MC GESTIONI S.G.R.p.A.

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1 MC GESTIONI S.G.R.p.A. PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SOCIETÀ DI GESTIONE PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO MC GESTIONI SGR S.p.A., società di gestione del risparmio di nazionalità italiana (di seguito SGR ) con sede legale in Milano, Via della Chiusa 15, appartenente al Gruppo Sara Assicurazioni (socio unico), iscritta al n. 69 dell Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia. Sito Internet Le proposte d investimento finanziario di cui al presente Prospetto d offerta consistono nella possibilità di sottoscrivere, mediante versamento in Unica Soluzione (PIC) e/o mediante versamenti periodici in adesione ad un Piano di Accumulo (PAC), le classi di quote A o B dei fondi comuni di investimento mobiliare aperti armonizzati appartenenti al sistema Fondo dei Fondi di seguito elencati, specializzati nell investimento in parti di organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR): MC FdF GLOBAL BOND MC FdF HIGH YIELD MC FdF BILANCIATO MC FdF EUROPA MC FdF AMERICA MC FdF ASIA MC FdF PAESI EMERGENTI MC FdF MEGATREND WIDE MC FdF FLEX LOW VOLATILITY MC FdF FLEX MEDIUM VOLATILITY MC FdF FLEX HIGH VOLATILITY INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE E RIMBORSO Le diverse proposte di investimento sono illustrate nell apposita parte Informazioni Specifiche. Di seguito sono sinteticamente indicate le modalità per la sottoscrizione e il rimborso delle quote dei Fondi. Per informazioni più puntuali in merito si rimanda al Regolamento di Gestione degli stessi. Modalità di sottoscrizione delle quote La partecipazione ai Fondi si realizza con la compilazione e la sottoscrizione dell apposito Modulo ed il contestuale versamento dell importo che si intende investire e che può essere effettuato: in Unica Soluzione (PIC), con importi non inferiori a 500 euro per il primo versamento e a 50 euro per i successivi o periodicamente mediante adesione ad un Piano di Accumulo (PAC) la cui durata minima è di 3 anni. I versamenti periodici, a scelta del partecipante, possono essere mensili, trimestrali o semestrali e la rata unitaria minima uguale o multipla di 50 euro mensili o equivalente su altra periodicità; mediante operazioni di passaggio tra Fondi (switch). La sottoscrizione delle quote può essere effettuata: Prospetto Semplificato Informazioni Generali Pagina 1 di 3

2 direttamente presso la SGR; per il tramite di soggetti collocatori; mediante conferimento di mandato con rappresentanza redatto su apposito modulo di sottoscrizione a soggetti collocatori che operano in qualità di ente mandatario ; mediante tecniche di comunicazione a distanza. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI DIRITTO DI RECESSO ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE Il partecipante può effettuare versamenti successivi al primo. Modalità di rimborso delle quote In qualsiasi giorno lavorativo è possibile richiedere il rimborso, totale o parziale, delle quote possedute presentando direttamente alla SGR o inviando per il tramite dei soggetti incaricati del collocamento apposita domanda. Nel caso di conferimento di mandato con rappresentanza al soggetto collocatore operante in qualità di ente mandatario, la richiesta di rimborso deve essere inoltrata direttamente a quest ultimo. La richiesta può essere effettuata anche mediante tecniche di comunicazione a distanza. Impartendo specifiche istruzioni alla SGR, il rimborso può essere effettuato anche ratealmente (c.d. rimborso programmato). Per informazioni di maggior dettaglio circa le modalità di sottoscrizione e rimborso delle quote si rimanda alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. Il partecipante può effettuare versamenti successivi e operazioni di passaggio tra Fondi (c.d. switch) illustrati nel presente Prospetto d offerta. Tale facoltà vale anche nei confronti dei Fondi inseriti successivamente nel Prospetto purché sia stata consegnata al partecipante la relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. Le operazioni di switch possono essere effettuate esclusivamente all interno della medesima classe di quote e a condizione che le stesse siano state immesse nel certificato cumulativo. Ai sensi dell art. 30, comma 6 del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, l efficacia dei contratti di collocamento di strumenti finanziari conclusi fuori sede è sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di sottoscrizione da parte dell investitore. Entro detto temine l investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo alla SGR, al soggetto incaricato del collocamento o al promotore finanziario. La sospensiva non riguarda le sottoscrizioni effettuate presso la sede legale o le dipendenze della SGR e del soggetto incaricato del collocamento né le successive sottoscrizioni (anche effettuate tramite operazioni di switch) di Fondi appartenenti al sistema Fondo dei Fondi riportati nel Prospetto Completo. Per i Fondi inseriti nel Prospetto Completo successivamente, la sospensiva non si applica se al partecipante siano stati preventivamente forniti la relativa parte Informazioni specifiche o il Prospetto Completo aggiornati con l informativa relativa al Fondo oggetto della sottoscrizione. Il recesso e la sospensiva previsti dall art. 67-duodecies del D.Lgs. 206/05 ( Codice del Consumo ) per i contratti conclusi a distanza con i consumatori, ossia persone fisiche che agiscono per fini estranei all attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o professionale eventualmente svolta (art. 3, comma 1 lettera a) del suddetto Codice) non si applicano alla sottoscrizione di quote di fondi comuni di investimento effettuate mediante tecniche di comunicazione a distanza in base alle previsioni del comma 5, lettera a), punto 4 del medesimo articolo. Sul sito internet della SGR sono disponibili i seguenti documenti ed i successivi aggiornamenti: a) Prospetto Semplificato (Informazioni Generali e Informazioni Prospetto Semplificato Informazioni Generali Pagina 2 di 3

