SpeedUp. «Un approccio integrato alla gestione del credito» ottobre M&GF Project S.r.l Via Magellano, Concorezzo (MI)

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1 SpeedUp «Un approccio integrato alla gestione del credito» M&GF Project S.r.l Via Magellano, Concorezzo (MI) Tel: Fax: ottobre 2014 Lowendalmasaï Copyright

2 La piattaforma Collect Reminder Target Claims Risk Team Lowendalmasaï Copyright

3 M&GF Project: L offerta M&GF: L offerta M&GF Project propone soluzioni legate alla gestione del credito e del ciclo attivo: SpeedUp: la piattaforma modulare di gestione del credito (collection, reporting, gestione reclami, attribuzione di target, rating, calcolo fido dinamico...) Team, la piattaforma modulare per la gestione dei documenti (classificazione, invio, fatturazione elettronica, prelievi da banche dati ufficiali/partner...) Ha creato inoltre delle partnership con Gold La Tesoreria e BeCloud/B4, le cui soluzioni sono direttamente integrabili con SpeedUp e Team SPEEDUP TEAM Lowendalmasaï Copyright

4 L aumento degli insoluti e la carenza di liquidità sul mercato spingono le aziende ad un approccio integrato alla gestione del credito. La piattaforma SpeedUp consente di: L esigenza delle aziende Disporre di un sistema evoluto in grado di supportare in maniera sistematica e strutturata tutte le attività di gestione delle fatture in scadenza e insolute. Tutte le informazioni saranno accessibili in maniera immediata a tutte le funzioni aziendali autorizzate e coinvolte Disporre di una piattaforma in grado di tenere traccia e rammentare al personale incaricato le attività da svolgere, consentendo quindi di avere sempre sotto controllo la situazione e disponendo sia di informazioni di sintesi che di tutti i dettagli operativi necessari Coinvolgimento della divisione commerciale nel processo di gestione del credito (accesso anche in mobilità da Tablet) Un unico ambiente per la gestione della collection, dei solleciti, dei target ai venditori, del rating dei clienti e della gestione reclami. Con la possibilità di attivare i diversi moduli secondo necessità e con configurazioni e personalizzazioni specifiche per l azienda Lowendalmasaï Copyright

5 SpeedUp, la piattaforma di gestione del credito modulare L esigenza delle aziende Lowendalmasaï Copyright

7 Gestione integrata del credito Obiettivi Soluzione Collect, un tool informatico web based per la gestione degli insoluti, delle fatture scadute e degli incassi Implementazione di un tool Ridurre il rischio di credito e informatico web based in grado Obiettivi livello di write off automaticamente Soluzione in grado di: di Definire un modello di rating interfacciarsi con i sistemi Supportare cliente i collector e il personale aziendali Interfacciarsi e le fonti con dati i sistemi esterne aziendali amministrativo Definire un nella modello gestione di calcolo degli insoluti calcolare mensilmente il rating di tutti Garantire i clienti dell azienda ad ogni utente l accesso ai clienti Incrementare del fido personalizzato la quantità di debitori/ pratiche utilizzando e alle funzioni n fonti per dati le quali è stato che un Automatizzare collector è in il grado processo di gestire, di tradurre autorizzato mensilmente il rating in provvedendo gestione parallelamente del rischio di credito a semplificargli un Generare livello di affidamento promemoria delle attività in il lavoro e a rammentargli tutte le attività in dinamico Velocizzare la processazione scadenza da gestire scadenza gestire n momenti di valutazione degli ordini del Supportare rischio (all ordine, la forza alla vendite ad ogni livello, Trasformare il processo di gestione da Migliorare reporting e sistema di spedizione, sia nelle attività ) operative (incassi presso il un attività controllo artigianale ad un attività monitorare debitore, il solleciti, rischio di PdR credito etc a etc) sia industriale riducendo così i tempi di livello nell analisi di intero dei portafoglio, dati dei debitori della propria incasso cluster area e singoli account Lowendalmasaï Copyright

