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1 <Cognome> <Nome> <Indirizzo> <CAP> <Comune>

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3 <Azienda> <Cogome> <Nome> <Comune di nascita> <Data di Nascita> <Codice Fiscale> <Id Iscritto> <Data di Adesione Fondo> <Si/ > <SI/No> (n. x)

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5 <Nome Azienda>

6 Ripartizione della posizione individuale per strumenti finanziari Titoli di debito (obbligazioni) 82% Dati al 31/12/2012 Titoli di capitale (azioni) 18% AVVERTENZA: è importante che l aderente verifichi periodicamente che le caratteristiche del comparto al quale è iscritto corrispondano alle proprie esigenze previdenziali. In tale verifica egli deve tenere conto dell'età, del reddito, del bilancio familiare, degli obiettivi previdenziali, della personale propensione al rischio e di eventuali altre forme di risparmio personale. Qualora si ritengano le caratteristiche del comparto prescelto non più adeguate alle proprie esigenze, è possibile modificare la scelta utilizzando l apposito modulo reperibile sul sito web o presso la sede del Fondo. Rendimenti anni ( ) 5 anni ( ) 10 anni ( ) Comparto Prudente 9,19% 4,37% 3,74% ND Benchmark (*) 9,67% 4,88% 3,95% ND N.B: il comparto è stato avviato nel luglio (*) Il benchmark sintetizza l andamento dei mercati finanziari in cui investe il fondo e consente di operare un confronto rispetto all investimento effettuato. Sono sopra riportati il rendimento del comparto Prudente dell ultimo anno ed i rendimenti medi annui composti degli ultimi 3 e 5 anni in confronto con il relativo benchmark. Nell esaminare i dati sui rendimenti occorre tener presente che: - i dati di rendimento non tengono conto dei costi gravanti direttamente sull aderente; - il rendimento del comparto risente degli oneri di gestione che invece non influenzano l andamento del benchmark; - i rendimenti del comparto e del benchmark sono calcolati al netto degli oneri fiscali. Nell anno 2012 il rendimento netto del comparto Prudente è stato del 9,19%. Il risultato della gestione finanziaria è derivato dai proventi per interessi e dividendi e dall apprezzamento del valore dei titoli in portafoglio. La gestione delle risorse è prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari di media durata denominati in euro e con rating medio-alto. La componente azionaria è pari al 25% 1. Lo stile di gestione adottato ha privilegiato l investimento in titoli obbligazionari principalmente di emittenti area Euro e in titoli azionari a livello globale, prevalentemente delle aree Europa, USA, Canada, Australia, Nuova Zelanda, con esclusione del Giappone. Sono, inoltre, previsti investimenti residuali in strumenti di emittenti esterni all area OCSE, comunque negoziati nei mercati regolamentati secondo la normativa vigente. AVVERTENZA: si ricorda che i rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. Costi (TER) (*) Comparto Prudente - Oneri di gestione finanziaria 0,16% - Oneri di gestione amministrativa 0,12% Totale 0,28% (*) Il Total Expenses Ratio (TER) esprime l incidenza dei costi effettivamente sostenuti nell anno per la gestione finanziaria e amministrativa (ad eccezione degli oneri connessi alla negoziazione dei titoli e di quelli fiscali) sul patrimonio del comparto alla fine del AVVERTENZA: il TER esprime un dato medio del comparto che, in genere, non coincide con il costo sostenuto dal singolo aderente. 1 La ripartizione per strumenti finanziari della posizione individuale al 31/12/2012 indicata nel grafico soprastante è influenzata dalla maggiore liquidità rispetto all ordinario derivante dalla chiusura in tale data dei mandati Bilanciato Europa e Bilanciato USA e dall avvio dal 2/1/2013 dei nuovi mandati Bilanciato Globale. Come da indicazioni della COVIP, la liquidità è inclusa nella quota investita in titoli di debito. pagina 4 di 6

