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1 Set Consulting srl Roma - Via di Monteverde, 74 Ph Fax consulenti@setconsulting.it Cap. Soc Cod. Fisc. e P. IVA C.C.I.A.A Trib. Roma Reg. Soc /2000 Società iscritta all Albo dei Mediatori Creditizi n. iscriz. M36

2 LA SOCIETÀ Set Consulting è mediatore creditizio. Set Consulting interviene a sostegno delle imprese, con la propria attività di consulenza, per: la concessione di finanziamenti da parte di banche o intermediari finanziari, i processi di ristrutturazione del debito, la gestione dei rapporti con le banche nel corso del rapporto di credito. Set Consulting svolge tutte le attività necessarie e connesse all ottenimento dei finanziamenti. Set Consulting interviene a sostegno delle aziende clienti con un approccio pratico e pragmatico grazie a un team multidisciplinare e alla capacità di aggregare i partner del proprio network per gli aspetti diversi dall attività esclusiva di mediazione creditizia ma a essa connessi e strumentali. Set Consulting assiste i propri clienti in tutte le fasi dei rapporti con le banche e gli altri intermediari finanziari. Set Consulting ha predisposto strutture e processi per realizzare i prodotti necessari a: gestire i rapporti di credito per le diverse tipologie di imprese e le differenti esigenze di finanziamento; fornire all impresa strumenti per la gestione della finanza. 3

3 I SERVIZI OFFERTI Set Consulting si pone come partner dell azienda e dei suoi interlocutori (banche e altri intermediari finanziari). Set Consulting opera per ottenere la finanza necessaria nelle forme tecniche coerenti con gli obiettivi aziendali. Mantiene il supporto consulenziale nel corso del rapporto di credito. Interviene per tempo nei processi di ristrutturazione del debito, quando opportuni, evitando il crearsi di tensioni nella situazione finanziaria aggiungendo, così, valore all impresa cliente. Set Consulting offre prodotti diversificati che favoriscono la riduzione dell asimmetria informativa e il miglioramento della qualità delle informazioni finanziarie fornite alle banche e agli intermediari finanziari erogatori di credito. Predispone anche prodotti dedicati all impresa per: migliorare la gestione dei rapporti di credito e di conto; ottimizzare la gestione della finanza e la relativa pianificazione. 4

4 ATTIVITÀ L attività di mediazione creditizia svolta da Set Consulting si sviluppa in: RICERCA DI FINANZIAMENTI Analisi dei fabbisogni finanziari e ricerca di finanziamenti bancari: a breve termine per il sostegno dell operatività corrente, a medio e lungo termine per lo sviluppo dei piani di investimento, sotto forma di garanzie. Redazione del Piano Industriale. Assistenza nella predisposizione della documentazione per l istruttoria. Negoziazione e rinegoziazione con le banche finalizzate al: pricing del finanziamento, consolidamento dell esposizione debitoria, rifinanziamento delle attività. 5

5 RISTRUTTURAZIONE DEL DEBITO Definizione degli accordi con i finanziatori e gli altri creditori. Piano di risanamento ex art. 67 L.F. Piano di ristrutturazione dei debiti ex art. 182 bis L.F. RAPPORTI CON LE BANCHE Verifica dell esposizione finanziaria nei confronti delle banche e dell'adeguatezza dei flussi di cassa nella prospettiva di sostenibilità dell indebitamento bancario. Gestione della comunicazione con le banche sull andamento gestionale e sull esposizione finanziaria. Consulenza finalizzata alla riduzione del costo dei finanziamenti e all ottimizzazione degli altri costi applicati da banche e intermediari finanziari. 6

6 PRODOTTI Set Consulting dispone di prodotti utili a favorire l ottenimento di finanziamenti e il rilascio di garanzie da parte delle banche e degli altri intermediari finanziari: PIANO INDUSTRIALE Analisi della visione imprenditoriale, delle strategie e del posizionamento nel mercato. Esame e rappresentazione degli elementi qualitativi e quantitativi e valutazione della coerenza dei risultati attesi. Analisi dell attività gestionale e del mercato attraverso il monitoraggio dei principali indicatori di liquidità, redditività, solidità finanziaria e patrimoniale. Inquadramento delle strategie e degli obiettivi in ottica di comunicazione finanziaria nei confronti di banche e intermediari finanziari ai fini della concessione di linee di credito. 7

