Centrobanca S.p.A. DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE. sull'emittente. CENTROBANCA S.p.A.

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1 DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE Centrobanca S.p.A. Centrobanca S.p.A. Sede Legale e Direzione Generale: Milano, Corso Europa n. 16 Iscritta all Albo delle Banche al n ABI n Appartenente al Gruppo Bancario Unione di Banche Italiane, iscritto all Albo dei Gruppi Bancari al n Capitale Sociale Euro Codice Fiscale, Partita IVA ed Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano n Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Soggetta all attività di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.C.p.A. DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE sull'emittente CENTROBANCA S.p.A. Il presente documento costituisce un documento di registrazione (il "Documento di Registrazione") ai fini della Direttiva 2003/71/CE (la "Direttiva sul Prospetto Informativo") ed è redatto in conformità all'articolo 14 del Regolamento 2004/809/CE (il "Regolamento 809"). Il presente Documento di Registrazione contiene informazioni su Centrobanca S.p.A. (l'"emittente" o anche "Centrobanca"), in qualità di emittente di volta in volta di una o più serie di strumenti finanziari (gli "Strumenti Finanziari"). In occasione dell'emissione di ciascuna serie di Strumenti Finanziari, il presente Documento di Registrazione deve essere letto congiuntamente alla nota informativa sugli strumenti finanziari (la "Nota Informativa sugli Strumenti Finanziari" o anche più semplicemente la "Nota Informativa") ed alla nota di sintesi (la "Nota di Sintesi") o, nel caso di un programma di emissione di Strumenti Finanziari, al prospetto di base (il "Prospetto di Base"). La Nota Informativa sugli Strumenti Finanziari conterrà le informazioni relative agli Strumenti Finanziari e la Nota di Sintesi riassumerà le caratteristiche dell Emittente e degli Strumenti Finanziari e i rischi associati agli stessi. Il Prospetto di Base riassumerà le caratteristiche degli Strumenti Finanziari che potranno essere emessi sulla base del programma di emissione. Unitamente al Documento di Registrazione, la relativa Nota Informativa sugli Strumenti Finanziari e la Nota di Sintesi o il relativo Prospetto di Base, costituiscono il "prospetto informativo" (il "Prospetto Informativo") ai fini della Direttiva sul Prospetto Informativo. Il presente Documento di Registrazione, depositato in data 22 maggio 2009, è stato approvato dalla CONSOB, quale autorità competente per la Repubblica Italiana ai sensi della Direttiva sul Prospetto Informativo, in data 13 maggio 2009 con provvedimento n L'adempimento di pubblicazione del presente Documento di Registrazione non comporta alcun giudizio della CONSOB sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. MILAN-1/258257/02A.../...

2 L'investimento negli Strumenti Finanziari comporta dei rischi. L'investitore è invitato a leggere la sezione "FATTORI DI RISCHIO". Il presente Documento di Registrazione è a disposizione del pubblico per la consultazione presso la presso la Sede Legale e la Direzione Generale dell Emittente, in Corso Europa n. 16, Milano nonché sul sito internet MILAN-1/258257/02A /...

3 Indice 1 PERSONE RESPONSABILI 4 2 REVISORI LEGALI DEI CONTI 5 3 FATTORI DI RISCHIO 6 4 INFORMAZIONI SULL EMITTENTE 11 5 PANORAMICA DELLE ATTIVITÀ 13 6 STRUTTURA ORGANIZZATIVA 14 7 INFORMAZIONI SULLE TENDENZE PREVISTE 16 8 PREVISIONI O STIME DEGLI UTILI 16 9 ORGANI DI AMMINISTRAZIONE, DI DIREZIONE E DI VIGILANZA PRINCIPALI AZIONISTI INFORMAZIONI FINANZIARIE RIGUARDANTI LE ATTIVITÀ E LE PASSIVITÀ, LA SITUAZIONE FINANZIARIA E I PROFITTI E LE PERDITE DELL EMITTENTE CONTRATTI IMPORTANTI INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI, PARERI DI ESPERTI E DICHIARAZIONI DI INTERESSI DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO 22 Pag. MILAN-1/258257/02A /...

4 1. PERSONE RESPONSABILI 1.1 Indicazione delle persone responsabili Centrobanca S.p.A., con Sede Legale in Milano, Corso Europa n. 16, rappresentata legalmente dal. Cav. Mario Boselli, in qualità di Presidente del Consiglio di Amministrazione, munito dei necessari poteri, si assume la responsabilità delle informazioni contenuti nel presente Documento di Registrazione. 1.2 Dichiarazione di responsabilità Centrobanca S.p.A. dichiara di aver adottato tutta la ragionevole diligenza richiesta ai fini della redazione del presente Documento di Registrazione e che le informazioni ivi contenute sono, per quanto a sua conoscenza, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da alterarne il senso. Centrobanca S.p.A. Il Presidente del Consiglio di Amministrazione Cav. Mario Boselli Centrobanca S.p.A. Il Presidente del Collegio Sindacale Prof. Luigi Guatri MILAN-1/258257/02A /...

5 2. REVISORI LEGALI DEI CONTI 2.1 Revisori legali dell Emittente Centrobanca in data 16 aprile 2003 ha conferito a KPMG S.p.A., con Sede Legale in Via Vittor Pisani n. 25, Milano, l incarico di revisione contabile del bilancio individuale per la durata di 3 esercizi (dall esercizio 2003 all esercizio 2005 incluso). Con delibera assembleare del 19 aprile 2006 l incarico di KPMG S.p.A. è stato prorogato di ulteriori 3 esercizi (dall esercizio 2006 all esercizio 2008 incluso). Con delibera assembleare del 4 aprile 2007 l incarico a KPMG S.p.A. è stato ulteriormente prorogato ed esteso anche agli esercizi 2009, 2010 e 2011 in attuazione di quanto previstyo dall art. 8, comma 7 del D.Lgs 3003/06. KPMG S.p.A. è iscritta al Registro delle Imprese di Milano n , R.E.A. Milano n e appartiene all ASSIREVI Associazione Italiana Revisori Contabili. Per gli esercizi 2008 e 2007, KPMG S.p.A. ha espresso un giudizio senza rilievi ai sensi dell articolo 156 del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio Informazioni sui rapporti con i revisori Durante il periodo cui si riferiscono le informazioni finanziarie selezionate relative agli esercizi passati e di cui al Documento di Registrazione, non vi sono stati rilievi o rifiuti di attestazione da parte della sopra citata società di revisione, né la stessa si è dimessa o è stata rimossa dall incarico o è stata revocata la conferma dell incarico ricevuto. MILAN-1/258257/02A /...

