FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI

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1 FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI DOCUMENTO SULLA POLITICA DI INVESTIMANTO (Documento approvato in data 15/10/2014) DENOMINAZIONE FONDO DI PREVIDENZA DIPENDENTI S.I.SER O DELLA SOCIETÀ O ENTE CHE GESTISCE I GIOCHI AMERICANI PRESSO IL CASINO DE LA VALLÉE DI SAINT VINCENT - FONDO PENSIONE - Iscritto all Albo tenuto dalla Covip con il n Il presente documento si compone delle seguenti sezioni: Premessa Obiettivi da realizzare nella gestione finanziaria Criteri da seguire nell attuazione della Politica di investimento Compiti e responsabilità dei soggetti coinvolti nel processo di investimento Sistema di controllo e valutazione dei risultati conseguiti Modifiche apportate al documento Il Documento è redatto dal FONDO DI PREVIDENZA DIPENDENTI S.I.SER O DELLA SOCIETÀ O ENTE CHE GESTISCE I GIOCHI AMERICANI PRESSO IL CASINO DE LA VALLÉE DI SAINT VINCENT - FONDO PENSIONE di seguito denominato FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI,secondo le indicazioni stabilite dalla COVIP con la Delibera 16 marzo Il Documento è a disposizione degli aderenti che ne facciano richiesta scritta a mezzo mail o posta ai seguenti indirizzi: Ufficio.fondi@svrc.it ;meriland@alice.it ; elisabetta.dido@casinodelavallee.it Fondo Pensione Giochi Americani Via I. Mus Saint-Vincent (AO) Pagina 1 di 15

2 Il presente Documento ha lo scopo di definire la strategia finanziaria che la forma pensionistica intende attuare per ottenere, dall impiego delle risorse affidate, combinazioni rischio/rendimento efficienti nell arco temporale coerente con i bisogni previdenziali degli aderenti. Il Documento è soggetto a costante aggiornamento. Esso pertanto non costituisce documentazione contrattuale. Conseguentemente nessuna azione, lamentela o richiesta potrà essere formulata sulla base delle informazioni contenute nel presente Documento, se non riportate nella Nota informativa che, oltre all accordo sindacale, allo Statuto e al regolamento, rappresenta l unico documento contrattuale che lega l aderente al FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI. Pagina 2 di 15

3 1. PREMESSA Il Documento ha lo scopo di definire la strategia finanziaria che il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI intende attuare per ottenere, dall impiego delle risorse affidate, una combinazione di rischio-rendimento efficiente nell arco temporale coerente con i bisogni previdenziali degli aderenti e con le prestazioni da erogare. Tale documento è redatto in conformità alla deliberazione Covip del 16 marzo 2012 che ha introdotto nuove regole di governante in materia di investimenti. Il documento indica gli obiettivi che il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI mira a realizzare. Per il raggiungimento dell obiettivo finale, il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI ha ritenuto porre in essere un unico comparto caratterizzato da una gestione a basso rischio, da un rendimento minimo garantito e dal consolidamento del capitale. Il Documento sulla politica di investimento é soggetto a revisione periodica triennale. Esso viene trasmesso in sede di prima definizione ed in seguito in occasione di ogni sua modifica: - Agli Organi di Controllo del FONDO PENSIONE DIPENDENTI GIOCHI AMERICANI ed al Responsabile - Ai soggetti incaricati della gestione - Alla COVIP, entro venti giorni dalla sua formalizzazione. 1.1 Caratteristiche generali del Fondo Pensione Giochi Americani Il Fondo Pensione Giochi Americani è un fondo pensione complementare a capitalizzazione per i lavoratori dipendenti S.I.Ser o della società o ente che gestisce i giochi americani presso il Casinò de la Vallée di Saint-Vincent, è finalizzato all erogazione di trattamenti pensionistici complementari del sistema previdenziale obbligatorio ai sensi del d.lgs. 5 dicembre 2005, n Il Fondo Pensione Giochi Americani è strutturato secondo una gestione monocomparto secondo quanto previsto dallo Statuto e dal Regolamento di Attuazione applicati ai dipendenti della Casinò de la Vallée S.p.A. - Giochi Americani -, nel rispetto dell art. 23 del CCAL. Il Fondo Pensione Giochi Americani è iscritto all albo tenuto dalla COVIP con il n ed è stato costituito in attuazione dell accordo stipulato nell aprile 1987 tra la S.I.Ser S.p.A. concessionaria pro tempore dei Giochi Americani presso il Casinò de la Vallée di Saint-Vincent e le Organizzazioni Sindacali. Il Fondo Pensione Giochi Americani,al fine di realizzare l obiettivo come riportato nell art. 6.1 dello Statuto,gestisce le proprie attività mediante la stipula di contratti assicurativi, con imprese di assicurazione di cui al decreto legislativo 7 settembre 2005, n 209 e successive modificazioni e integrazioni (di seguito d.lgs. 209/2005). I contributi netti raccolti sono quindi investiti nella Gestione Separata denominata VITARIV di Allianz S.p.A. 1.2 Destinatari Come previsto dall art. 5 dello Statuto Il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI è rivolto a tutti i dipendenti regolarmente assunti dalla Casinò de la Vallée S.p.A. - Giochi Americani -,l adesione è su base volontaria. Pagina 3 di 15

