SUPPLEMENTO AL PROSPETTO DI BASE RELATIVO AI PROGRAMMI DI EMISSIONE DI PRESTITI OBBLIGAZIONARI DENOMINATI:

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1 Banco Popolare Società Cooperativa - Sede legale in Verona, Piazza Nogara, n. 2 Società capogruppo del Gruppo bancario Banco Popolare Iscritta all albo delle banche al n Capitale sociale, al 31 marzo 2015, Euro ,83, rappresentato da n azioni ordinarie Iscritta al Registro delle Imprese di Verona P.IVA n SUPPLEMENTO AL DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE SULL EMITTENTE approvato dalla CONSOB con nota n /15 del 5 giugno 2015 e pubblicato in data 5 giugno 2015 (il Documento di Registrazione ) AL PROSPETTO DI BASE RELATIVO AI PROGRAMMI DI EMISSIONE DI PRESTITI OBBLIGAZIONARI DENOMINATI: Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso Multicallable ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso con Ammortamento Periodico ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Step-Up ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Step-Up Multicallable ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Variabile ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Variabile con Cap e/o Floor ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Misto ; Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Misto con Cap e/o Floor e Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Zero Coupon approvato dalla CONSOB con nota n /14 del 24 luglio 2014 e pubblicato in data 24 luglio 2014 (il Prospetto di Base ) Il presente documento costituisce un supplemento al Documento di Registrazione ed al Prospetto di Base sopra indicato (il Supplemento ). Il Supplemento è redatto ai sensi dell articolo 94, comma 7, D.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, come successivamente modificato ed integrato (il TUF ), al fine di fornire all investitore informazioni aggiornate sul credit spread dell Emittente rispetto a quelle contenute nel Documento di Registrazione e nel Prospetto di Base sopra indicati essendo intervenute variazioni significative di questo indicatore. Il presente Supplemento è stato depositato presso la CONSOB in data 29 giugno 2015 a seguito dell approvazione comunicata con nota n /15 del 26 giugno Per effetto dell approvazione e pubblicazione del presente Supplemento, qualsiasi riferimento al Documento di Registrazione ed al Prospetto di Base dovrà intendersi come riferimento al Documento di Registrazione ed al Prospetto di Base come modificati dal presente Supplemento. L adempimento di pubblicazione del presente Supplemento non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Il presente Supplemento è a disposizione del pubblico presso la sede legale e direzione generale dell Emittente in Piazza Nogara n. 2, Verona, oltre che consultabile sul sito internet dell Emittente 1

2 Ai sensi dell articolo 95-bis, comma 2, del TUF, gli investitori che - prima della pubblicazione del presente Supplemento - abbiano già concordato di acquistare o sottoscrivere gli strumenti finanziari denominati: BANCO POPOLARE S.C. SERIE 506 TASSO FISSO (codice ISIN IT ) BANCO POPOLARE S.C. SERIE 515 STEP UP MULTICALLABLE (codice ISIN IT ) BANCO POPOLARE S.C. SERIE 516 TASSO FISSO (codice ISIN IT ) BANCO POPOLARE S.C. SERIE 517 TASSO FISSO (codice ISIN IT ) hanno il diritto, esercitabile entro due giorni lavorativi dopo tale pubblicazione, di revocare la loro accettazione mediante l invio di una comunicazione scritta all indirizzo dell Emittente in Piazza Nogara n. 2, 37121, Verona. 2

3 INDICE PERSONE RESPONSABILI... 4 MOTIVAZIONE DEL SUPPLEMENTO MODIFICHE AL DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE MODIFICHE AL PROSPETTO DI BASE MODIFICHE ALLA SEZIONE III DEL PROSPETTO DI BASE (NOTA DI SINTESI) * * * 3

