SITUAZIONE SEMESTRALE AL 30 GIUGNO Consiglio di Amministrazione del 31 luglio 2018

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1 SITUAZIONE SEMESTRALE AL 30 GIUGNO 2018 Consiglio di Amministrazione del 31 luglio 2018

2 STATO PATRIMONIALE CONTO ECONOMICO PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO INDICI

3 STATO PATRIMONIALE VOCI DELL ATTIVO 30/06/ CASSA E DISPONIBILITÀ LIQUIDE ATTIVITÀ FINANZIARIE VALUTATE AL FAIR VALUE CON IMPATTO A CONTO ECONOMICO a) attività finanziarie detenute per la negoziazione c) altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value ATTIVITÀ FINANZIARIE VALUTATE AL FAIR VALUE CON IMPATTO SULLA REDDITIVITÀ COMPLESSIVA ATTIVITÀ FINANZIARIE VALUTATE AL COSTO AMMORTIZZATO a) crediti verso banche b) crediti verso clientela DERIVATI DI COPERTURA ADEGUAMENTO DI VALORE DELLE ATTIVITÀ FINANZIARIE OGGETTO DI COPERTURA GENERICA (+/-) ATTIVITÀ MATERIALI ATTIVITÀ IMMATERIALI ATTIVITÀ FISCALI a) correnti b) anticipate ALTRE ATTIVITÀ TOTALE ATTIVO VOCI DEL PASSIVO E DEL PATRIMONIO NETTO 30/06/ PASSIVITÀ FINANZIARIE VALUTATE AL COSTO AMMORTIZZATO a) debiti verso banche b) debiti verso clientela c) titoli in circolazione PASSIVITÀ FINANZIARIE DI NEGOZIAZIONE DERIVATI DI COPERTURA PASSIVITÀ FISCALI a) correnti b) differite ALTRE PASSIVITÀ TRATTAMENTO DI FINE RAPPORTO DEL PERSONALE FONDI PER RISCHI E ONERI a) impegni e garanzie rilasciate c) altri fondi per rischi e oneri RISERVE DA VALUTAZIONE RISERVE CAPITALE UTILE (PERDITA) D ESERCIZIO (+/-) TOTALE PASSIVO

4 CONTO ECONOMICO VOCI 30/06/ INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI MARGINE DI INTERESSE COMMISSIONI ATTIVE COMMISSIONI PASSIVE COMMISSIONI NETTE DIVIDENDI E PROVENTI SIMILI RISULTATO NETTO DELL ATTIVITÀ DI NEGOZIAZIONE RISULTATO NETTO DELL ATTIVITÀ DI COPERTURA UTILI (PERDITE) DA CESSIONE O RIACQUISTO DI: a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato b) attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla reddidività complessiva c) passività finanziarie RISULTATO NETTO DELLE ALTRE ATTIVITÀ E PASSIVITÀ FINANZIARIE VALUTATE AL FAIR VALUE CON IMPATTO A CONTO ECONOMICO ( ) b) altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value ( ) 120. MARGINE DI INTERMEDIAZIONE RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE PER RISCHIO DI CREDITO ( ) a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato ( ) b) attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva ( ) 150. RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA SPESE AMMINISTRATIVE: ( ) a) spese per il personale ( ) b) altre spese amministrative ( ) 170. ACCANTONAMENTI NETTI AI FONDI RISCHI ED ONERI a) impegni e garanzie rilasciate (71.296) b) altri accantonamenti netti RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE SU ATTIVITÀ MATERIALI ( ) 190. RETTIFICHE/RIPRESE DI VALORE NETTE SU ATTIVITÀ IMMATERIALI ( ) 200. ALTRI PROVENTI E ONERI DI GESTIONE COSTI OPERATIVI ( ) 260. UTILE (PERDITA) DELL ATTIVITÀ CORRENTE AL LORDO DELLE IMPOSTE IMPOSTE SUL REDDITO DELL ESERCIZIO DELL OPERATIVITÀ CORRENTE ( ) 280. UTILE (PERDITA) DELL OPERATIVITÀ CORRENTE AL NETTO DELLE IMPOSTE UTILE (PERDITA) D ESERCIZIO

5 PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO ALLOCAZIONE RISULTATO ESERCIZIO PRECEDENTE VARIAZIONI DELL ESERCIZIO OPERAZIONI SUL PATRIMONIO NETTO ESISTENZE AL 31/12/2017 MODIFICA E SALDI DI APERTURA (movimenti FTA) ESISTENZE AL 01/01/2018 RISERVE DIVIDENDI E ALTRE DESTINAZIONI VARIAZIONI DI RISERVE CAPITALE: a) azioni ordinarie b) altre azioni EMISSIONI NUOVE AZIONI ACQUISTO AZIONI PROPRIE DISTRIBUZIONE STRAORDINARIA DIVIDENDI VARIAZIONE STRUMENTI DI CAPITALE DERIVATI SU PROPRIE AZIONI STOCK OPTIONS REDDITIVITÀ COMPLESSIVA ESERCIZIO PATRIMONIO NETTO AL 30/06/2018 SOVRAPPREZZI DI EMISSIONE RISERVE: (4.531) (1.038) a) di utili b) altre (4.531) (1.038) RISERVE DA VALUTAZIONE (449) (5.073) STRUMENTI DI CAPITALE AZIONI PROPRIE UTILE (PERDITA) DI ESERCIZIO (4.066) (3.136) PATRIMONIO NETTO (3.667) (3.136) (1.487) INDICI 30/06/ /06/2017 UTILE NETTO/ PATRIMONIO NETTO (R.O.E. ANNUALIZZATO) 6,43% 5,29% UTILE NETTO/ TOTALE ATTIVO (R.O.A. ANNUALIZZATO) 0,47% 0,40% MARGINE DI INTERESSE/ MARGINE DI INTERMEDIAZIONE 49,05% 52,26% SPESE AMMINISTRATIVE/ MARGINE DI INTERMEDIAZIONE (COST INCOME) 78,64% 81,76% FONDI PROPRI/ ATTIVITÀ DI RISCHIO PONDERATE (TOTAL CAPITAL RATIO) 15,48% 16,25%

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