MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE
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- Floriana Orsini
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1 MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE BANCANAGNI CREDITO COOPERATIVO Società Cooperativa in qualità di emittente, Offerente e Responsabile del Collocamento Società Cooperativa fondata nel Codice ABI Sede sociale: Piazza G. Marconi, Anagni (FR) Capitale sociale e Riserve al 31/12/2009 pari a ,00 Iscritta all Albo delle Banche al numero 324, all Albo delle Società Cooperative con il numero A162428, al Registro delle Imprese di Frosinone con il numero e al REA con il numero 3107 Codice Fiscale e Partita IVA numero Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA BANCANAGNI CREDITO COOPERATIVO STEP UP BANCANAGNI CREDITO COOPERATIVO 05/07/2015 STEP-UP, CODICE ISIN IT Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità al Regolamento adottato dalla CONSOB con Delibera n.11971/1999 e successive modifiche e integrazioni, nonché alla direttiva 2003/71/CE (la Direttiva Prospetto ) ed al Regolamento 2004/809/CE (il Regolamento CE ). Le Condizioni Definitive devono essere lette congiuntamente al Prospetto di Base, costituito dal Documento di Registrazione, dalla Nota Informativa, dalla Nota di Sintesi, nonché ogni successivo eventuale supplemento in base al quale l emittente potrà emettere, in una o più serie di emissione (ciascuna un Prestito Obbligazionario ), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore a ,00 euro (le Obbligazioni e ciascuna una Obbligazione ), depositato presso la Consob in data 09/06/2010 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 01/06/2010. Il Prospetto di Base e le Condizioni Definitive sono a disposizione del pubblico gratuitamente presso la Sede legale della BancAnagni Credito Cooperativo Società Cooperativa, presso le sue Dipendenze e sul sito internet della Banca all indirizzo L adempimento di pubblicazione delle Presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.
2 FATTORI DI RISCHIO 1. FATTORI DI RISCHIO La BancAnagni Credito Cooperativo Società Cooperativa, in qualità di emittente, invita gli investitori a prendere attenta visione delle presenti Condizioni Definitive, al fine di comprendere i fattori di rischio connessi alla sottoscrizione dei prestiti obbligazionari a tasso variabile emessi nell ambito del programma di emissione denominato Bancanagni Credito Cooperativo Step Up. L investitore dovrebbe concludere una operazione avente ad oggetto tali obbligazioni solo dopo averne compreso la natura e il grado di esposizione al rischio che le stesse comportano. Resta inteso che, valutato il rischio dell operazione, l investitore e la BancAnagni Credito Cooperativo Società Cooperativa devono verificare se l investimento è adeguato per l investitore stesso con riferimento alla sua posizione patrimoniale, ai suoi obiettivi di investimento e alla sua personale esperienza in materia di investimenti finanziari. Si richiama inoltre l attenzione dell investitore sul documento di registrazione ove sono riportati i fattori di rischio relativi all emittente. DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI Le Obbligazioni BancAnagni Credito Cooperativo Step Up sono titoli obbligazionari aventi caratteristiche tipiche dei titoli cc.dd. plain vanilla, ossia titoli con struttura finanziaria semplice e prive di componenti derivative, emesse alla pari, cioè ad un prezzo di emissione pari al valore nominale. Tali titoli di debito determinano l obbligo in capo all emittente di rimborsare all investitore il 100% del loro valore nominale a scadenza e il pagamento di cedole periodiche, posticipate, con cadenza semestrale, predeterminate a tasso crescente (Step Up) secondo il tasso di interesse specificato, nelle presenti Condizioni Definitive. Le obbligazioni saranno rimborsate in un unica soluzione alla data di scadenza, indicata nelle presenti Condizioni Definitive insieme alle date di pagamento delle cedole, al valore nominale delle Obbligazioni, alla durata, ed a tutti quegli ulteriori elementi atti a definire le caratteristiche delle obbligazioni. Non sono previste commissioni esplicite né oneri aggiuntivi a carico dell obbligazionista in fase di sottoscrizione. ESEMPLIFICAZIONI E SCOMPOSIZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI Le Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive presentano alla data del 15/06/2010 un rendimento effettivo su base annua, al lordo e al netto dell effetto fiscale vigente (in regime di capitalizzazione composta), calcolato sulla base della vigente normativa fiscale, rispettivamente del 2,77517% e del 2,43077%. Lo stesso rendimento si confronta con il rendimento effettivo su base annua al lordo ed al netto dell effetto fiscale di un titolo free risk di analoga durata (BTP), che alla data del 15/06/2010 è, rispettivamente del 2,98226% e del 2,60247%. In particolare si evidenzia che gli strumenti finanziari non presentano alcuna componente di natura derivativa e non sono soggetti a nessuna clausola di rimborso anticipato. Le informazioni di cui sopra sono fornite a titolo esemplificativo nel Paragrafo 2. Rischio di credito per il sottoscrittore Il rischio di credito è rappresentato dalla possibilità che la BancAnagni Credito Cooperativo Società Cooperativa, in qualità di emittente, non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagare le cedole e/o rimborsare il capitale a scadenza. Al fine di comprendere tutti i fattori di rischio, generici e specifici, relativi all emittente, che devono essere considerati prima della sottoscrizione dei Prestiti Obbligazionari, si invitano gli investitori a leggere con attenzione il Documento di Registrazione ed in particolare il Paragrafo 2. Tali fattori di rischio sono attentamente controllati e monitorati attraverso le procedure di gestione del rischio interne e le esposizioni sono costantemente misurate e controllate. Periodicamente sono inviate segnalazioni agli Organi di Vigilanza circa l adeguatezza della copertura patrimoniale a fronte di tali rischi.
