BREVI AGGIORNAMENTI IN MATERIA DI INTERMEDIARI FINANZIARI

Dimensione: px

Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "BREVI AGGIORNAMENTI IN MATERIA DI INTERMEDIARI FINANZIARI"

Erico Spina
8 anni fa
Visualizzazioni

1 BREVI AGGIORNAMENTI IN MATERIA DI INTERMEDIARI FINANZIARI D.LGS. 13 agosto 2010 n. 141 (che ha poi subito qualche modifica): SOGGETTI OPERANTI NEL SETTORE FINANZIARIO (art. 7 - riscrittura integrale titolo V TUB) attività di concessione di finanziamenti nei confronti del pubblico (106) -> riservata I.F. iscritti in apposito Albo tenuto da BdI: - albo diventa unico (prima tutti maggiori 107) - modifica attività riservate: -- assunzione di partecipazioni --> liberalizzata (sia non che nei cfr del pubblico) -- intermediazione in cambi -- prestazione servizi di pagamento --> disciplina a sè (114 sexies): riserva + possibilità x I.F - previsione delle ulteriori attività esercitabili dagli I.F - ammissione attività connesse e strumentali nel rispetto delle disposizioni dettate da BdI caratteristiche I.F x autorizzazione (107): - soc. capitali - sede legale e dir. general in Italia - capitale versato = determinato da BdI (mancanza indicazioni x 5 anni) - oggetto limitato ad attività art altro DISPOSIZIONI TRANSITORIE E FINALI (art. 10) - fino alla data di entrata in vigore delle disposizioni di attuazione: -> i vecchi I.F. possono continuare ad operare -> BdI continua a tenere l'elenco generale (106) e l'elenco speciale (107) degli I.F -> si applicano vecchi parametri e requisiti - eccezione: attività non più riservate (assunzione partecipazioni): soppressione elenco holding "non cfr pubblico" (113) GRUPPO FINANZIARIO (109) - estensione della vigilanza al gruppo di società facente capo a I.F o simili - obblighi di ins. in statuto capogruppo ABUSO DI DENOMINAZIONE (133) - divieto di utilizzo parola "finanziaria" o simili -> sanzione amministrativa

iscritti in apposito Albo tenuto da BdI: - albo diventa unico (prima tutti 106 + maggiori 107) - modifica attività riservate: -- assunzione di partecipazioni --> liberalizzata (sia non che nei cfr

2 MIN. ECONOMIA E FINANZE DM 2 APRILE 2015 N. 53 GU 8 MAGGIO 2015 ENTRATA IN VIGORE 23 MAGGIO 2015 sostituisce il DM 29/2009 art. 2 definizione delle attività di concessione di finanziamenti esclusioni -> acquisto crediti IVA -> acquisto crediti da società di recupero crediti art. 3 definizione dell'operatività nel cfr del pubblico = nei confronti di terzi con carattere di professionalità esclusioni (con part. rif. all'attività infra gruppo, ma con eccezioni all'eccezione...) - non definisce più quali sono le attività strumentali e connesse esercitabili, perchè demandate a BdI

crediti art. 3 definizione dell'operatività nel cfr del pubblico = nei confronti di terzi con carattere di professionalità esclusioni (con part.

3 BANCA D'ITALIA CIRCOLARE N. 288 DEL 3 APRILE 2015 PUBBL. (SITO) 12 MAGGIO 2015 ENTRATA IN VIGORE 11 luglio 2015 (60 gg dopo) DISPOSIZIONI DI VIGILANZA PER GLI INTERMEDIARI FINANZIARI - autorizzazione -- capitale minimo (2/3 ml euro a seconda che I.F. eserciti o meno concessione garanzie) -- limiti a conferimenti in natura neo costituite - delega x modifiche all'atto costitutivo - indicazione in atto cost. DIREZIONE GENERALE specificando se diversa dalla sede -> da inserire in statuto?? - domanda PRIMA DI DAR CORSO AL PROCEDIMENTO DI ISCRIZIONE NEL R.I.* - > autorizzazione -> inoltro certificato di iscrizione nel R.I. -> A DECORRERE DALLA DATA DI ISCRIZIONE NEL R.I. BdI iscrive I.F. nell'albo 106 preesistenti non I.F - delibera ass. di modifica oggetto e altre di adeguamento - domanda PRIMA CHE DI TALE ATTO VENGA EFFETTUATA ISCR. R.I.* - attività connesse e strumentali - assunzione partecipazioni - soci e esponenti aziendali * BdI fa riferimento a iscr. R.I., ma x I.F non c'è una norma di legge che subordini l'iscrizione ai provvedimenti autorizzativi di BdI come per banche (art. 14 x costituzione / art. 56 x modifiche statuto / art. 57 x fusioni + art.... TUF x fusioni SGR) -> termini del CC x deposito? non sospesi

NANZIARI - autorizzazione -- capitale minimo (2/3 ml euro a seconda che I.F.

