RETURN TOTAL SISTEMA. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return. Eurizon Capital SGR S.p.A.

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1 Eurizon Capital SGR S.p.A. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return SISTEMA TOTAL RETURN COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI DELLE MODIFICHE REGOLAMENTARI ai sensi del Provvedimento della Banca d Italia del 14 aprile 2005 e valida per l aggiornamento del Prospetto Informativo ai sensi dell art. 23 bis del Regolamento Emittenti della Consob (delibera 11971/99 e successive modifiche).

2 Gentile Cliente, Le comunichiamo che la nostra Società ha avviato un processo di riqualificazione dell'offerta dei fondi comuni di investimento appartenenti al Sistema Total Return (di seguito, Regolamento Sistema Total Return ). Tale processo si inserisce nell ambito della riorganizzazione del settore del risparmio gestito del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo finalizzata ad accentrare nella nostra Società la gestione dei fondi comuni originariamente istituiti da Eurizon Investimenti SGR S.p.A. (già denominata CAAM SGR S.p.A.). La riqualificazione dell offerta dei fondi si realizzerà mediante un operazione di fusione, volta a razionalizzare la gamma dei prodotti, nonché attraverso le modifiche apportate al Regolamento Sistema Total Return che verrà ridenominato Regolamento Unico di gestione dei fondi appartenenti al Sistema Strategie di Investimento (di seguito, Regolamento Sistema Strategie di Investimento ). Tale Regolamento disciplinerà anche altri Fondi tra cui Eurizon Focus Rendimento Assoluto 2 anni, di nuova istituzione. L operazione di fusione e le ulteriori modifiche regolamentari - approvate dalla Banca d Italia - sono di seguito illustrate nel dettaglio ed acquisiranno efficacia con decorrenza 28 aprile Dalla stessa data avranno inizio le operazioni di sottoscrizione delle quote del fondo Eurizon Focus Rendimento Assoluto 2 anni. 2 di 8

3 L operazione di fusione E riepilogata nella seguente tabella l operazione di fusione per incorporazione che interesserà il fondo Eurizon Capital Total Return A3. La tabella riporta inoltre la pagina della presente Comunicazione ove sono illustrate le differenze tra le politiche di investimento dei Fondi coinvolti nella fusione. ATTUALE REGOLAMENTO DI APPARTENENZA DEL FONDO INCORPORANTE NUOVO REGOLAMENTO DI APPARTENENZA DEL FONDO INCORPORANTE DIFFERENZE TRA LE POLITICHE DI INVESTIMENTO FONDO INCORPORATO FONDO INCORPORANTE Eurizon Capital Total Return A3 Eurizon Focus Rendimento Assoluto 3 anni (già Intesa Premium) Sistema Total Return Sistema Strategie di Investimento Pag. 4 Le quote del Fondo incorporato saranno automaticamente convertite in quote del Fondo incorporante sulla base del rapporto tra i valori quota dei due Fondi al 25 aprile 2008, ultimo giorno di valorizzazione immediatamente precedente la data di efficacia della fusione. Il passaggio dal Fondo incorporato al Fondo incorporante avverrà automaticamente e senza oneri o spese di alcun genere per i partecipanti. Ad operazione conclusa la SGR comunicherà a ciascun partecipante al Fondo incorporato il numero delle quote attribuite per effetto della fusione stessa. Le sottoscrizioni del Fondo incorporato, anche effettuate nell ambito di Piani Pluriennali di Investimento già stipulati, saranno accettate solo se pervenute alla SGR entro il 4 aprile I versamenti successivi dei Piani Pluriennali di Investimento riprenderanno automaticamente a valere sulle quote del Fondo incorporante successivamente all efficacia della fusione. A decorrere dal 29 aprile 2008, i partecipanti al Fondo incorporato in possesso di certificati fisici rappresentativi delle quote del medesimo, potranno presentarli per l annullamento e la sostituzione, senza oneri a loro carico, alla Banca Depositaria per il tramite dei Soggetti Collocatori. La variazione alla denominazione del fondo non incorporato Il Fondo Eurizon Capital Total Return A5 modificherà la propria denominazione come indicato nella seguente tabella. La tabella riporta inoltre la pagina della presente Comunicazione ove sono illustrate le variazioni apportate alla politica di investimento del Fondo. FONDO Eurizon Capital Total Return