NUOVA SICURCAP ASSIMOCO

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014 Il presente prodotto è distribuito dalle Casse Raiffeisen Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014 Prodotto finanziario di capitalizzazione (Codice Tariffa 944G - Mod. V944G COPBZ-0414) Linea Investimento Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull'investimento), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e costi effettivi dell'investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del Prospetto d'offerta, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell'investitore-contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il Prospetto d Offerta è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche dell investimento proposto. Data di deposito in CONSOB della Copertina: 31/03/2014 Data di validità della Copertina: dal 01/04/2014 La pubblicazione del Prospetto d'offerta non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto.

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3 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014 Il presente prodotto è distribuito dalle Casse Raiffeisen Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014 Prodotto finanziario di capitalizzazione Linea Investimento Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta - Informazioni Generali (Mod. V944GSSIG-0414) Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta - Informazioni Specifiche (Mod. V944GSSIS-0415) Condizioni Contrattuali (Mod. V944GCCBZ-0415) Fac-Simile documento di polizza La Scheda Sintetica e le Condizioni Contrattuali devono essere consegnate all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione del contratto. Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull investimento), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi effettivi dell investimento) e della Parte III (Altre Informazioni) del Prospetto d Offerta che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell Investitore-Contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio.

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5 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO ED. 04/2014 Prodotto finanziario di capitalizzazione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI (Mod. V944GSSIG ) Pagina 1 di 4

6 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Impresa di assicurazione Attività sottostanti Proposte d investimento finanziario Finalità finanziarie Opzioni contrattuali Assimoco Vita S.p.A. Impresa di Assicurazione di diritto italiano appartenente al Gruppo DZ Bank AG, soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Contratto Prodotto finanziario di capitalizzazione denominato NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014. Il presente contratto è collegato ad una speciale gestione finanziaria, denominata PREVICRA, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico iniziale di ammontare minimo pari a ,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità all Investitore-Contraente di effettuare versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 2.500,00 Euro. Tutti i versamenti (unico iniziale e aggiuntivi) dovranno comunque risultare multipli di 2.500,00 Euro. La somma del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà superare l importo di ,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. I premi versati, al netto dei costi previsti, vengono investiti nella Gestione Separata PREVICRA e costituiscono il Capitale Investito. La proposta d investimento finanziario di cui al Prospetto d Offerta è unica ed è illustrata nella parte Informazioni Specifiche. La proposta di investimento ha come obiettivo, in un ottica di breve periodo, la conservazione e la rivalutazione del Capitale Investito, conferito attraverso il versamento del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi. Solo nel caso in cui l Investitore-Contraente sia persona fisica e su richiesta dello stesso da effettuarsi entro i due mesi antecedenti alla data di scadenza contrattuale, il capitale garantito alla scadenza stessa, al netto della tassazione prevista dalla normativa fiscale vigente, può essere convertito in una rendita vitalizia, in una rendita certa per 5 o 10 anni e successivamente vitalizia o in una rendita su due teste (vitaliziato e reversionario) reversibile totalmente o parzialmente sulla testa superstite. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione e sottoposte all approvazione preventiva dell Investitore-Contraente. La Società, al più tardi sessanta giorni prima della data prevista per l esercizio dell opzione, fornisce per iscritto all Investitore-Contraente una descrizione sintetica di tutte le opzioni esercitabili, con evidenza dei relativi costi e condizioni economiche. Pagina 2 di 4

