Foglio informativo n. 023/012. Cash Management Internazionale.

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1 Informazioni sulla banca. Foglio informativo n. 023/012. Cash Management Internazionale. Banca Prossima S.p.A. Sede Legale e Amministrativa: Piazza Paolo Ferrari, Milano. Tel.: Sito internet: Iscritta all Albo delle Banche al n Appartenente al gruppo bancario Intesa Sanpaolo, iscritto all Albo Gruppi Bancari. Direzione e Coordinamento Intesa Sanpaolo S.p.A. Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia. Numero di iscrizione al Registro Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA Codice ABI Dati e qualifica soggetto incaricato dell offerta fuori sede/ a distanza: Nome e Cognome/ Ragione Sociale Sede (Indirizzo) Telefono e Iscrizione ad Albi o Elenchi Numero Delibera Iscrizione all Albo/ Elenco Qualifica Che cos è il Cash Management. Il Cash Management rappresenta l insieme dei servizi di pagamento/incasso, di concentrazione/gestione della liquidità e di rendicontazione che consentono alle imprese di accentrare la tesoreria a livello nazionale e internazionale. In particolare essi comprendono: Servizi informativi e dispositivi a valere su conti all estero o presso la Banca, gestiti telematicamente dal cliente tramite gli strumenti di Internet Banking della Banca o tramite banche corrispondenti aderenti alla rete SWIFT. Comunemente essi costituiscono la famiglia dei Servizi di Cash Management Internazionale. Servizi di Cash Pooling Internazionale. Servizi di Cash Management Internazionale. I servizi di Cash Management Internazionale, resi in collaborazione con le banche estere convenzionate con le quali la Banca ha siglato accordi operativi specifici, sono destinati alle Aziende italiane ed estere che si avvalgono di una struttura permanente all estero o in Italia (filiali, affiliate, partecipazioni) e di una tesoreria accentrata e che desiderano concentrare tutti i flussi di cassa su un unico conto per ottimizzare la propria posizione giornaliera di tesoreria. Le banche convenzionate sono banche appartenenti al circuito IBOS, al circuito UNICASH o banche estere con le quali la Banca ha sottoscritto specifici accordi. La società può: gestire i suoi conti all estero tramite il servizio Internet Banking del Gruppo Intesa Sanpaolo gestire i conti in Italia tramite i servizi telematici di una banca estera collegata alla rete SWIFT. Caratteristiche e rischi dei servizi resi tramite i canali Internet Banking del Gruppo Intesa Sanpaolo. Per usufruire dei servizi di Cash Management Internazionale tramite i canali internet banking della Banca il Cliente deve essere titolare di un conto corrente presso la Banca, di un conto corrente presso un altra banca aderente ai circuiti IBOS/UNICASH o banche estere con specifici accordi ed avere sottoscritto l offerta aggiuntiva del contratto di canale Servizio Internet Banking per le Imprese Portale INBIZ e, ove previsto, quello inerente la funzionalità di firma digitale. Aggiornato al Pagina 1 di 12

2 I servizi permettono in tempo reale e in modalità telematica: FOGLIO INFORMATIVO N. 023/012. la visualizzazione di saldi e movimenti dei propri conti correnti intrattenuti all estero; la disposizione di bonifici domestici e internazionali a copertura della propria posizione di tesoreria; il rimpatrio fondi di conti intrattenuti all estero con l accredito immediato sul conto presso la Banca. In particolare: Balance Statement Reporting: è il servizio che consente di ricevere le informazioni relative ai movimenti e ai saldi di fine giornata di conti intestati alla Società o a una Società Collegata, intrattenuti presso una Banca IBOS, una Banca Unicash o un altra Banca convenzionata. C.B.E. Corporate Balance Enquiry: è il servizio che consente di ricevere le informazioni relative ai saldi infragiornalieri dei conti, intestati alla Società o a una Società Collegata, intrattenuti presso una banca IBOS, una banca UNICASH o un altra banca convenzionata. C.S.E. Corporate Statement Enquiry: è il servizio che consente di ricevere le informazioni relative ai movimenti infra-giornalieri dei conti, intestati alla Società o a una Società Collegata, intrattenuti presso una banca IBOS, una banca UNICASH o un altra banca convenzionata. Bonifico internazionale urgente (SWIFT MT103 in uscita): è il servizio che consente di disporre bonifici con addebito di conti, intestati alla Società o una Società Collegata, intrattenuti presso le Filiali italiane delle Banche del Gruppo, a favore di conti correnti presso una Banca IBOS, una Banca Unicash o un altra Banca convenzionata. Bonifico internazionale con addebito presso altre banche (SWIFT MT 101 in uscita): è il servizio che consente di inoltrare disposizioni di bonifico a una Banca IBOS, Banca Unicash o altra Banca convenzionata, da addebitare su conti intestati alla Società o a Società Collegate intrattenuti presso tali banche e da accreditare su conti presso qualunque banca. Bonifico internazionale infragruppo, con finalità rimpatrio fondi (SWIFT MT 101 in uscita + MT 103 in entrata con esecuzione e2e): è il servizio che consente alla Società di disporre bonifici con addebito di conti, intestati alla Società o a Società Collegate, intrattenuti presso Banche IBOS o Banche Unicash, a favore di conti correnti presso le Filiali italiane delle Banche del Gruppo intestati alla medesima Società oppure ad altra Società collegata. Rischi dei Servizi di Cash Management Internazionale tramite servizio di Internet Banking del Gruppo Intesa Sanpaolo. I servizi sono legati all utilizzo delle credenziali di autorizzazione rilasciate agli utenti abilitati ad operare sul conto nell ambito dei poteri loro assegnati dal legale rappresentante dell Azienda tramite i servizi di Internet Banking. Il titolare delle credenziali è responsabile della custodia e del corretto utilizzo dello strumento nel rispetto delle norme cautelative emanate dalla Banca e contenute nella documentazione legale rilasciata all atto della sottoscrizione dei servizi; Rischi di tasso di cambio per disposizioni da/verso l estero da effettuarsi in valuta estera. Per saperne di più. INBIZ - IBOS UNICASH Principali condizioni economiche. Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano i principali costi relativi al prodotto. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione "Altre condizioni economiche". Voci di costo. Spese variabili. Richiesta informazioni. C.B.E. Corporate Balance Enquiry 0,00 Per richiesta tramite INBIZ Aggiornato al Pagina 2 di 12

3 C.S.E. Corporate Statement Enquiry 0,00 Per richiesta tramite INBIZ Bonifico internazionale urgente (SWIFT MT103 in uscita): Pagamento Transfrontaliero in euro 1,40 Bonifico per l'estero in Euro verso paesi extra UE o in altre divise 25,00 Bonifico internazionale infragruppo, con finalità rimpatrio fondi (SWIFT MT103 in entrata in risposta ad un MT101 in uscita) Pagamento Transfrontaliero in Euro 0,00 Bonifico dall'estero in euro da paesi Extra UE o in altre divise 25,00 Bonifico internazionale con addebito presso altre banche (SWIFT MT101 in uscita) SWIFT - Request for Transfer MT101 in uscita 0,00 per flusso dispositivo inoltrato via INBIZ Altre condizioni economiche. Voci di costo. Spese variabili. Bonifico internazionale urgente (SWIFT MT103 in uscita), Bonifico internazionale infragruppo (SWIFT MT103 in entrata) Commissione su cambi 20,00 (applicata quando la divisa del bonifico è diversa dalla divisa dl conto di addebito - per disposizione) Penale per mancanza di coordinate bancarie del beneficiario complete ed 3,50 per disposizione espresse nel formato IBAN Caratteristiche e rischi dei servizi di Cash Management Internazionale resi tramite banche aderenti alla rete SWIFT. I servizi permettono in tempo reale e in modalità telematica: la visualizzazione di saldi e movimenti dei propri conti correnti intrattenuti presso la Banca per il tramite di una banca estera aderente alla rete SWIFT; la disposizione di bonifici domestici e internazionali a copertura della propria posizione di tesoreria ricevuti, tramite la rete SWIFT, per il tramite di una banca IBOS, UNICAS o altra banca convenzionata; il rimpatrio fondi di conti intrattenuti all estero con l accredito immediato sul conto presso la Banca (Bonifico internazionale infragruppo, SWIFT MT 103 in entrata con esecuzione e2e, cd OUTWARD passivo). In particolare: Il servizio di International Balance/Statement Reporting consente all Azienda estera di ricevere la rendicontazione relativa ai saldi ed alla lista dei movimenti dei conti correnti accesi presso la Banca per il tramite di una banca estera convenzionata. Caratteristiche del Servizio International Balance and Statement Reporting. La connessione telematica tra le banche è assicurata dalla rete SWIFT. Sono disponibili i seguenti servizi: MT 940 saldo e i movimenti riferiti alla chiusura del giornata precedente; MT saldo infra-giornaliero (contabile/disponibile/valute future) ad orari predefiniti o su richiesta tramite MT920; MT lista dei movimenti infra-giornalieri ad orari predefiniti o su richiesta tramite MT920. Rischi del Servizio International Balance and Statement Reporting. Non esistono rischi peculiari al servizio che non siano già ricompresi nella normale attività bancaria ed ascrivibili, ad esempio, alla caduta di linea, a black-out, scioperi del personale, ecc. Condizioni economiche. Voci di costo. Spese fisse. Aggiornato al Pagina 3 di 12

4 Rendicontazione SWIFT verso banca estera. MT940 - Canone mensile per ogni rapporto di conto 30,00 MT941 - Canone mensile per ogni rapporto di conto 30,00 MT942 - Canone mensile per ogni rapporto di conto 30,00 MT940 + MT941 + MT942 - Canone mensile per i tre servizi 60,00 SWIFT MT101 Request for Transfer (in entrata): caratteristiche e rischi. La richiesta di trasferimento (SWIFT MT101 Request For Transfer) effettuata tramite la rete SWIFT è un messaggio mediante il quale una banca, su istruzioni del suo cliente ordinante, trasmette ad un'altra banca una disposizione per il trasferimento di fondi a debito del conto presso la medesima ed intestato: al cliente stesso ordinante, ad altro soggetto facente parte del medesimo gruppo per il quale il cliente ordinante effettua la gestione dei pagamenti o dei flussi di tesoreria. Il servizio permette, quindi, la connessione tra la Banca ed una propria corrispondente grazie alla sottoscrizione di una apposita convenzione per l esecuzione di disposizioni remote tramite messaggio SWIFT MT101 Request for Transfer. Caratteristiche del servizio SWIFT MT101 Request for Transfer. Il servizio è disponibile per conti correnti aperti presso la Banca e consente di effettuare le seguenti tipologie di bonifico a favore di società del gruppo (incluso il rimpatrio dei fondi) o a