CeTIF. Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari

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1 CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari

2 Organi del Centro DIRETTORE PROF. FEDERICO RAJOLA SEGRETARIO PROF.SSA CHIARA FRIGERIO COMITATO DIRETTIVO PROF. FEDERICO RAJOLA, FACOLTÀ DI ECONOMIA PROF.SSA CHIARA FRIGERIO, FACOLTÀ DI ECONOMIA PROF. MARIO ANOLLI, FACOLTÀ DI SCIENZE BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE DOTT. MARIO GATTI, RAPPRESENTANTE AMMINISTRATIVO UNIVERSITÀ CATTOLICA COMITATO SCIENTIFICO PROF. ALBERT ANGEHRN, INSEAD (F) PROF. DIETER BARTMANN, UNIVERSITÀ DI REGENSBURG (D) PROF. ANDREA CARIGNANI, IULM, MILANO PROF. FRANCO FONTANA, LUISS, ROMA PROF. PAOLO GUBITTA, UNIVERSITÀ DI PADOVA PROF. LUIGI MANZOLINI, UNIVERSITÀ CATTOLICA DI MILANO PROF. MARCELLO MARTINEZ, II UNIVERSITÀ DEGLI STUDI DI NAPOLI PROF. FERDINANDO PENNAROLA, UNIVERSITÀ BOCCONI PROF. GIOVANNI PETRELLA, UNIVERSITÀ CATTOLICA DI MILANO PROF. ROBERT WINTER, UNIVERSITY OF ST. GALLEN (CH) COMITATO DI PROGRAMMA DOTT.SSA ELENA BELLIZZI, IVASS ING. GIANPIERO BRIGNOLI, HELVETIA DOTT. CARLO CIMBRI, UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO DOTT. VINCENZO CIRASOLA, ANAPA DOTT. ANGELO DONI, ANIA DOTT. PHILIPPE DONNET, GENERALI ITALIA DOTT. LUCA FILIPPONE, REALE MUTUA ASSICURAZIONI DOTT. PAOLO GARONNA, FEBAF DOTT. FABRIZIO LORENZ, ITAS ASSICURAZIONI DOTT. MASSIMO MAMINO, UNIVERSITÀ CATTOLICA DI MILANO DOTT. ANDREA ROSSI, AXA ASSICURAZIONI DOTT. ANDREA SABÌA, TUA ASSICURAZIONI DOTT. ALESSANDRO SANTOLIQUIDO, SARA ASSICURAZIONI DOTT. FABIO SATTLER, ALLIANZ 2

3 Il CeTIF Il Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari (CeTIF) dal 1990 realizza studi e promuove ricerche sulle dinamiche di cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanziario, bancario e assicurativo, cui partecipano i circa professionisti che costituiscono il suo network. Ogni anno CeTIF attiva più di 15 Competence Centre e Osservatori di ricerca e organizza oltre 10 Workshop dedicati a banche e imprese di assicurazione, con l obiettivo di favorire tra i partecipanti lo scambio di esperienze su temi di cambiamento e sull adozione di pratiche innovative. Le attività si focalizzano principalmente sulle dinamiche di evoluzione strategica, sugli aggiornamenti normativi, sulle prassi organizzative e di processo e sugli effetti dell introduzione dell innovazione tecnologica. Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano: Banca d Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA, AIPB e CONSOB. Presso CeTIF è istituito il Centre for European Financial Regulations Studies (CE- FIRS), un osservatorio permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. CeTIF è, inoltre, socio fondatore di FIT, il network europeo dei centri di ricerca sulla finanza e l innovazione. Parallelamente alle attività di ricerca, CeTIF Academy, il programma di Alta Formazione universitaria del CeTIF, propone ogni anno oltre 35 corsi di Executive Education che hanno l obiettivo di trasferire a professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario ed assicurativo, le conoscenze e le competenze sviluppate in oltre 20 anni di ricerca. 3

4 Competence Centre, Osservatori e Benchmark I Competence Centre e gli Osservatori sono strutture di ricerca temporanee o permanenti che coinvolgono direttamente gli Aderenti. Le attività di ricerca sui temi di innovazione strategica, organizzativa e tecnologica sono svolte in collaborazione con istituzioni accademiche, italiane e internazionali, con organizzazioni del mondo finanziario e partner ICT. L aggregazione di competenze, orientata a condividere esperienze e promuovere il confronto, avviene attraverso la creazione di gruppi di lavoro e tavoli di ricerca. CeTIF sviluppa inoltre analisi strutturate di dati quantitativi con l obiettivo di realizzare benchmark a livello aziendale e sistemico. I contenuti dei benchmark sono riferiti, tra gli altri, ai costi e alle performance operative e di business. Le iniziative di ricerca per l anno 2015 saranno orientate allo sviluppo di contenuti nelle seguenti macro aree di competenze (per il dettaglio vedere la matrice in quarta di copertina): Area Canali, Marketing e CRM: digitalizzazione e multicanalità per le reti agenziali; CRM 3.0, mobile, web e nuovi canali digitali; evoluzione delle strategie distributive; Area Sinistri: processo di gestione dei sinistri e relazione con i fiduciari; innovazione nel Fraud Management; Area Compliance & Legal: nuovi paradigmi della Vigilanza; trend evolutivi del ruolo della Compliance; gestione dei reclami; evoluzioni normative ed effetti sui processi organizzativi; Data Quality & Data Governance; Area Risk Management & Finance: Solvency II modelli operativi e organizzativi; rischio informatico e rischio operativo; Area Organizzazione, IT, Operation & HR: gestione dei flussi di incasso e pagamento; nuovi paradigmi del Social Learning; disegno e sviluppo delle competenze degli assicuratori; innovazione negli strumenti di pagamento. 4

