Punto 3 : Concreto La Gestione Finanziaria

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1 Punto 3 : Concreto La Gestione Finanziaria

2 Caratteristiche Generali A partire dal 1 luglio 2007 Concreto opera secondo uno schema multicomparto. Ciascun aderente al Fondo può dunque scegliere uno dei seguenti compartidi investimento: Comparto Bilanciato(75% obbligazioni, 25% azioni) Comparto Garantito(95% obbligazioni, 5% azioni) di nuova attivazione a partire del 1 luglio È importante sottolineare che la scelta del comparto venga effettuata con estrema attenzione tenendo conto sia della attuale situazione personale sia delle aspettative future. 2

3 Comparto Bilanciato Gestori finanziari: Pioneer InvestementSGRpA DuemmeSGR Tipologia di investimento: Ilcompartobilanciatoècompostoperil: 75%intitolididebito,cosisuddivisi: in titoli di Stato dell area euro con rating minimo pari a investment grade (minimo 70%,massimo80%) in titoli corporate (massimo 15 %)ossia di emittenti societarie,dell area euro, con rating minimo AA(S&P). 25%intitolidicapitalecosisuddivisi: 15% in titoli azionari dell area euro 10% in titoli azionari del mercato globale. Benchmark( parametro di riferimento per la verifica dei risultati): 40% JPM Emu Bond 1-3 anni(ticket Bloomberg JNEU1R3 INDEX); 35% JPM Emu Government Bond Index(Ticker Bloomberg: JPMGEMLC INDEX); 15% Msci Europe convertito in Euro(Ticker Bloomberg MSDUE15 INDEX); 10% Msci World ex Europe convertito in Euro(Ticker Bloomberg: MSDUWXEU INDEX). Per la valutazione e il controllo del rischio viene utilizzato l'indicatore della TrackingError Volatility, da contenere nel limite del 3% semestrale. 3

4 Comparto Garantito Caratteristiche: Si tratta di un comparto di nuova istituzione a far dal 1 Luglio 2007 che è caratterizzato per offrire la garanzia dei contributi versati (al netto dei costi ed oneri della gestione amministrativa) ed il consolidamento dei rendimenti positivi conseguiti. In particolare, la garanzia sopra indicata si realizza qualora in capo ad un singolo aderente si verifichi uno dei seguenti eventi: Diritto al pensionamento nel regime obbligatorio di appartenenza Riscatto per decesso Riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a menodiunterzo Riscatto per inoccupazione per un periodo superiore ai 48 mesi Richiesta di anticipazione per spese sanitarie Inoltre, è previsto il consolidamento annuo dei rendimenti positivi conseguiti, relativi al 31 dicembre di ciascun anno. Detto in altri termini, tali rendimenti positivi restano restano immuni da eventuali fasi discendenti della quota negli esercizi successivi. Gestore finanziario: il patrimonio del comparto garantito è affidato totalmente al seguente gestore: Pioneer Investment SGRpA 4

5 Tipologia di investimento il comparto garantitoècomposto per il: 95% in titoli di stato e titoli corporate dell area euro, tenuto conto dei seguenti limiti: ititolidistato(ratingminimoa-(s&p))possonooscillaretrail92%eil100% i titoli corporate (rating minimo investment grade ) possono oscillare tra lo 0 % eil25% 5% in titoli azionari dell area euro. E consentito al gestore finanziario detenente i titoli azionari in misura diversa del 5 % sopra indicato; in particolare, tale quota può oscillare da un minimo di 0% ad un massimo dell'8%. Benchmark( parametro di riferimento per la verifica dei risultati): 95%MerrilLynch Euro Governament Bill Index 5%MsciEuropeconvertitoinEuro Per la valutazione e il controllo del rischio viene utilizzato l'indicatore della TrackingError Volatility, da contenere nel limite del2% semestrale. 5

