CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUI PRESTITI OBBLIGAZIONARI RICONDUCIBILI ALLA TIPOLOGIA A TASSO VARIABILE con FLOOR

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1 CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUI PRESTITI OBBLIGAZIONARI RICONDUCIBILI ALLA TIPOLOGIA A TASSO VARIABILE con FLOOR Bancasciano Credito Cooperativo - Società Cooperativa in qualità di Emittente e Responsabile del Collocamento BANCASCIANO Credito Cooperativo Obbligazioni a Tasso Variabile con Floor 01/10/ /10/ ^ emissione ISIN IT Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità al Regolamento adottato dalla CONSOB con Delibera n /1999 e successive modifiche, nonché alla Direttiva 2003/71/CE (la Direttiva Prospetto ) ed al Regolamento 2004/809/CE. Le Condizioni Definitive integrano il Prospetto di Base (il Prospetto di Base ) relativo al Programma di emissione BANCASCIANO CREDITO COOPERATIVO 2009/2010 (il Programma ), nell'ambito del quale l'emittente potrà emettere, in una o più serie di emissione (ciascuna un Prestito Obbligazionario o un Prestito ), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore a Euro (le Obbligazioni e ciascuna una Obbligazione ). L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni si invita l'investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente al Documento di Registrazione ed al Prospetto di Base depositato presso la Consob in data 16/06/2009 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 10/06/2009. Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse a CONSOB in data 29/06/2009. Le presenti Condizioni Definitive ed il relativo Prospetto di Base sono a disposizione del pubblico presso la sede della Bancasciano Credito Cooperativo, Società Cooperativa, Corso Giacomo Matteotti, 1/bis Asciano (si) e sono altresì consultabili sul sito internet della banca all indirizzo web

2 FATTORI DI RISCHIO FATTORI DI RISCHIO AVVERTENZE GENERALI La BANCASCIANO CREDITO COOPERATIVO SOCIETA COOPERATIVA, in qualità di emittente, invita gli investitori a prendere attenta visione della presente Nota Informativa, al fine di comprendere i fattori di rischio connessi alle obbligazioni emesse nell ambito del programma denominato Bancasciano Credito Cooperativo Tasso Variabile. E necessario che l investitore concluda una operazione avente ad oggetto tali obbligazioni solo dopo averne compreso la natura e il grado di esposizione al rischio che le stesse comportano. Resta inteso che, valutato il rischio dell operazione, l investitore e la BCC devono verificare se l investimento è adeguato per l investitore avendo riguardo alla sua situazione patrimoniale, ai suoi obiettivi di investimento e alla sua personale esperienza nel campo degli investimenti finanziari. Nondimeno si richiama l attenzione dell investitore sul Documento di Registrazione ove sono riportati i fattori di rischio relativi all emittente degli strumenti finanziari emessi. 1.1 Descrizione sintetica delle caratteristiche degli strumenti finanziari Obbligazioni a Tasso Variabile con Floor Le Obbligazioni denominate Bancasciano Credito Cooperativo Tasso Variabile con floor 01/10/ /10/ ^ emissione sono titoli di debito che garantiscono il rimborso del 100% del capitale a scadenza. Durante la vita delle Obbligazioni l Emittente corrisponderà agli Investitori cedole periodiche, con frequenza trimestrale, in corrispondenza delle date di Pagamento 01/01/2010, 01/04/2010, 01/07/2010, 01/10/2010, 01/01/2011, 01/04/2011, 01/07/2011, 01/10/2011, 01/01/2012, 01/04/2012, 01/07/2012, 01/10/2012, 01/01/2013, 01/04/2013, 01/07/2013, 01/10/2013, 01/01/2014, 01/04/2014, 01/07/2014, 01/10/2014, 01/01/2015, 01/04/2015,01/07/2015, 01/10/2015, 01/01/2016, 01/04/2016, 01/07/2016, 01/10/2016, il cui importo verrà determinato in ragione dell andamento del parametro di indicizzazione prescelto (il tasso Euribor a 3 mesi/360), aumentato di uno spread pari a 30 punti base, fermo restando un tasso minimo del 2,00% lordo. La prima cedola pagherà interessi del 3,00% lordo. La Banca non applica alcuna commissione/onere di sottoscrizione/collocamento. 