3 Rischio connesso all assenza di garanzie relative alle obbligazioni Il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti unicamente dal patrimonio della BancAnagni Credito Cooperativo Società Cooperativa. I titoli non beneficiano di alcuna garanzia reale o di garanzie personali da parte di soggetti terzi e non sono assistiti dalla garanzia del Fondo Interbancario di tutela dei Depositi né dal Fondo di garanzia degli obbligazionisti del Credito Cooperativo. Rischi relativi alla vendita prima della scadenza Nel caso in cui l investitore volesse vendere le Obbligazioni Step Up prima della loro scadenza naturale, il prezzo sarà influenzato da diversi elementi tra cui: la variazione del merito creditizio dell emittente (Rischio di variazione del merito creditizio dell emittente); la variazione dei tassi di interesse (Rischio di tasso e di mercato); caratteristiche del mercato in cui i titoli vengono negoziati (Rischio di liquidità). Tali elementi potranno determinare una riduzione del prezzo delle Obbligazioni Step Up, pertanto l investitore che vendesse le obbligazioni prima della scadenza potrebbe subire una perdita in conto capitale. Tali elementi non influenzano il valore di rimborso che rimane pari al 100% del valore nominale. Rischio connesso al deterioramento del merito di credito dell emittente Le obbligazioni potranno deprezzarsi nel caso di un peggioramento della situazione finanziaria dell emittente, ovvero in caso di deterioramento del merito creditizio dello stesso. Nel corso della durata delle Obbligazioni il loro valore potrebbe essere influenzato da eventuali modifiche del rischio emittente. Rischio di tasso e rischio di mercato E il rischio rappresentato dalla eventualità che variazioni intervenute nella curva dei tassi di interesse di mercato possano avere riflessi sul prezzo di mercato dell obbligazione. Se il risparmiatore volesse pertanto vendere le obbligazioni prima della scadenza naturale, in caso di aumento dei tassi di mercato il prezzo del titolo potrebbe subire una diminuzione, mentre nel caso contrario potrebbe subire un apprezzamento. L impatto delle variazioni dei tassi di interesse di mercato sul prezzo delle Obbligazioni a tasso crescente (Step Up) è tanto più accentuato, a parità di condizioni, quanto più lunga è la vita residua del titolo (per tale intendendosi il periodo di tempo che deve trascorrere prima del suo naturale rimborso). La garanzia del rimborso integrale del capitale permette comunque all investitore di poter rientrare in possesso del capitale investito alla data di rimborso del prestito e ciò indipendentemente dall andamento dei tassi di mercato. Rischio di liquidità La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta. Il rischio è rappresentato dalla difficoltà o impossibilità per un investitore di vendere le Obbligazioni prontamente prima della scadenza naturale. L obbligazionista potrebbe avere difficoltà a liquidare il proprio investimento e potrebbe dover accettare un prezzo inferiore a quello di sottoscrizione, indipendentemente dall emittente e dall ammontare delle Obbligazioni. Pertanto l investitore, nell elaborare la propria strategia finanziaria, deve aver consapevolezza che l orizzonte temporale dell investimento, pari alla durata delle Obbligazioni stesse all atto dell emissione, deve essere in linea con le sue future esigenze di liquidità. Per le Obbligazioni di propria emissione non è attualmente prevista, per l emittente, la presentazione di una domanda di ammissione alle negoziazioni presso alcun mercato regolamentato o altri sistemi di negoziazione diversi dai mercati regolamentati o MTF, né lo stesso agirà in qualità di Internalizzatore Sistematico. L emittente si impegna a negoziare le Obbligazioni di propria emissione in contropartita diretta ai sensi della Direttiva 2006/73/CE (MIFID). Poiché l emittente potrà procedere, in qualsiasi momento durante il Periodo di Offerta, alla chiusura anticipata della stessa in caso di mutate condizioni di mercato, o di altre sue esigenze, la mancata sottoscrizione dell intero ammontare offerto comporterebbe una riduzione dell ammontare dei titoli in circolazione quindi, un maggior rischio di liquidità.