A5 NUOVA DENOMINAZIONE Eurizon Focus Rendimento Assoluto 5 anni REGOLAMENTO DI APPARTENENZA Sistema Strategie di Investimento VARIAZIONI DELLE POLITICHE DI INVESTIMENTO Pag. 5 Le differenze tra le politiche di investimento dei Fondi coinvolti nell operazione di fusione Per effetto dell operazione di fusione e delle modifiche contestualmente apportate al Fondo incorporante, si determineranno alcune variazioni rispetto alla politica di investimento attualmente perseguita dal Fondo incorporato. Il Fondo incorporato e quello incorporante presentano comunque un elevato grado di compatibilità con riguardo al profilo di rischio/rendimento, all orizzonte temporale ed alla tipologia degli strumenti finanziari oggetto di investimento. Le differenze maggiormente significative tra le politiche di investimento dei Fondi interessati dall operazione di fusione sono di seguito illustrate. 3 di 8

4 FUSIONE PER INCORPORAZIONE DI EURIZON CAPITAL TOTAL RETURN A3 IN INTESA PREMIUM, RIDENOMINATO EURIZON FOCUS RENDIMENTO ASSOLUTO 3 ANNI Politica di investimento del fondo EURIZON CAPITAL TOTAL RETURN A3 fino al 27 aprile 2008 Flessibili Categoria Assogestioni Isin portatore Isin portatore IT IT Grado di rischio medio medio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Categoria di emittenti e settori industriali Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione di natura azionaria, obbligazionaria e/o monetaria, denominati principalmente in euro, dollari USA, sterline e yen. Gli investimenti in OICR armonizzati e non armonizzati aperti, compatibili con la politica di investimento, oscillano tra il 30% ed il 70%. per la componente obbligazionaria emittenti governativi, organismi sovranazionali e società. Per la componente azionaria principalmente società a capitalizzazione medio/elevata; diversificazione degli investimenti in tutti i settori economici. Rating: peso inferiore al 20% degli strumenti finanziari aventi rating inferiore ad investment grade o privi di rating. In relazione alla finalità di investimento, il Fondo si avvale di una leva finanziaria pari a 2. Pertanto, l effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo potrebbe essere esposto attraverso strumenti derivati risulterebbe amplificato del 100%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR adotta una politica gestionale flessibile mantenendo un costante controllo del profilo di rischio assunto; l obiettivo del Fondo è di conseguire, su un orizzonte temporale di 3 anni, un rendimento medio annuo pari alla variazione dell indice MTS ex Banca d Italia BOT netto + 1,00%. La selezione degli investimenti viene effettuata principalmente sulla base di modelli quantitativi ciclici, valutativi e di momentum. I modelli ciclici analizzano la dinamica delle principali variabili macroeconomiche ed il loro impatto atteso sull andamento delle attività finanziarie. L analisi del ciclo economico è integrata da modelli che misurano il grado di sopra/sottovalutazione del mercato azionario ed obbligazionario ed, all interno di questi, di aree geografiche, settori e valute, rispetto a valori di equilibrio stimati. Le analisi cicliche e valutative, integrate dalle indicazioni provenienti dall osservazione della dinamica dei prezzi e del sentiment di mercato (modelli di momentum), sono alla base delle decisioni concernenti l allocazione complessiva del portafoglio. In considerazione della politica gestionale adottata la composizione del portafoglio può subire frequenti variazioni sia nel rapporto tra la componente azionaria, obbligazionaria e monetaria, sia nella ripartizione geografica, settoriale e valutaria. Non viene fornita alcuna garanzia agli investitori in merito al conseguimento dell obiettivo di rendimento del Fondo. Politica di investimento del fondo EURIZON FOCUS RENDIMENTO ASSOLUTO 3 ANNI dal 28 aprile 2008 Flessibile principalmente di natura obbligazionaria e/o monetaria; investimento in strumenti finanziari di natura azionaria inferiore ad 1/3 del totale delle attività. Gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in euro, dollari USA, sterline e yen. Investimento in OICR armonizzati e non armonizzati aperti, compatibili con la politica di investimento, superiore al 50% del totale delle attività. per