7 REPORT DEBITO Elaborazione periodica sul livello di indebitamento attuale e prospettico, sulla base del cash flow atteso. Verifica e analisi delle condizioni di erogazione applicate da banche e intermediari finanziari. Analisi della Centrale dei Rischi. Formulazione di strategie per l evoluzione dei rapporti con banche e intermediari già controparti o prospettici. REPORT BASILEA COMPLIANT Il report di monitoraggio Basilea Compliant è destinato alle banche e agli altri intermediari finanziari, operativi e prospettici. Ha l obiettivo di consolidare e sviluppare i rapporti, fornendo alle banche informazioni e dati utili per una valutazione dell impresa che sia in linea con quanto previsto da Basilea. Nel report sono esaminati: l attività svolta, il settore e il mercato di riferimento, la posizione competitiva occupata; i risultati reddituali conseguiti; i principali indicatori di liquidità, redditività, solidità finanziaria e patrimoniale gli orientamenti e il piano strategico del triennio successivo; la corporate governance aziendale; l analisi andamentale della posizione debitoria verso il sistema bancario e dell adeguatezza dei flussi di cassa nella prospettiva di sostenibilità dell indebitamento bancario. 8

8 REPORT MONITORAGGIO Monitoraggio di progetti di investimento per gli aspetti economicofinanziari e tecnici. Verifica del rispetto delle condizioni previste nei contratti di finanziamento. Analisi e documentazione dello stato di avanzamento lavori, anche con il ricorso a esperti di settore. REPORT CONDIZIONI Controllo sulle condizioni e sui volumi di credito ottenuti dalle banche con le quali sono intrattenuti rapporti di finanziamento. Monitoraggio dell andamento dei saldi per ottimizzare l utilizzo delle linee di credito e la coerenza della forma tecnica con l evoluzione delle esigenze operative. Confronto del costo del credito ottenuto e delle commissioni applicate con la situazione di mercato. Formulazione di indicazioni operative utili a ridurre il costo del credito e a ottimizzare la gestione dei conti. 9

9 IL TEAM SET Consulting opera dal 2000 nel campo della consulenza gestionale, finanziaria e bancaria e, da gennaio 2013, è mediatore creditizio. In questi anni ha curato operazioni di finanziamento con valori compresi fra i euro e i 50 milioni di euro. Si avvale della collaborazione di professionisti esperti in campo finanziario, gestionale, amministrativo, fiscale, societario, legale, tecnico e, inoltre, di una fitta rete di contatti consolidati con i principali operatori del sistema finanziario. L attività dei consulenti di SET Consulting è diretta e coordinata da: PROF. FRANCO TUTINO Professore Ordinario di Economia e Gestione della Banca nell Università degli Studi di Roma La Sapienza. Docente di Strategie, Bilancio e Performance e di Gestione Finanziaria e Valutaria nell Università degli Studi di Roma La Sapienza. Revisore legale dei conti. Ricopre incarichi in Consigli di Amministrazione e Collegi Sindacali di banche e società industriali e finanziarie. Socio ordinario dell Accademia Italiana di Economia Aziendale (AIDEA). Socio fondatore e socio ordinario dell Associazione dei Docenti di Economia degli Intermediari e dei Mercati Finanziari (ADEIMF). Autore di numerose pubblicazioni in materia di strategie, di gestione finanziaria, di bilancio e performance aziendali. 10

10 PROF. MARCO TUTINO Professore Associato di Economia Aziendale, Università degli Studi di Roma TRE. Ph.D., Business Administration. M.Sc., Finance. Docente di Bilancio Corso Avanzato. Dottore Commercialista e Revisore dei conti. Esperto di: Redazione di Piani industriali e finanziari per aziende singole e gruppi di aziende Redazione di Piani risanamento e ristrutturazione Valutazione strategica Valutazione d azienda, industriale e finanziaria Valutazione contratti di finanza strutturata. Partecipa e ha partecipato a diversi progetti di ricerca di rilievo nazionale e internazionale. È autore di articoli, monografie e co autore di testi in tema di strategia e finanza d azienda. 11

