DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE

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1 DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. Società per azioni Sede legale Udine, via Marinoni nr. 55 Sede Amministrativa Tavagnacco (UD), via Alpe Adria nr. 6 Iscritta all Albo delle Banche al n e Capogruppo del "Gruppo Hypo Alpe-Adria-Bank iscritto all Albo dei Gruppi Bancari al nr Capitale sociale Euro ,00 sottoscritto e versato Numero di iscrizione nel Registro delle Imprese di Udine e Codice Fiscale: , Partita I.V.A.:

2 Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. Società per azioni Sede legale Udine, via Marinoni nr. 55 Sede Amministrativa Tavagnacco (UD), via Alpe Adria nr. 6 Iscritta all Albo delle Banche al n e Capogruppo del "Gruppo Hypo Alpe-Adria-Bank iscritto all Albo dei Gruppi Bancari al nr Capitale sociale Euro ,00 sottoscritto, Euro ,00 versato Numero di iscrizione nel Registro delle Imprese di Udine e Codice Fiscale: , Partita I.V.A.: DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE Redatto ai sensi e per gli effetti degli artt. 94 e seguenti del D.lgs 58/98, artt della delibera Consob nr del 14/05/1999 e successive modificazioni, della Direttiva 71/2003/CE e secondo lo schema previsto dal Regolamento 809/2004/CE all allegato XI ( Informazioni minime da includere nel documento di registrazione relativo alle banche ) Depositato presso la CONSOB in data 27 novembre 2006 a seguito di nulla-osta comunicato con nota nr del 22 novembre 2006 L adempimento di pubblicazione de presente Documento di Registrazione non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Il presente Documento di Registrazione, unitamente alla Nota Informativa, alla Nota di Sintesi ed alle Condizioni Definitive sono a disposizione del pubblico gratuitamente, in formato cartaceo, presso le succursali dell Emittente medesimo nonché, in formato elettronico, nel sito internet dell Emittente

3 1. PERSONE RESPONSABILI PERSONE RESPONSABILI DEL DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ 4 2. REVISORI LEGALI DEI CONTI 4 3. FATTORI DI RISCHIO FATTORI DI RISCHIO 4 4. INFORMAZIONI SULL EMITTENTE STORIA ED EVOLUZIONE DELL EMITTENTE DENOMINAZIONE LEGALE LUOGO DI REGISTRAZIONE DELL EMITTENTE E SUO NUMERO DI REGISTRAZIONE DATA DI COSTITUZIONE E DURATA DELL EMITTENTE DOMICILIO E FORMA GIURIDICA DELL EMITTENTE, LEGISLAZIONE IN BASE ALLA QUALE OPERA, PAESE DI COSTITUZIONE, NONCHÉ INDIRIZZO E NUMERO DI TELEFONO DELLA SEDE SOCIALE (O DELLA PRINCIPALE SEDE DI ATTIVITÀ, SE DIVERSA DALLA SEDE SOCIALE) QUALSIASI FATTO RECENTE VERIFICATOSI NELLA VITA DELL EMITTENTE SOSTANZIALMENTE RILEVANTE PER LA VALUTAZIONE DELLA SUA SOLVIBILITÀ RATING DELL EMITTENTE 7 5. PANORAMICA DELLE ATTIVITA PRINCIPALI ATTIVITÀ BREVE DESCRIZIONE DELLE PRINCIPALI ATTIVITÀ DELL EMITTENTE CON INDICAZIONE DELLE PRINCIPALI CATEGORIE DI PRODOTTI VENDUTI E/O SERVIZI PRESTATI PRINCIPALI MERCATI 7 6. STRUTTURA ORGANIZZATIVA BREVE DESCRIZIONE DEL GRUPPO E DELLA POSIZIONE CHE L EMITTENTE VI OCCUPA 7 7. INFORMAZIONI SULLE TENDENZE PREVISTE ATTESTAZIONE CHE NON SI SONO VERIFICATI SOSTANZIALI CAMBIAMENTI NEGATIVI DELLE PROSPETTIVE DELL EMITTENTE DALLA DATA DELL ULTIMO BILANCIO PUBBLICATO SOTTOPOSTO A REVISIONE INFORMAZIONI SU TENDENZE, INCERTEZZE, RICHIESTE, IMPEGNI O FATTI NOTI CHE POTREBBERO RAGIONEVOLMENTE AVERE RIPERCUSSIONI SIGNIFICATIVE SULLE PROSPETTIVE DELL EMITTENTE ALMENO PER L ESERCIZIO IN CORSO PREVISIONI O STIME DEGLI UTILI 8 9. ORGANI DI AMMINISTRAZIONE, DI DIREZIONE E DI VIGILANZA NOME, INDIRIZZO E FUNZIONI PRESSO L EMITTENTE DEI COMPONENTI DEGLI PREDETTI ORGANI CON INDICAZIONE DELLE PRINCIPALI ATTIVITÀ DA ESSI ESERCITATE AL DI FUORI DELL EMITTENTE STESSO, 2