4 BANCA D'ITALIA NOTA PROT /15 DEL 26 GIUGNO 2015 emanata "in relazione alle numerose richieste di chiarimento" a beneficio dei preesistenti I.F. -> non c'è disciplina specifica nella circ dal 12 maggio: NO nuove iscrizioni in vecchi elenchi - fino all'11 luglio 2015: NO pres. autorizzazioni x albo unico - fino al 12 maggio 2016: rimangono vecchi elenchi -> iscritti possono continuare ad operare vecchi I.F. che esercitano attività non riservata = assunzione di partecipazioni nei cfr del pubblico (le altre holding 113 già cancellate): - istanza cancellazione -> attestazione NO attività riservate -> impegno a modifica statuto (se necessario - NO se oggetto già prevede solo quello) se fanno anche fin. nei cfr del pubblico: - istanza cancellazione se concessione fin. subordinata -> modifica oggetto -> portafoglio crediti posto a rientro - richiesta autorizzazione se concessione fin. prevalente -> piano di rientro x ricondurre assunzione partecipazioni nei limiti attività connesse ENTRO IL 12 MAGGIO 2016 vecchi I.F. che NON richiedono autorizzazione x nuovo Albo: - istanza cancellazione -> assemblea liquidazione o modifica oggetto -> portafoglio crediti posto a rientro - cancellazione d'ufficio -> BdI cessa tenuta vecchi registri -> prosecuzione attività riservata -> penale ENTRO IL 12 MAGGIO 2016 vecchi I.F. che richiedono autorizzazione x nuovo Albo: - richiesta autorizzazione con -> assemblea modifica statuto -> NON ANCORA ISCRITTA NEL R.I. * -> oggetto + organi sociali -> NO previsioni incompatibili (AU - Sindaco unico) -> NO organi "o di fatto non istituiti" (comitato esecutivo) -> + altri? (dg - vicepres? ) ENTRO L' 11 OTTOBRE 2015: maggiori (107) o minori di gruppi bancari (106) ENTRO IL 12 FEBBRAIO 2016: minori non di gruppi bancari (106) NB termini studio CNN non coincidono con quelli calcolati da BdI

autorizzazioni x albo unico - fino al 12 maggio 2016: rimangono vecchi elenchi -> iscritti possono continuare ad operare vecchi I.F.

5 SOCIETA' FIDUCIARIE (art. 199 TUF) le società fiduciarie (di cui al d.lgs / 1939) "maggiori" = - che svolgono attività di custodia e amministrazione di valori mobiliari - controllate da Banca o I.F. oppure SPA con capitale versato pari al doppio di quello delle SPA - richiesta autorizzazione (x iscrizione in sezione separata Albo 106) - eliminazione condizioni x obbligo iscrizione -> in mancanza decade autorizzazione 1966 ENTRO IL 12 FEBBRAIO 2016 INTERVENTO / INTERESSE NOTAIO: *********** - adeguamento statuti vecchi I.F. attivi ai fini della richiesta di autorizzazione ed iscrizione nel nuovo Albo - adeguamento statuti vecchi I.F. che cessano attività riservata -> eliminazione parola "finanziaria" dalla denominazione - scioglimento vecchi I.F. non adeguati - adeguamento statuti fiduciarie che non intendono iscriversi nel menzione iscrizione in elenchi -> Albo unico - menzione gruppo finanziario (?) - modifica statuto capogruppo finanziario x attività direzione

oppure SPA con capitale versato pari al doppio di quello delle SPA - richiesta autorizzazione (x iscrizione in sezione separata Albo 106) - eliminazione condizioni x obbligo iscrizione -> in mancanza

Documenti analoghi

CIRCOLARE 6/2010 RISERVATA AI CLIENTI E AI CORRISPONDENTI DELLO STUDIO GHIDINI, GIRINO & ASSOCIATI

CIRCOLARE 6/2010 RISERVATA AI CLIENTI E AI CORRISPONDENTI DELLO STUDIO GHIDINI, GIRINO & ASSOCIATI CIRCOLARE n. 6/2010 RISERVATA AI CLIENTI E AI CORRISPONDENTI DELLO STUDIO GHIDINI, GIRINO & ASSOCIATI www.ghidini-associati.it (N.B. La presente circolare è meramente informativa e non costituisce parere)