G L O S S A R I O. Analitico - Indicatori Gestionali Individuali SISTEMA A 5 INDICATORI. segnalazione trimestrale

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1 G L O S S A R I O Analitico - Indicatori Gestionali Individuali SISTEMA A 5 INDICATORI segnalazione trimestrale Alineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento luglio 2013

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3 PROFILO GESTIONALE: RISCHIOSITA' A1) SOFFERENZE LORDE / PATRIMONIO DI VIGILANZA 10000T Numeratore: SOFFERENZE LORDE Composto sulla base delle seguenti voci della Sezione I della circolare 272/08 A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + DEPOSITI + A VISTA A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + DEPOSITI + OVERNIGHT A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + DEPOSITI + ALTRI DEPOSITI A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + CERTIFICATI DI DEPOSITO A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + PCT ATTIVI A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + ALTRI FINANZIAMENTI A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + TITOLI A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + STRUMENTI PARTECIPATIVI DI CAPITALE A1 M SOFFERENZE + VERSO BANCHE CENTRALI E BANCHE + NON RIPARTITE A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + FINANZ. PER ANTICIPI SU EFFETTI, ALTRI TITOLI DI CREDITO E DOCUMENTO S.B.F. A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + CONTI CORRENTI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + MUTUI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + CARTE DI CREDITO: ANTICIPI TECNICI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + CARTE DI CREDITO: UTILIZZI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + PRESTITI C/CESSIONE STIPENDIO A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + PRESTITI PERSONALI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + OPERAZIONI DI FACTORING A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + LEASING FINANZIARIO A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + PCT ATTIVI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + ALTRI FINANZIAMENTI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + TITOLI A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + STRUMENTI PARTECIPATIVI DI CAPITALE A1 M SOFFERENZE + VERSO CLIENTELA + NON RIPARTITE 30000T Denominatore : PATRIMONIO DI VIGILANZA Corrispondente alla voce del Dizionario Dati Banca d'italia Y T PATRIMONIO DI VIGILANZA + VALORE POSITIVO Y T PATRIMONIO DI VIGILANZA + VALORE NEGATIVO Funzione Analisi Economiche allineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento 16 luglio

4 PROFILO GESTIONALE: SOLVIBILITA' P) (PATRIMONIO DI VIGILANZA, INCLUSO PATRIMONIO DI TERZO LIVELLO - TOTALE REQUISITI PATRIMONIALI) / TOTALE ATTIVITA' PONDERATE PER IL RISCHIO Per le istruzioni di compilazione si veda la Circolare Bankit n. 155/91 "Istruzioni per la compilazione delle segnalazioni relative al patrimonio di vigilanza e ai coefficienti prudenziali" T Numeratore: PATRIMONIO DI VIGILANZA, INCLUSO PATRIMONIO DI TERZO LIVELLO - TOTALE REQUISITI PATRIMONIALI Composto sulla base delle seguenti voci della Sezione IV della circolare 272/08 Y T PATRIMONIO DI VIGILANZA INCLUSO IL PATRIMONIO DI TERZO LIVELLO + VALORE POSITIVO Y T PATRIMONIO DI VIGILANZA INCLUSO IL PATRIMONIO DI TERZO LIVELLO + VALORE NEGATIVO Y T REQUISITI PATRIMONIALI TOTALI 40030T Denominatore : TOTALE ATTIVITA' PONDERATE PER IL RISCHIO Aggregato 1 TOTALE ATTIVITA' PONDERATE PER IL RISCHIO Funzione Analisi Economiche allineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento 16 luglio

