Scheda Sintetica - Informazioni Generali

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1 Scheda Sintetica - Informazioni Generali La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIO- NE ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI PROPOSTE DI INVESTIMENTO FINANZIARIO Denominazione: UNIQA Previdenza S.p.A. Gruppo di Appartenenza: Gruppo Reale Mutua Nazionalità: italiana CONTRATTO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato: Contopolizza TaxBenefit. Tale prodotto si configura come un Piano di Risparmio a lungo termine (di seguito PIR ) ai sensi della Legge di Stabilità 2017 dell n. 232 Il prodotto consente di investire i premi unici ricorrenti e gli eventuali versamenti integrativi, al netto dei costi, nel Fondo Interno "ITALIA PIR, dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. Per le informazioni di dettaglio sul Fondo Interno ITALIA PIR, si rinvia alla Parte I, sez. B.1. Il contratto è un Piano di Risparmio che prevede il versamento di premi unici ricorrenti per un periodo minimo di 5 anni. L importo del premio minimo complessivo per anno è di 2.400,00 Euro. L Investitore-Contraente, dal secondo anno, ha la facoltà di versare in ogni momento successivo premi integrativi di importo non inferiore a 1.000,00 Euro ciascuno. La somma dei premi complessivamente corrisposti (premi unici ricorrenti e versamenti integrativi) nel corso di ciascun anno solare non potrà eccedere il limite di ,00 Euro (per anno solare si intende il periodo intercorrente tra il 1 gennaio e il 31 dicembre di ciascun anno); inoltre, la somma dei premi complessivamente corrisposti nel Piano nel corso della durata contrattuale (comprensivo di eventuali versamenti integrativi) non potrà eccedere il limite di ,00 Euro. L Investitore-Contraente può versare il premio con periodicità mensile, trimestrale, semestrale o annuale. I premi versati, al netto dei costi, vengono investiti in quote del Fondo Interno denominato ITALIA PIR e costituiscono il capitale investito. Le caratteristiche della Proposta di Investimento denominata Azionaria sono dettagliatamente illustrate nella Sezione Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica a cui si rimanda. Il prodotto consente di investire nel Fondo Interno ITALIA PIR, dal valore del quale dipenderanno le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. Lo scopo della gestione del Fondo Interno è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita. FINALITÀ OPZIONI CONTRATTUALI Il PIR - che si costituisce attraverso la sottoscrizione della polizza unit linked oggetto del presente contratto - consente all Investitore-Contraente di beneficiare dell esenzione dalla tassazione sui rendimenti finanziari, purché siano rispettate le condizioni ed i limiti di investimento previsti dalla Normativa PIR. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre anche una copertura assicurativa per il caso di decesso dell Assicurato. Non sono previste opzioni contrattuali UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 1 di 6

2 Il contratto è a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita dell Assicurato. DURATA Tuttavia il periodo di pagamento dei premi ricorrenti è limitato ad un minimo di 5 anni. L età dell Assicurato alla decorrenza deve essere compresa tra 18 e 85 anni; l età alla scadenza del piano non può superare i 90 anni. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI In caso di decesso dell Assicurato, è previsto il pagamento ai Beneficiari designati del capitale assicurato, pari al controvalore delle quote disinvestite, maggiorato di una percentuale variabile in funzione dell età dell Assicurato al verificarsi dell evento, come indicato nella tabella che segue: CASO MORTE ALTRI EVENTI ASSICURATI ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Età dell Assicurato al momento del decesso Percentuale aggiuntiva Fino 40 anni 15% Da 41 a 50 anni 10% Da 51 a 85 anni 5% Oltre 85 anni 0,5% In ogni caso, l importo di tale maggiorazione non potrà superare i ,00 Euro ed è previsto solo nel caso in cui sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto (periodo di carenza). Il Contratto non prevede altri eventi assicurati Non sono previste opzioni contrattuali INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIO- NE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene mediante l apposito Modulo di proposta. Il contratto può essere sottoscritto unicamente da persone fisiche domiciliate e residenti in Italia ai fini fiscali. L Investitore-Contraente può essere titolare di un solo PIR e non è prevista la cointestazione. L assicurato deve coincidere con l Investitore-Contraente. Il contratto si ritiene concluso, e le coperture assicurative operanti, a partire dalle ore zero del giorno di riferimento sotto definito, sempreché entro tale termine la Società non abbia comunicato per iscritto all Investitore-Contraente, mediante raccomandata A.R., la mancata accettazione della proposta. Il giorno di riferimento considerato per la conclusione del contratto dipende dalla modalità di accredito del primo premio alla Società. Precisamente: - Caso di accrediti pervenuti nei giorni da lunedì a mercoledì, estremi compresi: il venerdì della medesima settimana; - Caso di accrediti pervenuti nei giorni da giovedì a domenica: il venerdì della settimana immediatamente successiva. Qualora il venerdì di riferimento indicato dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. Il pagamento dei premi, che la Società investirà in quote del Fondo Interno, deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante, e può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità: UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 2 di 6

