CIG: Z3A137282B CONCESSIONE PER LA GESTIONE DEL SERVIZIO DI CASSA DI PROMOVARESE TRA

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1 CIG: Z3A137282B CONCESSIONE PER LA GESTIONE DEL SERVIZIO DI CASSA DI PROMOVARESE TRA Promovarese Azienda per la promozione delle attività economiche, sede in Varese, Piazza Monte Grappa, 5, codice fiscale e partita iva nel seguito, per brevità, Promovarese o Azienda, rappresentata da, in qualità di E, sede in, codice fiscale e partita iva di seguito, per brevità, Istituto Cassiere, rappresentata da, nato, in nome, per conto e nell interesse della quale dichiara di agire, in conformità alla delibera del Consiglio di Amministrazione del, verbale n., in forza della quale è autorizzato a sottoscrivere il presente contratto PREMESSO che l articolo 65 del regolamento di cui al decreto del Presidente della Repubblica 2 novembre 2005 n. 254 Regolamento per la disciplina della gestione patrimoniale e finanziaria delle camere di commercio stabilisce che Le Aziende speciali operano secondo le norme del codice civile e sono dotate di autonomia amministrativa, contabile e finanziaria ; che, ai sensi dell articolo 72, comma 5, del regolamento in parola, il servizio di cassa è di norma espletato dall Istituto bancario che effettua il servizio di cassa per la Camera di Commercio di appartenenza; che il servizio di tesoreria della Camera di Commercio Industria Artigianato Agricoltura di Varese, a seguito di procedura di gara, sarà affidato a decorrere dal 1 luglio 2015 all Istituto cassiere ; che Promovarese, come chiarito dal Ministero dell Economia con circolare n. 4 del 20 gennaio 2015, in qualità di azienda speciale della Camera di Commercio, è esclusa dall assoggettamento al regime di tesoreria unica di cui alla legge 29 ottobre 1984, n. 720; ciò premesso, tra le parti come in epigrafe rappresentate SI CONVIENE E SI STIPULA QUANTO SEGUE Articolo 1

2 Valore delle premesse Le premesse di cui sopra, gli atti e i documenti richiamati nelle medesime premesse e nella restante parte del presente atto, ancorché non materialmente allegati, costituiscono parte integrante e sostanziale della presente Convenzione. Articolo 2 Durata e oggetto del servizio La durata del servizio è stabilita in 5 (cinque) anni, con decorrenza dal 1 luglio 2015 e termine il 30 giugno Alla scadenza del contratto, ai fini dell espletamento delle procedure selettive atte ad individuare un nuovo Istituto cassiere, Promovarese si riserva di disporre una proroga tecnica della durata di 6 (sei) mesi, nel corso della quale il servizio dovrà proseguire ed essere eseguito alle medesime condizioni. Alla cessazione delle sue funzioni, l Istituto cassiere, consegnerà al subentrante tutti i titoli e valori in suo possesso in dipendenza della gestione affidata, renderà a Promovarese il conto gestionale e cederà gratuitamente ogni informazione e archivio di dati necessari al nuovo Istituto cassiere e all azienda in modo da garantire il normale funzionamento del servizio ed evitare interruzioni o disservizi. In particolare, l Istituto cassiere dovrà effettuare alla scadenza la consegna di tutti i documenti in formato digitale secondo quanto previsto dalla normativa sul cad- decreto 82/2005 e successive modifiche e integrazioni nel rispetto delle relative regole tecniche in modo da garantire integrità, immodificabilità e accessibilità nel tempo ai dati archiviati digitalmente. Il servizio di cassa sarà regolarmente espletato dall Istituto Cassiere presso la propria sede/agenzia di, sita in via, nei giorni e con l orario di apertura al pubblico degli sportelli. L Istituto Cassiere si impegna a comunicare per tempo, prima dell avvio dell operatività del servizio, il suddetto orario di apertura, nonché,in seguito, ogni sua eventuale variazione. Articolo 3 Condizioni del servizio Il servizio di cassa ha per oggetto la riscossione delle entrate ed il pagamento delle spese facenti capo a Promovarese