5 PROFILO GESTIONALE: LIQUIDITA' L) CREDITI VERSO CLIENTELA / (DEBITI VERSO CLIENTELA + TITOLI IN CIRCOLAZIONE + DEB. VERSO CLIENTELA E TIT. DI DEBITO STRUTTURATI DEL PORTAF. AL FV) 50000T Numeratore: CREDITI VERSO CLIENTELA Composto sulla base delle seguenti voci della Sezione I della circolare 272/08 A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + FINANZ. PER ANTICIPI SU EFFETTI, ALTRI TITOLI DI CREDITO E DOCUMENTI S.B.F. A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + CONTI CORRENTI A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + MUTUI A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + CARTE DI CREDITO: ANTICIPI TECNICI A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + CARTE DI CREDITO: UTILIZZI A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + PRESTITI C/CESSIONE STIPENDIO A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + PRESTITI PERSONALI A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + OPERAZIONI DI FACTORING A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + LEASING FINANZIARIO A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + PCT ATTIVI: CON CONTROPARTI CENTRALI A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + PCT ATTIVI: ALTRI A1 M FINANZIAMENTI + VERSO CLIENTELA + ALTRI FINANZIAMENTI 60000T Denominatore : DEBITI VERSO CLIENTELA + TITOLI IN CIRCOLAZIONE + DEBITI VERSO CLIENTELA E TITOLI DI DEBITO STRUTTURATI DEL PORTAF. AL FAIR VALUE Composto sulla base delle seguenti voci della Sezione I della circolare 272/08 A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + DEPOSITI A VISTA: TRASFERIBILI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + DEPOSITI A VISTA: ALTRI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + DEPOSITI OVERNIGHT: TRASFERIBILI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + DEPOSITI OVERNIGHT: ALTRI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + CONTI CORRENTI PASSIVI + A VISTA + CONTI CORRENTI TRASFERIBILI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + CONTI CORRENTI PASSIVI + ALTRI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + CONTI CORRENTI PASSIVIi + A VISTA + ALTRI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + DEPOSITI CON DURATA STABILITA A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + DEPOSITI RIMBORSABILI CON PREAVVISO A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + ASSEGNI CIRCOLARI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + CERTIFICATI DI DEPOSITO + A SCADERE A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + CERTIFICATI DI DEPOSITO + SCADUTI DA RIMBORSARE A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + PCT PASSIVI + CON CONTROPARTI CENTRALI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + PCT PASSIVI + ALTRI A1 M DEBITI + VERSO CLIENTELA + ALTRI DEBITI A1 M TITOLI DI DEBITO IN CIRCOLAZIONE + CON GARANZIA DEL CAPITALE + A SCADERE A1 M TITOLI DI DEBITO IN CIRCOLAZIONE + CON GARANZIA DEL CAPITALE + SCADUTI DA RIMBORSARE A1 M TITOLI DI DEBITO IN CIRCOLAZIONE + SENZA GARANZIA DEL CAPITALE + A SCADERE A1 M TITOLI DI DEBITO IN CIRCOLAZIONE + SENZA GARANZIA DEL CAPITALE + SCADUTI DA RIMBORSARE Funzione Analisi Economiche allineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento 16 luglio

6 PROFILO GESTIONALE: REDDITIVITA' - EFFICIENZA D1) COSTI DI STRUTTURA / MARGINE DI INTERMEDIAZIONE 74000T Numeratore : COSTI DI STRUTTURA Composto sulla base delle seguenti voci di sezione II "altri dati statistici: andamento conto economico" della circolare 272/08 A2 T SPESE AMMINISTRATIVE + SPESE PER IL PERSONALE + BANCARIO A2 T SPESE AMMINISTRATIVE + SPESE PER IL PERSONALE + ESATTORIALE A2 T ALTRE SPESE AMMINISTRATIVE A2 T AMMORTAMENTI DI ATTIVITA' MATERIALI E IMMATERIALI 73000T Denominatore : MARGINE DI INTERMEDIAZIONE Composto sulla base delle seguenti voci di sezione II "altri dati statistici: andamento conto economico" della circolare 272/08 A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + BANCHE CENTRALI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + BANCHE INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + CLIENTELA INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + TITOLI IN CIRCOLAZIONE + OBBLIGAZIONI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + TITOLI IN CIRCOLAZIONE + ALTRI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + DERIVATI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + ALTRE PASSIVITA' E FONDI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI: DIFFERENZIALI RELATIVI A DERIVATI DI COPERTURA A2 T COMMISSIONI PASSIVE + SERVIZI DI GESTIONE E INTERMEDIAZIONE A2 T COMMISSIONI PASSIVE + SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO A2 T COMMISSIONI PASSIVE + ALTRI SERVIZI A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FIN. + TITOLI A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FIN. + FINANZIAMENTI A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FIN. + ALTRE A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + PASSIVITA' FIN. A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE A CONTRATTI DERIVATI + DI NEGOZIAZIONE A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE A CONTRATTI DERIVATI + CONNESSI CON LA FAIR VALUE OPTION A2 T DIFFERENZE DI CAMBIO NEGATIVE SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA + ALTRE A2 T PERDITE DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FIN. CLASSIFICATE IN PORTAF. DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIOAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T PERDITE DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FIN. CLASSIFICATE IN PORTAF. DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIOAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIA A2 T PERDITE DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FIN. CLASSIFICATE IN PORTAF. DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIOAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T PERDITE DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T PERDITE DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIAMENTI A2 T PERDITE DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T ALTRI ONERI DI GESTIONE A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + BANCHE CENTRALI A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + BANCHE A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + CLIENTELA A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + TITOLI DI DEBITO A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + DERIVATI A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + ALTRE ATTIVITA' A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI: DIFFERENZIALI RELATIVI A DERIVATI DI COPERTURA A2 T COMMISSIONI ATTIVE + SERVIZI DI GESTIONE, INTERMEDIAZIONE E CONSULENZA A2 T COMMISSIONI ATTIVE + DISTRIBUZIONE DI SERVIZI DI TERZI Funzione Analisi Economiche allineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento 16 luglio

