Cassa di Risparmio di Carrara S.p.A. indicizzato all andamento dell Indice CARAVAGGIO OPERA SECONDA 04/02/ /02/2009 (cod. ISIN IT )
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1 Foglio Informativo Analitico redatto ai sensi della disciplina in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari (da consegnare gratuitamente al sottoscrittore che ne faccia richiesta) I - INFORMAZIONI SULLA BANCA EMITTENTE CASSA DI RISPARMIO DI CARRARA S.p.A. Sede Legale in Carrara 54033, via Roma, 2 Codice Fiscale, Partita Iva e N. d iscrizione al Registro delle Imprese c/o C.C.I.A.A. di Massa Carrara: Capitale Sociale Euro Riserve al Lit AI SENSI DELL ART. 27 DEL REGOLAMENTO APPROVATO CON DELIBERAZIONE 1 LUGLIO 1998 N DELLA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA (CONSOB) E SUCCESSIVE MODIFICHE, QUESTA SOCIETÀ INFORMA DI AVERE UN INTERESSE IN CONFLITTO NELL OPERAZIONE DI CUI AL PRESENTE FOGLIO INFORMATIVO IN QUANTO TRATTASI DI STRUMENTI FINANZIARI DI PROPRIA EMISSIONE. II - INFORMAZIONI SULLE CARATTERISTICHE DELL EMISSIONE Denominazione: Ammontare nominale massimo: Numero dei titoli: Valore nominale unitario: Ammontare sottoscrivibile: Accentramento dei titoli: Periodo di offerta: Cassa di Risparmio di Carrara S.p.A. indicizzato all andamento dell Indice CARAVAGGIO OPERA SECONDA 04/02/ /02/2009 (cod. ISIN IT ) Euro 2 milioni. Massimo n titoli. Euro non frazionabile. Euro o multipli di tale valore. Interamente ed esclusivamente immessi in gestione accentrata presso Monte Titoli S.p.A. ed assoggettati al regime di dematerializzazione di cui al Decreto Legislativo 24/6/1998, n. 213 ed alla Delibera CONSOB 23/12/1998, n dal 14 gennaio al 01 febbraio 2002, salvo chiusura anticipata senza preavviso e indipendentemente dall importo sottoscritto. Data di regolamento: 04 febbraio 2002 Data di godimento: 04 febbraio 2002 Prezzo di emissione: alla pari. Prezzo di rimborso: alla pari. Commissioni ed oneri a carico della clientela: non previsti. Commissioni ed oneri a carico della clientela per operazioni sui certificati: non previsti. Durata: il prestito è emesso il 04 febbraio 2002 e avrà durata fino al 04 febbraio Modalità di rimborso: in un unica soluzione il 04 febbraio 2009 mediante rimborso del capitale alla pari. Periodicità delle cedole: annuale, il 04 febbraio di ogni anno o, se festivo, il primo giorno lavorativo bancario successivo. Per giorno lavorativo si intende qualsiasi giorno in cui il sistema TARGET è operativo. Tasso annuo di interesse nominale e tasso annuo di rendimento effettivo al lordo della ritenuta fiscale: il rendimento del titolo è variabile, in relazione all andamento dell Indice 1
2 Indice di Riferimento: Criterio di indicizzazione: CARAVAGGIO OPERA SECONDA (di seguito l Indice di Riferimento ). Le cedole non potranno essere negative e non potranno, nei primi sei anni di durata del titolo, essere superiori al 10% (dieci per cento) lordo annuo (tasso annuo massimo consentito). un paniere di fondi comuni di investimento mobiliare aperti italiani ed eventualmente obbligazioni zero coupon come specificato al successivo punto Definizione dell Indice di Riferimento. dalla data di godimento le obbligazioni fruttano, sul valore nominale, un interesse annuo lordo indicizzato all andamento dell Indice CARAVAGGIO OPERA SECONDA (di seguito l Indice di Riferimento ), pagabile in rate posticipate il 04 febbraio di ogni anno o, se festivo, il primo giorno lavorativo bancario successivo, che sarà determinato dall Agente per il calcolo Caboto Holding Sim S.p.A.. Le cedole pagabili dal 04 febbraio 2003 al 04 febbraio 2008, che non potranno essere negative e non potranno essere superiori al 10% (dieci per cento) (cedola annua massima consentita) del valore nominale di ciascuna obbligazione, saranno calcolate secondo la seguente formula: VN x 50% x {[Indice di Riferimentot Max (Indice di Riferimentot-1, 100)] / 100} dove: Il valore della cedola così determinata non dovrà far scendere il Rapporto di Riferimento, come in seguito definito, ad un valore inferiore al 15% (quindici