7 Parte seconda. Informazioni generali Si riportano di seguito le principali variazioni che hanno interessato TELEMACO nel corso dell anno 2012: Modifiche dello Statuto Nel corso del 2012 sono state apportate allo Statuto di Telemaco le seguenti modifiche: possibilità di adesione per i soggetti fiscalmente a carico dei lavoratori associati (art. 5); riduzione da 4 a 3 del numero minimo dei comparti di investimento previsti (art. 6), oltre al comparto garantito, nell ottica di una possibile futura semplificazione delle offerte di investimento; possibilità per gli aderenti che perdono i requisiti di partecipazione al Fondo di riscattare la posizione anche in misura parziale al 75% (art 12). Modello organizzativo ex D.Lgs. 231/2001 Il 19 aprile, ai sensi del D.Lgs 231/2001, è stato adottato il Modello di Organizzazione, Gestione e Controllo e il Codice Etico (al quale devono attenersi i dipendenti, i membri degli organi amministrativi e i soggetti terzi che operano per Telemaco) e costituito un Organismo di Vigilanza. La documentazione è disponibile sul sito web del Fondo alla sezione Il Fondo I controlli e le garanzie. Adesione fiscalmente a carico Dal 2 maggio possono aderire a Telemaco i soggetti fiscalmente a carico dei lavoratori associati, secondo le condizioni e le modalità indicate nell apposito Regolamento disponibile sul sito web del Fondo. Riscatto parziale al 75% Dal 2 novembre gli aderenti a Telemaco, a seguito della perdita dei requisiti di partecipazione al Fondo, possono presentare richiesta di riscatto parziale nella misura del 75% ai sensi dell art. 14, comma 5, del D.Lgs. 252/2005. Tale opzione di riscatto parziale consente ai lavoratori aderenti, che siano interessati da fenomeni di omissione contributiva, di mantenere attiva la posizione al fine di ottenere l'intervento del Fondo di garanzia Inps, il quale, come noto, non interviene in caso di riscatto integrale. Modifica del Documento sulle Anticipazioni Nel corso del 2012 il Documento sulle Anticipazioni è stato modificato relativamente alla documentazione da allegare in caso di richiesta di anticipazione per ristrutturazione prima casa e per recepire quanto previsto dal Decreto Legge 174/2012 in termini di agevolazioni per le richieste di anticipazioni da parte degli iscritti residenti nelle zone interessate dal terremoto del maggio In particolare, l articolo 11, comma 4, del citato Decreto prevede la possibilità per tutti gli iscritti che alla data del 22 maggio 2012 erano residenti nelle province di Bologna, Ferrara, Mantova, Modena, Reggio Emilia e Rovigo di richiedere le anticipazioni per acquisto e ristrutturazione prima casa di abitazione e per ulteriori esigenze a prescindere dal requisito degli otto anni di iscrizione e con applicazione della tassazione di favore già prevista per le anticipazioni per spese sanitarie. Tali agevolazioni saranno applicate per un periodo di tre anni, con decorrenza dal 22 maggio 2012 e fino al 21 maggio Gestione finanziaria Avvio nuovi mandati Dal 2 aprile hanno preso avvio, per i comparti Conservativo (Blue), Prudente (Green), Bilanciato (Yellow) e Crescita (Orange), i nuovi mandati Azionario Globale affidati ai gestori Amundi e Julius Baer, in sostituzione dei mandati Azionario Europa e Azionario USA dei quali hanno mantenuto lo stesso peso in ciascun comparto ma con un unica asset class azionaria con un più ampio universo investibile, prevalentemente delle aree Europa, USA, Canada, Australia, Nuova Zelanda e con esclusione del Giappone. Il 31 dicembre sono giunti a scadenza i mandati Bilanciato Europa e Bilanciato USA per i comparti Conservativo (Blue), Prudente (Green), Bilanciato (Yellow) e Crescita (Orange) sostituiti dal 2 gennaio 2013 dai nuovi mandati Bilanciato Globale affidati ai gestori BNP Paribas, Eurizon Capital e State Street Global Advisor. Anche in questo caso i nuovi mandati presentano, rispetto ai precedenti, un unica asset class azionaria con un più ampio universo investibile, prevalentemente delle aree Europa, USA, Canada, Australia, Nuova Zelanda, con esclusione del Giappone. Rinnovo convenzioni Dal 1 luglio è stata rinnovata la convenzione con Unipol Assicurazioni per il mandato di gestione del comparto Garantito. La nuova convenzione, che scadrà il 30/6/2019, prevede l aumento delle garanzie prestate dal gestore a favore degli iscritti, a parità di costi, in quanto, in aggiunta alle già buone condizioni esistenti (quali la garanzia del capitale e il riconoscimento di un rendimento minimo del 2% annuo in caso di uscita anticipata dal Fondo a seguito di alcuni eventi indicati nella Nota Informativa), è previsto ora anche un rendimento minimo garantito dell 1% annuo per tutti gli iscritti alla scadenza della convenzione e l inclusione delle anticipazioni per spese sanitarie tra gli eventi con garanzia di rendimento minimo del 2% annuo nel pagina 5 di 6