7 A2 T COMMISSIONI ATTIVE + SERVIZI DI INCASO E PAGAMENTO A2 T COMMISSIONI ATTIVE + ESERCIZIO DI ESATTORIE E RICEVITORIE A2 T COMMISSIONI ATTIVE + ALTRI SERVIZI A2 T DIVIDENDI E PROVENTI SIMILI + PERCEPITI DA BANCHE ITALIANE A2 T DIVIDENDI E PROVENTI SIMILI + ALTRI A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIAMENTI A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FINANZIARIE + ALTRE A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI A CONTRATTI DERIVATI + DI NEGOZIAZIONE A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI A CONTRATTI DERIVATI + CONNESSI CON LA FAIR VALUE OPTION A2 T DIFFERENZE DI CAMBIO POSITIVE SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA + ALTRE A2 T UTILI DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE CLASSIFICATE IN PORTAFOGLIO DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + A2 T UTILI DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE CLASSIFICATE IN PORTAFOGLIO DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + A2 T UTILI DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE CLASSIFICATE IN PORTAFOGLIO DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T UTILI DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T UTILI DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIAMENTI A2 T UTILI DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T ALTRI PROVENTI DI GESTIONE Funzione Analisi Economiche allineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento 16 luglio

8 D2) PERDITE SU CREDITI, AL NETTO DEI RECUPERI / RISULTATO LORDO DI GESTIONE N.B.: il segno dell'indice deve essere pari a quello del denominatore T Numeratore : PERDITE SU CREDITI, AL NETTO DEI RECUPERI Corrispondente alla voce del Dizionario Dati Banca d'italia W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI - CANCELLAZIONI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI + ALTRE W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO + CANCELLAZIONI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO + ALTRE W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE + RETTIFICHE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + FINANZIAMENTI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE + RETTIFICHE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + TITOLI DI DEBITO W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI: CANCELLAZIONI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI: ALTRE W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO: CANCELLAZIONI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RETTIFICHE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO: ALTRE W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA + RETTIFICHE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + FINANZIAMENTI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA + RETTIFICHE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + TITOLI DI DEBITO W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A BANCHE + CANCELLAZIONI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A BANCHE + ALTRE W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A CLIENTELA + CANCELLAZIONI W S RETTIFICHE DI VALORE PER DETERIORAMENTO DI ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A CLIENTELA + ALTRE W S RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI + DA INTERESSI W S RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI + ALTRE W S RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO + DA INTERESSI W S W S W S W S W S W S W S W S W S W S W S W S W S RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO + ALTRE RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + FINANZIAMENTI + DA INTERESSI RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + FINANZIAMENTI + ALTRE RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + TITOLI DI DEBITO + DA INTERESSI RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI + DA INTERESSI RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO BANCHE + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + TITOLI DI DEBITO + ALTRE RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + FINANZIAMENTI + ALTRE RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO - DA INTERESSI RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA: RIPRESE DI VALORE SPECIFICHE + TITOLI DI DEBITO + ALTRE RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + FINANZIAMENTI + DA INTERESSI RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + FINANZIAMENTI + ALTRE RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + TITOLI DI DEBITO + DA INTERESSI RIPRESE DI VALORE SU CREDITI + CREDITI VERSO CLIENTELA + RIPRESE DI VALORE DI PORTAFOGLIO + TITOLI DI DEBITO + ALTRE W S RIPRESE DI VALORE SU ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A BANCHE + DA INTERESSI W S RIPRESE DI VALORE SU ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A BANCHE + ALTRE W S RIPRESE DI VALORE SU ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A CLIENTELA + DA INTERESSI W S RIPRESE DI VALORE SU ATTIVITA' FINANZIARIE DISPONIBILI PER LA VENDITA + FINANZIAMENTI A CLIENTELA + ALTRE Funzione Analisi Economiche allineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento 16 luglio

