio: le nuove problematiche con i controlli, il modello organizzativo, i Paesi esteri, gli embarghi, gli approfondimenti dell adeguata verifica, le Segnalazioni. Descrizione del corso L evoluzione della normativa sul tema antiriciclaggio accentua la necessità di trovare nella collaborazione attiva di tutti gli attori economici (dalle banche ad alcune tipologie di imprese, passando per i professionisti) il primo strumento per contrastare il finanziamento a quelle organizzazioni che hanno finalità criminali e terroristiche. Il recepimento della III Direttiva (Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n.231) è solo il primo passo di un percorso molto articolato che ha visto negli ultimi anni e si prevedono anche per i prossimi mesi una serie di provvedimenti non solo di chiarimento ma anche di inquadramento operativo per l assolvimento degli obblighi, attraverso un approccio comportamentale ed organizzativo molto più puntuale. Obiettivi del corso Obiettivo del corso è di fornire ai partecipanti il quadro delle novità, attraverso una esposizione anche delle possibili soluzioni applicative, nonché il know how e gli strumenti per mettere in atto gli adempimenti necessari, per l adeguamento essenziale per essere in regola con le nuove disposizioni in materia di antiriciclaggio introdotte dalla III direttiva UE recepita nonché alle numerose integrazioni successive. Notevole importanza viene data anche alla relazione tra la profilazione di rischio in ambito riciclaggio (ed i conseguenti nuovi adempimenti introdotti) anche in relazione ai nuovi indici di anomalia, e disposizioni in materia di raccolta e registrazione dei dati in AUI. 1 di 5

2 Destinatari Il corso è rivolto principalmente a personale esperto in materia di Antiriciclaggio. I destinatari possono essere: - Responsabili Antiriciclaggio Banche ed intermediari finanziari - Personale bancario addetto alla gestione delle operazioni sospette - Personale degli uffici legali delle banche e intermediari finanziari Docente: Dott. Manlio D Agostino Economista di fama internazionale, specializzato nel valore delle informazioni in ambito creditizio e finanziario. Svolge l'attività di consulente direzionale di Business & Financial Intelligence (Compliance, Antiriciclaggio, Anti-usura, Microcredito, Trattamento Dati), e fa parte del B-ASC Bicocca Applied Statistics Center dell'università degli Studi di Milano Bicocca. Già direttore della rivista Impres@Banca ed autore di oltre 200 pubblicazioni, tra cui si ricordano i libri in materia di antiriciclaggio, che hanno ricevuto l'apprezzamento e la prefazione di alti ufficiali della Guardia di Finanza e del Direttore dell'uif di Banca d'italia. È componente (come osservatore) della Commissione sull'antiriciclaggio del CNDCEC (Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili), consulente dell'osservatorio Sicurezza Fisica dell ABI (Associazione Bancaria Italiana) nonché di numerosi intermediari bancari e finanziari italiani ed esteri, collaborando alla predisposizione degli aspetti operativi per lo scambio delle informazioni tra i diversi intermediari. È componente del Comitato di redazione di Antiriciclaggio ABI online, del Consiglio Generale della Fondazione Antiusura Beato G. Tovini, della rete Civicrazia e del Laboratorio Privacy Sviluppo presso il Garante per la protezione dei Dati Personali (Roma), del Gruppo di Lavoro sulla norma D-3001 "Sistemi di gestione per la conformità normativa (compliance) presso il Dasa-Rägister Sede del corso Il corso ha la durata di una giornata e si svolgerà direttamente presso l azienda di credito. Materiali didattici di supporto La documentazione relativa al corso verrà fornita la in formato elettronico e cartaceo. 2 di 5