per cento); per evitare ciò il valore di ogni cedola determinata secondo la formula sopra indicata verrà diminuito fino al raggiungimento di tale limite. VN = valore nominale dell obbligazione Indice di Riferimentot-1 = valore dell Indice di Riferimento relativo alla data iniziale di ciascun periodo di rilevazione, come in seguito specificato. Il valore dell Indice di Riferimento relativo alla data iniziale per la prima cedola annuale, pagabile il 04 febbraio 2003, sarà pari a 100. Indice di Riferimentot = valore dell Indice di Riferimento relativo alla data finale di ciascun periodo di rilevazione, come in seguito specificato. Il periodo di rilevazione è quello intercorrente tra la data iniziale e la data finale incluse. Per la determinazione delle cedole pagabili dal 04 febbraio 2003 al 04 febbraio 2008 saranno considerati i seguenti periodi di rilevazione : Data di Pagamento Periodo di Rilevazione Data iniziale Data Finale 1a Cedola 04/02/ /02/ /01/2003 2a cedola 04/02/ /01/ /01/2004 3a cedola 04/02/ /01/ /01/2005 4a cedola 06/02/ /01/ /01/2006 5a cedola 05/02/ /01/ /01/2007 6a cedola 04/02/ /01/ /01/2008 I valori determinati in tali date verranno rilevati nel giorno, ma verranno resi 2
3 Regime fiscale: Termini di prescrizione: Rimborso anticipato: Altri oneri, condizioni, gravami di qualsiasi natura che possano incidere sui diritti dei sottoscrittori : Garanzie: Trasferibilità dei titoli: Quotazione: Soggetti incaricati del collocamento: Servizio di gestione e amministrazione : noti il giorno lavorativo successivo. Dove per data di determinazione della cedola, coincidente con la data finale, si intende il 10 giorno lavorativo precedente al giorno di pagamento. Il valore dell Indice di Riferimento alla data finale è il valore dell Indice prima dell eventuale pagamento della cedola. Il valore dell Indice di Riferimento alla data iniziale è il valore dell Indice successivo all eventuale pagamento di suddetta cedola. La cedola pagabile il 04 febbraio 2009, che non potrà essere negativa, sarà calcolata secondo la seguente formula: VN x Max {0, 100% x [( Indice di Riferimentofinale - 100) / 100]} dove: VN = valore nominale dell obbligazione Indice di Riferimentofinale = valore dell Indice di Riferimento, relativo al 22 gennaio 2009 ( giorno di rilevazione finale ). gli interessi, premi ed altri frutti delle obbligazioni sono soggetti alle disposizioni di cui al D.Lgs. 1 aprile 1996 n. 239 (applicazione di una imposta sostitutiva nei casi previsti dalla legge, attualmente nella misura del 12,50%) e successive modifiche e integrazioni. Ricorrendone i presupposti, si applicano anche le disposizioni di cui al D.Lgs. 21 novembre 1997 n. 461 (riordino della disciplina tributaria dei redditi di capitale e redditi diversi) e successive modifiche ed integrazioni. i diritti degli obbligazionisti si prescrivono, per quanto concerne gli interessi, decorsi 5 anni dalla data di scadenza e, per quanto concerne il capitale, decorsi 10 anni dalla data di rimborsabilità dei titoli. non previsto. non previsti. non vi è nessun tipo di garanzia di terzi che assista l emissione al di fuori quindi del patrimonio della Società Emittente. non vi sono limiti alla libera circolazione e trasferibilità dei titoli. i titoli non saranno quotati in mercati regolamentati. Cassa di Risparmio di Carrara S.p.A. le obbligazioni sono esenti da spese di gestione e amministrazione se immesse in un deposito amministrato presso Cassa di Risparmio di Carrara S.p.A. Definizione dell Indice di Riferimento L Indice di Riferimento denominato CARAVAGGIO OPERA SECONDA è determinato da Caboto Holding Sim S.p.A.. Le regole che determinano l allocazione tra le diverse tipologie di Fondi Comuni d Investimento per il calcolo del suddetto Indice di Riferimento sono state definite ricorrendo ad analisi storiche ed utilizzando le più moderne tecniche di Asset Allocation con l obiettivo di massimizzare il rendimento minimizzando, nel contempo, il rischio su un arco temporale di sette anni. Alla data di godimento dell obbligazione si provvederà ad una allocazione tra le diverse categorie (55% Fondi Comuni di Investimento Azionari, 37,5% Obbligazionari e 7,5% Monetari). Tale allocazione, in base all andamento del valore 3
