STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO RICLASSIFICATO (in milioni di euro) ATTIVO

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1 STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO RICLASSIFICATO (in milioni di euro) ATTIVO 2011 Crediti verso clientela , ,5 727,1 2,4% Crediti verso banche 4.341, ,8 849,6 24,3% Attività finanziarie detenute per la negoziazione 2.605, , ,4 113,2% Attività finanziarie disponibili per la vendita 5.566, , ,1 47,5% Attività finanziarie detenute sino alla scadenza 43,0 48,2-5,2-10,8% Partecipazioni 350,5 295,5 55,0 18,6% Altre voci dell attivo (1) 3.089, ,1 27,7 0,9% Totale dell attivo , , ,7 11,5% (1) Comprendono le voci "10. Cassa e disponibilità liquide", "80. Derivati di copertura", "90. Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica", "120. Attività materiali", "130. Attività immateriali", "140. Attività fiscali", "150. Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione" e "160. Altre attività" dell'attivo di stato patrimoniale. PASSIVO 2011 (1) Debiti verso clientela , , ,2 28,3% Debiti verso banche 7.357, ,4-933,5-11,3% Titoli in circolazione 8.176, ,3-77,5-0,9% Passività finanziarie di negoziazione 2.250,0 836, ,0 169,1% Passività finanziarie valutate al fair value 1.731, , ,8-39,0% Altre voci del passivo (2) 1.392, ,0 194,4 16,2% Patrimonio netto (3) 3.321, ,6 387,9 13,2% - di cui utile d'esercizio di pertinenza della Capogruppo 100,3 94,1 6,2 6,5% Totale del passivo , , ,7 11,5% (1) I dati sono stati rideterminati rispetto a quanto originariamente pubblicato per l'applicazione retrospettiva della nuova versione dello IAS 19 adottata dal Gruppo BPVi. (2) Comprendono le voci "60. Derivati di copertura", "80. Passività fiscali", "90. Passività associate ad attività in via di dismissione", "100. Altre passività", "110. Trattamento di fine rapporto", "120. Fondi per rischi e oneri" e "210. Patrimonio di pertinenza di terzi" del passivo di stato patrimoniale. (3) Comprende le voci "140. Riserve da valutazione", "160. Strumenti di capitale", "170. Riserve", "180. Sovrapprezzi di emissione", "190. Capitale", "200. Azioni proprie" e "220 Utile d'esercizio" del passivo di stato patrimoniale.

2 CONTO ECONOMICO CONSOLIDATO RICLASSIFICATO (in milioni di euro) 2011 (1) Margine di interesse 508,6 534,7-26,1-4,9% Commissioni nette 311,6 344,7-33,1-9,6% Commissioni nette normalizzate (2) 361,4 345,7 15,7 4,5% Margine di intermediazione 1.008,9 981,7 27,3 2,8% Risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa 766,4 789,9-23,6-3,0% Costi operativi -643,2-670,4 27,2-4,1% Risultato netto della gestione operativa (3) 123,2 119,6 3,6 3,0% Utile dell'operatività corrente al lordo delle imposte 137,4 106,1 31,3 29,5% Imposte sul reddito dell'operatività corrente -36,3-10,5-25,8 244,6% Utile d'esercizio di pertinenza della Capogruppo 100,3 94,1 6,1 6,5% Le voci sopra riportate, quando non diversamente specificato, si riferiscono ai singoli margini dello schema di conto economico previsto dalla Circolare n. 262 della Banca d'italia. Per omogeneità di confronto gli stessi includono i pertinenti costi/ricavi iscritti alla voce 310 del conto economico "Utili (perdite) dei gruppi di attività in via di dismissione". (1) I dati sono stati rideterminati rispetto a quanto originariamente pubblicato per l'applicazione retrospettiva della nuova versione dello IAS 19 adottata dal Gruppo BPVi. (2) Il dato è stato determinato escludendo dalle "Commissioni nette" di entrambi gli esercizi, gli oneri sostenuti a fronte delle garanzie ricevute dallo Stato per l'accesso alle operazioni di rifinanziamento presso la BCE e dell'operatività in prestito titoli. Il dato del include altresì i ricavi connessi alla nuova "commissione di istruttoria veloce", contabilizzati alla voce 220 "Altri oneri/proventi di gestione" del conto economico. (3) Corrispondente alla somma algebrica del "Risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa" e dei "Costi operativi".

