STATO PATRIMONIALE. Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-)

Transcript

1 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CASTAGNETO CARDUCCI S.C.p.A. Sede Legale: Castagneto Carducci (LI) - Via Vittorio Emanuele, 44 - Tel Direzione Generale: Donoratico (LI) - Via Aurelia, 11 - Tel Fax Soc. Coop. Per Azioni - Cod.Fisc., Part.IVA e Reg.Imp. LI R.E.A. LI Cod. ABI Iscritta all'albo Art. 13 D.Lgs. 385/93 - Patrimonio al 30/06/2016 Euro Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia INFORMAZIONI FINANZIARIE INFRANNUALI AL 30 GIUGNO 2016 Si riporta di seguito la situazione patrimoniale ed economica ed una sintesi dei principali aggregati finanziari, patrimoniali e di solvibilità al 30 giugno Si precisa che il bilancio è redatto secondo i principi contabili internazionali IAS/IFRS e che le informazioni finanziarie semestrali sono state sottoposte a revisione contabile, della quale si allega copia della relazione. STATO PATRIMONIALE Voci dell attivo 10 Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value 40 Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza 60 Crediti verso banche Crediti verso clientela Derivati di copertura Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) Partecipazioni Attività materiali Attività immateriali di cui: avviamento 130 Attività fiscali a) correnti b) anticipate Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione 150 Altre attività Totale dell attivo Voci del passivo e del patrimonio netto 10 Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie valutate al fair value 60 Derivati di copertura Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) 80 Passività fiscali a) correnti b) differite Passività associate ad attività in via di dismissione 100 Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi ed oneri a) quiescenza ed obblighi simili b) altri fondi Riserve da valutazione Azioni rimborsabili 150 Strumenti di capitale 160 Riserve Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie 200 Utile (perdita) d esercizio Totale del passivo e del patrimonio netto

2 CONTO ECONOMICO Voci del Conto Economico 10 Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell attività di negoziazione Risultato netto dell attività di copertura Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) passività finanziarie 110 Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value 120 Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) altre operazioni finanziarie 9.144, Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative a) spese per il personale b) altre spese amministrative Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri 170 Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi Utili (perdite) delle partecipazioni Risultato netto della valutazione al fair value delle attività immateriali e immateriali 230 Rettifiche di valore dell avviamento 240 Utili (perdite) da cessione di investimenti Utile (perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente Utile (perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte 290 Utile (perdita) d'esercizio Pag. 2

3 PATRIMONIO NETTO Capitale sociale Riserve Sovrapprezzi di emissione Riserve da valutazione Quota di utile maturato destinato a riserva/capitale Totale patrimonio netto INFORMAZIONI FINANZIARIE Margine di interesse Margine di intermediazione Risultato netto della gestione finanziaria Utile dell'attività ordinaria al lordo delle imposte Utile netto di esercizio Totale attività Raccolta diretta da clientela e da banche Impieghi verso clientela e verso banche Fondi propri RATIOS Coefficiente di capitale primario di classe 1 13,08% 13,11% 12,80% Coefficiente di capitale di classe 1 13,08% 13,11% 12,80% Coefficiente di capitale totale (Total capital Ratio) 13,08% 13,11% 12,82% Pag. 3

4 Pag. 4

5 Pag. 5