4 delle quote dei Fondi Comuni di Investimento che compongono il paniere, potrà modificarsi nel tempo utilizzando regole automatiche non discrezionali. Qualora le performance dei Fondi Comuni d Investimento appartenenti alla categoria Fondi Comuni di Investimento Azionari siano positive, la loro quota sul totale salirà gradualmente fino ad un massimo del 70% (rispetto al 55% iniziale) riducendo proporzionalmente la quota di Fondi Comuni di Investimento appartenenti alla categoria Fondi Comuni di Investimento Obbligazionari e Monetari ad una percentuale del 30% (rispetto al 45% iniziale). Viceversa, qualora le performance dei Fondi Comuni d Investimento appartenenti alla categoria Fondi Comuni di Investimento Azionari risultassero negative, la loro quota scenderà gradualmente fino ad un minimo del 45% sul totale investito in Fondi Comuni d Investimento con un contemporaneo aumento della quota di Fondi Comuni di Investimento appartenenti alla categoria Fondi Comuni di Investimento Obbligazionari e Monetari ad una percentuale del 55%. Il valore dell Indice di Riferimento verrà pubblicato giornalmente da Caboto Holding Sim S.p.A. attualmente sulla pagina Reuters CABOTO01 o, in futuro su qualsiasi altra pagina o servizio che dovesse sostituirla. L Indice di Riferimento pubblicato è relativo alla valorizzazione del giorno precedente. Lo stesso valore verrà pubblicato da Caboto Holding Sim S.p.A., invece, settimanalmente su un quotidiano a diffusione nazionale. Verrà parimenti pubblicata la composizione dell Indice di Riferimento relativo alla data di godimento iniziale del presente prestito obbligazionario e ogni qualvolta tale composizione sarà modificata. L Indice di Riferimento sarà pari al valore ponderato, detratto giornalmente il rateo di una commissione pari all 1,40% su base annua di un paniere di fondi comuni di investimento mobiliare aperti italiani (insieme i Fondi e singolarmente il Fondo ) ed eventualmente di un gruppo di obbligazioni zero coupon. Il valore dell Indice di Riferimento, così determinato, sarà decurtato durante la vita del prestito obbligazionario dal valore delle cedole di volta in volta pagate. Alla data di godimento del presente prestito obbligazionario la percentuale dell Indice di Riferimento rappresentata da Fondi azionari, obbligazionari e monetari sarà determinata in base alla successiva tabella. Alla data di godimento iniziale l Indice di Riferimento sarà costituito esclusivamente dai seguenti Fondi, secondo le seguenti percentuali (nel caso in cui il Rapporto di Riferimento, come in seguito definito, sia compreso tra 17% e 22%): Società di Gestione Fondo Comune di Investimento Mobiliare Tipologia di Fondo Allocazione iniziale Peso Nuova Allocazione: (Valore centrale) Margine di Tolleranza Nextra Nextra Azioni Europa Azionario 40.00% 55.0% 22.00% 17.00% % Nextra Azioni Nord 40.00% 55.0% 22.00% Nextra Azionario 17.00% % America LTE Nextra Centrale Italia Azionario 10.00% 55.0% 5.50% 0.50% % Nextra Nextra Azioni Asia LTE Azionario 10.00% 55.0% 5.50% 0.50% % Azionari: 55% 100% 55.0% Nextra Nextra Bond Euro Obbligazionario 80.00% 37.5% 30.00% 25.00% % Nextra Nextra Bond Dollaro Obbligazionario 20.00% 37.5% 7.50% 2.50% % Obbligazionari 37,5% 100% 37.5% Nextra Nextra Euro Monetario Monetario 100% 7.5% 7.5% 2.50% % Monetari: 7,5% TOTALE 100% 100% 7.5% Di volta in volta, dopo aver determinato in base al rapporto di riferimento la percentuale delle diverse tipologie di fondo (azionaria obbligazionaria monetaria), la percentuale di ogni fondo sopra indicata (allocazione iniziale) deve essere moltiplicata per il relativo peso al fine di determinare il valore centrale di ogni fondo sul totale investito in fondi. A questa Percentuale si applicherà un margine di tolleranza di +/- 5% (più o meno cinque per cento). 4