3 - bonifico a favore di UNIQA Previdenza SpA sul c/c bancario Codice IBAN IT07P , intestato a UNIQA Previdenza SpA presso INTESA SANPAOLO - Filiale Financial Institutions - Via Langhirano, 1, PARMA con indicazione del numero di polizza nella causale dello stesso; - assegno bancario o circolare non trasferibile a favore di UNIQA Previdenza SpA; - attivazione della procedura SDD (Sepa Direct Debit) su conto corrente intestato a UNIQA Previdenza SpA (obbligatoria nel caso di periodicità mensile). In quest ultimo caso, ai fini della corretta attivazione della procedura SDD, i primi tre versamenti mensili dovranno essere effettuati tramite bonifico bancario alle coordinate di cui sopra. La Società non si fa carico delle spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento. Non sono ammessi altri mezzi di pagamento oltre a quelli sopra elencati. Per informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) Il presente contratto prevede una sola linea d investimento e pertanto non è prevista la possibilità di effettuare il trasferimento delle quote da una linea d investimento all altra. E tuttavia facoltà dell Investitore Contraente effettuare versamenti successivi in nuovi fondi o linee istituiti successivamente alla sottoscrizione, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. La durata del presente contratto coincide con la vita dell Assicurato; non è pertanto prevista una scadenza prestabilita. Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare - totalmente o parzialmente - il capitale maturato, purché siano trascorsi almeno 30 giorni dalla decorrenza della polizza. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE REVOCA DELLA PROPOSTA Il valore di riscatto è pari al valore di disinvestimento della polizza, cioè al prodotto del numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato il venerdì immediatamente seguente alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. A seguito di riscatto totale il contratto si estingue; in caso di riscatto parziale, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Come previsto dalla Legge di Stabilità 2017 dell 11 dicembre 2016, n. 232, art.1, commi da 100 a 114, l investimento non è soggetto all imposta sui rendimenti qualora sia detenuto per almeno 5 anni. Diversamente, verrà meno il vantaggio fiscale. Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo rilasciata direttamente dalla Società; in conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio connesso all eventuale andamento negativo del valore delle quote, con la possibilità di ricevere al momento del realizzo un capitale inferiore ai premi versati. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del presente Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente devono essere restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione della revoca. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 3 di 6

