Offerta pubblica di sottoscrizione di DIPIU' MONEY 2009/1 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked

Transcript

1 1/1 Offerta pubblica di sottoscrizione di DIPIU' MONEY 2009/1 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: Scheda Sintetica Parte I - Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento Parte III - Altre informazioni L Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 12 Febbraio 2009 ed è valida a partire dal 12 Febbraio Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione del modulo di proposta. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Prodotto distribuito da Banca Mediolanum

2 1/3 La presente Scheda Sintetica è stata depositata in Consob in data 12 Febbraio 2009 ed è valida a partire dal 12 Febbraio SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a DiPiù Money 2009/1, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked offerto da Mediolanum International Life Ltd., Compagnia appartenente al Gruppo Mediolanum. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede: Struttura alla scadenza contrattuale, la liquidazione del valore di rimborso del portafoglio finanziario strutturato, pari almeno al capitale nominale; ad ogni ricorrenza annuale, la liquidazione di importi periodici che dipendono dall'andamento del Fattore di Indicizzazione a cui è collegato il contrato. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre, come copertura assicurativa in caso di decesso dell Assicurato, la liquidazione ai Beneficiari di un importo pari al maggiore tra il 100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto. Durata Premio Il contratto prevede una durata di 6 anni e 5 mesi. Il contratto prevede un premio unico di importo minimo pari a 2.500,00 euro. Il premio versato, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in un portafoglio finanziario strutturato costituito da due componenti, una obbligazionaria e una derivativa ed è così scomposto (la scomposizione è effettuata, al fine dell'attribuzione delle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento al versamento di premio minimo previsto): Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui: 87,842% A1. Componente Obbligazionaria 74,053% A2. Componente Derivativa 13,789% B. Costi di caricamento 11,358% C. Capitale nominale C=A+B 99,200% D. Coperture assicurative (a carico della Compagnia) 0,000% E. Spese di emissione (*) 0,800% F. Premio versato F = C+D+E 100% (*) Il valore riportato rappresenta l'incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertanto è decrescente al crescere dell'importo del premio. L INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto prevede l investimento in un portafoglio finanziario strutturato, composto da: Investimento finanziario una componente obbligazionaria costituita dal titolo denominato Intesa San Paolo 6Y5M EUR Zero Coupon Note emessa da Intesa San Paolo S.p.A.; una componente derivativa costituita da un'opzione MinMax-Quanto EUR emessa da UBS Limited. L investimento è volto a correlare il rendimento del capitale investito all andamento del Fattore di Indicizzazione collegato agli indici S&P 500, DJ Eurostoxx 50 e Nikkei 225. Il prezzo di emissione del portafoglio finanziario strutturato, secondo le valutazioni effettuate in data 6 Febbraio 2009, è pari a 88,550 su base 100 del capitale nominale.

3 2/3 L investimento è strutturato in modo da prevedere la corresponsione alla scadenza del valore di rimborso del portafoglio e nel corso della durata contrattuale una serie di importi periodici, alle ricorrenze annuali del contratto, che dipendono del Fattore di Indicizzazione, secondo quanto indicato nella sezione "Il rimborso dell investimento nella presente Scheda Sintetica. Nella tabella seguente si riporta la probabilità di ottenere a scadenza un determinato rendimento del capitale investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto: SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendimento è negativo PROBABILITÀ DELL EVENTO 4,810% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 25,570% del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 69,540% del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 0,080% del prodotto Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del capitale investito si rinvia alla Parte I del Prospetto. Finalità dell investimento Orizzonte temporale minimo di investimento Grado di rischio dell investimento Garanzie Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale, tutelando comunque il valore a scadenza da eventuali andamenti negativi. L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale. L investimento finanziario comporta un grado di rischio basso. Il contratto prevede la restituzione a scadenza del capitale nominale, pari al premio versato al netto dei diritti fissi. L Investitore-Contraente assume il rischio di credito connesso all insolvenza degli Emittenti il portafoglio finanziario strutturato; pertanto, esiste la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale nominale. IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO In caso di vita dell Assicurato alla scadenza contrattuale, è previsto il rimborso di un importo determinato in relazione al valore dell investimento finanziario alla data di scadenza. Il prezzo di rimborso della componente obbligazionaria del portafoglio finanziario strutturato, corrisponderà almeno all'intero capitale nominale. Inoltre il contratto prevede la liquidazione di importi periodici alle ricorrenze annuali dello stesso, in particolare: 1 periodo: un importo lordo pari al 10,50% del capitale nominale espresso in euro, diminuito del valore assoluto della differenza fra la minore e la maggiore performance annuale registrata nel periodo di riferimento dagli indici DJ Eurostoxx 50, S&P 500 e Nikkei 225, con un minimo del 2%; 2-6 periodo: un importo lordo pari al 10,50% del capitale nominale espresso in euro, diminuito del valore assoluto della differenza fra la minore e la maggiore performance annuale registrata nel periodo di riferimento dagli indici, con un minimo pari al 50% dell'importo riconosciuto nel periodo precedente. Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del portafoglio finanziario strutturato si rinvia alla Parte I del Prospetto.