4 PERSONE RESPONSABILI Indicazione delle persone responsabili Banco Popolare Società Cooperativa assume la responsabilità delle informazioni contenute nel presente Supplemento. Dichiarazione di responsabilità Banco Popolare Società Cooperativa dichiara che le informazioni rappresentate nel presente Supplemento sono, per quanto a propria conoscenza e avendo adottato tutta la ragionevole diligenza a tale scopo, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da alterarne il senso. *** 4

5 MOTIVAZIONE DEL SUPPLEMENTO Il presente Supplemento è redatto al fine di fornire all investitore informazioni aggiornate sul credit spread dell Emittente rispetto a quelle contenute nel Documento di Registrazione e nel Prospetto di Base sopra indicati essendo intervenute variazioni significative di questo indicatore. Ai sensi dell articolo 95-bis, comma 2, del TUF, gli investitori che - prima della pubblicazione del presente Supplemento - abbiano già concordato di acquistare o sottoscrivere strumenti finanziari emessi nell ambito dei programmi descritti nel Prospetto di Base indicato in intestazione hanno il diritto, esercitabile entro due giorni lavorativi dopo tale pubblicazione, di revocare la loro accettazione mediante l invio di una comunicazione scritta all indirizzo dell Emittente in Piazza Nogara n. 2, 37121, Verona. Si segnala che il diritto di revoca viene riconosciuto con riferimento alle seguenti offerte: BANCO POPOLARE S.C. SERIE 506 TASSO FISSO (codice ISIN IT ) BANCO POPOLARE S.C. SERIE 515 STEP UP MULTICALLABLE (codice ISIN IT ) BANCO POPOLARE S.C. SERIE 516 TASSO FISSO (codice ISIN IT ) BANCO POPOLARE S.C. SERIE 517 TASSO FISSO (codice ISIN IT ) 5

6 1. MODIFICHE AL DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE 1.1 Modifiche al frontespizio del Documento di Registrazione Per effetto del presente Supplemento, il frontespizio del Documento di Registrazione deve intendersi integralmente sostituito dal seguente (le modifiche sono messe in evidenza mediante sottolineatura): Banco Popolare Società Cooperativa - Sede legale in Verona, Piazza Nogara, n. 2 Società capogruppo del Gruppo bancario Banco Popolare Iscritta all albo delle banche al n Capitale sociale, al 31 marzo 2015, Euro ,83, rappresentato da n azioni ordinarie Iscritta al Registro delle Imprese di Verona P.IVA n DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE Il presente testo costituisce un documento di registrazione (il Documento di Registrazione ) ai fini della Direttiva (CE) n. 2003/71 (la Direttiva Prospetto ) ed è redatto in conformità all articolo 14 del Regolamento (CE) n. 809/2004 della Commissione, così come successivamente modificati ed integrati (il Regolamento 809/2004/CE ). Il presente Documento di Registrazione ed il suo Supplemento contengono informazioni su Banco Popolare Società Cooperativa (l Emittente, Banco Popolare, o il Banco ), società capogruppo dell omonimo gruppo bancario (il Gruppo o il Gruppo Banco Popolare ), in qualità di emittente di volta in volta di una o più serie di strumenti finanziari (gli Strumenti Finanziari ). In occasione dell emissione di ciascuna serie di Strumenti Finanziari, il presente Documento di Registrazione deve essere letto congiuntamente alla nota informativa sugli strumenti finanziari (la Nota Informativa sugli Strumenti Finanziari o anche Nota Informativa ), ed alla nota di sintesi (la Nota di Sintesi ) o al prospetto di base (il Prospetto di Base ). La Nota Informativa conterrà le informazioni relative agli Strumenti Finanziari, mentre la Nota di Sintesi riassumerà le informazioni chiave sull Emittente, sugli eventuali garanti e sugli Strumenti Finanziari e i rischi associati agli stessi; il Prospetto di Base conterrà, invece, la descrizione delle caratteristiche degli Strumenti Finanziari che potranno essere emessi sulla base del programma di emissione, e sarà di volta in volta integrato, in relazione alla singola emissione (i) da un documento denominato Condizioni Definitive, che conterrà le informazioni specifiche relative agli Strumenti Finanziari e (ii) la Nota di Sintesi della Singola Emissione, che riporterà le informazioni chiave specificamente riferite alla singola serie di Strumenti Finanziari. Insieme, il Documento di Registrazione, la relativa Nota Informativa sugli Strumenti Finanziari e la Nota di Sintesi o il relativo Prospetto di Base, integrato dalle Condizioni Definitive e dalla Nota di Sintesi della Singola Emissione, costituiscono il prospetto (il Prospetto ) per una serie di Strumenti Finanziari ai fini della Direttiva Prospetto. Il Documento di Registrazione è stato trasmesso alla CONSOB in data 5 giugno 2015, a seguito dell approvazione comunicata con nota n /15 del 5 giugno Tale Documento di Registrazione è stato modificato ed integrato dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 29 giugno 2015, a seguito di approvazione comunicata con nota n /15 del 26 giugno