6 3. FATTORI DI RISCHIO FATTORI DI RISCHIO Al fine di effettuare un corretto apprezzamento dell investimento, gli investitori sono invitati a valutare gli specifici fattori di rischio relativi all Emittente, al settore di attività in cui esso opera, nonché agli strumenti finanziari offerti. La presente sezione è relativa ai soli rischi connessi all'emittente e al settore di attività in cui esso opera. Si invitano quindi gli investitori a leggere l'intero Prospetto Informativo al fine di comprendere anche i rischi connessi a ciscun singolo investimento. Ove non altrimenti indicato, i rinvii ai capitoli e ai paragrafi si riferiscono ai capitoli e ai paragrafi del presente Documento di Registrazione. Rischio emittente Il rischio di credito (solidità patrimoniale e prospettive economiche dell'emittente) è connesso all'eventualità che l'emittente, per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare le cedole di interessi e/o di rimborsare il capitale a scadenza. L Emittente ritiene che la sua attuale posizione finanziaria sia tale da garantire l adempimento nei confronti degli investitori degli obblighi derivanti dall emissione degli Strumenti Finanziari. Per maggiori dettagli sulla posizione finanziaria dell Emittente si rinvia agli "Indicatori patrimoniali e dati finanziari selezionati riferiti all'emittente" riportati al termine del presente capitolo e alle informazioni finanziarie riportate al capitolo 11 del presente Documento di Registrazione. Rischi connessi ai procedimenti giudiziari in corso Nel normale svolgimento della propria attività, l Emittente è parte in diversi procedimenti giudiziari civili e amministrativi da cui potrebbero derivare obblighi risarcitori a carico della stesso. L Emittente espone nel proprio bilancio un fondo per rischi e oneri (con esclusione quindi della svalutazione dei crediti) destinato a coprire, tra l altro, le potenziali passività che potrebbero derivare dai giudizi in corso, anche secondo le indicazioni dei legali esterni che gestiscono il contenzioso dell Emittente. Al 31 dicembre 2008 tale fondo ammontava a Euro 24,2 milioni di cui la quota dedicata a coprire rischi derivanti da controversie legali ammontava a 18,8 milioni di euro.. Nonostante gli accantonamenti siano stati effettuati sulla base di principi prudenziali, un esito negativo oltre le attese dei suddetti procedimenti potrebbe non trovare totale copertura nel suddetto fondo, con conseguenti possibili effetti negativi sulla situazione economico-patrimoniale e finanziaria dell Emittente. Per ulteriori informazioni si rinvia al paragrafo 11.6 del capitolo 11 del presente Documento di Registrazione. Rischio legato a posizioni in derivati over the counter Alla data del presente Documento di Registrazione, nel portafoglio di negoziazione dell'emittente rientrano anche posizioni in derivati over the counter. Tali derivati hanno principalmente finalita' di copertura da parte dell Emittente del rischio di tasso su posizioni del Passivo (prestiti obbligazionari) o dell'attivo (Mutui a tasso fisso e Obbligazioni Societarie). Inoltre sono presenti posizioni su derivati OTC a fronte dell'attivita' di vendita di strumenti di copertura del rischio di tasso e di cambio alle aziende clienti di Centrobanca. A supporto di tale attivita' Centrobanca ha costituito nel 2008 un desk di negoziazione che gestisce il rischio derivante dalla negoziazione di tali strumenti. Al il valore di mercato netto (definito come somma algebrica delle posizioni a debito e credito) dei derivati OTC di negoziazione era di 10,5 milioni di euro. L'Emittente non ritiene che tale circostanza possa determinare rischi rilevanti per la sua solvibilità. MILAN-1/258257/02A /...

7 Rischio connesso al rating assegnato all'emittente FATTORI DI RISCHIO Il rating attribuito ad un emittente costituisce una valutazione della capacità dell emittente medesimo di assolvere gli impegni finanziari relativi agli strumenti finanziari emessi. Pertanto, in caso di assenza di rating, l investitore rischia di avere minori informazioni sul grado di solvibilità dell emittente stesso. A Centrobanca non è stato attribuito alcun livello di rating. MILAN-1/258257/02A /...

8 Indicatori patrimoniali e dati finanziari selezionati riferiti all'emittente La seguente tabella contiene una sintesi dei più significativi indicatori patrimoniali di solvibilità dell'emittente alla data del 31 dicembre 2008 a confronto con gli stessi indicatori rilevati alla data del 31 dicembre 2007 (v. Tabella 1). 3.1 Indicatori patrimoniali e dati finanziari selezionati riferiti all'emittente La seguente tabella contiene una sintesi dei più significativi indicatori patrimoniali di solvibilità dell'emittente alla data del 31 dicembre 2008 a confronto con gli stessi indicatori rilevati alla data del 31 dicembre 2007 (v. Tabella 1). Tabella 1 - Indicatori TIER ONE CAPITAL RATIO (Patrimonio di base / Attività di rischio ponderate) TOTAL CAPITAL RATIO (Patrimonio di Vigilanza / Attività di rischio ponderate) CORE TIER ONE CAPITAL RATIO SOFFERENZE LORDE/IMPIEGHI SOFFERENZE NETTE/IMPIEGHI PARTITE ANOMALE LORDE/IMPIEGHI LORDI PATRIMONIO DI VIGILANZA (dati in migliaia di Euro) ESERCIZIO CHIUSO AL 31 DICEMBRE 2008 ESERCIZIO CHIUSO AL 31 DICEMBRE ,87% 6,59% 8,17% 8,91% 5,87% 6,59% 1,73% 1,21% 0,76% 0,61% 3,12% 3,1% Il coefficiente di solvibilità complessivo a dicembre 2008 (8,17%) si mantiene al di sopra del valore minimo obbligatorio richiesto a una banca appartenente ad un gruppo bancario (pari al 6% come dettato dalla nuova normativa Basilea 2 1 ). Si riportano di seguito alcuni dati patrimoniali ed economici selezionati relativi all Emittente alla data del 31 dicembre 2008 a confronto con gli stessi dati rilevati alla data del 31 dicembre 2007 (v. Tabella 2 e Tabella 3). Tabella 2 Dati selezionati di natura patrimoniale (in migliaia di Euro) CREDITI ALLA CLIENTELA(*) ESERCIZIO CHIUSO AL 31 DICEMBRE 2008 ESERCIZIO CHIUSO AL 31 DICEMBRE Tali coefficenti sono indicate nella Circolare 263 della Banca d'italia del 27 dicembre 2006, come successivamente modificata. MILAN-1/258257/02A /...