4 Destinatari delle prestazioni sono quindi i dipendenti in servizio presso la Casinò de la Vallée S.p.A. - Giochi Americani- (Associati effettivi), quelli in quiescenza (Associati onorari) e quelli che abbiano inteso mantenere in vigore la propria posizione previdenziale presso il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI anche se in servizio presso Società non aderenti, ovvero in quiescenza avendo prestato servizio presso una Società non aderente immediatamente prima del pensionamento (Associati cessati). 1.3 Tipologia, natura giuridica e regime previdenziale Il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI è un Fondo Pensione negoziale preesistente, costituito in forma di associazione riconosciuta, non ha fini di lucro e opera in regime di contribuzione definita (l entità della prestazione è determinata in funzione della contribuzione effettuata e dei relativi rendimenti). Pagina 4 di 15

5 2. OBIETTIVI DA REALIZZARE NELLA GESTIONE FINANZIARIA L obiettivo finale della politica d investimento del FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI è quello di perseguire combinazioni rischio rendimento efficienti in un determinato arco temporale, coerente con quello delle prestazioni da erogare; esse devono massimizzare le risorse destinate alle prestazioni esponendo gli aderenti a un livello di rischio ritenuto accettabile. In questo ambito va sottolineato come FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI sia vincolato all osservanza delle previsioni delle fonti istitutive come espressamente previsto dallo Statuto. Il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI ha lo scopo di consentire agli associati di disporre, all atto del pensionamento, di prestazioni pensionistiche complementari al sistema obbligatorio, come illustrato all art A tal fine provvede alla raccolta dei contributi, alla gestione delle risorse ed all erogazione delle prestazioni nell esclusivo interesse degli Associati, stipulando le necessarie convenzioni con i soggetti a ciò autorizzati, secondo quanto disposto dalla normativa in materia di previdenza complementare e dall art. 3 del suo Statuto. 2.1 Caratteristiche degli associati IL FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI è riservato ai dipendenti della società o ente che gestisce i Giochi Americani presso il Casinò de la Vallée di Saint-Vincent,(vedi art. 1.2), per cui trova applicazione la Fonte Istitutiva. Per quanto riguarda, invece, la segmentazione per fasce di età e la suddivisione per sesso degli attuali aderenti la situazione attuale è così riassumibile: Classi di età maschi femmine totale Tra 30 e Tra 35 e Tra 40 e Tra 45 e Tra 50 e Tra 55 e Tra 60 e Oltre Totale Il perdurare della crisi e l innalzamento dell età pensionabile hanno generato un aumento dell età media degli aderenti. ( meno assunzioni e meno pensionamenti) Tutti i dipendenti sono iscritti al FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI, la percentuale di coloro che conferiscono il T.F.R. supera il 90%. Contribuzione al fondo pensione. CONTO DITTA CONTO DIPENDENTE TFR da 103,29 a 149,77 mensili in funzione del livello varia dall 1% all 8% dell imponibile previdenziale. Andamento delle adesioni e delle uscite dal Fondo. Si riportano di seguito il numero di liquidazioni e assunzioni avvenute negli ultimi 5anni. Pagina 5 di 15

