ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Unicredit Consumer Financing. Milano,

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1 Cosa cambia per i prestiti personali Unicredit Consumer Financing Milano,

2 Cosa cambia per i prestiti personali UCFin ISVAP le novità I nuovi moduli di richiesta prestito UCFin Formazione online FAQ Recapiti 2

3 - le novità Dal 1 luglio 2007 per poter collocare prestiti UCFin con assicurazione ogni intermediario dovrà: Seguire un corso di formazione come previsto dalla normativa ISVAP (con superamento del relativo test) Essere iscritto da UCFin al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI) Per l iscrizione al RUI è necessario inviare a UCFin: Fotocopia ricevuta pagamento della tassa Fotocopia documento di identità Autocertificazione di possesso dei requisiti di iscrizione (documento fornito da UCFin) Attestato di formazione (rilasciato dalla società formatrice) PER MAGGIORI INFORMAZIONI TELEFONARE AI RECAPITI INDICATI A PAG 21 3

4 Cosa cambia per i prestiti personali UCFin ISVAP le novità I nuovi moduli di richiesta prestito UCFin Formazione online FAQ Recapiti 4

5 I nuovi moduli di richiesta prestito UCFin Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1 luglio 2007: + Nuovo contratto PACKAGE ASSICURATIVO da consegnare al cliente se sottoscrive la polizza (vedi dettagli da pag 9) 5

6 I nuovi moduli di richiesta prestito UCFin Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1 luglio 2007, dettagli: 1 Copia per UCFin Condizioni generali di contratto Copia per soggetto incaricato del collocamento Condizioni generali di contratto Documento di sintesi Foglio Informativo Copia per il cliente Condizioni generali di contratto Condizioni generali di contratto Informativa Come utilizziamo i suoi dati Principali norme di trasparenza 6

7 Il Package Assicurativo Informativa 1 copia UCFin Informativa 2 copia UCFin Sintesi polizza copia UCFin Pagine da compilare e consegnare a UCFin Informativa 1 copia UCFin Informativa 2 copia UCFin Sintesi polizza copia Cliente Condiz integrali polizza per clt Condiz integrali polizza per clt Condiz integrali polizza per clt Pagine da compilare e consegnare al Cliente 7

8 Il Package Assicurativo QUANDO SERVE? Deve essere stampato compilato e consegnato al cliente in caso sottoscriva il prestito coperto da assicurazione DOVE LO TROVI? Sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E DATI SUGGERIMENTO OPERATIVO Stampa preventivamente qualche copia e pre-compilala, così sarà più veloce la consegna al cliente in caso di sottoscrizione di polizza assicurativa 8

9 Il Package Assicurativo guida alla compilazione PAGINA 1 e 4 Campi da compilare: Dati e firma clt firma intermediario PAGINA 2 e 5 Compilare punti a b c a. Cognome Nome dell intermediario b. N e data iscrizione dell intermediario al RUI c. N Telef e e. Non è da compilare La parte inferiore come nel foglio 1 e 4 e per le pagine 3 e 6: pagine 7 8 9: FIRMA CLIENTE non sono da compilare ma da consegnare al clt LUOGO E DATA FIRMA 9

10 : IN SINTESI Se il cliente chiede il prestito senza assicurazione Nuovo contratto per compilazione manuale Nuovo contratto per stampa automatica da Web dealer Se il cliente chiede il prestito con assicurazione Nuovo contratto per compilazione manuale Nuovo contratto per stampa automatica da Web dealer + PACKAGE ASSICURATIVO ATTENZIONE l intermediario deve essere iscritto al RUI ISVAP per poter collocare prestiti personali con assicurazione!!! 10

11 Cosa cambia per i prestiti personali UCFin ISVAP le novità I nuovi moduli di richiesta prestito UCFin Formazione online FAQ Recapiti 11

12 Formazione online - Premesse Iscriversi al Registro Isvap è possibile in qualsiasi momento, seguendo le indicazioni previste dall Istituto (formazione test pagamento tassa), ma occorre prima aver seguito il corso ISVAP e superato il Test Finale Per agevolare chi non ha ricevuto l adeguata formazione, UCFin propone gratuitamente un DVD che consente di auto-formarsi e superare un TEST via internet (WebDealer) direttamente dal proprio ufficio. Tale formazione prevede 60 ore così strutturate: 30 ore attraverso l utilizzo del DVD fornito da UCFin 30 ore attraverso lettura del materiale disponibile nella sezione ISVAP del Web Dealer Clarima mette a disposizione un docente raggiungibile all che potrà essere contattato durante i giorni previsti dal calendario di formazione 12