la componente obbligazionaria emittenti governativi, organismi sovranazionali/agenzie e società. Per la componente azionaria principalmente società a capitalizzazione medio/elevata; diversificazione degli investimenti in tutti i settori economici. Rating: merito di credito principalmente pari all investment grade; peso inferiore al 30% degli strumenti finanziari aventi rating inferiore ad investment grade o privi di rating. In relazione alla finalità di investimento, il Fondo si avvale di una leva finanziaria tendenzialmente compresa tra 1 e 1,50. In quest ultimo caso l effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulterebbe amplificato tendenzialmente fino ad un massimo del 50%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la strategia di gestione è flessibile con obiettivo total return: il gestore può quindi liberamente concentrare o suddividere opportunamente gli investimenti in funzione delle prospettive in termini di rendimento/rischio assoluti attesi sui mercati finanziari. L asset allocation strategica è in particolare determinata sulla base dell analisi dello scenario macroeconomico e delle previsioni relative all evoluzione dei tassi di interesse e del ciclo economico. Nell ambito della suddetta strategia sono possibili scelte tattiche che mirano a cogliere le migliori opportunità di rendimento anche in un ottica di breve termine. La selezione degli strumenti finanziari (OICR, titoli, strumenti derivati) è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Gli OICR sono selezionati fra quelli promossi o gestiti dalla Società di Gestione e da altre Società del Gruppo (OICR collegati ) e quelli gestiti da primarie società. L obiettivo del Fondo è di conseguire, su un orizzonte temporale di 3 anni solari, un rendimento medio annuo pari alla variazione dell indice MTS ex Banca d Italia BOT netto + 1,00%. Non viene fornita alcuna garanzia agli investitori in merito al conseguimento dell obiettivo di rendimento del Fondo. 4 di 8

5 Le variazioni apportate alla politica di investimento del Fondo non incorporato La politica di investimento del fondo Eurizon Capital Total Return A5, ridenominato Eurizon Focus Rendimento Assoluto 5 anni subirà alcune modifiche come di seguito indicato: Politica di investimento del fondo EURIZON CAPITAL TOTAL RETURN A5 fino al 27 aprile 2008 Politica di investimento del fondo EURIZON FOCUS RENDIMENTO ASSOLUTO 5 ANNI dal 28 aprile 2008 Categoria Assogestioni Flessibili Flessibili Finalità Grado di rischio Moderata crescita del capitale investito medio-alto crescita del capitale investito medio-alto Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Gli investimenti in OICR armonizzati e non armonizzati aperti, compatibili con la politica di investimento, oscillano tra il 30% ed il 70%. Categoria di emittenti e settori industriali Specifici fattori di rischio Stile di gestione per la componente obbligazionaria emittenti governativi, organismi sovranazionali e società. Rating: peso inferiore al 20% degli strumenti finanziari aventi rating inferiore ad investment grade o privi di rating. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: La SGR adotta una politica gestionale flessibile mantenendo un costante controllo del profilo di rischio assunto; l obiettivo del Fondo è di conseguire su un orizzonte temporale di 5 anni, un rendimento medio annuo pari alla variazione dell indice MTS ex Banca d Italia BOT netto + 1,40%. La selezione degli investimenti viene effettuata principalmente sulla base di modelli quantitativi ciclici, valutativi e di momentum. I modelli ciclici analizzano la dinamica delle principali variabili macroeconomiche ed il loro impatto atteso sull andamento delle attività finanziarie. L analisi del ciclo economico è integrata da modelli che misurano il grado di sopra/sottovalutazione del mercato azionario ed obbligazionario ed, all interno di questi, di aree geografiche, settori e valute, rispetto a valori di equilibrio stimati. Le analisi cicliche e valutative, integrate dalle indicazioni provenienti dall osservazione della dinamica dei prezzi e del sentiment di mercato (modelli di momentum), sono alla base delle decisioni concernenti l allocazione complessiva del portafoglio. In considerazione della