5 Innovation Centre Il CeTIF Innovation Centre è un laboratorio di ricerca permanente realizzato per dare spazio alle tecnologie innovative e alle loro applicazioni nel settore finanziario. La creazione dell Innovation Centre ha come missione il supporto alle organizzazioni aderenti al Centro nella definizione della propria Innovation Management Strategy. Nell ambito del laboratorio può essere analizzato uno specifico componente (o categoria di componenti) dell infrastruttura tecnologica o applicativa, una modalità di concepire l architettura del sistema informativo o una prassi organizzativa di processo, con particolare focus sui fattori abilitanti per il processo di innovazione. Le attività dell Innovation Centre danno origine a Technology Outlook che prevedono l inquadramento del tema in chiave accademica, l identificazione e descrizione dei driver di mercato e delle esigenze di business e infine la definizione dell impatto su strategie e modelli organizzativi. L analisi è presentata con il supporto delle banche e delle imprese di assicurazione aderenti a CeTIF e di partner provenienti dal settore dell ICT e dei Servizi, attraverso tavoli di lavoro e interviste semi-strutturate con gli owner tematici e i maggiori esperti relativamente agli argomenti di ricerca. I risultati sono illustrati nel corso di periodici incontri di diffusione a carattere seminariale (Technology Brief) aperti a tutti gli Aderenti a CeTIF. 5

6 Progetti Internazionali Dal 1995 CeTIF partecipa attivamente a progetti di ricerca internazionali finanziati dall Unione Europea che coinvolgono le principali istituzioni finanziarie e centri di ricerca che operano nel continente. Inoltre CeTIF è socio fondatore dell European Association of Research Centers for Finance and IT (FIT) a cui aderiscono i principali centri di ricerca delle più prestigiose università europee in tema di tecnologie in campo finanziario. Il FIT si propone di estendere a livello europeo gli studi e le ricerche condotti a livello nazionale, in particolare, le più recenti attività di ricerca sono state: DOLCETA-Online Consumer Education ( ); L4S - Learning for Security ( ); EGAIS - The Ethical governance of emerging technologies ( ); L2C - Learning to collaborate ( ). Un rilevante network accademico internazionale supporta i progetti del FIT: Athens Laboratory of Business Administration (Grecia), Bentley University (USA), Brisbane University (Australia), Computer Technology Institute (Grecia), Facultes Universitaires Notre Dame de la Paix Namur (Belgium), INSEAD (Francia), Institut Catholique des Arts et Métiers (France), Institut für Bankinformatik IBI - Universitaet Regensburg (Germania), Institut für Information Management - Universitaet St. Gallen, (Svizzera), Institute of Information Science Maribor (Slovenia), Middlesex University (Inghilterra), Österreichische Studiengesellschaft für Kybernetik (Austria), Swiss Centre for Innovations in Learning University of St. Gallen (Svizzera), The Open University (Gran Bretagna), The University of Strathclyde (Gran Bretagna), Universidad Catolica Del Norte (Cile), Universidad De Camaguey (Cuba), Universidad De Evora (Portogallo), Universidad De Sevilla (Spagna), Universidad Nacional Del Litoral (Santa Fè, Argentina), Universitaet der Bundeswehr Muenchen (Germania), Universitaet Frankfurt (Germania), University of Manchester (Inghilterra), University of Njimegen (Olanda), University of Amsterdam (Olanda), University of Surrey (Inghilterra). 6

7 Osservatorio Normativa - CEFIRS In seno a CeTIF è istituito il Centre for European Financial Regulations Studies (CEFIRS), un osservatorio permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. L osservatorio, nato da una collaborazione multidisciplinare tra le aree giuridica, organizzativa e finanziaria dell Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano, si rivolge ai principali stakeholder come l industria, le autorità di vigilanza, studiosi e professionisti accomunati dall interesse verso l evoluzione del contesto normativo europeo. In questo scenario, l ambito di ricerca del CEFIRS comprende: la disciplina delle attività bancarie, finanziarie e assicurative considerate tanto nelle loro specificità, quanto nelle reciproche connessioni; l incidenza su tale disciplina di normative di altri settori per la parte di rilevanza (come, per esempio, tutela del consumatore, privacy, regole di diritto processuale e amministrativo). Il comitato scientifico e direttivo del CEFIRS è composto da docenti dell Università Cattolica di Milano di area giuridica e finanziaria-organizzativa: Antonella Sciarrone Alibrandi (Professore di Diritto dell'economia presso la Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative), Andrea Perrone (Professore di Diritto commerciale presso la Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative), Pierpaolo Marano (Professore di Diritto Commerciale e Diritto delle Assicurazioni presso la Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative), Mario Anolli (Professore di Economia degli Intermediari Finanziari e Preside della Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative) e Federico Rajola (Professore di Organizzazione aziendale presso la Facoltà di Economia e Direttore del CeTIF). Tra le attività di formazione realizzate da CEFIRS nel 2014 ricordiamo: ruolo del compliance officer nelle banche e nelle assicurazioni; trasparenza delle operazioni bancarie; aggiornamento della normativa sull antiriciclaggio nelle Istituzioni Finanziarie; nuova direttiva comunitaria in materia di contratti di credito relativi a immobili residenziali; profili evolutivi dei contratti di assicurazione: danni, clausole vessatorie e pratiche commerciali scorrette; nuovo documento di consultazione della Banca d Italia sugli intermediari finanziari; nuova disciplina degli intermediari finanziari di cui al Titolo V del TUB. 7