e dalla stessa ordinati, da espletarsi con l osservanza, oltre che di quanto pattuito con la presente convenzione, del regolamento di cui al decreto del Presidente della Repubblica 2 novembre 2005, n. 254, nonché delle ulteriori o diverse disposizioni legislative e regolamentari che dovessero essere emanate nel corso della durata della convenzione stessa. Nel servizio di cassa rientra la custodia dei titoli e dei valori di proprietà di Promovarese o dalla stessa a qualunque titoli tenuti. La riscossione delle entrate è pura e semplice. Si intende cioè fatta senza l onere del non riscosso per riscosso e senza l obbligo di esecuzione contro i debitori morosi da parte dell Istituto Cassiere, il quale non è tenuto ad intimare atti legali o

3 richieste o ad impegnare, comunque, la propria responsabilità nelle riscossioni, restando sempre a carico di Promovarese ogni pratica legale ed amministrativa per ottenerne l incasso. Il servizio di cassa è reso a titolo completamente gratuito, senza diritto ad alcun compenso o aggio per l azienda, e viene effettuato esclusivamente mediante un sistema di gestione informatica degli ordinativi di incasso e di pagamento integrato con la firma digitale qualificata accreditata CNIPA e basata sull utilizzo di certificati rilasciati da una Certification Authority (CA) accreditata dagli organismi competenti. L Istituto cassiere si impegna pertanto, sin dal momento della stipula del contratto e senza alcun compenso o aggio per l azienda, ad automatizzare, in modo completo ed integrato, la procedura di trasmissione, acquisizione e gestione degli ordinativi informatici di incasso e di pagamento e delle relative ricevute/esiti firmati e ad adottare la firma digitale qualificata, assicurandone la piena operatività e funzionalità. Tutte le transazioni dovranno essere effettuate secondo le specifiche tecniche fornite da Promovarese e con modalità idonee a garantire la provenienza, l integrità e la sicurezza dei dati nonché la sicurezza degli accessi e la riservatezza delle informazioni. Dette specifiche tecniche riguardano in particolare le modalità, gli standard e i protocolli di comunicazione tra i sistemi informativi dell azienda e dell Istituto cassiere, le tipologie e le caratteristiche dei dati scambiati, la codifica del singolo movimento finanziario in entrata ed in uscita, i tempi di aggiornamento dei dati, le misure di sicurezza e le protezioni da adottare. Lo scambio dei dati tra i sistemi informativi dell azienda e dell Istituto cassiere dovrà realizzarsi utilizzando un tracciato in formato XML, così come definito nella Circolare ABI. Ogni onere connesso alla realizzazione, installazione e aggiornamento dei suddetti software è a carico dell Istituto Cassiere, così come tutti i costi concernenti il funzionamento e l erogazione dei servizi forniti dai suddetti software all interno del perimetro del soggetto cui sarà affidata la gestione del servizio di cassa (ad esempio costi hardware, di collegamento ai sistemi dell azienda, di gestione, ecc.). In ogni caso la soluzione proposta dovrà garantire l'interoperabilità e la compatibilità con l'attuale procedura informatizzata in uso presso l'azienda. In alcun modo l Istituto cassiere potrà modificare o sostituire le procedure sopra descritte senza il preventivo assenso dell azienda, restando ferma la condizione che i tracciati proprietari che verranno utilizzati per la trasmissione, l acquisizione e la gestione degli ordinativi informatici di incasso e pagamento e delle relative ricevute/esiti firmati con la firma digitale qualificata dovranno essere normalizzati a quelli utilizzati dal servizio in essere. L Istituto Cassiere dovrà fornire giornalmente, per ciascun c/c, un flusso elettronico contenente le seguenti informazioni: ordinativi ricevuti, ordinativi estinti totalmente o parzialmente, ordinativi in sospeso (da estinguere), introiti/pagamenti eseguiti senza ordinativi (da regolarizzare).