3 INCENTIVI RECLAMI Specifiche) dei fondi appartenenti al sistema Fondo dei Fondi disciplinati nell ambito del medesimo Prospetto Completo; b) Parti I, II e III del Prospetto Completo; c) Regolamento di gestione dei Fondi; d) ultimi documenti contabili redatti (rendiconto annuale e relazione semestrale, se successiva); e) la strategia per l esercizio dei diritti inerenti agli strumenti finanziari oggetto di investimento da parte dei Fondi; f) la strategia per l esecuzione e la trasmissione degli ordini di strumenti finanziari per conto dei Fondi gestiti; g) la sintesi della politica di gestione dei conflitti di interesse. I partecipanti hanno diritto di richiedere alla SGR l invio gratuito, anche a domicilio o in formato elettronico mediante tecniche di comunicazione a distanza, dei documenti indicati alle lettere da a) a d) relativi a tutti i Fondi illustrati nel medesimo Prospetto d offerta. La richiesta dovrà essere effettuata per iscritto a: MC GESTIONI S.G.R.p.A., Via della Chiusa, MILANO, che ne curerà l inoltro a stretto giro di posta entro 15 giorni dalla data di ricezione della richiesta all indirizzo indicato dal richiedente. I partecipanti possono richiedere la suddetta documentazione anche per via telefax al numero 02/ e per via all indirizzo info@mcgestioni.it. La SGR comunicherà tempestivamente agli investitori le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali dei Fondi, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio, nonché le informazioni relative a fondi di nuova istituzione. La SGR ha formulato una propria policy aziendale in materia di incentivi in cui sono precisate i criteri generali di ammissibilità degli incentivi (monetari e non) percepiti da o pagati a terzi, in relazione al servizio di gestione collettiva prestato e le condizioni di ammissibilità dei suddetti incentivi in base alla regolamentazione vigente. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto Completo. Per eventuali reclami il partecipante può rivolgersi alla SGR inoltrando comunicazione in forma scritta a: MC GESTIONI S.G.R.p.A. - via della Chiusa MILANO I reclami sono trattati dalla Funzione di Risk Management con il supporto della Funzione di Compliance. Il processo di gestione dei reclami si conclude nel tempo massimo di 90 giorni dal ricevimento del reclamo. La lettera di risposta viene inviata tempestivamente, al fine di comporre il reclamo nei termini sopra indicati, a mezzo raccomandata A/R al domicilio indicato dal partecipante. Per ulteriori informazioni relative alla procedura adottata dalla SGR per la gestione dei reclami, si rinvia alla Parte I del Prospetto Completo. Avvertenza: La partecipazione al/i Fondo/i è disciplinata dal Regolamento di gestione. Avvertenza: Il Prospetto d offerta non costituisce un offerta o un invito in alcuna giurisdizione nella quale detti offerta o invito non siano legali o nella quale la persona che venga in possesso del Prospetto d offerta non abbia i requisiti necessari per aderirvi. In nessuna circostanza il Modulo di sottoscrizione potrà essere utilizzato se non nelle giurisdizioni in cui detti offerta o invito possano essere presentati e tale Modulo possa essere legittimamente utilizzato. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 28/02/2012 Data di validità della parte Informazioni Generali : 29/02/2012 Prospetto Semplificato Informazioni Generali Pagina 3 di 3