5 Per effetto delle variazioni dei patrimoni dei Fondi, nel corso della vita del presente prestito obbligazionario, l allocazione di ciascun Fondo sull Indice di Riferimento potrà subire variazioni in aumento ed in diminuzione rispetto al relativo valore dell Allocazione Iniziale. Qualora l allocazione di ciascun Fondo si discosti dal relativo valore centrale, quando lo si riterrà opportuno, si interverrà per uno o più Fondi ai fini di ricondurne l allocazione al relativo valore centrale, compensando le variazioni apportate con altre variazioni di segno opposto. Nel corso della vita del presente prestito obbligazionario, la percentuale totale dei Fondi azionari, obbligazionari e monetari dell Indice di Riferimento varierà in maniera non discrezionale in base alla seguente tabella. Tale variazione dipenderà dal valore assunto dal Rapporto di Riferimento, come in seguito definito. Rapporto di Riferimento Fondi Azionari Fondi Obbligazionari Fondi Monetari Maggiore di 32% 70,0% 30,0% 0,0% Compreso tra 27% e 32% 65,0% 32,5% 2,5% Compreso tra 22% e 27% 60,0% 35,0% 5,0% Compreso tra 17% e 22% 55,0% 37,5% 7,5% Minore di 17% 50,0% 42,5% 7,5% Qualora nell Indice di Riferimento siano presenti titoli obbligazionari zero coupon, le suddette percentuali, riferite alla quota dell Indice di Riferimento composta da Fondi, si modificano nel modo seguente: Fondi Azionari Fondi Obbligazionari Fondi Monetari 45,0% 45,0% 10,0% Qualora sia necessario modificare le percentuali delle diverse tipologie di Fondi ogni modifica dovrà avvenire in maniera tale che nell ambito di ogni tipologia la percentuale di ogni singolo Fondo sia pari a quanto previsto dalla seguente tabella: Fondi Azionari Fondi Allocazione Nextra Azioni Europa 40.00% Nextra Azioni Nord America LTE 40.00% Centrale Italia 10.00% Nextra Azioni Asia LTE 10.00% Totale % Fondi Obbligazionari Nextra Bond Euro 80.00% Nextra Bond Dollaro 20.00% Totale % 5
6 Fondi Monetari Nextra Euro Monetario % Totale % Valore dell Indice di Riferimento Bond Floor Rapporto di riferimento = Valore dell Indice di Riferimento x Allocazione in Fondi dove: Bond Floor = prezzo (calcolato utilizzando la curva swap Euro di mercato) di un ipotetico titolo denominato in Euro con una cedola annuale pari a 1,40% e data di scadenza pari a quella del presente prestito obbligazionario. Allocazione in Fondi = quota dell Indice di Riferimento composta da Fondi. Qualora il Rapporto di Riferimento scenda sotto il 12%, entreranno a far parte dell Indice di Riferimento dei titoli obbligazionari zero coupon emessi da IntesaBci o altro emittente, con rating non inferiore a quello di IntesaBci, aventi la stessa scadenza del presente prestito obbligazionario. Se dell Indice dovranno far parte degli Zero Coupon, questi verranno valutati alla curva Swap (Mid Market). In tal caso l Allocazione in Fondi ( Allocazione di Equilibrio ) sarà così determinata: Valore dell Indice di Riferimento Bond Floor Allocazione di Equilibrio = % x Valore dell Indice di Riferimento Qualora il Rapporto di Riferimento torni sopra il 17% per cinque giorni lavorativi consecutivi, l Indice di Riferimento sarà di nuovo costituito unicamente da Fondi. Descrizione dei Fondi NEXTRA AZIONI EUROPA Il Fondo comune di investimento mobiliare aperto denominato NEXTRA AZIONI EUROPA è stato istituito da Fondigest (dal 1 gennaio 1999 Intesa Asset Management Sgr, dal 1 gennaio 2002 Nextra Investment Management Sgr) con denominazione Carifondo azioni Europa con delibera assembleare del 6 maggio 1996 ed autorizzato dal Ministero del Tesoro in data 15 marzo A decorrere dal 1 gennaio 2002 il Fondo ha assunto la denominazione NEXTRA AZIONI EUROPA a seguito della delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 21 settembre Sulla base della classificazione di Assogestioni il Fondo rientra nella categoria Azionari Europa. NEXTRA AZIONI NORD AMERICA LTE Il Fondo comune di investimento mobiliare aperto denominato NEXTRA AZIONI NORD AMERICA LTE è stato istituito da Fondigest (dal 1 gennaio 1999 Intesa Asset Management Sgr, dal 1 gennaio 2002 Nextra Investment Management Sgr) con denominazione Carifondo Azioni America con delibera assembleare del 6 maggio 1996 ed autorizzato dal Ministero del Tesoro in data 15 marzo A decorrere dal 9 aprile 2001 il Fondo ha assunto la denominazione Iam Azioni Nord America a seguito di delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 31 maggio