favore di terzi: pagamento nazionale: consente di effettuare un operazione di pagamento in Euro o in altre divise a favore di un beneficiario presso una banca in Italia. Fanno parte di questa categoria: - bonifico ordinario a favore di residenti; - bonifico di importo rilevante (B.I.R.) a favore di residenti; - bonifico a favore di non residenti; - bonifico a favore di residenti e non residenti clienti del gruppo Intesa Sanpaolo. Pagamento transfrontaliero: consente di effettuare un operazione a favore di un beneficiario in Euro presso una banca estera situata in uno stato appartenente all area UE/EEA. Bonifico sull estero (extra UE/EEA): consente di effettuare bonifici per paesi situati nell area extra UE/EEA espressi in Euro o altra valuta. Il servizio SWIFT MT101 Request for Transfer può essere collegato alla ricezione della rendicontazione telematica tramite Balance and Statement Reporting Internazionale con cui il Cliente viene a conoscenza del saldo del suo conto e/o di quello delle sue società controllate/partecipate. Il Cliente ha così la possibilità di controllare tempestivamente la situazione finanziaria del proprio conto e delle società controllate ed eventualmente disporre trasferimenti di fondi. Rischi del servizio SWIFT MT101 Request for Transfer. Rischio di tasso di cambio per disposizioni di pagamento da effettuarsi in valuta estera. Principali condizioni economiche. Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano i principali costi relativi al prodotto. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione Altre condizioni economiche. Voci di costo. Spese variabili per esecuzione SWIFT MT101 Request for Transfer. Bonifici AREA UE/EEA - Euro Pagamento nazionale a favore di residenti canalizzati tramite circuito bonifici 2,70 ordinari B.I.R. (Bonifico Importo Rilevante) a favore di residenti 15,00 - di importo superiore a Euro ,00 ("prioritari compresi") o - "prioritari" di importo inferiore a Euro ,00 Pagamento nazionale a favore di residenti e non residenti clienti del Gruppo 2,60 Intesa Sanpaolo Pagamento transfrontaliero 2,70 Aggiornato al Pagina 4 di 12

5 Bonifici AREA O DIVISA EXTRA UE/EEA Bonifici per l'estero in Euro o in altre divise (inclusi i bonifici in divise di paesi dell'unione Europea/EEA) 32,00 FOGLIO INFORMATIVO N. 023/012. Spese variabili per esecuzione SWIFT MT101 Request for Transfer ricevuti da Banche aderenti al circuito IBOS o UNICASH. Bonifici AREA UE/EEA - Euro Pagamento nazionale a favore di residenti canalizzati tramite circuito bonifici 1,40 ordinari B.I.R. (Bonifico Importo Rilevante) a favore di residenti 10,00 - di importo superiore a Euro ,00 ("prioritari compresi") o - "prioritari" di importo inferiore a Euro ,00 Pagamento nazionale a favore di residenti e non residenti clienti del Gruppo 1,30 Intesa Sanpaolo Pagamento Transfrontaliero in euro 1,40 Bonifici AREA O DIVISA EXTRA UE/EEA Bonifici per l'estero in Euro o in altre divise (inclusi i bonifici in divise di paesi 25,00 dell'unione Europea/EEA) Altre condizioni economiche. Voci di costo. Spese variabili. Commissione su cambi Penale per mancanza di coordinate bancarie del beneficiario complete ed espresse nel formato IBAN 20,00 (applicata quando la divisa del bonifico è diversa dalla divisa del conto di addebito) 3,50 Rimpatrio fondi di conti intrattenuti all estero con l accredito immediato sul conto presso la Banca (Bonifico internazionale infragruppo, SWIFT MT 103 in entrata con esecuzione e2e: caratteristiche e rischi. Il rimpatrio fondi di conti intrattenuti all estero con l accredito immediato sul conto presso la Banca (Bonifico internazionale infragruppo, SWIFT MT 103 in entrata con esecuzione e2e) è il servizio che consente di ricevere l accredito di bonifici - disposti da terzi con addebito di conti presso una Banca IBOS, una Banca Unicash o un altra Banca convenzionata - a favore di conti intestati alla Società o ad altra Società Collegata presso le Filiali italiane delle Banche del Gruppo. Rischi del servizio SWIFT MT101 Request for Transfer. Rischio di tasso di cambio per disposizioni di pagamento da effettuarsi in valuta estera. Principali condizioni economiche. Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano i principali costi relativi al prodotto. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione "Altre condizioni economiche". Pagamento Transfrontaliero in Euro 0,00 Bonifico dall'estero in euro da paesi Extra UE o in altre divise 25,00 Altre condizioni economiche. Voci di costo. Spese variabili. Commissione su cambi 20,00 (applicata quando la divisa del bonifico è diversa dalla divisa del conto di addebito) Aggiornato al Pagina 5 di 12