7 Durata Durata fissa pari a 5 anni. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di sottoscrizione Switch e versamenti successivi Rimborso del capitale a scadenza Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. riscatto) La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti collocatori ovvero direttamente presso la Direzione della Società con conseguente rilascio del documento di polizza. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio unico indicato nel documento di polizza ed entra in vigore alle ore del giorno di decorrenza sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto. Si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Poiché il prodotto è collegato esclusivamente alla Gestione Separata PREVICRA, non sono previsti switch. Non è ammessa la corresponsione di versamenti aggiuntivi successivi in gestioni separate istituite in seguito alla sottoscrizione. Il capitale lordo alla scadenza contrattuale è pari al maggiore valore tra: il capitale determinato applicando, per ogni anno di durata contrattuale, al Capitale Investito incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti, il tasso di rendimento della Gestione Separata cui il contratto è collegato, diminuito della commissione di gestione variabile contrattualmente prevista; il Capitale Investito capitalizzato al tasso di rendimento minimo garantito dell 1,00% annuo composto (al lordo della tassazione) nel periodo intercorrente tra la Data di Decorrenza e la Data di Scadenza. Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare totalmente o parzialmente il capitale maturato, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza. Il valore di riscatto totale, a condizione che siano trascorsi interamente quattro anni dalla data di decorrenza, è uguale all importo del capitale, quale risulta rivalutato all ultimo anniversario di polizza trascorso, ulteriormente rivalutato per i giorni decorsi fino alla data della richiesta. Diversamente, se il riscatto viene esercitato nei primi quattro anni dalla decorrenza, l importo di cui sopra viene ridotto di una penalità variabile in funzione della data in cui la richiesta perviene alla Società. Il valore di riscatto parziale è determinato in base alle stesse modalità previste per il riscatto totale, considerando solo la parte di capitale che l Investitore-Contraente intende riscattare. Il riscatto parziale può essere concesso a condizione che sia esercitato per importi non inferiori a 1.000,00 Euro e che residui un importo di Capitale Maturato, dopo il riscatto parziale, non inferiore a 5.000,00 Euro. In caso di riscatto (sia totale sia parziale) non è prevista una misura minima di rivalutazione. In caso di riscatto totale il contratto si risolve definitivamente, mentre in caso di riscatto parziale rimane in vigore per la quota non riscattata. Il contratto disciplina altresì il riscatto per decesso dell Investitore-Contraente, che risulta ammesso anche nel corso del primo anno di assicurazione. Qualora si verifichi il decesso dell Investitore-Contraente persona fisica nel corso della durata contrattuale, al Beneficiario caso morte designato verrà liquidato il valore di riscatto, come sopra calcolato, senza l applicazione di alcuna penale e il contratto si intenderà così estinto. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non Pagina 3 di 4

8 Revoca della sottoscrizione Diritto di recesso Ulteriore informativa disponibile Legge applicabile al contratto Regime linguistico del contratto Reclami consentire la restituzione di un ammontare pari al premio corrisposto. Si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d Offerta per ulteriori dettagli circa la modalità di riscatto. L Investitore-Contraente può revocare la sottoscrizione effettuata, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente saranno restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione della revoca. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, la Società rimborsa all Investitore-Contraente il valore di recesso, come specificato all Art. 6 delle Condizioni Contrattuali. Tutte le informazioni relative al prodotto, nonché il Prospetto d Offerta aggiornato, il rendiconto periodico ed il prospetto periodico della composizione, nonché il regolamento della Gestione Separata sono disponibili sul sito dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. L indirizzo è il seguente: L indirizzo di posta elettronica certificata è il seguente: La Società comunica tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d Offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi e le modalità di rivalutazione del capitale. Al contratto si applica la Legge italiana. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana, salvo che le parti non ne concordino la redazione in un altra lingua. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: , Fax Numero , via all indirizzo Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS per questioni attinenti al contratto e alla CONSOB per questioni attinenti alla trasparenza informativa. Per maggiori dettagli si rinvia alla Sezione A), Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali della Scheda Sintetica: 31/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Generali della Scheda Sintetica: 01/04/2014. Pagina 4 di 4

9 GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA Data di deposito in CONSOB del Glossario: 31/03/2014. Data di validità del Glossario: dal 01/04/2014. Beneficiari: persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. Aliquota di retrocessione: percentuale del rendimento dell attività finanziaria sottostante il prodotto finanziario di capitalizzazione che individua il rendimento retrocesso, ossia il rendimento che, nell ambito del meccanismo di rivalutazione periodica del capitale, concorre a definire il rendimento consolidato, ossia il rendimento che viene riconosciuto in via definitiva all Investitore Contraente. Aliquota trattenuta: percentuale del rendimento dell attività finanziaria sottostante il prodotto finanziario di capitalizzazione che viene trattenuta dalla Società. Capitale Investito: parte del premio versato che viene effettivamente investita dalla Società nella Gestione Separata e/o in altra provvista di attivi. Esso è determinato come differenza tra il capitale nominale e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento del premio. Capitale Maturato: capitale che l Investitore Contraente ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del capitale investito in corrispondenza delle suddette date effettuata secondo le modalità previste dal meccanismo di rivalutazione del capitale. Capitale Nominale: premio versato per la sottoscrizione di una Gestione Separata/linea/combinazione libera e/o di un altra provvista di attivi al netto delle spese di emissione. Capitale rivalutato iniziale: valore derivante dalla rivalutazione iniziale del capitale investito al momento di sottoscrizione in base al tasso tecnico. Cessione: possibilità dell Investitore-Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi. Clausola di riduzione: facoltà dell investitore-contraente di conservare la qualità di soggetto investitorecontraente, per un capitale ridotto (valore di riduzione), pur sospendendo il pagamento dei premi. Il capitale si riduce in proporzione al rapporto tra i premi versati e i premi originariamente previsti, sulla base di apposite eventuali clausole contrattuali. Combinazioni libere: allocazione del capitale investito tra diverse gestioni separate e/o altre provviste di attivi realizzata attraverso combinazioni libere delle stesse sulla base della scelta effettuata dall investitorecontraente. Combinazioni predefinite (c.d. linee di investimento o linee): allocazione del capitale investito tra diverse gestioni separate e/o altre provviste di attivi realizzata attraverso combinazioni predefinite delle stesse sulla base di una selezione effettuata dall Impresa di assicurazione. Pagina 1 di 6

