COUPON CERTIFICATE Codice ISIN: DE000HV7LNA0 Ricevi un rendimento annuale e proteggi il capitale anche in uno scenario di moderato ribasso.

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1 CERTIFICATO SU DJ EUROSTOXX50 COUPON CERTIFICATE Codice ISIN: DE000HV7LNA0 Ricevi un rendimento annuale e proteggi il capitale anche in uno scenario di moderato ribasso. Documento pubblicitario. Si veda Disclaimer in ultima pagina.

2 2 CERTIFICATO SU DJ EUROSTOXX50 COUPON CERTIFICATE Alla fine di ogni anno puoi ricevere un premio se l indice DJ Eurostoxx50 registra una performance superiore ad un livello predeterminato. A scadenza proteggi il apitale investito anche in uno scenario di moderato ribasso. Quale sarà il trend del mercato nei prossimi anni? Se è difficile fare una previsione e vuoi investire su un indice rappresentativo delle blue-chips a maggiore liquidità e capitalizzazione dell area Euro, scopri le caratteristiche del Coupon Certificates emesso da Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG e legato all indice DJ Eurostoxx50. Il Coupon Certificates ti consente di investire sull indice azionario europeo Dow Jones Eurostoxx50 usufruendo del pagamento di cedole annuali e dando la possibilità di ricevere un prezzo di rimborso superiore o pari al capitale sottoscritto anche in caso di performance negativa del sottostante. Il certificates ha una durata di 4 anni e paga delle cedole pari a 8 Euro, a condizione che il giorno di valutazione annuale il valore dell indice Dow Jones Eurostoxx50 sia superiore o pari al 50% del suo valore iniziale (Livello di Trigger). A scadenza, sia in caso di performance positiva dell indice sia in caso di performance negativa, a condizione che la variazione al ribasso non sia superiore al 50%, il certificates rimborserà il capitale investito più un premio finale pari a 8 Euro. Se l indice fa registrare un valore inferiore al Livello di Trigger si riceve un importo di rimborso pari al prezzo di emissione decurtato della performance negativa registrata dal sottostante. Caratteristiche del Certificates Strike Valore di chiusura dell indice DJ Eurostoxx50 il Trigger Level 50% dello Strike Data di Emissione Prezzo di Emissione 100 Euro Date di Valutazione Cedole Data di Valutazione Data di Scadenza Source: UniCredit

3 3 Come funziona Il Coupon Certificates ha una durata di 4 anni e prevede il pagamento di una cedola annuale predefinita al momento dell emissione. In particolare se alle Date di Valutazione Cedole il valore del sottostante è superiore o pari al Livello di Trigger, al portatore verrà corrisposto un ammontare in Euro pari al 8% del prezzo di emissione (Eur 8). A scadenza il Coupon Certificates rimborsa il capitale sottoscritto all emissione se l indice e superiore al Trigger, altrimenti il valore di rimborso e totalmente legato alla performance negativa registrata. Modalità di rimborso a scadenza Se il sottostante è superiore o pari al 50% del valore iniziale l importo di rimborso sarà pari al capitale sottoscritto, maggiorato di un importo aggiuntivo. In questo scenario il certificates corrisponde un premio anche in caso di moderati ribassi del sottostante. Se il sottostante è inferiore al Livello di Trigger, l importo di rimborso rispetto al capitale sottoscritto registra la stessa performance negativa. I diversi scenari a scadenza Vediamo con qualche esempio quale potrebbe essere l importo di liquidazione a scadenza in base al valore dell indice DJ Eurostoxx50 alla scadenza del certificates. Ipotizziamo che: lo Strike sia pari a punti indice il Livello di Trigger sia pari a punti indice Scenario 1 Alla Data di Valutazione il valore dell Indice è superiore o uguale al Livello di Trigger, ipotizziamo pari a punti indice (-18,2% rispetto allo Strike): Scenario 2 Importo di Liquidazione EUR 108 Alla Data di Valutazione il valore dell Indice è inferiore al Livello di Trigger, ipotizziamo pari a 950 punti indice (- 56,8% rispetto allo Strike): Importo di Liquidazione EUR 100 x 950/2,200 = EUR 43,2