4 MC GESTIONI S.G.R.p.A. PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME MC FdF America classe A, fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE (di seguito il Fondo ). Sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione (PIC). GESTORE ALTRE INFORMAZIONI MC GESTIONI SGR S.p.A., società di gestione del risparmio di nazionalità italiana (di seguito SGR ) con sede legale in Milano, Via della Chiusa 15, appartenente al Gruppo Sara Assicurazioni (socio unico), iscritta al n. 69 dell Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia. Sito Internet Codice ISIN al portatore: IT Valuta denominazione: euro Data istituzione: 11/04/2001 Destinazione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione dei proventi Il versamento minimo iniziale per la sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione è di euro 500 e di euro 50 per i versamenti successivi. Il pagamento può essere effettuato con bonifico bancario o assegno bancario/circolare, non trasferibile ovvero girato, con la clausola di non trasferibilità, all ordine della SGR rubrica intestata a favore del Fondo. Finalità della presente proposta di investimento finanziario è l accrescimento del capitale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI Tipologia di gestione: Fondo a benchmark e stile di gestione di tipo attivo GESTIONE Obiettivo della gestione: Il Fondo mira ad accrescere il valore del capitale investito attraverso principalmente OICR che dichiarano di investire in titoli azionari dell area Nord America. Benchmark: è un parametro di riferimento costituito da indici elaborati da soggetti terzi e di comune utilizzo per valutare il profilo di rischio del Fondo. Il benchmark prescelto è composto: - 85% MSCI Daily TR Net North America Local - 15% JPM Cash Index 3 Months Emu in Euro ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA D INVESTIMENTO 8 anni Grado di rischio: alto. Il grado di rischio alto sta ad indicare un elevata variabilità del rendimento degli strumenti finanziari in cui è investito il patrimonio del Fondo. Scostamento dal benchmark: Rilevante Il grado di scostamento dal benchmark è misurato dalla volatilità della differenza dei rendimenti del Fondo e del benchmark. In termini descrittivi viene indicato attraverso uno dei seguenti aggettivi: Contenuto, Significativo e Rilevante. Categoria: Azionario America Di seguito vengono sintetizzate le caratteristiche essenziali della politica d investimento. Principali tipologie di strumenti finanziari e valuta di denominazione Investimento principale in parti di OICR azionari e in misura contenuta in OICR obbligazionari, denominati in Euro, dollari USA e dollari canadesi. Informazioni Specifiche FdF America classe A - PIC Pagina 1 di 4

5 Aree geografiche/mercati di riferimento Categoria di emittenti e/o settori industriali Operazioni in strumenti finanziari derivati Principalmente Nord-America. Per la componente azionaria: OICR che investono in azioni di emittenti attivi in tutti i settori economici Per la componente obbligazionaria: OICR che investono principalmente in titoli ad elevato rating. Il Fondo può utilizzare strumenti derivati con finalità di: copertura dei rischi; efficiente gestione del portafoglio; investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria massima pari a 2. Ne consegue che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare amplificato del 100%, sia con riguardo alla possibilità di guadagni che di perdite. L utilizzo di strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio del Fondo. Per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del Fondo si rinvia alla sez. B), Parte I del Prospetto Completo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La presente tabella è stata realizzata ipotizzando un investimento pari a Euro per l orizzonte temporale consigliato. Per un versamento in unica soluzione sulla classe A e per un importo pari a euro MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione 3.000% 0.375% B Commissioni di gestione 1.900% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0.000% 0.000% D Altri costi contestuali all'investimento 0.000% 0.000% E Altri costi successivi all'investimento (*) 0.092% F Bonus e premi 0.000% 0.000% G Diritti fissi d'ingresso 0.050% 0.006% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo versato 100% I Capitale nominale (H-G) 99.95% L Capitale investito I - (A+C+D-F) 96.95% (*) Oneri Banca Depositaria, spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi a carico del sottoscrittore commissione di sottoscrizione pari al 3% sull ammontare delle somme investite; un diritto fisso di 5 euro per ogni operazione di versamento in Unica Soluzione e passaggio tra fondi; un diritto fisso di 25 euro per l emissione, la conversione, il frazionamento o il raggruppamento dei certificati; un diritto fisso di 50 euro per l attivazione del servizio Investi la performance ; il rimborso, limitatamente agli effettivi esborsi, di tutte le spese di spedizione, postali e di Informazioni Specifiche FdF America classe A - PIC Pagina 2 di 4

6 corrispondenza; imposte e tasse eventualmente dovute in relazione alla sottoscrizione. Costi a carico del Fondo provvigione fissa di gestione pari all 1,90% su base annua, calcolata quotidianamente sul valore complessivo netto del Fondo e prelevata il primo giorno lavorativo del mese successivo a quello di calcolo; provvigione variabile di gestione, pari al 15% della differenza maturata nell anno solare tra l incremento percentuale del valore della quota e l incremento percentuale del valore del benchmark relativi al medesimo periodo. In ogni caso il limite percentuale delle provvigioni complessive di gestione e di performance (cd. fee cap ) rispetto al valore complessivo medio di ciascun Fondo non potrà superare annualmente il 5%. compenso riconosciuto alla banca depositaria per l'incarico svolto nella misura massima dello 0,095% annuo del patrimonio del Fondo, oltre eventuali imposte e tasse vigenti. Sono inoltre a carico del Fondo le spese e le commissioni bancarie per le attività svolte dalla banca depositaria per la gestione ordinaria del Fondo; gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari; le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici del Fondo; i costi di stampa e invio dei documenti destinati alla generalità dei partecipanti; le spese degli avvisi relativi alla liquidazione del Fondo e alle modifiche regolamentari; le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo, ivi compreso quello finale di liquidazione; gli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo; le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del Fondo; gli oneri fiscali di pertinenza del Fondo; il contributo annuale di vigilanza alla Consob. Per informazioni di maggior dettaglio circa i costi, le agevolazioni e il regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Rendimento annuo del fondo e del benchmark 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % % % % MC FDF AMERICA A 85% MSCI TR NORTH AMERICA + 15% JPM CASH 3M EUR Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. La performance del benchmark non tiene conto degli oneri applicabili al Fondo. La performance del benchmark dal 1 luglio 2011 non include la tassazione a carico dell investitore. I dati di rendimento annuo della Classe A del fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Informazioni Specifiche FdF America classe A - PIC Pagina 3 di 4