6 Anno liquidazioni assunzioni Gli obiettivi di rendimento e rischio Risultati delle analisi svolte ed individuazione degli obiettivi strategici. Risultati delle analisi svolte: Tenuto conto delle indicazioni derivanti dalle analisi e agli approfondimenti effettuati in relazione alle caratteristiche socio-demografiche del bacino dei potenziali aderenti e degli aderenti al FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI, si ritiene, considerata l età media e la bassa propensione al rischio degli aderenti,di individuare una linea di investimento comune che rispecchi le aspettative di un basso profilo di rischio, di un consolidamento dei risultati di gestione e di un rendimento minimo garantito. Obiettivi strategici del Fondo pensione: Posta la situazione specifica del Fondo e quanto evidenziato, relativamente alla platea di potenziali aderenti e degli attuali aderenti, sono individuabili obiettivi strategici molto simili, ai quali il Fondo deve risultare essere in grado di offrire risposte adeguate attraverso le politiche di gestione, che così possono essere schematizzate: 1) mantenimento di un tenore di vita adeguato al momento del pensionamento attraverso l integrazione alla rendita pensionistica di base: soggetti che saranno maggiormente toccati dagli effetti delle riforme pensionistiche in termini di diminuzione del tasso di sostituzione; 2) forma di risparmio previdenziale aggiuntivo rispetto al primo pilastro e di massimizzazione dei rendimenti e vantaggi in relazione a quanto previsto dalle disposizioni fiscali vigenti e dalle disposizioni relative alla materia del TFR: soggetti che, tenuto conto dell anzianità previdenziale, non subiranno effetti rilevanti in termini di tasso di sostituzione dalle riforme pensionistiche; 3) Protezione e crescita del capitale in linea con le dinamiche inflazionistiche e prospettiva di percepire la prestazione totalmente sotto forma di capitale: aderenti che godono della qualifica di vecchi iscritti, che non destinano a previdenza complementare quote di TFR e che godranno del diritto a ricevere la prestazione 100% in capitale; 4) Fondo pensione inteso anche come strumento di welfare in grado di garantire un sostegno economico nei momenti di bisogno/difficoltà economica e famigliare attraverso forme di anticipazione (spese mediche, prima casa o per altre cause) e la possibilità di riscattare la posizione parzialmente o totalmente (licenziamento e altri fenomeni legati alla crescente precarizzazione del lavoro e alla perdurante crisi economica/produttiva): aderenti e potenziali aderenti messi in mobilità, cassa integrazione ecc. Tutto ciò considerato si rileva come: Pagina 6 di 15

7 - appare coerente con gli obiettivi e le esigenze previdenziali omogenee dell attuale platea degli iscritti e dei potenziali aderenti la strutturazione in essere del Fondo secondo un unico comparto di investimento avente come caratteristica un basso profilo di rischio, la garanzia di un rendimento minimo garantito e di un capitale consolidato; - l attuale articolazione in un unico comparto così determinato appare coerente anche con le indicazioni normative relative ai concetti di conferimento tacito del T.F.R. e, soprattutto, su quello di efficiente gestione finalizzata a ottimizzare i risultati, contenendo i costi di gestione e amministrazione. Conclusioni: Preso atto e considerato quanto analizzato e fin qui esposto, sulla base dei risultati emersi e delle conclusioni e valutazioni individuate, risulta opportuno in futuro, qualora ci sia un numero importante di nuove assunzioni di soggetti giovani, provvedere all individuazione di una o più linee di investimento più appropriate. Pagina 7 di 15