4 4 Quale sottostante Il Coupon Certificates è indicizzato alla performance dell indice DJ Eurostoxx50. L Indice EuroStoxx50 fornisce una rappresentazione delle bluechips a maggior capitalizzazione leader in Eurozona. Tale indicatore include 50 società provenienti dai seguenti stati: Austria, Belgio, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Lussemburgo, Olanda, Portogallo e Spagna. L Indice copre approssimativamente il 60% della capitalizzazione del flottante disponibile sul mercato dell Indice completo Dow Jones EuroStoxx, che a sua volta include approssi-mativamente il 95% del flottante disponibile sul mercato degli Stati rappresentati. Per la sua rappresentatività, l EuroStoxx50 viene spesso utilizzato dalle principali istituzioni finanziarie emittenti di strumenti finanziari come sottostante di un ampia gamma di prodotti di investimento quali Certificates, ETF, Futures e Opzioni, ed altri prodotti strutturati. La composizione dell Indice è disponibile sul sito L Indice è calcolato dallo STOXX Ltd (joint venture, nata nel 1998, tra Deutsche Boerse AG, Dow Jones & Co. e SWX Swiss Exchange) ogni giorno bancario lavorativo e diffuso, oltre che sul sito internet della STOXX Ltd, anche dalla stampa finanziaria e dai principali information providers quali Reuters (pagina: <.STOXX50E>). Nota: Gli importi di liquidazione e i rendimenti riportati nelle pagine precedenti si intendono al lordo degli oneri fiscali. La performance passata non è indicativa di quella futura. Cosa sarebbe successo nel passato? Simulando attraverso un backtest che prende in considerazione casi, le probabilità di rimborso storiche di un Coupon Certificate su DJ Eurostoxx50 dalla struttura precedentemente descritta, possiamo rilevare che nel 81,82% dei casi sarebbe stato rimborsato a scadenza ad un valore pari al prezzo di emissione maggiorato del coupon di 8 Euro (scenario 1) e nel 18,18% dei casi con un rendimento legato alla performance del sottostante (scenario 2). In totale il 99,84 degli investimenti avrebbero portato ad un rendimento positivo. Simulazione storica 100% 80% 60% 40% STOXX e Dow Jones non hanno rapporti con i Licenziatari, tranne l autorizzazione del Licenziatario ad inserire il nome dell'indice applicabile compreso il simbolo e i relativi marchi per l uso in relazione ai prodotti. 20% 0% IRR<0% 0%<IRR<2% 2%<IRR<4% 4%<IRR<6% 6%<IRR<8% IRR>8% Prezzo, andamento storico e volatilità dell indice negli ultimi 5 anni Source: UniCredit Prezzo Volatilità Nota: I dati si riferiscono ad elaborazioni basate su dati storici; i risultati passati non sono indicativi dei risultati futuri. 0 25/11/03 18/11/04 09/11/05 31/10/06 25/10/07 20/10/08 0 Source: Reuters (dati aggiornati al 12 Febbraio 2009

