Gli strumenti SACE e SIMEST a supporto delle imprese Firenze, 13 dicembre 2017

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1 Gli strumenti SACE e SIMEST a supporto delle imprese Firenze, 13 dicembre 2017

2 Una rete al servizio del Made in Italy

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4 Conoscere clienti e mercati Come posso valutare rischi e opportunità in un paese estero? Disponi di due mappe interattive per orientarti tra rischi e opportunità di export e investimento, con le informazioni che ti servono su 198 paesi sace.it/exportmap sace.it/riskmap Come posso acquisire competenze specialistiche di export e risk management? Approfondisci le competenze necessarie per la tua crescita all estero con i servizi di formazione specialistica relativi ad analisi dei mercati esteri, valutazione, mitigazione e gestione dei rischi, strumenti assicurativi e finanziari, normativa internazionale

5 Conoscere clienti e mercati Come posso strutturare un progetto di crescita dall inizio alla fine? Ottieni una consulenza personalizzata per i tuoi piani di sviluppo: dal supporto nella valutazione dei rischi alla ricerca di nuove opportunità sino alla realizzazione del progetto Ricevi assistenza nei tuoi piani di investimenti in particolare per gli aspetti finanziari Come posso valutare l affidabilità di clienti e partner? Accedi a informazioni commerciali per valutare l'affidabilità dei tuoi clienti esteri e la solidità finanziaria di fornitori e partner

6 Finanziare la tua crescita internazionale Accedi facilmente ai finanziamenti previsti dal piano Juncker a sostegno di investimenti in innovazione e sviluppo internazionale Come posso finanziare la crescita all estero? Accedi ai finanziamenti per presidiare i mercati di tuo interesse Diversifica le fonti di finanziamento ed entra nel mercato dei capitali, finanziando la tua crescita con l emissione obbligazionaria sottoscritta da Fondo Sviluppo Export Tutela il capitale investito all estero proteggendoti contro i rischi di natura politica

7 Ottenere le garanzie per gare e appalti Come posso ottenere le garanzie richieste dal mio committente estero? Disponi delle garanzie richieste per partecipare a gare e aggiudicarti commesse in tutto il mondo Amplia gli strumenti di pagamento a tua disposizione garantendo al cliente il tuo impegno a versare le somme dovute Assicura i tuoi lavori dai rischi della costruzione

8 Offrire ai tuoi clienti esteri condizioni di pagamento competitive Come posso offrire ai miei clienti esteri condizioni di pagamento competitive? Assicura le tue esportazioni dal rischio di mancato pagamento o di revoca del contratto e, inoltre, hai la possibilità di incassare subito i tuoi crediti Offri al tuo cliente estero finanziamenti a condizioni competitive per l acquisto di beni e servizi della tua impresa

9 Assicurare e monetizzare i tuoi crediti Come posso trasformare i miei crediti in liquidità? Recupera i tuoi crediti insoluti con il servizio di recupero crediti Smobilizza i tuoi crediti con i prodotti di factoring

10 Rendere più competitiva la tua offerta commerciale Grazie a SACE le aziende possono concedere dilazioni di pagamento all acquirente assicurando i propri crediti, incassando subito e trasferendo il rischio di credito (mancato pagamento della fornitura) su SACE Come posso offrire dilazioni di pagamento ai miei clienti? A BREVE TERMINE fino a 12 mesi possibilità di coprire i rischi politici e commerciali per: - l intero fatturato dilazionato, o i suoi segmenti omogenei, relativi agli acquirenti italiani ed esteri - transazioni ripetute in termini di clienti o paesi specifici A MEDIO-LUNGO TERMINE oltre i 12 mesi - possibilità di concedere agli acquirenti esteri linee di credito a tassi competitivi con dilazioni di pagamento fino a 5 anni - possibilità di assicurare singoli rischi/ contratti SACE offre anche la possibilità di usufruire di servizi online di: - valutazione preventive della solvibilità della clientela - possibilità di acquistare anche online la copertura dei rischi