8 3. CRITERI DA SEGUIRE NELL ATTUAZIONE DELLA POLITICA DI INVESTIMENTO Finalità della gestione: Il FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI come precedentemente illustrato investe i contributi netti raccolti in polizze assicurative stipulate con la Compagnia di Assicurazioni Allianz S.p.A.. Detti contributi, sulla base della politica di investimento definita per la gestione separata del Comparto, produce nel tempo un rendimento variabile in funzione degli andamenti dei mercati e delle scelte di gestione. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio e rispecchia le caratteristiche per il conferimento tacito del T.F.R. Nella Nota Informativa del Fondo sono descritte le politiche d investimento della Gestione Separata di cui la Convenzione Assicurativa è collegata ed è specificato altresì come la responsabilità esclusiva della politica di investimento rimanga a totale carico della Compagnia Assicurativa. La Gestione separata consente di: - Disporre, all atto del pensionamento, di prestazioni pensionistiche complementari del sistema obbligatorio; - Rivalutare il capitale con una garanzia di rendimento minimo all atto dell erogazione delle prestazioni previste sia in caso di sopravvivenza che di premorienza; - Consolidare annualmente i risultati ottenuti; Di seguito una sintesi del documento sulla politica di investimento della gestione VITARIV di ALLIANZ. Gestione separata VITARIV Orizzonte temporale Breve ( fino a 5 anni ) Grado di rischio Basso Rendimento Medio Annuo atteso 1,80% (al netto dell inflazione) 3,80% (al lordo dell inflazione) Volatilità attesa n.a. Probabilità di rendimenti < garanzia 0 Criteri da seguire nell attuazione degli obiettivi. Finalità della gestione L obiettivo della gestione separata è di ottimizzare gli investimenti in coerenza con gli impegni contrattuali e di conseguire un rendimento annuo tendenzialmente stabile. Criteri da seguire nell attuazione degli obiettivi. Garanzia Con riferimento al capitale assicurato, la Società riconosce un rendimento minimo garantito nella misura del 2% annuo per quanto riguarda le riserve al 31/12/2014 per i versamenti successivi si garantisce il capitale: Pagina 8 di 15

9 Politica di investimento Lo stile gestionale adottato è volto a perseguire la sicurezza, la redditività e la liquidità degli investimenti. Le politiche gestionali sono strettamente connesse alle regole contabili utilizzate per la determinazione del rendimento. In particolare, in base a tali regole, le attività (i titoli e gli altri strumenti finanziari presenti in portafoglio) vengono contabilizzate al valore di carico, definito anche costo storico e al valore di realizzo o di rimborso, laddove oggetto di negoziazione o alla scadenza. Il rendimento non viene pertanto calcolato in base al valore di mercato delle attività, criterio generalmente utilizzato per strumenti di investimento diversi dalle gestioni assicurative di questo tipo, ma è determinato dalla somma delle cedole, dei dividendi e degli effettivi realizzi di plus e minusvalenze. Ne consegue che la gestione, nel breve periodo, risenta in misura minore dell andamento dei corsi dei mercati finanziari rispetto a portafogli contabilizzati al valore di mercato. Le scelte di gestione tengono conto inoltre delle indicazioni che derivano dall attività di monitoraggio del rischio e dell Asset Liability Management (ALM). In particolare, la gestione del rischio e l ALM sono effettuati dalla Società attraverso un apposita funzione che adotta strumenti per l analisi della rischiosità coerente con l orizzonte temporale che caratterizza gli investimenti. Ripartizione strategica delle attività e limiti di investimento Le risorse della gestione separata sono investite prevalentemente in strumenti finanziari di natura obbligazionaria (titoli obbligazionari e OICR armonizzati di tipo obbligazionario) anche fino al 100% del patrimonio della gestione stessa. L investimento in strumenti finanziari di natura azionaria (titoli azionari e OICR armonizzati di tipo azionario) è residuale, fino ad un massimo del 25% del patrimonio della gestione separata. L investimento nel comparto immobiliare (diretto o tramite fondi immobiliari) non sarà superiore al 20% del patrimonio della gestione separata e gli investimenti c.d. alternativi, in fondi azionari e obbligazionari non armonizzati e in fondi speculativi, non saranno complessivamente superiori al 10% del patrimonio della gestione separata. I depositi bancari rappresentano un investimento residuale non superiore al 10% della gestione. Categorie di emittenti e settori industriali I titoli obbligazionari sono selezionati prevalentemente tra quelli emessi da Stati sovrani, organismi internazionali ed emittenti di tipo societario con merito creditizio rientrante nel c.d. investment grade, secondo le scale di valutazione attribuite da primarie Agenzie di rating. Aree geografiche di investimento L area geografica di riferimento è prevalentemente l Area Euro. OICR, derivati ed investimenti alternativi Le risorse della gestione separata VITARIV possono essere investite in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio. I limiti di investimento in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti da società del gruppo di appartenenza di Allianz S.p.A. sono i seguenti: Pagina 9 di 15