7 L adempimento di pubblicazione del presente Documento di Registrazione non comporta alcun giudizio della CONSOB sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. L investimento negli Strumenti Finanziari comporta dei rischi. L investitore è invitato a leggere la sezione Fattori di Rischio. Il presente Documento di Registrazione, unitamente agli eventuali supplementi, è a disposizione del pubblico per la consultazione presso la sede sociale e direzione generale dell Emittente in Piazza Nogara 2, Verona, oltre che consultabile sul sito internet dell Emittente Modifiche al Capitolo 3 ( Fattori di rischio ) del Documento di Registrazione Per effetto del presente supplemento, il Paragrafo 3.1 del Documento di Registrazione deve intendersi integralmente sostituito dal seguente: Rischio relativo al credit spread dell Emittente Si richiama l attenzione dell investitore sulla circostanza che il credit spread (inteso come differenza tra il rendimento di una obbligazione plain vanilla di riferimento dell Emittente e il tasso interest rate swap di durata corrispondente) rilevato in data 18 giugno 2015, è pari a 273,1 basis point. Inoltre, il medesimo indicatore calcolato come media dei valori giornalieri sui 14 giorni di calendario antecedenti il 18 giugno 2015 è pari a 249,5 basis point e risulta superiore al credit spread riferito ad un paniere di obbligazioni a tasso fisso senior di emittenti finanziari europei con rating compreso tra BBB- e BBB+(1) con medesima durata dell obbligazione, rilevato alla stessa data, pari a 91,7 basis point Considerato che un elevato livello di credit spread è espressione di rischio di credito dell Emittente valutato dal mercato come significativo si invita l investitore a considerare anche tale indicatore al fine di un ulteriore apprezzamento della rischiosità dell Emittente. (Cfr. Paragrafo 3-bis dati finanziari e patrimoniali selezionati riferiti all Emittente su base consolidata ). ( 1 ) Il paniere ricomprende titoli di emittenti il cui giudizio di rating appartiene al livello più basso dell investment grade, precedente il livello speculativo. 7