4 Per ogni ordinativo di pagamento e di incasso l Istituto Cassiere è tenuto a trasmettere idonea ricevuta informatizzata attestante la presa in carico, il rifiuto con la relativa motivazione, l elaborazione, l esecuzione e lo storno con la relativa motivazione entro un giorno da quello di trasmissione dell ordinativo informatico. L Istituto cassiere si impegna a comunicare, con un anticipo di almeno 5 (cinque) giorni lavorativi all azienda, qualsiasi sospensione del servizio informatizzato di cassa che si rendesse necessaria per effettuare operazioni di aggiornamento, manutenzione ecc. Durante il periodo di validità del contratto, l Istituto cassiere si impegna, senza oneri per l azienda ed in accordo con essa, ad apportare gli adeguamenti organizzativi ed informatici che si rendano necessari al fine dell'incremento di efficienza ed efficacia dei servizi erogati, tenuto conto del progresso tecnologico, con pagamenti in area SEPA e fuori area SEPA. Per la formalizzazione dei relativi accordi si procederà con scambio di lettere. Su richiesta di Promovarese, per un più puntuale monitoraggio dei flussi in entrata e in uscita delle varie attività, l Istituto Cassiere potrà attivare appositi sottoconti di tesoreria al fine di avere una più precisa e puntuale evidenza dei movimenti medesimi. Articolo 4 Responsabilità dell Istituto Cassiere L Istituto Cassiere è responsabile di tutte le somme e di tutti i valori che tiene in consegna per conto di Promovarese. L Istituto Cassiere è sempre responsabile degli errori materiali della sua gestione eventualmente commessi, anche se riconosciuti dopo l approvazione dei rendiconti di cui all articolo 18 della presente convenzione. In relazione a quanto sopra, ed a garanzia dell esatta esecuzione del servizio assunto e degli oneri derivanti dalla presente Convenzione, l Istituto Cassiere si obbliga formalmente verso Promovarese a tenerla indenne e manlevata da qualsiasi danno e pregiudizio in cui possa incorrere per effetto dell esecuzione del servizio o del comportamento del personale addetto allo stesso. Articolo 5 Esercizio finanziario L esercizio finanziario di Promovarese ha durata annuale con inizio il 1 gennaio e termine il 31 dicembre di ciascun anno. Dopo tale termine non possono effettuarsi operazioni di cassa sul bilancio dell esercizio finanziario scaduto. Articolo 6 Riscossioni Le entrate sono riscosse dall Istituto Cassiere mediante ordinativi di incasso emessi mediante flussi elettronici da Promovarese, numerati in ordine

5 progressivo per ciascun esercizio e firmati digitalmente dal direttore e dal responsabile amministrativo-contabile dell Azienda. L Istituto Cassiere non può ricusare l esazione di somme che siano versate in favore di Promovarese, pur mancando la preventiva emissione di ordinativi di incasso. L Istituto Cassiere rilascerà al versante apposita quietanza di versamento, sulla quale dovranno essere indicate la causale del versamento e la clausola espressa salvi i diritti dell Amministrazione. Tali incassi dovranno essere giornalmente segnalati a Promovarese, che dovrà, di norma, provvedere alla regolarizzazione dei relativi ordinativi di incasso entro cinque giorni e, comunque, non oltre un mese dalla data di segnalazione. La gestione del valori non in numerario sarà oggetto di una separata regolamentazione. Articolo 7 Riscossioni di somme non espresse in euro Per eventuali riscossioni di somme non espresse in Euro, comunque pervenute all Istituto Cassiere, lo stesso provvederà a tramutarne il valore in Euro e ad accreditare direttamente l importo a Promovarese. Quest ultima provvederà successivamente, nel termine di cui all articolo 6 della presente Convenzione, alla emissione del relativo ordinativo di incasso. Articolo 8 Pagamento delle spese Il pagamento delle spese è eseguito dall Istituto Cassiere nei limiti delle disponibilità di cassa di Promovarese. I pagamenti, salvo quanto previsto dai successivi articoli, sono effettuati esclusivamente