4 Per i dettagli sulla determinazione del prezzo, si rimanda al Paragrafo 6.3 della Nota Informativa. Rischio connesso alla presenza di componenti implicite nella scomposizione del prezzo di emissione Il prezzo di emissione delle Obbligazioni può comprendere delle componenti implicite pari alla differenza tra il prezzo di sottoscrizione ed il prezzo di riacquisto del titolo da parte della Banca. Il prezzo di riacquisto del titolo può essere eventualmente inferiore al prezzo di sottoscrizione, per effetto del disallineamento del rendimento dell obbligazione rispetto alla curva dei tassi risk free (Overnight, Euribor 360 e tassi swap). Rischio connesso all apprezzamento della relazione Nel Paragrafo Prezzo di offerta della presente Nota Informativa sono indicati i criteri di determinazione del prezzo di offerta e del rendimento degli strumenti finanziari per il mercato primario e nel Paragrafo 6.3 per il mercato secondario. L investitore deve considerare che il rendimento offerto dalle obbligazioni dovrebbe essere sempre correlato al rischio connesso all investimento nelle stesse: a titoli con maggior rischio (assenza di rating o basso rating), dovrebbe sempre corrispondere un maggior rendimento. Rischio relativo al ritiro dell offerta Al verificarsi di determinate circostanze indicate nel paragrafo della presente Nota Informativa, l Emittente avrà il diritto, prima della data di inizio del periodo di Offerta o della Data di Emissione, di dichiarare revocata o di ritirare l offerta, nel qual caso le adesioni eventualmente ricevute saranno considerate nulle ed inefficaci. Scostamento del rendimento dell obbligazione rispetto a quello di un titolo a basso rischio emittente (free risk) Il rendimento effettivo su base annua delle Obbligazioni (in regime di capitalizzazione composta), al lordo ed al netto dell effetto fiscale, indicato nelle presenti Condizioni Definitive, è confrontato con il rendimento effettivo su base annua (sempre al lordo ed al netto dell effetto fiscale) di un Titolo di Stato (a basso rischio emittente) di durata residua similare (quali ad esempio un BTP per le Obbligazioni Step Up). Alla data del confronto indicata nelle presenti Condizioni Definitive di ciascun Prestito, il rendimento effettivo su base annua delle Obbligazioni potrebbe anche risultare inferiore rispetto al rendimento effettivo su base annua di un titolo di Stato (a basso rischio emittente) di durata residua similare (per maggiori dettagli si veda anche il Paragrafo 3 delle Condizioni Definitive di ciascun Prestito). Rischio correlato alla presenza di conflitti di interessi Conflitto di interesse relativo alla coincidenza dell emittente con il collocatore: essendo la BancAnagni Credito Cooperativo Società Cooperativa sia emittente che collocatore, tale coincidenza di ruoli potrebbe configurare un conflitto di interessi per l investitore; conflitto di interesse relativo alla coincidenza dell emittente con l agente di calcolo: poiché l emittente opererà anche quale responsabile per il calcolo ( l Agente di Calcolo ), cioè soggetto incaricato della determinazione degli interessi e delle attività connesse, tale coincidenza di ruoli potrebbe determinare una situazione di conflitto di interessi nei confronti dell investitore; conflitto di interesse relativo al ruolo di negoziatore in conto proprio in modo non sistematico rivestito dall emittente: poiché l emittente negozierà le Obbligazioni in contropartita diretta, in modo non sistematico, tale coincidenza di ruoli potrebbe determinare un conflitto di interessi per l investitore. Rischio correlato all assenza di rating Si tratta del rischio cui è soggetto l investitore nel sottoscrivere uno strumento finanziario il cui emittente non è stato analizzato e classificato dalle Agenzie di Rating. Si informa che all emittente e alle obbligazioni oggetto dell offerta non è attribuito alcun livello di rating quindi non ci sono indicatori sintetici di mercato sulla solvibilità dell emittente e la rischiosità degli strumenti. Va tuttavia tenuto in debito conto che l assenza di rating dell emittente e degli strumenti finanziari non è di per se indicativa della solvibilità dell emittente e conseguentemente di rischiosità degli strumenti finanziari oggetto del programma di offerta.