1.2 Esemplificazione dello strumento finanziario Le obbligazioni denominate Bancasciano Credito Cooperativo Tasso Variabile con floor 01/10/ /10/ ^ emissione prevedono un rendimento su base annua al lordo pari al 2,040% ed al netto dell effetto fiscale (calcolato con il metodo del tasso interno di rendimento - T.I.R. - in regime di capitalizzazione composta, sulla base del prezzo di emissione, dei flussi cedolari e della loro frequenza in ipotesi di costanza del parametro di indicizzazione, della durata dell obbligazione, nonché del rimborso del capitale a scadenza) pari al 1,783%, lo stesso alla data del 16/09/2009 si confronta con il rendimento effettivo su base annua, al lordo ed al netto dell effetto fiscale di un titolo free risk di analoga durata (CCT IT ), pari al 1,17% lordo e al 1,02% netto. Simulando l emissione nel passato 01/10/ /10/2009, il titolo avrebbe avuto un rendimento virtuale lordo 4,180% e netto 3,656%. Trattandosi di obbligazioni a tasso variabile con floor viene inoltre fornito il cosiddetto unbundling, vale a dire la scomposizione del prezzo di emissione tra la componente obbligazionaria e la componente derivativa. Si precisa che le informazioni di cui sopra sono fornite a titolo esemplificativo nei successivi paragrafi. I potenziali investitori devono considerare che l investimento nelle Obbligazioni Bancasciano Tasso Variabile con floor 01/10/ /10/ ^ emissione è soggetta ai rischi di seguito riportati Rischio di credito per il sottoscrittore Chi sottoscrive i titoli obbligazionari Tasso Variabile con floor diviene finanziatore dell Emittente, assumendosi quindi il rischio che questi non sia in grado di adempiere ai propri obblighi relativamente al pagamento degli interessi e al rimborso del capitale a scadenza in relazione agli strumenti finanziari emessi. Per il corretto apprezzamento del rischio emittente in relazione all investimento, si rinvia al Documento di Registrazione riportato nella Sezione 5 del presente Prospetto di Base ed in particolare al Capitolo Fattori di Rischio.

3 FATTORI DI RISCHIO Rischio connesso ai limiti della garanzia del Fondo di garanzia degli Obbligazionisti I titoli non beneficiano di alcuna garanzia reale o di garanzie personali da parte di soggetti terzi e non sono assistiti dalla Garanzia del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. Per ogni emissione, l emittente richiederà la garanzia del fondo di garanzia dei portatori di titoli obbligazionari emessi da Banche appartenenti al Credito Cooperativo, avente sede in Roma, con le modalità ed i limiti previsti nello statuto del Fondo medesimo, depositato presso gli uffici dell Emittente. In particolare i sottoscrittori ed i portatori delle obbligazioni, nel caso di mancato rimborso del capitale alla scadenza da parte dell emittente, hanno diritto di cedere al fondo le obbligazioni da essi detenute a fronte del controvalore dei titoli medesimi. Per esercitare il diritto di cui al comma precedente il portatore dovrà dimostrare il possesso ininterrotto del titolo per i tre mesi precedenti l evento di default dell emittente. In nessun caso il pagamento da parte del fondo potrà avvenire per un ammontare massimo complessivo delle emissioni possedute da ciascun portatore superiore a Euro ,38. Sono comunque esclusi