9 TOTALE ATTIVO RACCOLTA DIRETTA(**) SALDO INTERBANCARIO(**) ,389,301 CAPITALE SOCIALE PATRIMONIO NETTO (***) (*) Crediti alla clientela: crescita del credito a M/L del 21,3% che rappresenta la principale attività di Centrobanca dovuta all impatto positivo delle attività di corporate finance; (**) Raccolta e Saldo Interbancario: la provvista onerosa diminuisce del 16,3% a fronte di scadenze di titoli obbligazionari emessi da Centrobanca in circolazione e aumenta del 69,9% per i debiti verso banche. (***) Il patrimonio netto evidenziato nel prospetto è comprensivo dell utile del periodo. Al 31 Dicembre 2008 l'attivo dell'emittente risultava pari a 9.197,2 milioni di euro dei quali: - crediti verso la clientela 7.485,6 milioni di euro attribuibili principalmente a finanziamenti a imprese italiane ed estere, attivita' che costituisce la parte principale dell'attivo di Centrobanca - crediti verso banche 574,4 milioni di euro, imputabili a depositi attivi costituiti per garanzie o attivita' sul mercato interbancario presso altre banche italiane ed estere - partecipazioni per 5,7 milioni di euro, attribuibili a quote di minoranza di investimento diretto in capitale che Centrobanca effettuta anche in connesione alla propria attivita' sul Mercato Primario dei capitali -attivita' finanziarie disponibili per la vendita 427,6 milioni di euro, attribuibili principalmente all'attivita' di acquisto di obbligazioni societarie come alternativa all'allocazione del rischio controparte rispetto allo strumento tradizionale del credito diretto -titoli di debito e di capitale detenuti per la negoziazione per 100,9 milioni di euro, dei quali titoli derivanti da operazioni di cartolarizzazione 7,6 milioni di euro Tabella 3 Dati selezionati di natura economica (in migliaia di Euro) in migliaia di Euro ESERCIZIO CHIUSO AL 31 DICEMBRE 2008 (***) ESERCIZIO CHIUSO AL 31 DICEMBRE 2007 (***) MARGINE D'INTERESSE PROVENTI OPERATIVI RISULTATO DELLA GESTIONE OPERATIVA RETTIFICHE DI VALORE NETTE PER DETERIORAMENTO CREDITI UTILE DELLA OPERATIVITA' CORRENTE AL LORDO DELLE IMPOSTE (19.416) (7.154) UTILE D'ESERCIZIO (***) I valori sono stati rilevati dal conto economico "Riclassificato". MILAN-1/258257/02A /...

10 In relazione ai dati di natura economica sopra riportati se evidenzia quanto segue: il margine d interesse ha evidenziato un incremento pari all' 16,2% (dal 31 dicembre 2007 al 31 dicembre 2008), sostanzialmente imputabile alla ricomposizione dell attivo (diminuzione delle polizze di capitalizzazione maggiori impieghi a clientela); i proventi operativi hanno evidenziato un incremento del 8,6% (dal 31 dicembre 2007 al 31 dicembre 2008) dovuto al maggior apporto commissionale per lo sviluppo dell attività creditizia e dei servizi di investment banking ; le rettifiche di valore mostrano una crescita complessiva del 171,4%; con l incremento della percentuale d impatto sui crediti ( da 0,012% a 0,26%) Per maggiori dettagli in merito alle informazioni finanziarie e patrimoniali dell'emittente si rinvia a quanto indicato al capitolo 11 del presente Documento di Registrazione. MILAN-1/258257/02A /...

11 4. INFORMAZIONI SULL EMITTENTE 4.1 Storia ed evoluzione dell Emittente Centrobanca nasce nel 1946 ed ha rivestito per mezzo secolo, in qualità di istituto di categoria per il medio termine, un ruolo di primo piano nel sostenere con gli strumenti del credito mutualistico le piccole e medie imprese radicate sul territorio, fornendo specifico supporto nel settore alle banche popolari socie. Negli anni 90 l aggregazione di molte banche ha portato alla formazione di gruppi bancari di grandi dimensioni; Centrobanca, nel 2000, è entrata a far parte del gruppo Banca Popolare di Bergamo avente come capogruppo Banca Popolare di Bergamo Credito Varesino S.C. a r.l.. Il 13 e 14 dicembre 2002, rispettivamente, i Consigli di Amministrazione di Banca Popolare di Bergamo-Credito Varesino S.C. a r.l., di Banca Popolare Commercio e Industria S.C. a r.l. e di Banca Popolare di Luino e di Varese S.p.A. hanno approvato all unanimità il piano di aggregazione delle tre banche in una nuova Società cooperativa a responsabilità limitata, successivamente divenuta Società cooperativa per azioni e denominata BPU. In data 24 giugno 2003 è stato stipulato l atto di fusione tra Banca Popolare di Bergamo-Credito Varesino S.C. a r.l., Banca Popolare Commercio e Industria S.C. a r.l. e Banca Popolare di Luino e di Varese S.p.A. per la costituzione di BPU. L atto ha avuto efficacia il 1 luglio Centrobanca viene iscritta nel Gruppo BPU. In data 13 novembre 2006 i Consigli di Amministrazione di BPU e di Banca Lombarda e Piemontese S.p.A. ("BLP") hanno approvato all unanimità il protocollo d intesa per l aggregazione fra i due gruppi mediante incorporazione di BLP in BPU per la creazione di un nuovo Gruppo bancario. In data 12 dicembre 2006 i Consigli di Amministrazione di BPU e di BLP hanno approvato il progetto di fusione per incorporazione di BLP in BPU. In data 3 marzo 2007 l Assemblea dei Soci di BPU: in seduta straordinaria, ha approvato: il progetto di fusione per incorporazione in BPU di BLP, da attuarsi secondo il rapporto di cambio pari a 0,83 azioni ordinarie BPU di nuova emissione per ogni azione ordinaria BLP in circolazione; l aumento del capitale sociale al servizio della fusione per un importo massimo complessivo di nominali Euro ,50; l adozione della nuova denominazione sociale "Unione di Banche Italiane S.C.p.A.", in forma abbreviata "UBI Banca" (di seguito, "UBI Banca") e di un nuovo testo di statuto sociale connotato, tra l altro, dall adozione del sistema di amministrazione e controllo dualistico, costituito dal Consiglio di Sorveglianza e dal Consiglio di Gestione. in seduta ordinaria: ha nominato il primo Consiglio di Sorveglianza di UBI Banca, previsto dal nuovo statuto sociale, per il triennio ; MILAN-1/258257/02A /...