7 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio del Fondo ,692% 2,742% 2,623% Di seguito è riportata la quota parte delle commissioni attive retrocesse ai distributori nell ultimo anno solare. Quota-parte retrocessa ai distributori Commissioni di sottoscrizione 100% Provvigione fissa di gestione 77% Per le informazioni di dettaglio circa i dati periodici si rimanda alla Parte II del Prospetto Completo. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota è calcolato con cadenza giornaliera dalla Banca Depositaria con esclusione dei giorni di chiusura delle Borse Valori nazionali e di festività nazionali italiane quand anche le Borse Valori nazionali siano aperte e funzionanti ed è pubblicato con la medesima cadenza sul quotidiano Il Sole 24 ore e sul sito internet della SGR Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del Fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: La partecipazione al Fondo è disciplinata dal Regolamento di gestione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/02/2012 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/02/2012 Il fondo comune di investimento MC FdF America - classe A è offerto dal 1 luglio La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società di Gestione MC Gestioni S.G.R..p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Presidente Domenico Ramondetti Informazioni Specifiche FdF America classe A - PIC Pagina 4 di 4

8 MC GESTIONI S.G.R.p.A. PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME MC FdF Asia classe A, fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE (di seguito il Fondo ). Sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione (PIC). GESTORE ALTRE INFORMAZIONI MC GESTIONI SGR S.p.A., società di gestione del risparmio di nazionalità italiana (di seguito SGR ) con sede legale in Milano, Via della Chiusa 15, appartenente al Gruppo Sara Assicurazioni (socio unico), iscritta al n. 69 dell Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia. Sito Internet Codice ISIN al portatore: IT Valuta denominazione: euro Data istituzione: 11/04/2001 Destinazione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione dei proventi Il versamento minimo iniziale per la sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione è di euro 500 e di euro 50 per i versamenti successivi. Il pagamento può essere effettuato con bonifico bancario o assegno bancario/circolare, non trasferibile ovvero girato, con la clausola di non trasferibilità, all ordine della SGR rubrica intestata a favore del Fondo. Finalità della presente proposta di investimento finanziario è l accrescimento del capitale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI Tipologia di gestione: Fondo a benchmark e stile di gestione di tipo attivo GESTIONE Obiettivo della gestione: Il Fondo mira ad accrescere il valore del capitale investito attraverso principalmente OICR che dichiarano di investire in titoli azionari dell area del Pacifico. Benchmark: è un parametro di riferimento costituito da indici elaborati da soggetti terzi e di comune utilizzo per valutare il profilo di rischio del Fondo. Il benchmark prescelto è composto: - 85% MSCI Daily TR Net Pacific Local - 15% JPM Cash Index 3 Months Emu in Euro ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA D INVESTIMENTO 8 anni Grado di rischio: alto. Il grado di rischio alto sta ad indicare un elevata variabilità del rendimento degli strumenti finanziari in cui è investito il patrimonio del Fondo. Scostamento dal benchmark: Rilevante Il grado di scostamento dal benchmark è misurato dalla volatilità della differenza dei rendimenti del Fondo e del benchmark. In termini descrittivi viene indicato attraverso uno dei seguenti aggettivi: Contenuto, Significativo e Rilevante. Categoria: Azionario Pacifico Di seguito vengono sintetizzate le caratteristiche essenziali della politica d investimento. Principali tipologie di Investimento principale in parti di OICR azionari e in Informazioni Specifiche FdF Asia classe A - PIC Pagina 1 di 4