5 5 Scheda del Certificates Nome Emittente Codice ISIN Sottostante Tipo Periodo di collocamento Collocatore Prezzo di emissione Coupon Certificates Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG (UniCredit Group) DE000HV7LNA0 Indice DJ Eurostoxx50 Investment Certificates Dal al nel caso in cui l offerta avvenga fuori sede; dal al nel caso in cui il collocamento avvenga tramite tecniche di comunicazione a distanza. FinecoBank S.p.A. Il prezzo di emissione, alla data del 12 febbraio 2009, pari a 100 Euro è così scomposto: Componente derivativa Data di emissione Data di scadenza Commissione di strutturazione Commissione di collocamento Altri oneri Prezzo di emissione (A) (B) (C) (D) (E=A+B+C+D) Euro 95,50 Euro 0,3 Euro 4,00 Euro 0,2 Euro 100 Strike 100% del prezzo di chiusura dell indice DJ Eurostoxx50 il Livello Trigger Cedole 50% dello Strike Se in ciascuna Data di Valutazione Cedola il prezzo di chiusura dell Indice è superiore o pari al Livello Trigger il portatore ha diritto a ricevere il pagamento di un importo in Euro (la cedola ) come di seguito indicato: Eur 8 alla Prima Data di Valutazione Cedola Eur 8 alla Seconda Data di Valutazione Cedola Eur 8 alla Terza Data di Valutazione Cedola Date di Valutazione Cedole : Prima Data di Valutazione Cedola : Seconda Data di Valutazione Cedola : Terza Data di Valutazione Cedola Alla scadenza il portatore riceve un importo in Euro in funzione del verificarsi di uno dei seguenti scenari: A scadenza il Prezzo di Riferimento del sottostante è superiore o pari al Livello di Trigger: Importo di Liquidazione = Eur 108 Importo di liquidazione A scadenza il Prezzo di Riferimento del sottostante è inferiore al Livello di Trigger: Importo di Liquidazione = Eur 100 x Prezzo di Riferimento / Strike Quotazione dove: Prezzo di Riferimento indica il prezzo di chiusura dell Indice alla Data di Valutazione. Data di Valutazione: Sarà fatta richiesta per la quotazione dei Certificates su EuroTLX gestito da TLX S.p.A.. Inoltre, la negoziabilità dei Certificates sul mercato secondario è assicurata dall attività di Internalizzazione Sistematica svolta da FinecoBank S.p.A..

6 6 Quali vantaggi Possibilita di rendimenti annuali Il Coupon Certificates sull indice Dow Jones Eurostoxx50 prevede la possibilità di pagamenti annuali pari al 8% del prezzo di emissione. Usufruire di un premio anche in caso di moderati ribassi del sottostante A scadenza il certificates consente di ricevere un valore di rimborso superiore al prezzo di emissione sia in caso di performance positiva sia in caso di performance negativa dell indice sottostante, a condizione che la variazione negativa non sia superiore al 50%. Quali rischi I certificates si basano su strutture matematiche complesse, che potrebbero non essere di immediata comprensione da parte dell investitore. Inoltre, vi è la possibilità che l investitore sottovaluti i reali rischi associati all acquisto dei certificates. I potenziali investitori dovrebbero pertanto accertarsi di avere compreso esattamente il funzionamento dei certificates qui descritti. Prima dell acquisto dei certificates i potenziali investitori dovrebbero esaminare attentamente la propria situazione finanziaria in modo da assicurarsi di poter sostenere il rischio di perdita associato ai certificates, ivi compreso, in molti casi, il rischio di perdita totale dell investimento. Gli investitori sono invitati a leggere attentamente i fattori di rischio descritti nel prospetto di base e nel prospetto aggiornato (una volta che lo stesso verrà approvato da Ba.Fin.). Tra i fattori di rischio relativi all investimento nei Certificates se ne riportano, in maniera sommaria ed a mero titolo e-semplificativo e non esaustivo, i seguenti: Rischio Emittente L investimento è soggetto al rischio emittente, dato dalla possibilità che l Emittente non sia in grado di far fronte agli obblighi di pagamento assunti in relazione ai Certificates. Il patrimonio dell Emittente garantisce l investitore per la corresponsione dell Importo di Liquidazione dovuto alla scadenza senza priorità rispetto agli altri creditori dell Emittente medesimo in caso di insolvenza. I Certificates non sono coperti dalla garanzia offerta dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. Rischio di variazione del sottostante Il valore dei Certificates dipende dall'andamento dell attività sottostante. Non vi è alcuna garanzia che il prezzo dei Certificates rimanga almeno pari alla somma inizialmente investita per tutta la loro durata, in quanto tale prezzo potrebbe subire oscillazioni anche significative in dipendenza del valore del sottostante; così pure, l importo di liquidazione dovuto alla scadenza potrebbe variare, anche negativamente, in funzione del variare del valore della suddetta attività sottostante. Rischio di Liquidità Tale rischio è rappresentato dalla difficoltà, per il portatore dei Certificates, di liquidare il proprio investimento prima della data di scadenza, ovvero dalla possibilità che non sia possibile ottenere lo stesso importo versato al momento della sottoscrizione in caso di disinvestimento prima della data di scadenza. Tale rischio appare tuttavia mitigato (i) dal fatto che sarà fatta richiesta per la quotazione dei Certificates su EuroTLX gestito da TLX S.p.A.. Inoltre, la negoziabilità dei Certificates sul mercato secondario è assicurata dall attività di Internalizzazione Sistematica svolta da FinecoBank S.p.A.; e (ii) dall impegno dell Emittente a riacquistare i Certificates prima della loro ammissione alle negoziazioni. Rischio fiscale Il regime fiscale potrebbe variare nel corso della vita dei Certificates risultando diverso (ed eventualmente meno favorevole per l investitore) da quello indicato nel prospetto e nelle condizioni definitive. Rischio di variazioni delle condizioni dei Certificates Le Condizioni che regolano l emissione dei Certificates, contenute nel prospetto di base e nel prospetto aggiornato (una volta che lo stesso verrà approvato da Ba.Fin.), prevedono che, senza necessità del preventivo assenso dei singoli portatori, l Emittente possa modificare le condizioni medesime (i) al fine di correggere errori manifesti di battitura o di calcolo o errori manifesti di altro tipo, nonché (ii) al fine di emendare e/o integrare previsioni contraddittorie o incomplete; in relazione ai casi di cui al punto (ii), sono consentiti solo emendamenti e/o integrazioni considerate ragionevoli per i portatori dei Certificates, alla luce degli interessi dell Emittente nell operazione, vale a dire emendamenti e/o integrazioni che non abbiano un impatto sostanzialmente negativo sulla posizione finanziaria del portatore dei Certificates. Rischio di determinazioni autonome dell Emittente quale agente di calcolo Le Condizioni dei Certificates, contenute nel prospetto di base e nel prospetto aggiornato (una volta che lo stesso verrà approvato da Ba.Fin.), prevedono la