11 Trasformare i crediti in liquidità: i servizi factoring Come posso trasformare i miei crediti in liquidità? Con SACE, le aziende italiane possono usufruire di servizi di: Factoring tradizionale: smobilizzo dei crediti vantati dall impresa verso uno o più debitori attraverso i tradizionali prodotti di factoring (pro soluto, pro solvendo e maturity) Reverse Factoring: sistema di pagamento garantito che, tramite uno schema contrattuale trilaterale tra SACE Fct, azienda debitrice e i propri fornitori, prevede lo sconto delle fatture a scadenza, previa certificazione del credito da parte dell azienda debitrice Trade Finance: sconto pro soluto di crediti a breve e medio-lungo termine assicurati da SACE I vantaggi per l azienda: Monetizzare i crediti migliorando il proprio cash flow Ottenere migliori condizioni di pagamento dei fornitori con il reverse factoring

12 Il Gruppo SACE ha supportato, quest anno, oltre 100 imprese toscane, mobilitando oltre 700 milioni di euro di risorse a sostegno di export e investimenti.

13 ATTIVITA E STRUMENTI SIMEST Nata nel 1991, SIMEST opera: concedendo finanziamenti a tasso agevolato; sostenendo le imprese esportatrici attraverso l export credit; acquisendo partecipazioni in imprese italiane ed estere Attraverso i suoi strumenti SIMEST affianca l impresa per tutto il ciclo dell internazionalizzazione VALUTAZIONE MERCATO POTENZIALE DIFFUSIONE DEL MARCHIO RAFFORZAMENTO DELLA PRESENZA COMMERCIALE ESPANSIONE PRODUTTIVA Studi di fattibilità Programmi di inserimento sui mercati extra UE Partecipazione a fiere e mostre (PMI) Export credit Patrimonializzazione PMI esportatrici Programmi di assistenza tecnica Partecipazione al capitale di società extra UE + Contributo interessi Fondo Venture Capital Partecipazione al capitale di società UE FINANZIAMENTI A TASSO AGEVOLATO E SUPPORTO EXPORT EQUITY

14 Valutazione mercato potenziale L impresa vuole analizzare le opportunità offerte da un mercato extra UE Finanziamento a tasso agevolato per studi di fattibilità finalizzati a valutare l opportunità di investire all estero STUDI DI FATTIBILITA A CHI È DEDICATO A tutte le imprese, in forma singola o aggregata DURATA DEL FINANZIAMENTO 4,5 anni, di cui 18 mesi di preammortamento QUOTA E TIPOLOGIA SPESE FINANZIABILI spese per personale, viaggi, soggiorni e consulenze, finalizzate a valutare la fattibilità di investimenti produttivi o commerciali in Paesi extra UE IMPORTO FINANZIABILE per studi su investimenti commerciali per studi su investimenti produttivi 12,5% del fatturato medio dell ultimo triennio TASSO DI INTERESSE AGEVOLATO 10% del tasso di riferimento UE CONDIZIONI lo studio deve essere relativo a un unico Paese di interesse è possibile presentare più domande per studi di fattibilità in Paesi diversi

15 Diffusione del marchio L impresa vuole diffondere il proprio marchio e/o prodotto in un Paese extra UE Finanziamento a tasso agevolato per la realizzazione di strutture commerciali PROGRAMMI DI INSERIMENTO SUI MERCATI EXTRA UE A CHI È DEDICATO A tutte le imprese, in forma singola o aggregata DURATA DEL FINANZIAMENTO 6 anni, di cui 2 di preammortamento QUOTA E TIPOLOGIA SPESE FINANZIABILI spese per la realizzazione di un ufficio, show room, negozio o corner in un Paese extra UE e relative attività pubblicitarie, di promozione e consulenza IMPORTO FINANZIABILE 25% del fatturato medio dell ultimo triennio 2,5 milioni TASSO DI INTERESSE AGEVOLATO 10% del tasso di riferimento UE possibili ulteriori agevolazioni in termini di garanzie richieste CONDIZIONI può riguardare la diffusione di prodotti o servizi su nuovi mercati geografici e/o il lancio di nuovi prodotti o servizi in aree già presidiate è possibile presentare più domande per programmi in Paesi di destinazione diversi Richiedi online il tuo finanziamento:

16 Diffusione del marchio L impresa vuole diffondere il proprio marchio e/o prodotto in un Paese extra UE Finanziamento a tasso agevolato per la partecipazione a fiere e mostre dedicato alle PMI - PARTECIPAZIONE A FIERE E MOSTRE A CHI È DEDICATO A tutte le PMI, in forma singola o aggregata DURATA DEL FINANZIAMENTO 3,5 anni, di cui 18 mesi di preammortamento QUOTA E TIPOLOGIA SPESE FINANZIABILI spese per spazi espositivi, allestimenti, personale esterno, attività promozionali e consulenze legate alla partecipazione a una fiera o mostra in Paesi extra UE IMPORTO FINANZIABILE % del fatturato dell ultimo bilancio approvato TASSO DI INTERESSE AGEVOLATO 10% del tasso di riferimento UE

17 Rafforzamento presenza commerciale L impresa vuole rafforzare la propria presenza sul mercato estero Supporto alle esportazioni di beni di investimento attraverso un contributo in conto interessi CREDITI ALL ESPORTAZIONE A CHI È DEDICATO A tutte le imprese esportatrici di beni di investimento QUOTA E TIPOLOGIA SPESE FINANZIABILI 85% dell importo della fornitura CONTRIBUTO IN CONTO INTERESSI A valere su finanziamenti ottenuti da banche italiane o estere su dilazioni di pagamento a mediolungo termine al tasso di interesse commerciale di riferimento CIRR stabilito in sede OCSE CREDITO ACQUIRENTE E CREDITO FORNITORE Il credito all'esportazione, nella duplice forma del credito acquirente e del credito fornitore, è finalizzato a promuovere le esportazioni di beni di investimento in tutti i paesi del mondo. Grazie al contributo interessi erogato da SIMEST le imprese esportatrici italiane possono proporre agli acquirenti/committenti esteri una dilazione di pagamento a medio/lungo termine a condizioni competitive

18 Rafforzamento presenza commerciale L impresa vuole rafforzare la propria presenza sul mercato estero Finanziamento a tasso agevolato a supporto della solidità patrimoniale delle PMI dedicato alle PMI - PATRIMONIALIZZAZIONE PMI ESPORTATRICI A CHI È DEDICATO Alle PMI italiane, costituite in forma di società di capitali, che nell ultimo triennio abbiano realizzato all estero almeno il 35% del proprio fatturato TASSO DI INTERESSE AGEVOLATO tasso di riferimento UE per i primi due anni; in caso di raggiungimento o superamento del livello soglia di solidità patrimoniale, negli anni successivi sarà applicato il tasso agevolato pari 10% del tasso di riferimento UE possibili ulteriori agevolazioni in termini di garanzie richieste DURATA DEL FINANZIAMENTO 7 anni, di cui 1 o 2 di preammortamento IMPORTO FINANZIABILE % patrimonio netto CONDIZIONI la domanda di finanziamento deve essere presentata da una società di capitali il finanziamento deve essere finalizzato al miglioramento o mantenimento del livello di solidità patrimoniale (patrimonio netto/attivo immobilizzato)

19 Rafforzamento presenza commerciale L impresa vuole rafforzare la propria presenza sul mercato estero Finanziamento a tasso agevolato per la formazione del personale nelle iniziative di investimento in Paesi extra UE PROGRAMMI DI ASSISTENZA TECNICA A CHI È DEDICATO A tutte le imprese, in forma singola o aggregata DURATA DEL FINANZIAMENTO 4 anni e 6 mesi, di cui 18 mesi di preammortamento QUOTA E TIPOLOGIE DI SPESA FINANZIABILI spese per personale, viaggi, soggiorni e consulenze, sostenute per la formazione del personale operativo all estero IMPORTO FINANZIABILE ,5% del fatturato medio dell ultimo triennio TASSO DI INTERESSE AGEVOLATO 10% del tasso di riferimento UE CONDIZIONI il programma deve riguardare un unico paese extra UE di interesse è possibile presentare più domande per programmi in Paesi diversi