4 3/3 Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Il prodotto riconosce, trascorso un anno dalla sottoscrizione, un valore di riscatto purchè l'assicurato sia in vita. Il valore di riscatto totale è pari al valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione della richiesta di riscatto; a tale importo viene applicato un costo di riscatto pari al 5%. L ammontare del valore di riscatto non è quindi determinabile con esattezza alla data di richiesta dello stesso. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale. Opzioni Il contratto non prevede opzioni. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari designati in polizza di un importo pari al maggiore tra: il 100% del premio lordo versato; il 101% del valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato. I COSTI DEL CONTRATTO Spese di emissione Costi di caricamento Il contratto prevede un costo fisso di emissione pari a 20 euro, dedotto dal premio versato inizialmente. Il contratto prevede un costo di caricamento pari all'11,450% del capitale nominale. Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso/riscatto del capitale prima della scadenza Altri costi I costi previsti per le coperture assicurative sono a totale carico della Compagnia. Il contratto prevede un costo di rimborso/riscatto pari al 5% del valore del portafoglio finanziario strutturato. Non previsti. IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Revoca della proposta Recesso dal contratto Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso. Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l Investitore-Contraente può recedere dallo stesso mediante lettera raccomandata A.R. inviata alla Compagnia. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo.

5 La presente Parte I e stata depositata in Consob in data 12 Febbraio 2009 ed e valida a partire dal 12 Febbario PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO DIPIU' MONEY 2009/1 INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 1/10 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Mediolanum International Life Ltd., Compagnia di assicurazione di diritto irlandese appartenente al Gruppo Mediolanum, con Sede legale in Irlanda in Iona Building Shelbourne Road Dublino 4, opera in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, con Sede Legale e amministrativa in via F.Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI). Per ulteriori informazioni sulla Compagnia e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III sez. A, par. 1 del Prospetto Informativo. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: Rischio di Prezzo. E il rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), derivante dalla variazione del loro valore di mercato (prezzo), il quale risente sia delle aspettative sull andamento economico espresso dalla Società Emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistemico). Rischio di Controparte. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), è connesso alla eventualità che l Ente Emittente del/i titolo/i o l Ente Negoziatore dello/gli strumento/i derivato/i (e, se presente, il soggetto che fornisce la garanzia), non sia in grado di pagare l interesse o di rimborsare il capitale, oppure che l Ente Emittente o Negoziatore dello/gli strumento/i finanziario/i derivato/i non adempia agli obblighi derivanti dalla negoziazione di tale/i strumento/i. Conseguentemente, il valore del titolo varia al modificarsi delle condizioni creditizie degli Enti Emittenti. Il valore del portafoglio finanziario strutturato sarà sempre pari alla somma algebrica delle componenti specificate nella successiva sezione B, paragrafi 5 e 6. Nel caso di contratto derivato di swap, dall eventuale valore residuo del solo titolo obbligazionario verrà sottratto l importo necessario all estinzione delle obbligazioni derivanti dal contratto stipulato con l Ente Emittente il contratto derivato di swap. Rischio di interesse. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. le obbligazioni), è connesso alla variabilità dei prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato. Queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi e, quindi, sui rendimenti di tali titoli in modo tanto piü accentuato, soprattutto nel caso dei titoli a reddito fisso, quanto piü lunga è la loro vita residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo stesso e viceversa. Rischio di Iiquidita. La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore. La liquidità dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato. Rischio di cambio. E il rischio di oscillazione del tasso di cambio dell euro rispetto a quello della valuta in cui è eventualmente denominato il portafoglio finanziario strutturato. Rischio connesso aii utiiizzo di strumenti derivati. L utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva. AItri fattori di rischio. Le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l Investitore-Contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 8, del Prospetto Informativo.