7 7 possibilità per l Emittente, operante quale agente di calcolo, di determinare il prezzo di riferimento dell attività sottostante alla data di valutazione, e conseguentemente l importo di liquida-zione, laddove si verifichi uno sconvolgimento del mercato che si protragga nel tempo fino alla data di scadenza. Sempre ai sensi delle condizioni, le determinazioni e valutazioni operate dall agente di calcolo s intenderanno pienamente vincolanti nei confronti dei portatori, salva l ipotesi di manifesta erroneità. Rischio di eventi di turbativa di mercato e/o straordinari relativi all indice Le condizioni e le condizioni definitive prevedono la possibilità del verificarsi di taluni eventi di turbativa di mercato e eventi straordinari relativi all Indice. Trattamento fiscale In base alla legislazione fiscale italiana attualmente vigente, i proventi derivanti dalla compravendita e dall esercizio dei Certificates conseguiti dagli investitori persone fisiche residenti in Italia al di fuori dell esercizio di imprese commerciali, sono rilevanti a fini impositivi. In particolare, ai. sensi del decreto legislativo 21 novembre 1997, n. 461, che integra la categoria dei redditi diversi di cui all art. 67 del D.P.R. 22 dicembre 1986, n. 917 (T.U.I.R.), tali proventi sarebbero soggetti ad una imposta sostitutiva delle imposte sui redditi applicata con l aliquota del 12,50%. Disposizioni particolari si applicano nel caso in cui alla detenzione dei Certificates si applichino il regime del risparmio amministrato ovvero il regime del c.d. risparmio gestito. Va peraltro rilevato che non può escludersi una diversa interpretazione della normativa attualmente in vigore, tale che i Certificates sarebbero soggetti a tassazione in base a un regime diverso da quello descritto. Prima di investire nei certificates oggetto del presente documento gli investitori sono tenuti a consultare i propri consulenti in merito al regime fiscale proprio dell acquisto, della detenzione, della cessione e dell esercizio di tali certificati, in quanto il trattamento fiscale può dipendere altresì dalla situazione individuale di ciascun investitore e può essere soggetta a modifiche in futuro. Si veda in ogni caso la relativa sezione fiscale del prospetto di base e del prospetto aggiornato (una volta che lo stesso sia stato approvato da Ba.Fin. nonché passaportato in Italia)