8 1.3 Modifiche al Capitolo 3-bis ( Dati finanziari e patrimoniali selezionati riferiti all Emittente su base consolidata ) Per effetto del presente supplemento, il paragrafo denominato Credit Spread di cui al Capitolo 3-bis del Documento di Registrazione deve intendersi integralmente sostituito dal seguente: [omissis] Il valore del credit spread dell Emittente rilevato il 18 giugno 2015 è pari a 273,1 basis point. Si riportano di seguito le caratteristiche dell obbligazione di riferimento utilizzata ai fini della determinazione del valore del credit spread. Denominazione: Banco Popolare 3,50% Codice ISIN: XS Ammontare in circolazione: Euro Durata residua: 3 anni e 9 mesi Sede di negoziazione: EuroTLX L obbligazione di riferimento è stata scelta in quanto quella più liquida tra le obbligazioni plain vanilla di propria emissione a tasso fisso con durata compresa tra 2 e 5 anni. Il valore del credit spread della Banca calcolato come media dei valori giornalieri sui 14 giorni di calendario antecedenti il 18 giugno 2015 incluso è pari a 249,5 basis point, e risulta superiore al credit spread riferito ad un paniere di obbligazioni a tasso fisso senior, di emittenti finanziari europei con rating tra BBB- e BBB+ 2 e con medesima durata residua dell obbligazione (calcolato facendo riferimento alle curve IGEEFB03 e IGEEFB 04, debitamente interpolate, come elaborate da Bloomberg), rilevato alla stessa data (pari a 91,7 basis point). Valori utilizzati per la determinazione del credit spread: XS Data Prezzo Yield Tasso Swap Spread 18-giu ,47 3,073 0,342 2, giu ,66 3,02 0,361 2, giu ,26 3,135 0,386 2, giu ,77 2,99 0,382 2, giu ,36 2,824 0,376 2, giu ,98 2,651 0,368 2, giu ,16 2,882 0,392 2,490 9-giu ,41 2,813 0,399 2,414 8-giu ,94 2,665 0,367 2,298 5-giu ,10 2,622 0,352 2,270 MEDIA 2,868 0,373 2,495 2 Il paniere ricomprende titoli di emittenti il cui giudizio di rating appartiene al livello più basso dell investment grade, precedente il livello speculativo. 8

9 2. MODIFICHE AL PROSPETTO DI BASE 2.1 Modifiche al frontespizio del Prospetto di Base Per effetto del presente Supplemento, il frontespizio del Prospetto di Base deve intendersi modificato come segue (le modifiche sono messe in evidenza mediante sottolineatura): Banco Popolare Società Cooperativa - Sede legale in Verona, Piazza Nogara, n. 2 Società capogruppo del Gruppo bancario Banco Popolare Iscritta all albo delle banche al n Capitale sociale, al 31 marzo 2015, Euro ,83, rappresentato da n azioni ordinarie Iscritta al Registro delle Imprese di Verona P.IVA n PROSPETTO DI BASE relativo al programma di offerta al pubblico e/o quotazione sul MOT di prestiti obbligazionari senior denominati (a) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso ; (b) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso Multicallable ; (c) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso con Ammortamento Periodico ; (d) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Step-Up ; (e) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Step-Up Multicallable ; (f) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Variabile ; (g) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Variabile con Cap e/o Floor ; (h) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Misto ; (i) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Misto con Cap e/o Floor ; (j) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Zero Coupon, (le Obbligazioni, gli Strumenti Finanziari o i Prestiti Obbligazionari ). Il presente documento costituisce un prospetto di base (il Prospetto di Base o il Prospetto ) predisposto da Banco Popolare Società Cooperativa (l Emittente o il Banco ) ai fini della Direttiva (CE) n. 2003/71, così come successivamente modificata ed integrata (la c.d. Direttiva Prospetto) ed in conformità agli schemi di cui al Regolamento (CE) n. 809/2004, e successive modifiche ed integrazioni, ed è relativo al programma di offerta al pubblico e/o quotazione sul Mercato Telematico delle Obbligazioni, organizzato e gestito da Borsa Italiana S.p.A. (il MOT ), dei Prestiti Obbligazionari indicati in intestazione (il Programma ). Il responsabile del collocamento è l Emittente ovvero altro soggetto indicato nelle Condizioni Definitive (il Responsabile del Collocamento ). In occasione di ciascuna offerta e/o quotazione di Obbligazioni realizzata nell ambito del Programma, l Emittente provvederà ad indicare le caratteristiche e le informazioni chiave sulle Obbligazioni, rispettivamente, in un documento denominato Condizioni 9

