INDICE. L ORIGINE - pagg. 2 e 3 LA STORIA - pag. 3 PERCHé - pag. 4. IL CROLLO - pagg. 5 e 6 STUDI E CONFRONTI - pag. 7 SOCIETÁ D INVESTIMENTO - pag.

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3 INDICE L ORIGINE - pagg. 2 e 3 LA STORIA - pag. 3 PERCHé - pag. 4 IL CROLLO - pagg. 5 e 6 STUDI E CONFRONTI - pag. 7 SOCIETÁ D INVESTIMENTO - pag. 8 PROJECT FINANCING - pag. 9 L OPERATIVITÀ DI FINACIAL POWER - pag. 10 ATTIVITÀ DI MERCHANT BANKING - pag. 11 L INVESTIMENTO IMMOBILIARE - pag. 12 FINANZA ETICA - pagg. 13 e 14 L ETICA APPLICATA - pag.15 progettazione grafica e impaginazione by RY Studio production

4 L'ORIGINE DI FINANCIAL POWER La società di diritto inglese R.E.B.I.I Ltd ha costituito la Financial Power Ltd, società abilitata all attività finanziaria; una banca d affari rivolta allo sviluppo di programmi imprenditoriali di grande valenza economica. La Financial Power è stata costituita per essere una holding con attività di Merchant Bank, innovativa, progettata sulle necessità dei propri soci, che opera con trasparenza e riconosce il diritto al credito, con una visione attiva ed imprenditoriale, vicina alle aziende dinamiche che hanno l esigenza di un servizio finanziario sicuro e veloce. Financial Power è un importante gruppo finanziario composto da aziende operanti in diversi settori e mercati, nazionali ed internazionali, aperta all acquisizione di quote e partecipazioni di altri gruppi. È una società di diritto anglosassone con la sede principale a Londra, piazza d affari tra le più importanti al mondo, dove s incontrano la domanda e l offerta internazionale ed intersettoriale. In fase di start up, ricevuta l autorizzazione dell autorità inglese FCA - Financial Conduct Authority, potrà operare come banca nel mercato inglese e avrà la facoltà di aprire uno sportello on line, con capitale dichiarato in tutta Europa. Lo scopo di Financial Power è di essere per i propri soci un circuito finanziario internazionale, da cui le aziende ed i loro progetti imprenditoriali di sviluppo possono attingere risorse ed ausilio, senza subire le problematiche e gli iter a cui le banche italiane sottopongono i loro clienti. Il socio nonché azionista, è parte integrante di un sistema d investimento, che opera legalmente dall estero, liberamente ed agevolmente, su obiettivi di crescita e sviluppo economico ed imprenditoriale, verso i mercati di maggior profitto. Financial Power è la tipologia di Merchant Bank, che coordina ed offre servizi altamente qualificati, per specifici problemi aziendali. 02

5 Financial Power non è una banca di gestione, ma una sviluppatrice di servizi per il credito. La Financial Power nasce per essere una banca d affari moderna, con la struttura di una holding finanziaria che ha scelto di operare esclusivamente per i propri soci, di non essere limitata dall apertura di sportelli e filiali, non sottoposta alle autorizzazioni della Banca d Italia. Non avere gli sportelli aperti al pubblico è un agevolazione alle operazioni d investimento e sviluppo, perché chiunque può essere socio della Merchant Bank Financial Power e quindi accedere e beneficiare dei servizi bancari riservati. Un altro elemento fondamentale della Financial Power è quello di creare un gruppo solido, che raggiunga un ampio numero di imprese e aziende che siano azioniste della società e cooperanti allo sviluppo ed alla crescita. La complementarità delle aziende facenti parte del gruppo e la loro organizzazione per peculiarità e potenzialità, secondo principi e parametri commerciali, produttivi, finanziari e gestionali, sono la forza del sistema di sviluppo e crescita di Financial Power. L impiego razionale delle risorse aziendali, la gestione virtuosa delle energie umane, tecnologiche e finanziarie, sono la struttura portante della società. L immobilizzazione dei capitali e la limitazione dell operatività, propria delle aziende, presenti isolatamente in un solo mercato, non sono condizioni che si trovano all interno del gruppo Financial Power, poiché i programmi d espansione e le iniziative commerciali sono attuate secondo principi di mobilizzazione e di scambio. Su questo aspetto inoltre la Financial Power ha stabilito un fondo rischi annuo, con cui sostiene specificatamente le imprese associate. Financial Power è la tipologia di Merchant Bank, in grado di coordinare ed erogare servizi altamente qualificati, sviluppati ed attuati per specifici problemi aziendali e capaci di attrarre nuovi fruitori e soci. Questo consente a Financial Power di non essere una banca di gestione, ma bensì una sviluppatrice di servizi per il credito. 03