4 DIRITTO DI RECESSO ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LIN- GUISTICO DEL CONTRATTO RECLAMI L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. La Società esegue il rimborso del premio entro trenta giorni dal ricevimento della lettera raccomandata corredata dell originale di polizza e delle eventuali appendici. Il rimborso è pari al controvalore (*) in Euro del capitale investito - sia in caso di incremento che di decremento delle quote - maggiorato di tutti i costi applicati sul premio, al netto delle spese sostenute per l'emissione del contratto di cui alla Parte I, Sezione C), par , e detratta la parte di premio relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto. (*) Il controvalore del capitale investito viene valutato moltiplicando il numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato nel giorno di riferimento; quest ultimo è il primo venerdì successivo alla ricezione, da parte della Società, della richiesta di recesso. A questo riguardo farà fede il timbro di ricevimento dell Ufficio Posta della Società. Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito è inoltre disponibile il Prospetto d offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione della linea, nonché il Regolamento del Fondo Interno. Eventuali informazioni, richieste di invio di documentazione possono essere inoltrate al seguente indirizzo di posta elettronica: servizioclienti@uniqagroup.it La Società è tenuta a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Il contraente ha la facoltà, ferma restando la possibilità di rivolgersi all Autorità Giudiziaria, di inoltrare reclamo per iscritto all intermediario o all impresa preponente ai seguenti recapiti: Ufficio Reclami di UNIQA Previdenza SpA, ad uno dei seguenti indirizzi: - via posta: Via Carnia MILANO (MI) - via fax: via posta elettronica: reclami@uniqagroup.it Sono da intendersi di pertinenza dell intermediario i reclami afferenti l osservanza delle regole di comportamento previste dall art. 183 del CAP come disciplinate dal Titolo II del Regolamento Isvap n. 5/2006 e successive modificazioni; l intermediario risponde anche dei reclami aventi ad oggetto i comportamenti dei propri dipendenti e collaboratori. Qualora l esponente non si ritenesse soddisfatto dell esito del reclamo o in caso di mancato riscontro da parte dell intermediario e/o dell impresa preponente entro il termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi a: IVASS - Servizio Tutela del Consumatore FAX: , Via del Quirinale, Roma, utilizzando l apposito modulo disponibile sul sito dell IVASS e corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall intermediario e/o dall impresa preponente e dell eventuale riscontro fornito. Il reclamo all IVASS deve contenere i seguenti elementi essenziali: - dati anagrafici del reclamante (nome, cognome, indirizzo postale - se disponi- UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 4 di 6

5 bile anche indirizzo PEC - eventuale recapito telefonico); - indicazione dell impresa di assicurazione di cui si lamenta l operato; - chiara e sintetica descrizione del motivo di lamentela; - copia del reclamo già trasmesso all impresa e dell eventuale risposta ricevuta e di eventuali altri documenti utili alla trattazione del caso. Il reclamo va inviato alla CONSOB (via G.B. Martini, Roma - se riguarda aspetti di trasparenza delle polizze unit linked, index linked o delle operazioni di capitalizzazione sottoscritte dopo il 1 luglio Nel caso di una controversia per eventi accaduti all estero con un impresa che ha sede in un altro Stato membro dell Unione Europea, per provare a risolvere la questione in via stragiudiziale, è possibile attivare la procedura c.d. FIN-NET, creata appositamente in Europa per la risoluzione delle liti transfrontaliere. Per attivare la rete FIN-NET è possibile rivolgersi direttamente al soggetto che la gestisce nel Paese in cui ha sede l impresa di assicurazione (rintracciabile accedendo al sito della Commissione Europea: oppure all IVASS, che provvede a coinvolgere il soggetto competente, dandone notizia al reclamante. Per maggiori informazioni sulla procedura FIN-NET è possibile collegarsi al seguente indirizzo: ec.europa.eu/internal_market/finservices-retail/docs/finnet-guide/italy-light_it.pdf In ogni caso, fatta salva la facoltà di adire l Autorità Giudiziaria, il reclamante potrà ricorrere ai seguenti sistemi alternativi per la risoluzione delle controversie previsti a livello normativo o convenzionale: - per le controversie in materia di contratti assicurativi ciascuno, tramite il proprio difensore, può accedere alla mediazione di cui al D.Lgs n. 28 al quale si rimanda per le informazioni di dettaglio; - per le controversie aventi ad oggetto una domanda di pagamento a qualsiasi titolo di somme non eccedenti Euro ,00 (cinquantamila/00) si applica la disciplina di cui all art. 3 D.L n. 132, la cosiddetta negoziazione assistita, esperibile solo con l assistenza di un difensore. L esperimento del procedimento di negoziazione assistita è condizione di procedibilità delle domande giudiziali, fatte salve le eccezioni previste dallo stesso D.Lgs. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. In merito alle controversie relative alla violazione da parte della Compagnia degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza nell esercizio dell attività disciplinata dalla parte II del Testo Unico della Finanza (TUF), incluse le controversie transfrontaliere e le controversie oggetto del Regolamento UE n. 524/2013, ad eccezione delle controversie che implicano la richiesta di somme di denaro per un importo superiore a Euro ,00 (cinquecentomila/00), è possibile presentare un ricorso all Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) istituito presso la CONSOB con delibera n del 4 maggio Il campo di applicazione è limitato all offerta in sottoscrizione ed al collocamento di prodotti finanziari di cui all articolo 1, comma 1, lettera w-bis) del TUF, ovvero alle polizze ed alle operazioni dei rami vita III e V di cui all articolo 2, comma 1, del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, con esclusione delle forme pensionistiche individuali di cui all articolo 13, comma 1, lettera b), del decreto legislativo 5 dicembre 2005, n Il diritto di ricorrere all Arbitro (ACF) non può formare oggetto di rinuncia da parte del cliente ed è sempre esercitabile, anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale, contenute nei contratti di investimento che disciplinano il rapporto fra il cliente e l Intermediario. UNIQA Previdenza s.p.a. garantisce che gli eventuali reclami inviati dal Cliente, saranno sempre valutati alla luce degli orientamenti desumibili dall Arbitro UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 5 di 6