10 Composizione della Gestione Separata: informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. Consolidamento: meccanismo in base a cui l investitore-contraente acquisisce in via definitiva le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale. Conversione (c.d. switch): operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento da gestioni separate/linee/combinazioni libere ovvero da altre provviste di attivi sottoscritte e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in altre gestioni separate/linee/combinazioni libere ovvero in altre provviste di attivi. Costi di caricamento: parte del premio versato dall Investitore-Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dell Impresa di assicurazione. Data di decorrenza: data di inizio del contratto e, sempre che il premio sia stato regolarmente corrisposto, dalla quale decorre l efficacia del contratto. Determinazione: confronto tra il rendimento retrocesso e il tasso di rendimento minimo garantito ai fini del calcolo del rendimento consolidato riconosciuto all Investitore-Contraente. Durata contrattuale: periodo di tempo che intercorre fra la data di decorrenza e quella di scadenza del contratto. Duration: scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa in anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash flows) da parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi di cassa ad essa corrispondenti (le varie cedole e, per la data di scadenza, anche il capitale). È una misura approssimativa della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi di interesse. Estratto conto annuale: riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegate a gestioni separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata, l aliquota di retrocessione applicata e il tasso di rendimento riconosciuto. Età contrattuale: età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Investitore Contraente. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la data di decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. Frequenza di consolidamento: frequenza con la quale la Società riconosce in via definitiva all Investitore- Contraente il rendimento consolidato. Ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il capitale maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. Frequenza di determinazione: frequenza con la quale la Società confronta il rendimento retrocesso con il tasso di rendimento minimo garantito ai fini del calcolo del rendimento consolidato. Frequenza di rilevazione: frequenza con la quale l Impresa di assicurazione rileva il rendimento della Gestione Separata/linea/combinazione libera ovvero dell altra provvista di attivi. Pagina 2 di 6

11 Gestione Separata PREVICRA : speciale forma di gestione degli investimenti separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione è annualmente certificato da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. Misura di rivalutazione: incremento periodico che viene attribuito al capitale maturato rispetto al periodo precedente. Qualora sia previsto un tasso tecnico, tale misura, applicata al capitale rivalutato iniziale, è determinata scontando al tasso tecnico la differenza tra il rendimento consolidato e il tasso tecnico medesimo. Investitore-Contraente: persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga il premio e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. Orizzonte temporale di investimento consigliato: orizzonte temporale consigliato di permanenza nell investimento finanziario. Tale orizzonte, espresso in termini di anni, è determinato in relazione al tempo necessario per recuperare i costi del prodotto avendo riguardo, tra l altro, al tasso di rendimento minimo garantito previsto. Pegno: le somme da corrispondere possono essere date in pegno. Tale atto diventa efficace solo a seguito di annotazione sulla polizza o su appendice. Periodo di osservazione: periodo di riferimento, pari a dodici mesi, in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della Gestione Separata. Polizza: documento che comprova l esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di polizza appositamente predisposto dalla Società. Prelievo in punti percentuali assoluti: modalità di prelievo sul rendimento rilevato secondo cui la Società trattiene un margine (c.d. tasso di rendimento trattenuto) e determina in via residuale il rendimento retrocesso. Prelievo percentuale: modalità di prelievo sul rendimento rilevato secondo cui il rendimento retrocesso e la quota-parte trattenuta dalla Società vengono determinati applicando rispettivamente un aliquota di retrocessione e un aliquota trattenuta al rendimento rilevato. Premio periodico: premio che l Investitore-Contraente si impegna a versare alla Società su base periodica per un numero di periodi definito dal contratto. Nel caso in cui la periodicità di versamento dei premi sia annua è anche detto premio annuo. Laddove l importo del premio periodico sia stabilito dall Investitore- Contraente nel rispetto dei vincoli indicati nelle Condizioni Contrattuali, esso è anche detto premio ricorrente. Premio unico: premio che l Investitore-Contraente corrisponde in un unica soluzione alla Società al momento della sottoscrizione del contratto. Premio versato: importo versato dall Investitore-Contraente alla Società per l acquisto del prodotto finanziario-assicurativo. Il versamento del premio può avvenire nella forma del premio unico ovvero del premio periodico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre, all Investitore- Contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati. Pagina 3 di 6