13 Formazione online - i passi fondamentali Kit di formazione Formazione su dvd Formazione su WebDealer Test su WebDealer L intermediario riceve: Il DVD di formazione La Lettera di accompagnamento, con indicate le date di formazione Codici di accesso alla formazione e test su Web Dealer 13

14 Formazione online - i passi fondamentali Kit di formazione Formazione su dvd Formazione su WebDealer Test su WebDealer L intermediario deve: 1. Durante la formazione, confermare la propria partecipazione inviando quotidianamente una mail sia al mattino che al pomeriggio con il seguente testo oppure un fax al numero ( per intermediari inibiti ad Internet ) "Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione della mattina (ore Mario Bianchi. per la mattina Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione del pomeriggio (ore Mario Bianchi. per il pomeriggio Alle seguenti frequenza@assilearning.it Indirizzo del Resp. UCFin della propria area geografica 2. Sottoporsi alle 30 ore di formazione previste dal dvd 14

15 Formazione online - i passi fondamentali Kit di formazione Formazione su dvd Formazione su WebDealer Test su WebDealer Successivamente alla formazione su DVD, l intermediario deve: Accedere alle 30 ore di formazione su Web Dealer Effettuare il test finale presente su Web Dealer Se il test verrà superato, si potrà procedere con l iscrizione 15

16 Formazione online - WebDealer 1. Accedere al Web Dealer 2. Cliccare nell Area Formazione ISVAP 3. Inserire i codici di accesso ISVAP forniti da UCFin 16

17 Formazione online - WebDealer 1. Appare elenco del materiale formativo 2. Il test finale è composto da 5 test diversi che si caricano casualmente 3. Nel caso l intermediario non superi il test la prima volta, il sistema caricherà un altro test con domande diverse 4. In caso di superamento del test il sistema comunica l esito positivo 17

18 Cosa cambia per i prestiti personali UCFin ISVAP le novità I nuovi moduli di richiesta prestito UCFin Formazione online FAQ Recapiti 18

19 - FAQ Se sono già iscritto al RUI posso collocare prodotti UCFin con assicurazione? NO, devi essere iscritto anche da UCFin (non devi seguire ulteriore corso di formazione e non devi nuovamente pagare la tassa) consegna pertanto a UCFin i documenti elencati a pag. 3 Posso proporre un prestito con assicurazione se non sono iscritto nel RUI ISVAP? NO, il nuovo regolamento ISVAP lo vieta Cosa devo fare se non sono stato iscritto entro il 1 luglio? Contatta il tuo riferimento di UCFin per avere delucidazioni in merito Dove reperisco la nuova modulistica? Per quanto riguarda il modulo in carta chimica (per compilazione manuale) chiedi alla tua direzione Per i moduli di stampa automatica, li trovi aggiornati sul Web Dealer Anche il package assicurativo è disponibile sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E DATI (vedi immagine pag.8) Cosa devo fare con i vecchi contratti con logo Clarima? Dal 1 luglio 2007 non sono più utilizzabili, pertanto da distruggere! In caso di necessità di maggiori informazioni dove posso rivolgermi? Vedi recapiti pag 21 19

20 Cosa cambia per i prestiti personali UCFin ISVAP le novità I nuovi moduli di richiesta prestito UCFin Formazione online FAQ Recapiti 20

21 Recapiti Per assistenza telefonica durante la formazione Numero verde Per documentare la propria formazione inviare obbligatoriamente e quotidianamente (vedi dettagli pag 16) mail al Responsabile UCFin di riferimento della propria zona geografica: Suddivisione territoriale Indirizzo mail Responsabile Clarima AREA NORD OVEST Valle D Aosta, Piemonte, Liguria, Toscana AREA NORD EST Lombardia, Emilia Romagna, Trentino Alto Adige,Friuli Venezia Giulia e Veneto AREA CENTRO Campania, Sardegna, Umbria, Marche, Lazio AREA SUD Puglia, Calabria, Basilicata, Abruzzo e Molise AREA SICILIA Sicilia Fabrizio.Cini@Unicreditclarima.it n tel Serena.Pontecorvi@Unicreditclarima.it n tel Luisa.Valentino@Unicreditclarima.it n tel Valdo.Pietanza@Unicreditclarima.it n tel Carmen.Licciardo@Unicreditclarima.it n tel