8 corso della durata della convenzione. In ottica di una maggiore diversificazione è stato sostituito il benchmark obbligazionario JPM EGBI Investment Grade 1-5 anni (peso 95%) con il JPM EGBI Investment Grade 1-3 anni (peso 75%) e il JPM EGBI Investment Grade All maturities (peso 20%), per consentire al gestore di muoversi lunga l intera curva delle scadenze, ed affiancato il MSCI USA Net Return con peso 2% al MSCI EMU Net Return che riduce il suo peso dal 5% al 3%. Sempre dal 1 luglio sono stati rinnovate fino al 30/6/2017 le convenzioni con AXA Investment Managers Paris per i mandati di gestione Obbligazionario Corporate per i comparti Conservativo (Blue), Prudente (Green), Bilanciato (Yellow) e Crescita (Orange). La decisione del rinnovo è stata presa dal Consiglio di Amministrazione del Fondo in considerazione dell invarianza nella struttura dei mandati, delle buone performance fatte registrare dal gestore nel corso dell intero mandato, sia in assoluto che nei confronti del benchmark, e della riduzione delle commissioni di gestione. Superamento limite liquidità gestioni Nel rispetto delle indicazioni fornite dalla COVIP, il gestore del comparto Garantito, Unipol Assicurazioni S.p.A., è stato autorizzato a superare il limite di liquidità del 20% del patrimonio stabilito dalla normativa vigente (D.M. Tesoro n. 703/96) dal 18/1/2012 al 30/6/2012, vale a dire nel residuo periodo di validità della precedente convenzione. Documento sulla Politica di investimento Il 13 dicembre è stato approvato dal Consiglio di amministrazione del Fondo il Documento sulla Politica di Investimento redatto ai sensi della delibera COVIP del 16/3/2012. Il Documento ha lo scopo di definire la strategia finanziaria che Telemaco intende attuare per ottenere, dall impiego delle risorse affidate, combinazioni rischio-rendimento efficienti nell arco temporale coerente con i bisogni previdenziali degli aderenti. Il Documento è a disposizione degli aderenti che ne facciano richiesta. Gestione amministrativa Relativamente all avanzo consuntivato nell esercizio 2011 (vale a dire la differenza positiva fra le spese gravanti sugli aderenti e i costi effettivamente sostenuti da Telemaco), è stato restituito agli aderenti l importo di euro eccedente l ammontare delle quote di iscrizione incassate nel 2011, così come deliberato dall Assemblea del 24/4/2012 mediante imputazione al patrimonio dei singoli comparti con il valore quota del 30/4/2012. L importo residuo di euro è stato rinviato all esercizio 2012 a copertura delle spese per iniziative di promozione del Fondo. Relativamente all avanzo che emergerà per l esercizio 2012, il Consiglio di amministrazione del Fondo proporrà all Assemblea di deliberare, in sede di approvazione del bilancio e in coerenza con quanto fatto per l esercizio 2011, la restituzione agli aderenti mediante imputazione al patrimonio dei singoli comparti della parte di tale avanzo eccedente le quote di adesione incassate nel 2012 e il rinvio all esercizio 2013 della parte residua. Costi a carico dell aderente Il 13 dicembre il Consiglio di Amministrazione ha deliberato, in sede di approvazione del Budget per l anno 2013, la quota associativa pari a 20 euro e il prelievo dello 0,018% annuo, a decorrere dal 1/1/2013, sul patrimonio di ciascun comparto a copertura di oneri amministrativi. Conflitti di interesse Nel corso del 2012 non si sono rilevate situazioni di conflitto di interesse rilevanti ai sensi dell art. 8, comma 7, del D.M. del Tesoro n. 703/96 sulla base delle comunicazioni ricevute dai gestori finanziari. O O O Si precisa che è possibile acquisire le informazioni generali e sull andamento di Telemaco consultando la Nota Informativa, disponibile gratuitamente in formato cartaceo presso la sede del Fondo e del datore di lavoro e in formato elettronico sul sito web Su richiesta, la Nota può essere inviata agli interessati. Si informa che sul sito web di Telemaco disponibili: nella sezione Documenti del Fondo, lo Statuto, la Nota Informativa, il Regolamento per l adesione dei soggetti fiscalmente a carico, il Documento sulle Rendite e i Fascicoli informativi