6 LA STORIA DEL PROGETTO FP Il progetto Financial Power nasce dall esperienza di alcuni imprenditori che nel corso del loro operato, benché mossi da un assoluta rettitudine morale, hanno subito sulle loro attività le difficoltà ed opposizioni di un sistema bancario chiuso e limitato. La politica bancaria italiana è sempre stata poco virtuosa nei confronti degli imprenditori, ancor di più oggi, dove emerge clamorosamente l inefficienza e il suo lobbismo. La Financial Power nasce dal rifiuto di questi imprenditori di accettare le condizioni di un sistema inoperante e passivo alle esigenze imprenditoriali e di sviluppo. Le banche tradizionali operano con finalità diverse da quelle che motivano i mercati nazionali, la crescita e lo sviluppo economico non sono una loro priorità, ma solo la gestione finanziaria. Il sistema bancario italiano ha esaurito le sue possibilità di partner economico, in quanto incapace di comprendere i tempi e le metodologie imprenditoriali. La mancata erogazione del credito è una delle maggiori cause del fallimento di attività industriali ed imprenditoriali, nonché una delle ragioni del prolungamento della crisi. 04

7 PERCHÉ FP Le aziende, gli imprenditori ed i privati hanno l opportunità di diventare comproprietari di una struttura finanziaria di nuova generazione, con il vantaggio di mobilizzare i propri capitali secondo strategie di collocamento e protezione delle risorse e degli investimenti. Solo una Merchant Bank come Financial Power con il suo sistema di diversificazione del mercato geografico, può generare un guadagno e una crescita del proprio valore azionario. La Financial Power è lo strumento finanziario, che il mercato imprenditoriale attendeva da tempo, perché ripercorre l esempio di sistemi associativi di successo, dove il fattore umano e il comune intento hanno fatto la differenza. Gli studi per questo progetto sono iniziati nel 1989 ed hanno raccolto i malcontenti di privati ed imprenditori, le necessità delle associazioni di categoria e le conclusioni del crollo del credito di cui hanno sofferto paesi tradizionali come l Italia (1). Sono stati confrontati con esempi in grado di fornire risposte ed interessanti prospettive, come i sistemi associativi cinesi (2) e le società indiane realizzate tra privati e imprenditori (3). 05

8 IL CROLLO DEL REDDITO PROGETTO RATING A MISURA D IMPRESA Il settore dell impresa oggi ha difficoltà nell attuare un piano di riconversione e riorganizzazione produttiva. Lo stato generale di crisi, unito al razionamento del credito da parte del sistema bancario, rende difficile un inversione di rotta. Il credito è la soluzione, ma le banche hanno abbandonato la loro funzione di partner, perché operano nel mercato soltanto per l acquisizione e la gestione finanziaria del cliente. La motivazione del fallimento di moltissime imprese è da ricercare nelle politiche creditizie, che hanno sottovalutato il valore umano ed imprenditoriale di certe realtà. Difatti la conservazione delle procedure e degli iter burocratici è la manifestazio-ne dell intenzione a non voler concedere il credito. Il credito è la soluzione, ma le banche hanno abbandonato la loro funzione di partner. 06