6 (ACF). In caso di mancato o parziale accoglimento di tali reclami, UNIQA Previdenza s.p.a fornirà al Cliente adeguate informazioni circa i modi ed i tempi per la presentazione del ricorso all Arbitro (ACF) presso la CONSOB. Ricorrere all ACF è gratuito. La presentazione del ricorso avviene online, attraverso il sito web dell ACF disponibile dal 9 gennaio Per ulteriori dettagli inerenti i reclami si rinvia alla Sezione A), Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all'investitore-contraente unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 01/09/2017 Data di validità della parte Informazioni Generali : 04/09/2017 UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 6 di 6

7 Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della linea di investimento del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Proposta di Investimento Finanziario: Linea Azionaria NOME Domicilio del Fondo Interno: Via Carnia, 26 Milano (Italia) Il Fondo Interno è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. GESTORE UNIQA Previdenza S.p.A. ALTRE INFORMAZIONI - Codice della proposta di investimento finanziario: UL907PIR - Codice della linea di investimento: PIRA - Valuta di denominazione: Euro - Data inizio operatività: 01/09/ Destinazione dei proventi: i proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nella Linea facente parte del Fondo, che si caratterizza pertanto come ad accumulazione. - Modalità di versamento del premio: il contratto prevede il versamento di premi unici ricorrenti per un periodo minimo di 5 anni. L importo del premio minimo complessivo per anno è di 2.400,00 Euro. - Il premio stabilito in proposta dall'investitore-contraente, può essere frazionato in rate mensili, trimestrali, semestrali, o annuali. È facoltà dell Investitore- Contraente, dal secondo anno, versare in ogni momento successivo premi integrativi di importo non inferiore a 1.000,00 Euro ciascuno. - La somma dei premi complessivamente corrisposti (premi unici ricorrenti e versamenti integrativi) nel corso di ciascun anno solare non potrà eccedere il limite di ,00 Euro. - La somma dei premi complessivamente corrisposti nel Piano nel corso della durata contrattuale (comprensivo di eventuali versamenti integrativi) non potrà eccedere il limite di ,00 Euro. - Finalità dell investimento: Lo scopo della gestione della Linea è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO - Tipologia di gestione: A benchmark, di tipo attivo. Benchmark: 50% FTSE MIB 45% FTSE Italia Mid Cap 5% Eonia (Ticker: EONABERA Index). - Obiettivo della gestione: L obiettivo è quello di consentire una crescita del capitale nel medio-lungo periodo. L orizzonte temporale consigliato è pari a 18 anni. PROFILO DI RISCHIO - Grado di rischio: Alto Il grado di rischio della linea, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 1 di 5