7 A decorrere dal 1 gennaio 2002 il Fondo ha assunto la denominazione NEXTRA AZIONI NORD AMERICA LTE a seguito della delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 21 settembre Sulla base della classificazione di Assogestioni il Fondo rientra nella categoria Azionari America. CENTRALE ITALIA Il Fondo comune di investimento mobiliare aperto denominato CENTRALE ITALIA è stato istituito da La Centrale Fondi (dal 1 gennaio 1999 Intesa Asset Management Sgr, dal 1 gennaio 2002 Nextra Investment Management Sgr) con delibera assembleare del 12 giugno 1995 ed autorizzato dal Ministero del Tesoro in data 13 gennaio Sulla base della classificazione di Assogestioni il Fondo rientra nella categoria Azionari Italia. NEXTRA AZIONI ASIA LTE Il Fondo comune di investimento mobiliare aperto denominato NEXTRA AZIONI ASIA LTE istituito da Fondigest (dal 1 gennaio 1999 Intesa Asset Management Sgr, dal 1 gennaio 2002 Nextra Investment Management Sgr) con denominazione Carifondo azioni Asia con delibera assembleare del 6 maggio 1996 ed autorizzato dal Ministero del Tesoro in data 15 marzo A decorrere dal 9 aprile 2001 il Fondo ha assunto la denominazione Iam Azioni Asia a seguito di delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 31 maggio A decorrere dal 1 gennaio 2002 il Fondo ha assunto la denominazione NEXTRA AZIONI ASIA LTE a seguito della delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 21 settembre Sulla base della classificazione di Assogestioni il Fondo rientra nella categoria Azionari Pacifico. NEXTRA BOND EURO Il Fondo comune di investimento mobiliare aperto denominato NEXTRA BOND EURO è stato istituito da Fondigest (dal 1 gennaio 1999 Intesa Asset Management Sgr, dal 1 gennaio 2002 Nextra Investment Management Sgr) con denominazione Carifondo Euro Obbligazionario con delibera assembleare del 26 aprile 1995 ed autorizzato dal Ministero del Tesoro in data 27 dicembre A decorrere dal 9 aprile 2001 il Fondo ha assunto la denominazione Iam Bond Euro a seguito di delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 31 maggio A decorrere dal 1 gennaio 2002 il Fondo ha assunto la denominazione NEXTRA BOND EURO a seguito della delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 21 settembre Sulla base della classificazione di Assogestioni il Fondo rientra nella categoria Obbligazionario Area Euro a medio/lungo termine. NEXTRA BOND DOLLARO Il Fondo comune di investimento mobiliare aperto denominato NEXTRA BOND DOLLARO è stato istituito da Fondigest (dal 1 gennaio 1999 Intesa Asset Management Sgr, dal 1 gennaio 2002 Nextra Investment Management Sgr) con denominazione Carifondo Dollari Obbligazionario con delibera assembleare del 26 aprile 1995 ed autorizzato dal Ministero del Tesoro in data 27 dicembre A decorrere dal 9 aprile 2001 il Fondo ha assunto la denominazione Iam Bond Dollaro a seguito di delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 31 maggio A decorrere dal 1 gennaio 2002 il Fondo ha assunto la denominazione NEXTRA BOND DOLLARO a seguito della delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 21 settembre Sulla base della classificazione di Assogestioni il Fondo rientra nella categoria Obbligazionario Area Dollaro. NEXTRA EURO MONETARIO Il Fondo comune di investimento mobiliare aperto denominato NEXTRA EURO MONETARIO è stato istituito da Fondigest (dal 1 gennaio 1999 Intesa Asset Management Sgr, dal 1 gennaio 2002 Nextra Investment Management Sgr) con denominazione Carifondo Lire Più con delibera assembleare del 24 ottobre 1989 ed autorizzato dal Ministero del Tesoro in data 19 luglio A decorrere dal 4 gennaio 1999 il Fondo ha assunto la denominazione Carifondo Euro Più a seguito di delibera del Consiglio di Amministrazione di Fondigest del 30 settembre
