I pazienti possono altresì contattare il Dipartimento di salute dello Stato di New York al numero (800) o al numero (518)

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1 Rientra nella politica del Winthrop University Hospital informare ogni paziente circa la disponibilità di assistenza finanziaria, definita come la fornitura di servizi sanitari gratuiti o a costo ridotto a persone povere o indigenti sulla base della loro capacità di pagare e la mancanza di una copertura assicurativa. La presente politica verrà applicata uniformemente a tutti i pazienti che richiedono tale considerazione in base alle esigenze finanziarie. Tale assistenza è generalmente limitata ai pazienti che risiedono nello Stato di New York per servizi e forniture di emergenza o necessarie a livello medico. L'importo dell'assistenza finanziaria concessa non sarà basato sulla condizione medica del richiedente. In caso un paziente non risulti idoneo ai sensi della presente politica e venga in ultima analisi inviato a un'agenzia di recupero crediti, in nessuna circostanza l'ospedale precluderà il diritto di riscatto sulla residenza primaria di un paziente per recuperare una fattura insoluta. Per i servizi non di emergenza o non necessari a livello medico, si applicherà la politica dell'ospedale in materia di pagamento in proprio. I pazienti non assicurati, o che hanno esaurito le proprie indennità derivanti dall'assicurazione sanitaria, che si presentano per i servizi saranno messi in contatto con il Reparto di recupero crediti per lo screening finanziario durante il processo di ammissione e registrazione. Sono stati affissi cartelli nel Reparto di pronto soccorso e in tutte le altre aree di registrazione illustranti la presente politica in varie lingue. Inoltre, l'avviso relativo alla presente politica e un numero telefonico di contatto sono stati indicati nella fattura del paziente. Un pacchetto di assistenza finanziaria, comprensivo di modulo di richiesta e istruzioni, è disponibile presso tutte le aree di registrazione e presso il Reparto di recupero crediti (chiamare il numero (516) , e selezionare l'opzione n. 3). Ulteriori informazioni, tra cui una chiara descrizione della presente politica e del modulo di richiesta, è disponibile in varie lingue nel sito Internet dell'ospedale. La determinazione dell'assistenza finanziaria avrà luogo generalmente entro trenta giorni dalla ricezione di una richiesta completata, presumendo che tutta la documentazione necessaria sia stata fornita dal paziente. I pazienti devono ripresentare la richiesta ogni 180 giorni. I pazienti che chiamano o scrivono per assistenza con la fattura dell'ospedale saranno trasferiti al Reparto di recupero crediti al numero (516) opzione n. 3. Il personale è stato formato in merito alla politica sull'assistenza finanziaria dell'ospedale e può fornire assistenza ai richiedenti per quanto riguarda la comprensione della politica e le modalità di completamento della richiesta. Il paziente e/o la famiglia possono essere potenzialmente selezionati per Medicaid, Child Health Plus e Family Health Plus. In caso il paziente/la famiglia sia ritenuto/a idoneo/a per uno qualsiasi dei programmi di cui sopra, al paziente sarà altresì fornita una Richiesta per l'assistenza finanziaria e l'ospedale non perseguirà il recupero del saldo insoluto. In caso di ottenimento dell'assicurazione, il paziente/membro della famiglia non sarà idoneo a ricevere l'assistenza finanziaria. I pazienti idonei per Medicaid saranno classificati come "In attesa per Medicaid" e la loro fattura verrà adeguata in base alle tariffe di rimborso Medicaid. Tali adeguamenti saranno eseguiti

2 come Indennità Medicaid. I pazienti potrebbero altresì risultare idonei per la ricezione dell'assistenza finanziaria ai sensi delle linee guida di idoneità presuntive dell'ospedale. Quei pazienti che risulteranno idonei verranno notificati circa l'importo dell'assistenza finanziaria concessa. La determinazione può essere effettuata prima, durante o dopo l'episodio di cura. In caso un paziente sia stato rinviato a un'agenzia di recupero crediti prima della presentazione della richiesta di assistenza, l'agenzia rinvierà il paziente al Reparto di recupero crediti dell'ospedale per assistenza. Alle agenzie di recupero crediti di Winthrop è vietato discutere o applicare la politica dell'ospedale. Al contrario, essi devono rinviare i pazienti all'ospedale per l'orientamento e la determinazione. In quel momento, il conto del paziente verrà richiamato dall'agenzia. Al fine di determinare l'assistenza finanziaria, il paziente/la famiglia dovrà inviare una richiesta completata entro 240 giorni dalla ricezione della prima fattura (Winthrop si riserva il diritto di estendere tale periodo caso per caso). La richiesta deve comprendere le seguenti informazioni: Buste paga/assegni di disoccupazione/documenti