dalla garanzia i titoli detenuti, anche per interposta persona dagli amministratori, dai sindaci, e dall alta direzione dell emittente. L intervento del fondo è comunque subordinato ad una richiesta del portatore del titolo se i titoli sono depositati presso l emittente ovvero, se i titoli sono depositati presso altra Banca, ad un mandato espresso a questa conferito. L eventuale ammissione delle obbligazioni al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo è specificata nelle Condizioni Definitive della singola emissione obbligazionaria Rischio di tasso e di mercato L investimento nelle obbligazioni comporta i rischi propri di un investimento obbligazionario a Tasso Variabile. Fluttuazioni dei tassi d interesse sui mercati finanziari si ripercuotono sui prezzi e quindi sui rendimenti dei titoli in modo tanto più accentuato quanto più lunga è la loro vita residua. In particolare, in caso di aumento di tassi di mercato si verificherà una diminuzione del prezzo del titolo, nel caso contrario, il titolo subirà un apprezzamento. Conseguentemente, qualora l investitore decidesse di vendere i titoli prima della scadenza, il valore di mercato potrebbe risultare inferiore anche in maniera significativa al prezzo di sottoscrizione dei titoli, il ricavo di tale vendita potrebbe quindi essere inferiore anche in maniera significativa all importo inizialmente investito ovvero il rendimento effettivo dell investimento potrebbe risultare anche significativamente diverso ovvero significativamente inferiore a quello attribuito al titolo al momento dell acquisto, ipotizzando di mantenere l investimento fino alla scadenza Rischio di liquidità Il rischio è rappresentato dalla difficoltà o impossibilità per l investitore di vendere le obbligazioni prontamente prima della scadenza ad un prezzo che consenta di realizzare un rendimento in linea con il rendimento atteso al momento della sottoscrizione. Gli Investitori, dunque, potrebbero avere difficoltà a liquidare il loro investimento e potrebbero dover accettare un prezzo inferiore a quello di sottoscrizione, indipendentemente dall Emittente e dall ammontare delle obbligazioni, in considerazione del fatto che le richieste di vendita possano non trovare prontamente un valido riscontro. Posto che le Obbligazioni non saranno oggetto di domanda per l ammissione alla quotazione sui mercati regolamentati e che non è attualmente prevista la negoziazione delle obbligazioni in Sistemi Multilaterali di negoziazione (MTF), né l emittente agirà in qualità di internalizzatore sistematico, l investitore nell elaborare la propria strategia finanziaria deve aver consapevolezza che l orizzonte temporale dell investimento, pari alla durata delle obbligazioni stesse all atto dell emissione, deve essere in linea con le sue future esigenze di liquidità. Dopo la chiusura del collocamento l Emittente si assume l onere di controparte, quindi si impegna ad operare sui titoli obbligazionari negoziandoli in conto proprio, come riportato al capitolo 6 della nota informativa. Conseguentemente il prezzo delle obbligazioni ricevuto in sede di compravendita, successiva all emissione, potrebbe divergere in maniera significativa rispetto al fair value (valore equo) dei titoli e potrebbe risultare inferiore a quello originariamente investito.