in base a ordinativi di pagamento, emessi da Promovarese mediante flussi elettronici, numerati in ordine progressivo per ciascun esercizio e firmati digitalmente dal direttore e dal responsabile amministrativo contabile dell Azienda, così come disposto dall articolo 72, comma 4, del regolamento di cui al decreto del Presidente della Repubblica 2 novembre 2005, n Promovarese si impegna a non presentare all Istituto Cassiere ordinativi di pagamento negli ultimi dieci giorni lavorativi dell anno, ad eccezione di quelli relativi al pagamento delle competenze al personale e di quelli relativi a pagamenti aventi scadenza perentoria successiva a tale data. Parallelamente, l Istituto Cassiere, dal canto suo, si impegna ad accettare la presentazione di ordinativi di pagamento anche successivamente a tale data nei casi di effettiva necessità ed urgenza. Promovarese si impegna, altresì, a non trasmettere gli avvisi di pagamento ai beneficiari prima che i relativi ordinativi siano stati consegnati all Istituto Cassiere. Per i pagamenti con scadenza predeterminata i relativi ordinativi dovranno pervenire all Istituto Cassiere almeno un giorno lavorativo, per le banche, antecedente il termine del pagamento. In caso di necessità ed urgenza, l Istituto Cassiere si impegna comunque ad eseguire i pagamenti in giornata.

6 Articolo 9 Pagamento delle imposte, ruoli, utenze e simili L Istituto Cassiere effettua i pagamenti derivanti da obblighi tributari, da somme iscritte a ruolo e da delegazioni di pagamento, anche in assenza della preventiva emissione del relativo ordinativo di pagamento, che è emesso, di norma, entro quindici giorni dalla comunicazione dell operazione. Promovarese si riserva, ove consentito, di domiciliare presso l Istituto Cassiere il pagamento delle spese sopraindicate e di altre ricorrenti (es. utilizzi carta di credito aziendale, Telepass autostradale, canoni leasing). In tal caso l Istituto Cassiere procederà al pagamento entro la scadenza, anche senza la preventiva emissione dell ordinativo, che Promovarese si impegna comunque ad emettere nello stesso termine di cui al primo comma del presente articolo. Articolo 10 Pagamenti di somme non espresse in Euro L Istituto Cassiere provvederà ad effettuare gli eventuali pagamenti di somme non espresse in Euro a fronte di specifica richiesta sottoscritta congiuntamente dal direttore e dal responsabile amministrativo contabile di Promovarese. Articolo 11 Pagamenti a favore del personale Per le competenze a favore del proprio personale, Promovarese potrà emettere ordinativi di pagamento cumulativi da estinguersi, di norma, con le modalità di cui al successivo articolo 12. Le modalità di pagamento sono comunicate all Istituto Cassiere secondo le indicazioni dei beneficiari. 1. Per il pagamento delle competenze al proprio personale Promovarese si impegna a fornire all Istituto Cassiere, con un anticipo di almeno due giorni lavorativi, per le banche, rispetto alla data di pagamento, appositi elenchi, su supporto cartaceo o informatico o mediante invio telematico, contenenti gli estremi dei beneficiari e gli importi netti a pagare. 2. Con le stesse modalità si può procedere anche al pagamento di gettoni di presenza, rimborsi spese e compensi degli amministratori di Promovarese, nonché ai componenti delle commissioni operanti presso la stessa. 3. Conformemente a quanto stabilito dall articolo 383 del R.D. n. 827/1924 e successive modificazioni e integrazioni, le somme in contanti e/o gli assegni circolari potranno essere ritirati, previa espressa delega a firma degli interessati, da un dipendente di Promovarese all uopo incaricato. La delega, vistata congiuntamente dal direttore e dal responsabile amministrativo contabile dell Azienda, sarà ritenuta dall Istituto Cassiere valida ed operante fino a revoca o alla presentazione di una nuova delega e, comunque, finché non sia trascorso il tempo ragionevolmente necessario per poter dare esecuzione alle variazioni comunicate.