politica gestionale adottata la composizione del portafoglio può subire frequenti variazioni sia nel rapporto tra la componente azionaria, obbligazionaria e monetaria, sia nella ripartizione geografica, settoriale e valutaria. Non viene fornita alcuna garanzia agli investitori in merito al conseguimento dell obiettivo di rendimento del Fondo. Investimento in OICR armonizzati e non armonizzati aperti, compatibili con la politica di investimento, superiore al 50% del totale delle attività. per la componente obbligazionaria emittenti governativi, organismi sovranazionali/agenzie e società. Rating: peso inferiore al 30% degli strumenti finanziari aventi rating inferiore ad investment grade o privi di rating. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la strategia di gestione è flessibile con obiettivo total return: il gestore può quindi liberamente concentrare o suddividere opportunamente gli investimenti in funzione delle prospettive in termini di rendimento/rischio assoluti attesi sui mercati finanziari. L asset allocation strategica è in particolare determinata sulla base dell analisi dello scenario macroeconomico e delle previsioni relative all evoluzione dei tassi di interesse e del ciclo economico. Nell ambito della suddetta strategia sono possibili scelte tattiche che mirano a cogliere le migliori opportunità di rendimento anche in un ottica di breve termine. La selezione degli strumenti finanziari (OICR, titoli, strumenti derivati) è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Gli OICR sono selezionati fra quelli promossi o gestiti dalla Società di Gestione e da altre Società del Gruppo (OICR collegati ) e quelli gestiti da primarie società. L obiettivo del Fondo è di conseguire, su un orizzonte temporale di 5 anni solari, un rendimento medio annuo pari alla variazione dell indice MTS ex Banca d Italia BOT netto + 1,40%. Non viene fornita alcuna garanzia agli investitori in merito al conseguimento dell obiettivo di rendimento del Fondo. La variazione degli oneri a carico dei partecipanti E stato precisato che tutti i fondi disciplinati dal Regolamento Sistema Total Return appartengono al regime load che prevede l applicazione di una commissione di sottoscrizione, prelevata sull ammontare delle somme investite, fissata nella misura dell 1,5%. I diritti fissi e le altre spese a carico dei partecipanti varieranno come di seguito indicato: - Versamento in unica soluzione: i diritti fissi applicati ad ogni versamento in unica soluzione verranno ridotti da 15 euro a 5 euro; - Spostamento tra Fondi: verranno introdotti diritti fissi pari a 2 euro per ogni operazione di spostamento tra Fondi. Verranno eliminate le spese relative agli spostamenti in unica soluzione tra fondi pari a 50 euro per ogni operazione di tale tipologia effettuata su uno stesso deposito amministrato o posizione contabile oltre il numero di 12 nell arco dell anno solare; - Piani Pluriennali di Investimento: verranno eliminati i diritti fissi pari a 15 euro applicati sul primo versamento dei Piani Pluriennali di Investimento; per ogni versamento nell ambito dei Piani, compreso il primo, verranno applicati diritti fissi pari ad 1 euro. Inoltre saranno eliminate le spese postali ed amministrative trattenute in occasione del primo investimento effettuato nel trimestre solare pari a 1 euro, relative alle conferme dei versamenti successivi al primo; 5 di 8

6 - Piano Sistematico di Rimborso: verranno introdotte spese postali ed amministrative pari ad 1 euro, relative alle conferme degli investimenti effettuati nell ambito del Piano Sistematico di Rimborso, trattenute in occasione della prima operazione effettuata nel trimestre solare; - Spostamento Programmato (ridenominato Servizio Clessidra ): verranno introdotte spese postali ed amministrative pari ad 1 euro, relative alle conferme delle operazioni effettuate nell ambito del Servizio, trattenute in occasione della prima operazione effettuata nel trimestre solare; - Certificati: il rimborso spese a favore della Banca Depositaria per l emissione, la conversione, il frazionamento o il raggruppamento dei certificati verrà ridotto da 50 euro a 25 euro; l emissione dei certificati sarà prevista esclusivamente per un controvalore minimo di 100 