6 2/10 B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1. Caratteristiche del contratto. Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede: alla scadenza contrattuale, la liquidazione del valore di rimborso del portafoglio finanziario strutturato, pari al capitale nominale; ad ogni ricorrenza annuale, la liquidazione di importi periodici che dipendono dal premio stesso e daii andamento del Fattore di Indicizzazione a cui è collegato il contratto. E prevista anche una tutela economica, che in caso di decesso dell Assicurato consiste nella restituzione ai Beneficiari di un importo pari al maggiore tra il 100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto. Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunita di incremento del valore del capitale investito nell'orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale, tutelando comunque il valore a scadenza da eventuali andamenti negativi Durata del contratto. La durata del presente contratto è fissata in 6 anni e 5 mesi Orizzonte temporale minimo di investimento. L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale Versamento dei premi. Il contratto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno 2.500,00 euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500. Di seguito si riporta la scomposizione del premio versato (la scomposizione è effettuata, al fine dell attribuzione delle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento al versamento di premio minimo previsto): Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui: 87,842% A1. Componente Obbligazionaria 74,053% A2. Componente Derivativa 13,789% B. Costi di caricamento 11,358% C. Capitale nominale C = A+B 99,200% D. Coperture assicurative (a carico della Compagnia) 0,000% E. Spese di emissione (*) 0,800% F. Premio complessivo F = C+D+E 100% (*) Il valore riportato rappresenta l incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertanto è decrescente al crescere dell importo del premio. La Compagnia preleva dal premio versato i costi di caricamento, che pertanto non concorrono a formare il capitale investito. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in un portafoglio finanziario strutturato, composto da una componente obbligazionaria e una componente derivativa. Tale portafoglio presenta una correlazione del valore del capitale a scadenza e al momento del riscatto all'andamento degli indici di seguito descritti. Per la descrizione delle componenti dello strumento finanziario strutturato si rinvia, per la componente obbligazionaria al par. 5, per quella derivativa al par. 6 e per gli eventuali altri strumenti al par.7. Il contratto prevede la restituzione del capitale nominale alla scadenza e presenta un grado di rischio basso. Si rinvia al par. 9 per ulteriori dettagli. L Investitore-Contraente assume il rischio di credito connesso alla insolvenza degli emittenti gli strumenti finanziari sottostanti al portafoglio strutturato, il rischio di mercato connesso alla variabilità del rendimento a scadenza del capitale investito nonché il rischio di liquidita dello stesso; pertanto, esiste la possibilità di ricevere a scadenza un capitale inferiore ai premi versati.

7 3/10 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente obbligazionaria: a) Denominazione: Intesa San Paolo 6Y5M EUR Zero Coupon Note, Codice ISIN: XS b) Ente Emittente: Intesa San Paolo S.p.A.; c) Valuta di denominazione: euro; d) Durata: 6 anni e 5 mesi - data di decorrenza: 20 Febbraio data di scadenza: 20 Luglio 2015; e) Valore di emissione: 74,650% del capitale nominale; f) Valore di rimborso: 100% del capitale nominale; g) Rating Emittente: Aa2 (Moody's); AA- (S&P); AA- (Fitch); h) Mercato di trattazione degli scambi: per la componente obbligazionaria è stata richiesta quotazione presso la Borsa di Lussemburgo. Qualora tale mercato di quotazione non esprima un prezzo attendibile a causa della ridotta frequenza degli scambi o dell'irrilevanza dei volumi trattati, l'agente per il Calcolo Banca IMI S.p.A., procederà alla determinazione del valore; i) Il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari al 4,666% in regime di capitalizzazione composta sul prezzo di acquisto del titolo. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente derivativa: a) La componente derivativa consiste in una opzione MinMax-Quanto Eur emessa da UBS Limited correlata al Fattore di Indicizzazione, cosl composto: S&P500, DJ Eurostoxx 50 e Nikkei 225. Per ogni indice si utilizza la versione Price Index ; b) Di seguito si riportano alcune informazioni sugli indici adottati per il calcolo del valore delle componete derivativa: Indice Sponsor e caratteristiche dell indice Mercato di riferimento (su cui sono negoziate le azioni che compongono l indice) S&P500 Dow Jones Eurostoxx50 Nikkei225 Indice a capitalizzazione, calcolato e pubblicato da Standards & Poor s, il cui paniere è costituito dai 500 titoli azionari maggiormente rappresentativi del mercato statunitense. I titoli inseriti nel paniere vengono selezionati in modo da rappresentare, all interno di ciascun settore industriale, le società ad elevata capitalizzazione ed i titoli maggiormente liquidi. Indice, calcolato e pubblicato da STOXX Limited, costituito dai 50 titoli azionari a maggior capitalizzazione quotati nei mercati che partecipano all EMU. L indice e calcolato assumendo base 1000 il 31 dicembre Indice, calcolato e pubblicato da Nihon Keizai Shimbun Inc., che racchiude le 225 società a maggior capitalizzazione del mercato giapponese. The New York Stock Exchange, The American Stock Exchange, e Nasdaq. Per ogni titolo dell indice, la Borsa EMU nella quale tale titolo è principalmente scambiato. The Tokyo Stock Exchange. Codice Bloomberg (Provider) SPX Index SX5E Index NKY Index c) La Compagnia adotta come fonte di riferimento i principali data provider presenti sul mercato (Bloomberg, Datastream, Reuters) per le informazioni finanziarie relative agli indici di Riferimento; i valori riportati da tali fonti non impegnano in alcun modo l Agente per il Calcolo che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali degli Indici di Riferimento pubblicati dagli Sponsor; d) Rating Emittente: Aa2 (Moody s); A+ (S&P); A+ (Fitch); e) Ai fini della rilevazione degli indici, vengono considerati i livelli di chiusura in corrispondenza delle date di osservazione, partendo dal 20/02/2009 fino al 13/07/2015, riportate al successivo par. 8.; f) Qualora in una data di rilevazione il valore di riferimento anche di un solo indice dovesse cadere in un giorno di chiusura della relativa borsa di riferimento, la data di rilevazione sarà posticipata al primo giorno di mercato aperto per tutti gli indici del basket.