8 rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medioalto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. - Scostamento dal benchmark: La Linea Azionaria è caratterizzata da una gestione attiva che può comportare un significativo scostamento dal benchmark. Nella scelta degli investimenti la linea non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni con l obiettivo di massimizzare il rendimento. - Categoria della Linea: Azionario - Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: Il fondo, nei limiti previsti dalla normativa assicurativa vigente e dalla legge n.232 dell 11 dicembre 2016 può investire in: - strumenti finanziari quotati, non quotati o quotandi; - OICR ed ETF; - strumenti monetari; - crediti d imposta maturati verso l erario; - in altri attivi diversi da quelli indicati ai punti precedenti, previa autorizzazione dell Istituto di Vigilanza in coerenza con le caratteristiche del fondo ed in modo da non alterare il profilo di rischio. POLITICA DI INVESTIMENTO Si precisa che, per quanto riguarda gli OICR ed ETF, il rispetto dei requisiti della Legge n.232 dell 11 dicembre 2016 è demandato a quanto indicato nella politica d investimento indicata nei rispettivi regolamenti e nella documentazione d offerta. La Società si riserva altresì la possibilità di investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al gruppo o in altri strumenti finanziari emessi da società del gruppo, aventi le caratteristiche sopraindicate. In tal caso sul fondo non potranno gravare le spese e i diritti di qualsiasi natura relativi alla sottoscrizione ed al rimborso delle parti di OICR collegati acquistati. Inoltre, la Società non addebiterà alla parte del fondo rappresentata da OICR collegati le commissioni di gestione, fatta eccezione per la quota parte delle commissioni individuata dall impresa per il servizio prestato per l asset allocation degli OICR collegati e per l amministrazione dei contratti. Il patrimonio del fondo sarà prevalentemente investito in mercati internazionali ufficiali o regolamentati, riconosciuti e regolarmente funzionanti. Gli investimenti vengono effettuati prevalentemente in attività finanziarie denominate in Euro. Le attività finanziarie espresse in valute non comprese nell area Euro sono soggette al rischio di cambio. Gli interessi, i dividendi e le plusvalenze realizzati sono reinvestiti nel Fondo. La società si riserva la facoltà di detenere liquidità per una parte residuale delle attività del fondo, in particolar modo nel periodo di inizio commercializzazione ed in funzione della gestione dei contratti. La valuta di riferimento è l Euro. La Società utilizza un modello di gestione attiva, prestando in modo sistematico e adeguato un servizio di asset allocation. L asset allocation verrà effettuata in funzione delle condizioni di mercato. La società si riserva altresì la facoltà di investire il patrimonio anche in strumenti finanziari innovativi di cui, in corso di contratto, la normativa vigente ne consentisse l utilizzo. - Aree geografiche/mercati di riferimento: L esposizione degli investimenti è orientata prevalentemente nell area geografica Italia. - Categorie di emittenti e/o settori industriali: L investimento azionario avviene principalmente in società operanti nell area geografica di riferimento. - L investimento obbligazionario avviene sia in titoli governativi o di organismi sovranazionali, sia in titoli bancari e societari. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 2 di 5

9 - Operazioni in strumenti derivati: la Linea si riserva di investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche della Linea. GARANZIE L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell'investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull'orizzonte temporale d'investimento consigliato, considerando un premio annuo pari a 2.400,00 Euro. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest'ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. TABELLA DELL INVESTI- MENTO FINANZIARIO Proposta di Investimento Finanziario Linea Azionaria VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI A Costi di caricamento* 2,94% 2,99% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconoscimento di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 2,08% 0,08% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione** 1,60% 1,60% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconoscimento di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,01% 0,01% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio Versato 100,00% 100,00% P = O - (E + F) Capitale Nominale 97,92% 99,92% Q = P - (A + B + C - D) Capitale Investito 94,98% 96,93% (*) La voce di costo A) Costi di caricamento rappresenta l incidenza percentuale delle spese sostenute per costi amministrativi e commerciali sull importo di ciascun premio ricorrente versato al netto delle spese di emissione. (**) La voce di costo H) Commissioni di gestione è rappresentata al lordo della percentuale indicata alla voce di costo N) Costi delle coperture assicurative ; per ulteriori informazioni su quest ultima voce, si rimanda alla Sezione Descrizione dei costi. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 3 di 5