8 Area Sinistri FRAUD MANAGEMENT ASSICURATIVO 2014 (NOVEMBRE 2013-OTTOBRE 2014) Partner dell Iniziativa: GFT Italia, IBM Italia, XEFFE Principali Output: mappatura delle caratteristiche degli schemi di frode maggiormente diffusi nel ramo auto, rami elementari e ramo infortuni e malattia sia durante il processo di gestione dei sinistri sia in fase assuntiva; individuazione dei sistemi di regole implementati ed implementabili per l individuazione degli schemi di frode; analisi dei modelli organizzativi, dei sistemi di competenze e delle logiche di processo adottate dalle compagnie al fine di prevenire, contrastare e gestire gli schemi di frode individuati; studio dei principali sistemi di indicatori per il controllo e il monitoraggio dei fenomeni fraudolenti; considerazioni sulle principali innovazioni tecnologiche e normative con riferimento alla disciplina IVASS e Privacy e su quelle tecnologiche. PARTECIPANTI Assimoco, Direct line, Generali Business Solutions (GBS), Intesa Sanpaolo Assicura, Quixa, Reale Mutua Assicurazioni, RSA - Sun Insurance Office Ltd, Sara Assicurazioni, Società Cattolica di Assicurazione, UBI Assicurazioni, Vittoria Assicurazioni. Area Canali, Marketing e CRM PROCESSI DI BANCASSURANCE (GENNAIO-APRILE 2014) Partner dell Iniziativa: Engineering - Ingegneria Informatica Principali Output: analisi delle logiche di progettazione e monitoraggio di uno strumento di check up del cliente per l assessment e il monitoraggio delle esigenze assicurative, mappatura delle innovazioni tecnologiche adottabili a supporto dei processi commerciali e dell offerta di servizi a valore aggiunto (es. integrazione fonti dati CRM, supporto alla mobilità, firma grafometrica, firma digitale da remoto). AGENT CHANNEL R-EVOLUTION 2014 (APRILE-SETTEMBRE 2014) Partner dell Iniziativa: Capgemini Italia, Fastweb, SCS Azioninnova Principali Output: mappatura delle diverse attività che compongono il processo commerciale suddiviso nelle fasi di prevendita, vendita, gestione degli incassi e post-vendita, visione puntuale e prospettica del relativo grado di automazione attraverso canali innovativi e strumenti a supporto della mobilità, analisi dei risultati in forma anonima e aggregata derivanti dalla rilevazione CeTIF- ANAPA sulla rete agenziale. PAYMENT4INSURANCE (MARZO-GIUGNO 2014) Partner dell Iniziativa: NTT DATA Italia Principali Output: analisi delle complessità dell attuale sistema dei pagamenti per il mondo assicurativo, monitoraggio degli effetti delle evoluzioni normative e tecnologiche sulle attività di pagamento per le compagnie assicurative, analisi dei trend evolutivi dei modelli di servizio, confronto sulle soluzioni operative e IT alla luce anche degli investimenti che si stanno attuando sul fronte dell innovazione nel settore assicurativo. PARTECIPANTI AIPB - Associazione Italiana Private Banking, Arca Assicurazioni, Banca popolare dell'emilia Romagna, ITAS Assicurazioni, Società Cattolica di Assicurazione, Unipol Banca, UnipolSai Assicurazioni. PARTECIPANTI Allianz, Generali Italia, ITAS Mutua, Sara Assicurazioni, Società Cattolica di Assicurazione. PARTECIPANTI BABC Assicura, Alleanza Assicurazioni, Allianz, Credit Agricole Vita, Direct line, Ergo Previdenza, Generali Business Solutions, Genertel, Genialloyd, Groupama Assicurazioni, Italiana Assicurazioni, ITAS Assicurazioni, ITAS Mutua, Reale Mutua Assicurazioni, Sara Assicurazioni, Società Cattolica di Assicurazione, UnipolSai Assicurazioni. Le iniziative del secondo semestre 2014, i documenti relativi alle attività di ricerca, comprese quelle antecedenti ottobre 2013 e quelle della divisione assicurazioni, sono presenti sul sito web o su richiesta alla Segreteria Organizzativa.

