PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO

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1 1/5 PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO - RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO La Parte II del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte II: 31 marzo Data di validità della Parte II: dal1 aprile DATI PERIODICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DEI FONDI INTERNI Fondo Interno Step Azionario Categoria ANIA Azionario globale Valuta di denominazione Euro Grado di rischio Medio-Alto 80% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) 20% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi B. Termine (Ob. Euro Gov.B/T) Rendimento annuo del Fondo e del Fondo Andamento del valore del Fondo e del nel 2014 Fondo Rendimento Medio Annuo Composto Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Step Azionario 10,73% 6,88% 12,64% 8,20% - I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione, né i costi di rimborso, a carico dell Investitore- Contraente; - La performance del Fondo riflette oneri gravanti sullo stesso; - La performance del benchmark, al netto degli oneri fiscali fino al 30 giugno 2011, riflette oneri gravanti sullo stesso. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Inizio operatività 23/07/2008 Durata del fondo 31/12/2100 Patrimonio netto al 30/12/2014 (milioni di euro) 111,45 Valore della quota al 30/12/2014 (euro) 6,565 Nella tabella seguente è riportata, con riferimento al flusso dei costi previsti rispettivamente per la sottoscrizione e la gestione del contratto in base alle risultanze relative all esercizio 2014 disponibili, la quota parte percepita in media dai distributori: Modalità di versamento di sottoscrizione di gestione Premio Unico 98% 10% Piano di Premi Programmati 71% 10% In aggiunta è stato stimato un premio produzione pari ad un integrazione delle provvigioni di sottoscrizione nella misura del 70% per i contratti a Premio Unico e del 40% per i contratti con Piano dei Premi Programmati.

2 2/5 Fondo Interno Step Bilanciato Categoria ANIA Bilanciato Valuta di denominazione Euro Grado di rischio Medio-alto 50% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) 30% F.C.I. Index Obbligazionari Internazionali Governativi (Ob. Intern. Gov.) 20% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi B.Termine (Ob. Euro Gov. B/T) Rendimento annuo del Fondo e del Fondo Andamento del valore del Fondo e del nel 2014 Fondo Rendimento Medio Annuo Composto Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Step Bilanciato 7,47% 5,87% 8,33% 6,22% - I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione, né i costi di rimborso, a carico dell Investitore- Contraente; - La performance del Fondo riflette oneri gravanti sullo stesso; - La performance del benchmark, al netto degli oneri fiscali fino al 30 giugno 2011, riflette oneri gravanti sullo stesso. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Inizio operatività 23/07/2008 Durata del fondo 31/12/2100 Patrimonio netto al 30/12/2014 (milioni di euro) 26,83 Valore della quota al 30/12/2014 (euro) 6,812 Nella tabella seguente è riportata, con riferimento al flusso dei costi previsti rispettivamente per la sottoscrizione e la gestione del contratto in base alle risultanze relative all esercizio 2014 disponibili, la quota parte percepita in media dai distributori: Modalità di versamento di sottoscrizione di gestione Premio Unico 98% 18% Piano di Premi Programmati 71% 18% In aggiunta è stato stimato un premio produzione pari ad un integrazione delle provvigioni di sottoscrizione nella misura del 70% per i contratti a Premio Unico e del 40% per i contratti con Piano dei Premi Programmati.

