PATTI CHIARI - "SERVIZIO BANCARIO DI BASE" TABELLA DI RACCORDO TRA LE VOCI DELLA "SCHEDA STANDARD" PATTICHIARI e LE VOCI ADOTTATE DALLA BANCA

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1 PATTI CHIARI - "SERVIZIO BANCARIO DI BASE" TABELLA DI RACCORDO TRA LE VOCI DELLA "SCHEDA STANDARD" PATTICHIARI e LE VOCI ADOTTATE DALLA BANCA 1 SCHEDA STANDARD DESCRIZIONE PATTI CHIARI 2 OPERATIVITA' CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITA' PER I SERVIZI DI GESTIONE DELLA LIQUIDITA' E PER DISPORRE DELL'INFORMAZIONE E RENDICONTAZIONE DEI FLUSSI MONETARI MOVIMENTATI 2.1 Spese fisse di gestione indica le spese che il cliente è comunque tenuto a sostenere, indipendentemente dalle sue modalità/intensità di utilizzo del conto corrente Spese di invio estratto conto Spese produzione estratto conto commissioni percepite dalla per ogni invio di un estratto conto Spese di liquidazione Spese Tenuta Conto Minimo spese commissioni percepite ad ogni conteggio periodico degli interessi sulle somme depositate (interessi creditori) calcolate con cadenza, ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale. (n.b. non si cumulano con le spese collegate al conteggio degli interessi debitori) Canone periodico Canone mensile/trimestrale Numero operazioni comprese nel canone Numero annuo di operazioni gratuite commissioni per la tenuta del conto corrente, percepite con periodicità, ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale numero di operazioni comprese nel canone/forfait. Per il costo delle operazioni eccedenti cfr. la voce "spese singole operazioni non comprese nel canone/forfait" Imposta di bollo Imposta bollo estratto conto imposta dovuta allo Stato per ogni rapporto di conto corrente, attualmente pari a 34,20 per anno. 2.2 Spese variabili di gestione Spesa singola operazione non compresa nel canone: indica il complesso delle commissioni che variano in funzione della modalità/intensità di utilizzo del conto corrente da parte del cliente indica le commissioni per ogni operazione elencata in estratto conto eccedente il forfait o non compresa nel canone a - allo Spesa per operazione - commissione per operazione regolata per cassa, con addebito in conto o domiciliata b - tramite canale internet Spesa per operazione - commissione per operazione effettuata tramite canale internet c - tramite canale telefonico Spesa per operazione - commissione per operazione effettuata tramite canale telefonico Prelievo contante allo commissioni per il prelievo di denaro contante allo Richiesta elenco movimenti allo commissioni per l'emissione allo della lista degli ultimi movimenti del conto corrente Spese di estinzione commissioni percepite per l'effettuazione delle operazioni di chiusura del rapporto 1

2 2.2.5 Spese invio documentazione: indica le spese per l'invio di varie forme di corrispondenza: a - contabili Recupero spese postali - spese per invio lettere contabili di documentazione delle operazioni eseguite b - comunicazioni trasparenza Spese comunicazione ai sensi della normativa sulla Trasparenza - spese per invio comunicazioni relative agli obblighi di trasparenza 2.3 Remunerazione delle giacenze a Tasso creditore annuo nominale Tasso creditore annuo nominale (TAN) indica le modalità e le condizioni per il calcolo degli interessi sulle somme depositate (interessi creditori) tasso annuo (al lordo delle imposte) utilizzato per il calcolo e l'accredito degli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), con periodicità, ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale b Tasso creditore annuo effettivo Tasso creditore annuo effettivo (TAE) tasso creditore (al lordo delle imposte) che indica il rendimento equivalente su base annua Valute sui versamenti contanti - Contante Versamento contante, assegni: giorni valuta, disponibilità e non stornabilità a/c emessi dalla stessa -Assegni Circolari Nostra Banca Numero dei giorni che intercorrono tra la data dell'operazione e la data dalla quale iniziano ad essere conteggiati gli interessi (giorni di Calendario o Lavorativi per le banche) - giorni valuta applicati alle operazioni di versamento in contanti (stesso giorno: art.120 Testo unico rio) - giorni valuta applicati alle operazioni di versamento di assegni circolari emessi dalla stessa (stesso giorno: art.120 Testo unico rio) a/c emessi da altre banche -Assegni Circolari altre banche e valori assimilati - giorni valuta applicati alle operazionidi versamento di assegni circolari emessi da altre banche a/b stessa e stesso - a/b stessa ma diverso - Assegni ri ns. versati allo stesso - Assegni ri nostra tratti su altre filiali - giorni valuta applicati alle operazioni di versamento di assegni ri della stessa e dello stesso (stesso giorno: art.120 Testo unico rio) - giorni valuta applicati alle operazioni di versamento di assegni ri della stessa ma di un diverso a/b di altre banche Assegni ri altre banche - giorni valuta applicati alle operazioni di versamento di assegni ri di altre banche altri valori (vaglia e assegni postali) -Assegni Circolari altre banche e valori assimilati (vaglia) - Assegni ri di altre banche (assegni postali) - giorni valuta applicati alle operazioni di versamento di altri valori (vaglia e assegni postali) Valute sui prelevamenti Giorni per il calcolo dell'effettiva data di addebito delle somme prelevate dalla quale decorrono degli interessi (giorni di Calendario o Lavorativi per le banche) effettuati allo Valuta prelevamenti contante - valuta sui prelevamenti effettuati allo (stesso giorno: art.120 Testo unico rio) a mezzo Bancomat stessa - a mezzo Bancomat altra Prelevamento ATM Banca Nuova : Valuta addebito - valuta sui prelevamenti effettuati attraverso il Bancomat della stessa - valuta sui prelevamenti effettuati attraverso il Bancomat di un'altra 2