quote. E stato inoltre precisato che, in caso di utilizzo della procedura RID, al sottoscrittore saranno applicati gli oneri conseguenti alle operazioni effettuate mediante i conti correnti di corrispondenza. Con riferimento ai Piani Pluriennali di Investimento in essere al 28 aprile 2008, si segnala che non sarà applicato il diritto fisso pari a 1 euro su ogni versamento effettuato nell ambito del Piano, mentre continuerà a essere applicato il rimborso forfetario pari a 1 euro per le spese postali e amministrative sostenute per la predisposizione e l invio della lettera di conferma dei versamenti successivi al primo, inviata con cadenza trimestrale. Con riferimento ai Piani Sistematici di Rimborso ed agli Spostamenti Programmati in essere al 28 aprile 2008, non si applicheranno le spese postali ed amministrative pari ad 1 euro. La variazione degli oneri a carico dei Fondi Provvigione di gestione La provvigione di gestione a carico di ciascun Fondo non subirà alcun aggravio: l aliquota annua applicata a titolo di provvigione di gestione, pari all 1,00% per il fondo Eurizon Capital Total Return A3 ed all 1,40% per il fondo Eurizon Capital Total Return A5, rimarrà invariata. Provvigione di incentivo Per tutti i fondi appartenenti al Sistema Total Return, verrà introdotta una provvigione di incentivo pari al 20% della differenza maturata nell'anno solare tra l'incremento percentuale del valore della quota e l'incremento percentuale del valore del parametro di riferimento relativi al medesimo periodo. La provvigione di incentivo è calcolata ogni giorno di valorizzazione sul minor ammontare tra il valore complessivo netto medio del Fondo nell anno solare ed il valore complessivo netto del Fondo disponibile nel giorno di calcolo ed è prelevata annualmente dalle disponibilità di ciascun Fondo, il primo giorno lavorativo successivo alla chiusura dell anno solare. La metodologia di calcolo prevede la compensazione tra le performance positive e negative registrate rispetto al parametro di riferimento. Il parametro di riferimento, indicato per ciascun Fondo nella sottostante tabella, non è rappresentativo della composizione del portafoglio ma individua esclusivamente il profilo di rischio/rendimento, coerentemente con la politica di investimento del Fondo: FONDO APPARTENENTE AL SISTEMA TOTAL RETURN Eurizon Capital Total Return A3 Eurizon Capital Total Return A5 MODIFICA viene incorporato in cambia denominazione in FONDO INCORPORANTE/NUOVA DENOMINAZIONE Eurizon Focus Rendimento Assoluto 3 anni (già Intesa Premium) Eurizon Focus Rendimento Assoluto 5 anni PARAMETRO DI RIFERIMENTO MTS ex Banca d Italia BOT lordo + 1,00% MTS ex Banca d Italia BOT lordo + 1,40% E inoltre previsto un fee cap al compenso della SGR, ovvero un limite percentuale rispetto al valore complessivo netto del Fondo che le provvigioni di gestione e di incentivo complessivamente non possono superare. Tale percentuale è pari, per ciascun Fondo, alla provvigione di gestione fissa a cui si aggiunge il 100% della stessa; quest ultima percentuale costituisce il massimo prelevabile a titolo di provvigione di incentivo. La variazione delle modalità di partecipazione ai Fondi Mezzi di pagamento Verranno ampliati i mezzi di pagamento utilizzabili per la sottoscrizione delle quote dei Fondi. In particolare, sarà prevista la possibilità di versare il corrispettivo anche mediante: - bonifico bancario a favore del conto intestato al soggetto collocatore; - assegno bancario o circolare all ordine del soggetto collocatore; - assegno bancario o circolare all ordine della SGR anche in caso di operatività appoggiata presso le banche incaricate del collocamento; - RID, in caso di adesione ai Piani Pluriennali di Investimento. 6 di 8