8 4/10 g) Il valore della componente derivativa viene fissato, alla data della decorrenza del contratto, pari al 13,900% del capitale nominale. 7. INVESTIMENTO IN ALTRI STRUMENTI FINANZIARI Non previsto. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 8. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Nel corso della durata contrattuale Mediolanum International Life Ltderoghera ai Beneficiari un importo lordo pari: - 1 periodo: un importo lordo pari al 10,50% del capitale nominale espresso in euro, diminuito del valore assoluto della differenza fra la minore e la maggiore performance annuale registrata nel periodo di riferimento dagli indici DJ Eurostoxx 50, S&P 500 e Nikkei 225, con un minimo del 2%; periodo: un importo lordo pari al 10,50% del capitale nominale espresso in euro, diminuito del valore assoluto della differenza fra la minore e la maggiore performance annuale registrata nel periodo di riferimento dagli indici, con un minimo pari al 50% dell'importo riconosciuto nel periodo precedente. Di seguito i periodi di riferimento 1 periodo di riferimento: 20/02/ /02/2010 Giorno di pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 2 periodo di riferimento: 20/02/ /02/2011 Giorno di pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 3 periodo di riferimento: 20/02/ /02/2012 Giorno di pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 4 periodo di riferimento: 20/02/ /02/2013 Giorno di pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 5 periodo di riferimento: 20/02/ /02/2014 Giorno di pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 6 periodo di riferimento: 20/02/ /07/2015 Giorno di pagamento: 20/07/2015 La performance è così calcolata: NA: Capitale Nominale Per i = 1 to 6 Coupons i = NA C i Per i=1 i i C i = Max {2,OO%;10.50% Abs [Min(Perf ) Max(Perf )]} Per i = 2 to 6 C i = Max {50% C i 1 ;10.50% Abs [Min(Perf ) Max(Perf )]} Dove: Index i j Min ( Perf i )= Min j =1 to 3 i - 1 Index j Index i i j Max(Perf ) = Max j =1to 3 Index j i -1 i Index j : Valore di chiusura del j-esimo indice nel giorno di rilevazione i. 0 Index j : Valore di chiusura del j-esimo indice nel giorno di decorrenza i i 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) In caso di vita dell'assicurato alla data di scadenza, è previsto il rimborso del 100% del capitale nominale. L'Investitore-Contraente assume il rischio di non ricevere a scadenza almeno il capitale nominale in caso di

9 insolvenza dell'emittente il portafoglio finanziario strutturato. Si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni. 5/ Rappresentazione dei possibili rendimenti a scadenza dell investimento finanziario. La seguente tabella illustra il rendimento dell investimento finanziario a scadenza, elaborata considerando un'ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari del portafoglio finanziario strutturato e tenendo conto degli importi periodici previsti dal contratto: Tab. 1. Rappresentazione degli scenari di rendimento a scadenza. SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITA DELL EVENTO Il rendimento è negativo 4,810% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 25,570% Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 69,540% Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 0,080% Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario a scadenza, si basano su ipotesi di scenario prudente dei parametri di riferimento e sulla dinamica della volatilità. Ai fini del confronto in oggetto viene considerato un titolo obbligazionario privo di rischio e di pari durata. Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore del capitale a scadenza facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati. SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 4,810%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 57,230% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 1.419,30 euro SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 25,570%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 104,800% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.599,04 euro