7 Articolo 12 Esecuzione dei pagamenti Gli ordinativi di pagamento pagabili allo sportello della filiale che svolge il servizio di cassa sono ammessi al pagamento dallo stesso giorno di consegna all Istituto Cassiere; negli gli altri casi entro e non oltre il terzo giorno lavorativo, per le banche, dalla consegna. L Istituto Cassiere estingue di norma gli ordinativi di pagamento pagando l importo in contanti ai beneficiari che si presentano allo sportello, previa identificazione personale degli stessi, contro il ritiro di regolari quietanze. In conformità a quanto previsto dall articolo 1199 del Codice Civile, l eventuale imposta di bollo è carico di Promovarese. Gli ordinativi di pagamento potranno essere estinti, ai sensi dell articolo 16, del regolamento di cui al decreto del Presidente della Repubblica 2 novembre 2005, n. 254, su richiesta espressa di Promovarese e con espressa annotazione sui titoli, mediante: accreditamento in conto corrente postale a favore del creditore, nonché mediante vaglia postale, la cui ricevuta di versamento, rilasciata dall ufficio postale, deve essere allegata al titolo; commutazione in vaglia cambiario o in assegno circolare, non trasferibile all ordine del creditore da spedire a cura dell Istituto Cassiere; assegno bancario a copertura garantita con firma di traenza; bonifico bancario; altre forme di pagamento autorizzate sull ordinativo di pagamento da Promovarese in conformità alla normativa vigente. La dichiarazione di accreditamento o di commutazione, che sostituisce la quietanza del creditore, deve risultare nell ordinativo di pagamento da annotazione recante gli estremi relativi all operazione, la sottoscrizione ed il timbro dell Istituto Cassiere. Le eventuali spese derivanti dalle suddette particolari modalità di pagamento sono poste esclusivamente a carico del beneficiario, ai sensi dell articolo 16 del regolamento di cui al D.P.R. n. 254/2005. L Istituto Cassiere si impegna a comunicare preventivamente a Promovarese l importo delle suddette spese e delle eventuali variazioni e a dare indicazione al beneficiario dell importo trattenuto a tale titolo. Ai pagamenti effettuati mediante bonifico bancario è applicata commissione a carico del beneficiario, nella misura di euro. Nei confronti di Promovarese, l Istituto Cassiere non applica alcuna commissione sui pagamenti disposti, né addebita alcuna commissione o altra spesa al personale dell azienda speciale, agli amministratori e ai componenti di commissioni operanti presso la stessa, nonché nei seguenti casi: pagamenti per utenze; pagamenti di tributi e altri pagamenti di somme iscritte a ruolo;

8 pagamenti disposti a favore di organismi del sistema camerale e di altri enti e amministrazioni pubbliche. In luogo della anzidetta annotazione, l Istituto Cassiere potrà allegare all ordinativo di pagamento copia dell ordine di bonifico o dell assegno. L Istituto Cassiere è esonerato da qualsiasi responsabilità, ritardo o danno conseguenti a difetto di individuazione od ubicazione del creditore, qualora tale difetto sia imputabile ad errore od incompletezza dei dati forniti da Promovarese. Articolo 13 Pagamenti con carta di credito Su richiesta di Promovarese, l Istituto Cassiere procede al rilascio di carte di credito aziendali appartenenti al circuito internazionale, regolate da apposito contratto. A tal fine Promovarese comunica all Istituto Cassiere i nominativi dei soggetti autorizzati ad effettuare pagamenti con carta di credito e i limiti di utilizzo. L Istituto Cassiere provvede a registrare l operazione sul conto corrente di Promovarese applicando la valuta secondo i criteri fissati dal contratto di cui al primo comma, impegnandosi a chiedere