9 Recenti attività di Ricerca Area Organizzazione, IT, Operation & HR NUOVI PARADIGMI DELLA FORMAZIONE PER IL SETTORE FINANZIARIO (OTTOBRE 2013-FEBBRAIO 2014) Partner dell Iniziativa: SCS Azioninnova Principali Output: analisi dell evoluzione del ruolo dell HR nelle learning organization; individuazione dei principali cambiamenti dei paradigmi di formazione e delle nuove frontiere della didattica interattiva e a distanza; valutazione di obiettivi e strumenti di misurazione del ritorno dell'investimento nella formazione; linee guida per lo sviluppo di un modello operativo a supporto della progettazione della formazione e, in particolare, del social learning; individuazione di un sistema di indicatori condiviso a sostegno della misurazione dell efficacia formativa. DATA GOVERNANCE E DATA QUALITY (APRILE-GIUGNO 2014) Partner dell Iniziativa: Irion, Oasi, Sopra Group Principali Output: descrizione di alto livello del framework organizzativo di data governance coerente con le previsioni normative, mappatura dei requisiti architetturali e tecnologici del framework, identificazione delle possibili soluzioni per il governo delle criticità relative agli aspetti tecnologici, linee guida per l'attuazione di sistemi di key quality indicator. IL VALORE DELLA DATA QUALITY NEI SISTEMI DI SINTESI E NELLE SEGNALAZIONI (GENNAIO 2014) Partner dell Iniziativa: Sopra Group Principali Output: valutazione dell importanza della qualità dei dati all interno dell organizzazione e il ruolo che la stessa assume a livello strategico; individuazione dei principi, approcci metodologici e processi per la Data Quality, modelli di misurazione, valutazione e verifica del livello di qualità dei dati e della loro conformità agli obiettivi strategici dell impresa. PARTECIPANTI Alleanza Assicurazioni, Allianz Bank Financial Advisors, Banca Popolare di Vicenza, Banca Sella, Cariparma, Federazione Lombarda delle BCC, ITAS Mutua, Reale Mutua Assicurazioni, Sara Assicurazioni, Società Cattolica di Assicurazione, UniCredit, Veneto Banca, Zurich. PARTECIPANTI Assimoco, Banca Mediolanum, Banca popolare dell'emilia Romagna, Banca Popolare di Milano, Banca Popolare di Sondrio, Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est, Credito Emiliano, Società Cattolica di Assicurazione, UBISS. PARTECIPANTI Alleanza Assicurazioni, ARAG, Aviva Italia Holding, AXA Assicurazioni, Banca Mediolanum, BPER, BPM, Banca Sella, Banco Popolare, Cardif Assicurazioni, CheBanca!, Compass, Credem, Deutsche Bank, Direct line, Fiditalia, Intesa Sanpaolo, ITAS Mutua, Mediobanca, Reale Mutua, SGS BP, Skandia Vita, UBI Assicurazioni, UBI Banca, UniCredit, Unipol Gruppo, UnipolSai Assicurazioni, UNIQA Previdenza, Veneto Banca, Zurich. Area RIsk Management IMPLEMENTARE LE INTERIM MEASURES VERSO SOLVENCY II: PROFILI DI COMPLIANCE E DI RISCHIO (MARZO-SETTEMBRE 2014) Partner dell Iniziativa: SCS Azioninnova, Moody s Principali Output: valutazione dello stato di avanzamento nel processo ORSA, analisi dei ruoli e delle responsabilità e del coinvolgimento della funzione di pianificazione strategica alla luce della nuova regolamentazione che prevede il Forward Looking Assessment; valutazione dei modelli di Governance e del Sistema di Controllo Interno in attesa delle revisioni del Reg. 20 di IVASS, analisi dei requisiti e dei contenuti del narrative report e dei QRT e definizione degli aspetti di Data Governance, definizione della modalità di gestione dei cambiamenti organizzativi richiesti dalle Interim Measures e Solvency II. PARTECIPANTI Banca Carige, Banca Monte dei Paschi di Siena, Banca Popolare di Sondrio, Banco Popolare, Credito Emiliano, Credito Valtellinese, Intesa Sanpaolo, SGS - BP, UniCredit. Le iniziative del secondo semestre 2014, i documenti relativi alle attività di ricerca, comprese quelle antecedenti ottobre 2013 e quelle della divisione assicurazioni, sono presenti sul sito web o su richiesta alla Segreteria Organizzativa

10 I workshop sono incontri a cadenza mensile, dedicati a temi monografici. Big Data, Cloud e approccio multicanale: quale valore aggiunto per l innovazione? Aula Pio XI Gli effetti della regolamentazione e della sorveglianza sul sistema finanziario europeo Aula Pio XI Innovation4Insurance: pagamenti ed evoluzione multicanale nel sistema assicurativo Cripta Aula Magna 25 febbraio 18 marzo 22 aprile 27 maggio 17 giugno 14 ottobre temi di discussione e problematiche di implementazione Cripta Aula Magna Nuovi modelli di servizio nella gestione dei sinistri e delle frodi Cripta Aula Magna IT Risk Governance e Data Quality Aula Pio XI Gli argomenti oggetto di approfondimento e la sequenza degli stessi sono scelti sulla base delle proposte del Comitato di Programma e dell interesse manifestato dagli Aderenti. I relatori provengono da organismi di vigilanza, associazioni di settore e istituzioni finanziarie che si contraddistinguono per la competenza sui temi oggetto di discussione. Oltre ai workshop monografici in programma, CeTIF organizza incontri e tavole rotonde in collaborazione con gli Aderenti interessati a condividere esperienze significative. Il programma dettagliato dei workshop, i titoli degli interventi e i nomi dei relatori sono disponibili un mese prima dell evento. Le presentazioni dei relatori e l eventuale materiale aggiuntivo sono disponibili per gli Aderenti sul sito di CeTIF. La partecipazione ai workshop è libera per gli Aderenti CeTIF. Agent Channel R-evolution: il contributo dell innovazione ai processi di agenzia Cripta Aula Magna 18 novembre Per ulteriori informazioni contattare la Segreteria Organizzativa al numero o all indirizzo 10