12 ha nominato Presidente del Consiglio di Sorveglianza il dott. Gino Trombi e Vice Presidente Vicario dello stesso l avv. Giuseppe Calvi; ha autorizzato la rinuncia all esercizio dell azione di responsabilità a suo tempo promossa dalla Banca Popolare di Luino e di Varese S.p.A. nei confronti di un proprio amministratore, a seguito di sopravvenuti accordi transattivi. La fusione ha avuto efficacia giuridica e contabile dal 1 aprile Le informazioni sul progetto di fusione sono contenute nel documento informativo sulla fusione redatto ai sensi dell articolo 70, comma quarto, del Regolamento CONSOB n del 14 maggio 1999 e successive modifiche, e nei relativi allegati (il "Documento Informativo sulla Fusione"). Il Documento Informativo sulla Fusione è incorporato mediante riferimento nel presente Documento di Registrazione ed è disponibile sul sito web di UBI Banca: Quali operazioni societarie rilevanti di Centrobanca definite negli ultimi esercizi, si segnalano: la fusione per incorporazione della controllata Finanzattiva SIM S.p.A., operazione definita con decorrenza 1 aprile 2004; la fusione per incorporazione della controllata Centrobanca studio Finanziario S.p.A., operazione definita con decorrenza 1 luglio 2005; la fusione per incorporazione della controllata Investimenti Piccole Imprese S.p.A., operazione definita con decorrenza 31 agosto Cessione a UBI Banca della partecipazione di Finanzattiva Servizi (società che presta servizi informatici e di back office sulle operazioni finanziarie), operazione definita con decorrenza 30 aprile 08. In data 4 marzo 2009, Centrobanca, che detiene il 33,8% del capitale di IW Bank, ha sottoscritto l accordo di cessione del 4,75% del capitale a Medinvest International Denominazione legale La denominazione legale dell Emittente è "Centrobanca Banca di Credito Finanziario e Mobiliare S.p.A." e, in forma abbreviata, "Centrobanca S.p.A." Luogo di registrazione dell Emittente e suo numero di registrazione Centrobanca è iscritta nel Registro delle Imprese di Milano al numero L Emittente è iscritto, inoltre, all Albo delle Banche tenuto dalla Banca d Italia al n e appartiene al Gruppo UBI, iscritto all Albo dei Gruppi Bancari n Data di costituzione e durata dell Emittente Centrobanca è stata costituita con atto del 28 maggio 1946 n /99182 a rogito Notaio dott. Alessandro Guasti. La durata di Centrobanca è fissata, ai sensi dell articolo 4 dello Statuto, sino al 31 dicembre 2050, con facoltà di proroga. MILAN-1/258257/02A /...

13 4.1.4 Domicilio e forma giuridica dell Emittente, legislazione in base alla quale opera, paese di costituzione, nonché indirizzo e numero di telefono della sede sociale Centrobanca è una società per azioni costituita in Milano e regolata ed operante in base al diritto italiano. L Emittente ha Sede Legale e Direzione Generale in Corso Europa n. 16, Milano (Italia), telefono e svolge la sua attività attraverso la propria sede di Corso Europa n. 16, Milano (Italia) e tutte le succursali Qualsiasi evento recente nella vita dell Emittente sostanzialmente rilevante per la valutazione della sua solvibilità Alla data del presente Documento di Registrazione non si è verificato alcun fatto recente nella vita dell Emittente che sia sostanzialmente rilevante per la valutazione della sua solvibilità. 5. PANORAMICA DELLE ATTIVITÀ 5.1 Principali attività Breve descrizione delle principali attività dell Emittente Centrobanca ha per oggetto le attività di raccolta del risparmio tra il pubblico, esercizio del credito, anche in forma agevolata, esercizio del credito mobiliare in tutti i modi consentiti sia in Italia che all estero nonché l investimento in capitale di rischio. Nell osservanza delle disposizioni vigenti essa può compiere ogni tipo di operazione e servizio bancario o finanziario incluso nell elenco di cui alla lettera f del secondo comma dell articolo 1 del d. lgs. n. 385 del 1 settembre 1993 o comunque ammesso al beneficio del mutuo riconoscimento ai sensi della Direttiva 89/646/CEE e successive modificazioni e dei conseguenti provvedimenti di recepimento, ed ogni altra relativa attività strumentale, connessa o comunque utile per il conseguimento dell oggetto sociale. In via esemplificativa Centrobanca, nel rispetto della normativa in materia, in Italia e all estero: raccoglie mezzi monetari, con obbligo di rimborso a scadenza, tra il pubblico, anche mediante emissione di titoli di debito (certificati di deposito, obbligazioni di varia specie, anche cum warrant, altri titoli) o altri strumenti finanziari nonché mediante il ricorso al mercato interbancario. In particolare al la raccolta dell'emittente risultava composta per 4.634,4 milioni di euro di raccolta interbancaria, per 3.306,3 milioni di euro obbligazioni; concede finanziamenti, di norma con durata non inferiore a diciotto mesi, anche in forma agevolata, nel rispetto delle condizioni consentite in Italia e all estero. Tali finanziamenti sono prevalentemente erogati ad imprese con un particolare indirizzo alle aziende di media e piccola dimensione. L'Emittente all'interno del Gruppo UBI e' l'entita' deputata all'erogazione di credito a medio lungo termine alle imprese; svolge ogni attività diretta all organizzazione, alla direzione di, o alla partecipazione a: finanziamenti sindacati, consorzi di garanzia, di emissione e di collocamento di emissioni di valori mobiliari (azioni, obbligazioni e altri prodotti finanziari); svolge attività di assistenza e consulenza finanziaria e mobiliare e di orientamento degli investimenti ed eventuale gestione dei medesimi in vantaggio della clientela; organizza e predispone operazioni di cartolarizzazione, anche con l assunzione del ruolo di soggetto incaricato di curare l emissione e il collocamento degli strumenti finanziari emessi per il relativo finanziamento, la gestione e la riscossione dei crediti ceduti e la prestazione dei servizi di cassa e pagamento; MILAN-1/258257/02A /...