6 Penale per mancanza di coordinate bancarie del beneficiario complete ed espresse nel formato IBAN 3,50 Cash Pooling Internazionale: caratteristiche e rischi. I servizi di Cash Pooling Internazionale sono destinati alle Aziende italiane ed estere che si avvalgono di una struttura permanente all estero o in Italia (filiali, affiliate, partecipazioni) aventi necessità di realizzare una tesoreria accentrata concentrando i flussi di cassa su un unico conto per ottimizzare la propria posizione giornaliera di cassa. I servizi sono disponibili sulle entità del Gruppo Intesa Sanpaolo abilitate al servizio di Cash Pooling Internazionale (Cash Pooling Infragruppo), sulle banche appartenenti ai circuiti di cash management internazionale IBOS e UNICASH, di cui Intesa Sanpaolo è partner, e sulle banche estere con le quali siano in essere specifici accordi bilaterali (Cash Pooling Internazionale Multi-banca). L offerta di servizi di Cash Pooling Internazionale è supportata da un motore unico centralizzato. I servizi permettono al cliente di gestire in modalità telematica: - il trasferimento giornaliero e automatizzato dei saldi attivi e passivi di ogni conto periferico su un unico conto accentratore globale, entrambi intrattenuti presso la rete di Intesa Sanpaolo nel mondo (Cash Pooling Internazionale Infragruppo); - la concentrazione giornaliera e automatica dei saldi attivi e passivi provenienti da conti intrattenuti dal cliente presso banche terze su di un unico conto presso il Gruppo Intesa Sanpaolo, grazie alla partecipazione ai circuiti di cash management internazionali IBOS e UNICASH e grazie ai numerosi accordi bilaterali con le principali banche mondiali (Cash Pooling Internazionale Multibanca); - la visualizzazione complessiva delle disponibilità finanziarie di tutti i conti correnti intrattenuti nei diversi paesi. Le soluzioni di Cash Pooling Internazionale offerte dal Gruppo Intesa Sanpaolo sono: a) Cash Pooling Internazionale Intragruppo La soluzione prevede l accentramento della liquidità tra conti in più paesi all interno della rete internazionale Intesa Sanpaolo (indipendentemente da dove sia localizzato il conto della società principale (cosiddetto conto di tesoreria). L offerta, estesa alle principali entità della rete del Gruppo Intesa Sanpaolo, prevede modalità operative omogenee ed un livello di servizio standardizzato per il cliente. Attualmente l offerta è disponibile sulle seguenti realtà del Gruppo: Filiali estere: (Cash Concentration Internazionale e Cash Pooling Zero Balance) - Francia Filiale di Parigi; - Germania Filiale di Francoforte; - Giappone Filiale di Tokyo; - Hong Kong Filiale di Hong Kong; - Olanda Filiale di Amsterdam; - Polonia Filiale di Varsavia; - Singapore Filiale di Singapore; - Spagna Filiale di Madrid; - UK Filiale di Londra; - USA Filiale di New York (è disponibile solo il servizio di Cash Concentration Internazionale). - Banche estere: (Cash Concentration Internazionale) - Croazia Privredna Banka Zagreb *; - Irlanda - Intesa Sanpaolo Bank Ireland; - Lussemburgo - Société Europénne de Banque S.A. ; - Romania Intesa Sanpaolo Bank Romania; - Russia Banca Intesa (servizio disponibile solo per conti in capo a clientela non residente); - Slovacchia VÚB Banka *; - Ungheria CIB Bank *. * In Croazia, Slovacchia e Ungheria, è disponibile anche il servizio Cash Pooling Zero Balance, limitato al solo accentramento da conti secondari locali verso il conto principale situato in Italia. Aggiornato al Pagina 6 di 12

7 L offerta è estensibile, previa analisi di fattibilità e in assenza di vincoli del quadro normativo locale, anche ad altre entità del Gruppo. Tra le principali caratteristiche dei nuovi servizi si segnalano: - modalità di esecuzione del servizio standardizzata a livello Gruppo; - presidio centralizzato per il censimento ed unico schema contrattuale a livello di Gruppo IntesaSanpaolo; - automatismo delle scritture di addebito/ accredito sui conti; - monitoraggio effettuato a livello centrale; - regole omogenee per la riconciliazione contabile. b) Cash Pooling Internazionale Multi-banca: Le soluzioni multi-banca consentono servizi di Cash Pooling tra il Gruppo Intesa Sanpaolo e le principali banche internazionali. La nuova offerta multi-banca permette di coprire anche entità non appartenenti al network Intesa Sanpaolo grazie a: - l adesione di Intesa Sanpaolo ai circuiti di cash management internazionale IBOS e UNICASH: tale soluzione offre livelli di servizio garantiti e standardizzati sulla base di un accordo multilaterale sottoscritto con le banche partner; - accordi bilaterali diretti con alcune primarie Banche internazionali (presenti in circa 50 Paesi): tale soluzione presenta un maggior livello di personalizzazione nei livelli di servizio e richiede sempre una preventiva analisi di fattibilità. I servizi di cash pooling sono disponibili nelle seguenti modalità: - Cash Concentration Internazionale in modalità end-of-day e intra-day in Euro e in divisa secondo i parametri di trasferimento richiesti dal cliente. - Cash Pooling Zero Balance Internazionale in Euro: azzeramento dei conti secondari su base giornaliera. - IBOS DZero Cash (Cash Pooling Zero Balance Internazionale in Euro), limitatamente alle Banche operative aderenti al circuito IBOS. I movimenti ed i saldi dei conti correnti interessati dal cash pooling internazionale possono essere rendicontati giornalmente al tesoriere ed alle società operative tramite il servizio di internet banking. E possibile personalizzare le modalità di rendicontazione al fine di fornire al cliente tutti i dettagli necessari all identificazione del conto originario dei movimenti di giro, in modo da eseguire correttamente le scritture contabili interne. Su richiesta del cliente è possibile infine attivare l estratto conto scalare intercompany dei movimenti di tesoreria, laddove il cash pooling è gestito dal motore unico centralizzato. Il servizio consiste nella produzione di una simulazione di e/c contenente tutti i movimenti di giro effettuati per un determinato periodo al fine di permettere alla società tesoriera di