11 Workshop BIG DATA, CLOUD E APPROCCIO MULTICANALE: QUALE VALORE AGGIUNTO PER L INNOVAZIONE? 25 Febbraio 2015 Big Data, Cloud computing e approccio multicanale sono i nuovi paradigmi verso i quali le istituzioni finanziarie sono chiamate ad indirizzare i propri sforzi di innovazione di processi e di strategie di sourcing. Inoltre, la possibilità di evitare di gestire risorse informatiche e l'opportunità di trasformare alcuni costi fissi in costi variabili stanno rappresentando un elemento di sicuro interesse. E necessario tuttavia valutare alcuni elementi legati alle strategie di implementazione e alla governance di tali sistemi. Il workshop ha l obiettivo di indagare i punti di forza e debolezza di queste innovazioni architetturali, applicative e organizzative di banche e imprese di assicurazioni. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle aree di responsabilità del Chief Operating Officer (COO) ed in particolare, alle funzioni Sistemi Informativi, Organizzazione, Back Office e Operation. TEMI DI DISCUSSIONE E PROBLEMATICHE DI IMPLEMENTAZIONE 18 Marzo 2015 La direttiva Solvency II ha richiesto alle compagnie di assicurazione l adozione di nuovi processi strategici e gestionali fondati sulla valutazione del rischio. In particolare le problematiche relative all implementazione della direttiva sono alquanto critiche, soprattutto in riferimento ai requisiti della normativa del secondo e del terzo Pillar, relativamente al sistema ORSA e agli aspetti dell informativa verso l esterno. Durante il workshop saranno messi a tema gli impatti della direttiva nel suo complesso, analizzati i punti ancora aperti e affrontati i cambiamenti attesi, con riferimento ai processi di pianificazione e operativi. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle funzioni di Risk Management e Attuariali, Audit e Compliance, Pianificazione Strategica e Controllo di Gestione, ai Sistemi Informativi, Organizzazione e alle funzioni tecniche assicurative. GLI EFFETTI DELLA REGOLAMENTAZIONE E DELLA SORVEGLIANZA SUL SISTEMA FINANZIARIO EUROPEO 22 Aprile 2015 Rispetto a un settore, quale quello bancario e assicurativo, che da ormai più di un ventennio è luogo privilegiato di una costante sperimentazione di soluzioni normative e istituzionali, gli organi di vigilanza hanno rappresentato e tuttora rappresentano punti fermi nel sistema degli organi di garanzia preposti alla tutela del risparmio e dei risparmiatori. Questo orientamento, rafforzato anche dalle normative a livello comunitario, spinge le funzioni di Auditing e Compliance alla revisione del sistema dei controlli interni in un ottica di valutazione dell efficacia del proprio operato, di definizione del rischio, di sviluppo delle competenze e di incremento della trasparenza. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle direzioni Audit e Compliance e alle funzioni Risk Management, Organizzazione e Sistemi Informativi. 11

12 NUOVI MODELLI DI SERVIZIO NELLA GESTIONE DEI SINISTRI E DELLE FRODI 27 Maggio 2015 La gestione dei sinistri e delle frodi è stata soggetta negli ultimi anni a profondi cambiamenti apportati dalle numerose novità normative, ma anche dall evoluzione della domanda e della stessa offerta, con significativi sviluppi in termini di prodotti e servizi proposti, modalità di distribuzione e di relazione con la clientela. Il workshop si pone l obiettivo di confrontare nuovi modelli di servizio, in grado di gestire la relazione con il cliente con efficienza ed efficacia superiori, dal momento dell assunzione della polizza al momento della liquidazione del sinistro per incrementare e migliorare le azioni di contrasto ai fenomeni fraudolenti. DESTINATARI L incontro è principalmente rivolto alle funzioni Sinistri, Organizzazione, Antifrode, Commerciale e Marketing, Audit e Compliance e ai soggetti interessati ai temi di gestione e innovazione dei sinistri. INNOVATION4INSURANCE: PAGAMENTI ED EVOLUZIONE MULTICANALE NEL SISTEMA ASSICURATIVO 17 Giugno 2015 Le compagnie tradizionali stanno modernizzando l interazione con la clientela, grazie a servizi di Home Insurance e a strumenti mobile da fornire agli agenti, per incassare i premi dei prodotti venduti con strumenti di pagamento moderni e compatibili con le mutate esigenze della customer base attuale e per migliorare la qualità della sua experience d acquisto. Il workshop ha l obiettivo di condividere le esperienze e i trend di innovazione in materia di gestione di incassi e pagamenti (vita e danni) rilevabili all interno delle compagnie italiane, analizzando l efficacia dei processi attuali e potenziali, le leve di miglioramento e le evoluzioni normative e tecnologiche. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle direzioni Marketing e Commerciale, aree Tecniche e Attuariali, Amministrazione, Organizzazione e Sistemi Informativi. 12