8 A decorrere dal 1 gennaio 2002 il Fondo ha assunto la denominazione NEXTRA EURO MONETARIO a seguito della delibera del Consiglio di Amministrazione di Intesa Asset Management Sgr del 21 settembre Sulla base della classificazione di Assogestioni il Fondo rientra nella categoria Obbligazionario Area Euro a breve termine. III - INFORMAZIONI SUI RISCHI DELL OPERAZIONE 1) DESCRIZIONE DELLE TIPOLOGIE DI RISCHIO L investimento nei titoli oggetto dell emissione comporta gli elementi di rischio mercato propri di un investimento in titoli obbligazionari indicizzati ad un paniere di Fondi azionari, obbligazionari e monetari, nonché eventualmente di obbligazioni zero coupon. Il rendimento del suddetto titolo risulterà correlato positivamente all andamento dei mercati azionari e negativamente all andamento dei tassi di interesse. I titoli oggetto della presente offerta sono soggetti in generale al rischio che, in caso di liquidazione, la Società Emittente non sia in grado di pagare gli interessi o di rimborsare il capitale a scadenza. 2) LIQUIDABILITA DEI TITOLI I titoli non saranno quotati in mercati regolamentati ed il sottoscrittore potrebbe subire delle perdite in conto capitale nel disinvestimento dei titoli stessi in quanto l eventuale vendita potrebbe avvenire ad un prezzo inferiore al prezzo di emissione dei titoli. La Società Emittente garantirà il mercato secondario nel modo seguente: il cliente che vorrà vendere il titolo potrà farlo al valore dell Indice di Riferimento del giorno, detratta una commissione dell 1% del valore nominale dell obbligazione. 3) ESEMPLIFICAZIONE DEL RENDIMENTO DEI TITOLI Dalla data di godimento le obbligazioni fruttano, sul valore nominale, un interesse annuo lordo, pagabile in rate posticipate il 04 febbraio di ogni anno o, se festivo, il primo giorno lavorativo bancario successivo, indicizzato all andamento dell Indice di Riferimento, secondo quanto previsto dal precedente punto II Criterio di indicizzazione. In nessun caso l andamento del valore dell Indice di Riferimento potrà comportare un rendimento negativo dei titoli o la possibilità del rimborso del capitale al di sotto del valore di sottoscrizione. Il tasso annuo di interesse potrà assumere un valore nullo qualora: relativamente alla prime sei cedole, per ciascun periodo di rilevazione il valore dell Indice di Riferimento relativo alla data finale risulti pari o inferiore a quello relativo alla data iniziale, o risulti pari a 100; relativamente all ultima cedola, il valore dell Indice di Riferimento relativo al giorno di rilevazione finale sia pari o inferiore a 100; relativamente a tutte le cedole, l Indice di riferimento sia costituito al 100% da obbligazioni zero coupon. La cedola massima per le prime sei cedole non potrà superare il 10% annuo lordo. A titolo di esempio, sulla base di quanto previsto dal precedente punto II Criterio di indicizzazione, durante la vita del titolo potrebbero verificarsi i seguenti casi: caso A 8
9 Periodo di Rilevazione Valore dell'indice di Riferimento Cedola Alla Data Iniziale Alla Data Finale VN x 50% x {[Indice di Rif.t Max(Indice di Rif.t-1,100)]/100} % % % % % % VN x Max {0, 100%x[(Indice di Rif.finale - 100)/100]} % caso B Periodo di Rilevazione Valore dell'indice di Riferimento Cedola Alla Data Iniziale Alla Data Finale VN x 50% x {[Indice di Rif.t Max(Indice di Rif.t-1,100)]/100} % % % % % % VN x Max {0, 100%x[(Indice di Rif.finale - 100)/100]} % caso C Periodo di Rilevazione Valore dell'indice di Riferimento Cedola Alla Data Iniziale Alla Data Finale VN x 50% x {[Indice di Rif.t Max(Indice di Rif.t-1,100)]/100} % % % % % % VN x Max {0, 100%x[(Indice di Rif.finale - 100)/100]} % 4) ILLUSTRAZIONE DELLA COMPONENTE DERIVATIVA IMPLICITA NEI TITOLI Il titolo non incorpora opzioni e di conseguenza la componente derivativa non esiste. 5) FONDO INTERBANCARIO DI TUTELA DEI DEPOSITI I titoli non rientrano tra le forme di raccolta coperte dalla garanzia del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. 9
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