10 Definitive e nella Nota di Sintesi della Singola Emissione, che verranno resi pubblici prima dell offerta e/o quotazione. Il Prospetto è costituito dai seguenti documenti: (i) il Documento di Registrazione sull Emittente, incluso mediante riferimento nella Sezione V del Prospetto di Base, depositato presso la CONSOB in data 5 giugno 2015 a seguito di approvazione comunicata in data 5 giugno 2015 con nota n /15 del 5 giugno 2015 e successivamente modificato ed integrato dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 29 giugno 2015, a seguito di approvazione comunicata con nota n /15 del 26 giugno 2015; (ii) la Nota Informativa sugli Strumenti Finanziari (Sezione VI del Prospetto di Base) che contiene informazioni sulle Obbligazioni oggetto del Programma; (iii) la Nota di Sintesi (Sezione III del Prospetto di Base) che riassumerà le informazioni chiave sull Emittente, sugli eventuali garanti, sugli Strumenti Finanziari e sui rischi associati agli stessi. Al fine di ottenere un informativa completa sull Emittente e sulle Obbligazioni oggetto dell offerta e/o di quotazione, si invitano gli investitori a leggere congiuntamente tutti i documenti sopra elencati che compongono il Prospetto. L investimento nelle Obbligazioni di cui al presente Prospetto di Base ed in particolare in quelle che prevedono la corresponsione di cedole variabili non è adatto alla generalità degli investitori; pertanto, l investitore dovrà valutare i rischi connessi all operazione e l intermediario dovrà verificare se l investimento, ai sensi della normativa vigente, è adeguato per l investitore. Il presente documento è stato depositato presso la CONSOB in data 24 luglio 2014 a seguito dell approvazione comunicata con nota n /14 del 24 luglio 2014, così come modificato ed integrato dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 18 settembre 2014, a seguito dell approvazione comunicata in data 18 settembre 2014 con nota n /14, dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 22 dicembre 2014, a seguito dell approvazione comunicata in data 19 dicembre 2014 con nota n /14, dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 27 marzo 2015 a seguito dell approvazione comunicata con nota n /15 del 26 marzo 2015, dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 5 giugno 2015, a seguito di approvazione comunicata con nota n /15 del 5 giugno 2015 e dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 29 giugno 2015, a seguito di approvazione comunicata con nota n /15 del 26 giugno Borsa Italiana S.p.A. ha rilasciato il giudizio di ammissibilità a quotazione delle Obbligazioni con provvedimento n del 20 luglio Il Prospetto di Base, il Documento di Registrazione, nonché il Regolamento delle Obbligazioni, sono a disposizione del pubblico presso la sede legale e direzione generale dell Emittente in Piazza Nogara, n. 2, Verona e presso i soggetti collocatori, oltre che consultabili sul sito internet dell Emittente Nel caso in cui operino collocatori non appartenenti al Gruppo Banco Popolare, ulteriori luoghi di messa a disposizione del Prospetto di Base, del Documento di Registrazione nonché del Regolamento delle Obbligazioni potranno essere indicati nelle Condizioni Definitive. L adempimento di pubblicazione del presente Prospetto non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. 10