9 Financial Power è la banca che segue il business e protegge gli investimenti delle imprese. Il sistema bancario tradizionale non è in grado di restituire un profitto, in quanto i meccanismi finanziari convogliano le risorse nei circuiti internazionali di trading secondo motivazioni e regole sconosciute all investitore. Un economia virtuale che nel corso degli ultimi anni ha bruciato ingenti risorse economiche e distrutto sia grandi sia piccoli risparmiatori. Financial Power è la banca che segue il business e protegge gli investimenti delle imprese, perché è certa che dal mercato reale nascano le soluzioni per la produzione di ricchezza e di nuove risorse. Le idee imprenditoriali di successo sono il motore di un economia viva ed attiva e nel sistema finanziario la Merchant Bank è la struttura preposta all assistenza e alla difesa dell investimento. 07

10 INSIEME SUBITO PER ES STUDI E CONFRONTI RAPPORTI ASSOCIATIVI CINESI I gruppi associativi cinesi sono esempi di holdings finanziarie ed industriali in cui tutti i soci sono imprenditori ed azionisti, che arricchiscono il loro gruppo societario con contributi basati sulla propria partecipazione. In cambio ottengono assistenza amministrativa, fiscale, tecnico legale ed hanno la partecipazione finanziaria del gruppo per la realizzazione e lo sviluppo del proprio business. All interno i soci sono divisi per categorie di settore e ricevono commesse dagli affiliati per gestire e ridistribuire la concentrazione dei costi e dei guadagni. Il gruppo societario è garanzia di tutti, perché convoglia le risorse e sostiene il fatturato di tutti i soci, inoltre sviluppa la propria crescita con l acquisizione di sempre maggiori quote di mercato. Questo sistema associativo è una realtà economica e finanziaria solida ed in continuo sviluppo. In passato per noi occidentali questo raggruppamento di forze economiche era inapplicabile, adesso il nostro mercato interno è maturo per attuare una simile tipologia di partecipazione. Diventare socio Financial Power significa entrare nella logica economica anglosassone, dove la piccola e media imprenditoria ha sempre avuto un ruolo rilevante, a cui è sempre stata data fiducia e possibilità di sviluppo, con un imposizione fiscale agevolata ed adattata alle contingenze del momento storico. 08 L Europa richiedere alle imprese innovazione tecnologica, competitività dei prodotti e servizi, capacità imprenditoriale e finanziaria, non in ultimo disponibilità economica. Financial Power intende agevolare il cammino verso questa direzione, seguendo due orientamenti principali:

11 SOCIETÁ D INVESTIMENTO PARTECIPAZIONE INDIANA In India piccole realtà economiche sorte dal nulla, sono diventate esempi di successi imprenditoriali e finanziari. Questi piccoli progetti societari si sono trasformati in grandi realtà, associando privati ed aziende, piccoli e grandi investitori che in fine hanno coinvolto tre milioni d associati. Inizialmente i poteri forti e tradizionali dell economia interna si sono opposti alla crescita imprenditoriale e le banche hanno rifiutato il credito, ma la fiducia di soci privati e la loro coesione hanno dato potere finanziario. Ciò ha permesso l indipendenza economica dal sistema e neutralizzato le opposizioni dei poteri forti, conquistando il mercato in modo inattaccabile. SERE PIú FORTI DOPO a) nei confronti del sistema bancario: offrire una garanzia sicura sui crediti, grazie alle fideiussioni emesse, controllate dalla commissione tecnica. b) nei confronti dei soci: incrementare la capacità di credito, aggiungendo nuova disponibilità per l investimento e lo sviluppo. Il fattore associativo è un punto fondamentale del sistema adottato da Financial Power, poiché l unione di tanti investitori produce una forza contrattuale e finanziaria tale da poter realmente sostenere ed influenzare certe realtà economiche con profitto. 09

12 PROJECT FINANCING Il Project Financing (Finanziamento di Progetto) utilizzato da Financial Power è uno strumento destinato al finanziamento di specifici progetti imprenditoriali legati a determinati investimenti, economicamente e giuridicamente realizzabili, gestiti separatamente dal patrimonio aziendale dell impresa. Ben differente è il finanziamento all impresa (o corporate) basato sulla valutazione dell equilibrio economico-finanziario aziendale. Il Project Financing di Financial Power determina la realizzazione finanziaria di un progetto, in cui possono essere applicati gli strumenti tradizionali di finanziamento sia a titolo di capitale di rischio (equity) sia a titolo di debito (mutui a medio e lungo termine, prestiti subordinati, leasing, prestiti obbligazionari, anticipazioni Iva), sia infine, dove esistano i presupposti, contributi a fondo perduto (finanziamento pubblico). Financial Power elabora nuove strategie d intervento e coinvolge partner qualificati. 10