9 strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche/mercati di riferimento Categoria di emittenti e/o settori industriali Operazioni in strumenti finanziari derivati misura contenuta in OICR obbligazionari, denominati in Euro,Yen, dollaro australiano e americano. Principalmente Giappone, Hong Kong, Singapore, Australia e Nuova Zelanda. Possibili significativi investimenti nei paesi emergenti dell area del Pacifico. Per la componente azionaria: OICR che investono in azioni di emittenti attivi in tutti i settori economici. Per la componente obbligazionaria: OICR che investono principalmente in titoli ad elevato rating. Il Fondo può utilizzare strumenti derivati con finalità di: copertura dei rischi; efficiente gestione del portafoglio; investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria massima pari a 2. Ne consegue che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare amplificato del 100%, sia con riguardo alla possibilità di guadagni che di perdite. L utilizzo di strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio del Fondo. Per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del Fondo si rinvia alla sez. B), Parte I del Prospetto Completo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La presente tabella è stata realizzata ipotizzando un investimento pari a Euro per l orizzonte temporale consigliato. Per un versamento in unica soluzione sulla classe A e per un importo pari a euro MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione 3.000% 0.375% B Commissioni di gestione 1.900% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0.000% 0.000% D Altri costi contestuali all'investimento 0.000% 0.000% E Altri costi successivi all'investimento (*) 0.143% F Bonus e premi 0.000% 0.000% G Diritti fissi d'ingresso 0.050% 0.006% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo versato 100% I Capitale nominale (H-G) 99.95% L Capitale investito I - (A+C+D-F) 96.95% DESCRIZIONE DEI COSTI (*) Oneri Banca Depositaria, spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Costi a carico del sottoscrittore commissione di sottoscrizione pari al 3% sull ammontare delle somme investite; un diritto fisso di 5 euro per ogni operazione di versamento in Unica Soluzione e passaggio tra fondi; un diritto fisso di 25 euro per l emissione, la conversione, il frazionamento o il raggruppamento dei certificati; un diritto fisso di 50 euro per l attivazione del servizio Investi la performance ; Informazioni Specifiche FdF Asia classe A - PIC Pagina 2 di 4

10 il rimborso, limitatamente agli effettivi esborsi, di tutte le spese di spedizione, postali e di corrispondenza; imposte e tasse eventualmente dovute in relazione alla sottoscrizione. Costi a carico del Fondo provvigione fissa di gestione pari all 1,90% su base annua, calcolata quotidianamente sul valore complessivo netto del Fondo e prelevata il primo giorno lavorativo del mese successivo a quello di calcolo; provvigione variabile di gestione, pari al 15% della differenza maturata nell anno solare tra l incremento percentuale del valore della quota e l incremento percentuale del valore del benchmark relativi al medesimo periodo. In ogni caso il limite percentuale delle provvigioni complessive di gestione e di performance (cd. fee cap ) rispetto al valore complessivo medio di ciascun Fondo non potrà superare annualmente il 5%. compenso riconosciuto alla banca depositaria per l'incarico svolto nella misura massima dello 0,095% annuo del patrimonio del Fondo, oltre eventuali imposte e tasse vigenti. Sono inoltre a carico del Fondo le spese e le commissioni bancarie per le attività svolte dalla banca depositaria per la gestione ordinaria del Fondo; gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari; le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici del Fondo; i costi di stampa e invio dei documenti destinati alla generalità dei partecipanti; le spese degli avvisi relativi alla liquidazione del Fondo e alle modifiche regolamentari; le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo, ivi compreso quello finale di liquidazione; gli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo; le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del Fondo; gli oneri fiscali di pertinenza del fondo; il contributo annuale di vigilanza alla Consob. Per informazioni di maggior dettaglio circa i costi, le agevolazioni e il regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Rendimento annuo del fondo e del benchmark 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % % % % MC FDF ASIA A 85% MSCI TR PACIFIC + 15% JPM CASH 3M EUR Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. La performance del benchmark non tiene conto degli oneri applicabili al Fondo. La performance del benchmark dal 1 luglio 2011 non considera la tassazione a carico dell investitore. I dati di rendimento annuo della Classe A del fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Informazioni Specifiche FdF Asia classe A - PIC Pagina 3 di 4

11 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio del Fondo ,346% 3,465% 2,547% Di seguito è riportata la quota parte delle commissioni attive retrocesse ai distributori nell ultimo anno solare. Quota-parte retrocessa ai distributori Commissioni di sottoscrizione 100% Provvigione fissa di gestione 77% Per le informazioni di dettaglio circa i dati periodici si rimanda alla Parte II del Prospetto Completo. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota è calcolato con cadenza giornaliera dalla Banca Depositaria con esclusione dei giorni di chiusura delle Borse Valori nazionali e di festività nazionali italiane quand anche le Borse Valori nazionali siano aperte e funzionanti ed è pubblicato con la medesima cadenza sul quotidiano Il Sole 24 ore e sul sito internet della SGR Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del Fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: La partecipazione al Fondo è disciplinata dal Regolamento di gestione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/02/2012 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/02/2012 Il fondo comune di investimento MC FdF Asia - classe A è offerto dal 1 luglio La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società di Gestione MC Gestioni S.G.R..p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Presidente Domenico Ramondetti Informazioni Specifiche FdF Asia classe A - PIC Pagina 4 di 4