14 costituisce società, nonché assume, cede o permuta partecipazioni nel capitale di rischio di società nei limiti delle vigenti disposizioni; agevola e sostiene le imprese nell acquisizione e nella cessione di partecipazioni societarie, nel reperimento di capitali di rischio e di finanziamenti mediante emissioni di valori mobiliari, nell accesso alla quotazione sui mercati regolamentati dei titoli emessi dalla clientela assistita; fornisce consulenza e assistenza alla clientela in materia: di finanza aziendale, di strategia industriale, di collocamento di risorse disponibili, di operazioni di fusione e di acquisizione, di intese operative tra imprese, con collegati effetti finanziari.; offre agli investitori istituzionali italiani e internazionali le capacità di intelligence, advisory & execution di cui hanno bisogno per operare con successo e rapidamente sui mercati azionari italiano e internazionali. Descrizione delle principali fonti di ricavo dell Emittente: Nel corso dell'esercizio 2008 l'emittente ha realizzato un margine di intermediazione di 165,9 milioni di euro dei quali 108,6 milioni di attribuibili a margine di interesse, 35,5 milioni di euro di commissioni nette, 4,4 milioni di euro di dividendi e 16.6 milioni di euro di utili da negoziazione Principali mercati La Sede Direzionale e Operativa è a Milano, e tramite le sue otto succursali Centrobanca opera su tutto il territorio nazionale. Tabella 4 Dislocazione territoriale della Sede Legale, della Direzione Generale, della Direzione Commerciale, delle Succursali e degli Uffici Commerciali SEDE LEGALE E DIREZIONE GENERALE C.so Europa n Milano DIREZIONE COMMERCIALE C.so Europa n Milano SUCCURSALI Bari Milano Bologna Jesi (AN) Napoli Roma Torino UFFICI COMMERCIALI Bergamo - Varese - Brescia Le Succursali sono uffici dotati di autorizzazione di Banca d'italia all'interno dei quali e' possibile svolgere attivita' di vendita alla clientela di tutta la gamma di prodotti di Centrobanca. Gli Uffici Commerciali sono invece meri punti di appoggio operativo per i Gestori Centrobanca. L'attivita' principale dei Gestori Centrobanca consiste nell'intrattenere rapporti e coltivare nuove relazioni commerciali con le piccole e medie imprese al fine di incrementare la vendita di prodotti e servizi di Centrobanca presso la propria clientela tipica 6. STRUTTURA ORGANIZZATIVA 6.1 Breve descrizione del gruppo L Emittente appartiene al Gruppo bancario Unione di Banche Italiane ("Gruppo UBI Banca") avente come Capogruppo Unione di Banche Italiane S.C.p.A. ("UBI Banca") ed è soggetta all attività di direzione e coordinamento di quest ultima. Il Gruppo UBI Banca, basato sul modello federale, è interamente integrato dal punto di vista organizzativo, commerciale e finanziario. MILAN-1/258257/02A /...

15 L Emittente è tenuta all osservanza delle disposizioni che la Capogruppo, ai sensi dell articolo 61 del d. lgs. n. 385 del 1 settembre 1993 e sue successive modifiche ed integrazioni e nell esercizio dell attività di direzione e coordinamento, emana per l esecuzione delle istruzioni impartite dalla Banca d Italia nell interesse della stabilità del Gruppo UBI Banca. Gli amministratori di Centrobanca forniscono a UBI Banca ogni dato ed informazione per l emanazione delle disposizioni. Il Gruppo UBI Banca è nato a seguito della fusione di Banca Lombarda e Piemontese in Banche Popolari Unite. La Capogruppo UBI Banca, Unione di Banche Italiane S.C.p.A., ha mantenuto la forma giuridica di banca popolare quotata. Il Gruppo ha adottato un modello polifunzionale, federale e integrato in cui la Capogruppo i esprime gli indirizzi strategici, svolge le funzioni di coordinamento ed esercita il controllo su tutte le strutture e società del Gruppo. Il Gruppo UBI Banca,, è così composto: UBI Banca, Capogruppo del Gruppo UBI Banca con Sede Legale in Bergamo, svolge direttamente oltre che attraverso le banche controllate l attività bancaria tramite due sportelli (uno a Bergamo e uno a Brescia) e svolge. o o o la direzione, il coordinamento ed il controllo del Gruppo; il coordinamento delle funzioni di business, assicurando il supporto alle attività delle banche rete e delle società prodotto nel loro core business attraverso il presidio sia dei mercati sia dei segmenti di clientela; la fornitura, direttamente o attraverso società controllate (tra cui UBI Sistemi e Servizi), di servizi di supporto al business nell ottica di facilitare lo sviluppo degli affari e consentire un efficace servizio alla clientela. nove banche che svolgono attivita' di banca commerciale, soggette al controllo diretto di UBI Banca:- o o o o o o o o Banca Popolare di Bergamo S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Bergamo; Banco di Brescia S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Brescia; Banca Popolare Commercio e Industria S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Milano; Banca Regionale Europea S.p.A., con Sede Legale in Cuneo e Direzione Generale in Milano; Banca di Valle Camonica S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Breno; Banco di San Giorgio S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Genova; Banca Popolare di Ancona S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Jesi; Banca Carime S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Cosenza; o UBI Banca Private Investment S.p.A., con Sede Legale e Direzione Generale in Brescia. Ulteriori società soggette al controllo diretto di UBI Banca Centrobanca S.p.A., Sede Legale e Direzione Generale in Milano, anch essa soggetta al controllo diretto di UBI, la cui attività consiste principalmente nell'offerta di prodotti e servizi bancari alle imprese; MILAN-1/258257/02A /...

16 una banca online, IW Bank S.p.A., quotata, con sede a Milano; ed ulteriori società del Gruppo UBI società prodotto operanti principalmente nell area della gestione (UBI Pramerica SGR S.p.A., UBI Pramerica Alternative Investment SGR S.p.A., Capitalgest Alternative Investments SGR S.p.A.), nel ramo assicurativo vita e non vita (Aviva Vita Spa e Lombarda Vita Spa e UBI Assicurazioni S.p.A.), credito al consumo (B@nca 24-7 S.p.A..), leasing (UBI Leasing S.p.A.) e factoring (UBI Factor S.p.A.); altre società (settore immobiliare, cartolarizzaazioni, fiduciarie, ecc..) 6.2 Dipendenza da altri soggetti del Gruppo Alla data del presente Documento di Registrazione il capitale sociale di Centrobanca è detenuto da UBI Banca in misura pari al 97,82% (di cui il 5,47% attraverso la controllata BPA) e la restante quota suddivisa fra 30 banche in prevalenza popolari. 7. INFORMAZIONI SULLE TENDENZE PREVISTE 7.1 Informazioni sui cambiamenti sostanziali delle prospettive dell Emittente dalla data dell ultimo bilancio L Emittente dichiara che successivamente al 31 dicembre 2008, data dell ultimo bilancio pubblicato sottoposto a revisione, non si sono verificati cambiamenti negativi sostanziali delle prospettive dell'emittente 6.1 Informazioni su tendenze per l esercizio in corso L Emittente dichiara che sulla base delle informazioni attualmente disponibili non ci sono tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere ripercussioni significative sulle prospettive dell Emittente almeno per l esercizio in corso. 8. PREVISIONI O STIME DEGLI UTILI Nel presente Documento di Registrazione, secondo quanto previsto al punto 8 dell Allegato XI al Regolamento 809, l Emittente non fornisce previsioni o stime degli utili. 9. ORGANI DI AMMINISTRAZIONE, DI DIREZIONE E DI VIGILANZA 9.1 Consiglio di Amministrazione, Comitato Esecutivo, Direzione Generale e Collegio Sindacale Consiglio di Amministrazione Il Consiglio di Amministrazione, composto da non meno di nove e non più di quindici membri nominati dall assemblea, ha compiti d indirizzo, coordinamento e sorveglianza della banca, nell ambito delle direttive impartite dalla capogruppo nell esercizio delle prerogative ad essa spettanti ai sensi dell articolo 61 del d. lgs. n. 385 del 1 settembre 1993 e successive modifiche ed integrazioni. Per il pieno esercizio del proprio ruolo, il Consiglio di Amministrazione ha i più ampi poteri per la gestione ordinaria e straordinaria di Centrobanca, eccettuate quelle attribuzioni che la legge riserva all assemblea dei soci. L esercizio di tali poteri e le modalità di funzionamento dell organo trovano diretto riferimento, oltre che nello Statuto, nella specifica normativa Consob e nel codice di autodisciplina contestualizzati con gli adattamenti rivenienti dalla realtà aziendale. MILAN-1/258257/02A /...

