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1 Webinar Formazione e aggiornamento CLIENTI A RISCHIO ELEVATO. COME COMPORTARSI? L ADEGUATA VERIFICA RAFFORZATA Consulenza Formazione Supporto Dott. Federico Coltro 24/11/2016

2 In questo Webinar Le 3 tipologie possibili di adeguata verifica L adeguata verifica rafforzata Rischio più elevato di riciclaggio o finanziamento al terrorismo. Prestazione con cliente non fisicamente presente Prestazione con Persona Politicamente Esposta

3 Adeguata verifica della clientela Lo Studio, all insorgere di un rapporto professionale con il cliente, può adottare 3 tipi di adeguata verifica: ORDINARIA SEMPLIFICATA RAFFORZATA

4 Adeguata verifica della clientela Adeguata verifica ORDINARIA Si utilizza in via residuale, quando cioè non possono essere utilizzate le modalità semplificata o rafforzata

5 Adeguata verifica della clientela Adeguata verifica ORDINARIA 1) identificare il cliente e verificarne l identità sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente; 2) identificare l eventuale titolare effettivo e verificarne l identità 3) ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo o della prestazione professionale 4) effettuare una valutazione del rischio del rischio di riciclaggio associato al cliente e all operazione svolta per esso; 5) svolgere un controllo costante nel corso del rapporto continuativo

6 Adeguata verifica della clientela Adeguata verifica SEMPLIFICATA Si applica quando il cliente rientra nell elenco dei soggetti compresi dall art. 25 del D.lgs 231/2007. (Banche, Poste Spa, Sim, Sgr..)

7 Adeguata verifica della clientela Adeguata verifica SEMPLIFICATA Lo Studio è dispensato: dall'identificare l eventuale titolare effettivo e dal verificare la sua identità dall'ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista della prestazione professionale dallo svolgere il controllo costante nel corso della prestazione professionale dall effettuare la registrazione.

8 Adeguata verifica della clientela Adeguata verifica SEMPLIFICATA Lo Studio deve: 1. Verificare che il cliente appartenga ad una delle categorie previste; 2. Verificare l identità del cliente e l esistenza dell eventuale potere di rappresentanza; 3. Conservare i documenti da cui risultano le informazioni necessarie per poter applicare la semplificazione e quelli impiegati per verificare l identità del cliente e l esistenza del potere di rappresentanza.

9 Adeguata verifica della clientela Adeguata verifica RAFFORZATA IN PRESENZA DI UN RISCHIO PIU ELEVATO DI RICICLAGGIO O FINANZIAMENTO AL TERRORISMO QUANDO IL CLIENTE NON E FISICAMENTE PRESENTE IN CASO DI PRESTAZIONI CON P.E.P.

10 Rischio più elevato di riciclaggio o finanziamento al terrorismo Adeguata verifica deve essere effettuata con Maggiore profondità Maggior estensione Maggiore frequenza

11 Rischio più elevato di riciclaggio o finanziamento al terrorismo Controlli più approfonditi e a riscontri documentali circa l identità del titolare effettivo, acquisendo un documento di identificazione non scaduto e verificando le informazioni acquisite.

12 Rischio più elevato di riciclaggio o finanziamento al terrorismo Valutazione più attenta riguardo alle informazioni fornite dal cliente sullo scopo e sulla natura prevista della prestazione professionale, ponendole in relazione con gli esiti dell analisi del profilo di rischio del cliente.

13 Rischio più elevato di riciclaggio o finanziamento al terrorismo Frequenza maggiore per le attività elencate ai punti precedenti al fine di assicurare un controllo continuo e rafforzato della prestazione professionale svolta per il cliente.

14 Rischio più elevato di riciclaggio o finanziamento al terrorismo Restano immutati gli obblighi Registrazione Conservazione Segnalazione di Operazione Sospetta

15 Cliente non fisicamente presente 3 possibili casi Cliente è già stato identificato in precedenza Lo Studio acquisisce una idonea attestazione di avvenuta identificazione secondo l art. 30 Il cliente non è mai stato identificato in precedenza né è presente idonea attestazione proveniente da soggetti abilitati.

16 1) Cliente è già stato identificato in precedenza Lo Studio deve controllare che le informazioni siano aggiornate I dati identificativi del cliente non siano variati Continui a sussistere il potere di rappresentanza presso il medesimo soggetto, in caso di cliente società/ente; Il titolare effettivo individuato a suo tempo non sia nel frattempo cambiato

17 1) Cliente è già stato identificato in precedenza Le informazioni del cliente risultano aggiornate Lo Studio può procedere con l adeguata verifica con modalità ordinarie

18 2)Lo Studio acquisisce idonea attestazione art.30 L attestazione deve essere rilasciata da un soggetto abilitato Lo Studio verifica che l attestazione venga rilasciata da uno degli intermediari abilitati Verifica che l attestazione contenga tutti i dati necessari relativi al cliente ed al titolare effettivo. Richiede al soggetto attestante di dichiarare che i dati sono aggiornati e che le informazioni comunicate sono esatte.

19 2)Lo Studio acquisisce idonea attestazione art. 30 Qualora l attestazione abbia ad oggetto solo alcuni dati del cliente e/o del titolare effettivo, lo Studio provvede in proprio al reperimento delle informazioni mancanti. Nel caso in cui lo Studio maturi dei dubbi sull identità del cliente e/o del titolare effettivo, provvede a effettuare una nuova identificazione che dia certezza dei dati acquisiti

20 3) Il cliente non è mai stato identificato in precedenza né è presente idonea attestazione art.30 Lo studio applica l adeguata verifica secondo modalità rafforzate

21 3) Il cliente non è mai stato identificato in precedenza né è presente idonea attestazione art.30 Solo qualora lo Studio, mediante l adozione di tali ulteriori misure, sia riuscito ad adempiere agli obblighi rafforzati, viene erogata la prestazione. In caso contrario, lo Studio si astiene dalla prestazione professionale.

22 Prestazione con P.E.P. Sono considerate PEP le persone fisiche che: Risiedono in altri stati comunitari o extracomunitari + Occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami.

23 Cariche considerate P.E.P. 1. I capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari; 2. I parlamentari; 3. I membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; 4. I membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; 5. Gli ambasciatori, gli incaricati d'affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; 6. I membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato.

24 Cariche considerate P.E.P. 1. Il coniuge; 2. I figli e i loro coniugi; 3. Coloro che nell'ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui sopra; 4. I genitori. 5. Qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d'affari con una persona dell elenco di cui sopra; 6. Qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio di una persona di cui sopra

25 Prestazione con P.E.P. Obblighi di adeguata verifica rafforzata ed in particolare: Adotta ogni misura idonea a stabilire l origine del patrimonio e dei fondi impiegati. Controllo costante della prestazione professionale con periodicità e rigore maggiori rispetto ad altre situazioni.

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27 Grazie per la vostra attenzione

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