8 Elemento chiave è la possibilità di avere sotto controllo la situazione di tutti i debitori Elementi chiave I quattro pilastri del sistema Controllo sulle attività da svolgere: Registrazione delle attività svolte: Strumenti di reporting direzionale e operativo E possibile garantire l accesso a tutti: Appuntamenti telefonici Attribuzione di note con follow-up (esempio: promessa di pagamento, verificare dopo x giorni) Mail promemoria delle attività del giorno (clienti da contattare, incassi da versare etc etc) Piani di rientro scaduti Reclami aperti Agenda Registrazione note classificate sulle partite (relative alle lavorazioni svolte) Note sul cliente Lettere di sollecito generate Reclami Incassi sul campo Le informazioni rimangono storicizzate anche dopo il pagamento delle fatture Ageing scaduto /a scadere Analisi DSO/BPDSO Aging cliente Pareto crediti correnti/ crediti scaduti Reclami aperti/chiusi Fatture con nota Contatti Ogni utente esegue i report sui propri clienti con diversi parametri di selezione Collect è Web-based, non necessita di installazione Multi-azienda Multi-lingua Multi-browser Multi-dispositivo (PC /Tablet) Installabile in azienda o in cloud Lowendalmasaï Copyright

9 Schermata di Ricerca Interfaccia utente Lowendalmasaï Copyright

10 Reporting Interfaccia utente Lowendalmasaï Copyright

11 Interfaccia utente Per ogni cliente è disponibile una sezione che visualizza in una pagina i dati di sintesi con la possibilità di analizzare dettagliatamente tutte le attività svolte e da fare Lowendalmasaï Copyright

13 Gestione integrata del credito Obiettivi Modulo Reminder, un tool informatico per la generazione di solleciti massivi secondo la credit polict aziendale Implementazione di un tool Ridurre il rischio di credito e informatico web based in grado Obiettivi livello di write off automaticamente Soluzione in grado di: di Definire un modello di rating interfacciarsi con i sistemi Assegnare cliente al sistema il compito di verificare aziendali Applicare e le credit fonti dati policy esterne diverse secondo il quali clienti Definire (secondo un modello la propria di calcolo Credit calcolare livello di mensilmente rischio del il cliente rating di Policy) tutti i clienti dell azienda del sono fido da personalizzato sollecitare e proporli utilizzando Inviare massivamente n fonti dati i solleciti o archiviarli Consentire Automatizzare l invio massivo il processo e/o di la visione/ tradurre per una mensilmente visualizzazione/invio il rating in successivi approvazione gestione puntuale del rischio dei di credito singoli solleciti un Calcolare livello di affidamento interessi di mora e allegare per poi inviarli per mail / fax / lettera dinamico Velocizzare la processazione bollettini/moduli Rid Trasformare gestire n momenti di valutazione degli ordini il processo di gestione da del Generare rischio (all ordine, solleciti alla nella lingua del un attività artigianale ad un attività Migliorare reporting e sistema di spedizione, destinatario ) industriale controllo monitorare Inviare solleciti il rischio tramite di credito postalizzatori a esterni Dedicarsi alla visione/analisi delle sole livello di intero portafoglio, eccezioni cluster Inviare e singoli solleciti account utilizzando diversi canali (fax / / lettera / raccomandata) Lowendalmasaï Copyright

14 Interfaccia utente I cicli dei solleciti sono configurabili per rischio cliente e secondo la propria Credit Policy Lowendalmasaï Copyright

15 Interfaccia utente Con la possibilità di visionare i solleciti uno per uno oppure inviarli massivamente oppure salvarli in un area di transito Lowendalmasaï Copyright