10 6/10 SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 69,540%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 121,200% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 3.005,76euro SIMULAZIONE 4: Il rendimento è positivo e superiore rispetto a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 0,080%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 150,000% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 3.720,00 euro Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 10. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO. L Investitore-Contraente ha diritto, trascorso un anno dalla sottoscrizione, di richiedere il riscatto del capitale. In tal caso, la prestazione è pari al valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione, da parte di mediolanum International Life Ltd., della relativa richiesta di riscatto (decurato del costo di riscatto pari al 5%, come indicato al successivo par ) su base 100. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al paragrafo Rappresentazione dei possibili rendimenti dell investimento finanziario nel caso di riscatto del capitale prima della scadenza del contratto. La seguente tabella illustra il rendimento dell investimento finanziario in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata considerando un ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari del portafoglio finanziario strutturato e tenendo conto degli importi periodici previsti dal contratto e dei costi di riscatto: Tab. 2. Rappresentazione degli scenari di rendimento in caso di riscatto al terzo anno. SCENARI DI RENDIMENTO IN CASO DI RISCATTO AL 3 0 ANNO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITA DELL EVENTO Il rendimento è negativo 79,860% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 0,000% Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 19,910% Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodott 0,230% Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario al terzo anno, si basano su ipotesi di scenario prudente dei parametri di riferimento.e sulla dinamica della volatilità.

11 7/10 Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore di riscatto al terzo anno facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati. SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 79,860%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 85,540% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.121,39 euro SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 0,000%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 0,000% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) - SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 19,910%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 104,800% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.599,04 euro SIMULAZIONE 4: Il rendimento è positivo e superiore rispetto a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 0,230%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.196,04 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario 87,842% strutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 121,100% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 3.003,28 euro Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario.

12 8/10 B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza contrattuale la Compagnia liquiderà ai Beneficiari designati il maggior valore tra il 101% del valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato, calcolato come descritto all art. 7 delle Condizioni di Contratto e il premio lordo versato. In caso di decesso dell Assicurato prima dell acquisto del portafoglio finanziario oggetto dell investimento, verrà liquidato ai Beneficiari un importo pari al premio lordo versato. *** Per la documentazione da allegare alla richiesta di liquidazione delle prestazioni in caso di decesso si rinvia alle Condizioni di Contratto. La Compagnia è tenuta al pagamento delle somme spettanti entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa; i diritti per la liquidazione di tali somme si prescrivono entro un anno dalla data del decesso. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 12. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse La Compagnia, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva un costo fisso pari a 20 euro Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative di gestione del contratto stesso, un caricamento pari all'11,450% del capitale nominale Costo delle coperture A carico della Compagnia. assicurative previste dal contratto Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Il contratto prevede un costo per riscatto pari al 5% del valore di mercato del contratto Altri costi applicati Non sono previsti altri costi. * * * La quota parte percepita dai distributori con riferimento all intero flusso dei costi previsti dal contratto è pari al 60%. 13. REGIME FISCALE E riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto. Tassazione delle prestazioni assicurate I premi delle assicurazioni sulla vita sono esenti dalle imposte sulle assicurazioni fatte nello Stato. All atto della corresponsione dei proventi periodici, la Compagnia applicherà un imposta sostitutiva nella misura del 12,5%. Per la parte corrispondente alla differenza tra le somme erogate a scadenza e quanto riscosso a titolo di premio, la Compagnia applicherà un imposta sostitutiva nella misura del 12,5%. Le somme corrisposte dalla Compagnia ai Beneficiari sono esenti dall IRPEF e dall imposta sulle successioni. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, sezione D par. 7 del Prospetto Informativo.

13 9/10 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 14. MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di Proposta. I Premi potranno essere versati mediante assegno bancario o circolare o addebito in conto corrente presso Banca Mediolanum. Il contratto entra in vigore, a condizione che sia stato effettuato il versamento del premio, alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione scritta alla Compagnia. Mediolanum International Life Ltd. rimborserà, entro e non oltre trenta giorni dal giorno in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il capitale nominale. 15. MODALITA DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO L Investitore-Contraente, trascorso un anno, può richiedere il riscatto del capitale presentando alla Compagnia richiesta scritta con l indicazione delle specifiche relative alle modalità di pagamento. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 16. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 17. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 18. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI Mediolanum International Life Ltd. provvederà a pubblicare giornalmente: - il valore corrente del portafoglio finanziario strutturato e il rating della/e Società Emittente/i, su Il Giornale e sul sito internet Mediolanum International Life Ltd. si impegna a comunicare entro trenta giorni lavorativi dalla data di decorrenza del portafoglio finanziario strutturato, o dalla data di conclusione del contratto se successiva, l ammontare del premio versato, di quello investito, della data di decorrenza e di quella di scadenza della polizza e del valore iniziale del portafoglio stesso. Tale documento includerà anche l indicazione della data in cui viene sottoscritto il modulo di Proposta. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente per iscritto le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo, intervenute anche per effetto di modifiche alla normativa, successive alla conclusione del contratto. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, il rendiconto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente; b) dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell anno di riferimento; c) dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell anno di riferimento; d) indicazione del valore degli indici di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni nonché, per i contratti le cui prestazioni sono direttamente collegate al valore degli attivi destinati a copertura, indicazione del relativo valore corrente al 31 dicembre dell anno di riferimento; e) valore della prestazione garantita, se prevista.

