STATO PATRIMONIALE. Totale dell'attivo Passività fiscali a) correnti -

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1 BANCA DEL MUGELLO CREDITO COOPERATIVO STATO PATRIMONIALE Voci dell'attivo Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie disponibili per la vendita Crediti verso banche Crediti verso clientela Attività materiali Attività immateriali Attività fiscali a) correnti b) anticipate b1) di cui alla Legge 214/ Altre attività Totale dell'attivo Voci del passivo e del patrimonio netto Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività fiscali a) correnti b) differite Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri b) altri fondi Riserve da valutazione Riserve

2 170. Sovrapprezzi di emissione 180. Capitale 200. Utile (Perdita) d'esercizio (+/) Totale del passivo e del patrimonio netto CONTO ECONOMICO Voci Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive ( ) ( ) 60. Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell'attività di negoziazione Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: b) attività finanziarie disponibili per la vendita d) passività finanziarie Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) d) altre operazioni finanziarie (45.075) ( ) 140. Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative: ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri ( ) ( ) 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali ( ) ( ) 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali (12.542) (13.150) 190. Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 240. Utili (Perdite) da cessione di investimenti

3 Esistenze al Modifica saldi apertura Esistenze al Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto o annullamento azioni proprie (*) Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva esercizio Patrimonio netto al Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente ( ) ( ) 270. Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (Perdita) d'esercizio PROSPETTO DELLA REDDITIVITA' COMPLESSIVA Voci Utile (Perdita) d'esercizio Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico: 20. Attività materiali 30. Attività immateriali 40. Piani a benefici definiti (76.730) 50. Attività non correnti in via di dismissione 60. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico: 70. Copertura di investimenti esteri 80. Differenze di cambio 90. Copertura dei flussi finanziari 100. Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività non correnti in via di dismissione 120. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 130. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte Redditività complessiva (Voce ) Nella voce "utile (perdita) d'esercizio figura il medesimo importo indicato alla voce 290 del "conto economico". Nelle voci relative alle "altre componenti reddituali al netto delle imposte" figurano le variazioni di valore delle attività registrate nell'esercizio in contropartita delle "riserve da valutazione" (al netto delle imposte). PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Capitale: (5.783) a) azioni ordinarie (5.783) b) altre azioni Sovrapprezzi di (1.135)

4 Esistenze al Modifica saldi apertura Esistenze al Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto o annullamento azioni proprie (*) Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva esercizio Patrimonio netto al emissione Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione: ( ) a) disponibili per la vendita ( ) b) att. piani prev. benefici def. ( ) ( ) ( ) c) rivalutazione monetaria immobili Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio ( ) ( ) Patrimonio netto ( ) (6.918) Trattasi esclusivamente di annullamento di azioni proprie a seguito di recesso / decesso / cancellazione di Soci. Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Capitale: (8.547) a) azioni ordinarie (8.547) b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione (2.263) Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione: a) disponibili per la vendita b) att. piani prev. benefici def. ( ) ( ) (76.730) ( ) c) rivalutazione monetaria immobili Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio ( ) ( ) Patrimonio netto ( ) (10.810) * Trattasi esclusivamente di annullamento di azioni proprie a seguito di recesso / decesso / cancellazione di Soci. 4

5 BCC DI SIGNA STATO PATRIMONIALE Voci dell'attivo Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza 60. Crediti verso banche Crediti verso clientela Derivati di coperura Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/) 100. Partecipazioni 110. Attività materiali Attività immateriali di cui: avviamento 130. Attività fiscali a) correnti b) anticipate b1) di cui alla Legge 214/ Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione 150. Altre attività Totale dell'attivo Voci del passivo e del patrimonio netto Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione

6 40. Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie valutate al fair value Derivati di copertura Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica (+/) 80. Passività fiscali a) correnti b) differite Passività associate ad attività in via di dismissione 100. Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri a) quiescenza e obblighi simili b) altri fondi Riserve da valutazione Azioni rimborsabili 150. Strumenti di capitale 160. Riserve Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie () (4.798) 200. Utile (Perdita) d'esercizio (+/) Totale del passivo e del patrimonio netto CONTO ECONOMICO Voci Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive ( ) ( ) 60. Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell'attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura (91) 126 6

7 100. Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) passività finanziarie (10.198) 110. Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value (508) (989) 120. Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) altre operazioni finanziarie (40.057) ( ) 140. Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative: ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri (12.500) ) 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali ( ) ( ) 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali (2.775) (4.803) 190. Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 210. Utili (Perdite) delle partecipazioni 220. Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali e immateriali 230. Rettifiche di valore dell'avviamento 240. Utili (Perdite) da cessione di investimenti Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente (45.268) (90.330) 270. Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (Perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte Utile (Perdita) d'esercizio PROSPETTO DELLA REDDITIVITA' COMPLESSIVA Voci Utile (Perdita) d esercizio Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 20. Attività materiali 30. Attività immateriali 40. Piani a benefici definiti