di retribuzione/assegni di previdenza sociale di un mese (obbligatorio) Un Modulo di richiesta per l'assistenza finanziaria completato e firmato (obbligatorio) Altra documentazione secondo quanto richiesto. In linea generale, per risultare idoneo, il reddito familiare del paziente non deve superare il 500 percento del più recente livello di Povertà federale (per informazioni sulle Linee guida federali sulla povertà visitare il sito L'assistenza sarà basata su, senza limitazioni, la dimensione del nucleo familiare e il reddito del nucleo. Inoltre, i controlli dei documenti richiesti devono fornire indicazione dell'assenza di altre fonti di reddito. Al momento della determinazione dell'idoneità e dei livelli, l'ospedale non prenderà in considerazione la residenza principale del paziente, le automobili, i piani di risparmio pensionistico o universitario. Nonostante il paziente abbia a disposizione 240 giorni dalla ricezione della prima fattura per presentare la richiesta di assistenza finanziaria, l'ospedale può perseguire azioni di recupero straordinarie (ECA, extraordinary collection actions) dopo i primi 120 giorni dalla ricezione della prima fattura (istituendo un'ipoteca sulla proprietà, inviando una segnalazione a un'agenzia di recupero crediti, istituendo una causa civile nei confronti del paziente, ecc). L'ospedale intraprenderà tutte le azioni ragionevoli volte a determinare l'idoneità del paziente prima di perseguire qualsiasi azione di recupero. Una notifica scritta circa la disponibilità dell'assistenza finanziaria e l'intenzione dell'ospedale di perseguire azioni di recupero straordinarie sarà emessa al paziente non oltre i 30 giorni prima dell'intenzione da parte dell'ospedale di perseguire eventuali ECA. Alla ricezione di una richiesta completata di assistenza finanziaria, tutte le azioni di recupero verranno sospese in attesa della determinazione finale di idoneità o per 30 giorni dalla notifica al paziente di un invio incompleto. Si prega di fare riferimento alla politica di fatturazione e recupero dell'ospedale per informazioni più dettagliate. Una copia della presente politica è disponibile contattando il Reparto di recupero crediti dell'ospedale al numero (516) , opzione n. 3. Alla ricezione della richiesta di assistenza finanziaria, il Reparto di recupero crediti avvierà una determinazione iniziale circa l'idoneità del paziente per costi di servizio gratuiti o ridotti sulla base di colloqui personali e dell'eventuale documentazione preliminare inviata. L'adeguamento iniziale ridurrà la fattura del paziente dagli oneri lordi a un livello che rappresenta gli importi generalmente fatturati ai pazienti assicurati per l'anno solare precedente (metodo "retrospettivo") sulla base della somma di tutte

3 le rivendicazioni emergenti e necessarie a livello medico per il tariffario Medicare e i pazienti delle compagnie di assicurazione sanitaria privata. Dettagli sono disponibili su richiesta. Il paziente riceverà una notifica indicante che tale somma rappresenta un importo minimo di assistenza finanziaria disponibile, ma che devono essere forniti comunque tutti i documenti e i moduli per stabilire l'idoneità. Ulteriore assistenza finanziaria oltre l'importo minimo potrebbe essere fornita una volta inviata e controllata tutta la documentazione necessaria. Il paziente verrà inoltre notificato sul fatto che nessun pagamento è obbligatorio fino alla determinazione dell'idoneità da parte dell'ospedale. Alla ricezione di tutta la documentazione necessaria, il Reparto di recupero crediti effettuerà una determinazione finale in merito alla stato di assistenza finanziaria del paziente entro trenta giorni. In caso non venga ricevuta tutta la documentazione necessaria, il paziente non potrà essere considerato idoneo. In caso venga ricevuta una documentazione incompleta, sarà inviata al paziente una lettera di riserva richiedente i documenti mancanti o documenti aggiuntivi. Nel corso di tale periodo di determinazione, il conto del paziente non verrà rinviato a un'agenzia di recupero crediti per il perseguimento di eventuali saldi insoluti. In caso la determinazione abbia esito positivo, il Reparto di recupero crediti invierà una lettera di approvazione al paziente. Essi quindi avvieranno una seconda fase di riduzione per assistenza finanziaria alla fattura adeguata del paziente. Tale riduzione andrà a scalare in base alla dimensione del nucleo familiare e i livelli di reddito. Gli scaglioni si baseranno su quanto segue: una riduzione del 100 percento per livelli di reddito familiari al di sotto del 200 percento del Livello federale di povertà (FPS) pubblicato più di recente. una riduzione del 75% per redditi superiori al 200% e fino al 300% del FPL, una riduzione del 50% per redditi superiori al 300% e fino al 400% del FPL, una riduzione del 25% per redditi superiori