8 UniCredit Markets & Investment Banking UniCredit Markets & Investment Banking è specializzata nell ideazione e realizzazione di prodotti e servizi di finanza personale e fornisce un ampia gamma di prodotti e servizi a valore aggiunto in Italia, Germania, Francia e Austria, rispondendo in modo distintivo ed efficiente alle diverse esigenze degli investitori individuali. UniCredit Markets & Investment Banking è il più grande network europeo di prodotti di finanza personale per investitori individuali e fornisce su tutti i covered warrant e certificates di UniCredit la gamma completa dei servizi e del materiale informativo necessari per investire consapevolmente. UniCredit Markets & Investment Banking è associata a: Disclaimer Il presente documento è stato redatto per meri fini illustrativi e non deve essere riprodotto, totalmente o parzialmente. Il presente materiale descrive informazioni sui Coupon Certificates legati ad Indici, emessi da Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG. Le informazioni contenute nel presente materiale non sono tuttavia sufficienti ai fini dell'investimento. Le informazioni contenute nel presente materiale non sono tuttavia sufficienti ai fini dell'investimento. Pertanto, prima di investire nei certificates in oggetto si invita ciascun potenziale investitore a leggere attentamente il Prospetto di Base datato 11 marzo 2008, il Supplemento al Prospetto di Base datato 26 marzo 2008 ( Prospetto Originario ) e al Prospetto relativo al Programma, la cui approvazione è prevista in prossimità del 11 marzo 2009 (Prospetto Aggiornato) e che sostituirà il Prospetto Originario, nonchè le Condizioni Definitive datate 17 febbraio 2009, che insieme contengono la disciplina dei certificates in oggetto. In caso di contrasto tra le informazioni contenute nel presente documento e le disposizioni contenute nel Prospetto Originario, nel Prospetto Aggiornato e/o nelle Condizioni Definitive dei certificates, le disposizioni del Prospetto Originario, Prospetto Aggiornato e/o delle Condizioni Definitive prevarranno. In caso di contrasto tra le disposizioni contenute nel Prospetto Originario o nel Prospetto Aggiornato e le disposizioni contenute nelle Condizioni Definitive, le disposizioni delle Condizioni Definitive prevarranno. Detti documenti sono a disposizione del pubblico presso il collocatore FinecoBank S.p.A e sono altresì pubblicati e consultabili sul sito internet L investitore può richiedere gratuitamente copia del Prospetto Originario, Prospetto Aggiornato e delle Condizioni Definitive, nonché della documentazione ivi incorporata mediante riferimento. Prima di effettuare una qualsiasi operazione avente ad oggetto i certificates in oggetto è necessario che l investitore consulti i propri consulenti circa la natura ed il livello di esposizione al rischio che tale operazione comporta. Né Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG né alcuna società del gruppo cui appartiene Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG né alcuno dei loro amministratori, dipendenti o agenti (i) rilascia alcuna dichiarazione o garanzia in relazione all accuratezza o completezza di tutte o alcune delle informazioni contenute nel presente materiale o (ii) accetta alcuna responsabilità per perdite o danni derivanti dall'uso del presente materiale. L investimento nei certificates deve essere compiuto solo dopo aver letto attentamente e compreso il Prospetto di Base, il Prospetto Aggiornato e le Condizioni Definitive, nonché dopo aver consultato il proprio consulente. Le esemplificazioni e/o simulazioni suindicate sono per meri fini illustrativi e non c è garanzia dell effettiva performance dei certificates. La performance passata non deve essere considerata come indicazione o garanzia di performance futura, e non viene rilasciata alcuna dichiarazione o garanzia, espressa o implicita, relativamente alla performance futura. Non vi è garanzia di raggiungimento dei rendimenti attesi.. CONTATTI UniCredit Markets & Investment Banking Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG Succursale di Milano Numero Verde: Sito: Stand: febbraio 2009

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