5 Rischio di modifica del regime fiscale I redditi derivanti dalle obbligazioni sono soggetti al regime fiscale vigente di tempo in tempo. Per cui, non vi è certezza che il regime fiscale applicabile alla data del presente Prospetto di Base rimanga invariato durante la vita delle obbligazioni con possibile effetto pregiudiziale sul rendimento netto atteso dell investitore. Le simulazioni di rendimento contenute nel presente prospetto sono basate sul trattamento fiscale alla data della compilazione dello stesso e non tengono conto di eventuali future modifiche normative. Rischio correlato all assenza di informazioni successive all emissione L emittente non fornirà, successivamente all emissione, alcuna informazione relativamente al valore corrente delle Obbligazioni.
6 2. ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI DELLE OBBLIGAZIONI, COMPARAZIONE CON UN BTP DI SIMILARE SCADENZA Condizioni Si riporta di seguito il rendimento effettivo dell obbligazione a tasso crescente (Step Up) con rimborso unico a scadenza pari al 100% del Valore Nominale, che paga cedole periodiche con cadenza semestrale, emessa ai sensi del presente prospetto, avente le seguenti caratteristiche: Valore nominale 1.000,00 euro Durata 60 mesi (5 anni) Data di emissione 5 luglio 2010 Data di scadenza 5 luglio 2015 Rimborso Anticipato Non previsto Aliquota Fiscale vigente 12,50% Tipo tasso Predeterminato Crescente Periodicità cedole Semestrale - Posticipate Periodo di pagamento cedole 5 gennaio e 5 luglio di ogni anno 1,40000% annuo pagabile il 05/01/2011 1,60000% annuo pagabile il 05/07/2011 2,00000% annuo pagabile il 05/01/2012 2,20000% annuo pagabile il 05/07/2012 2,40000% annuo pagabile il 05/01/2013 Tasso di interesse lordo 2,60000% annuo pagabile il 05/07/2013 3,00000% annuo pagabile il 05/01/2014 3,30000% annuo pagabile il 05/07/2014 4,50000% annuo pagabile il 05/01/2015 5,00000% annuo pagabile il 05/07/2015 1,22500% annuo pagabile il 05/01/2011 1,40000% annuo pagabile il 05/07/2011 1,75000% annuo pagabile il 05/01/2012 1,92500% annuo pagabile il 05/07/2012 2,10000% annuo pagabile il 05/01/2013 Tasso di interesse netto 2,27500% annuo pagabile il 05/07/2013 2,62500% annuo pagabile il 05/01/2014 2,88750% annuo pagabile il 05/07/2014 3,93750% annuo pagabile il 05/01/2015 4,37500% annuo pagabile il 05/07/2015 Valore di rimborso Alla pari Prezzo di Emissione Alla pari Convenzione di calcolo rateo Giorni effettivi/giorni effettivi Convenzione di calcolo cedola Nominale * tasso di interesse annuale/2 Taglio minimo 1.000,00 euro Commissioni di Nessuna sottoscrizione/collocamento Componente implicita di 3,14% collocamento SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE Componente obbligazionaria (*) 103,14% Componente implicita -3,14% Prezzo di emissione (**) 100,00%