14 10/10 MedioIanum InternationaI Life Ltd. si impegna a trasmettere aii Investitore-Contraente, ai sensi deiia normativa vigente, Ia Parte II dei presente Prospetto, contenente I aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento dei portafogiio finanziario strutturato. MedioIanum InternationaI Life Ltd. si impegna a dare comunicazione aii Investitore-Contraente deii eventuaiità che, in corso di contratto, si verifichi una riduzione dei vaiore dei portafogiio finanziario strutturato superiore ai 30% dei capitaie investito e a comunicare ogni uiteriore riduzione pari o superiore ai 10%, entro 10 giorni Iavorativi dai verificarsi deii evento. In caso di trasformazione dei contratto, Ia Compagnia è tenuta a fornire aii Investitore-Contraente i necessari eiementi di vaiutazione in modo da porio neiia condizione di confrontare Ie caratteristiche dei nuovo contratto con queiie dei contratto preesistente. A tai fine, prima di procedere aiia trasformazione, Ia Compagnia consegnerà aii Investitore-Contraente un documento informativo, redatto secondo Ia normativa vigente, che mette a confronto Ie caratteristiche dei contratto offerto con queiie dei contratto originario nonché ii Prospetto Informativo dei nuovo contratto, conservando prova deii avvenuta consegna. GIi obbiighi reiativi aiie comunicazioni sopra riportate, ove preventivamente ed espressamente richiesto daii Investitore-Contraente, possono essere assoiti anche utiiizzando tecniche di comunicazione a distanza, purché Ie caratteristiche di queste uitime consentano ai destinatario dei documenti I acquisizione su supporto duraturo. II Prospetto Informativo aggiornato e tutte Ie informazioni reiative ai prodotto sono disponibiii sui sito Internet dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. 19. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE EventuaIi reciami, richieste di invio di documentazione o informazioni riguardanti ii rapporto contrattuaie o Ia gestione dei sinistri devono essere inoitrati per iscritto a MedioIanum InternationaI Life Ltd., PaIazzo Meucci, Via F. Sforza, BasigIio, MiIano 3 - MiIano (teiefono: ; fax: 02/ ; emaii: assistenza.ciienti@medioianum.it). QuaIora I esponente non si ritenga soddisfatto daii esito dei reciamo o in caso di assenza di riscontro nei termine massimo di 45 giorni, potrà rivoigersi, corredando I esposto deiia documentazione reiativa ai reciamo trattato daiia Compagnia: per questioni attinenti ai contratto, aii ISVAP, Servizio TuteIa degii Utenti, Via dei QuirinaIe 21, Roma, teiefono ; per questioni attinenti aiia trasparenza informativa, aiia CONSOB, Via G.B.Martini 3, Roma o Via BroIetto 7, MiIano, teiefono / DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA' Mediolanum International Life Ltd., (Sede Legale in Iona Building, Block B, 4th Floor, Shelbourne Road, Dublino 4, Irlanda), operante in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, (Sede legale e amministrativa in via F.Sforza - Basiglio - Milano 3, Milano), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. II Rappresentante GeneraIe Marco Carnago

15 GLOSSARIO Il presente Glossario è stato depositato in CONSOB il 12 Febbraio 2009 ed è valido a partire dal 12 Febbraio 2009.