determinare la corretta ripartizione delle competenze per ogni consociata. Caratteristiche del Servizio Cash Concentration Internazionale. Il servizio di Cash Concentration Internazionale consente la gestione automatica e la concentrazione dei saldi dei conti correnti in capo ad una azienda e o a società ad essa collegate. In base a specifiche modalità stabilite dall azienda è possibile il trasferimento di saldi liquidi di fine giornata (end-of-day) o ad un orario prestabilito (intra-day) dei c/c di giro su un conto principale o di tesoreria. In particolare in base alle modalità di esecuzione concordati con il cliente il servizio consente: il trasferimento automatico dal conto di giro al conto principale della parte di saldo che eccede il saldo target prefissato; il trasferimento automatico dal conto principale delle somme necessarie a ripristinare sul conto secondario il saldo target prefissato. Il servizio è erogato in Euro o in divisa (per le strutture in divise diverse da Euro è sempre necessaria una pre-analisi di fattibilità) sia a livello infra-gruppo sia a livello multi-banca sulla base degli accordi bilaterali e multilaterali scambiati con le banche estere corrispondenti. Rischi del servizio di Cash Concentration Internazionale. Mancata copertura dei saldi debitori da parte della banca estera entro il termine della giornata operativa. Non esistono ulteriori rischi peculiari al servizio che non siano già ricompresi nella normale attività bancaria ed ascrivibili, ad esempio, a scioperi del personale, ecc. Aggiornato al Pagina 7 di 12

8 Caratteristiche del Servizio Cash Pooling Zero Balance. Il servizio Cash Pooling Zero Balance è un cash pooling a livello internazionale erogato dalla rete del Gruppo Intesa Sanpaolo e in collaborazione con le banche aderenti al circuito IBOS (servizio IBOS DZero Cash). Il Cash Pooling Zero Balance è rivolto alle Aziende che intendono ottimizzare la gestione dei propri flussi di cassa, canalizzando su un unico conto (c/c principale o di tesoreria) tutte le operazioni contabilizzate sui conti correnti operativi in capo ad entità giuridiche controllate o comunque rientranti nella sfera di controllo di una controllante. Il Gruppo Intesa Sanpaolo ha individuato le modalità tecnico/operative per consentire l end-of-day zero balancing dei conti operativi ed il trasferimento dei fondi cross-border, nell osservanza della normativa vigente, sia fiscale sia civilistica. L operatività è effettuata sulla base del conferimento di un mandato irrevocabile ed incondizionato da parte del Cliente a favore della Banca per il giro serale dei saldi registrati sui conti correnti. I servizi sono erogati in Euro e prevedono il trasferimento giornaliero transfrontaliero dei flussi a seguito dell azzeramento serale dei saldi societari, nel rispetto della valuta originaria delle scritture. La Banca nell erogazione del servizio si propone sia come banca attiva, titolare della relazione principale con la tesoriera del gruppo e sia come banca passiva, titolare del rapporto del conto di giro. Il servizio è operativo, a livello infragruppo, per tutti i conti in essere presso le filiali italiane e quelle estere abilitate del Gruppo Intesa Sanpaolo. La Banca ha inoltre sottoscritto un accordo quadro con alcune banche aderenti all Associazione IBOS per la fornitura di servizi di cash pooling internazionale. Le banche sono, al momento: Banco Santander - Spagna, HSBC France - Francia, Gruppo KBC Belgio - Paesi Bassi -, Gruppo UniCredit Bank Germania e Austria, Banco Santander Totta Portogallo. Rischi del Servizio di Cash Pooling Zero Balance e IBOS DZero Cash. I rischi dell operatività sono essenzialmente legati alla gestione del fido, che viene accordato dalla banca che mantiene la relazione con il tesoriere principale, in considerazione delle necessità operative complessive dell Azienda nei diversi Paesi che partecipano al pooling. Per garantire l operatività infra-giornaliera alle società sussidiarie/partecipate, il cui conto è giornalmente azzerato, viene garantito un massimale di disponibilità, che non può essere configurato come linea di fido o promessa di fido. Ne conseguono precisi doveri da parte di tutte le banche coinvolte nel pooling per il rispetto dei massimali e delle linee di fido erogate. La banca del tesoriere ha l obbligo di provvedere alla copertura dei fondi a favore della banca titolare del rapporto con la società sussidiaria/partecipata entro il giorno lavorativo successivo alla registrazione del saldo debitorio, per effetto del trasferimento automatico giornaliero. La banca del tesoriere non assume invece alcun obbligo per gli eventuali esuberi del massimale giornaliero eventualmente autorizzati dall altra banca. In questo caso, ciascuna banca titolare del conto di giro provvederà a sanare la posizione debitoria nei confronti della propria clientela locale. Le Aziende aderenti al pooling dichiarano di essere consapevoli circa l obbligo di non porre in essere operazioni che comportino l esubero del massimale di disponibilità. Questi aspetti assumono particolare rilevanza in caso di revoca, sospensione temporanea dell accordo di cash pooling internazionale o riduzione dell operatività da parte di una delle banche aderenti. Tali eventi ricorrono, ad esempio, in caso di deterioramento o minaccia di deterioramento delle condizioni finanziarie della società tesoriera o di qualunque partecipante o il loro fallimento o minaccia di fallimento, cambiamenti nel controllo o nella politica societaria/di gruppo, con effetto sugli interessi strategici di una o più parti. Per saperne di più. INBIZ IBOS Principali condizioni economiche Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano i principali costi relativi al prodotto. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione "Altre condizioni economiche". Cash Concentration Internazionale Cash Concentration Internazionale - conto principale presso Filiale/Banca del Gruppo Spese fisse. Aggiornato al Pagina 8 di 12