7 Piani Pluriennali di Investimento I Piani Pluriennali di Investimento saranno interessati dalle seguenti variazioni: - l importo minimo del primo versamento, da effettuarsi all atto della sottoscrizione, verrà ridotto da almeno 100 euro ad almeno 50 euro ; - i versamenti periodici potranno essere effettuati per qualsiasi importo, purché pari ad almeno 50 euro; - i versamenti periodici potranno avere anche cadenza semestrale o annuale; - sarà possibile effettuare versamenti rateali anche attraverso un Piano Multiplo che, a fronte di ciascun versamento, prevede la possibilità di sottoscrivere un massimo di 3 fondi; - la lettera di conferma dei versamenti successivi sarà inviata con cadenza almeno quadrimestrale. I partecipanti ai Piani Pluriennali di Investimento in essere al 28 aprile 2008, potranno continuare ad effettuare i versamenti successivi del Piano originariamente sottoscritto secondo le modalità (tipologia, importo delle rate, numero dei versamenti, ecc.) previste dal vigente Regolamento Sistema Total Return. Spostamento programmato (ridenominato Servizio Clessidra ) I rimborsi potranno essere effettuati anche con cadenza semestrale o annuale. La lettera di conferma delle operazioni effettuate nell ambito del Servizio verrà inviata con cadenza almeno quadrimestrale. Piani Sistematici di Rimborso Gli attuali partecipanti ai fondi Eurizon Capital Total Return A3 ed Eurizon Capital Total Return A5 potranno utilizzare due nuove modalità di rimborso: per performance maturata e per importo variabile. Il Piano Sistematico di Rimborso per performance maturata consiste nel rimborso, a cadenza semestrale o annuale (periodi solari), di un importo pari al prodotto tra la performance conseguita dal Fondo oggetto di rimborso nell ultimo semestre o anno solare ed il numero delle quote possedute alla scadenza del semestre solare o dell anno solare. Il Piano Sistematico di Rimborso per importo variabile consiste nel rimborso, a cadenza semestrale o annuale (periodi solari), di un importo pari al rendimento del Bot, al netto delle imposte, sulla cadenza di rimborso prescelta, moltiplicato per il valore delle quote possedute alla fine del periodo. Gli attuali partecipanti ai fondi appartenenti al Sistema Total Return non potranno più attivare un rimborso programmato per numero di quote o percentuale del controvalore delle quote detenute. Il rimborso programmato per importo prestabilito potrà invece avvenire anche con cadenza bimestrale o quadrimestrale. Il Piano Sistematico di Rimborso potrà essere attivato presso una Banca convenzionata ai fini del Servizio ovvero presso la sede della SGR. La lettera di conferma delle operazioni verrà inviata con cadenza almeno quadrimestrale. Altre variazioni Il controvalore minimo del rimborso a fronte del quale è possibile sottoscrivere contestualmente quote di un altro fondo gestito dalla SGR ( Switch o Passaggio ) verrà ridotto a 50 euro. La sottoscrizione ed il rimborso delle quote dei Fondi potranno essere effettuate direttamente dal sottoscrittore anche presso la sede della SGR. Le caratteristiche del fondo Eurizon Focus Rendimento Assoluto 2 anni Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Isin portatore Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Categoria di emittenti e settori industriali Aree geografiche Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Politica di investimento del fondo EURIZON FOCUS RENDIMENTO ASSOLUTO 2 ANNI Flessibili Euro Non ancora disponibile crescita contenuta del capitale investito 2 anni medio-basso. principalmente di natura obbligazionaria e/o monetaria; investimento in strumenti finanziari di natura azionaria inferiore al 15%. Gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in euro, dollari USA, sterline e yen. Investimento in OICR armonizzati e non armonizzati aperti, compatibili con la politica di investimento, superiore al 50% del totale delle attività. Investimento residuale in fondi speculativi. Investimento residuale in fondi chiusi quotati. Investimento residuale in fondi chiusi non quotati. Investimento contenuto in depositi bancari denominati in qualsiasi valuta. per la componente obbligazionaria emittenti governativi, organismi sovranazionali/agenzie e società. Per la componente azionaria principalmente società a capitalizzazione medio/elevata; diversificazione degli investimenti in tutti i settori economici. principalmente Unione Europea, Nord America e Pacifico. Rating: merito di credito principalmente pari all investment grade; peso residuale degli investimenti in strumenti finanziari aventi rating inferiore ad investment grade o privi di rating. Paesi Emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti dei Paesi emergenti. Rischio di cambio: il Fondo risulta esposto al rischio di cambio. La SGR utilizza strumenti finanziari derivati con finalità di copertura dei rischi, di buona gestione del Fondo e di investimento. In relazione alla finalità di investimento, il Fondo si avvale di una leva finanziaria tendenzialmente compresa tra 1 e 1,30. In quest ultimo caso l effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulterebbe amplificato tendenzialmente fino ad un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. 7 di 8