4 FATTORI DI RISCHIO Rischio connesso all apprezzamento della relazione rischio-rendimento Nel regolamento definitivo sono indicati i criteri di determinazione del prezzo e del rendimento degli strumenti finanziari. In particolare si evidenzia che nella determinazione delle condizioni del prestito, l emittente può non applicare alcuno spread creditizio per tener conto di eventuali differenze del proprio merito di credito rispetto a quello implicito nei titoli risk free. Eventuali diversi apprezzamenti della relazione rischio-rendimento da parte del mercato possono determinare riduzioni, anche significative, del prezzo delle obbligazioni. L investitore deve considerare che il rendimento offerto dalle obbligazioni dovrebbe essere sempre correlato al rischio connesso all investimento nelle stesse: a titoli con maggiore rischio dovrebbe sempre corrispondere un maggior rendimento Rischio di deterioramento del merito di credito dell Emittente Le obbligazioni potrebbero deprezzarsi in caso di peggioramento della situazione finanziaria dell Emittente, ovvero in caso di deterioramento del merito creditizio dello stesso. Non si può quindi escludere che i corsi dei titoli sul mercato secondario possano essere influenzati, tra l altro, da un diverso apprezzamento del rischio emittente Rischio di scostamento del rendimento dell Obbligazione rispetto al rendimento di un titolo a basso rischio emittente (rischio eventuale) Nel paragrafo 2 delle presenti Condizioni Definitive è indicato il rendimento effettivo su base annua delle Obbligazioni (in regime di capitalizzazione composta), al lordo ed al netto dell effetto fiscale. Lo stesso è confrontato con il rendimento effettivo su base annua (sempre al lordo ed al netto dell effetto fiscale) di un titolo di Stato (a basso rischio emittente) di durata residua similare. Alla data del confronto indicata nelle Condizioni Definitive di ciascun prestito, il rendimento effettivo su base annua delle Obbligazioni potrebbe anche risultare inferiore rispetto al rendimento effettivo su base annua di un titolo di Stato (a basso rischio emittente) di durata similare Conflitto di interesse Rischio connesso al conflitto di interessi dell Emittente È il rischio che si configura in capo a Bancasciano Credito Cooperativo Società Cooperativa in quanto le Obbligazioni emesse in ragione della presente Nota Informativa sono strumenti finanziari di propria emissione. Coincidenza dell Emittente con il soggetto Negoziatore Essendo l Emittente l unico soggetto Negoziatore dei titoli successivamente alla chiusura del collocamento, esiste un potenziale conflitto di interessi. Rischio di coincidenza tra l Emittente e l Agente per il Calcolo L'Emittente essendo Agente per il Calcolo delle cedole dichiara che esiste un potenziale conflitto di interessi Rischio correlato all assenza di rating dell emittente e dei titoli E il rischio correlato all assenza di rating dei titoli emessi in ragione del presente Programma di emissione ovvero il rischio cui è soggetto l Investitore nel sottoscrivere un titolo di debito non preventivamente analizzato e classificato dalle agenzie di rating Rischio di cambiamento del regime fiscale applicato ai rendimenti E il rischio rappresentato dalle variazioni in aumento del regime fiscale cui soggiacciono i redditi derivanti dalle obbligazioni Rischio di eventi di turbativa riguardanti il parametro di indicizzazione Il parametro di indicizzazione può divenire indisponibile nel corso della vita del titolo, per ragioni indipendenti dalla volontà dell Emittente. La Nota Informativa dei titoli prevede, nell ipotesi di indisponibilità del parametro di indicizzazione degli interessi, particolari modalità di determinazione dello stesso e quindi degli interessi, a cura dell Emittente, operante quale agente di calcolo. La fissazione da parte dell agente di calcolo di un valore sostitutivo del parametro di indicizzazione potrebbe influire negativamente sul rendimento dei titoli Rischio correlato alla presenza di un arrotondamento della cedola Nelle Condizioni Definitive è evidenziato l arrotondamento che sarà utilizzato per la determinazione delle cedole. Nel caso in cui l arrotondamento operi o possa operare per difetto, l investitore deve considerare che si vedrà o potrebbe vedersi corrisposte delle cedole inferiori a quelle che avrebbe percepito in caso di assenza di tale arrotondamento