9 Commissione di attivazione del servizio per conto principale presso 500,00 (1) Filiale/Banca del Gruppo Commissione di attivazione del servizio per conto secondario presso 500,00 (1) Filiale/Banca del Gruppo Commissione di attivazione del servizio per conto secondario presso banche 1.000,00 (1) non del Gruppo Canone mensile per conto principale presso Filiale/Banca del Gruppo 200,00 Canone mensile per conto secondario presso Filiale/banca del Gruppo - 200,00 frequenza giornaliera Canone mensile per conto secondario presso Filiale/banca del Gruppo - 100,00 frequenza settimanale Canone mensile per conto secondario presso Filiale/banca del Gruppo - 50,00 frequenza mensile Canone mensile per conto secondario presso banche non del Gruppo - 400,00 frequenza giornaliera Canone mensile per conto secondario presso banche non del Gruppo - 200,00 frequenza settimanale Canone mensile per conto secondario presso banche non del Gruppo - frequenza mensile 100,00 Cash Concentration Internazionale - conto principale presso Banche non del Gruppo Spese fisse. Comm. attivazione del servizio per istruzione su conto principale presso 1.000,00 (1) Banche non del Gruppo Canone mensile per istruzione su conto principale presso banche non del 400,00 Gruppo - freq. giornaliera Canone mensile per istruzione su conto principale presso banche non del 200,00 Gruppo - freq. settimanale Canone mensile per istruzione su conto principale banche non del Gruppo - freq. mensile 100,00 Condizioni comuni ai servizi di Cash Concentration Internazionale. Spese variabili e altre condizioni economiche. Commissione di modifica su strutture in essere presso il Gruppo 100,00 (2) Commissione di modifica su strutture in essere presso banche non del Gruppo 200,00 (2) Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio mensile (cad.) 50,00 Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio trimestrale (cad.) 50,00 Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio semestrale (cad.) 50,00 Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio annuale (cad.) 50,00 Costo emissione comunicazione di legge cartacea 0,70 Costo emissione comunicazione di legge on line 0,00 (3) Valuta applicata alle operazioni COMPENSATA (1) La commissione si applica una tantum anche per conti collegati successivamente alla struttura di cash pooling e in essere presso controparti non ancora censite. (2) Per "modifica" si intende: l'eliminazione o l'aggiunta o la variazione di un conto collegato al servizio o da collegare al servizio; la variazione dei "dati del servizio", inclusi i Massimali Operativi. (3) La Rendicontazione On Line è disponibile per i soli titolari di contratti che prevedono questo servizio. Cash Pooling Internazionale Zero Balance Cash Pooling Internazionale Zero Balance - conto principale presso Filiale/Banca del Gruppo Spese fisse. Commissione di attivazione del servizio per conto principale presso 500,00 (1) Filiale/Banca del Gruppo Commissione di attivazione del servizio per conto secondario presso 500,00 (1) Filiale/Banca del Gruppo Commissione di attivazione del servizio per conto secondario presso banche 1.000,00 (1) non del Gruppo Canone mensile per conto principale presso Filiale/Banca del Gruppo 300,00 Canone mensile per conto secondario presso Filiale/banca del Gruppo 300,00 Canone mensile per conto secondario presso banche non del Gruppo 400,00 Spese variabili e altre condizioni economiche Aggiornato al Pagina 9 di 12

10 Commissione di modifica su strutture in essere presso il Gruppo 100,00 (2) Commissione di modifica su strutture in essere presso banche non del Gruppo 200,00 (2) Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio mensile (cad.) 50,00 Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio trimestrale (cad.) 50,00 Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio semestrale (cad.) 50,00 Costo emissione estratto conto scalare intercompany fittizio annuale (cad.) 50,00 Costo emissione comunicazione di legge cartacea 0,70 Costo emissione comunicazione di legge on line 0,00 (3) Valuta applicata alle operazioni COMPENSATA (1) La commissione si applica una tantum anche per conti collegati successivamente alla struttura di cash pooling e in essere presso controparti non ancora censite. (2) Per "modifica" si intende: l'eliminazione o l'aggiunta o la variazione di un conto collegato al servizio o da collegare al servizio; la variazione dei "dati del servizio", inclusi i Massimali Operativi. (3) La Rendicontazione On Line è disponibile per i soli titolari di contratti che prevedono questo servizio. Cash Pooling Internazionale Zero Balance - Banca Principale non appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo Spese fisse. Comm. attivazione del servizio per istruzione su conto principale