6 Switch Definizione: Si considera switch ogni scelta di cambiamento di comparto (dal comparto Bilanciato al comparto Garantito o viceversa) Modalitàetempi: Gli switch sono regolati come segue: il tempo minimo di permanenza in un comparto è12 mesi, ad eccezione della prima scelta, relativa al passaggio dal Comparto Bilanciato al Comparto Garantito (attivo dal 1 Luglio 2007) o viceversa, che può essere effettua ta entro il 30Giugno 2008; tutti gli switch sono a pagamento (l'importo è pari a 10) ad eccezione della prima scelta sopra descritta; nell arco di ciascun anno, gli switch possono essere effettuati solo in 2 finestre temporali: richiestaentroil30giugnoeswitchil31luglio, richiesta entro il 31 dicembre switch il 31gennaio; le quote del comparto di destinazione sono acquistate alla stessa data di calcolo della quota di vendita; 6

7 Rendimenti storici di Concreto rispetto il Benchmark Comparto Bilanciato 0,2 0,15 Benchmark Concreto 0,1 0,05 0-0, ,1 Benchmark( parametro di riferimento per la verifica dei risultati): 40% JPM Emu Bond 1-3 anni(ticket Bloomberg JNEU1R3 INDEX); 35% JPM Emu Government Bond Index(Ticker Bloomberg: JPMGEMLC INDEX); 15% Msci Europe convertito in Euro(Ticker Bloomberg MSDUE15 INDEX); 10% Msci World ex Europe convertito in Euro(Ticker Bloomberg: MSDUWXEU INDEX). 7

8 Performance di Concreto rispetto al Benchmark Comparto Bilanciato Anno 2009 Comparto Bilanciato Gestore Rendimento del Portafoglio (A) Rendimento Benchmark (B) Excess Return 1 Volatilità Portafoglio 2 Volatilità Benchmark 2 Pioneer + 10,69% +9,41% +1,28% 5,63 % 6,53 % Duemme + 11,79% +9,41% +2,38% 5,80 % 6,53 % dati aggiornati al 30 Settembre 2010 Comparto Gestore Rendimento del Rendimento Excess Volatilità Volatilità Portafoglio Benchmark Return (A) (B) Portafoglio 2 Benchmark 2 Bilanciato Pioneer + 5,29% +3,97% +1,43% 5,51 % 6,50 % Duemme + 5,47% +3,97% +1,50% 4,95 % 6,50 % 1 L excess return, pari alla differenza tra la performance della gestione e quella del benchmark, esprime il valore aggiunto della gestione attiva, cioè il profitto (o, se l excess return è negativo, la perdita) che il Fondo ha ottenuto scegliendo di far gestire le proprie risorse dal gestore anziché investire nel benchmark (si ipotizza a tal fine che l investimento diretto nel benchmark sia sempre teoricamente possibile). 2 Volatilità (indicatore di rischio ) : essa misura di quanto, in 1 anno, ci si può discostare rispetto al rendimento medio checisi attende dalla gestione. 8

9 Composizione del Patrimonio (al 31/12/2009) Comparto Bilanciato Obligazioni Governative (64,33%) Obligazioni Corporate (7,71%) 17,59% 8,92% 1,45% Azioni (17,59%) Liquidità (8,92%) Altro(1,45%) 7,71% 64,33% 9

10 Riclassificazione degli investimenti Obbligazionari per Area Geografica (al 31/12/2009) Comparto Bilanciato Italia -Titoli di Stato (44%) 7% 3% Italia - Titoli Corporate (1%) 44% Altri Paesi dell'area Euro - Titoli di Stato (46%) Altri Paesi dell'area Euro - Titoli Corporate (7%) Altri Paesi OCSE -Titoli Corporate (3%) 46% 1% 10

11 Riclassificazione degli investimenti azionari per Valuta (al 31/12/2009) Comparto Bilanciato Euro (39%) 16% 5% 7% 39% Dollaro Usa (33%) Sterlina (16%) Yen (5%) Altre Valute (7%) 33% 11

12 Analisi dei titoli ad alto Rischio Finanziario del comparto bilanciato DATA Paesi-Settore Somma CTV % GRECIA Equity ,13% Fixedlncome Government IRLANDA Equity Fixedlncome Government ,34% PORTOGALLO Equity Fixedlncome ,12% Government SPAGNA Equity ,75% Fixedlncome ,62% Government ,37% Totale complessivo ,33% PATRIMONIO FONDO AL

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