20 Espansione produttiva L impresa vuole costituire o rafforzare la sua società estera Partecipazione al capitale di società estere con sede in Paesi extra UE e contributo interessi sulla quota di partecipazione dell impresa italiana PARTECIPAZIONE IN SOCIETA EXTRA UE E CONTRIBUTO INTERESSI A CHI È DEDICATO A tutte le imprese, di qualunque dimensione ENTITÀ DELLA PARTECIPAZIONE Fino al 49% del capitale dell impresa estera e comunque non superiore alla partecipazione dell impresa italiana promotrice DURATA DELLA PARTECIPAZIONE Fino a 8 anni (anche superiore per progetti finanziati da banche di sviluppo multilaterali) CONDIZONI L intervento è a condizioni di mercato CONTRIBUTO INTERESSI agevolazione sul finanziamento per l acquisizione della partecipazione nella società estera (a valere sul 90% della quota dell impresa italiana e fino al 51% del capitale della società estera) FINANZA INTERNAZIONALE Possibilità di ottimizzare la struttura finanziaria del progetto grazie alla partnership con istituzioni finanziarie internazionali

21 Espansione produttiva L impresa vuole costituire o rafforzare la sua società estera Partecipazione aggiuntiva del Fondo di Venture Capital in società estere con sede in aree geografiche di interesse strategico FONDO DI VENTURE CAPITAL A CHI È DEDICATO A tutte le imprese che realizzano investimenti in aree geografiche di interesse strategico* DURATA DELLA PARTECIPAZIONE Fino a 8 anni, comunque non superiore alla partecipazione diretta di SIMEST * consulta le aree geografiche di interesse strategico su simest.it ENTITÀ DELLA PARTECIPAZIONE La partecipazione complessiva SIMEST + Fondo di Venture Capital può raggiungere il 49% del capitale dell impresa estera e non può eccedere la quota dell impresa italiana promotrice CONDIZIONI la partecipazione del Fondo di Venture Capital è aggiuntiva rispetto alla partecipazione diretta di SIMEST remunerazione pari al tasso BCE + spread (commisurato alla classe dimensionale dell impresa)

22 Focus: PARTECIPAZIONI EXTRA UE: il ventaglio di strumenti SIMEST IMPRESA ITALIANA 51% QUOTA CAPITALE IMPRESA EXTRA-UE SOCIETA ESTERA 49% QUOTA CAPITALE 1 2 PARTECIPAZIONE DIRETTA + PARTECIPAZIONE FONDO VENTURE CAPITAL STRUMENTI SIMEST Tasso BCE + 0,5% (PI); 0,75% (MI); 1% (GI) Finanziamento per progetto di sviluppo internazionale 3 + CONTRIBUTO INTERESSI Fino a 40mln per progetto ( 80mln per gruppo economico) + BANCA 4 FINANZA INTERNAZIONALE Possibilità di co-finanziamento in partnership con DFIs e istituzioni finanziarie bilaterali e multilaterali

23 Espansione produttiva L impresa vuole costituire o rafforzare la sua società estera Partecipazione al capitale dell impresa europea con vocazione all innovazione e all internazionalizzazione PARTECIPAZIONE IN SOCIETA UE A CHI È DEDICATO A tutte le imprese che realizzano in Europa investimenti produttivi, commerciali o di innovazione tecnologica nell ambito di un programma di sviluppo internazionale DURATA DELLA PARTECIPAZIONE Fino a 8 anni ENTITÀ DELLA PARTECIPAZIONE Fino al 49% del capitale dell impresa italiana o avente sede all interno dell UE CONDIZIONI L intervento è a condizioni di mercato e non sono previsti strumenti agevolativi

24 PARTECIPAZIONI SIMEST con aziende della Toscana Partecipazioni acquisite (n.) Capitale SIMEST investito FONDO DI VENTURE CAPITAL 36 (di cui 9 in portafoglio) 30,5 Mln EUR 13 partecipazioni acquisite (9,3 Mln EUR) Principali Paesi Italia Cina Romania Canada (al ) AGEVOLAZIONI a valere sul Fondo 394 Num. Importo / Mln (accolto) Programmi di inserimento sui mercati esteri ,7 Studi di (pre)fattibilità e assistenza tecnica 57 13,8 Patrimonializzazione PMI esportatrici 64 26,4 Principali Paesi USA Cina Russia Partecipazione PMI a fiere/mostre 7 0,2 Totale ,1

25 Pietro Petrucci Responsabile Toscana Rete Domestica SACE Carlo de Simone Responsabile Servizio Marketing Territoriale

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