4 ALLORCHÉ SIANO SIGNIFICATIVE RIGUARDO L EMITTENTE CONFLITTI DI INTERESSE DEGLI ORGANI DI AMMINISTRAZIONE, DI DIREZIONE E DI VIGILANZA PRINCIPALI AZIONISTI AZIONISTA DI CONTROLLO PATTI PARASOCIALI INFORMAZIONI FINANZIARIE RIGUARDANTI LE ATTIVITA E LE PASSIVITA, LA SITUAZIONE FINANZIARIA E I PROFITTI E LE PERDITE DELL EMITTENTE INFORMAZIONI FINANZIARIE RELATIVE AGLI ESERCIZI PASSATI BILANCI REVISIONE DELLE INFORMAZIONI FINANZIARIE ANNUALI DATA DELLE ULTIME INFORMAZIONI FINANZIARIE INFORMAZIONI FINANZIARIE INFRANNUALI E ALTRE INFORMAZIONI FINANZIARIE PROCEDIMENTI GIUDIZIARI E ARBITRALI CHE POSSONO AVERE UN EFFETTO SIGNIFICATIVO SULL ANDAMENTO DELL EMETTENTE CAMBIAMENTI SIGNIFICATIVI NELLA SITUAZIONE FINANZIARIA O COMMERCIALE DELL EMITTENTE CONTRATTI IMPORTANTI INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI, PARERI DI ESPERTI E DICHIARAZIONI DI INTERESSI DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO 12 3

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6 grado, in relazione agli strumenti finanziari emessi, di pagare le cedole e gli interessi e/o di rimborsare il capitale. Il RISCHIO DI MERCATO è il rischio derivante dalla variazione del prezzo dello strumento finanziario (per effetto di movimenti dei tassi di interesse e delle valute) a cui è esposta la Banca per i suoi strumenti finanziari. *** Tali fattori di rischio sono presidiati e monitorati attraverso il Sistema dei Controlli Interni e le procedure di Risk Management propri della Banca, e le esposizioni sono costantemente misurate e controllate. Si espongono di seguito i principali indicatori patrimoniali relativi all Emittente Sintesi degli indicatori di solvibilità INDICATORI DI SOLVIBILITA 31/12/ /06/2006 Patrimonio di Vigilanza di Base (Tier 1 ratio) 6,84 % 7,11 % Total Capital Ratio 8,60 % 8,63 % Sofferenze lorde su impieghi lordi 2,26 % 2,23 % Sofferenze nette su impieghi netti 2,01 % 1,89 % Partite anomale* lorde su impieghi lordi 3,43 % 3,05 % Patrimonio di Vigilanza (in migliaia di Euro) * Per partite anomale si intendono le sofferenze e gli incagli. Dati finanziari e patrimoniali selezionati relativi all Emittente (in milioni di Euro) 31/12/ /06/2006 Margine di intermediazione 109,54 41,77 Margine di interesse 71,10 37,02 Risultato netto della gestione 44,78 35,32 Utile delle attività ordinarie 35,61 20,23 Utile netto 20,96 11,42 Raccolta da clientela ordinaria 1.270, ,34 Crediti verso clientela ordinaria 2.449, ,16 Capitale sociale e riserve 230,99 247,30 Capitale sociale 158,19 183,19 Il bilancio d esercizio al 31/12/2005 è stato oggetto di revisione contabile da parte della società nominata dall Emittente per il triennio Deloitte & Touche S.p.A. I dati contenuti nella relazione semestrale al 30/06/2006 sono stati redatti secondo i principi contabili IAS / IFRS. La relazione semestrale al 30/06/2006 è stata assoggettata a revisione contabile limitata da parte della Deloitte & Touche S.p.A. in base alle istruzioni emanate dalla Banca d Italia. I dati sopra indicati non sono stati oggetto di modifica rispetto a quanto indicato nella relazione semestrale al 30/06/2006, e, successivamente a tale documento, non vi sono stati deterioramenti della solvibilità aziendale. 4. INFORMAZIONI SULL EMITTENTE 4.1. Storia ed evoluzione dell emittente Nel 1986 per iniziativa di un gruppo di professionisti udinesi viene costituita la Finservice S.r.l., società avente ad oggetto lo svolgimento dell attività di locazione finanziaria di beni mobili ed immobili. Inizialmente l attività è concentrata nel territorio regionale, a favore della piccola/media impresa. 5