5 FATTORI DI RISCHIO Rischio di assenza di informazioni successive all emissione L Emittente non fornirà, successivamente all emissione alcuna informazione relativamente al parametro di indicizzazione prescelto o comunque al valore corrente delle obbligazioni Rischio connesso all indicizzazione delle cedole L investimento nelle obbligazioni comporta i rischi propri di un investimento obbligazionario a tasso variabile. In generale il rischio di tasso è correlato all andamento del parametro di indicizzazione prescelto per il singolo prestito. Ad un aumento del valore di tale parametro corrisponderà un aumento del tasso di interesse nominale delle obbligazioni. Similmente, ad una diminuzione del parametro di indicizzazione corrisponderà una diminuzione del tasso di interesse nominale delle obbligazioni. 2 CONDIZIONI DELL OFFERTA 1.1 Obbligazioni Tasso Variabile con Floor Tabella 1 Scheda tecnica Emittente Denominazione Obbligazione ISIN Valuta di denominazione Bancasciano Credito Cooperativo Società Cooperativa Bancasciano Tasso Variabile con floor 01/10/ /10/ ^ emissione IT Euro Ammontare Totale L Ammontare Totale dell emissione è pari a ,00 Euro, per un totale di n Obbligazioni, ciascuna del Valore Nominale di 1.000,00 Euro. Periodo dell Offerta Le obbligazioni saranno offerte dal 01/10/2009 al 30/12/2009, salvo chiusura anticipata, ovvero, proroga del Periodo di Offerta che verrà comunicata al pubblico con apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell Emittente e contestualmente, trasmesso a CONSOB. Lotto Minimo Data di Emissione 01/10/2009 Prezzo di Emissione Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni e pari 100% del Valore Nominale, e cioè Euro 1.000,00. Data di Godimento 01/10/2009 Data o date di Regolamento 01/10/2009 Data di Scadenza 01/10/2016 Valore Prima Cedola 3,00% Parametro di indicizzazione Date di rilevazione Euribor 3 mesi/360 Il parametro di indicizzazione verrà rilevato l ultimo giorno lavorativo del mese antecedente l inizio godimento della cedola. Spread / Fattore di partecipazione + 30 punti base

6 Minimo Garantito (Floor) 2,00% Calcolo della Cedola Rimborso Frequenza del Pagamento delle Cedole Date di Pagamento delle Cedole VN *{max;[x%;(parametro I +/- SPREAD)]} Dove: VN = Valore Nominale dell Obbligazione X=tasso minimo garantito Parametro I = il Parametro di Indicizzazione Spread = Addizionale di interesse aggiunto o sottratto alla cedola A scadenza, alla pari ed in un unica soluzione. Trimestrale 01/01/2010, 01/04/2010, 01/07/2010, 01/10/2010, 01/01/2011, 01/04/2011, 01/07/2011, 01/10/2011, 01/01/2012, 01/04/2012, 01/07/2012, 01/10/2012, 01/01/2013, 01/04/2013, 01/07/2013, 01/10/2013, 01/01/2014, 01/04/2014, 01/07/2014, 01/10/2014, 01/01/2015, 01/04/2015, 01/07/2015, 01/10/2015, 01/01/2016, 01/04/2016, 01/07/2016, 01/10/2016 Eventi di Turbativa del Parametro di Indicizzazione Qualora la rilevazione del parametro di riferimento non fosse possibile per qualsiasi motivo, si farà riferimento ad un parametro sostitutivo che per caratteristiche di sensibilità alle variabili di mercato, si presenti più idoneo a conformarsi all andamento dell indice originariamente prescelto. Convenzione di Calcolo La convenzione utilizzata per il calcolo della/delle Cedola/Cedole è 30/360. Convenzioni di Calendario Responsabile per il collocamento Following Business Day o TARGET. La Bancasciano Credito