11 DOTT.SSA GABRIELLA SARACCO Attività professionale Partner e Direttore Operativo di Finstudi Formazione, società attiva nel campo della formazione in presenza e a distanza. In precedenza: BANCA DI ROMA Direzione Centrale: Responsabile attività in bond derivatives, obbligazioni e azioni internazionali Responsabile della gestione del portafoglio di proprietà in titoli esteri Consigliere del Comitato Direttivo dell AIOTE Associazione Italiana Operatori in Titoli Esteri Presidente del Comitato Internazionale Eurolira Reporting Dealers Committee International Securities Market Association. BANCA NAZIONALE DEL LAVORO Direzione Centrale: Responsabile mercato secondario obbligazioni estere Gestione del portafoglio di proprietà in obbligazioni estere. AMERICAN SERVICE BANK (già AMERICAN EXPRESS BANK) Direzione Generale: Responsabile Tesoreria Lire e Valuta. Responsabile mercato secondario titoli italiani. Pubblicazioni È autore di articoli e co autore di testi in tema di tesoreria, strumenti e mercati finanziari. 12

12 AVV. ENNIO VITALI Iscritto all'albo degli avvocati di Roma dal Specializzazione in diritto privato e commerciale internazionale presso l'università del Texas a Dallas. Professionalmente operativo da oltre 30 anni nel diritto commerciale, societario, contrattualistica nazionale ed internazionale, finanza e banche, esercitato presso studi legali internazionali, tra cui Baker & Mc Kenzie in Italia e all'estero. Legale interno per varie società italiane (Finmeccanica, Olivetti, IRI, Banca di Roma) e società estere (Boeing a Seattle, Washington State, USA). ARCH. SIMONE TONI Abilitato all esercizio della professione di Architetto, iscritto all Albo professionale della Provincia di Roma con il n Attualmente è titolare dello studio di architettura Simone Toni Architetto e si occupa di progettazione di Architettura sostenibile e progettazione del paesaggio, collabora come consulente esterno per studi di Architettura, svolgendo incarichi di progettazione. Nel 2011 fonda insieme all Arch. Luca Silvestri un gruppo di lavoro interdisciplinare sotto il nome In Habito partecipando a concorsi e progettazione di riqualificazione urbana attraverso metodi di progettazione partecipata con interventi di rigenerazione urbana tramite lo stimolo delle relazioni tra le diverse culture abitative ed i luoghi dell abitare. 13

13 DOTT. PAOLO VIGNA Attività professionale Consulente aziendale nei settori Amministrazione e Controllo, Organizzazione, Contenziosi Banche consumatori. In precedenza: 3F Finanziamenti S.p.A.: Amministratore con delega ai servizi economico finanziari. Amministratore con delega all organizzazione interna ed ai processi produttivi. Rent Autonoleggio S.r.l.: Amministratore Delegato. Ad Interim, Direttore prodotto noleggio a lungo termine. Detto Factor S.p.A.: Responsabile Processi e politiche di acquisto crediti per finanziamenti contro Cqs. Carifin Italia S.p.A.: Direttore Generale. Ad Interim, Responsabile controllo di gestione. Adriatica Finanziaria S.p.A.: Responsabile del settore Amministrazione e Controllo. Responsabile crediti. Quinto Service, Gruppo Finemiro (Oggi Neos Banca, Gruppo Intesa San Paolo): Responsabile settore approvazione finanziamenti contro Cessione del Quinto. 14

14 DOTT. ENRICO MASTRODDI Svolge libera Professione di Dottore Commercialista: Consulenza Aziendale Consulenza Contabile Consulenza Societaria e Fiscale. È Revisore legale dei conti. Sindaco effettivo in società di capitali. Svolge attività di docenza in aziende private ed Enti Pubblici in materia di contabilità generale e fiscale. DOTT. ALBERTO PRIVITERA Dottore Commercialista e Revisore legale dei conti. Consulente e Formatore. Esperto di problematiche societarie e tributarie. Assistente presso la Cattedra di Economia e Tecnica delle Assicurazioni dell'università degli Studi di Roma "La Sapienza". DOTT. SIMONE DEBILIO Professore a contratto di Gestione delle Imprese Finanziarie presso la Facoltà di Economia dell'università degli Studi del Molise "UNIMOL Sede di Campobasso. Dottore di Ricerca in "Gestione Bancaria e Finanziaria" presso la Facoltà di Economia dell'università degli Studi di Roma "La Sapienza". Docente e Cultore della Materia bancaria e assicurativa presso la Facoltà di Economia dell'università degli Studi di Roma "La Sapienza". 15