periodicamente a Promovarese l emissione di ordinativi di pagamento a copertura delle spese addebitate. Le spese derivanti da eventuali quote associative annuali e dalle commissioni sull utilizzo delle carte di credito rimangono a carico dell Istituto Cassiere. Articolo 14 Anticipazioni di cassa I pagamenti sono effettuati dall Istituto Cassiere nei limiti dell effettiva giacenza di cassa. Nel caso di mancata disponibilità di fondi sul conto corrente, su richiesta di Promovarese, l Istituto Cassiere accorda un anticipazione di cassa. In tal caso gli interessi a carico di Promovarese sono calcolati sulle somme effettivamente utilizzate rispetto all ammontare complessivo dell anticipazione ricevuta e decorrono dalla data di effettivo utilizzo. L Istituto Cassiere si impegna a comunicare giornalmente la situazione creditizia/debitoria della suddetta anticipazione. L anticipazione di cassa viene riconosciuta senza spese di istruttoria né alcun onere aggiuntivo rispetto agli interessi di cui al successivo articolo 15. Articolo 15 Tasso debitore e creditore Sulle anticipazioni eventualmente accordate è applicato un interesse corrispondente al tasso Euribor a 3 mesi (base 360) riferito alla media del mese precedente (rilevabile sul quotidiano Il Sole 24 ORE) diminuito di.. (.) punti percentuali per anno.

9 Sulle giacenze di cassa è riconosciuto un interesse corrispondente al tasso Euribor a 3 mesi (tasso 360) riferito alla media del mese precedente (rilevabile sul quotidiano Il Sole 24 ORE) aumentato di ( ) punti percentuali per anno. La liquidazione dei suddetti interessi ha luogo con cadenza trimestrale, mediante contabilizzazione risultante da apposito riassunto scalare. Promovarese si impegna a regolarizzare tali operazioni mediante l emissione dei relativi ordinativi di pagamento e reversali di incasso. Articolo 16 Trasmissione degli ordinativi di incasso e di pagamento Gli ordinativi di incasso e di pagamento non estinti entro il termine dell esercizio saranno resi a Promovarese, per l annullamento, entro il giorno 15 (quindici) del mese di gennaio. Articolo 17 Firme autorizzate Promovarese deve comunicare all Istituto Cassiere per tempo, prima dell avvio dell operatività del servizio, i nominativi e la qualifica delle persone autorizzate a firmare e ne deve depositare la firma, con impegno a comunicare tempestivamente le eventuali variazioni. Per gli effetti di che trattasi, l Istituto Cassiere resta impegnato dal giorno lavorativo successivo a quello di ricezione delle comunicazioni stesse. Nel caso in cui le reversali di incasso e ordinativi di pagamento siano firmati dai delegati, si intende che l intervento dei medesimi è dovuto all assenza od all impedimento dei rispettivi titolari. Articolo 18 Rendicontazione delle operazioni Entro la data di decorrenza iniziale del servizio di cui al presente contratto, l Istituto cassiere rende disponibile, senza alcun onere di attivazione e gestione a carico di Promovarese, il servizio di Home-banking per l accesso diretto ed in tempo reale agli archivi di tutti i conti che il Cassiere intrattiene per l azienda, con funzioni informative, nonché i dossier dei titoli a custodia e amministrazione. Il servizio on line deve consentire la comunicazione tra il sistema informativo di Promovarese ed il sistema informativo del Cassiere e l accertamento dello stato di esecuzione degli ordinativi di incasso e di pagamento, previe le necessarie protezioni ed i sistemi di sicurezza. L Istituto Cassiere trasmette a richiesta di Promovarese: - giornalmente l'elenco delle operazioni eseguite il giorno lavorativo precedente, da cui risulti anche il saldo di cassa iniziale e il nuovo saldo di cassa, con allegati i documenti contabili estinti;