Cooperativo, Società Cooperativa, legalmente rappresentata, ai sensi dell art. 40 dello Statuto, dal Presidente del Consiglio di Amministrazione Sig. Lorenzoni Paolo Agente per il Calcolo Regime Fiscale Commissioni Altre spese a carico del sottoscrittore Eventuali Garanzie Bancasciano Credito Cooperativo Società Cooperativa. Gli interessi, i premi ed altri frutti sulle obbligazioni in base alla normativa attualmente in vigore sono soggetti all imposta sostitutiva pari al 12,50%; analogamente, le eventuali plusvalenze realizzate mediante cessione a titolo oneroso ed equiparate, ovvero rimborso delle obbligazioni. L eventuale ritenuta sarà effettuata dagli Incaricati del Collocamento in qualità di sostituti di imposta. Non previste Non previste Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti Scomposizione e valutazione dello strumento finanziario La valutazione della componente obbligazionaria è ottenuta alla data del 22/09/2009 scontando le cedole future ed il rimborso del capitale a scadenza secondo una curva dei tassi d interesse free risk per scadenza di tipo zero coupon. Il valore dell opzione Floor è ottenuto valutando la bermuda swap option attraverso l applicazione di una simulazione Di Black effettuata sui tassi d interesse forward. Il livello del tasso risk free di partenza a 3mesi è pari al 3,21 % con una volatilità pari al 37,05%. La tabella seguente riporta i valori ottenuti dal procedimento di valutazione descritto sopra. Valorizzazione del titolo Valore della componente obbligazionaria pura 101,60

7 Valore della componente derivativa opzione Floor a favore dell Emittente - 1,60 Netto ricavo per l emittente Commissioni di collocamento 0 Prezzo di emissione 100, ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI Scenario positivo Ipotizzando che il parametro di indicizzazione rilevato con valuta 17/09/2009 (data di rilevazione16/09/2009), sia pari a 0,768% e che cresca di 0,10% all anno (0,025% ad ogni trimestre), il titolo avrebbe un rendimento effettivo annuo pari al 2,040% lordo e al 1,783% al netto della vigente ritenuta fiscale, pari al 12,50%. Data di Pagamento Cedola Parametro (Euribor 3 M/360) Parametro +/- Spread di 0,30 VALORE CEDOLA CON FLOOR Cedola lorda (per ogni di valore nominale) Cedola netta (per ogni di valore nominale) 01/01/2010 3,00% 3,00% 7,50 6,56 01/04/2010 0,793% 1,093% 2,00 % 5,00 4,37 01/07/2010 0,818% 1,118% 2,00 % 5,00 4,37 01/10/2010 0,843% 1,143% 2,00 % 5,00 4,37 01/01/2011 0,868% 1,168% 2,00 % 5,00 4,37 01/04/2011 0,893% 1,193% 2,00 % 5,00 4,37 01/07/2011 0,918% 1,218% 2,00 % 5,00 4,37 01/10/2011 0,943% 1,243% 2,00 % 5,00 4,37 01/01/2012 0,968% 1,268% 2,00 % 5,00 4,37 01/04/2012 0,993% 1,293% 2,00 % 5,00 4,37 01/07/2012 1,018% 1,318% 2,00 % 5,00 4,37 01/10/2012 1,043% 1,343% 2,00 % 5,00 4,37 01/01/2013 1,068% 1,368% 2,00 % 5,00 4,37 01/04/2013 1,093% 1,393% 2,00 % 5,00 4,37 01/07/2013 1,118% 1,418% 2,00 % 5,00 4,37 01/10/2013 1,143% 1,443% 2,00 % 5,00 4,37 01/01/2014 1,168% 1,468% 2,00 % 5,00 4,37 01/04/2014 1,193% 1,493% 2,00 % 5,00 4,37 01/07/2014 1,218% 1,518% 2,00 % 5,00 4,37 01/10/2014 1,243% 1,543% 2,00 % 5,00 4,37 01/01/2015 1,268% 1,568% 2,00 % 5,00 4,37 01/04/2015 1,293% 1,593% 2,00 % 5,00 4,37 01/07/2015 1,318% 1,618% 2,00 % 5,00 4,37 01/10/2015 1,343% 1,643% 2,00 % 5,00 4,37 01/01/2016 1,368% 1,668% 2,00 % 5,00 4,37 01/04/2016 1,393% 1,693% 2,00 % 5,00 4,37 01/07/2016 1,418% 1,718% 2,00 % 5,00 4,37 01/10/2016 1,443% 1,743% 2,00 % 5,00 4,37 Rendimento effettivo lordo annuo 2,040% Rendimento effettivo netto annuo 1,783%