7 Nel corso del 1988 la società con l ingresso nella compagine sociale per la quota di maggioranza della Kärntner Landes- und Hypothekenbank AG di Klagenfurt assume la denominazione di Hyposervice S.r.l. e nell anno 1990 la si trasforma da S.r.l. a S.p.A. L ingresso del nuovo socio, grazie al sostegno finanziario prestato, permette così alla società di espandersi sul territorio del Nord Italia avvalendosi di una rete di Agenti Leasing. Nel corso degli anni la società ha visto costantemente crescere la propria produzione grazie all espansione territoriale dovuta ad una maggiore pressione commerciale ed all ampliamento della rete agenti. Il 1 gennaio 1998 in seguito: - alla trasformazione in banca della società di leasing Hyposervice S.p.A.; - al conferimento nella stessa della Stabile Organizzazione in Italia della controllante Karntner Landesund Hypothekenbank AG; veniva costituita la Hypo Alpe Adria Bank Italia S.p.A. che svolge attualmente tutte le attività connesse al servizio del credito. Nel corso del 2000 la società ha modificato la propria denominazione sociale nell attuale Hypo Alpe-Adria- Bank S.p.A Denominazione legale La denominazione legale dell'emittente è Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A Luogo di registrazione dell emittente e suo numero di registrazione La Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. è iscritta nel Registro delle Imprese di Udine al numero L'emittente è inoltre iscritta all Albo delle Banche tenuto dalla Banca d Italia al n ed è la Capogruppo del gruppo bancario Hypo Alpe-Adria-Bank iscritta all Albo dei gruppi bancari al numero Data di costituzione e durata dell emittente La Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. nasce con atto notaio Paolo Alberto Amodio di Udine rep. n racc. n del 18/12/1997. In tale data avvengono infatti la trasformazione in banca della preesistente Hyposervice S.p.A., società di leasing operativa fin dal 1989, ed il conferimento, con efficacia dal 01/01/1998, del ramo d azienda costituente la Stabile Organizzazione della Kärtner Landes und Hypotenkenbank AG con efficacia dal 01/01/1998. L Emittente, pertanto, ha iniziato l attività bancaria dal 1 gennaio 1998 La durata dell emittente è fissata, ai sensi dell'art. 4 dello Statuto, sino al 31/12/ Domicilio e forma giuridica dell emittente, legislazione in base alla quale opera, paese di costituzione, nonché indirizzo e numero di telefono della sede sociale (o della principale sede di attività, se diversa dalla sede sociale). L Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. è una società per azioni costituita in Udine e regolata ed operante in base al diritto italiano. L'emittente ha sede legale in Udine, via Marinoni 55 tel. 0432/ e svolge la sua attività in Tavagnacco (UD), via Alpe-Adria n.6 tel. 0432/