per l erogazione delle rendite, il Documento sulle Anticipazioni, il Documento sul Regime fiscale, il Regolamento Elettorale, gli Accordi tra le Parti istitutive. Tali documenti, su richiesta, possono essere inviati agli interessati; nella sezione Area Riservata Aderenti i dati relativi alla posizione individuale e alla sua evoluzione; nella sezione Progetto Esemplificativo, il Progetto Esemplificativo Standardizzato e il motore di calcolo che consente la realizzazione di simulazioni personalizzate per effettuare una stima dell evoluzione nel tempo della propria posizione e dell importo della prestazione complementare attesa. Contatti Call center: Tel (Lun-Ven e ) Fax: Sede legale: Via Luigi Bellotti Bon, Roma pagina 6 di 6

9 Posizione individuale a fine ProgrEss Progetto Esemplificativo Personalizzato Pagina 1 di 2 stampato il 07/03/2013 TELEMACO Fondo Pensione Chiuso iscritto all'albo COVIP al n. 103 Stima della pensione complementare Progetto Esemplificativo Personalizzato <Nome, Cognome> Il presente Progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare per consentirle una valutazione sintetica e prospettica del Suo programma previdenziale. Al contempo costituisce uno strumento utile per aiutarla nelle scelte relative alla partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione. Avvertenza : gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che potrebbero non trovare conferma nel corso del rapporto. In tal caso la posizione individuale effettivamente maturata e la prestazione pensionistica corrispondente risulteranno differenti da quelle qui riportate. Le indicazioni fornite non impegnano pertanto in alcun modo ne il Fondo Pensione Telemaco, ne la COVIP. Avvertenza: i valori di contributo riportati di seguito fanno riferimento ai dati in possesso del Fondo Pensione e potrebbero non coincidere con il versamento stabile del lavoratore e con le percentuali definite dal contratto di lavoro. Informazioni e ipotesi utilizzate per la stima Data di nascita <Data di nascita> Sesso Uomo Data di adesione al Fondo TELEMACO <Data di adesione Fondo> Data di riferimento del Progetto 31/12/2012 a) Ipotesi definite dalla COVIP Tasso annuo atteso di inflazione 2,00% Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione/retribuzione (in termini reali): 1,00% Basi demografiche per il calcolo della rendita: IPS55 Basi finanziarie per il calcolo della rendita (tasso tecnico): 0,00% Costo relativo alla trasformazione della posizione individuale in rendita: 1,25% b) Informazioni del Fondo Pensione Costi nella fase di accumulo: - Costi direttamente a carico dell'aderente 20,00 E. annui - Costi indirettamente a carico dell'aderente sul montante maturato (Comparto - GREEN PRUDENTE) 0,152% annuo Rendimenti: Comparto Rendimento medio atteso [1] Rendimento minimo garantito [2] Composizione del profilo d'investimento GREEN PRUDENTE 2,500% Azionario: 25,00% non previsto Obbligazionario: 75,00% c) Informazioni relative all'aderente Eta al momento dell'adesione: 43 anni e 4 mesi Eta al momento della simulazione: 56 anni e 6 mesi Misura della contribuzione: contributo del datore di lavoro: 376,77 E. contributo del lavoratore: 313,98 E. TFR: 345,41 E. Somma di tutti i contributi già versati alla data di riferimento: ,49 E. ProgrEss Progetto Esemplificativo Personalizzato Pagina 2 di 2 stampato il 07/03/2013 Profilo di investimento: Nome comparto GREEN PRUDENTE Composizione profilo di investimento Azionario: 25,00% Obbligazionario: 75,00% Posizione individuale maturata alla data dell'analisi E. N.B.: Le consigliamo di consultare la Nota Informativa per maggiori dettagli sulla effettiva composizione e descrizione del profilo di investimento del comparto. Avvertenza: laddove riscontri che le informazioni di cui al punto c) non corrispondano alla Sua situazione personale, puo comunicare al Fondo i dati piu aggiornati utilizzando l'apposito modulo oppure aggiornare i dati procedendo con un nuovo progetto esemplificativo collegandosi al sito Fase di accumulo: stima dell evoluzione della posizione individuale La tabella che segue riporta una stima della evoluzione della Sua posizione individuale nel corso della fase di accumulo. La prima riga corrisponde alla posizione individuale effettivamente maturata alla data di riferimento.