3 Costi Da definire con l azienda di credito in base al numero dei partecipanti. Programma e contenuti del corso Corso per Esperti Antiriciclaggio 1) Parte Prima Introduzione I fenomeni criminali e l'interesse per il riciclaggio: le motivazioni di una normativa complesso di prevenzione e di contrasto Il riciclaggio: evoluzione del fenomeno illecito e parallelismo con l'evoluzione normativa. Analisi della relazione tra singolo adempimento e comportamenti criminali. 2) Parte Seconda La nuova funzione Antiriciclaggio ed i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo Autonomia e operatività della Funzione antiriciclaggio Il responsabile della funzione Antiriciclaggio e il delegato Antiriciclaggio Quando e come è possibile l'esternalizzazione I rapporti tra la funzione Antiriciclaggio e le altre funzioni aziendali 3) Parte Terza I tre verbi (ed azioni) dell'antiriciclaggio: registrare, comunicare e segnalare Le limitazione all uso del contante e dei titoli al portatore Effettuare i trasferimenti in contanti al di sopra della soglia: come fare (esempi e modelli) Le nuove indicazioni per la gestione degli assegni, dei libretti di deposito bancari o postali al portatore, e le limitazioni al money transfer 4) Parte Quarta L adeguata verifica della clientela L'Approccio basato sul rischio e obblighi di astensione Come si procede all'identificazione del cliente, e quali informazioni devono essere raccolto sullo scopo e sulla natura Il controllo costante e la conoscenza del cliente Come individuare il titolare effettivo Le Persone Politicamente Esposte La consultazione delle liste antiterrorismo Esternalizzazione ed esecuzione da parte di terzi: modalità e differenza L'esternalizzazione dell'adeguata Verifica della Clientela: cosa deve contenere la convenzione e/o il contratto L'esternalizzazione dell'adeguata Verifica della Clientela: modelli di convenzione e/o contratto nel caso di accordi congiunti con gli esercenti al dettaglio Adeguata verifica semplificata: ambito di applicazione e modalità operative Adeguata verifica rafforzata Le White & Black List Le principali sanzioni applicabili in caso di violazione degli obblighi di adeguata verifica 3 di 5

4 5) Parte Quinta Il processo di valutazione delle anomalie ai della SOS Gli obblighi di Segnalazione di Operazione Sospette Il processo di individuazione, raccolta e valutazione dei comportamenti e delle operazioni anomalie L iter di segnalazione delle operazione sospette e l'uso di Infostat UIF Cosa fare in caso di NON segnalazione - La conservazione delle valutazioni delle anomalie La Tutela della riservatezza e divieto di comunicazione (Il provvedimento del Garante) Bastano gli Indicatori di anomalia per i sospetti di riciclaggio, finanziamento del terrorismo e proliferazione delle armi di distruzione di massa? Cosa sono gli schemi di comportamento anomalo? Quando si integrano con gli indicatori di anomalia? differenze e similitudini nella gestione e nell'approccio 6) Parte Sesta Le procedure automatizzate per rilevare le anomalie I dati aggregati, controlli e rilievi ex art. 40 del d.lgs. 231/07 Archivio Unico Informatico (i dati da registrare e le modalità di tenuta e alimentazione) L invio dei dati Aggregati e le statistiche Antiriciclaggio Aggregate (flusso SARA e Provvedimento SARA del 27/04/10) 4 di 5

5 Sett.le MARCONS Srl Via Altino, Roma Att.ne Sig. Giovanni Martelli Scheda Richiesta Corso: L Antiriciclaggio: le nuove problematiche con i controlli, il modello organizzativo, i Paesi esteri, gli embarghi, gli approfondimenti dell adeguata verifica, le Segnalazioni. Banca Indirizzo P.IVA.. Con la presente desideriamo esprimere il nostro interessamento al corso in oggetto secondo il programma definito. Numero partecipanti: Quota di adesione per singola Banca :.., La quota di adesione, da concordare con l Istituto, comprende le spese di docenza, trasferta, materiale didattico. Le comunicazioni ed i prodotti distribuiti nell ambito del corso dovranno essere inviate a: Nome e Cognome: Ruolo: Indirizzo: Cap: Città: Pref.: Tel Fax: Luogo e Data Timbro e Firma della Banca 5 di 5