10 - mensilmente, e comunque ogni volta ne venga fatta richiesta, l'elenco delle reversali e degli ordinativi di pagamento estinti e di quelli non ancora riscossi o pagati, da cui risulti anche la situazione di cassa aggiornata nonché l'elenco delle partite pendenti, sia di incasso che di pagamento, in attesa di regolarizzazione; - trimestralmente un estratto conto con indicazione in ordine cronologico di tutte le operazioni effettuate nel periodo; - semestralmente, e comunque ogni volta che ne venga fatta richiesta, la situazione dei titoli e valori ricevuti in deposito a custodia. Fermo restando quanto indicato nel precedente articolo 4, gli estratti conto di cui sopra si intendono tacitamente approvati da Promovarese se non contestati entro i termini fissati dagli accordi interbancari. Articolo 19 Apparecchiature POS L Istituto Cassiere si impegna ad installare, per tempo, su semplice richiesta di Promovarese, apparecchiature Pos point of sale per i pagamenti a mezzo bancomat. Sono a totale carico dell Istituto Cassiere eventuali canoni, materiali di consumo, installazioni, disinstallazioni e quant altro necessario per la corretta prestazione del servizio. Articolo 20 Deposito titoli e valori L Istituto Cassiere riceve in deposito a custodia e amministrazione titoli e valori di proprietà di Promovarese, curando, sotto la propria responsabilità, l esecuzione degli obblighi connessi e la riscossione dei diritti patrimoniale maturati sugli stessi (interessi, cedole, dividendi, ecc.). L Istituto Cassiere assume inoltre in custodia titoli e valori depositati da terzi nell interesse e su specifica disposizione di Promovarese, per garanzia di contratti, concorsi ed aste, cauzioni, ecc., trattenendoli in giacenza sino a che Promovarese non ne autorizza la restituzione agli interessati. Gli ordini di ritiro e di svincolo di titoli e valori custoditi dall Istituto Cassiere devono essere sottoscritti dal direttore e dal responsabile amministrativo contabile dell Azienda. Gli anzidetti servizi di custodia ed amministrazione sono espletati dall Istituto Cassiere a titolo gratuito. Articolo 21 Servizi aggiuntivi In aggiunta ai servizi di cui ai precedenti articoli l Istituto Cassiere si impegna a prestare i seguenti servizi aggiuntivi, alle condizioni sottoindicate:

11 L Istituto Cassiere si impegna ad attivare, a semplice richiesta di Promovarese, il servizio di ritiro di contanti e valori presso gli uffici centrali di Varese, con la seguente periodicità: - un ritiro per ogni giornata lavorativa (previsione n. 250 giorni/anno), al costo giornaliero di 0 (zero). E facoltà di Promovarese richiedere in tutto o in parte, secondo le proprie esigenze, l attivazione del predetto servizio, che l Istituto Cassiere si impegna a prestare con l osservanza di tutte le eventuali prescrizioni in materia. L Istituto Cassiere si impegna a mantenere le medesime condizioni anche in caso di aumento o diminuzione dei giorni di ritiro. L orario di ritiro sarà concordato al momento dell attivazione del servizio. Il servizio è espletato, a cura e rischio dell Istituto Cassiere. L Istituto Cassiere, a semplice richiesta, si impegna ad attivare entro trenta giorni e senza spese per Promovarese, un sistema di collegamento telematico per la trasmissione di dati, che preveda almeno le seguenti prestazioni: - Visualizzazione on-line della situazione di cassa e dei movimenti del giorno; - Trasmissione all Istituto Cassiere di ordini di pagamento e reversali di incasso; - Trasmissione ed acquisizione dei dati di estinzione di reversali e mandati e dei dati relativi ad accrediti/addebiti non preventivamente coperti da reversali e mandati. Le spese per la