9 75000T Denominatore : RISULTATO LORDO DI GESTIONE Composto sulla base delle seguenti voci di sezione II "altri dati statistici: andamento conto economico" della circolare 272/ T = 73000T T A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T A2 T INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + BANCHE CENTRALI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + BANCHE INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + CLIENTELA INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + TITOLI IN CIRCOLAZIONE + OBBLIGAZIONI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + TITOLI IN CIRCOLAZIONE + ALTRI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + DERIVATI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI + ALTRE PASSIVITA' E FONDI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI: DIFFERENZIALI RELATIVI A DERIVATI DI COPERTURA A2 T COMMISSIONI PASSIVE + SERVIZI DI GESTIONE E INTERMEDIAZIONE A2 T COMMISSIONI PASSIVE + SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO A2 T COMMISSIONI PASSIVE + ALTRI SERVIZI A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FIN. + TITOLI A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FIN. + FINANZIAMENTI A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FIN. + ALTRE A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FIN. PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + PASSIVITA' FIN. A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE A CONTRATTI DERIVATI + DI NEGOZIAZIONE A2 T PERDITE DA NEGOZIAZIONE RELATIVE A CONTRATTI DERIVATI + CONNESSI CON LA FAIR VALUE OPTION A2 T DIFFERENZE DI CAMBIO NEGATIVE SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA + ALTRE A2 T PERDITE DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FIN. CLASSIFICATE IN PORTAF. DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIOAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T PERDITE DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FIN. CLASSIFICATE IN PORTAF. DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIOAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIA A2 T PERDITE DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FIN. CLASSIFICATE IN PORTAF. DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIOAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T PERDITE DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T PERDITE DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIAMENTI A2 T PERDITE DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T SPESE AMMINISTRATIVE + SPESE PER IL PERSONALE + BANCARIO A2 T SPESE AMMINISTRATIVE + SPESE PER IL PERSONALE + ESATTORIALE A2 T ALTRE SPESE AMMINISTRATIVE A2 T AMMORTAMENTI DI ATTIVITA' MATERIALI E IMMATERIALI A2 T ALTRI ONERI DI GESTIONE A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + BANCHE CENTRALI A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + BANCHE A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + CLIENTELA A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + TITOLI DI DEBITO A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + DERIVATI A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI + ALTRE ATTIVITA' A2 T INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI: DIFFERENZIALI RELATIVI A DERIVATI DI COPERTURA A2 T COMMISSIONI ATTIVE + SERVIZI DI GESTIONE, INTERMEDIAZIONE E CONSULENZA A2 T COMMISSIONI ATTIVE + DISTRIBUZIONE DI SERVIZI DI TERZI A2 T COMMISSIONI ATTIVE + SERVIZI DI INCASO E PAGAMENTO A2 T COMMISSIONI ATTIVE + ESERCIZIO DI ESATTORIE E RICEVITORIE A2 T COMMISSIONI ATTIVE + ALTRI SERVIZI A2 T DIVIDENDI E PROVENTI SIMILI + PERCEPITI DA BANCHE ITALIANE A2 T DIVIDENDI E PROVENTI SIMILI + ALTRI A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIAMENTI A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + ATTIVITA' FINANZIARIE + ALTRE A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI ALLE ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA DI NEGOZIAZIONE + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI A CONTRATTI DERIVATI + DI NEGOZIAZIONE A2 T UTILI DA NEGOZIAZIONE RELATIVI A CONTRATTI DERIVATI + CONNESSI CON LA FAIR VALUE OPTION A2 T DIFFERENZE DI CAMBIO POSITIVE SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA + ALTRE A2 T UTILI DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE CLASSIFICATE IN PORTAFOGLIO DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + A2 T UTILI DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE CLASSIFICATE IN PORTAFOGLIO DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + ATTIVITA' FINANZIARIE + A2 T UTILI DA CESSIONE/RIACQUISTO DI ATTIVITA'/PASSIVITA' FINANZIARIE CLASSIFICATE IN PORTAFOGLIO DIVERSI DA QUELLO DI NEGOZIAZIONE E DALLA FAIR VALUE OPTION + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T UTILI DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + TITOLI A2 T UTILI DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + ATTIVITA' FINANZIARIE + FINANZIAMENTI A2 T UTILI DA REALIZZO SU ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE PER CASSA VALUTATE AL FAIR VALUE + PASSIVITA' FINANZIARIE A2 T ALTRI PROVENTI DI GESTIONE Funzione Analisi Economiche allineato alla circolare 272/08-5 aggiornamento 16 luglio

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