3 ALTRE INFORMAZIONI 2011 Organico effettivo Numero sportelli bancari Numero punti vendita COEFFICIENTI DI VIGILANZA 2011 Core Tier 1 8,23% 8,16% Tier 1 (Patrimonio di base / attività di rischio ponderate) 8,23% 8,16% Total Capital Ratio (Patrim. di Vigilanza / attività di rischio ponderate) 11,26% 11,50% INDICI DI STRUTTURA E DI PRODUTTIVITA' (1) 2011 Impieghi con clientela / totale attivo 65,8% 71,6% Impieghi con clientela / raccolta diretta 94,8% 104,8% Raccolta diretta per dipendente (in mln di euro) 6,1 5,3 Raccolta indiretta per dipendente (in mln di euro) 3,3 3,1 Impieghi con clientela per dipendente (in mln di euro) 5,8 5,6 Margine di intermediazione per dipendente (in migliaia di euro) 189,9 182,8 INDICI DI RISCHIOSITA' 2011 Sofferenze nette/crediti netti 4,14% 3,20% Percentuale di copertura sofferenze (2) 47,94% 51,19% Costo del credito (3) 0,71% 0,52% (1) Gli indici di produttività sono calcolati rapportando i diversi aggregati al numero medio dei dipendenti. (2) La percentuale di copertura delle sofferenze è determinata includendo i passaggi a perdite su crediti in procedura concorsuale ancora in corso alla data di riferimento del bilancio. (3) Calcolato come rapporto tra le rettifiche di valore nette su crediti verso clientela e i crediti lordi verso clientela (escluse le operazioni di pronti contro termine ed i margini di garanzia) di fine esercizio.

4 STATO PATRIMONIALE RICLASSIFICATO (in milioni di euro) ATTIVO 2011 Crediti verso clientela , ,2 928,7 3,5% Crediti verso banche 5.538, ,3 652,7 13,4% Attività finanziarie detenute per la negoziazione 2.585, , ,2 114,7% Attività finanziarie disponibili per la vendita 4.803, , ,9 46,2% Partecipazioni 1.102, ,9 43,7 4,1% Altre voci dell attivo (1) 2.296, ,4 51,1 2,3% Totale dell attivo , , ,3 11,7% (1) Comprendono le voci "10. Cassa e disponibilità liquide", "80. Derivati di copertura", "90. Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica", "110. Attività materiali", "120. Attività immateriali", "130. Attività fiscali" e "150. Altre attività" dell'attivo di stato patrimoniale. PASSIVO 2011 (1) Debiti verso clientela , , ,8 31,9% Debiti verso banche 7.902, , ,0-12,0% Titoli in circolazione 7.535, ,3 92,5 1,2% Passività finanziarie di negoziazione 2.238,2 826, ,5 170,7% Passività finanziarie valutate al fair value 1.642, , ,8-39,7% Altre voci del passivo (2) 1.153,6 996,7 156,9 15,7% Patrimonio netto (3) 3.369, ,3 280,2 9,1% - di cui utile netto 64,0 83,1-19,1-23,0% Totale del passivo , , ,3 11,7% (1) I dati sono stati rideterminati rispetto a quanto originariamente pubblicato per l'applicazione retrospettiva della nuova versione dello IAS 19 adottata dal Gruppo BPVi. (2) Comprendono le voci "60. Derivati di copertura", "80. Passività fiscali", "100. Altre passività", "110. Trattamento di fine rapporto" e "120. Fondi per rischi e oneri" del passivo di stato patrimoniale. (3) Comprende le voci "130. Riserve da valutazione", "150. Strumenti di capitale", "160. Riserve", "170. Sovrapprezzi di emissione", "180. Capitale", "190. Azioni proprie" e "200. Utile d'esercizio" del passivo di stato patrimoniale.