10 - OICR armonizzati istituiti, promossi o gestiti da società del gruppo di appartenenza di Allianz S.p.A.: fino ad un massimo del 50% del patrimonio della gestione separata. - Obbligazioni, azioni ed altri attivi emessi da società del gruppo di appartenenza di Allianz S.p.A.: fino ad un massimo del 30% del patrimonio della gestione separata. Per tutelare gli assicurati da possibili situazioni di conflitto di interesse, Allianz S.p.A. pone in essere operazioni infragruppo in coerenza con i principi di sana e prudente gestione, evitando di attuare operazioni che possano produrre effetti negativi per la sua solvibilità o che possano arrecare pregiudizio agli interessi degli assicurati o degli altri aventi diritto a prestazioni assicurative. In ogni caso, l impiego di strumenti alternativi è contenuto nei limiti prudenziali già previsti dalla normativa di settore ed è comunque limitato esclusivamente a singole opportunità di investimento. Gli investimenti in strumenti alternativi, derivati e OICR sono effettuati qualora siano chiaramente esplicitati il livello di accesso da parte della forma pensionistica alle informazioni sulle strategie poste in essere dal gestore, la struttura dei costi dello strumento, i periodi di uscita dall investimento (lock up period). Benchmark Non esiste benchmark. Modalità di gestione Indiretta, la gestione del comparto è effettuata tramite una polizza assicurativa di ramo V agganciata alla gestione separata VITARIV di Allianz SpA. Stile di gestione Le scelte di investimento sono effettuate sulla base delle previsioni sull evoluzione dei tassi di interesse, considerando le opportunità di posizionamento sui diversi tratti della curva dei rendimenti e su diverse classi di attività, nonché sulla base dell analisi dell affidabilità degli emittenti. Turnover Livello massimo di turnover pari a 1. Budget di rischio / TEV n.a. Si evidenzia infine che, in considerazione delle particolari regole contabili previste per la gestione separata (c.d. criterio del costo storico) e della garanzia offerta, non è possibile effettuare una stima significativa della variabilità attesa del rendimento medio annuo atteso e della probabilità che il rendimento nell orizzonte temporale sia inferiore al tasso di rendimento minimo garantito. 4. COMPITI E RESPONSABILITA DEI SOGGETTI COINVOLTI NEL PROCESSO DIINVESTIMENTO I soggetti coinvolti nel processo di attuazione della politica di investimento, con ruoli e competenze diversificate all interno del FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI sono: Pagina 10 di 15