17 Gestione integrata del credito Obiettivi Modulo Target, un tool web based per l attribuzione di target di incasso mensili alla forza vendite Implementazione di un tool Ridurre il rischio di credito e Obiettivi informatico livello di write off Soluzione web in based grado in di grado automaticamente di: Definire un modello di rating interfacciarsi con i sistemi Coinvolgere/sensibilizzare cliente la rete vendita aziendali Ripartire e le un fonti target dati mensile, esterne impostato a sui tempi di gestione del credito calcolare livello di mensilmente azienda, sui il rating livelli di sottostanti, Definire un modello di calcolo Disporre tutti i clienti dell azienda del di fido un personalizzato metodo semplice e flessibile secondo due criteri di ripartizione standard per attribuire mensilmente target di incasso utilizzando Consentire n fonti all amministratore dati di variare Automatizzare il processo a tutta la forza vendite ai diversi livelli (BU / tradurre mensilmente il rating in forzatamente il target che il sistema ha gestione del rischio di credito un livello di affidamento Regional Manager / Area Manager / dinamico calcolato a livello di singolo venditore Venditori Velocizzare...etc etc) la processazione gestire n momenti di valutazione degli ordini Rendicontare i risultati effettivamente Misurare l effettivo raggiungimento degli del raggiunti rischio (all ordine, alla obiettivi Migliorare da parte reporting di ogni e area sistema di spedizione, ) controllo monitorare il rischio di credito a livello di intero portafoglio, cluster e singoli account Lowendalmasaï Copyright

19 Gestione integrata del credito Obiettivi Modulo Claims, un tool Web based per la gestione dei diversi workflow di gestione dei reclami Ridurre il rischio di credito e Obiettivi livello di write off Definire un modello di rating Attribuire cliente ogni reclamo ad un risolutore e definirne il flusso di lavoro Definire un modello di calcolo Ridurre del i tempi fido personalizzato di risoluzione dei reclami e quindi i tempi di incasso Automatizzare il processo di Misurare gestione con gli del opportuni rischio di credito strumenti quali sono le principali aree che generano Velocizzare la processazione reclami e verificare gli esiti di eventuali degli ordini interventi correttivi Migliorare reporting e sistema di Quantificare l impatto che la gestione controllo reclami ha sulle performance dell ufficio crediti Implementazione di un tool informatico Soluzione web in based grado in di grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali Attribuire e le ogni fonti reclamo dati esterne alla persona che ha calcolare le competenze mensilmente adatte il rating per risolverlo di tutti (reclamo i clienti commerciale dell azienda al venditore, reclamo utilizzando logistico al n fonti magazziniere dati o allo tradurre spedizioniere mensilmente.etc il etc) rating e definire tempi di un risoluzione livello di affidamento con meccanismi di escalation o dinamico collaborativi gestire n momenti di valutazione del Generare rischio (all ordine, reportistica alla di analisi della spedizione, gestione reclami ) monitorare Controllare il rischio ed eventualmente di credito a variare i livello di intero portafoglio, processi di gestione reclami cluster e singoli account Lowendalmasaï Copyright

20 Filosofia di funzionamento (Esempio con due soli flussi) Funzionamento Implementazione di un tool informatico web based in grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali e le fonti dati esterne calcolare mensilmente il rating di tutti i clienti dell azienda utilizzando n fonti dati tradurre mensilmente il rating in un livello di affidamento dinamico gestire n momenti di valutazione del rischio (all ordine, alla spedizione, ) monitorare il rischio di credito a livello di intero portafoglio, cluster e singoli account Per vedere l animazione cliccare qui Lowendalmasaï Copyright

21 Il reclamo Interfaccia Utente Implementazione di un tool informatico web based in grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali e le fonti dati esterne calcolare mensilmente il rating di tutti i clienti dell azienda utilizzando n fonti dati tradurre mensilmente il rating in un livello di affidamento dinamico gestire n momenti di valutazione del rischio (all ordine, alla spedizione, ) monitorare il rischio di credito a livello di intero portafoglio, cluster e singoli account Lowendalmasaï Copyright

