4 TRADE & FINANCE I-EFFICIENT

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1 4 TRADE & FINANCE I-EFFICIENT La suite di prodotti 4 Trade & Finance I-Efficient copre tutta l operatività relativa all importazione ed all esportazione di merci ed alle relative forme di pagamenti. I-Efficient è un prodotto di supporto per tutti i clienti corporate della Banca e in generale per tutti i partecipanti attivi nel Supply Chain Finance. Challenge Il crescente sviluppo del commercio internazionale ha reso necessaria la creazione di strumenti in grado di soddisfare le diverse esigenze del venditore e dell acquirente. Per avere successo nel mercato globale di oggi, gli esportatori devono offrire ai propri clienti interessanti condizioni di vendita sostenute da adeguati metodi di pagamento. Punti Chiave: Il commercio internazionale presenta uno spettro di rischio, che provoca l incertezza sui tempi dei pagamenti tra l esportatore ( venditore ) e l importatore ( acquirente straniero ). Per gli esportatori, la vendita con pagamento posticipato è un regalo fino a quando il pagamento è ricevuto. Pertanto, esportatori vogliono ricevere appena possibile il pagamento, preferibilmente non appena un ordine è collocato o prima che le merci vengono inviate al importatore. Per gli importatori, i pagamenti anticipati sono una donazione fino a quando le merci non sono ricevute. Pertanto, gli importatori desiderano ricevere la merce nel più breve tempo possibile, ma di ritardare il pagamento fino a quando possibile, preferibilmente fino a dopo le merci sono rivendute a generare reddito sufficiente per pagare l esportatore. L evoluzione dei modelli di business del settore Trade & Finance, spinta da innovazioni regolamentari e dalla disponibilità di nuove piattaforme tecnologiche, richiede competenze sempre più specializzate e capacità di fornire soluzioni in modo tempestivo. Business Drivers La scalabilità operativa, la flessibilità del flusso di lavoro, la trasparenza e il supporto per una vasta gamma di prodotti sono fondamentali per le Banche che cercano di aumentare i ricavi dal commercio internazionale e della finanza del capitale circolante. La crescita dei ricavi dipende, oltre che dai miglioramenti dei margini, di essere in grado di competere con più alti livelli di servizio. Le nuove dinamiche commerciali, le continue pressioni per la ricerca di capitale di finanziamento, l evoluzione del supply chain aziendali hanno in parte ridefinendo il trade & finance. I-Efficient supporta la più ampia gamma di commercio tradizionale e della supply chain mettendo a disposizione anche strumenti finanziari, su un unica piattaforma per la trasformazione del business.

2 Characteristics I-Efficient è completamente indipendente da piattaforma e database. Vengono messi a disposizione strumenti e servizi di link per consentire una completa integrazione nelle applicazioni di Core Banking della Banca. I-Efficient è una soluzione modulare e offre i seguenti componenti: Crediti Documentari Import & Export Gestione Banca di Rimborso (IRR) Garanzie Disposte, e Ricevute ed a Favore della Banca Incassi Documentati Import & Export BPO Obbligazioni Bancarie di Pagamento Crediti Documentari e Garanzie in Pool Corporate Internet Trade & Finance La gestione delle Operazioni Commerciali viene effettuata sotto i diversi aspetti. In dettaglio, per ogni Tipologia di Operazione, sono gestite le seguenti componenti: Gestione della Pratica Gestione della Componente Contabile Gestione del Rischio di Credito Gestione dei Messaggi Swift (MT7xx, MT4xx e BPO) Gestione delle Stampe per il Cliente Gestione delle Stampe di Accompagnamento dei Documenti (1 e 2 Invio) Scadenzieri e Solleciti Finanziamento dei Settlement a Banche e Clienti Segnalazioni Organi Centrali I Prodotti sono corredati da una serie di parametri e funzioni che consentono di semplificare e rendere più rapida l operatività del comparto. Documentary Credit Permette di eseguire tutte le diverse incombenze legate alla Gestione della Pratica di un Credito Disposto/Ricevuto. Consente la completa automazione di: Apertura/Registrazione Pratica, Documenti, Merci, Altro Modifica Trasferimento Credito Controllo Documenti Utilizzo Credito Regolamenti a Vista/Differiti (n Differimenti) Avviso Discordanze/Avviso Rifiuto Verifica/Autorizzazione Credito Chiusura Credito Tramitazione Crediti Al fine di facilitare la gestione della Pratica, ed in diverse lingue, sono a disposizione: Crediti Fac-Simile Copia Crediti Operativi Catalogazione Documenti Catalogazione Modalità di Regolamento Catalogazione Beni e Servizi Scadenzieri Elettronici