13 Workshop IT RISK GOVERNANCE E DATA QUALITY 14 Ottobre 2015 Le regolamentazioni europee e globali e i pronunciamenti giurisprudenziali, che si stanno susseguendo da qualche anno nell ambito dei servizi di investimento, hanno spinto gli intermediari finanziari a rivedere sostanzialmente i processi produttivi e distributivi dell investment banking, con l obiettivo di aumentare il livello di trasparenza per l investitore e diminuire il possibile conflitto di interesse. Tuttavia, il processo di cambiamento non sembra ancora terminato e diverse sono le complessità implementative per intermediari con offerta in e fuori sede. Il workshop ha l obiettivo di fare il punto sulle politiche di adozione dei più recenti cambiamenti normativi al fine di evidenziarne i punti aperti e riflettere sull evoluzione in atto. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle aree Finanza, Commerciale e Marketing, Compliance, Risk Management e Audit, Organizzazione e Sistemi Informativi. AGENT CHANNEL R-EVOLUTION: IL CONTRIBUTO DELL INNOVAZIONE AI PROCESSI DI AGENZIA 18 Novembre 2015 Nel corso degli ultimi anni le evoluzioni di mercato hanno influenzato anche il comparto assicurativo. Queste innovazioni stanno iniziando a produrre effetti anche sulle attività commerciali in capo alla rete agenziale e rappresentano elementi di estremo valore per gli agenti, soprattutto in termini di recupero della sostenibilità di questo canale, contribuendo a migliorare la qualità del servizio offerto al cliente. Il workshop ha l obiettivo di confrontare le esperienze delle agenzie, per mettere a fattor comune il contributo apportato dalle nuove tecnologie, discutere delle evoluzioni attese sotto il profilo commerciale e organizzativo, incrementando la sostenibilità dei canali distributivi e il valore per i clienti. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle funzioni Commerciali e Marketing, Controllo Reti, Sistemi Informativi e Organizzazione e ai soggetti interessati ai temi di innovazione nelle strategie commerciali 13

14 CeTIF Academy CeTIF Academy è il programma di Alta Formazione universitaria di CeTIF. La struttura formativa di CeTIF Academy si pone l'obiettivo di trasferire ai professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario e assicurativo, le conoscenze sviluppate in oltre vent anni di ricerca svolta in collaborazione con istituzioni accademiche italiane, internazionali e altri partner istituzionali. I percorsi formativi e i servizi offerti sono pensati per potenziare le capacità di tutte le funzioni aziendali e si contraddistinguono sia per l'attualità dei contenuti sia per la metodologia didattica innovativa. Grazie all esperienza e alla competenza di docenti universitari e professionisti del settore, CeTIF Academy accresce le competenze e favorisce la condivisione di esperienze in un ambiente universitario libero ed indipendente. Il forte legame con il mondo della ricerca pone CeTIF Academy in una posizione privilegiata nel mondo della formazione executive sia sul fronte dei contenuti, specialistici e aggiornati, sia su quello dei metodi che compendiano saperi teorici ed applicativi. I corsi di formazione, a catalogo e in azienda, sono progettati per trasferire la conoscenza direttamente dall università al mondo del lavoro con un approccio integrato e multidisciplinare che interpreta e sostiene i processi di cambiamento e innovazione. I metodi formativi si basano sulle più aggiornate tecniche per l Executive Education che alternano lezioni teoriche, momenti di consolidamento e revisione critica dei contenuti, esercitazioni in aula, simulazioni e testimonianze dirette. 14

15 I servizi di Alta Formazione Oltre all erogazione dei corsi di formazione a catalogo e in house, CeTIF Academy: progetta attività di formazione a distanza con lo scopo di costruire un offerta personalizzata fruibile in un ambiente didattico online riservato; svolge attività di supporto alle direzioni formazione (supporta nell istituzione e nello sviluppo delle Academy aziendali, effettua analisi dei fabbisogni formativi, valuta l efficacia dei processi di apprendimento, struttura analisi economiche di efficienza delle Academy aziendali); rilascia certificazioni delle competenze e delle professionalità. Tutti i corsi sono compatibili con gli avvisi dei principali Fondi Interprofessionali di categoria. Inoltre, CeTIF Academy supporta le singole aziende nella progettazione e nella presentazione delle richieste di finanziamento ai Fondi. Le principali aree tematiche di formazione sono: Business Process Finanza e Servizi di Investimento Marketing, Commerciale, Canali e CRM Compliance & Legal Risk Management Organizzazione, IT, Operation & HR Per ulteriori informazioni contattare il numero o l indirizzo La presentazione dei corsi a catalogo per l anno 2015 è disponibile sul sito 15

16 CeTIF e i Media CeTIF gestisce e sviluppa contenuti attraverso la sua community 2.0, composta da: LinkedIn, dove il gruppo CeTIF aggiorna costantemente i membri su tutte le principali novità del centro (workshop, attività di ricerca, formazione ) e permette di partecipare attivamente a tutte le discussioni; che dà evidenza alle principali attività del centro e condivide informazioni sui principali trend del momento; YouTube, dedicato alle video interviste realizzate in occasione degli eventi CeTIF; Flipboard, dove è sfogliabile la rivista Banking and Insurance Innovation Magazine. CeTIF collabora inoltre con alcuni dei principali quotidiani nazionali e pubblica con continuità su alcune riviste specializzate nel settore bancario, finanziario e assicurativo in versione cartacea e online. La Rassegna Stampa delle principali pubblicazioni del CeTIF è disponibile sul sito nell omonima sezione in homepage 16