12 Prodotto finanziario di capitalizzazione: prodotto che lega la prestazione della Società all'andamento di una o più gestioni separate (ovvero, meno frequentemente, in via alternativa o complementare, all andamento di una o più altre provviste di attivi). Tale prodotto consente all Investitore-Contraente di ottenere a scadenza il rimborso del capitale investito maggiorato delle rivalutazioni periodiche riconosciute sulla base del rendimento realizzato dalla/le suddetta/e gestione/i, ed, eventualmente, anche di una rivalutazione iniziale calcolata in base al tasso tecnico. Le rivalutazioni riconosciute alla fine di ciascun periodo determinano il capitale iniziale del periodo di rivalutazione successivo, secondo un meccanismo di consolidamento che garantisce l acquisizione in via definitiva del capitale progressivamente maturato. Prospetto annuale della composizione della gestione separata: riepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. Proposta d investimento finanziario: espressione riferita ad ogni possibile attività finanziaria (ovvero ogni possibile combinazione di due o più attività finanziarie) sottoscrivibile dall Investitore-Contraente con specifiche caratteristiche in termini di modalità di versamento dei premi e/o regime dei costi tali da qualificare univocamente il profilo di rischio-rendimento e l orizzonte temporale consigliato dell investimento finanziario. Laddove un attività finanziaria (ovvero una combinazione di due o più attività finanziarie) sia abbinata ad appositi servizi/prodotti che comportino una sostanziale modifica del profilo di rischio-rendimento dell investimento, ciò qualifica una differente proposta d investimento finanziario. Provvista di attivi: attivi destinati alla copertura di impegni assunti dalla Società e diversi da gestioni separate. Il tasso di rendimento minimo garantito relativo a una provvista di attivi è soggetto ad una disciplina normativa differenziata in relazione alle varie tipologie di provvista. Recesso: diritto dell Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti. Rendimento consolidato (anche detto Rendimento riconosciuto): rendimento in base al quale la Società procede alla rivalutazione del capitale alle date di consolidamento previste dalle Condizioni Contrattuali. Ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il capitale maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. Il rendimento consolidato è tipicamente determinato in funzione del rendimento di una o più gestioni separate al netto dei costi prelevati dalla Società e in funzione del tasso di rendimento minimo garantito e della c.d. frequenza di determinazione. Rendimento retrocesso: componente del rendimento rilevato che partecipa al calcolo del rendimento consolidato. Essa è tipicamente determinata in via residuale rispetto alla componente del rendimento rilevato trattenuta dalla Società. Regolamento della gestione separata: insieme delle norme, riportate nelle Condizioni Contrattuali, che regolano la Gestione Separata. Rendiconto annuale della gestione separata: riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata e all aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla Società al contratto. Rendimento rilevato: risultato conseguito dalla Gestione Separata/linea/combinazione libera ovvero da altra provvista di attivi. Pagina 4 di 6

13 Revoca della proposta: possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di interrompere il completamento del contratto di assicurazione prima che la Società comunichi la sua accettazione che determina l acquisizione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato (escluse le spese per l emissione del contratto se previste e quantificate nella proposta). Ricorrenza annuale: ogni anniversario della data di decorrenza del contratto di assicurazione. Riscatto: facoltà dell Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni Contrattuali. Riserva matematica: importo che la Società costituisce accantonando parte del premio versato dall Investitore-Contraente per far fronte agli obblighi futuri assunti verso i Beneficiari. Rivalutazione: maggiorazione delle prestazioni contrattuali attraverso la retrocessione di una percentuale del rendimento della Gestione Separata secondo la periodicità stabilita dalle Condizioni Contrattuali. Società: impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A.. Società di revisione: società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale certifica il bilancio della Società e attesta la rispondenza della gestione separata PREVICRA al relativo Regolamento. Spese di emissione: spese fisse (ad es. spese di bollo) che la Società sostiene per l emissione del prodotto finanziario. Tasso tecnico: tasso di rendimento minimo riconosciuto inizialmente al sottoscrittore del prodotto finanziario. L applicazione di tale tasso al capitale investito determina il valore del c.d. capitale rivalutato iniziale. Tasso di rendimento minimo garantito: tasso di rendimento che la Società garantisce sul capitale investito. Può essere applicato (in tutto e in tale ipotesi coincide con il tasso tecnico o in parte) ai fini della determinazione del capitale rivalutato iniziale, oppure può essere applicato periodicamente al capitale progressivamente maturato. Il valore massimo che la Società può assegnare al tasso di rendimento minimo garantito è soggetto ad apposita disciplina normativa. Tale disciplina è differenziata in relazione alla circostanza che il prodotto finanziario di capitalizzazione sia legato a gestioni separate ovvero ad altre provviste di attivi. Tasso di rendimento trattenuto: margine sul rendimento di una o più gestioni separate che la Società non retrocede all Investitore-Contraente e trattiene per sé. Vincolo: possibilità di vincolare a favore di terzi le somme assicurate. Il Vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla polizza o su appendice. Pagina 5 di 6