11 - Il Consiglio di Amministrazione - Il Comitato Finanziario - Il Direttore Generale Responsabile del Fondo - I soggetti incaricati della gestione assicurativa: Allianz S.p.A. - Il Collegio Sindacale - Il Gestore Amministrativo In particolare ai suddetti organi/soggetti sono attribuiti i compiti e le responsabilità riportati sinteticamente di seguito: 4.1 Il Consiglio d Amministrazione Il Consiglio d Amministrazione svolge i seguenti compiti: 1) Verifica il rispetto della politica d investimento idonea al raggiungimento degli obiettivi strategici e ne verifica il rispetto; a tal fine esamina i rapporti sulla gestione finanziaria e valuta le proposte formulate dal Comitato Finanziario, adottando opportune determinazioni nel rispetto dei vincoli imposti dalle Fonti Istitutive e dallo Statuto; 2) Revisiona periodicamente la politica di investimento; 3) Esercita il controllo sul Comitato Finanziario assumendo le relative determinazioni, sempreché non in contrasto con i vincoli imposti dallo Statuto; 4) Delibera l affidamento e la revoca dei mandati di gestione ovvero, in caso di gestione diretta, individua i soggetti incaricati della gestione, nonché verifica e valuta i risultati ottenuti mediante il raffronto con parametri oggettivi e comparabili; 5) Approva le procedure interne di controllo della gestione finanziaria, tenendo conto delle proposte del Comitato Finanziario. 4.2 Il Comitato Finanziario Presso FONDO PENSIONE GIOCHI AMERICANI è costituito il Comitato finanziario, composto dai seguenti consiglieri: - BALEGNO Massimo - NARDO Mariandrea Il Comitato Finanziario: - Contribuisce all impostazione della politica di investimento; - formula le raccomandazioni per l organo di amministrazione; - Controlla l attuazione delle strategie e verifica la gestione assicurativa esaminando i risultati conseguiti nel tempo, valutando l operato dei soggetti incaricati della gestione. Al riguardo relaziona agli organi di amministrazione e controllo circa la situazione assicurativa in rapporto al rendimento realizzato. A fronte di significativi cambiamenti nei livelli di rendimento-rischio derivanti dall attività di investimento o di possibili futuri superamenti delle soglie di rischiosità predispone una relazione straordinaria, indirizzandola agli organi di amministrazione e controllo; - verifica periodicamente la politica di investimento e, se ritenuto necessario, propone all organo di amministrazione le modifiche da apportare. I componenti del Comitato sono in possesso di preparazione professionale, livello di conoscenze ed esperienze adeguate. In particolare: Pagina 11 di 15

12 - BALEGNO Massimo, Consigliere di amministrazione,eletto dagli Aderenti,in possesso dei requisiti di professionalità di cui all art. 2, comma 1, lettera b), del D.M. Lavoro 79/2007, Consigliere dello scrivente fondo dal 1995, Consigliere del Fondo Pensione Giochi Tradizionali c/o Casinò de la Vallée di Saint-Vincent dall aprile 2011, attualmente ricopre il ruolo di Direttore Generale in entrambi i Fondi sopra citati. - NARDO Mariandrea, Consigliere di amministrazione, eletto dagli Aderenti,in possesso dei requisiti di professionalità di cui all art. 2, comma 1, lettera b), del D.M. Lavoro 79/2007, Presidente dello scrivente fondo dal 1989, Consigliere del Fondo Pensione Giochi Tradizionali c/o Casinò de la Vallée di Saint-Vincent dal maggio 2012, è stato componente dell organo di amministrazione del Fondo Pensione Territoriale FOPADIVA dal 2010 al 2013 rivestendo il ruolo di Direttore Generale, mansione riconfermata per il periodo Il Direttore Generale e Responsabile del Fondo Il Direttore Generale Responsabile del fondo è Massimo BALEGNO. Il Direttore Generale Responsabile del Fondo svolge le seguenti funzioni: - verifica che la gestione del Fondo sia svolta nell esclusivo interesse degli aderenti, nel rispetto della normativa vigente nonché delle disposizioni dello Statuto; - segnala alla COVIP, in presenza di vicende in grado di incidere sull equilibrio del Fondo, i provvedimenti ritenuti necessari per la salvaguardia delle condizioni di equilibrio; - predispone gli strumenti utili all espletamento del costante controllo sulla gestione assicurativa e mantiene il contatto periodico con i gestori, in particolare ogni qual volta si renda necessario in base all andamento dei singoli mandati e/o criticità dei mercati di riferimento, fermo restando che ogni disposizione o intervento che si rendesse necessario nei confronti dei gestori rimane di esclusiva competenza del Consiglio di Amministrazione; - predispone gli strumenti utili alla verifica e al controllo del rispetto delle convenzioni per tutte le attività esternalizzate, all elaborazione della reportistica periodica prevista. 4.4 Soggetti incaricati della gestione I soggetti incaricati della gestione svolgono i seguenti compiti: - Investono le risorse finanziarie secondo quanto previsto nella Convenzione, ovvero secondo quanto previsto dallo Statuto; - Trasmettono al Consiglio d Amministrazione del FONDOPENSIONE GIOCHI AMERICANIuna rendicontazione annuale. 4.5 Collegio sindacale Il Collegio sindacale relativamente alla gestione Assicurativa non ha compiti specifici ma, nell ambito dei doveri e compiti previsti dallo Statuto e dalle disposizioni vigenti, ha l obbligo di segnalare alla COVIP eventuali vicende in grado di incidere sull equilibrio del Fondo, nonché i provvedimenti ritenuti necessari per la salvaguardia delle condizioni di equilibrio. 4.6 Gestore amministrativo La gestione amministrativa e contabile del Fondo è affidata a PREVINET S.p.A. con sede in Via Enrico Forlanini, 24 - Località Borgo Verde Preganziol (TV) - ITALY. Pagina 12 di 15