procedura informatica di cui sopra e per la relativa manutenzione saranno a carico dell Istituto Cassiere. Articolo 22 Compensi e spese di gestione Il servizio di cassa di cui alla presente Convenzione sarà reso dall Istituto Cassiere senza diritto ad alcun compenso od aggio, dovendosi intendere affidato ed accettato a condizioni di gratuità. Tutte le spese per la sede, l impianto e la gestione del servizio, comprese quelle postali, telefoniche, di stampati, registri, tabulati e bollettari, pur se riferite ai necessari rapporti con Promovarese, sono a carico esclusivo dell Istituto Cassiere. L Istituto Cassiere avrà unicamente diritto al rimborso delle spese vive anticipate per il servizio, quali quelle per eventuali pagamenti all estero, per spese reclamate da corrispondenti o per bolli, imposte e tasse, gravanti sugli ordinativi, qualora tali oneri siano a carico di Promovarese per legge o convenzione ovvero siano stati dalla stessa assunti per esplicita annotazione sui titoli. Dette spese saranno rimborsate all Istituto Cassiere a presentazione di rendiconto annuale.

12 Articolo 23 Modifiche alla convenzione Le condizioni di cui alla presente Convenzione possono essere modificate in qualsiasi momento, a seguito di eventuali nuove disposizioni legislative o regolamentari in materia. La presente Convenzione può inoltre essere modificata o integrata ogni qualvolta le parti, di comune accordo, lo ritengano utile e opportuno al fine di apportare miglioramenti al servizio. Tale accordo deve risultare in forma scritta, ritenendosi esclusa qualsiasi altra modalità. Articolo 24 Clausola penale L Istituto Cassiere rimborsa integralmente a Promovarese tutti gli eventuali oneri per ritardati pagamenti previsti da norme di legge o regolamentari imputabili ad omissivo comportamento dell Istituto Cassiere stesso, salvo il diritto di risarcire eventuali ulteriori danni. Articolo 25 Risoluzione della convenzione In caso di reiterato inadempimento dell Istituto Cassiere anche a uno solo degli obblighi assunti con la Convenzione, che si protragga oltre il termine, non inferiore a 15 (quindici) giorni, che sarà assegnato e comunicato con lettera a.r. da Promovarese per porre fine all inadempimento, Promovarese ha facoltà di considerare risolta di diritto la Convenzione, nonché di procedere nei confronti dell Istituto Cassiere per il risarcimento dell ulteriore danno. Articolo 26 Recesso Promovarese si riserva la facoltà di recedere dalla presente convenzione in qualsiasi momento, con un preavviso di almeno 6 mesi comunicato in forma scritta all Istituto Cassiere. E espressamente escluso il riconoscimento di somme a titolo di risarcimento o indennizzo. Articolo 27 Spese convenzione L Istituto Cassiere assume a proprio carico le spese di redazione della presente Convenzione, nonché le spese per imposta di bollo e quelle dipendenti dalla registrazione a tassa fissa, applicandosi il disposto di cui agli articoli 5 e 40 del D.P.R. n. 131/1986. Articolo 28 Tutela dei dati personali

13 Relativamente alle comunicazioni di dati forniti da Promovarese per l espletamento del servizio affidato, l Istituto Cassiere si impegna ad osservare scrupolosamente quanto previsto dalla normativa vigente in materia di protezione dei dati personali. Articolo 29 Domicilio delle parti Agli effetti del presente rapporto convenzionale e per tutte le conseguenze dallo stesso derivanti, le parti eleggono domicilio presso le rispettive sedi indicate nel preambolo. Articolo 30 Disposizioni finali Per quanto non previsto dalla presente convenzione, si fa rinvio alle leggi e ai regolamenti che disciplinano la materia. Letto, confermato, sottoscritto Varese, PROMOVARESE CREDITO VALTELLINESE