al 400% e fino al 500% del FPL. Inoltre, la competenza ultima del paziente può essere pagata in rate mensili, prive di interessi, al Winthrop University Hospital. I pagamenti rateali non potranno superare i 24 mesi senza la previa approvazione Amministrativa o a meno che l'importo di ciascun pagamento mensile superi il 10 percento del reddito familiare mensile lordo del paziente. In tali casi, la rata mensile verrebbe limitata al 10% del reddito familiare mensile. In caso di determinazioni con esito negativo, verrà inviata una lettera di diniego al paziente e i saldi insoluti verranno perseguiti in conformità con la politica e i processi di recupero dell'ospedale, che potrebbero comportare anche il rinvio ad agenzie di recupero crediti. In caso venga determinato che il contenzioso è giustificato, l'agenzia di recupero crediti deve ottenere il consenso scritto dall'ospedale prima di avviare tale azione. In caso il paziente/garante abbia già versato i pagamenti all'ospedale e l'importo massimo dell'assistenza finanziaria concessa sia superiore all'importo totale corrisposto, verrà quindi emesso un rimborso dell'importo in eccesso a favore del paziente/garante. Una disposizione catastrofica viene applicata a ciascun calcolo al fine di garantire che la competenza ultima del paziente non superi il reddito familiare lordo trimestrale. In ultima analisi, il paziente sarà responsabile di corrispondere l'importo inferiore tra la fattura ridotta o il reddito familiare lordo trimestrale.

4 In caso sia richiesto un piano di pagamento, il pagamento mensile da corrispondere all'ospedale non deve superare il 10 percento del reddito mensile lordo del paziente. I piani di pagamento aventi una durata di 24 mesi o inferiore saranno offerti a un tasso privo di interessi. I termini di pagamento superiori a 24 mesi saranno soggetti ad addebiti di interesse. Il tasso di interesse non supererà il tasso utilizzato dal Dipartimento del tesoro statunitense per un debito di 90 giorni. I pazienti che non sono adeguatamente assicurati o che non soddisfano i criteri di idoneità all'assistenza finanziaria secondo quanto sopra indicato potrebbero essere presi in considerazione per l'assistenza con una valutazione caso per caso. Una volta eseguito il controllo da parte del Direttore dei servizi finanziari per il paziente, l'assistenza finanziaria potrebbe essere concessa. La misura di tale assistenza sarà determinata dal Direttore dei servizi finanziari per il paziente, con una seconda approvazione richiesta da parte dell'assistente del Vice Presidente finanziario. Un paziente può presentare ricorso alla decisione dell'ospedale in riferimento alla disapprovazione o al livello dei servizi finanziari approvati. I ricorsi devono essere presentati al Direttore dei servizi finanziari per il paziente, Winthrop- University Hospital, 700 Hicksville Road, Suite 203, Bethpage, NY 11714, per la revisione. La decisione finale in merito verrà presa entro 2 settimane dalla richiesta. È disponibile anche un secondo livello di ricorso. Le informazioni riguardanti la richiesta di assistenza finanziaria saranno presentate all'assistente del Vice Presidente finanziario. La determinazione finale in merito verrà effettuata entro 2 settimane dalla ricezione. I pazienti possono altresì contattare il Dipartimento di salute dello Stato di New York al numero (800) o al numero (518) Tutti i medici affiliati al Winthrop University Hospital non sono obbligati a partecipare alla politica di assistenza finanziaria di Winthrop. Per un elenco completo di tutti i medici affiliati a Winthrop, fare clic qui. Per i pazienti che non presentano richiesta o che non sono idonei all'assistenza finanziaria, quanto segue illustra il processo di fatturazione e di recupero di Winthrop: A tutti i pazienti che ricevono servizi sarà emessa fattura tempestivamente per tutti i servizi e gli articoli forniti durante il proprio episodio di cura che non sono coperti dall'assicurazione. Devono essere intraprese tutte le azioni ragionevoli per recuperare tutti i crediti in sospeso dai pazienti. Al completamento della cura del paziente e alla compilazione di tutti gli addebiti associati, verrà inviata fattura alla compagnia assicurativa del paziente. Al paziente sarà anche addebitata la quota condivisa (ticket sanitari, franchigie, ecc.). Ai pazienti paganti in proprio sarà emessa fattura in base alla politica dell'ospedale in materia di pagamento in proprio. I pazienti che richiedono l'assistenza finanziaria continueranno a ricevere fattura fino alla ricezione di una richiesta completa di assistenza finanziaria. Alla ricezione di una richiesta completa, tutte le azioni di recupero verranno sospese in attesa della determinazione finale di idoneità. Una volta fornita una determinazione finale, eventuali saldi rimanenti dovrebbero essere pagati tempestivamente.