22 Con i dati ad esso associati Interfaccia utente Lowendalmasaï Copyright

24 Gestione integrata del credito Obiettivi Modulo Risk, un tool informatico web based in grado di integrare le informazioni disponibili interne ed esterne Ridurre il rischio di credito e Obiettivi livello di write off Definire un modello di rating Ridurre cliente il rischio di credito e livello di write off Definire un modello di calcolo Definire del un fido modello personalizzato di rating cliente Definire Automatizzare un modello di il processo calcolo di del fido personalizzato gestione del rischio di credito Automatizzare Velocizzare il processo la processazione di gestione del rischio degli di credito ordini Velocizzare Migliorare la processazione reporting e sistema degli di ordini Migliorare controllo reporting e sistema di controllo Implementazione di un tool informatico Soluzione web in based grado in di grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali interfacciarsi e le fonti con dati i sistemi esterne aziendali e le calcolare fonti dati mensilmente esterne il rating di tutti calcolare i clienti dell azienda mensilmente il rating di tutti i utilizzando clienti dell azienda n fonti dati utilizzando n fonti dati tradurre mensilmente il rating in un tradurre livello di mensilmente affidamento il rating in un livello di dinamico affidamento dinamico gestire gestire n momenti n momenti di valutazione di valutazione del rischio del rischio (all ordine, alla (all ordine, alla spedizione, ) spedizione, ) monitorare il rischio il rischio di credito credito a a livello di livello intero di portafoglio, intero portafoglio, cluster e singoli account cluster e singoli account Lowendalmasaï Copyright

25 Parametri e punteggi Fonte dati Elemento chiave è la corretta integrazione di tutte le fonti informative interne ed esterne Obiettivi A ciascuna informazione vengono assegnati pesi e punteggi ed il sistema in automatico preleva le informazioni e calcola rating e fido, aggiornando contestualmente il gestionale Peso Gestionale DSO vs BPDSO Percentuali insoluti RiBa Termini di pagamento Metodi di pagamento Trend fatturato Presenza e % scaduto Marginalità Scheda clienti Ubicazione (centro storico, centro commerciale, etc) Dimensione (in mq e # vetrine) Numero dipendenti Qualità punto vendita Presenza di competitor nelle vicinanze Implementazione Informazioni di un tool informatico web commerciali based in grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali Dati e le di fonti bilancio dati (valori esterne calcolare assoluti, mensilmente trend, ) il rating di Indicatori di performance tutti i clienti (ROE, dell azienda acid test, DPO,..) utilizzando Protesti n fonti e pregiudizievoli dati tradurre mensilmente Esperienza di pagamento il rating in un livello di affidamento dinamico gestire n momenti di valutazione del rischio (all ordine, alla spedizione, ) monitorare il rischio di credito a livello di intero portafoglio, 40% 25% 35% Algoritmo calcolo rating Algoritmo calcolo fido cluster e singoli account Sovrascritto mensilmente sul Gestionale Rating (da 1 a 100) Fido (Fatturato x termini x coefficiente rating) Lowendalmasaï Copyright

26 I dati in ingresso verranno analizzati mediante relazioni, composte da 1 a 4 parametri, modificabili in qualsiasi momento mediante la WEB Risk Console Fallimenti Peso (1) FALLIMENTI PUNTEGGIO Protesti Peso (1) NRPROTESTI ANNIULTIMOPROTESTO PUNTEGGIO 0 --> > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > > TrendRicavi Peso (1) TRENDRICAVI Implementazione di un tool informatico web based in grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali e le fonti dati esterne calcolare mensilmente il rating di tutti i clienti dell azienda utilizzando n fonti dati tradurre mensilmente il rating in un livello di affidamento dinamico gestire n momenti di valutazione del rischio (all ordine, alla spedizione, ) monitorare il rischio di credito a livello di intero portafoglio, cluster e singoli account PUNTEGGIO > > > Funzionamento Lowendalmasaï Copyright

27 La WEB Risk Console consente di modificare le relazioni, i pesi e i punteggi. Funzionamento Consente anche di analizzare la distribuzione di singoli parametri nella popolazione del cliente Implementazione di un tool informatico web based in grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali e le fonti dati esterne calcolare mensilmente il rating di tutti i clienti dell azienda utilizzando n fonti dati tradurre mensilmente il rating in un livello di affidamento dinamico gestire n momenti di valutazione del rischio (all ordine, alla spedizione, ) monitorare il rischio di credito a livello di intero portafoglio, cluster e singoli account Lowendalmasaï Copyright