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15 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014 Prodotto finanziario di capitalizzazione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE (Mod. V944GSSIS ) Pagina 1 di 10

16 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della Gestione Separata. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Gestione Separata: PREVICRA La Gestione Separata PREVICRA è gestita dalla Società Assimoco Vita S.p.A. Codice della proposta d investimento, identificato con il codice della tariffa: 944G. Codice della Gestione Separata: 04. Valuta di denominazione della Gestione Separata: Euro. Data di istituzione della Gestione Separata: 31/07/1992. La presente proposta d investimento prevede il versamento di un premio unico iniziale il cui importo non può essere inferiore a ,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi con un importo minimo pari a 2.500,00 Euro. Tutti i versamenti (unico iniziale e aggiuntivi) dovranno comunque risultare multipli di 2.500,00 Euro. La somma del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà superare l importo di ,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. La proposta di investimento ha come finalità, in un ottica di breve periodo, una crescita continuativa nel tempo del Capitale Investito, conferito attraverso il versamento del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto, a fronte del versamento di un premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, garantisce a favore dell Investitore-Contraente una rivalutazione annuale del Capitale Investito (eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali), incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni per effetto dell assegnazione di una parte dei redditi finanziari derivanti dalla speciale gestione finanziaria cui il contratto è collegato. Rivalutazione del capitale Il rendimento riconosciuto annualmente all Investitore-Contraente in base al suddetto meccanismo di rivalutazione (c.d. rendimento consolidato) viene consolidato annualmente. Il contratto prevede in ogni caso un tasso di rendimento minimo garantito pari all 1,00% annuo composto (al lordo della tassazione) riconosciuto esclusivamente alla scadenza contrattuale. In caso di riscatto (sia totale sia parziale) non è prevista una misura minima di rivalutazione. Frequenza di rilevazione: Frequenza di consolidamento: la rilevazione del rendimento della Gestione Separata avviene con frequenza annuale. il consolidamento, ossia il meccanismo in base a cui le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale vengono definitivamente acquisite dall Investitore Contraente avviene con frequenza annuale. Qualora alla scadenza del contratto, rispetto alle rivalutazioni attribuite nel corso degli anni di durata si rilevi un tasso interno di rendimento annuo Pagina 2 di 10

17 composto inferiore all 1,00%, la Società riconosce esclusivamente in occasione della scadenza contrattuale una misura minima di rivalutazione pari all 1,00% annuo composto. Ai fini della valutazione del rendimento annuo, l esercizio relativo alla certificazione decorre dal 1 gennaio fino al 31 dicembre dell anno di certificazione. Il periodo di rilevazione del rendimento della Gestione Separata non dipende dalla data di sottoscrizione del contratto e, quindi, dalla data di rivalutazione periodica. Ne discende che il rendimento riconosciuto è indipendente dalla data di rivalutazione periodica del capitale. In caso di riscatto anticipato, le rivalutazioni attribuite alle ricorrenze annuali precedenti risultano comunque consolidate. In caso di riscatto anticipato (sia totale che parziale) il contratto non prevede una misura minima di rivalutazione. Sempre in caso di riscatto, la rivalutazione del Capitale Investito viene calcolata in funzione del tasso di rivalutazione annuo come più avanti descritto. Tale rivalutazione viene effettuata: rivalutando con il procedimento del pro rata temporis il Capitale Maturato alla ricorrenza annuale precedente la data di richiesta di riscatto. La rivalutazione pro rata è ottenuta moltiplicando il predetto Capitale Maturato, eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali, per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la ricorrenza annuale precedente la richiesta di riscatto e la data di richiesta stessa; rivalutando con il procedimento del pro rata temporis i Capitali Investiti acquisiti con i versamenti aggiuntivi effettuati successivamente alla ricorrenza annuale precedente la data di richiesta di riscatto. La rivalutazione di ciascun Capitale Investito è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di richiesta di riscatto. La parte di rendimento della Gestione Separata retrocessa all Investitore Contraente (c.d. rendimento retrocesso) è pari al rendimento della Gestione stessa al netto di quanto trattenuto dalla Società. Di seguito la modalità con la quale la Società trattiene tale rendimento. Prelievo in punti percentuali assoluti: il contratto prevede una commissione annua di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto risultanti in essere alla data di rivalutazione, ossia i premi che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti. Tale commissione, illustrata nella tabella di seguito riportata, viene applicata mediante prelievo dal rendimento della Gestione Separata. La differenza non potrà in ogni caso essere negativa. Cumulo premi attivi (CPA) Commissione di gestione CPA minore di ,00 Euro 0,90% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro 0,75% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro 0,60% Pagina 3 di 10