3 3 SERVIZI DI PAGAMENTO 3.1 Carta Bancomat/PagoBancomat Carta di debito (cosiddetta carta Bancomat) - circuito della Banca emittente SERVIZI DISPONIBILI PER EFFETTUARE E FACILITARE I PAGAMENTI E PER ACCETTARE E FACILITARE GLI INCASSI Carta di debito, che consente di prelevare contanti presso gli sportelli Bancomat (ATM) e di effettuare pagamenti presso i negozi (POS), con addebito delle somme prelevate/utilizzate direttamente sul conto corrente del cliente canone periodico (ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale) della carta per la quale è previsto l'utilizzo esclusivamente tramite gli sportelli Bancomat (ATM) della emittente Carta Bancomat/PagoBancomat - circuito nazionale canone periodico (ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale) della carta per la quale è previsto l'utilizzo su tutti gli sportelli Bancomat (ATM) e sui terminali dei negozi (POS) convenzionati al circuito PagoBancomat Carta Bancomat/Pagobancomat - circuito internazionale canone periodico (ad esempio, mensile, trimestrale o annuale) della carta per la quale è previsto l'utilizzo su tutti gli sportelli Bancomat (ATM) e i negozi (POS) convenzionati al circuito PagoBancomat, nonchè l'utilizzo su un circuito internazionale, sia sul territorio nazionale che all'estero Carta prepagata Carta Prepagata "Carta NUOVA" Carta per la quale è previsto l'utilizzo a fronte di fondi precostituiti sulla carta stessa canone Commissione per richiesta carta - canone periodico, ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale ricarica Commissione per ricarica - commissione per ricarica della carta allo, tramite Bancomat, tramite canale internet numero degli sportelli Bancomat (ATM) che il cliente può utilizzare alle condizioni contrattuali che la Numero sportelli Bancomat della emittente riserva alla propria clientela per prelievi effettuati su sportelli Bancomat di sua appartenenza (Banca o Gruppo) Commissione per prelievi effettuati : indica le commissioni per prelievi effettuati su sportelli Bancomat (ATM) tramite carta Bancomat e/o a - su sportelli Bancomat stessa - commissione per prelievi da sportelli Bancomat (ATM) della Banca o del Gruppo b - su sportelli Bancomat altra - commissione per prelievi da sportelli Bancomat (ATM) di altre banche c - in giorni festivi - commissione per prelievi effettuati in giorni festivi/non lavorativi d - su circuiti internazionali: indica le commissione per prelievi effettuati su circuiti internazionali d.1. Paesi UE - commissione per prelievi effettuati su circuiti internazionali nei paesi dell'unione Europea d.2. Paesi extra UE - commissione per prelievi effettuati su circuiti internazionali nei paesi non appartenenti all'unione Europea e - con Carta Prepagata Carta Nuova: commissioni di prelievo - commissione per prelievi effettuati tramite 3