8 Qualsiasi fatto recente verificatosi nella vita dell Emittente sostanzialmente rilevante per la valutazione della sua solvibilità L Emittente dichiara che rispetto alla data dell ultimo bilancio approvato e sottoposto a revisione (31/12/2005) non si è verificato alcun fatto recente nella propria vita che sia sostanzialmente rilevante per la valutazione della sua solvibilità Rating dell Emittente Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. è priva di rating. 5. PANORAMICA DELLE ATTIVITA 5.1. Principali attività Breve descrizione delle principali attività dell emittente con indicazione delle principali categorie di prodotti venduti e/o servizi prestati La società ha per oggetto la raccolta del risparmio e l esercizio del credito nelle sue varie forme. Essa può compiere, con l osservanza delle disposizioni vigenti, tutte le operazioni ed i servizi bancari e finanziari consentiti ed ogni altra operazione strumentale o comunque connessa al raggiungimento dello scopo sociale. Le principali attività della Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. riguardano la raccolta dei depositi e l erogazione dei prestiti, i servizi di pagamento, l operatività in cambi, il leasing, il private banking ed il risparmio gestito. Al 31/12/2005 la Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. aveva un totale attivo di 3,34 miliardi di Euro, impieghi per 1,92 miliardi di Euro, raccolta diretta da clientela per 614 milioni di Euro e massa amministrata della clientela per 402 milioni di Euro Principali mercati La Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. opera con tre reti, una interna (succursali banca) e due esterne (agenti in attività finanziaria e promotori finanziari) nei principali distretti industriali dell Italia del Nord, dal Piemonte al Friuli Venezia Giulia, dal Trentino Alto-Adige all Emilia Romagna. 6. STRUTTURA ORGANIZZATIVA 6.1. Breve descrizione del gruppo e della posizione che l emittente vi occupa L Emittente è una società di diritto italiano ed appartiene all Hypo Group Alpe Adria, la cui capogruppo è la della Hypo Alpe-Adria-Bank International AG di Klagenfurt (Austria). La HYPO Alpe-Adria-Bank S.p.A. è sottoposta alla direzione e coordinamento della Hypo Alpe-Adria-Bank International AG di Klagenfurt (Austria), che detiene nell ambito della compagine societaria della HYPO Alpe-Adria-Bank S.p.A. una partecipazione pari al 99,99%. L Emittente riveste a sua volta la qualifica di Capogruppo del Gruppo Hypo Alpe-Adria-Bank, iscritto in data 04/02/2005 all Albo dei Gruppi Bancari tenuto da Banca d Italia al n e costituito dalla stessa HYPO Alpe-Adria-Bank S.p.A., dalla H Alpe-Adria-Finance S.r.l. e dalla Hypo Alpe-Adria-Consultants S.r.l., come risulta dal prospetto sotto indicato. Società Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. Hypo Alpe-Adria-Finance S.r.l. Hypo Alpe-Adria-Consultants S.r.l. Azionisti Hypo Alpe-Adria-Bank International Ag % Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.a % Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.a % 7

9 Rappresentazione grafica della struttura del Gruppo: Hypo Alpe-Adria-Bank International A.G. Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. Hypo Alpe-Adria-Finance S.r.l. Hypo Alpe-Adria-Consultants S.r.l. 7. INFORMAZIONI SULLE TENDENZE PREVISTE 7.1. Attestazione che non si sono verificati sostanziali cambiamenti negativi delle prospettive dell emittente dalla data dell ultimo bilancio pubblicato sottoposto a revisione. Si attesta che non si sono verificati sostanziali cambiamenti negativi delle prospettive dell Emittente dalla data dell ultimo bilancio pubblicato sottoposto a revisione Informazioni su tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere ripercussioni significative sulle prospettive dell emittente almeno per l esercizio in corso. L Emittente dichiara che non sono attualmente rilevabili tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere ripercussioni significative sulle prospettive dell Emittente almeno per l esercizio in corso. 8. PREVISIONI O STIME DEGLI UTILI Nel presente Documento non sono contenuti previsioni o stime di utili, essendo la presente sezione facoltativa ai sensi di quanto stabilito dall Allegato XI del Regolamento 809/2004/CE recante le modalità di esecuzione della direttiva 2003/71/CE che disciplina i prospetti informativi. 9. ORGANI DI AMMINISTRAZIONE, DI DIREZIONE E DI VIGILANZA 9.1. Nome, indirizzo e funzioni presso l emittente dei componenti degli predetti organi con indicazione delle principali attività da essi esercitate al di fuori dell emittente stesso, allorché siano significative riguardo l emittente. Si riporta, di seguito, la composizione degli attuali Consiglio di Amministrazione, Collegio Sindacale e Alta Dirigenza di Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. con indicazione, per ciascun membro, dell indirizzo, delle funzioni svolte presso Emittente e dell esercizio sociale conclusivo del mandato. 8