5 Saranno intraprese le azioni ragionevoli volte a recuperare tutti gli importi insoluti. Tali azioni comprendono, senza limitazioni: - L'invio di fatture iniziali al paziente, richiedendo al garante di contattare il rappresentante finanziario dell'ospedale designato per assistenza. - Due ulteriori solleciti inviati al paziente/garante; la prima notifica di follow-up circa 28 giorni dalla data della fattura iniziale, la seconda circa 28 giorni dalla ricezione della prima notifica, e una potenziale terza circa 21 giorni dalla seconda notifica. La terza notifica informerà il paziente che il conto verrà consegnato all'area di pre-recupero dell'ospedale in caso di mancata risposta entro 25 giorni. - In caso l'ospedale non sia in grado di ottenere le informazioni finanziarie o effettuare le disposizioni di pagamento, il conto verrà inoltrato a Transunion o Experian al fine di essere valutato per il controllo della potenziale idoneità all'assistenza finanziaria. - In caso i criteri per l'assistenza finanziaria vengano soddisfatti, i conti verranno scontati o ridotti in base alla risposta ricevuta da Transunion o Experian. I saldi rimanenti risulteranno idonei per le azioni di pre-recupero. Le azioni di pre-recupero comprendono due telefonate il 1 e il 14 giorno, seguite da tre lettere di contatto ogni due settimane. In assenza di risoluzione, il conto verrà rinviato all'ospedale e risulterà idoneo per essere preinserito nell'elenco dei crediti inesigibili. Successivamente a questo pre-inserimento, il conto risulterà idoneo per le azioni di recupero al completamento di un ciclo di fatturazione di 120 giorni. Tutti gli importi dovuti dai pazienti/garanti saranno trasferiti a un'agenzia di recupero crediti in caso non pervenga alcuna risposta dopo un periodo minimo di 120 giorni dalla fattura iniziale. I conti potrebbero essere rinviati a un'agenzia di recupero crediti in un periodo inferiore ai 120 giorni se: - L'ospedale non è in grado di contattare il paziente/garante a mezzo posta o telefono e sia obbligatorio un sistema di rintracciabilità. - Il paziente è deceduto o ha presentato istanza di fallimento. - L'ospedale è a conoscenza che il paziente ha altri conti esistenti in stato di credito inesigibile. - Qualsiasi altra problematica che sia considerata mettere a rischio l'ospedale per il mancato recupero del pagamento secondo quanto determinato dal Direttore dei servizi finanziari per il paziente. Le agenzie di recupero crediti rispetteranno tutte le leggi statali e federali vigenti pertinenti alle azioni di recupero. Le azioni di recupero straordinarie, quali l'apposizione di vincoli sulla proprietà, la segnalazione a un ufficio di credito, o il perseguimento di una causa civile nei confronti del paziente, per nominarne alcune, devono essere approvate dal responsabile del Recupero crediti prima dell'avvio di tale azione. L'ospedale si riserva il diritto di sospendere le attività di recupero o di richiamare un conto da un'agenzia di recupero crediti. In caso un paziente o un garante richieda di essere preso in considerazione per l'assistenza finanziaria, l'agenzia di recupero crediti deve passare il paziente/garante al Reparto recupero crediti dell'ospedale. Alle agenzie di recupero crediti è vietato discutere dell'assistenza finanziaria con i pazienti/garanti.

6 L'Ospedale misurerà periodicamente la propria conformità con la presente politica attraverso il proprio Reparto di verifica interna.