12 MC GESTIONI S.G.R.p.A. PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME MC FdF Bilanciato classe A, fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE (di seguito il Fondo ). Sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione (PIC). GESTORE ALTRE INFORMAZIONI MC GESTIONI SGR S.p.A., società di gestione del risparmio di nazionalità italiana (di seguito SGR ) con sede legale in Milano, Via della Chiusa 15, appartenente al Gruppo Sara Assicurazioni (socio unico), iscritta al n. 69 dell Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia. Sito Internet Codice ISIN al portatore: IT Valuta denominazione: euro Data istituzione: 11/04/2001 Destinazione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione dei proventi Il versamento minimo iniziale per la sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione è di euro 500 e di euro 50 per i versamenti successivi. Il pagamento può essere effettuato con bonifico bancario o assegno bancario/circolare, non trasferibile ovvero girato, con la clausola di non trasferibilità, all ordine della SGR rubrica intestata a favore del Fondo. Finalità della presente proposta di investimento finanziario è il graduale accrescimento del capitale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI Tipologia di gestione: Fondo a benchmark e stile di gestione di tipo attivo GESTIONE Obiettivo della gestione: il fondo mira al graduale accrescimento del valore del capitale investito attraverso l investimento bilanciato in strumenti sia azionari che obbligazionari. Benchmark: è un parametro di riferimento costituito da indici elaborati da soggetti terzi e di comune utilizzo per valutare il profilo di rischio del Fondo. Il benchmark prescelto è composto: - 40% MSCI Daily TR Net World Local - 30% JPM Aggregate Index Euro - 30% JPM Cash Index 3 Months Emu in Euro ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA D INVESTIMENTO 5 anni Grado di rischio: medio-alto. Tale grado di rischio sta ad indicare una variabilità medio-alta del rendimento degli strumenti finanziari in cui è investito il patrimonio del Fondo. Scostamento dal benchmark: Significativo. Il grado di scostamento dal benchmark è misurato dalla volatilità della differenza dei rendimenti del Fondo e del benchmark. In termini descrittivi viene indicato attraverso uno dei seguenti aggettivi: Contenuto, Significativo e Rilevante. Categoria: Bilanciato Di seguito vengono sintetizzate le caratteristiche essenziali della politica d investimento. Informazioni Specifiche FdF Bilanciato classe A PIC Pagina 1 di 4

13 Principali tipologie di strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche/mercati di riferimento Categoria di emittenti e/o settori industriali Operazioni in strumenti finanziari derivati Investimento principale in parti di OICR azionari, obbligazionari e monetari, denominati principalmente in Euro, dollari e Yen. Il peso degli OICR di natura azionaria è compreso tra il 30% ed il 70% delle attività del fondo. Principalmente Paesi aderenti all OCSE. Per la componente azionaria: OICR che investono in azioni di emittenti attivi in tutti i settori economici Per la componente obbligazionaria: OICR che investono prevalentemente in titoli ad elevato rating. Il Fondo può utilizzare strumenti derivati con finalità di: copertura dei rischi; efficiente gestione del portafoglio; investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria massima pari a 1,5. Ne consegue che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare amplificato del 50%, sia con riguardo alla possibilità di guadagni che di perdite. L utilizzo di strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio del Fondo. Per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del Fondo si rinvia alla sez. B), Parte I del Prospetto Completo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La presente tabella è stata realizzata ipotizzando un investimento pari a Euro per l orizzonte temporale consigliato. Per un versamento in unica soluzione sulla classe A e per un importo pari a euro MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione 3.000% 0.600% B Commissioni di gestione 1.900% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0.000% 0.000% D Altri costi contestuali all'investimento 0.000% 0.000% E Altri costi successivi all'investimento (*) 0.097% F Bonus e premi 0.000% 0.000% G Diritti fissi d'ingresso 0.050% 0.010% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo versato 100% I Capitale nominale (H-G) 99.95% L Capitale investito I - (A+C+D-F) 96.95% DESCRIZIONE DEI COSTI (*) Oneri Banca Depositaria, spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Costi a carico del sottoscrittore commissione di sottoscrizione pari al 3% sull ammontare delle somme investite; un diritto fisso di 5 euro per ogni operazione di versamento in Unica Soluzione e passaggio tra fondi; un diritto fisso di 25 euro per l emissione, la conversione, il frazionamento o il raggruppamento dei certificati; un diritto fisso di 50 euro per l attivazione del servizio Investi la performance ; Informazioni Specifiche FdF Bilanciato classe A PIC Pagina 2 di 4