17 Per informazioni sulle operazioni con parti correlate si rinvia a quanto indicato a pag. 188 del bilancio d'esercizio chiuso in data 31 dicembre 2007 pubblicato dall'emittente. Gli amministratori sono rieleggibili e durano in carica per un periodo non superiore a tre esercizi. La tabella 4 riportata di seguito elenca nome e posizione degli attuali componenti del Consiglio di Amministrazione (nominato, per il triennio 2008/2010, dall Assemblea del 09 aprile 2008 e quindi in carica sino all approvazione del Bilancio per l esercizio che terminerà al 31 dicembre 2010) e del Comitato Esecutivo e brevemente le loro attività svolte al di fuori di Centrobanca. Tabella 5 Consiglio di Amministrazione NOME CARICA RICOPERTA NELL EMITTENTE CARICHE RICOPERTE IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE O BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE DI RILEVANTI DIMENSIONI BOSELLI Mario FRIGERI Giorgio AULETTA ARMENISE Giampiero Presidente e Membro Comitato Esecutivo Vice Presidente e Membro Comitato Esecutivo Consigliere e Membro Comitato Esecutivo presidente CdA: Camera Nazionale della Moda, Setefi S.p.A., Fondo Pensioni per il Personale Carialo; consigliere di gestione: UBI - Unione di Banche Italiane S.C.p.A.;componente CdA: Ratti S.p.A., Pro Mac S.p.A. presidente CdA: B@nca 24-7 S.p.A., Centrobanca Sviluppo Impresa Sgr S.p.A., UBI Pramerica Sgr S.p.A., Finanzattiva Servizi S.r.l., Mercato Impresa S.p.A.; UBI Pramerica Alternative Investments Sgr S.p.A.; Coralis Rent S.r.l., SPM s.r.l.; consigliere di gestione: UBI - Unione di Banche Italiane S.C.p.A. ;componente CdA: UBI Sistemi e Servizi, UBI Assicurazioni Vita S.p.A., Banca Emilveneta S.p.A., Capitalgest Alternative Investments SGR S.p.A., Sesaab S.p.A.. presidente: Mistralfin S.p.A.; componente CdA: Banca Popolare Commercio e Industria S.p.A., Banca Popolare di Bergamo S.p.A., Banca Popolare di Ancona S.p.A., Banca Carime S.p.A., Humanitas S.p.A., Banco di Brescia S.p.A.; componente C.E.: Banca Popolare Commercio e Industria S.p.A., Banca Popolare di Bergamo S.p.A., Banca Popolare di Ancona S.p.A. Banca Carime S.p.A., Humanitas S.p.A. CUGINI Emilio Consigliere socio accomandatario: UNIFAM s.a.s.; presidente: Cugini S.p.A. DEL MONTE Argante Consigliere direttore generale: Banca Regionale Europea S.p.A.; componente CdA: Lombarda Vita S.p.A.; FUMAGALLI ROMARIO Aldo Consigliere presidente e amministratore delegato: Sol S.p.A.; componente CdA: C.T.S. S.r.l., Fondo Pensioni Cariplo, Centrobanca Sviluppo e Impresa Sgr S.p.A., Credito Valtellinese GOFFI Luciano Consigliere vice presidente vicario: BPU Esaleasing S.p.A.; direttore generale: Banca Popolare di Ancona S.p.A.; componente CdA: SPF Studio Progetti Finanziari S.r.l.; GUIDI Domenico Consigliere direttore generale: Banca Popolare Commercio e Industria S.p.A.; componente CdA: Società per Azioni Varesina del Golf S.p.A. componente del Consiglio Direttivo: AIP Associazione Italiana della Produzione LEIDI Rossella Consigliere e Membro Comitato Esecutivo vice direttore generale: UBI Unione di Banche Italiane S.C.p.A. MIROGLIO Giuseppe Consigliere amministratore delegato: Miroglio S.p.A., Mirinvest s.r.l., member of the board of directors: Elegant Prosper Garment Co. Ltd.; consigliere di sorveglianza: Egea S.p.A.; member of the Advisory Board: Technopak Advisors Ltd MILAN-1/258257/02A /...