8 Scenario intermedio Ipotizzando che il parametro di indicizzazione rilevato con valuta 17/09/2009 (data di rilevazione 16/09/2009), sia pari a 0,768% e si mantenga costante per tutta la vita del titolo, allora il titolo avrebbe un rendimento effettivo annuo pari al 2,040% lordo e al 1,783% al netto della vigente ritenuta fiscale, pari al 12,50%. Data di Pagamento Cedola Parametro (Euribor 3 M/360) Parametro +/- Spread di 0,30 VALORE CEDOLA CON FLOOR Cedola lorda (per ogni di valore nominale) Cedola netta (per ogni di valore nominale) 01/01/2010 3,00% 3,00% 7,50 6,562 01/04/2010 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/07/2010 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/10/2010 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/01/2011 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/04/2011 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/07/2011 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/10/2011 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/01/2012 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/04/2012 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/07/2012 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/10/2012 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/01/2013 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/04/2013 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/07/2013 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/10/2013 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/01/2014 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/04/2014 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/07/2014 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/10/2014 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/01/2015 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/04/2015 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/07/2015 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/10/2015 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/01/2016 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/04/2016 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/07/2016 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 01/10/2016 0,768% 1,068% 2,00 % 5,00 4,375 Rendimento effettivo lordo annuo 2,040% Rendimento effettivo netto annuo 1,783% Scenario negativo Ipotizzando che il parametro di indicizzazione rilevato con valuta 17/09/2009 (data di rilevazione 16/09/2009), sia pari a 0,768% e che decresca di 0,10% all anno (0,025% ad ogni trimestre), allora il titolo avrebbe un rendimento effettivo annuo pari al 2,040% lordo e al 1,783% al netto della vigente ritenuta fiscale, pari al 12,50%.

9 Data di Pagamento Cedola Parametro (Euribor 3 M/360) Parametro +/- Spread di 0,30 VALORE CEDOLA CON FLOOR Cedola lorda (per ogni di valore nominale) Cedola netta (per ogni di valore nominale) 01/01/2010 3,00% 3,00% 7,5 6,562 01/04/2010 0,743% 1,068% 2,00% 5,00 4,375 01/07/2010 0,718% 1,043% 2,00% 5,00 4,375 01/10/2010 0,693% 1,018% 2,00% 5,00 4,375 01/01/2011 0,668% 0,993% 2,00% 5,00 4,375 01/04/2011 0,643% 0,968% 2,00% 5,00 4,375 01/07/2011 0,618% 0,943% 2,00% 5,00 4,375 01/10/2011 0,593% 0,918% 2,00% 5,00 4,375 01/01/2012 0,568% 0,893% 2,00% 5,00 4,375 01/04/2012 0,543% 0,868% 2,00% 5,00 4,375 01/07/2012 0,518% 0,843% 2,00% 5,00 4,375 01/10/2012 0,493% 0,818% 2,00% 5,00 4,375 01/01/2013 0,468% 0,793% 2,00% 5,00 4,375 01/04/2013 0,443% 0,768% 2,00% 5,00 4,375 01/07/2013 0,418% 0,743% 2,00% 5,00 4,375 01/10/2013 0,393% 0,718% 2,00% 5,00 4,375 01/01/2014 0,368% 0,693% 2,00% 5,00 4,375 01/04/2014 0,343% 0,668% 2,00% 5,00 4,375 01/07/2014 0,318% 0,643% 2,00% 5,00 4,375 01/10/2014 0,293% 0,618% 2,00% 5,00 4,375 01/01/2015 0,268% 0,593% 2,00% 5,00 4,375 01/04/2015 0,243% 0,568% 2,00% 5,00 4,375 01/07/2015 0,218% 0,543% 2,00% 5,00 4,375 01/10/2015 0,193% 0,518% 2,00% 