11 3. Modifiche alla Sezione III del Prospetto di Base (Nota di Sintesi) 3.1 Per effetto del presente Supplemento, l Elemento B.2 e D.2 deve intendersi modificato come segue: (i) Per effetto del presente Supplemento, l Elemento B.12 deve intendersi modificato come segue (le modifiche sono messe in evidenza mediante sottolineatura): B. 12 Informazioni finanziarie e dichiarazioni dell Emittent e su cambiamenti significativi [omissis] Credit Spread Il valore del credit spread dell Emittente rilevato il 18 giugno 2015 è pari a 273,1 basis point (2,731%). Si riportano di seguito le caratteristiche dell obbligazione di riferimento utilizzata ai fini della determinazione del valore del credit spread: (i) denominazione: Banco Popolare 3,50% ; (ii) codice ISIN: XS ; (iii) ammontare in circolazione: Euro; (iv) durata residua: 3 anni e 9 mesi; (v) sede di negoziazione: EuroTLX. L obbligazione di riferimento è stata scelta in quanto quella più liquida tra le obbligazioni plain vanilla di propria emissione a tasso fisso con durata compresa tra 2 e 5 anni. Inoltre, il credit spread dell Emittente calcolato come media dei valori giornalieri nei 14 giorni di calendario antecedenti il 18 giugno 2015 (incluso) è pari a 249,5 basis point (2,495%) e risulta superiore al credit spread riferito ad un paniere di obbligazioni a tasso fisso senior, di emittenti finanziari europei con rating tra BBB- e BBB+ e con medesima durata residua dell obbligazione (calcolato facendo riferimento alle curve IGEEFB03 e IGEEFB 04, debitamente interpolate, come elaborate da Bloomberg), rilevato alla stessa data pari a 91,7 basis point (0,917%). [omissis] (ii) Per effetto del presente Supplemento, l Elemento D.2 deve intendersi sostituito dal seguente: D.2 Principali rischi specifici per l emittente Rischio relativo al credit spread dell Emittente: Si richiama l attenzione dell investitore sulla circostanza che il credit spread (inteso come differenza tra il rendimento di una obbligazione plain vanilla di riferimento dell Emittente e il tasso interest rate swap di durata corrispondente) rilevato in data 18 giugno 2015, è pari a 273,1 basis point (2,731%). Inoltre, il medesimo indicatore calcolato come media dei valori giornalieri sui 14 giorni di calendario antecedenti il 18 giugno 2015 è pari a 249,5 basis point (2,495%) e risulta superiore al credit spread riferito ad un 11

12 paniere di obbligazioni a tasso fisso senior di emittenti finanziari europei con rating compreso tra BBB- e BBB+(3) con medesima durata dell obbligazione, rilevato alla stessa data, pari a 91,7 basis point (0,917%). Considerato che un elevato livello di credit spread è espressione di rischio di credito dell Emittente valutato dal mercato come significativo si invita l investitore a considerare anche tale indicatore al fine di un ulteriore apprezzamento della rischiosità dell Emittente. [omissis] ( 3 ) Il paniere ricomprende titoli di emittenti il cui giudizio di rating appartiene al livello più basso dell investment grade, precedente il livello speculativo. 12

13 3.2 Modifiche alla Sezione V del Prospetto di Base (Documento di Registrazione) Per effetto del presente Supplemento, il primo capoverso della Sezione V del Prospetto di Base, che incorpora mediante riferimento il Documento di Registrazione sull Emittente, deve intendersi modificato come segue (le modifiche sono evidenziate mediante sottolineatura): La presente sezione include mediante riferimento le informazioni contenute nel Documento di Registrazione sull'emittente depositato presso la CONSOB in data 5 giugno 2015, a seguito di approvazione comunicata in data 5 giugno 2015 con nota n /15 (il Documento di Registrazione ), come successivamente modificato ed integrato dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 29 giugno 2015 a seguito dell approvazione comunicata con nota n /15 del 26 giugno 2015 (il Supplemento ). 13