14 il rimborso, limitatamente agli effettivi esborsi, di tutte le spese di spedizione, postali e di corrispondenza; imposte e tasse eventualmente dovute in relazione alla sottoscrizione. Costi a carico del Fondo provvigione fissa di gestione pari all 1,90% su base annua, calcolata quotidianamente sul valore complessivo netto del Fondo e prelevata il primo giorno lavorativo del mese successivo a quello di calcolo; provvigione variabile di gestione, pari al 15% della differenza maturata nell anno solare tra l incremento percentuale del valore della quota e l incremento percentuale del valore del benchmark relativi al medesimo periodo. In ogni caso il limite percentuale delle provvigioni complessive di gestione e di performance (cd. fee cap ) rispetto al valore complessivo medio di ciascun Fondo non potrà superare annualmente il 5%. compenso riconosciuto alla banca depositaria per l'incarico svolto nella misura massima dello 0,095% annuo del patrimonio del Fondo, oltre eventuali imposte e tasse vigenti. Sono inoltre a carico del Fondo le spese e le commissioni bancarie per le attività svolte dalla banca depositaria per la gestione ordinaria del Fondo; gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari; le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici del Fondo; i costi di stampa e invio dei documenti destinati alla generalità dei partecipanti; le spese degli avvisi relativi alla liquidazione del Fondo e alle modifiche regolamentari; le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo, ivi compreso quello finale di liquidazione; gli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo; le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del Fondo; gli oneri fiscali di pertinenza del fondo; il contributo annuale di vigilanza alla Consob. Per informazioni di maggior dettaglio circa i costi, le agevolazioni e il regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Rendimento annuo del fondo e del benchmark 20.00% 10.00% 0.00% % % MC FDF BILANCIATO A 40% TR WORLD + 30% JPM MAGGIE + 30% JPM CASH 3M EUR Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. La performance del benchmark non tiene conto degli oneri applicabili al Fondo. La performance del benchmark dal 1 luglio 2011 non considera la tassazione a carico dell investitore. I dati di rendimento annuo della Classe A del fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Informazioni Specifiche FdF Bilanciato classe A PIC Pagina 3 di 4

15 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio del Fondo ,789% 2,377% 2,248% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito è riportata la quota parte delle commissioni attive retrocesse ai distributori nell ultimo anno solare. Quota-parte retrocessa ai distributori Commissioni di sottoscrizione 100% Provvigione fissa di gestione 77% Per le informazioni di dettaglio circa i dati periodici si rimanda alla Parte II del Prospetto Completo. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota è calcolato con cadenza giornaliera dalla Banca Depositaria con esclusione dei giorni di chiusura delle Borse Valori nazionali e di festività nazionali italiane quand anche le Borse Valori nazionali siano aperte e funzionanti ed è pubblicato con la medesima cadenza sul quotidiano Il Sole 24 ore e sul sito internet della SGR Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del Fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: La partecipazione al Fondo è disciplinata dal Regolamento di gestione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/02/2012 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/02/2012 Il fondo comune di investimento MC FdF Bilanciato - classe A è offerto dal 1 luglio La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società di Gestione MC Gestioni S.G.R..p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Presidente Domenico Ramondetti Informazioni Specifiche FdF Bilanciato classe A PIC Pagina 4 di 4

16 MC GESTIONI S.G.R.p.A. PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME MC FdF Europa classe A, fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE (di seguito il Fondo ). Sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione (PIC). GESTORE ALTRE INFORMAZIONI MC GESTIONI SGR S.p.A., società di gestione del risparmio di nazionalità italiana (di seguito SGR ) con sede legale in Milano, Via della Chiusa 15, appartenente al Gruppo Sara Assicurazioni (socio unico), iscritta al n. 69 dell Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia. Sito Internet Codice ISIN al portatore: IT Valuta denominazione: euro Data istituzione: 11/04/2001 Destinazione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione dei proventi Il versamento minimo iniziale per la sottoscrizione del Fondo in Unica Soluzione è di euro 500 e di euro 50 per i versamenti successivi. Il pagamento può essere effettuato con bonifico bancario o assegno bancario/circolare, non trasferibile ovvero girato, con la clausola di non trasferibilità, all ordine della SGR rubrica intestata a favore del Fondo. Finalità della presente proposta di investimento finanziario è l accrescimento del capitale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI Tipologia di gestione: Fondo a benchmark e stile di gestione di tipo attivo GESTIONE Obiettivo della gestione: Il Fondo mira ad accrescere il valore del capitale investito attraverso principalmente OICR che dichiarano di investire in titoli azionari dell Unione Europea. Benchmark: è un parametro di riferimento costituito da indici elaborati da soggetti terzi e di comune utilizzo per valutare il profilo di rischio del Fondo. Il benchmark prescelto è composto: - 85% MSCI Daily TR Net Europe Local - 15% JPM Cash Index 3 Months Emu in Euro ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 8 anni Grado di rischio: alto. Il grado di rischio alto sta ad indicare un elevata variabilità del rendimento degli strumenti finanziari in cui è investito il patrimonio del Fondo. Scostamento dal benchmark: Rilevante. Il grado di scostamento dal benchmark è misurato dalla volatilità della differenza dei rendimenti del Fondo e del benchmark. In termini descrittivi viene indicato attraverso uno dei seguenti aggettivi: Contenuto, Significativo e Rilevante. POLITICA D INVESTIMENTO Categoria: Azionario Europa Di seguito vengono sintetizzate le caratteristiche essenziali della politica d investimento. Informazioni Specifiche FdF Europa classe A - PIC Pagina 1 di 4