8 Esistenze al Modifica saldi apertura Esistenze al Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva esercizio Patrimonio netto al Attività non correnti in via di dismissione 60. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 70. Copertura di investimenti esteri 80. Differenze di cambio 90. Copertura dei flussi finanziari 100. Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività non correnti in via di dismissione 120. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 130. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte Redditività complessiva (Voce ) Nella voce Utile (Perdita) d esercizio figura il medesimo importo indicato nella voce 290 del Conto Economico. Nelle voci relative alle Altre componenti reddituali al netto delle imposte figurano le variazioni di valore delle attività registrate nell esercizio in contropartita delle riserve da valutazione (al netto delle imposte). PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell esercizio Operazioni sul patrimonio netto Capitale: (53.766) a) azioni ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione: Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio Patrimonio netto ( ) (4.798) (4.798) ( ) ( ) ( ) (48.968) ( )

9 Esistenze al Modifica saldi apertura Esistenze al Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva esercizio Patrimonio netto al Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell esercizio Operazioni sul patrimonio netto Capitale: (42.607) a) azioni (42.607) ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione: Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio Patrimonio netto (45.423) (45.423) (4.120) ( ) ( )

10 BCC DI IMPRUNETA BANCO FIORENTINO STATO PATRIMONIALE Voci dell'attivo Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value 40. Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza 60. Crediti verso banche Crediti verso clientela Derivati di copertura 90. Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/) 100. Partecipazioni 110. Attività materiali Attività immateriali di cui: avviamento 130. Attività fiscali a) correnti b) anticipate b1) di cui alla Legge 214/ Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione 150. Altre attività Totale dell'attivo Voci del passivo e del patrimonio netto Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione 50. Passività finanziarie valutate al fair value 60. Derivati di copertura 70. Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica (+/) 80. Passività fiscali a) correnti b) differite Passività associate ad attività in via di dismissione 100. Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri a) quiescenza e obblighi simili b) altri fondi

11 130. Riserve da valutazione ( ) di cui: relative ad attività in via di dismissione 140. Azioni rimborsabili 150. Strumenti di capitale 160. Riserve Acconti su dividendi () 170. Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie () (14.987) 200. Utile (Perdita) d'esercizio (+/) ( ) Totale del passivo e del patrimonio netto CONTO ECONOMICO Voci Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive ( ) ( ) 60. Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell'attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: a) crediti 0 0 b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza 0 0 d) passività finanziarie (61.439) (48.930) 110. Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value 0 (858) 120. Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita 0 0 c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza 0 0 d) altre operazioni finanziarie ( ) ( ) 140. Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative: ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali ( ) ( ) 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali (6.270) (2.665) 190. Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 210. Utili (Perdite) delle partecipazioni Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali e immateriali Rettifiche di valore dell'avviamento Utili (Perdite) da cessione di investimenti (12.468) Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte ( )

12 Esistenze al Modifica saldi apertura Esistenze al azio ni di riser com ples siva eser cizi o Patrimoni o netto al Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente ( ) 270. Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte ( ) Utile (Perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle 280. imposte 290. Utile (Perdita) d'esercizio ( ) PROSPETTO DELLA REDDITIVITA' COMPLESSIVA Voci Utile (Perdita) d'esercizio ( ) Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 20. Attività materiali 30. Attività immateriali 40. Piani e benefici definiti ( ) 50. Attività non correnti in via di dismissione 60. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 70. Copertura di investimenti esteri 80. Differenze di cambio: 90. Copertura dei flussi finanziari 100. Attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) 110. Attività non correnti in via di dismissione: 120. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 130. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte ( ) 140 Redditività complessiva (Voce ) ( ) Nella voce Utile (Perdita) d esercizio figura il medesimo importo indicato nella voce 290 del Conto Economico. Nelle voci relative alle Altre componenti reddituali al netto delle imposte figurano le variazioni di valore delle attività registrate nell esercizio in contropartita delle riserve da valutazione (al netto delle imposte). PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto 12

13 Esistenze al Modifica saldi apertura Esistenze al Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva esercizio Patrimonio netto al Riserve Dividendi e altre destinazioni Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Capitale: a) azioni ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione ( ) ( ) Strumenti di capitale Azioni proprie (14.987) (14.987) Utile (Perdita) di esercizio ( ) (64.954) ( ) ( ) Patrimonio netto (64.954) ( ) Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Capitale: a) azioni ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione ( ) Strumenti di capitale Azioni proprie (14.987) (14.987) Utile (Perdita) di esercizio ( ) (77.571) Patrimonio netto (77.571) (14.987) ( )