14 3.3 Modifiche ai modelli di Condizioni Definitive (Appendice alla Sezione VI del Prospetto di Base) Il frontespizio del modello di Condizioni Definitive, in appendice alla Sezione VI del Prospetto di Base, deve intendersi integralmente sostituito da quanto segue (le modifiche sono messe in evidenza mediante sottolineatura): Banco Popolare Società Cooperativa - Sede legale in Verona, Piazza Nogara, n. 2 Società capogruppo del Gruppo bancario Banco Popolare Iscritta all albo delle banche al n Capitale sociale, al 31 marzo 2015, Euro ,83, rappresentato da n azioni ordinarie Iscritta al Registro delle Imprese di Verona P.IVA n CONDIZIONI DEFINITIVE DI [OFFERTA]/[QUOTAZIONE] relative alle Obbligazioni denominate [[Denominazione delle Obbligazioni ( 4 )], ISIN [ ]] da emettersi nell ambito del programma (il Programma ) di offerta al pubblico e/o quotazione sul MOT di prestiti obbligazionari denominati: (a) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso ; (b) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso Multicallable ; (c) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Fisso con Ammortamento Periodico ; (d) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Step-Up ; (e) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Step-Up Multicallable ; (f) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Variabile ; (g) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Variabile con Cap e/o Floor ; (h) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Misto ; (i) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni a Tasso Misto con Cap e/o Floor e (j) Banco Popolare Società Cooperativa Obbligazioni Zero Coupon Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità all articolo 5, comma 4, della Direttiva (CE) n. 2003/71, così come successivamente modificata ed integrata, e devono essere lette congiuntamente al Prospetto di Base relativo al Programma, depositato presso la CONSOB in data 24 luglio 2014 a seguito dell approvazione comunicata in data 24 luglio 2014 con nota n /14, così come modificato ed integrato dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 18 settembre 2014, a seguito dell approvazione comunicata in data 18 settembre 2014 con nota n /14, dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 22 dicembre 2014, a seguito dell approvazione comunicata in data 19 dicembre 2014 con nota n /14, dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 27 marzo 2015 a seguito dell approvazione comunicata con nota n /15 del 26 marzo 2015, dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 5 giugno 2015, a seguito di approvazione comunicata con nota n /15 del 5 giugno 2015 e dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 29 giugno 2015 a seguito di approvazione comunicata con nota n /15 del 26 giugno 2015 [Borsa Italiana S.p.A. ha rilasciato il giudizio di ammissibilità a quotazione delle Obbligazioni con provvedimento n del 20 luglio 2010.] ( 4 ) [Obbligazioni a Tasso Fisso]/[Obbligazioni a Tasso Fisso Multicallable]/[Obbligazioni a Tasso Fisso con Ammortamento Periodico]/[Obbligazioni Step-Up]/[Obbligazioni Step-Up Multicallable]/[Obbligazioni a Tasso Variabile]/[Obbligazioni a Tasso Variabile con Cap e/o Floor]/[Obbligazioni a Tasso Misto]/[Obbligazioni a Tasso Misto con Cap e/o Floor]/[Obbligazioni Zero Coupon]. 14

15 L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Al fine di ottenere informazioni complete sull Emittente e sulle Obbligazioni, si invita l investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente (a) alla Nota Informativa, alla Nota di Sintesi ed al Documento di Registrazione che compongono il Prospetto di Base, ed (b) alla Nota di Sintesi relativa alla singola emissione, riprodotta in allegato alle presenti Condizioni Definitive. Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse a CONSOB in data [ ]. Il Prospetto di Base, il Documento di Registrazione depositato presso la CONSOB in data 5 giugno 2015, a seguito dell approvazione comunicata in data 5 giugno 2015 con nota n /15, come successivamente modificato e integrato dal supplemento depositato presso la CONSOB in data 29 giugno 2015, a seguito di approvazione comunicata con nota n /15 del 26 giugno 2015 e le presenti Condizioni Definitive sono a disposizione del pubblico presso la sede legale dell Emittente in Piazza Nogara, n. 2, Verona, e presso i soggetti collocatori, oltre che consultabili sul sito internet dell Emittente [L investimento nelle Obbligazioni non è adatto alla generalità degli investitori; pertanto, l investitore dovrà valutare i rischi connessi all operazione e l intermediario dovrà verificare se l investimento, ai sensi della normativa vigente, è adeguato per l investitore.][da prevedersi in caso di Obbligazioni a Tasso Variabile o a Tasso Misto] Si segnala che i termini e le espressioni riportate con lettera maiuscola nelle presenti Condizioni Definitive hanno lo stesso significato loro attribuito nella Nota Informativa. 15

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