GUIDA SINTETICA ALL ISCRIZIONE NELLA SEZIONE SPECIALE DEGLI AGENTI IN ATTIVITA CHE PRESTANO ESCLUSIVAMENTE SERVIZI DI PAGAMENTO

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1 GUIDA SINTETICA ALL ISCRIZIONE NELLA SEZIONE SPECIALE DEGLI AGENTI IN ATTIVITA CHE PRESTANO ESCLUSIVAMENTE SERVIZI DI PAGAMENTO Chi è tenuto a iscriversi sul portale e a fare istanza in via Telematica? Tutti gli agenti che intendono svolgere esclusivamente servizi di pagamento per conto di Istituti di moneta elettronica e istituti di pagamento Italiani (Elenco disponibile sul sito di Banca d Italia). Chi non è tenuto a iscriversi? Coloro che svolgono l attività di servizi di pagamento a favore di IP/IMEL comunitari. N.B.: nel caso in cui l attività venga svolta a favore sia di uno o più IP/IMEL comunitari sia di almeno un IP/IMEL nazionale, l iscrizione è comunque necessaria. Quali requisiti bisogna avere? Per le PERSONE FISICHE: - cittadinanza italiana o di uno Stato dell'unione europea ovvero di Stato diverso secondo le disposizioni dell'articolo 2 del testo unico delle disposizioni concernenti la disciplina dell'immigrazione e norme sulla condizione dello straniero, di cui al decreto legislativo 25 luglio 1998, n. 286; - domicilio nel territorio della Repubblica. E sufficiente aver conseguito la licenza di scuola media inferiore. Per le PERSONE GIURIDICHE: - sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica. Sia per le PERSONE FISICHE che per le PERSONE GIURIDICHE: 1. Possesso di: una casella di posta elettronica certificata e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa ai sensi del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82, e relative norme di attuazione. N.B. I tempi necessari per procurarsi un tool di firma digitale non sono brevi. Se i Soggetti interessati non possiedono il kit di firma digitale è bene che si attivino immediatamente per acquistarne uno.

2 2. Requisiti di onorabilità: previsti dall'articolo 15 del decreto legislativo 141/2010 e di quelli di professionalità indicati all'articolo 4 del regolamento 256/2012. Per i soggetti diversi dalle persone fisiche, i requisiti si applicano a chi svolge funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, limitatamente ai requisiti di onorabilità, anche a coloro che detengono il controllo della società; 3. Requisiti di professionalità: Costituisce requisito per l'iscrizione nella sezione speciale dell'elenco la frequenza di un corso di formazione professionale curato dall'intermediario mandante relativo ai servizi di pagamento prestati e riferito, in particolare, ai presidi di tutela della clientela e in materia di antiriciclaggio. Dipendenti, collaboratori e attività fuori sede L attività di agenzia nei servizi di pagamento non può essere esercitata al di fuori dei locali commerciali quando il servizio prestato comporta l'acquisizione dal cliente di denaro o altri mezzi di pagamento. Ai dipendenti e collaboratori di cui l'agente si avvale per il contatto con il pubblico si applica l'articolo 128-novies del testo unico bancario ma il requisito di professionalità e la prova valutativa ivi previsti sono sostituiti dalla frequenza del corso professionale. Permanenza nell elenco La permanenza nell'elenco è subordinata all'esercizio effettivo dell attività e all'aggiornamento professionale curato dall'intermediario mandante, almeno una volta l'anno, sia per i soggetti tenuti al possesso dei requisiti di professionalità sia per i dipendenti e i collaboratori di cui gli agenti si avvalgono per il contatto con il pubblico.

3 Disciplina transitoria per il vecchio ordinamento: Il periodo transitorio va dal 26 febbraio 2013 al 28 marzo 2013 compreso. Ai fini della prima iscrizione nella sezione speciale dell'elenco, non devono frequentare un corso di formazione professionale curato dall'intermediario mandante, gli agenti che congiuntamente: 1. alla data di adozione del regolamento erano iscritti nei precedenti elenchi di Banca d Italia degli agenti in attività finanziaria; 2. avevano effettivamente svolto l attività, per uno o più periodi complessivamente pari a sei mesi nel triennio precedente ovvero coloro i quali per lo stesso arco temporale hanno ricoperto funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso agenti in attività finanziaria iscritti. Attenzione - Codici fiscali modificati: eventuali modifiche del codice fiscale effettuate dopo l iscrizione nell elenco degli agenti in attività finanziaria tenuto dalla Banca d Italia, vanno comunicate tempestivamente alla casella di posta elettronica: problemitecnici@organismo-am.it riportando il codice fiscale con cui ci si era iscritti e quello nuovo. Causale bonifico pagamento: nella causale del bonifico di pagamento bisogna riportare il nominativo e il codice fiscale dell istante (conto corrente intestato a ASSOCIAZIONE (IBAN n. IT 04 L ) Dati intermediario preponente/prodotti mandato: è indispensabile comunicare denominazione, codice fiscale, Codice ABI e data d inizio incarico, del soggetto che ha rilasciato o che rilascerà il mandato di agenzia e le tipologie di prodotti che si intendono distribuire. Come Agente di Servizi di Pagamento i soli prodotti che si possono offrire sono: B.1 MONEY TRANSFER; B.2 CARTE DI CREDITO, CARTE DI DEBITO E FIDELITY CARD; B.3 INCASSO E TRASFERIMENTO FONDI ED ALTRI SERVIZI DI PAGAMENTO.

4 Tassa concessione governativa: per essere iscritti negli elenchi bisogna aver pagato la tassa di concessione governativa mediante bollettino di conto corrente postale n intestato a Agenzia delle Entrate Centro Operativo di Pescara Tasse Concessioni Governative con causale Tassa iscrizione negli elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi e codice tariffa 8617 dell importo pari ad Euro 168,00. Recapiti telefonici: al fine di essere contattati in caso di comunicazioni urgenti, si consiglia di riportare nell istanza un recapito telefonico valido e a cui essere facilmente rintracciabili. Coloro i quali non erano iscritti nel vecchio elenco tenuto da Banca d Italia: Coloro che non hanno i requisiti per avvalersi del transitorio devono frequentare un corso di formazione professionale prima di presentare l istanza di iscrizione. Se la domanda è presentata entro il 12 aprile 2013, non è necessario aver già fatto il corso ma è sufficiente presentare una dichiarazione con la quale ci si impegna a frequentare il corso stesso entro 30 gg dalla presentazione dell Istanza. Tutti coloro che invece faranno domanda dopo il 12 aprile 2013 dovranno già aver frequentato il corso di formazione professionale, come d altronde prevede l autocertificazione contenuta nell Istanza di Iscrizione. Per maggiori informazioni si consiglia di leggere i seguenti documenti reperibili sul nostro sito - Circolare n. 3/12, Circolare n. 11/13, Circolare n. 12/13 e relativi esiti di consultazione pubblica.

5 ITER ISCRIZIONE N.B. In caso di assenza della copia del versamento della Tassa di Concessione Governativa o dei dati del mandato il suo stato sarà ISCRITTO NON OPERTIVO sino alla ricezione dei dati.