10 Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione. Su ciascun premio ricorrente versato, il contratto prevede l applicazione di spese di emissione il cui importo è pari a 50,00 Euro. Per ogni versamento successivo (compresi i versamenti integrativi) viene applicato un costo pari a 2,00 Euro. Costi di caricamento. Le spese relative al contratto, per costi amministrativi e commerciali, sono prelevate direttamente da ogni premio versato, integrativi inclusi, e sono rappresentate da un aliquota del premio stesso pari al 3%. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Relativamente alla copertura assicurativa per il caso di morte non sono previsti costi diretti per il finanziamento della copertura stessa. La percentuale di costo comunque necessaria per fornire tale copertura assicurativa è stata definita dalla Società sulla base di una valutazione del portafoglio clienti. Tali costi sono pari allo 0,05% annuo, sono indipendenti dall età dell Assicurato, sono prelevati dalla commissione di gestione e si configurano pertanto come costi indiretti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). L istruzione della pratica di riscatto non comporta alcun costo. Se tuttavia viene chiesto il riscatto (totale o parziale) della propria posizione prima del termine della 5 annualità di polizza, sono previste delle commissioni di disinvestimento, da applicare al controvalore delle quote disinvestite, la cui aliquota è determinata in funzione degli anni trascorsi, come indicato nella seguente tabella: DESCRIZIONE DEI COSTI Anni interamente trascorsi dalla decorrenza del contratto Commissione 0 6% 1 5% 2 4% 3 3% 4 2% 5 (e oltre) 0% La commissione così determinata, viene detratta dal valore lordo di riscatto, totale o parziale, determinato in base a quanto descritto all art.11 delle Condizioni di Contratto. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Oneri di gestione. I costi di gestione a carico della Linea Azionaria (voce H della tabella di cui al precedente paragrafo) sono fissati nella misura annua dell 1,60%. Commissione di performance. La commissione di performance, applicata quando il rendimento della Linea supera una determinata soglia prefissata, dipende dagli OICR sottostanti. Nella Parte II del Prospetto d offerta, Par. Total Expense Ratio (TER): Costi e Spese Effettivi del Fondo, vengono indicati gli eventuali costi per Commissioni di performance effettivamente sostenuti negli ultimi 3 anni. Commissione di over performance. Non prevista. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 4 di 5

11 Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La linea Azionaria è di nuova istituzione. Non sono pertanto disponibili i dati storici di rendimento. La linea Azionaria è di nuova istituzione. Non sono pertanto disponibili i dati storici di costo degli stessi. Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare. RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI (*) Prodotto di nuova commercializzazione. Dato stimato sulla base di quanto stabilito dalle convenzioni di collocamento e con riferimento al primo versamento effettuato Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. INFORMAZIONI ULTERIORI Quota - parte retrocessa ai distributori Anno ,81%* VALORIZZAZIONE DELL INVESTI- MENTO Il valore della quota del Fondo, al netto degli oneri a carico dello stesso, viene calcolato il venerdì di ogni settimana. Qualora il venerdì di riferimento per la valorizzazione delle quote dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. La Società pubblica giornalmente il valore unitario della quota sul quotidiano finanziario Il Sole 24 Ore e sul sito della Società stessa: Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 01/09/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 04/09/2017 La Linea Azionaria è offerta dal 01/09/2017. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L Impresa di assicurazione UNIQA Previdenza S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Michele Meneghetti UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Contopolizza TaxBenefit F ed. 09/2017 pag. 5 di 5