3 3/5 Fondo Interno Step Obbligazionario Categoria ANIA Obbligazionario misto internazionale Valuta di denominazione Euro Grado di rischio Medio 10% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) 50% F.C.I. Index Obbligazionari Internazionali Governativi (Ob. Intern. Gov.) 40% F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi B.Termine (Ob. Euro Gov. B/T) Rendimento annuo del Fondo e del Fondo Andamento del valore del Fondo e del nel 2014 Fondo Rendimento Medio Annuo Composto Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Step Obbligazionario 1,63% 2,62% 2,94% 3,04% - I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione, né i costi di rimborso, a carico dell Investitore- Contraente; - La performance del Fondo riflette oneri gravanti sullo stesso; - La performance del benchmark, al netto degli oneri fiscali fino al 30 giugno 2011, riflette oneri gravanti sullo stesso. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Inizio operatività 23/07/2008 Durata del fondo 31/12/2100 Patrimonio netto al 30/12/2014 (milioni di euro) 16,88 Valore della quota al 30/12/2014 (euro) 6,101 Nella tabella seguente è riportata, con riferimento al flusso dei costi previsti rispettivamente per la sottoscrizione e la gestione del contratto in base alle risultanze relative all esercizio 2014 disponibili, la quota parte percepita in media dai distributori: Modalità di versamento di sottoscrizione di gestione Premio Unico 98% 25% Piano di Premi Programmati 71% 25% In aggiunta è stato stimato un premio produzione pari ad un integrazione delle provvigioni di sottoscrizione nella misura del 70% per i contratti a Premio Unico e del 40% per i contratti con Piano dei Premi Programmati.

4 4/5 TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVI DEL FONDO Step Azionario Totale 2,003% 2,003% 2,009% Commissioni di gestione 2,003% 2,003% 2,009% di performance TER degli OICR sottostanti 1,582% 1,996% 2,032% Spese di amministrazione e custodia Spese di revisione e certificazione 0,002% 0,002% 0,002% Spese legali e giudiziarie Spese di pubblicazione del valore della quota 0,001% 0,001% 0,003% Altri costi (Bank Charges) Totale 3,588% 4,003% 4,046% Step Bilanciato Totale 1,102% 1,102% 1,105% Commissioni di gestione 1,102% 1,102% 1,105% di performance TER degli OICR sottostanti 1,355% 1,543% 1,651% Spese di amministrazione e custodia Spese di revisione e certificazione 0,002% 0,002% 0,002% Spese legali e giudiziarie Spese di pubblicazione del valore della quota 0,005% 0,006% 0,014% Altri costi (Bank Charges) Totale 2,464% 2,652% 2,772%

5 5/5 Step Obbligazionario Totale 0,801% 0,801% 0,804% Commissioni di gestione 0,801% 0,801% 0,804% di performance TER degli OICR sottostanti 1,022% 0,957% 1,154% Spese di amministrazione e custodia Spese di revisione e certificazione 0,002% 0,002% 0,002% Spese legali e giudiziarie Spese di pubblicazione del valore della quota 0,008% 0,009% 0,021% Altri costi (Bank Charges) Totale 1,833% 1,769% 1,980% - il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto degli arrotondamenti; - i Fondi Interni investono almeno il 10% del totale dell attivo in OICR; - la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell entità dei costi di negoziazione che hanno gravato sul patrimonio del Fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo; - la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente sull Investitore-Contraente, di cui alla Parte I, Sez. C., par. 19.1; - in merito alla indisponibilità di serie storiche più lunghe per il benchmark, si precisa che gli indici F.C.I. Index Azionari Internazionali, F.C.I. Index Obbligazionari Euro Governativi Breve Termine e F.C.I. Index Obbligazionari Internazionali Governativi sono disponibili dal 30 settembre Pertanto, per estendere ulteriormente le rappresentazioni e coerentemente con la politica d investimento dei Fondi stessi, sono stati utilizzati rispettivamente gli indici Generali AM Azionari Internazionali, Obbligazionari Euro Governativi Breve Termine e Obbligazionari Internazionali Governativi, dal 1 aprile 2004 al 30 settembre ALTRE INFORMAZIONI PESO PERCENTUALE DELLE COMPRAVENDITE DI STRUMENTI FINANZIARI EFFETTUATE TRAMITE INTERMEDIARI NEGOZIATORI DEL GRUPPO DI APPARTENENZA DELLA SOCIETÀ Fondo Interno Step Azionario 0,00% 0,00% 0,00% Step Bilanciato 0,00% 0,00% 0,00% Step Obbligazionario 0,00% 0,00% 0,00% MCN 01/04/2015 PII

6 PAGINA LASCIATA INTENZIONALMENTE BIANCA