17 Principali tipologie di strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche/mercati di riferimento Categoria di emittenti e/o settori industriali Operazioni in strumenti finanziari derivati Investimento principale in parti di OICR azionari e in misura contenuta in parti di OICR obbligazionari, denominati in Euro, Sterlina inglese, Franco svizzero, Corona danese, Corona norvegese, Corona svedese. Principalmente Unione Europea. Per la componente azionaria: OICR che investono in azioni di emittenti attivi in tutti i settori economici Per la componente obbligazionaria: OICR che investono principalmente in titoli ad elevato rating. Il Fondo può utilizzare strumenti derivati con finalità di: copertura dei rischi; efficiente gestione del portafoglio; investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria massima pari a 2. Ne consegue che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare amplificato del 100%, sia con riguardo alla possibilità di guadagni che di perdite. L utilizzo di strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio del Fondo. Per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del Fondo si rinvia alla sez. B), Parte I del Prospetto Completo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La presente tabella è stata realizzata ipotizzando un investimento pari a Euro per l orizzonte temporale consigliato. Per un versamento in unica soluzione sulla classe A e per un importo pari a euro MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione 3.000% 0.375% B Commissioni di gestione 1.900% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0.000% 0.000% D Altri costi contestuali all'investimento 0.000% 0.000% E Altri costi successivi all'investimento (*) 0.173% F Bonus e premi 0.000% 0.000% G Diritti fissi d'ingresso 0.050% 0.006% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo versato 100% I Capitale nominale (H-G) 99.95% L Capitale investito I - (A+C+D-F) 96.95% DESCRIZIONE DEI COSTI (*) Oneri Banca Depositaria, spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Costi a carico del sottoscrittore commissione di sottoscrizione pari al 3% sull ammontare delle somme investite; un diritto fisso di 5 euro per ogni operazione di versamento in Unica Soluzione e passaggio tra fondi; Informazioni Specifiche FdF Europa classe A - PIC Pagina 2 di 4

18 un diritto fisso di 25 euro per l emissione, la conversione, il frazionamento o il raggruppamento dei certificati; un diritto fisso di 50 euro per l attivazione del servizio Investi la performance ; il rimborso, limitatamente agli effettivi esborsi, di tutte le spese di spedizione, postali e di corrispondenza; imposte e tasse eventualmente dovute in relazione alla sottoscrizione. Costi a carico del Fondo provvigione fissa di gestione pari all 1,90% su base annua, calcolata quotidianamente sul valore complessivo netto del Fondo e prelevata il primo giorno lavorativo del mese successivo a quello di calcolo; provvigione variabile di gestione, pari al 15% della differenza maturata nell anno solare tra l incremento percentuale del valore della quota e l incremento percentuale del valore del benchmark relativi al medesimo periodo. In ogni caso il limite percentuale delle provvigioni complessive di gestione e di performance (cd. fee cap ) rispetto al valore complessivo medio di ciascun Fondo non potrà superare annualmente il 5%. compenso riconosciuto alla banca depositaria per l'incarico svolto nella misura massima dello 0,095% annuo del patrimonio del Fondo, oltre eventuali imposte e tasse vigenti. Sono inoltre a carico del Fondo le spese e le commissioni bancarie per le attività svolte dalla banca depositaria per la gestione ordinaria del Fondo; gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari; le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici del Fondo; i costi di stampa e invio dei documenti destinati alla generalità dei partecipanti; le spese degli avvisi relativi alla liquidazione del Fondo e alle modifiche regolamentari; le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo, ivi compreso quello finale di liquidazione; gli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo; le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del Fondo; gli oneri fiscali di pertinenza del fondo; il contributo annuale di vigilanza alla Consob. Per informazioni di maggior dettaglio circa i costi, le agevolazioni e il regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Rendimento annuo del fondo e del benchmark 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % % % % % MC FDF EUROPA A 85% MSCI TR EUROPE + 15% JPM CASH 3M EUR Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. La performance del benchmark non tiene conto degli oneri applicabili al Fondo. La performance del benchmark dal 1 luglio 2011 non include la tassazione a carico dell investitore I dati di rendimento annuo della Classe A del fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Informazioni Specifiche FdF Europa classe A - PIC Pagina 3 di 4