3 Ed è inoltre possibile Riapertura Pratica Credito Documentario Estinto Gestione della Conferma Parziale Crediti Documentari con Fondi Precostituiti Gestione Banca di Rimborso con trattamento automatico MT707 ricevuti Caratterizzazione contabile in funzione del Tipo Merce Modifica Controparte Credito Crediti con clausola IRU (Irrevocable Undertaking Reimbursement) Gestione Messaggi di Seguito MT7x1 Gestione messaggistica MT103, MT400 in fase di Utilizzo Credito Gestione dell Approval Basis Gestione Back to Back e Trasferimento Credito Gestione Remitting Bank Decadimento Conferma e diminuzione percentuale di conferma Gestione Ulteriori giorni di copertura Fidi per Crediti Documentari Collections In questa area vengono trattate le operazioni al Dopo Incasso di Documenti ed Effetti ricevuti dalla Banca Utente, con cedenti Clientela e/o Banche. Tra le diverse funzioni sono presenti: Area Operazioni Import: o Precarico Filiale Doc./Effetti Import o Precarico Filiale Doc./Effetti Import o Conferma Documentata Import o Carico Rimessa di Documenti/Effetti Import o Pagamento/Insoluto Rimessa Import o Ritiro Rimessa da altra Banca Area Operazioni Export: o Precarico Filiale Doc./Effetti Export o Conferma Documentata Export o Carico Rimessa di Documenti/Effetti Export o Pagamento/Insoluto Rimessa Export o Pagamento rimessa con scarico di Conto Attesa o Incasso Rimessa Banca Banca o Regolamento Rimessa Banca Banca o Scarico C/Attesa regolamento Banca Banca E prevista la gestione di: Ricavi Import/Export con Addebito/Accredito nelle diverse modalità Insoluti Parziali/Totali Incasso/Pagamento Spese e Commissioni a corredo Sollecito Automatico da Scadenziere Possono essere effettuate ricerche on-line sulle operazioni in essere e sulle operazioni estinte Vengono prodotti i diversi Moduli di Stampa e Messaggi: Moduli di Accompagnamento Documenti Messaggi SWIFT di ricezione Messaggi SWIFT di ricavo Messaggi SWIFT di insoluto Messaggi SWIFT di Sollecito Incassi Export Lettere Contabili per la clientela Modulo di Stampa Avviso per Documenti Import

4 Guarantees In questa area vengono trattate tutte quelle funzioni necessarie a soddisfare una completa gestione delle Garanzie Bancarie, Disposte, Ricevute e Tramitate, sotto ogni aspetto (gestione contabile, gestione messaggi, gestione pratica). E possibile inoltre: Effettuare una modifica della controparte Riaprire una pratica estinta Gestire le condizioni Calcolare i risconti sulle commissioni Ricevere e trattare in automatico i messaggi SWIFT MT76X o Canalizzazione Aree o Ricanalizzazione Bank Payment Obligation BPO Il Bank Payment Obligation è uno strumento di pagamento nato con l intento di unire i vantaggi del Credito Documentario, la snellezza dell Open Account e l utilizzo di tecnologie. BPO nasce dall idea di arricchire i servizi offerti dalla Banca nell ambito delle Transazioni Commerciali (Crediti/Incassi Documentari) integrando le funzionalità offerte da SWIFT con l applicazione TSU. I benefici che è possibile ottenere sono sicuramente: Mitigazione dei rischi per compratori e venditori Velocità snellezza affidabilità Riduzione dei costi Garanzia del pagamento al verificarsi di determinate condizioni Accesso facilitato ai finanziamenti Dematerializzazione dei documenti La Banca, grazie al BPO è in grado di fornire nuovi servizi al Cliente: Gestione delle informazioni o Conferma dei dati dell ordine di acquisto o Riconciliazione o Tracking degli eventi o Folder dei messaggi correlati o Storia della pratica commerciale o Gestione del rischio paese e/o divisa Gestione dei finanziamenti o Finanziamento su ordine d acquisto (PO) o Finanziamento su fattura o Finanziamento pre/post spedizione Possibilita di insourcing o Controllo dati Corporate o Raccolta pagamenti confermati o Gestione conto Clienti/Fornitori o Preparazione documenti commerciali per conto del Cliente Sconti Il modulo dello Sconto di Portafoglio consente alla Banca gestire in modo completo le operazioni di Sconto nelle forme Pro-solvendo e Pro-soluto con Clientela o Banche. Le tipologie di sconto gestite sono su : Effetti Documenti Impegni di Pagamento. Altro (es. Fatture).

5 Lo Sconto con clientela prevede la possibilità di gestire, oltre le tipologie Pro-Solvendo e Pro-Soluto, anche le tipologie miste di parte Pro-Solvendo e parte Pro-Soluto e ad essi corrispondono: Rischi diversi Contabilizzazioni Diverse Segnalazioni diverse a Banca d Italia. Business Benefits Le Banche scelgono la suite I-Efficient al fine di ridurre i costi, aumentare la produttività, ampliare la loro gamma di prodotti e migliorare la fidelizzazione del cliente mediante l utilizzo della piattaforma. Con l automazione dei processi e la trasparenza è possibile implementare l offerta personalizzata ad ogni cliente. I-Efficient può aiutare a migliorare il margine sulle operazioni di commercio internazionale per, migliorare il servizio al cliente e cogliere le nuove opportunità di lavoro in capitale finanziario. Siamo costantemente alla ricerca di migliorare il modo in cui forniamo i nuovi prodotti e servizi ai nostri clienti con la Flessibilità necessaria per affrontare normative mutevoli e standard internazionali