10 Consiglio di Amministrazione Gli Amministratori, tutti domiciliati per la carica presso la sede dell Emittente - con sede legale in Udine, Via Marinoni, 55 e sede amministrativa in Tavagnacco, via Alpe Adria, 6 - durano in carica tre esercizi e sono rieleggibili Cognome e nome Carica Esercizio di scadenza del mandato Kulterer Wolfgang Presidente 2007 Grigg Sigfried Vice-Presidente 2007 Di Tommaso Lorenzo Amministratore Delegato 2007 Malle Karl Dieter Consigliere 2007 Schasché Christoph Consigliere 2007 Snaidero Lorenzo Consigliere 2007 Amendola Francesco Consigliere 2007 Collegio Sindacale I membri del Collegio Sindacale, tutti domiciliati per la carica presso la sede dell Emittente - con sede legale in Udine, Via Marinoni, 55 e sede amministrativa in Tavagnacco, via Alpe Adria, 6 - in carica per il triennio 2006/2008, scadranno con l assemblea che approverà il bilancio al 31/12/2008. Cognome e nome Carica Esercizio di scadenza del mandato Martini Pietro Presidente 2008 Dino Biasotto Sindaco effettivo 2008 Carlo Tessari Sindaco Effettivo 2008 Sandra Adamo Sindaco Supplente 2008 Andrea Martini Sindaco Supplente 2008 Alti Dirigenti Gli Alti Dirigenti, tutti domiciliati per la carica presso la sede dell Emittente - con sede legale in Udine, Via Marinoni, 55 e sede amministrativa in Tavagnacco, via Alpe Adria, 6 - risultano i seguenti: Cognome e nome Di Tommaso Lorenzo Ballerino Sandro Meinhard Schuster Metus Daniele Carica Direttore Generale Vice Direttore Generale Vice Direttore Generale Vice Direttore Generale Si indicano, di seguito, le principali cariche ricoperte dai suddetti esponenti aziendali al di fuori dell Emittente, significative riguardo l Emittente Consiglio di Amministrazione Cognome e nome Kulterer Wolfgang Grigg Sigfried Carica Amministratore di: Hypo Alpe-Adria-Bank International AG, Hypo Consultants Holding GMBH, Hypo Alpe-Adria-Bank A.D. Belgrad, Hypo Alpe-Adria-Bank D.D. Banja Luka, Hypo Alpe-Adria-Bank D.D. Mostar, Hypo Alpe-Adria-Bank AG, Hypo Alpe-Adria-Leasing AG, Hypo Alpe-Adria-Immobilien AG. Amministratore di: Grawe Wechselseitige Versicherung AG, Hypo Consultants Holding GMBH, Hypo Alpe-Adria-Bank A.D. Belgrad, Hypo Alpe-Adria-Bank D.D. Banja Luka, Hypo Alpe-Adria-Bank International AG, Hypo Alpe-Adria-Bank D.D. Mostar, Hypo Alpe- Adria-Bank AG 9