16 1/1 Appendice A alla Parte I del Prospetto Informativo GLOSSARIO dei termini tecnici utilizzati nel Prospetto Informativo Agente di calcolo: la società che determina, in conformità al regolamento del portafoglio finanziario strutturato, il valore di rimborso dell obbligazione. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazione dell obbligazione per tutta la durata di vita dell obbligazione stessa in normali condizioni di mercato. Assicurato: persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con l Investitore-Contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione degli eventi attinenti alla sua vita. Beneficiario: persona fisica o giuridica designata in polizza dall Investitore-Contraente, che può coincidere o no con l Investitore-Contraente stesso e con l Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l evento assicurato. Capitale investito: parte del premio che viene utilizzata nell acquisto del portafoglio finanziario strutturato che costituisce l investimento finanziario cui sono collegate le prestazioni del contratto. Componente derivativa: in riferimento al portafoglio finanziario strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente costituita da uno o più strumenti derivati. Componente obbligazionaria: in riferimento al portafoglio finanziario strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente costituita da uno o più titoli obbligazionari. Conflitto di interessi: insieme di tutte quelle situazioni in cui l interesse della Compagnia può collidere con quello del Investitore-Contraente. Consob: commissione Nazionale per le Società e la Borsa, svolge funzioni di vigilanza in relazione sia all esigenza di estendere l ambito della tutela del risparmio che al progressivo evolversi del mercato finanziario e della legislazione in materia. Data di conclusione del contratto: data di sottoscrizione del modulo di Proposta. Data di decorrenza: data da cui sono operanti le prestazioni previste dal contratto, coincidente con la data di investimento nel portafoglio finanziario strutturato del premio netto versato dall Investitore-Contraente. Enti Emittenti: l Ente che ha emesso il/i titolo/i obbligazionario/i o il/i titolo/i strutturato/i e l Ente che ha emesso o negoziato lo/gli strumento/i finanziario/i derivato/i. Fattore di Indicizzazione: l indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Investimento protetto: indicato nelle polizze per le quali è prevista l adozione di particolari tecniche di gestione che mirano a minimizzare la possibilità di perdita del capitale investito o di parte di esso, senza costituire di per sé garanzia di conservazione del capitale o di rendimento minimo. Investitore - Contraente: persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l Assicurato o il Beneficiario, che stipula il Contratto di Assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Compagnia. Isvap: istituto di vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo. Ente di diritto pubblico cui spetta il controllo sulle imprese di assicurazione, nonché sugli intermediari di assicurazione (agenti e i broker) e sui periti per la stima dei danni ai veicoli. Portafoglio finanziario strutturato: strumento finanziario costituito da una o più componenti obbligazionarie ed una o più componenti derivative. Rating: indice di solvibilità e di credito attribuito all emittente o all eventuale garante dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Viene attribuito da apposite agenzie internazionali. Recesso: diritto dell Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti. Riscatto: facoltà dell Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto e di chiedere la liquidazione del controvalore della totalità del numero di quote possedute al momento del calcolo del valore di riscatto, al netto dell eventuale penale prevista dalle condizioni contrattuali. Solvibilità dell Emittente: capacità dell Ente, che ha emesso il titolo che costituisce l indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni contrattuali, di poter far fronte agli impegni. Strumenti derivati: strumenti finanziari il cui prezzo deriva dal prezzo di un altro strumento, usati generalmente per operazioni di copertura da determinati rischi finanziari. Valore di mercato: valore dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni assicurate dal contratto, pubblicato giornalmente da quotidiani economici nazionali. Valuta di denominazione: valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.

17 AGENZIE DELLE ENTRATE di MILANO 2 La presente Parte II è stata depositata in Consob in data 12 Febbraio 2009 ed è valida dal 12 Febbraio /1 PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO DIPIU' MONEY 2009/1 ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO DATI STORICI DI RISCHIO / RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO Valore di mercato dello strumento finanziario strutturato (in % del capitale nominale) Strumento fin. Il valore dell investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico dell Investitore-Contraente. Andamento della componente derivativa e del Fattore di Indicizzazione a cui essa è collegata I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE LTD SUCCURSALE DI MILANO

18 Colori compositi SOMMARIO COPERTINA PROSPETTO INFORMATIVO, composto da: - Scheda Sintetica - Parte I - Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative - Appendice A: Glossario - Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento - Appendice B: Modulo di proposta CONDIZIONI DI CONTRATTO Il presente Modulo di Proposta è stato depositato in CONSOB il 12 Febbraio 2009 ed è valido a partire dal 12 Febbraio MODULO DI PROPOSTA C M Y CM MY CY CMY K Cop_Modulo Arancio :16 Pagina 1

19 COD. FISC./PART. IVA O- NUMERO DI REGISTRO DELLA COMPAGNIA SEDE LEGALE: IONA, BUILDING, BLOCK B, 4TH FLOOR, SHELBOURNE ROAD, DUBLINO 4, IRLANDA. MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE - SUCCURSALE DI MILANO - SEDE LEGALE: PALAZZO FERMI - VIA F. SFORZA - BASIGLIO - MILANO 3 (MI) PROPOSTA DI POLIZZA DI ASSICURAZIONE VITA APPENDICE B ALLA PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO Luogo Data di sottoscrizione INVESTITORE-CONTRAENTE COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obbligatorio) CODICE CLIENTE INDIRIZZO DI CONTRATTO (da compilare solo per chiedere che la corrispondenza NON venga inviata all indirizzo di residenza; in assenza ogni comunicazione verrà inoltrata presso la residenza) PRESSO INDIRIZZO - via / piazza e numero civico C.A.P. LOCALITÀ (Comune) PROV. NAZ. LEGALE RAPPRESENTANTE (da compilare se l Investitore-Contraente è una persona giuridica) COGNOME NOME CODICE FISCALE (obbligatorio) CODICE CLIENTE ASSICURANDO COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obbligatorio) CODICE CLIENTE BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO: GLI EREDI LEGITTIMI IL CONIUGE O, IN MANCANZA, GLI EREDI LEGITTIMI INFORMAZIONI SULLE ASPETTATIVE IN RELAZIONE AL PRESENTE CONTRATTO ll mio obiettivo di investimento è: Risparmio/Investimento Protezione dei rischi Previdenza ll mio orizzonte temporale indicativo in relazione al contratto è a: Breve termine (inferiore a 3 anni) Medio termine (fra 3 e 10 anni) Lungo termine (superiore a 10 anni) La modalità di versamento che intendo scegliere è: Versamento unico (PIC) Versamenti periodici (PAC) L operazione che richiedo di effettuare rappresenta indicativamente, rispetto al mio patrimonio disponibile per investimenti: Sino al 10% Dal 10% al 40% Oltre il 40% PREMIO PREMIO UNICO, DIPIÙ MIL (scrivere accuratamente la sigla del prodotto) DPMIL 12/2007 (mdp) Pagina 1 di 2