presso 1.000,00 (1) Banche non del Gruppo Canone mensile per istruzione su conto principale presso banche non del Gruppo 400,00 Spese variabili e altre condizioni economiche Commissione di modifica su strutture in essere presso banche non del Gruppo 200,00 (2) Costo emissione comunicazione di legge cartacea 0,70 Costo emissione comunicazione di legge on line 0,00 (3) Valuta applicata alle operazioni COMPENSATA (1) La commissione si applica una tantum anche per conti collegati successivamente alla struttura di cash pooling e in essere presso controparti non ancora censite. (2) Per "modifica" si intende: l'eliminazione o l'aggiunta o la variazione di un conto collegato al servizio o da collegare al servizio; la variazione dei "dati del servizio", inclusi i Massimali Operativi. (3) La Rendicontazione On Line è disponibile per i soli titolari di contratti che prevedono questo servizio. Avvertenze. Per le condizioni economiche relative al servizio Copia documentazione si veda il Foglio Informativo Servizi vari disponibile in Filiale e sul sito internet della Banca. Recesso e reclami. Recesso dal contratto. I servizi sono regolati da contratti distinti. Il Cliente e la Banca possono recedere dai contratti in qualsiasi momento mediante comunicazione scritta e con i seguenti preavvisi: Servizi di Cash Management Internazionale: 30 gg. International Balance and Statement Reporting 30 gg. MT101 Request for Transfer (in entrata) 30 gg. Cash Concentration Internazionale 10 gg. Cash Pooling Zero Balance 10 gg. IBOS Dzero Cash Banca passiva (Account Holding Bank) 10 gg. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale. 15 giorni. Reclami e procedure di risoluzione stragiudiziale delle controversie. Il Cliente può presentare un reclamo alla Banca con lettera indirizzata per posta ordinaria a Assistenza Clienti e Reclami Banca Prossima - presso la Capogruppo Intesa Sanpaolo - Piazza San Carlo TORINO, o inviata per posta elettronica alla casella assistenza.reclami.bancaprossima@intesasanpaolo.com, o a mezzo fax al numero 011/ , o consegnata allo sportello dove è intrattenuto il rapporto. La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Aggiornato al Pagina 10 di 12

11 Se il Cliente non è soddisfatto della risposta ricevuta o non ha ricevuto risposta entro 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi all'arbitro Bancario Finanziario (ABF); per sapere come rivolgersi all'arbitro e l'ambito della sua competenza si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d Italia, oppure chiedere alla Banca. Il Cliente e la Banca per l esperimento del procedimento di mediazione nei termini previsti dalla normativa vigente, possono ricorrere, anche in assenza di preventivo reclamo: al Conciliatore BancarioFinanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie ADR. Il Regolamento del Conciliatore BancarioFinanziario può essere consultato sul sito o chiesto alla Banca; oppure a un altro organismo iscritto nell'apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia e specializzato in materia bancaria e finanziaria. L elenco degli organismi di mediazione è disponibile sul sito La Guida Pratica all ABF, il Regolamento del Conciliatore BancarioFinanziario e la Sintesi del Regolamento di Conciliazione Permanente sono a disposizione del Cliente presso ogni Filiale e sul sito internet della Banca, nella sezione Reclami-Ricorsi-Conciliazione. Legenda. AHB - Account Holding Bank Arbitraggio Banche non del Gruppo Cash Concentration Internazionale Cash Pooling Cash Pooling Zero Balance Cross border EBA Formati IBAN IBOS Si definisce Account Holding Bank la banca titolare del conto di giro oggetto di servizi di tesoreria accentrata o di cash pooling. Indica il processo di conversione tra una divisa ed un altra. Banche estere corrispondenti con le quali sono in essere accordi bilaterali o appartenenti ai circuiti internazionali IBOS e UNICASH. Il servizio di Cash Concentration Internazionale consente la gestione automatica e la concentrazione dei saldi dei conti correnti in capo ad una azienda e o a società ad essa collegate (società secondarie). In base a specifiche modalità stabilite dall azienda è possibile il trasferimento di saldi liquidi di fine giornata (end-of-day) o ad un orario prestabilito (intra-day) dei c/c di giro su un conto di tesoreria in capo alla società principale. Servizi di tesoreria a favore di Gruppi societari miranti alla concentrazione di flussi di cassa su un conto definito di tesoreria intestato alla Capogruppo. I servizi di cash pooling possono essere erogati a livello domestico o internazionale, collegando tutti i conti societari nell ambito di un determinato Paese accesi nei libri di un unica banca ed anche, in certi casi, a livello internazionale, attraverso la rete estera di una banca o con corrispondenti estere con le quali la banca abbia sottoscritto specifiche convenzioni. Si tratta della modalità di azzeramento che prevede il trasferimento giornaliero transfrontaliero dei flussi a seguito dell azzeramento serale dei saldi societari, nel rispetto della valuta originaria delle scritture tra conti in capo a società secondarie verso il conto della società principale di tesoreria. Termine inglese che significa: trasversale alle frontiere. Nei servizi di cash management internazionale si intende, in senso lato, il trasferimento di flussi commerciali o finanziari