5 CONTO ECONOMICO RICLASSIFICATO (in milioni di euro) 2011 (1) Margine di Interesse 408,1 447,8-39,7-8,9% Commissioni nette 247,9 285,9-38,0-13,3% Commissioni nette normalizzate (2) 296,1 287,0 9,1 3,2% Margine di Intermediazione 815,4 841,9-26,6-3,2% Risultato netto della gestione finanziaria 610,2 667,9-57,7-8,6% Costi operativi -530,1-566,7 36,7-6,5% Risultato netto della gestione operativa (3) 80,1 101,2-21,0-20,8% Utile dell'operatività corrente al lordo delle imposte 80,8 80,5 0,3 0,4% Imposte sul reddito dell'operatività corrente -16,8-13,7-3,1 22,3% Utile netto 64,0 83,1-19,1-23,0% Le voci sopra riportate, quando non diversamente specificato, si riferiscono ai singoli margini dello schema di conto economico previsto dalla (1) I dati sono stati rideterminati rispetto a quanto originariamente pubblicato per l'applicazione retrospettiva della nuova versione dello IAS 19 adottata dalla Banca. (2) Il dato è stato determinato escludendo dalle "Commissioni nette" di entrambi gli esercizi, gli oneri sostenuti a fronte delle garanzie ricevute dallo Stato per l'accesso alle operazioni di rifinanziamento presso la BCE e dell'operatività in prestito titoli. Il dato del include altresì i ricavi connessi alla nuova "commissione di istruttoria veloce", contabilizzati alla voce 190 "Altri oneri/proventi di gestione" del conto economico. (3) Corrispondente alla somma algebrica del "Risultato netto della gestione finanziaria" e dei "Costi operativi".

6 ALTRE INFORMAZIONI E INDICATORI ALTERNATIVI DI PERFORMANCE ALTRE INFORMAZIONI 2011 Organico effettivo Numero sportelli bancari COEFFICIENTI DI VIGILANZA 2011 Core Tier 1 13,10% 13,14% Tier 1 (Patrimonio di base / attività di rischio ponderate) 13,10% 13,14% Total Capital Ratio (Patrim. di vigilanza / attività di rischio ponderate) 17,08% 17,51% INDICI DI STRUTTURA E DI PRODUTTIVITA' (1) 2011 Impieghi con clientela / totale attivo 62,6% 67,6% Impieghi con clientela / raccolta diretta 94,3% 104,8% Raccolta diretta per dipendente (in mln di euro) 7,0 5,9 Raccolta indiretta per dipendente (in mln di euro) 4,0 3,7 Impieghi con clientela per dipendente (in mln di euro) 6,6 6,1 Margine di intermediazione per dipendente (in migliaia di euro) 197,9 195,9 INDICI DI RISCHIOSITA' 2011 Sofferenze nette/impieghi netti 4,15% 3,27% Percentuale di copertura sofferenze (2) 47,08% 50,42% Costo del credito (3) 0,69% 0,55% (1) Gli indici di produttività sono calcolati rapportando i diversi aggregati al numero medio dei dipendenti. (2) La percentuale di copertura delle sofferenze è determinata includendo i passaggi a perdite su crediti in procedura concorsuale ancora in corso alla data di riferimento del bilancio. (3) Calcolato come rapporto tra le rettifiche di valore nette su crediti verso clientela e i crediti lordi verso clientela (esclusi i rapporti ingragruppo, le operazioni di pronti contro termine ed i margini di garanzia) di fine esercizio.

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