18 Tasso tecnico: Tasso di rendimento minimo garantito: Frequenza di determinazione: le Condizioni Contrattuali non prevedono la rivalutazione iniziale del Capitale Investito mediante applicazione del tasso tecnico. Il contratto prevede un tasso annuo di rendimento minimo garantito pari all 1,00% annuo composto riconosciuto esclusivamente alla scadenza contrattuale. Il contratto non prevede, invece, una misura minima di rivalutazione in caso di riscatto anticipato (totale o parziale). Il tasso di rendimento minimo garantito sopra descritto è applicato in regime di capitalizzazione composta. il confronto tra il rendimento retrocesso ed il tasso di rendimento minimo garantito (c.d. determinazione), avviene solo alla scadenza contrattuale. Ne deriva, pertanto, che esiste una differenza tra la frequenza di consolidamento e la frequenza di determinazione del tasso minimo garantito. Il tasso di rendimento minimo garantito viene riconosciuto all Investitore-Contraente solo alla scadenza contrattuale; pertanto, è possibile che in corrispondenza delle date di rivalutazione intermedie il rendimento consolidato sia inferiore a quello minimo garantito. Cedole: Misura di rivalutazione: non è prevista la corresponsione di importi periodici nel corso della durata contrattuale. la rivalutazione consiste nell attribuire ad ogni ricorrenza annuale un importo, determinato applicando al Capitale Investito alla prima ricorrenza di polizza e al Capitale Maturato per le ricorrenze successive (eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali), il tasso di rivalutazione annuo. Tale tasso di rivalutazione è determinato dalla differenza, se positiva, tra il rendimento certificato della Gestione Separata e la commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto. Qualora alla scadenza del contratto, rispetto alle rivalutazioni attribuite nel corso degli anni di durata si rilevi un tasso interno di rendimento annuo composto inferiore all 1,00%, la Società riconosce esclusivamente in occasione della scadenza contrattuale una misura minima di rivalutazione pari all 1,00% annuo composto. Avvertenza: ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il Capitale Maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. Orizzonte temporale di investimento consigliato L orizzonte temporale minimo d investimento consigliato è pari a 5 anni. Pagina 4 di 10

19 Politica di investimento Criteri di valorizzazione degli attivi in portafoglio Nella gestione del portafoglio la Società persegue obiettivi di stabile redditività a medio termine, una composizione del portafoglio adeguata alla struttura degli impegni assunti nei confronti degli assicurati ed il contenimento della volatilità del rendimento. La Gestione Separata PREVICRA investe in strumenti di tipo obbligazionario (titoli di stato emessi in euro, altre obbligazioni quotate in euro), in titoli di capitale e in altri attivi patrimoniali (ad esempio, quote di OICR, depositi bancari, strumenti di mercato monetario e liquidità). Aree geografiche/mercati di riferimento: il mercato principale di riferimento è l Europa. Categorie di emittenti: gli strumenti di tipo obbligazionario sono emessi da enti governativi, sovranazionali e societari. Nella scelta degli emittenti si predilige una diversificazione sia settoriale che geografica. La composizione del patrimonio della Gestione Separata PREVICRA è conforme alle norme stabilite dall Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo ora Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni - con il Regolamento n. 38 del 03/06/2011 e si atterrà ad eventuali successive disposizioni. Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati solo con finalità di copertura e nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attivi a copertura delle riserve tecniche. Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento della Gestione Separata decorre dal 1 gennaio di ciascun anno e termina al 31 dicembre successivo. Il rendimento annuo della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione, viene calcolato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della gestione stessa. Avvertenza: le plusvalenze, le minusvalenze e gli altri flussi di cassa concorrono alla determinazione del rendimento della Gestione Separata solo se effettivamente realizzati sulle attività che la compongono; le attività di nuova acquisizione sono valutate al prezzo di acquisto, mentre quelle già di proprietà della Società sono valutate al prezzo di iscrizione nella Gestione Separata. Avvertenza: si evidenzia che, in considerazione delle caratteristiche della Gestione Separata e del meccanismo di calcolo del relativo rendimento, la valorizzazione delle attività che compongono il portafoglio della Gestione Separata non è riferita ai valori di mercato delle medesime e la volatilità dei relativi rendimenti non riflette quella calcolata sulla base del valore di mercato delle attività che la compongono. Per le informazioni di dettaglio sull investimento finanziario si rimanda alla Sez. B.1) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 5 di 10