10 ProgrEss Progetto Esemplificativo Personalizzato Pagina 2 di 2 stampato il 07/03/2013 Profilo di investimento: Nome comparto GREEN PRUDENTE Composizione profilo di investimento Azionario: 25,00% Obbligazionario: 75,00% Posizione individuale maturata alla data dell'analisi E. N.B.: Le consigliamo di consultare la Nota Informativa per maggiori dettagli sulla effettiva composizione e descrizione del profilo di investimento del comparto. Avvertenza: laddove riscontri che le informazioni di cui al punto c) non corrispondano alla Sua situazione personale, puo comunicare al Fondo i dati piu aggiornati utilizzando l'apposito modulo oppure aggiornare i dati procedendo con un nuovo progetto esemplificativo collegandosi al sito Fase di accumulo: stima dell evoluzione della posizione individuale La tabella che segue riporta una stima della evoluzione della Sua posizione individuale nel corso della fase di accumulo. La prima riga corrisponde alla posizione individuale effettivamente maturata alla data di riferimento. Data di riferimento della simulazione Eta anagrafica Versamenti lordi nell'anno (euro) Versamenti lordi cumulati (euro) Posizione individuale a fine periodo (euro) Scenario medio (*)(**) 31/12/ anni n.d E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 31/12/ anni E E E. 03/07/ anni 664 E E E. Avvertenze: 1. Il valore dei versamenti cumulati e della posizione individuale e riportato in termini reali ed e pertanto gia al netto degli effetti dell'inflazione. 2. La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono inoltre considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilita di dedurre i contributi. In generale, la partecipazione alle forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali, per questo Le consigliamo di leggere attentamente il "Documento sul regime fiscale" 3. L eta di possibile pensionamento dell iscritto dipende dal relativo regime previdenziale di base e dalla normativa tempo per tempo vigente. Ad eta inferiori a quelle rappresentate corrispondono, a parita di altre condizioni, rate di rendita più basse. E' possibile effettuare simulazioni 'personalizzate' mediante un motore di calcolo messo a disposizione sul sito web 4. La posizione individuale maturata e soggetta a variazioni in conseguenza della variabilita dei rendimenti effettivamente conseguiti dalla gestione. La variabilita e tendenzialmente piu elevata quanto maggiore e il contenuto azionario del profilo d'investimento. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilita, nelle valutazioni bisogna tener conto di questo importante elemento. 5. (*) Scenario calcolato sulla base delle indicazioni COVIP sul rendimento degli investimenti. (**) L'importo del montante maturato al termine e di scarsa entita, pertanto e possibile optare per la restituzione del montante integralmente in forma capitale. Fase di erogazione: stima della prima rata di rendita Al 31/12/2012 la posizione individuale accumulata e pari a ,04 euro. In relazione a tale posizione la rendita annua, nell'ipotesi che il pensionamento avvenga a 66 anni, e stimata pari a 708,77 euro annui. Data di pensionamento all eta di 66 anni 03/07/2022 Posizione individuale maturata ,55 E. Rata annuale di rendita vitalizia immediata al pensionamento 1.375,04 E. La rata di rendita si riferisce ad una rendita vitalizia immediata senza reversibilita ottenuta mediante conversione dell intera posizione individuale maturata al momento dell accesso al pensionamento. Il valore indicato e al lordo delle imposte ed e espresso in termini reali. Su Sua richiesta l'esemplificazione può essere integrata con riferimento ad una diversa tipologia di rendita, tra quelle offerte dal Fondo Telemaco. [1] Il tasso di rendimento, espresso in termini reali, e calcolato sulla base della composizione (azionaria/obbligazionaria) del profilo di investimento prescelto. Alla componente azionaria e attribuito un rendimento del 4% annuo e a quella obbligazionaria del 2% annuo. Il tasso e espresso al lordo dei costi e della tassazione. [2] Per una descrizione completa dei termini in cui opera la garanzia si raccomanda la lettura della Nota Informativa del Fondo.

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