11 Schasché Christoph Di Tommaso Lorenzo Snaidero Lorenzo Amendola Francesco Amministratore di: Hypo Consultants Holding GMBH, Hypo Alpe- Adria-Bank A.D. Belgrad, Hypo Alpe-Adria-Bank D.D. Banja Luka, Hypo Alpe-Adria-Bank International AG, Hypo Alpe-Adria-Bank D.D. Mostar Amministratore di: Hypo Alpe-Adria-Finance S.r.l, Hypo Alpe-Adria- Consultants S.r.l. Amministratore di: Hypo Alpe-Adria-Consultants S.r.l., Hypo Alpe- Adria-Leasing S.r.l. Presidente del Collegio Sindacale di: Alpea S.r.l., Atlantis S.r.l., Az. Agr. F.lli Rabbiosi S.r.l., Centro Commerciale Medusa S.r.l., Ct-pet S.p.A., Edilcoop Friuli, Scame S.r.l. Presidente collegio dei revisori di: comune di Pavia di Udine Sindaco effettivo di: Coop Consumatori Nordest, ICI S.c.r.l, Impresa Portuale Porto Nogaro S.r.l, Nuova Planetario S.p.A., Omega S.r.l., A.S.S. n. 4 Medio Friuli. Amministratore di: Omnia Sim S.P.A. Collegio Sindacale Cognome e nome Martini Pietro Biasotto Dino Tessari Carlo Carica Presidente del Consiglio di Amministrazione di: Veneta Cucine S.p.A. Presidente del Collegio Sindacale: Banca Popolare Friuladria S.p.A., Grafiche san Marco S.p.A., P.M.T. S.p.A., Infinas S.p.A., Fin.Fer. S.p.A., Vitt Immobiliare S.p.A., Com.Im S.p.A., A.D.A.S. S.p.A., Palazzetti Lelio S.p.A., Altan Prefabbricati S.p.A., Braidacurti S.r.l., La Muzzanella S.p.A., Necos S.p.A., Insiel S.p.A., Interporto centro ingrosso di Pordenone S.p.A. Sindaco Effettivo di: Ferriere Nord S.p.A, Treviso Design S.p.A., Immobiliare Europa 2000 S.p.A., Savio Macchine Tessili S.p.A. Presidente del Consiglio di Amministrazione di: Amicat S.r.l., Oxyria S.r.l. Amministratore di: Ugiesse S.r.l. Presidente del Collegio Sindacale: Formazione Un industria Treviso s.c.a.r.l. Sindaco Effettivo di: Tessilmaglia S.p.A. Presidente del Collegio Sindacale: Arneg S.p.A., Incold S.p.A., Intrac S.p.A, Oscartielle S.p.A., Edilferrarese S.p.A., Edilferrarese Immobiliare S.p.A, Hotel Terme Cristoforo S.p.A., S.I.R.E. S.p.A, Afinox S.r.l. Sindaco Effettivo di: Frenocardue S.p.A., Davos S.p.A. Alta Dirigenza Cognome e nome Di Tommaso Lorenzo Ballerino Sandro Meinhard Schuster Carica Amministratore di: Hypo Alpe-Adria-Finance S.r.l, Hypo Alpe-Adria- Consultants S.r.l. Amministratore di: Hypo Alpe-Adria-Finance S.r.l. Amministratore di: Hypo Alpe-Adria-Finance S.r.l Conflitti di interesse degli organi di amministrazione, di direzione e di vigilanza Come indicato nel paragrafo 9.1, esponenti del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale ricoprono cariche analoghe in altre società sia all interno che all esterno del Gruppo. Oltre a tali incarichi non risultano situazioni che potrebbero far configurare conflitti di interesse. L Emittente dichiara che eventuali conflitti di interesse vengono gestititi in conformità alle previsioni dell art. 10