e la gestione di fondi a livello UME ed extra-ume, attraverso una rete di banche corrispondenti che abbiano sottoscritto un preventivo accordo per la definizione di livelli di servizio efficienti. I trasferimenti dei fondi vengono effettuati attraverso i circuiti di compensazione internazionali utilizzabili per i regolamenti denominati in Euro o divise terze. La Euro Banking Association nasce dall iniziativa privata delle maggiori banche europee, tra cui Intesa Sanpaolo. E un infrastruttura di mercato per scambiare e regolare messaggi cross-border. IBAN: è l acronimo di International Bank Account Number. E uno standard ISO (International Organisation for Standardisation) ed è una coordinata bancaria con struttura comune a livello europeo. Il formato dell IBAN italiano e la sua decodifica: 2 a = 2 caratteri alfabetici che individuano il codice paese ISO; 2 n = 2 caratteri numerici di controllo. La parte restante dell IBAN rappresenta la coordinata bancaria italiana, così decodificabile. 1 a = 1 carattere alfabetico di controllo (check digit); 5 n = 5 caratteri numerici che identificano il codice ABI; 5 n = 5 caratteri numerici che identificano il CAB; 12 an = 12 caratteri alfanumerici per identificare il numero del conto. IBOS: è un associazione di primarie banche internazionali nata con lo scopo di fornire alle aziende servizi di cash management e di cash pooling internazionale. Le attuali banche aderenti garantiscono una copertura territoriale ampia in tutta l Europa occidentale, buona parte dell Europa orientale ed il Nord America. I servizi IBOS sono erogati tramite il portale InBiz. I livelli di servizio sono garantiti grazie alla sottoscrizione di Aggiornato al Pagina 11 di 12

12 Limite di copertura Request for Transfer SEPA Servizio Internet Banking per le Imprese Portale InBiz Società Principale Società Secondaria SWIFT UE/EEA (Unione Europea/ European Economic Area) Unicash un accordo quadro che pone vincoli operativi alle banche aderenti. Limite operativo infra-giornaliero definito con il Tesoriere di un Gruppo aziendale preventivamente alla fase di implementazione dei servizi di cash pooling per consentire alle società sussidiarie/controllate di operare durante la giornata contabile. La definizione di tale limite è necessaria in relazione all azzeramento serale dei conti periferici, che altrimenti inibirebbe la possibilità delle consociate/controllate di porre in essere operazioni dispositive. Richiesta di trasferimento fondi tramite messaggio SWIFT MT101. La Banca, su istruzioni del suo cliente ordinante, trasmette ad un altra banca, una disposizione per il trasferimento di fondi a debito del conto presso la medesima, intestato alla stessa azienda ordinante o a sussidiaria/filiale/partecipata, facente parte del medesimo Gruppo, per il quale l azienda ordinante effettua la gestione dei pagamenti o dei flussi di tesoreria. La banca ricevente eseguirà il trasferimento fondi richiesto tramite un messaggio SWIFT MT103, o bonifico domestico o presso stessa banca. SEPA è l'acronimo che identifica la Single Euro Payments Area (l'area unica dei pagamenti in euro), ovvero l area nella quale gli utilizzatori degli strumenti di pagamento - cittadini, imprese, Pubbliche Amministrazioni e altri operatori economici - indipendentemente dalla loro residenza possono effettuare e ricevere pagamenti in euro diversi dal contante sia all'interno dei confini nazionali che fra paesi diversi, alle stesse condizioni e con gli stessi diritti e obblighi. La SEPA riguarda 34 paesi (tutti i paesi dell'unione Europea più l'islanda, la Norvegia, il Liechtenstein, la Svizzera, il Principato di Monaco e la Repubblica di San Marino). InBiz è un servizio telematico che permette di automatizzare il colloquio banca-cliente eliminando la necessità, per il cliente, di recarsi fisicamente in banca. Tramite InBiz il cliente usufruisce di una infrastruttura telematica attraverso cui può scambiare flussi dispositivi e informativi con banche del Gruppo Intesa Sanpaolo o altre banche con le quali la Società intrattiene un rapporto bancario, sia in Italia che all estero. Società intestataria del conto principale collegato ai servizi di Cash Pooling Internazionale (Cash Concentration Internazionale, Cash Pooling Zero Balance. La medesima società può essere eventualmente intestataria anche di conti secondari. Società intestataria del conto secondario collegato ai servizi di Cash Pooling Internazionale (Cash Concentration Internazionale, Cash Pooling Zero Balance). Acronimo di Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. E una rete interbancaria che permette lo scambio di messaggi dispositivi e rendicontativi, con struttura e formati prestabiliti, tra entità identificate da una sigla SWIFT registrata (BIC). Area EEA: tutti i paesi area UE (Unione Europea) più Islanda, Liechtenstein, Norvegia. E un associazione di primarie banche internazionali nata con lo scopo di fornire alle Aziende procedure di apertura conto facilitate e servizi di cash management internazionale. Le attuali banche aderenti garantiscono una copertura territoriale ampia in Europa e Nord America. I servizi sono erogati attraverso la piattaforma web-banking per le imprese del Gruppo Intesa Sanpaolo. I livelli di servizio sono garantiti grazie alla sottoscrizione di uno specifico accordo quadro tra le banche aderenti. Aggiornato al Pagina 12 di 12