13 Financial Power opera con lo sviluppo di nuove prospettive, con l offerta di strumenti qualificati. L operatività di Financial Power percorre principalmente questi obiettivi: Settore Merchant Bank, che raggruppa tutti finanziamenti d investimento produttivo ed il Project Financing, gli investimenti garantiti e l acquisto di crediti. Settore Social Finance, che riunisce tutti i finanziamenti di sviluppo territoriale e sociale. Credito agricolo. Credito commerciale. Credito sportivo. Garanzie e fideiussioni. Recupero crediti: diretto ed indiretto. Inoltre Financial Power potrà operare con lo sviluppo di nuove prospettive, con l offerta di strumenti qualificati, l elaborazione di strategie d intervento ed il coinvolgimento di partner qualificati. Il modus operandi della società, per il controllo del credito, prevede un sistema rigido di gestione e sviluppo, attraverso la sua Divisione aziendale, Financial Power regola il flusso degli investimenti ed il collocamento, con la costituzione di specifiche società partecipate. Assume il ruolo di partner stakeholder o di conduttore del business, rafforza le relazioni tra soci e ne ricerca di nuovi. Sviluppa e mantiene competitivi i servizi di supporto, produce le analisi e valutazioni delle possibilità del mercato d investimento e del settore imprenditoriale di riferimento, individua i targets e fissa gli obiettivi. Ogni progetto deve essere convalidato dai risultati delle analisi, dalle prospettive e determinazioni di sostenibilità e dalla capacità di generare ritorni per i suoi finanziatori. Financial Power come banca d affari ha la possibilità di co-investire nelle attività in varie forme e con diversi gradi di garanzie accessorie. Con i classici finanziamenti diretti o quelli destinati al singolo affare, che consentono un investimento snello e rapido e una segregazione dal rischio aziendale, fino alla compartecipazione in SPV appositamente create.

14 ATTIVITÀ DI MERCHANT BANKING Il Merchant Banking consiste in una serie di attività di Corporate Finance in cui Financial Power vuole impegnarsi per fornire alle imprese servizi finanziari avanzati ed innovativi comprendenti principalmente: a) Private Equity (investimento nel capitale di rischio delle imprese mediante assunzione di partecipazioni societarie). b) M&A - Merger and Aquisition (finanza straordinaria d impresa finalizzata a ristrutturazioni societarie e di gruppi, anche mediante acquisizioni societarie ed a processi di riallocazione proprietaria). c) Financial Advising (consulenza finanziaria per l accompagnamento ed ammissione delle imprese alla quotazione in Borsa). d) I.P.O. - Initial Public Offering. 12

15 INVESTIMENTO IMMOBILIARE Una parte fondamentale dell'attività societaria resta l investimento immobiliare, come sosteneva il magnate del petrolio e dell'acciaio Andrew Carnegie: la proprietà immobiliare continua ad essere la spina dorsale di ogni fortuna, che aspiri a restare solida nel tempo... Financial Power per avere un ampia visione dell andamento del mercato internazionale, sarà collegata con i principali operatori sia imprenditoriali sia commerciali, Studi di progettazione e Tour operators. Le informazioni saranno sottoposte ad analisi ed elaborate in strategie d investimento, al fine di sviluppare le proprie risorse nei Paesi in cui è ragionevolmente prevedibile una situazione di stabilità politico-economica e crescita a lungo periodo. La gestione si baserà su efficaci programmi di compravendita, finanziamento per l edificazione e ristrutturazione di edilizia sociale o residenziale, commerciale o industriale, turistica ed alberghiera per la terza età. 13