20 COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il Capitale Nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il Capitale Investito. Tabella dell investimento finanziario MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO MINIMO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,75%(*) 0,35%(**) B Commissioni di gestione 0,90% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Altri costi successivi al versamento 0,00% E Bonus e premi 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,25%(*)(**) 0,05%(**) COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO G Premio Versato 100,00% H= G F Capitale Nominale 99,75% I= H (A+C-E) Capitale Investito 98,00% (*) La presente tabella è stata realizzata ipotizzando il versamento di un premio unico pari a ,00 Euro. (**)Percentuale arrotondata al secondo decimale. Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 6 di 10

21 COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Spese di emissione: sul premio unico iniziale corrisposto dall Investitore Contraente viene applicato un costo fisso, a titolo di spese di emissione del contratto, nella misura di 25,00 Euro. Costi di caricamento: sul premio unico iniziale e sugli eventuali premi aggiuntivi risulta gravante un caricamento percentuale variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, come riportato nella tabella sottostante: CUMULO PREMI ATTIVI (CPA) CARICAMENTO PERCENTUALE CPA minore di ,00 Euro 1,75% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro 1,25% CPA maggiore o uguale a ,00Euro 1,00% Il costo percentuale viene applicato al premio unico iniziale al netto delle spese di emissione sopraindicate, mentre sugli eventuali versamenti aggiuntivi sussiste solo il costo percentuale che viene applicato al premio corrisposto. Si evidenzia che l applicazione dei costi in percentuale del premio unico e degli eventuali premi aggiuntivi non risulta a scaglioni; stabilita la fascia dove ricade il premio versato, i costi applicati sono quelli previsti per quella fascia. Descrizione dei costi Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: in caso di riscatto anticipato (parziale o totale) prima che siano trascorsi interamente quattro anni dalla data di decorrenza del contratto è prevista l applicazione delle aliquote di riduzione al Capitale Maturato, come indicato nella tabella seguente: DURATA ALIQUOTE DI RIDUZIONE Per tutto il secondo anno 0,75% Per tutto il terzo anno 0,50% Per tutto il quarto anno 0,25% COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Commissione di gestione: i costi di gestione dell investimento finanziario prevedono una commissione annua variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto risultanti in essere alla data di rivalutazione, ossia i premi che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti. Tale commissione, illustrata nella tabella di seguito riportata, viene applicata mediante prelievo dal rendimento della Gestione Separata. CUMULO PREMI ATTIVI (CPA) COMMISSIONE DI GESTIONE CPA minore di ,00 Euro 0,90% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro 0,75% 0,60% Pagina 7 di 10

22 Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto d Offerta. DATI PERIODICI Rendimento storico ANNO RENDIMENTO REALIZZATO DALLA GESTIONE TASSO DI RENDIMENTO MASSIMO EFFETTIVAMENTE TRATTENUTO DALLA SOCIETÀ RENDIMENTO MINIMO RICONOSCIUTO AGLI INVESTITORI- CONTRAENTI ,70% 0,90% 1,80% ,55% 0,90% 2,65% ,21% 0,90% 2,31% ,24% 0,90% 2,34% ,90% 0,90% 2,00% I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore- Contraente. Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Nella tabella di seguito riportata, è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo indicate in precedenza, della quota parte percepita in media dai collocatori. TIPO COSTO MISURA COSTO QUOTA PARTE PERCEPITA IN MEDIA DAI COLLOCATORI Retrocessione distributori ai Spese di emissione Costi di caricamento al netto del costo fisso di 25,00 Cumulo premi attivi in Euro 25,00 Euro Non prevista Caricamento percentuale minore di ,00 1,75% maggiore o uguale a ,00 e minore di ,00 1,25% 50,00% maggiore o uguale a ,00 1,00% Commissione di gestione Variabile tra un minimo dello 0,60% e un massimo dello 0,90% 50,00% Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d Offerta. Pagina 8 di 10

23 INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il rendiconto annuale e il prospetto annuale della composizione della Gestione Separata sono pubblicati annualmente sul sito internet e possono essere acquisiti su supporto duraturo. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in CONSOB della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: 31/03/2015. Data di validità della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: dal 01/04/2015. La Gestione Separata PREVICRA è offerta dal 01/04/2014. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di Assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Paul Gasser Pagina 9 di 10

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25 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014 Prodotto finanziario di capitalizzazione CONDIZIONI CONTRATTUALI (Mod. V944GCCBZ ) Pagina 1 di 16

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27 NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 04/2014 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Condizioni Contrattuali pag. 4 Regolamento della Gestione Separata PREVICRA pag. 11 Informativa ai sensi dell Art. 13 del D. LGS. 30/06/2003 n. 196 pag. 13 Pagina 3 di 16