18 PISANI MASSAMORMILE Andrea RICCHEBUONO Giorgio Consigliere e Membro Comitato Esecutivo Consigliere presidente CdA: Banca Carime S.p.A.; componente CdA: Banca Popolare di Ancona S.p.A.; componente CdA: UBI Banca International SA, Idea Capital Funds SGR S.p.A., Camperio SIM S.p.A., The century fund Sicav, Buongiorno S.p.A. MASSIAH VIctor Consigliere componente CdA: UBI Banca Private Investment S.p.A., Banca Regionale Europea S.p.A., UBI><Sistemi e Servizi S.C.p.A ; Consigliere di Gestione e Consigliere Delegato di UBI Banca S.c.p.A.; VENIER Marco Consigliere presidente CdA: F.I.S. Factoring Investimenti Sevizi Finanziari S.p.A.; Costruzioni Meccaniche S.p.A., Icro Coatings S.p.A. componente CdA:,Inoxa S.r.l., Pignolo S.p.A., Tesmec S.p.A.., presidente Collegio Sindacale: Adp S.p.A., Centro Immobiliare S.p.A., Fininberg Finanziaria Immobiliare Bergamasca S.p.A., Finser Edilindustria S.p.A., Elettroimpianti Italia S.p.A. Immobiliare Seriana S.r.l., Flow Fin S.p.A., Gefi S.p.A., Immobiliare Albenza S.p.A., Immobiliare Brembillese S.p.A., Immobiliare Finper S.p.A., Le Panoramiche S.p.A., Lisimm Leasing Immobiliare S.p.A., Proget S.p.A., Vagoncini S.p.A., Sindaco Effettivo: La Briolo S.p.A., Meccanica Brembana S.p.A. S.IMM S.p.A., Valbrembo S.p.A.. Sindaco Supplente: Findiesel S.p.A., Gruppo Finanziario Z S.p.A., IN.CO.FIN. S.p.A. VITALI Costantino Consigliere e Membro Comitato Esecutivo direttore generale: Banco di Brescia S.p.A.; componente CdA: Lombarda Vita S.p.A.; UBI Banca International S.A., ISFOR 2000, C.C.I.A.A. Tutti domiciliati per la carica in Milano, Corso Europa n Comitato Esecutivo Il Comitato Esecutivo, nominato dal Consiglio di Amministrazione, è composto da non meno di cinque e non più di sette consiglieri, tra i quali sono membri di diritto il Presidente, il o i Vice Presidenti e l Amministratore Delegato. Il Presidente, il o i Vice Presidenti del Consiglio di Amministrazione esplicano anche le funzioni di Presidente, Vice Presidente del Comitato Esecutivo. Il Comitato Esecutivo elegge il proprio segretario. Il Consiglio di Amministrazione determina il periodo di durata in carica del Comitato Esecutivo. In relazione alle esigenze d indirizzo e coordinamento di Centrobanca, il Consiglio di Amministrazione attribuisce al Comitato Esecutivo specifici poteri e deleghe, che non siano riservate dalla Legge o dallo Statuto alla sua esclusiva competenza, che configurano un ruolo centrale di detto organo nelle attività di coordinamento e sovrintendenza su materie di particolare rilevanza strategico-gestionale. Il Comitato Esecutivo è composto dai sigg. Boselli Mario, Frigeri Giorgio, Auletta Armenise Giampiero, Leidi Rossella, Pisani Massamormile Andrea e Vitali Costantino Direzione Generale La Direzione Generale è costituita dal Direttore Generale (Valeriano D Urbano) e da due Vice Direttori Generali (Mario Ramelli e Leonardo Siccoli). La tabella 5 sottoriportata elenca nome e posizione degli attuali membri della Direzione Generale e brevemente le loro attività svolte al di fuori di Centrobanca. MILAN-1/258257/02A /...

19 Tabella 6 Direzione Generale NOME CARICA RICOPERTA NELL EMITTENTE CARICHE RICOPERTE IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE O BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE DI RILEVANTI DIMENSIONI D URBANO Valeriano Direttore Generale vice presidente CdA: Mercato Impresa S.p.A.; componente CdA: Centrobanca Sviluppo Impresa Sgr S.p.A.; RAMELLI Mario Vice Direttore Generale SICCOLI Leonardo Vice Direttore Generale Tutti domiciliati per la carica in Milano, Corso Europa n Collegio Sindacale Il Collegio Sindacale vigila sull osservanza della Legge e dello Statuto, sul rispetto dei principi di corretta amministrazione ed in particolare sull adeguatezza dell organizzazione della società, sui controlli interni, sui metodi amministrativi e contabili e sulla trasparenza nelle procedure, essendo altresì obbligato a riferire eventuali irregolarità alla Consob, alla Banca d Italia e all assemblea degli azionisti convocata per l approvazione del bilancio della società. Il Collegio Sindacale è nominato dall assemblea ordinaria dei soci di Centrobanca con mandato triennale e i membri possono essere rieletti. Lo Statuto Sociale di Centrobanca dispone che il Collegio Sindacale sia composto da tre Sindaci Effettivi, compreso il Presidente del Collegio Sindacale e da due Sindaci Supplenti. La tabella 6 riportata di seguito elenca nome e posizione degli attuali membri del Collegio Sindacale e brevemente le loro attività svolte al di fuori di Centrobanca. Tabella 6 Collegio Sindacale NOME CARICA RICOPERTA NELL EMITTENTE CARICHE RICOPERTE IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE O BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE DI RILEVANTI DIMENSIONI GUATRI Luigi Presidente Collegio Sindacale presidente collegio sindacale: Italmobiliare S.p.A..; Movi Lemar S.p.A..; Pirelli & C. Società per Azioni; RHIFIM S.p.A..presidente consiglio di sorveglianza: ACBGROUP S.p.A.; consigliere: Banca di Desio e della Brianza S.p.A..; Negri Bossi S.p.A..; Medinvest International ScA. FREZZOTTI Giovanni Sindaco Effettivo presidente collegio sindacale: Co.Ge.Fin. S.p.A., Adriafin S.p.A., Akros S.p.A., Fimag S.p.A., Fines S.p.A., Finlabo S.p.A., Finsidis S.p.A.,Garinvest S.p.A., Multico S.p.A., presidente CdA: APELL S.p.A.; amministratore: Fincrea S.r.l., Compagnia Sviluppi Industriali ed Immobiliari S.p.A. sindaco effettivo: Teuco Guzzini S.p.A.; Pieralisi S.p.A., Comagri S.p.A., Finendo S.p.A., Frapi S.p.A., La Vite S.p.A., Lole S.p.A., Mark Leasing S.p.A., RONDINI Pecuvio Sindaco Effettivo presidente CdA: O.V.E.T. s.r.l. componente CdA: I.A.E.IND. Applicazioni Elettr. S.p.A.. presidente collegio sindacale: B@nca 24-7 S.p.A., Finanzattiva Servizi S.r.l., IW Bank S.p.A.; UBI Pramerica Alternative Investments Sgr S.p.A., BPB Immobiliare S.r.l., Promatech S.p.A. Diciotto settembre S.p.A., F.I.R.S.T. S.p.A., Immobiliare Junior S.p.A., Quattro Luglio S.p.A., Venti MILAN-1/258257/02A /...