5,00 4,375 01/01/2016 0,168% 0,493% 2,00% 5,00 4,375 01/04/2016 0,143% 0,468% 2,00% 5,00 4,375 01/07/2016 0,118% 0,443% 2,00% 5,00 4,375 01/10/2016 0,093% 0,418% 2,00% 5,00 4,375 Rendimento effettivo lordo annuo 2,040% Rendimento effettivo netto annuo 1,783% CONFRONTO TRA IL PRESENTE TITOLO E UN CCT DI PARI SCADENZA Di seguito si confronta il rendimento del prestito obbligazionario con CCT di pari scadenza il cui tasso di rendimento è evidenziato nella tabella successiva. CCT cod Isin. IT al prezzo di 98,051 del 17/09/2009 fonte ( Il sole 24 ore ) BANCASCIANO Obbligazioni a Tasso Variabile Euribor 3M+0,30 Ipotesi di andamento costante del parametro di indicizzazione Scadenza Rendimento effettivo annuo Lordo Rendimento effettivo annuo Netto 01/07/ /10/2016 1,17% 2,040% 1,02% 1,783%

10 1.1.4 EVOLUZIONE STORICA DEL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE Si avverte sin d ora l investitore che l andamento storico del Parametro di indicizzazione Euribor 3M/360 non è necessariamente indicativo del futuro andamento dello stesso. La performance storica di seguito riporta ha pertanto un valore meramente indicativo e non dovrà essere considerata come una garanzia di ottenimento dello stesso livello di rendimento: SIMULAZIONE RETROSPETTIVA Al fine di consentire all investitore di avere informazioni circa il rendimento del presente prestito obbligazionario negli anni passati viene di seguito riportata una rappresentazione dei valori che avrebbe corrisposto in termini di interessi sulla base dell effettivo andamento del Parametro di Indicizzazione nel periodo 01/01/ /10/2009. Data di Pagamento Cedola Parametro (Euribor Euribor 3M/360) Parametro +/- Spread di 0,30 Cedola lorda (per ogni di valore nominale) Cedola netta (per ogni di valore nominale) 01/01/2003 3,00% 7,50 6,56 01/04/2003 3,001% 3,301% 10,50 9,19 01/07/2003 2,526% 2,826% 9,32 8,15 01/10/2003 2,147% 2,447% 8,37 7,32 01/01/2004 3,362% 3,662% 11,41 9,98 01/04/2004 2,814% 3,114% 10,04 8,78 01/07/2004 2,531% 2,831% 9,33 8,16 01/10/2004 2,119% 2,419% 8,30 7,26 01/01/2005 2,116% 2,416% 8,29 7,25 01/04/2005 2,147% 2,447% 8,37 7,32 01/07/2005 2,104% 2,404% 8,26 7,23 01/10/2005 2,146% 2,446% 8,37 7,32 01/01/2006 2,176% 2,476% 8,44 7,39 01/04/2006 2,487% 2,787% 9,22 8,07 01/07/2006 2,814% 3,114% 10,04 8,78 01/10/2006 3,063% 3,363% 10,66 9,33

11 01/01/2007 3,413% 3,713% 11,53 10,09 01/04/2007 3,725% 4,025% 12,31 10,77 01/07/2007 3,922% 4,222% 12,81 11,20 01/10/2007 4,175% 4,475% 13,44 11,76 01/01/2008 4,792% 5,092% 14,98 13,11 01/04/2008 4,690% 4,990% 14,73 12,88 01/07/2008 4,727% 5,027% 14,82 12,97 01/10/2008 4,947% 5,247% 15,37 13,45 01/01/2009 5,277% 5,577% 16,19 14,17 01/04/2009 2,892% 3,192% 10,23 8,95 01/07/2009 1,510% 1,810% 6,78 5,93 01/10/2009 1,099% 1,399% 5,75 5,03 Rendimento effettivo lordo annuo 4,180% Rendimento effettivo netto annuo 3,656% AVVERTENZA Si ritiene opportuno evidenziare all investitore, altresì, che l andamento storico del parametro di indicizzazione e quindi il rendimento del titolo obbligazionario ad esso indicizzato non sono in alcun modo indicativi dell andamento futuro dello stesso. La performance storica espressa è meramente esemplificativa e non costituisce alcuna garanzia all ottenimento dello stesso livello di rendimento. 3 AUTORIZZAZIONI RELATIVE ALL EMISSIONE L emissione dell Obbligazione oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con delibera del Consiglio di Amministrazione dell Emittente in data 09/09/2009 per un ammontare pari ad Euro ,00. Data, 29/09/2009 Bancasciano Credito Cooperativo Società Cooperativa Lorenzoni Paolo Presidente del Consiglio di Amministrazione

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