12 2391 c.c. e dall art. 136 del D.lgs 385/93. L Emittente dichiara inoltre che non sussistono ulteriori conflitti di interesse rinvenienti da prestiti e garanzie concessi dall Emittente ai componenti del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale o al Direttore Generale. L Emittente dichiara altresì che eventuali conflitti di interesse originati da dette circostanze verranno gestititi in conformità alle previsioni dell 2391 c.c. e dall art. 136 del D.lgs 385/ PRINCIPALI AZIONISTI Azionista di controllo L Emittente è soggetta al controllo della Hypo Alpe-Adria-Bank International Ag. Soci Hypo Alpe-Adria-Bank International AG 99,99 Altri soci 0,01 % di partecipazione Patti Parasociali Attualmente non sono vigenti patti parasociali che disciplinino l esercizio concertato del diritto di voto, o che pongano limiti o privilegi connessi con tale diritto di voto o che inibiscano il trasferimento delle azioni. 11. INFORMAZIONI FINANZIARIE RIGUARDANTI LE ATTIVITA E LE PASSIVITA, LA SITUAZIONE FINANZIARIA E I PROFITTI E LE PERDITE DELL EMITTENTE Informazioni finanziarie relative agli esercizi passati Si includono per riferimento, come indicato nelle seguenti tabelle, le informazioni finanziarie relative a: - l esercizio chiuso il 31 dicembre 2005, approvato con delibera dell assemblea ordinaria dei soci in data 27/03/2006 e depositato presso la CONSOB a termini di legge; - la relazione semestrale al 30/06/2006, approvata con delibera del Consiglio di Amministrazione del 12/09/2006. Si precisa che i fascicoli relativi al bilancio 2005 dell Emittente, contenenti lo Stato Patrimoniale, il Conto Economico e la nota integrativa, nonché le relazioni sulla gestione, del Collegio Sindacale e della società di revisione, ed i fascicoli relativi alla relazione semestrale al 30/06/2006 possono essere consultati presso il sito internet della stessa e sono a disposizione degli investitori presso le succursali dell Emittente. Informazioni finanziarie Esercizio anno 2005 Fascicolo di Bilancio 2005 Pagine 30/06/2006 Relazione semestrale al 30/062006/ Pagine Stato patrimoniale Conto economico Nota integrativa Relazione degli amministratori sulla gestione Relazione del Collegio Sindacale Relazione della Società di Revisione Bilanci L'Emittente non ha redatto il bilancio consolidato. 11

13 11.3. Revisione delle informazioni finanziarie annuali L emittente dichiara che la Deloitte & Touche S.p.A. ha certificato il bilancio d esercizio al 31/12/2005 di Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A. ed ha espresso un giudizio senza rilievi con apposita relazione. In merito si rinvia alla tabella contenuta nel superiore paragrafo per quanto concerne le pagine del bilancio d esercizio nelle quali possono essere rinvenute le informazioni finanziarie di rilievo relative all Emittente Data delle ultime informazioni finanziarie Le più recenti informazioni finanziarie risalgono alla relazione semestrale al 30/06/ Informazioni finanziarie infrannuali e altre informazioni finanziarie L Emittente dichiara che dalla data della più recente informazione finanziaria contenuta mediante riferimento nel Documento di Registrazione e la data di redazione dello stesso non sono disponibili altri dati più recenti rinvenibili da situazioni semestrali o trimestrali pubblicate. Si precisa che la Relazione Semestrale sarà disponibile sul sito dell Emittente Con riferimento alla relazione semestrale al 30/06/2006, l Emittente dichiara che la stessa è stata assoggettata a revisione contabile limitata da parte della Deloitte & Touche S.p.A. in base alle istruzioni emanate dalla Banca d Italia Procedimenti giudiziari e arbitrali che possono avere un effetto significativo sull andamento dell emettente L emittente non ha procedimenti amministrativi, giudiziari o arbitrali pendenti, i quali possano avere, a giudizio dell emittente stesso, ripercussioni significative sulla situazione finanziaria o sulla redditività Cambiamenti significativi nella situazione finanziaria o commerciale dell emittente L emittente attesta che non si sono verificati sostanziali cambiamenti nella propria situazione finanziaria o commerciale, dalla chiusura dell ultimo esercizio per il quale sono state pubblicate informazioni finanziarie sottoposte a revisione 12. CONTRATTI IMPORTANTI L Emittente attesta che, alla data di redazione del Documento, non sono rinvenibili contratti che possano generare discontinuità rispetto all operatività ordinaria dell Emittente. 13. INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI, PARERI DI ESPERTI E DICHIARAZIONI DI INTERESSI Non sono state rilasciate informazioni provenienti da terzi, o pareri di esperti e dichiarazioni di interessi inserite nel Documento di Registrazione. 14. DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO L Emittente dichiara che, per la durata di validità del Documento di Registrazione, possono essere consultati, presso la sede amministrativa dell Emittente, in Via Alpe-Adria nr. 6 a Tavagnacco (UD), i seguenti documenti (o loro copie): a) Atto Costitutivo dell Emittente; 12

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