8 Stile di gestione Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la strategia di gestione è flessibile con obiettivo total return: il gestore può quindi liberamente concentrare o suddividere opportunamente gli investimenti in funzione delle prospettive in termini di rendimento/rischio assoluti attesi sui mercati finanziari. L asset allocation strategica è in particolare determinata sulla base dell analisi dello scenario macroeconomico e delle previsioni relative all evoluzione dei tassi di interesse e del ciclo economico. Nell ambito della suddetta strategia sono possibili scelte tattiche che mirano a cogliere le migliori opportunità di rendimento anche in un ottica di breve termine. La selezione degli strumenti finanziari (OICR, titoli, strumenti derivati) è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Gli OICR sono selezionati fra quelli promossi o gestiti dalla Società di Gestione e da altre Società del Gruppo (OICR collegati ) e quelli gestiti da primarie società. L obiettivo del Fondo è di conseguire, su un orizzonte temporale di 2 anni solari, un rendimento medio annuo pari alla variazione dell indice MTS ex Banca d Italia BOT netto + 0,60%. Relazione con il benchmark: non è possibile individuare un benchmark idoneo a rappresentare gli obiettivi di investimento ed il profilo di rischio del Fondo. In luogo del benchmark viene di seguito fornita una misura di rischio alternativa. Non viene fornita alcuna garanzia agli investitori in merito al conseguimento dell obiettivo di rendimento del Fondo. Misura di rischio Value at Risk (VaR) 1, orizzonte temporale un mese, intervallo di confidenza 99%: -1,2% Il Fondo appartiene al regime load che prevede l applicazione di una commissione di sottoscrizione, prelevata sull ammontare delle somme investite, fissata nella misura dell 1,5%. I rimborsi non sono gravati da commissioni. La provvigione di gestione è pari allo 0,60%. La provvigione di incentivo verrà applicata secondo le modalità già descritte per gli altri Fondi appartenenti al Sistema Total Return ; il parametro di riferimento utilizzato per il calcolo di tale provvigione è MTS ex Banca d Italia BOT lordo + 0,60%. La sottoscrizione delle quote potrà avvenire secondo le modalità già previste per i fondi appartenenti al Sistema Total Return. Il fondo è ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo incorporato possono richiedere, sino al 25 aprile 2008 (data di pervenimento alla SGR), la conversione delle quote possedute in quote di un altro Fondo gestito dalla SGR, in esenzione totale di commissioni e spese. Le modifiche illustrate trovano evidenza nel Regolamento Unico di gestione dei fondi comuni di investimento appartenenti al Sistema Strategie di Investimento che acquisirà efficacia con decorrenza 28 aprile Copia aggiornata del medesimo Regolamento sarà fornita gratuitamente dalla SGR a tutti i partecipanti che ne facciano richiesta. 1 Il Value at Risk (VaR) è la misura della massima perdita potenziale che il fondo può subire con una certa probabilità su un determinato orizzonte temporale. Il VaR è calcolato su un orizzonte temporale di un mese ed un livello di confidenza del 99%. 8 di 8

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12 Eurizon Capital SGR S.p.A. Società per Azioni - Capitale Sociale euro ,00 i.v. Sede Legale Via Visconti di Modrone, 11/ Milano Codice Fiscale e n. Iscrizione Registro Imprese di Milano Partita IVA n Albo Società di Gestione del Risparmio n. 8 Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di Intesa Sanpaolo S.p.A. e appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo, iscritto all Albo Gruppi Bancari Socio Unico: Intesa Sanpaolo S.p.A. Mod. XXXXXX - aggiornamento 01/2007

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