15 Dal 2001 si occupa in qualità di docente di formazione verso imprese, istituti finanziari, Enti Pubblici e operatori del Terzo Settore in finanza, controllo di gestione, bilancio e analisi di bilancio, contabilità, diritto societario, fiscalità e contenzioso. Dal 2003 svolge la professione di Dottore Commercialista, specializzandosi in consulenza societaria, fiscale, gestionale e amministrativa. È presente in collegi sindacali, ricopre incarichi di Curatore Fallimentare e CTU/CTP in materie bancarie, contabili e societarie. Dal 2010 si dedica all approfondimento della fiscalità bancaria, presentando presso il Convegno Annuale ADEIMF un lavoro dal titolo Fiscalità, redditività e patrimonio di vigilanza delle banche italiane: deffered tax assets e capitale regolamentare. DOTT.SSA CARLA CICCONI Analyst, Set Consulting: si occupa della pre istruttoria di operazioni di finanziamento, cura i rapporti con banche e aziende, seguendo in particolar modo le operazioni di ristrutturazione del debito, segue gli interventi di natura amministrativa e di controllo di gestione presso le imprese clienti. Laurea in Economia Aziendale. Executive Programme in Controllo di Gestione. È responsabile dell amministrazione, della contabilità e degli aspetti fiscali per alcune società di capitali. Auditor secondo la norma UNI EN ISO 9001:2008. In passato è stata responsabile della rendicontazione di progetti finanziati dal Fondo Sociale Europeo. 16

16 I PARTNER Set Consulting è collegata a un network di esperti in grado di creare e attivare rapidamente team altamente qualificati sia per alcuni aspetti specifici dell attività tipica di mediazione creditizia sia per affrontare le esigenze delle imprese clienti diverse dalla ricerca di finanziamenti. In particolare si avvale di Finstudi, che opera nel campo della consulenza per imprese e intermediari finanziari con un approccio rigoroso sul piano scientifico e improntato alla massima concretezza ed efficacia operativa, attraverso l affiancamento dei propri clienti su tematiche gestionali e finanziarie. I principali destinatari della consulenza sono le imprese e i gruppi di imprese, industriali e finanziarie, di medie e grandi dimensioni. Finstudi offre la propria consulenza nelle aree CORPORATE e FINANCE: VALUTAZIONI, PERIZIE E DUE DILIGENCE, STRATEGIE, PIANI INDUSTRIALI, MERGER & ACQUISITION, CONTROLLO DI GESTIONE, PIANIFICAZIONE FISCALE E SOCIETARIA, ORGANIZZAZIONE, ASSISTENZA NEL PROCESSO DI ISCRIZIONE AL NUOVO ALBO PER INTERMEDIARI FINANZIARI EX ART. 106, STRATEGIE, ORGANIZZAZIONE E CONTROLLI NELL'INTERMEDIAZIONE FINANZIARIA, AVVIO ALLA QUOTAZIONE SUI SEGMENTI DI BORSA ITALIANA, ADVISORING NELLA RICERCA DI FONDI A TITOLO DI EQUITY. 17

17 LE ESPERIENZE CLIENTI Settori: GRUPPI BANCARI immobiliare automotive elettronica information technology turismo energia intermediazione finanziaria ALTRI INTERMEDIARI FINANZIARI Banche di Credito Cooperativo, banche regionali e banche locali, Società di leasing, Società di factoring, Confidi, Società finanziarie. 18

18 CONTATTI Tel Fax Prof. Franco TUTINO Mob Prof. Marco TUTINO Mob Dott.ssa Gabriella SARACCO Mob

19 INDICE LA SOCIETÀ... 3 I SERVIZI OFFERTI... 4 ATTIVITÀ... 5 RICERCA DI FINANZIAMENTI... 5 RISTRUTTURAZIONE DEL DEBITO... 6 RAPPORTI CON LE BANCHE... 6 PRODOTTI... 7 PIANO INDUSTRIALE... 7 REPORT DEBITO... 8 REPORT BASILEA COMPLIANT... 8 REPORT MONITORAGGIO... 9 REPORT CONDIZIONI... 9 IL TEAM PROF. FRANCO TUTINO...10 PROF. MARCO TUTINO...11 DOTT.SSA GABRIELLA SARACCO...12 AVV. ENNIO VITALI...13 ARCH. SIMONE TONI...13 DOTT. PAOLO VIGNA...14 DOTT. ENRICO MASTRODDI...15 DOTT. ALBERTO PRIVITERA...15 DOTT. SIMONE DEBILIO...15 DOTT.SSA CARLA CICCONI...16 I PARTNER LE ESPERIENZE CLIENTI...18 GRUPPI BANCARI...18 ALTRI INTERMEDIARI FINANZIARI...18 CONTATTI