20 MODALITÀ DI PAGAMENTO PREMIO Riservato ai correntisti di Banca Mediolanum - addebito in c/c* (La normativa vigente non consente di effettuare pagamenti in contanti all Agente Incaricato) n c/c c/c in apertura Altra modalità (Per i premi versati tramite assegno - che dovrà essere non trasferibile e intestato a Mediolanum International Life Ltd. - è necessario riportare il numero dell assegno, l importo, il nome della banca emittente/trassata, la filiale/agenzia di riferimento). *L Investitore-Contraente in quanto intestatario, cointestatario o delegato del suddetto conto corrente aperto presso Banca Mediolanum S.p.A., autorizza Banca Mediolanum S.p.A. a trasferire a favore di Mediolanum International Life Ltd. l importo relativo alla presente sottoscrizione. La valuta riconosciuta al cliente sarà pari alla data di decorrenza del portafoglio finanziario strutturato sottostante. L Investitore-Contraente prende altresì atto che, per tutte le sottoscrizioni pervenute presso la sede di Banca Mediolanum S.p.A. fino al 7 giorno lavorativo precedente la data di decorrenza, l addebito dell importo verrà effettuato il 3 giorno lavorativo precedente tale decorrenza. A tal fine l Investitore-Contraente si impegna e garantisce che nel giorno indicato sul conto corrente saranno disponibili le somme occorrenti per il pagamento della tranche. MODALITÀ DI LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI NEL CORSO DELLA DURATA CONTRATTUALE Richiedo che le prestazioni previste, nel corso della durata del contratto, dal prodotto finanziario-assicurativo da me sottoscritto, siano liquidate mediante accredito sul c/c a me intestato i cui estremi sono di seguito riportati: Riservato ai correntisti di Banca Mediolanum n c/c c/c in apertura Altro Conto: Paese Cin Cin ABI CAB Numero del Conto corrente Iban Dichiaro di aver ricevuto dall Incaricato, e di averne preso visione, prima della sottoscrizione della presente proposta di polizza: - Le parti I e II del Prospetto Informativo e le Condizioni di Contratto, confermando di averle attentamente lette ed accettate, e di essere stato informato della possibilità di ottenere, su richiesta, la parte III del Prospetto; - Copia del documento ex art. 49 comma 1 del Regolamento ISVAP 5/2006 riepilogativo dei principali obblighi di comportamento a cui gli intermediari sono tenuti, riportato sul retro del presente modulo; - Copia della dichiarazione ex art. 49 comma 2 lett.a) del Regolamento ISVAP 5/2006 contenente i dati essenziali sull intermediario e sull attività svolta; riportata sul retro del presente modulo, completata in ogni sua parte e sottoscritta dall'incaricato dell'intermediario. Sono consapevole che Banca Mediolanum S.p.A., in qualità di Soggetto Distributore, agisce in conflitto di interessi in quanto facente parte del medesimo Gruppo di appartenenza della società Mediolanum International Life Ltd.. L Investitore-Contraente... Prendo atto che alla data di conclusione del presente contratto (sottoscrizione della presente proposta) decorre il mio diritto a recedere dal contratto stesso - art. 4 delle Condizioni di Contratto - con l'obbligo della Compagnia alla restituzione dei premi versati al netto dei diritti già riscossi, ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n Con la presente verso/ho dato incarico a Banca Mediolanum di versare l'importo pari alla rata lorda di perfezionamento come sopra indicata. L Assicurando... L Investitore-Contraente... SPAZIO RISERVATO AI SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO per l'identificazione dei firmatari del presente modulo di proposta Cognome e nome Firma Codice 1 a COP IA P ER MEDIO LA NUM INTE RN AT IO NAL LIFE LTD