17 CeTIF Knowledge Base Il portale di CeTIF, raggiungibile all indirizzo mette a disposizione degli Aderenti che sono registrati al sito web, una serie di servizi orientati alla diffusione dei contenuti prodotti nel corso dell attività di ricerca e presentati durante le attività a carattere seminariale. Strumenti e materiali disponibili sul portale: servizio di iscrizione online agli eventi del Centro; presentazioni utilizzate dai relatori nel corso dei workshop istituzionali tenutisi negli ultimi anni di attività del Centro; rapporti di ricerca ed executive summary prodotti a valle delle attività di Competence Centre, Osservatori e Innovation Centre; verbali dei tavoli di lavoro e materiali di supporto utilizzati nel corso delle attività di ricerca; proposte di adesione e relativi moduli di iscrizione alle attività di ricerca, ai workshop istituzionali e ai corsi di formazione; calendario delle attività e dei singoli incontri organizzati dal Centro. La registrazione al portale del CeTIF è libera per tutti gli utenti delle banche, delle istituzioni finanziarie e delle aziende aderenti al Centro 17

18 Adesione al Centro PERCHÈ ADERIRE L adesione a CeTIF consente di: entrare a far parte di un network di oltre professionisti che a vario titolo e livello operano nel settore banche, imprese di assicurazione e aziende di servizi e ICT; partecipare a più di 10 Workshop tematici ogni anno, volti a promuovere lo scambio di esperienze tra utenti per essere costantemente aggiornati sullo sviluppo e l adozione di pratiche innovative sia in campo nazionale che internazionale; avere la possibilità di partecipare a tavoli di ricerca di alto profilo (Competence Centre, Osservatori, Technology Brief) dove approfondire l analisi di tematiche strategiche, organizzative e tecnologiche; interagire con le istituzioni in un ambiente competente ed indipendente come l Università Cattolica; sviluppare direttamente con il mercato un confronto costruttivo sulla base delle competenze e delle esperienze maturate; avere l opportunità di analizzare ed approfondire concretamente le esigenze manifestate dagli utenti che operano nelle diverse realtà finanziarie intrattenendo rapporti sistematici di cooperazione scientifica con loro; usufruire di studi e ricerche relative agli aspetti legati alle tecnologie informatiche nel settore finanziario e agli impatti organizzativi delle stesse; incrementare la conoscenza su tutti i temi e le dinamiche relative allo sviluppo del mercato bancario e assicurativo in Italia; sviluppare progetti formativi in modo innovativo con contenuti aggiornati e applicativi; usufruire di quote agevolate per la partecipazione a corsi di Alta Formazione; accedere alle risorse del portale CeTIF nel quale sono a disposizione le presentazioni ed il materiale di supporto realizzati nelle giornate di studio e nell ambito dei vari progetti di ricerca. Per ulteriori informazioni contattare la Segreteria Organizzativa al numero o all indirizzo Per aderire a CeTIF o per iscriversi ai singoli workshop è necessario compilare e inviare gli appositi Moduli, reperibili nella sezione Aderenti del sito 18

19 Aderenti 2014 ADERENTI ISTITUZIONALI ABI - ASSOCIAZIONE BANCARIA ITALIANA ANIA - ASSOCIAZIONE NAZIONALE FRA LE IMPRESE ASSICURATRICI AIPB - ASSOCIAZIONE ITALIANA PRIVATE BANKING ANBP - ASSOCIAZIONE NAZIONALE BANCHE POPOLARI BANCA D'ITALIA CONSOB - COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA IVASS - ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI ADERENTI ANNUALI ACCENTURE ALMAVIVA AKAMAI TECHNOLOGIES AUGEOS BANCA AGRICOLA POPOLARE DI RAGUSA BANCA CARIGE BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA BANCA POPOLARE DELL'EMILIA ROMAGNA BANCA POPOLARE DI SONDRIO BANCA POPOLARE DI VICENZA CAPGEMINI ITALIA CARDIF VITA CARIGE ASSICURAZIONI CARIGE VITA NUOVA CARIPARMA CASSA CENTRALE BANCA - CREDITO COOPERATIVO DEL NORD EST CHEBANCA! CNP UNICREDIT VITA COMDATA CREDITO VALTELLINESE CUBECURVE DEDAGROUP ICT NETWORK :: DDWAY :: DEDAGROUP ICT NETWORK DIRECT LINE FASTWEB FEDERAZIONE COOPERATIVE RAIFFEISEN FEDERAZIONE LOMBARDA DELLE BCC FEDERCASSE GAA GENERALI - GRUPPO AZIENDALE AGENTI GENERALI GENESYS GFT ITALIA GROUPAMA ASSICURAZIONI GRUPPO ALLIANZ :: ALLIANZ :: ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS :: ANTONVENETA ASSICURAZIONI :: CREDITRAS ASSICURAZIONI :: GENIALLOYD GRUPPO ASSIMOCO :: ASSIMOCO :: ASSIMOCO VITA GRUPPO AVIVA ASSICURAZIONI :: AVIVA :: AVIVA ASSICURAZIONI VITA :: AVIVA ITALIA :: AVIVA ITALIA HOLDING :: AVIVA ITALIA SERVIZI GRUPPO BANCARIO MEDIOLANUM :: BANCA MEDIOLANUM :: MEDIOLANUM ASSICURAZIONI GRUPPO BANCO POPOLARE :: ALETTI GESTIELLE SGR :: BANCA ALETTI :: BANCA ITALEASE :: BANCA POPOLARE DI CREMA :: BANCA POPOLARE DI CREMONA :: BANCO POPOLARE :: CR LUCCA PISA LIVORNO :: CREDITO BERGAMASCO :: SGS - BP GRUPPO BE :: BE CONSULTING THINK, PROJECT & PLAN :: BE THINK, SOLVE, EXECUTE GRUPPO BIPIEMME :: BANCA AKROS :: BANCA POPOLARE DI MANTOVA :: BANCA POPOLARE DI MILANO :: PROFAMILY :: WEBANK GRUPPO CATTOLICA :: ABC ASSICURA :: BCC VITA :: BERICA VITA :: CATTOLICA IMMOBILIARE :: CATTOLICA PREVIDENZA :: CATTOLICA SERVICES :: FATA ASSICURAZIONI :: LOMBARDA VITA :: RISPARMIO E PREVIDENZA :: SOCIETÀ CATTOLICA DI ASSICURAZIONE :: TUA ASSICURAZIONI GRUPPO CREDIT AGRICOLE :: CREDIT AGRICOLE ASSICURAZIONI :: CREDIT AGRICOLE VITA GRUPPO CREDITO EMILIANO :: BANCA EUROMOBILIARE :: CREDEMASSICURAZIONI :: CREDEMVITA :: CREDITO EMILIANO GRUPPO DEUTSCHE BANK :: DB CONSORZIO :: DEUTSCHE BANK GRUPPO ENGINEERING :: ENGINEERING - INGEGNERIA INFORMATICA :: ENGINEERING.MO :: NEXEN GRUPPO ERGO ITALIA :: ERGO ASSICURAZIONI :: ERGO ITALIA :: ERGO PREVIDENZA 19