16 RISPETTO E APPLICAZIONE DELLA FINANZA ETICA La finanza etica è l'organizzazione e la gestione dei servizi d intermediazione finanziaria con lo scopo di rispettare determinati valori morali e di raggiungere obiettivi ritenuti moralmente vincolanti. La finanza transnazionale rappresenta uno dei poteri forti che determina l'attuale situazione mondiale. Le operazioni speculative non hanno più nessun legame con l'economia reale, perché in grado di condizionare i governi, facendo crollare i costi della crisi su tutti i cittadini. A ciò si aggiunge l ormai cronica mancanza di trasparenza del sistema, la sempre maggiore distanza dei cittadini dalla finanza e la predisposizione sempre più spiccata alla delega delle scelte in campo finanziario. Colmare questo scollamento pretendendo trasparenza e facendo scelte consapevoli è il modo migliore per iniziare il cambiamento. La finanza etica è la leva culturale volta a cambiare l'attuale sistema economico ed i nostri stili di vita. In un mercato finanziario globalizzato le scelte dei consumatori assumono "valore politico". Come dice Alex Zanotelli "si vota ogni volta che si acquista qualcosa." e questo vale, forse anche di più, quando si sceglie dove destinare e a chi far gestire il propri risparmio. Cosa si intende per "finanza etica"? Questi due termini insieme stanno a esprimere un concetto semplice: la necessità di riportare la finanza e con essa i soggetti finanziari, a partire dalle banche, a svolgere la propria funzione originaria di garanti 14

17 Financial Power assiste il socio, al fine che l investimento sia produttivo ed efficace. del risparmio, di operatori che agevolino il suo trasferimento nel tempo e nello spazio e soprattutto sostengano lo sviluppo dell'economia reale, evitando gli impieghi puramente speculativi. Le più importanti banche etiche in Europa sono la Oekobank in Germania, che si sviluppa sull'onda di movimenti pacifisti ed ecologisti. Nel 1980 nasce la Triodosbank in Olanda, la quale ha filiali in Belgio ed Inghilterra e nel 1990 l'abs (Alternative Bank Swisse) fondata sui principi di partecipazione e trasparenza. Mentre nel mondo l esempio più importante, considerata la madre di tutte le banche etiche, è la Grameem Bank in Bangladesh che si occupa di microcredito. In Italia nel 1998 nasce Banca Etica come banca popolare, sull'esempio delle esperienze straniere, per colmare un vuoto economico e sociale: il finanziamento del terzo settore, sempre più relegato all attività benefica delle fondazioni. In Italia la finanza etica prende piede con le M.a.g. (mutua auto gestione), cooperative finanziarie autogestite che raccolgono il risparmio tra i propri soci per finanziare progetti con elevata utilità sociale, secondo i principi di trasparenza e partecipazione. Per "utilità sociale" si intende quell'insieme di attività e servizi volti al miglioramento della qualità della vita degli individui e dell'ambiente e che spesso non trovano un interlocutore abbastanza attento e sensibile nel circuito finanziario tradizionale. Il proliferare delle leggi crea una serie di restrizioni alle loro attività e il mondo M.a.g. si deve adeguare. Per alcune M.a.g si prospetta la necessità di creare una banca a livello nazionale e nel dicembre del 1994 viene costituita l'associazione Verso la Banca Etica. Contemporaneamente allo sviluppo della finanza etica in Italia, il mondo bancario tradizionale comincia ad interessarsi a questo segmento di mercato. 15

18 L ETICA APPLICATA Nasce per Financial Power la necessità di considerare e applicare che il credito, in tutte le sue forme, sia un diritto per tutti gli esseri umani. Su questa convinzione è basata la visione che il socio-cliente è un riferimento importante, con il quale instaurare un rapporto sincero e trasparente, teso a comprendere e rispettare le difficoltà e rivolto alla risoluzione dei problemi derivanti da situazioni di debito. sappiamo che il debitore non è sempre colpevole. Il sistema Financial Power con i suoi servizi finanziari e di consulenza diretta ed indiretta, con il suo management competente assiste il socio, al fine che l investimento sia produttivo ed efficace allo sviluppo dell imprenditore e dell azienda.

19 INSIEME SIAMO PIÚ FORTI 17

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