4 3.1.7 Blocco della carta Carta Prepagata Carta Nuova: altre commissioni blocco carta; rimborso carta ; gestione frodi (costi amministrativi per pratica) spese e commissioni per blocco della carta smarrita o sottratta e/o per il rimborso nel caso della Riemissione della carta/sblocco della Carta Prepagata Carta Nuova: commissione per richiesta carta spese e commissioni per la riemissione della carta smarrita o sottratta e/o per lo sblocco della carta prepagata 3.5 Utenze Pagamenti ricorrenti a fronte di fornitura di acqua, luce, gas, telecomunicazioni, etc pagamento con domiciliazione Domiciliazioni rie continuative e permanenti - Rid commerciali e rid utenze - commissioni di pagamento - commissione per pagamenti effettuati sulla base di una autorizzazione permanente all'addebito ( RID) pagamento allo con addebito in c/c Utenze con pagamento allo - Pagamento Utenze commissioni di pagamento con addebito in c/c - commissione per pagamenti effettuati sulla base di una autorizzazione all'addebito in conto rilasciata allo di volta in volta pagamento allo, per cassa pagamento tramite canale internet pagamento tramite canale telefonico Utenze con pagamento allo - Pagamento Utenze commissioni di pagamento con addebito per cassa Domiciliazioni rie continuative e permanenti - Rid commerciali e rid utenze - commissioni di pagamento - commissione per pagamento allo in contanti - commissione per pagamento tramite canale internet - commissione per pagamento tramite canale telefonico pagamento tramite Bancomat Carta Prepagata Carta Nuova-commissioni per pagamenti: pagamenti Pos, pagamenti internet(circuito Mastercard), rifornimento carburanti (circuito Pagobancomat e Mastercard), ricarica telefonica, pagamento canone TV, pagamento bollette telefoniche - commissione per pagamento tramite Bancomat 3.7 Pagamenti ricorrenti Pagamenti con cadenza periodica (affitti/mutui) affitti - per cassa Bonifici con regolamento per cassa - commissione per pagamento affitti nella stessa, in contanti affitti - con addebito in c/c Bonifici ordinari disposti con addebito in c/c a favore di beneficiari c/o altre filiali della Banca opp. Bonifici con ordine permanente con addebito in c/c - commissione per pagamento affitti nella stessa, con addebito in conto rata mutuo - per cassa - commissione per pagamento mutui nella stessa, in contanti rata mutuo - con addebito c/c - commissione per pagamento mutui nella stessa, con addebito in conto 3.8 Bonifici ordinari Italia Disposizioni di trasferimento fondi a favore di terzi su stessa/altra 4

5 disposti come ordine ripetitivo Bonifici con ordine permanente: - beneficiari c/o nostre filiali - beneficiari c/o altre banche - commissione per bonifici disposti a fronte di un ordine permanente di addebito disposti allo, con addebito in c/c Bonifici ordinari disposti con addebito in c/c a favore di: - beneficiari c/o nostre filiali - beneficiari c/o altre banche - commissione per bonifici disposti allo con addebito in conto disposti allo e regolati per cassa Bonifici ordinari con regolamento per cassa - commissione per bonifici disposti allo con pagamentio in contanti disposti tramite canale SU INTERNET (Conto Corrente e Servizi) : Bonifici nostra Banca - bonifici su altra - bonifici postali - commissione per bonifici disposti tramite canale internet disposti tramite canale AL TELEFONO (Banca Telefonica): - Bonifici nostra Banca - bonifici su altra - bonifici postali - commissione per bonifici disposti tramite canale telefonico 4 Servizi di accesso ai canali remoti ACCESSO AI SERVIZI DI BANCA VIA INTERNET E DI BANCA TELEFONICA Banca via Internet Banca SU INTERNET (Conto corrente e servizi): - Canone AL TELEFONO (Banca Telefonica): - Canone gestione canone di accesso al servizio, percepito con periodicità, ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale canone di accesso al servizio, percepito con periodicità, ad esempio, mensile, trimestrale, semestrale o annuale 5 SERVIZI DI INVESTIMENTO SERVIZI DISPONIBILI PER LE NECESSITA' DI INVESTIMENTO DEI CLIENTI 5.1 Prodotti finanziari con regolamento a mezzo di versamenti periodici commissione per l'esecuzione di bonifici relativi a versamenti periodici per l'acquisto di prodotti finanziari 5.2 Quote di Fondi Comuni di Investimento commissione per l'acquisto, con pagamento in unica soluzione, di quote di Fondi Comuni 5