28 L analisi di un certo segmento di clienti includerà decine di relazioni basate su decine di parametri (interni ed esterni). La sommatoria dei punteggi totalizzati dalle relazioni (pesate) daranno il rating di ogni singolo cliente, che sarà poi la base per il calcolo di un fido calcolato con un algoritmo personalizzato. Funzionamento Relazione Punteggio Peso Risultante Dimensione azienda Implementazione di un tool informatico web based in grado automaticamente di: interfacciarsi con i sistemi aziendali e le fonti dati esterne calcolare mensilmente il rating di tutti i clienti dell azienda utilizzando n fonti dati tradurre mensilmente il rating in un livello di affidamento dinamico gestire n momenti di valutazione del rischio (all ordine, alla spedizione, ) monitorare il rischio di credito a livello di intero portafoglio, Score : 51 cluster e singoli account Rating : Rischio medio Fido: , Redditività -15 0,6-9 Indebitamento 3 0,8 +2 Situazione patrimoniale 21 0,4 + 8 Controllate 10 0, altre relazioni Lowendalmasaï Copyright

30 Team, la gestione di tutte le informazioni del nostro debitore L esigenza delle aziende Lowendalmasaï Copyright

31 Gestione dei documenti in Cloud Obiettivi Team è la piattaforma di gestione dei documenti in Cloud che consente di pubblicare i propri documenti e di gestire quelli forniti dai propri partner Implementazione di un tool Ridurre il rischio di credito e Obiettivi informatico livello di write off Soluzione web in based grado in di grado automaticamente di: Definire un modello di rating interfacciarsi con i sistemi Un unico cliente ambiente Web per raccogliere Dematerializzare i documenti tramite invio a aziendali e le fonti dati esterne tutti i documenti che abbiamo calcolare stampante mensilmente virtuale o il rating caricamento di diretto (in prodotto/ricevuto Definire un modello relativamente di calcolo a ogni tutti futuro i clienti tramite dell azienda shared folder, e PEC) del fido personalizzato nostro cliente utilizzando Caricare n i rapporti fonti dati prodotti dai principali Automatizzare il processo di Condivisione di tutte le informazioni interne tradurre player mensilmente del mercato il mediante rating in appositi gestione del rischio di credito un livello di affidamento (fatture, bolle, solleciti, rapporti etc etc) connettori (Cerved,Infonet,Assicom,Atrisk..) dinamico Velocizzare la processazione Condivisione delle informazioni pervenute gestire Consentire n momenti la validazione di valutazione dei documenti degli ordini da altri (Bilanci, rapporti, esiti delle visite del caricati rischio dall azienda (all ordine, alla e la loro pubblicazione degli esattori Migliorare ) reporting e sistema di spedizione, per PEC, ) postalizzazione, fatturazione controllo monitorare elettronica, il rischio conservazione di credito a sostitutiva livello di intero portafoglio, Utilizzabile in autonomia o integrato con cluster e singoli account SpeedUp o altre applicazioni WEB Lowendalmasaï Copyright

32 Funzionii ERP SpeedUp.Easy SpeedUp: - Collect - Claims - Risk Stampante virtuale TEAM.Printer \SharedDirectory\ TEAM.Favorites POP (in un secondo tempo) PUSH Conservazione sostitutiva Gestione documentale Implementazione di un tool informatico web based in grado POP PUSH automaticamente di: PUSH POP interfacciarsi con i sistemi aziendali e le fonti dati esterne calcolare mensilmente Circuiti di fatturazione il rating di Elettronica tutti i clienti dell azienda utilizzando n fonti dati PUSH tradurre mensilmente il rating in un livello di affidamento TEAM.Store dinamico gestire n momenti PUSH di valutazione powered by del rischio (all ordine, alla spedizione, ) monitorare il rischio di credito a POP/PUSH livello di intero portafoglio, cluster e singoli PUSH TEAM.App account Factoring FACTOR DEBITORE Postalizzatore 32 Firma Grafometrica Lowendalmasaï Copyright

33 Un approccio integrato alla gestione del credito Presentazione sintetica della piattaforma SpeedUp e di Team ottobre 2014 M&GF Project S.r.l Via Magellano, Concorezzo (MI) Tel: Fax: info@mgfproject.com Lowendalmasaï Copyright