7 (*) La componente obbligazionaria è valutata attraverso l utilizzo della curva dei tassi risk free (Overnight, Euribor 360, tassi swap), non considerando spread creditizi in linea con la metodologia utilizzata sul secondario indicata di seguito. La metodologia di pricing adottata da Cassa Centrale delle Casse Rurali Trentine attualizza tutti i flussi di cassa futuri (certi) alla data di valutazione in base ai fattori di sconto ricavati dalla curva dei tassi risk free (overnight, euribor 360 e tassi swap). (**) Si segnala che la componente obbligazionaria risulta superiore a 100 (prezzo di emissione), in quanto il rendimento medio del titolo è superiore alla curva dei tassi risk free di riferimento. Esemplificazione del Rendimento Al fine di esemplificare il rendimento del Prestito Obbligazionario, di seguito si riporta il seguente scenario. Il rendimento effettivo lordo annuo percepito dal sottoscrittore del Prestito Obbligazionario, calcolato col metodo del tasso interno di rendimento è pari a 2,77517% (rendimento netto pari a 2,43077%), come rilevabile dal piano di pagamento delle cedole di seguito riportato: Data stacco cedole DATA EMISSIONE: 05/07/2010 Investimento pari a 1.000,00 euro Tasso lordo annuale cedole Tasso netto annuale cedole Valore monetario lordo per il periodo di riferimento Valore monetario netto per il periodo di riferimento 05/01/2011 1,40000% 1,22500% 7,00 6,12 05/07/2011 1,60000% 1,40000% 8,00 7,00 05/01/2012 2,00000% 1,75000% 10,00 8,75 05/07/2012 2,20000% 1,92500% 11,00 9,62 05/01/2013 2,40000% 2,10000% 12,00 10,50 05/07/2013 2,60000% 2,27500% 13,00 11,37 05/01/2014 3,00000% 2,62500% 15,00 13,12 05/07/2014 3,30000% 2,88750% 16,50 14,44 05/01/2015 4,50000% 3,93750% 22,50 19,69 05/07/2015 5,00000% 4,37500% 25,00 21,87 Rendimento effettivo annuo lordo 2,77517% Rendimento effettivo annuo netto 2,43077% Per il calcolo dei ratei cedolari e del rendimento effettivo viene utilizzata la convenzione giorni effettivi/giorni effettivi secondo il calendario civile. Confronto tra il Prestito Obbligazionario e un Titolo di Stato di similare tipologia e scadenza Di seguito si fornisce una esemplificazione comparativa del rendimento effettivo annuo delle Obbligazioni Step Up descritte nel Paragrafo precedente, con il rendimento di altro strumento finanziario a basso rischio emittente (Buono del Tesoro Poliennale con scadenza 15/06/2015) di simile scadenza, acquistato in data 14/06/2010 al prezzo di 100, BTP-15GN15 3% (IT/ /7) - Prezzo di mercato 100,18340 (Fonte: quotidiano Il Sole 24 Ore del 15/06/2010) Obbligazioni BancAnagni Credito Cooperativo Step Up IT/ /8 05/07/2010 Rendimento effettivo annuo lordo (*) Rendimento effettivo annuo netto (**) 2,98226% 2,60247% 2,77517% 2,43077%
8 05/07/2015 * rendimento effettivo annuo lordo in regime di capitalizzazione composta. ** rendimento effettivo annuo netto in regime di capitalizzazione composta ipotizzando l applicazione dell imposta sostitutiva del 12,50% sulle cedole liquidate. Il raffronto sopra riportato è stato fatto prendendo in considerazione il prezzo ufficiale del BTP alla data del 15/06/2010, pertanto i termini dello stesso potrebbero in futuro cambiare anche significativamente in conseguenza delle condizioni di mercato. Le Condizioni Definitive pubblicate in occasione di ciascun Prestito porteranno un esemplificazione della comparazione con Titoli di Stato con similare tipologia e durata, che prenderà in considerazione l effettiva durata, la frequenza cedolare e il tasso della specifica emissione.