13 In particolare il gestore amministrativo, si occupa delle attività relative a: - Servizi di amministrazione, contabilità, elaborazione bilanci consuntivi e previsionali; - Gestione adesioni, contribuzioni e prestazioni, riscatti, trasferimenti; - Aggiornamento mensile dei conti individuali degli aderenti; - Gestione adempimenti fiscali relativi al Fondo e alle prestazioni; - Attività connesse all osservanza ed espletamento dei controlli e degli adempimenti previsti dalla normativa applicabile e dalle Autorità di Vigilanza. Pagina 13 di 15

14 5. SISTEMA DI CONTROLLO DELLA POLITICA DI INVESTIMENTO Di seguito sono indicati i controlli e la relativa periodicità. Parametro Soggetto Modalità di verifica Periodicità Caricamento Funzione Conteggio sui annuale Finanza flussi Minimo Trattenuto Funzione Verifica Posizioni alla annuale Finanza data di rivalutazione Verifica combinazione Comitato Analisi e valutazioni in caso di mani- Rischio/rendimento Finanza in riferimento agli obiettivi festa necessità Pagina 14 di 15

15 6. MODIFICHE APPORTATE AL DOCUMENTO In data 15 ottobre 2014 si sono apportate le seguenti modifiche: art.2.1 Caratteristiche degli associati Si è aggiornato al 31/12/2013 il dato riguardante la segmentazione per fasce di età e la suddivisione per sesso degli attuali aderenti. art. 2.1 Andamento delle adesioni e delle uscite dal Fondo. Si è aggiornato al 31/12/2013 il dato riguardante l andamento delle adesioni e delle uscite dal Fondo. art. 3 Garanzia Con il rinnovo della convenzione con riferimento al capitale assicurato, la Società riconosce un rendimento minimo garantito nella misura del 2% annuo per quanto riguarda le riserve al 31/12/2014 per i versamenti successivi si garantisce il solo capitale: art. 4.2 Il Comitato Finanziario In attuazione della delibera del C.d.A. del 17 settembre u.s. si è ridotto il numero dei componenti il comitato finanziario da tre a due; art. 5.1 Sistema di controllo della politica di investimento Nelle verifiche periodiche si è appurato che nel controllo del minimo trattenuto si accerta anche il caricamento, si è ritenuto quindi compiere entrambi gli accertamenti in un unico contesto con cadenza annuale. Pagina 15 di 15