28 CONDIZIONI CONTRATTUALI Art. 1 - Prestazioni Con il presente contratto la Società, a fronte dei premi versati dall Investitore - Contraente, si obbliga a corrispondere alla data di scadenza del contratto il capitale rivalutato secondo le modalità di cui al successivo Art. 5. All Investitore-Contraente è riconosciuto il diritto di riscattare il contratto riscuotendo il corrispondente valore, secondo quanto indicato al successivo Art. 7. Art. 2 - Entrata in vigore e durata del contratto Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio unico iniziale indicato nel documento di polizza ed entra in vigore alle ore del giorno di decorrenza sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto. La durata del contratto è fissata in 5 anni. Il contratto è stipulabile a condizione che l età dell Investitore-Contraente non sia inferiore a 18 anni. Art. 3 - Pagamento del premio Il contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico iniziale non inferiore a ,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale, ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità all Investitore-Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 2.500,00 Euro. Tutti i versamenti (unico iniziale e aggiuntivi) dovranno comunque risultare multipli di 2.500,00Euro. La somma del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà superare l importo di ,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: addebito automatico sul conto corrente dell Investitore-Contraente previa autorizzazione del titolare del conto corrente stesso; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Art. 4 Costi applicati al premio Sul premio unico iniziale corrisposto dall Investitore Contraente viene applicato un costo fisso, a titolo di spese di emissione del contratto, nella misura di 25,00 Euro. Sul premio unico iniziale e sugli eventuali premi aggiuntivi risulta gravante un caricamento percentuale variabile in funzione del cumulo dei premi attivi corrisposti sul contratto, come riportato nella tabella di seguito riportata: CUMULO PREMI ATTIVI CPA CARICAMENTO PERCENTUALE CPA minore di ,00 Euro 1,75% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro 1,25% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro 1,00% Il costo percentuale viene applicato al premio unico iniziale al netto delle suddette spese di emissione, mentre sugli eventuali versamenti aggiuntivi sussiste solo il costo percentuale che viene applicato al premio corrisposto. Pagina 4 di 16

29 Si evidenzia che l applicazione dei costi in percentuale del premio unico e degli eventuali premi aggiuntivi non risulta a scaglioni; stabilita la fascia dove ricade il premio versato, i costi applicati sono quelli previsti per quella fascia. Art. 5 - Aumento del capitale - Clausola di rivalutazione La presente polizza fa parte di una speciale categoria di contratti di capitalizzazione ai quali la Società riconosce una rivalutazione annua del capitale garantito in base alle condizioni di seguito indicate. A tal fine la Società gestisce, secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione Separata PREVICRA, attività di importo non inferiore alle relative riserve matematiche. Il risultato della gestione ed il tasso di rendimento ottenuto sono annualmente certificati da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs 58/98. a) Misura della rivalutazione La Società dichiara entro il 1 marzo di ciascun anno la rivalutazione annua da attribuire ai contratti con ricorrenza annuale a partire dal 1 marzo, sulla base del rendimento certificato, di cui all Art.9 del Regolamento allegato alle presenti Condizioni Contrattuali. La misura di rivalutazione annuale attribuita al contratto, a titolo di partecipazione agli utili finanziari, è pari al rendimento della Gestione PREVICRA diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, ovvero che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti, risultanti in essere alla data della rivalutazione, come da tabella seguente: CUMULO PREMI ATTIVI (CPA) COMMISSIONE DI GESTIONE CPA minore di ,00 Euro 0,90% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro 0,75% 0,60% Il contratto prevede in ogni caso un tasso di rendimento minimo garantito pari all 1,00% annuo composto (al lordo della tassazione) riconosciuto esclusivamente alla scadenza contrattuale. In caso di riscatto (sia totale sia parziale) non è prevista una misura minima di rivalutazione. b) Rivalutazione del capitale Ad ogni anniversario della data di decorrenza del contratto il capitale viene rivalutato mediante aumento a totale carico della Società, della riserva matematica accantonata a tale data. Tale aumento viene determinato secondo la misura di rivalutazione fissata, a norma del punto a), entro il 1 marzo che precede l'anniversario suddetto. La rivalutazione del capitale complessivamente assicurato viene effettuata: incrementando della misura di rivalutazione il capitale complessivamente assicurato, eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali, quale risulta alla ricorrenza annuale precedente del contratto; rivalutando con il procedimento del pro rata temporis i capitali iniziali acquisiti con i versamenti effettuati nel corso dell anno assicurativo appena trascorso. La rivalutazione di ciascun capitale iniziale assicurato è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di rivalutazione. Tale rivalutazione, che determina un incremento del Capitale Maturato, è consolidata ed acquisita in via definitiva. L'aumento del capitale viene comunicato di volta in volta all Investitore - Contraente. Pagina 5 di 16

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