20 Ottobre S.p.A., Ventisei Novembre S.p.A. sindaco effettivo: UBI Assicurazioni S.p.A., UBI Assicurazioni Vita S.p.A., UBI Partecipazioni Assicurative S.p.A. sindaco supplente: Centrobanca Sviluppo Impresa Sgr S.p.A., Banca Popolare di Ancona S.p.A.; UBI Centrosystem S.p.A., 10. PRINCIPALI AZIONISTI Alla data del presente Documento di Registrazione, Centrobanca possiede un capitale sociale pari ad Euro ,00, costituito da azioni ordinarie del valore nominale di Euro 1,10 ciascuna, detenuto nella misura del 97,82% direttamente da UBI Banca (di cui il 5,47% attraverso la controllata Banca Popolare di Ancona S.p.A.). 11. INFORMAZIONI FINANZIARIE RIGUARDANTI LE ATTIVITÀ E LE PASSIVITÀ, LA SITUAZIONE FINANZIARIA E I PROFITTI E LE PERDITE DELL EMITTENTE 11.1 Informazioni finanziarie relative agli esercizi passati Con riferimento all'articolo 28 del Regolamento 809, la presente sezione include mediante riferimento gli schemi di conto economico, di stato patrimoniale e di rendiconto finanziario relativi ai bilanci d'esercizio chiusi rispettivamente in data 31 dicembre 2008 e in data 31 dicembre Informazioni Finanziarie relativeal bilancio individuale Esercizio chiuso al 31 dicembre 2008 a confronto con l'esercizio chiuso al 31 dicembre 2007 Esercizio chiuso al 31 dicembre 2007 a confronto con l'esercizio chiuso al 31 dicembre 2006 Stato Patrimoniale pag. 10 pag. 8 Conto Economico pag. 11 pag. 9 Rendiconto Finanziario pag. 14 pag. 12 Prospetto delle variazioni di patrimonio netto pagg pagg Criteri contabili e note esplicative Pagg pagg Relazione della società di revisione Pagg pag Con riferimento rispettivamente al bilancio d'esercizio chiuso rispettivamente in data 31 dicembre 2008 e in data 31 dicembre 2007, la società di revisione di cui al capitolo 2 del presente Documento di Registrazione ha espresso giudizio senza rilievi Bilanci L'Emittente redige soltanto il bilancio d'esercizio individuale. La redazione del bilancio consolidato è di competenza della Capogruppo Revisione delle informazioni finanziarie annuali relative agli esercizi passati MILAN-1/258257/02A /...

21 Dichiarazione attestante che le informazioni finanziarie relative agli esercizi passati sono state sottoposte a revisione Si dichiara che i bilanci al 31 dicembre 2008 e al 31 dicembre 2007 sono stati revisionati dalla società di revisione KPMG S.p.A. che ha espresso un giudizio senza rilievi. Le relazioni della società di revisione sono inserite all interno dei bilanci dei relativi esercizi incorporati mediante riferimento al presente Documento di Registrazione Altre informazioni controllate dai revisori Non vi sono altre informazioni, diverse da quelle di cui sopra, contenute nel presente Documento di Registrazione controllate dal revisore dei conti Dati finanziari contenuti nel documento di registrazione non estratti dai bilanci dell'emittente sottoposti a revisione. Non sono stati riportati nel presente Documento di Registrazione dati finanziari ulteriori rispetto a quelli riportati nei bilanci dell'emittente sottoposti alla revisione dei revisori dei conti Data delle ultime informazioni finanziarie Le ultime informazioni finanziarie relative all Emittente sono datate 31 dicembre Informazioni finanziarie infrannuali e altre informazioni finanziarie Informazioni finanziarie infrannuali Gli ultimi dati finanziari sono quelli relativi ai risultati al 30 giugno 2008, contenuti nel comunicato stampa del consiglio di amministrazione di Centrobanca Altre informazioni finanziarie Alla data di redazione del presente Documento di Registrazione non vi sono altre informazioni finanziarie. Ulteriori informazioni finanziarie saranno rinvenibili nei documenti finanziari a disposizione del pubblico per la consultazione presso la presso la Sede Legale e la Direzione Generale dell Emittente, in Corso Europa n. 16, Milano nonché sul sito internet Procedimenti giudiziari e arbitrali che possono avere un effetto significativo sull andamento dell Emittente Nel normale svolgimento della propria attività, l Emittente è parte in diversi procedimenti giudiziari civili e amministrativi da cui potrebbero derivare obblighi risarcitori a carico della stesso, i quali potrebbero avere rilevanti ripercussioni sulla situazione finanziaria o la redditività dell Emittente. Al riguardo, si evidenzia che l Emittente espone nel proprio bilancio un fondo per rischi e oneri (con esclusione quindi della svalutazione dei crediti) destinato a coprire tra l'altro, le potenziali passività che potrebbero derivare dai giudizi in corso, anche secondo le indicazioni dei legali esterni che gestiscono il contenzioso dell Emittente. Al 31 dicembre 2008 tale fondo ammontava a Euro 24,2 milioni di cui la quota dedicata a coprire rischi derivanti da controversie legali ammontava a 18,8 milioni di euro. Nonostante gli accantonamenti siano stati effettuati sulla base di principi prudenziali, un esito negativo oltre le attese dei suddetti procedimenti potrebbe non trovare totale copertura nel suddetto fondo, con conseguenti possibili effetti negativi sulla situazione finanziaria o la redditività dell Emittente. MILAN-1/258257/02A /...

22 11.7 Cambiamenti significativi nella situazione finanziaria dell Emittente L Emittente attesta che non si sono verificati cambiamenti significativi nella situazione finanziaria o commerciale, propria o del gruppo di appartenenza, dall' 8 aprile 2009, data in cui l'assemblea ha approvato il bilancio CONTRATTI IMPORTANTI Non esistono contratti importanti conclusi al di fuori del normale svolgimento dell attività che potrebbero comportare per i membri del gruppo un obbligazione o un diritto tale da influire in misura rilevante sulla capacità dell Emittente di adempiere alle sue obbligazioni nei confronti dei possessori degli strumenti finanziari che intende emettere. 13. INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI, PARERI DI ESPERTI E DICHIARAZIONI DI INTERESSI Nel presente Documento di Registrazione non sono inserite informazioni provenienti da terzi, pareri di esperti e dichiarazioni di interessi, con l eccezione delle relazioni della società di revisione di cui al capitolo DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO L Emittente dichiara che, per la durata di validità del Documento di Registrazione, può essere consultata presso la Sede Legale e la Direzione Generale dell Emittente, in Corso Europa n. 16, Milano, la documentazione di seguito elencata: (i) Atto Costitutivo dell Emittente; (ii) Fascicolo del Bilancio d Esercizio di Centrobanca per l esercizio chiuso al 31 dicembre 2008 assoggettato a revisione contabile; (iii) Fascicolo del Bilancio d Esercizio di Centrobanca per l esercizio chiuso al 31 dicembre 2007 assoggettato a revisione contabile. (iv) Comunicato stampa del consiglio di amministrazione relativo all'approvazione dei risultati al 31 Dicembre La documentazione di cui ai precedenti punti (ii), (iii) e (iv) è altresì consultabile all indirizzo Internet unitamente al presente Documento di Registrazione. L'Emittente si impegna a rendere disponibile con le modalità di cui sopra le informazioni concernenti le proprie vicende societarie e le situazioni contabili periodiche successive al 31 dicembre MILAN-1/258257/02A /...

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