9 3. CONDIZIONI DELL OFFERTA E CARATTERISTICHE SPECIFICHE DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO Denominazione Obbligazione Codice ISIN Ammontare Totale dell Emissione Periodo di Offerta BANCANAGNI CREDITO COOPERATIVO 05/07/2015 STEP-UP IT BANCANAGNI CREDITO COOPERATIVO 05/07/2015 STEP-UP L Ammontare Totale dell Emissione è pari a ,00 euro per un totale di n Obbligazioni, ciascuna del Valore Nominale pari a 1.000,00 euro. L emittente nel Periodo di Offerta ha facoltà di aumentare l Ammontare Totale tramite apposito avviso trasmesso alla CONSOB, pubblicato sul sito internet dell emittente e reso disponibile in forma stampata e gratuitamente presso la sua sede legale e le sue dipendenze. Le Obbligazioni saranno offerte dal 01/07/2010 al 29/11/2010, salvo chiusura anticipata del Periodo di Offerta che verrà comunicata al pubblico tramite apposito avviso trasmesso alla CONSOB, pubblicato sul sito internet dell emittente e reso disponibile in forma stampata e gratuitamente presso la sua sede legale e le sue dipendenze. È fatta salva la facoltà dell emittente di estendere il periodo di offerta dandone comunicazione al pubblico con avviso trasmesso alla CONSOB, pubblicato sul sito internet dell emittente e reso disponibile in forma stampata e gratuitamente presso la sua sede legale e le sue dipendenze. Destinatari dell offerta Lotto Minimo Prezzo di Emissione e valuta di riferimento Data di Emissione / Data di Godimento Date di Regolamento L offerta è indirizzata al pubblico indistinto in Italia. Le domande di adesione all offerta dovranno essere presentate per quantitativi non inferiori al Lotto Minimo pari a n. 1 Obbligazione del valore nominale di 1.000,00 euro. Qualora il sottoscrittore intendesse sottoscrivere un importo superiore, questo è consentito per importi multipli di 1.000,00 euro, pari a n. 1 obbligazione. Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni è pari al 100% del Valore Nominale, e cioè 1.000,00 euro per Obbligazione. Nella Sezione 2 delle presenti Condizioni Definitive è fornita la scomposizione del prezzo di emissione delle Obbligazioni Step Up. La Valuta di Riferimento è l euro. La Data di Emissione del Prestito è 05/07/2010 La Data di Godimento del Prestito è 05/07/2010 Tutti i giorni lavorativi compresi nel periodo 05/07/ /11/2010. Per le sottoscrizioni effettuate con Data di Regolamento successiva alla Data di Godimento all investitore sarà addebitato il rateo interessi maturato tra la Data di Godimento e la relativa Data di Regolamento.
10 Data di Scadenza La Data di Scadenza del Prestito è il 05/07/2015. Tasso di interesse Lordo Pagamento delle Cedole Agente per il Calcolo Convenzioni e calendario Commissioni e oneri a carico del Sottoscrittore Garanzie Il Tasso di Interesse crescente annuo lordo applicato alle obbligazioni per ciascuna data di Pagamento è il seguente: 1,40000% annuo pagabile il 05/01/2011 1,60000% annuo pagabile il 05/07/2011 2,00000% annuo pagabile il 05/01/2012 2,20000% annuo pagabile il 05/07/2012 2,40000% annuo pagabile il 05/01/2013 2,60000% annuo pagabile il 05/07/2013 3,00000% annuo pagabile il 05/01/2014 3,30000% annuo pagabile il 05/07/2014 4,50000% annuo pagabile il 05/01/2015 5,00000% annuo pagabile il 05/07/2015 Le cedole saranno calcolate secondo la convenzione: Nominale * tasso di interesse annuo lordo/2 Le Cedole saranno pagate con frequenza semestrale in occasione delle seguenti date 05/01/ /07/ /01/ /07/ /01/ /07/ /01/ /07/ /01/ /07/2015. L emittente svolge la funzione di Agente per il Calcolo. Si fa riferimento alla convenzione Following Business Day, cioè in caso la data di pagamento delle cedole fosse un giorno non lavorativo il pagamento verrà effettuato il primo giorno lavorativo utile senza alcun computo di ulteriori interessi ed al calendario TARGET. Non sono previste commissioni in aggiunta al prezzo di emissione (commissioni esplicite). Il prezzo di emissione delle Obbligazioni a Step Up, comprende una componente implicita pari a 3,14%. Per la scomposizione del prezzo di emissione si rimanda alla Sezione 2 delle presenti Condizioni Definitive. Il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti unicamente dal patrimonio dell emittente. Soggetti Incaricati del Collocamento Responsabile del Collocamento Regime Fiscale Le Obbligazioni saranno offerte presso la sede e le dipendenze della BancAnagni Credito Cooperativo Società Cooperativa. Il Responsabile del Collocamento è l emittente. Dalla data di autorizzazione del Prospetto di Base cui afferiscono le presenti Condizioni Definitive non sono accorse variazioni al Regime Fiscale cui sono soggette le Obbligazioni indicato al Paragrafo 4.14 della pertinente Nota Informativa
11 AUTORIZZAZIONI RELATIVE ALL EMISSIONE L Emissione delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con Delibera del Consiglio di Amministrazione in data 15/06/2010. Data 16 giugno 2010
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