20 Aderenti 2014 GRUPPO GENERALI :: ALLEANZA ASSICURAZIONI :: ASSICURAZIONI GENERALI :: BANCA GENERALI :: EUROP ASSISTANCE ITALIA :: FATA VITA :: GENERALI BUSINESS SOLUTIONS (GBS) :: GENERALI CORPORATE SERVICES :: GENERALI IMMOBILIARE ITALIA SGR :: GENERALI INA ASSITALIA :: GENERALI INVESTMENTS EUROPE :: GENERALI ITALIA :: GENERALI REAL ESTATE :: GENERTEL :: GENERTELLIFE GRUPPO HELVETIA :: CHIARA ASSICURAZIONI :: CHIARA VITA :: GE.SI.ASS :: HELVETIA ASSICURAZIONI :: PADANA ASSICURAZIONI GRUPPO ICBPI :: ISTITUTO CENTRALE DELLE BANCHE POPOLARI ITALIANE :: OASI GRUPPO INTESA SANPAOLO :: BANCA CR FIRENZE :: BANCA DI TRENTO E BOLZANO :: BANCA FIDEURAM :: BANCA IMI :: BANCA PROSSIMA :: CASSE DEL CENTRO :: EURIZON CAPITAL SGR :: INFOGROUP :: INTESA SANPAOLO :: INTESA SANPAOLO ASSICURA :: INTESA SANPAOLO GROUP SERVICES :: INTESA SANPAOLO PERSONAL FINANCE :: INTESA SANPAOLO PREVIDENZA SIM :: INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING :: INTESA SANPAOLO VITA :: MEDIOCREDITO ITALIANO :: MONETA GRUPPO ITAS ASSICURAZIONI :: ITAS ASSICURAZIONI :: ITAS MUTUA :: ITAS VITA GRUPPO MONTE DEI PASCHI DI SIENA :: BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA :: CONSORZIO OPERATIVO MPS :: MPS CAPITAL SERVICES GRUPPO REALE MUTUA :: BANCA REALE :: ITALIANA ASSICURAZIONI :: REALE MUTUA ASSICURAZIONI GRUPPO REPLY :: E - FINANCE CONSULTING :: REPLY GRUPPO SIA :: RA COMPUTER :: SIA :: TSP GRUPPO TALANX :: HDI ASSICURAZIONI :: INCHIARO ASSICURAZIONI GRUPPO UBI BANCA :: BANCA CARIME :: BANCA POPOLARE COMMERCIO E INDUSTRIA :: BANCA POPOLARE DI ANCONA :: BANCA POPOLARE DI BERGAMO :: BANCA REGIONALE EUROPEA :: BANCO DI BRESCIA :: IW BANK :: UBI ACADEMY :: UBI ASSICURAZIONI :: UBI BANCA :: UBI BANCA PRIVATE INVESTMENT :: UBI PRAMERICA SGR :: UBI SISTEMI E SERVIZI HP ITALIA IBM ITALIA INDRA ITALIA INGENICO ITALIA IRION KPMG ITALIA NTT DATA ITALIA ORACLE ITALIA POSTE ASSICURA POSTE VITA POSTEL RGI SARA ASSICURAZIONI SAS SCS AZIONINNOVA SOPRA GROUP TASGROUP TELECOM ITALIA UNICREDIT GROUP :: UNICREDIT :: UNICREDIT BUSINESS INTEGRATED SOLUTIONS UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO :: ARCA ASSICURAZIONI :: ARCA VITA :: BANCA SAI :: DIALOGO :: LINEAR ASSICURAZIONI :: MILANO ASSICURAZIONI :: SIAT - SOCIETÀ ITALIANA ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI :: UNIPOL BANCA :: UNIPOL GRUPPO :: UNIPOLSAI ASSICURAZIONI :: UNISALUTE VENETO BANCA XEFFE ZURICH 20

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