MAPPA DELLA DISTRIBUZIONE DEI FONDI COMUNI
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1 MAPPA DELLA DISTRIBUZIONE DEI FONDI COMUNI Alessandro Rota Riccardo Morassut Quaderno di ricerca 2 / 2015
2 INDICE Introduzione 3 1. Gestori e distributori 7 2. Il modello distributivo nella prospettiva del gestore Apertura dell architettura distributiva Canale di collocamento: sportelli e promotori finanziari Tipologia di clientela: Mass-Affluent e Private Analisi regionale 34 Appendice 1 - Tavole statistiche 43 Appendice 2 - Elenco Gruppi di gestione e Distributori 60 Indice / 1
3 Introduzione
4 Mappa della distribuzione - Finalità Realizzare una rappresentazione quantitativa (misure) del processo di distribuzione dei fondi aperti (italiani ed esteri) presso la clientela retail (detenzione diretta) focalizzata sugli aspetti di maggiore interesse per le società di gestione e i distributori quali: l articolazione degli accordi di distribuzione l integrazione verticale produzione-distribuzione l apertura delle reti distributive a prodotti di terzi la distribuzione del patrimonio (stock) per canali di collocamento (sportelli e promotori finanziari) e per tipologia di clientela (Mass-Affluent e Private) l articolazione dei fenomeni precedenti su scala regionale. Introduzione / 3
5 Panoramica del processo di analisi Coordinamento dati e stime (metodi proprietari) ASSOGESTIONI Mappa Risparmio Gestito, Banca Dati Bilanci Banca Dati Sottoscrittori La costruzione della mappa della distribuzione ha richiesto la raccolta e il coordinamento di dati provenienti da numerose fonti. DISTRIBUTORI Bilanci: raccolta indiretta fondi propri/di terzi, commissioni. Siti internet: accordi distributivi. Richieste dati e interviste. MAPPA DISTRIBUZIONE GESTORI Bilanci: patrimonio, commissioni, retrocessioni. Siti internet e documentazione offerta: accordi distributivi. Richieste dati e interviste. I dati raccolti presso gestori e distributori tramite la consultazione di bilanci, documentazione d offerta, siti internet e richieste ad hoc sono stati coordinati con quelli già disponibili nella base informativa dell Associazione, a loro volta integrati con informazioni provenienti da altre associazioni di settore e autorità di vigilanza. ASSOCIAZIONI E ADV Assoreti, AIPB, ANIA Banca d Italia, APF Base dati complessa Estrazioni e raggruppamenti Quaderno di ricerca In alcune fasi di questo complesso processo di analisi è stato necessario ricorrere a specifiche stime dell entità e della distribuzione di alcuni dei fenomeni indagati al fine di integrare opportunamente le fonti disponibili e assicurare la coerenza interna della base dati complessivamente considerata. Introduzione / 4
6 Perimetro del campo d indagine Ass.ni (polizze unit) Fondi pensione Ass.ni (patr. proprio) Banche Fondazioni bancarie Fondi aperti Patrimonio promosso 580 mld CLIENTI ISTITUZIONALI 15,0 7,8 6,0 17,9 Altri 20,8 22% 60,0 Gestioni patrimoniali Banche 38,4 SGR SIM 4,5 CLIENTI RETAIL 31,5 Detenuti direttamente 128 mld 74 mld 377 mld 13% 65% Dicembre Stima su dati Assogestioni, Covip, Adepp, Acri, Ania, Abi, Assoreti, AIPB, Banca d Italia, bilanci. In una logica di progressività e rappresentatività dell analisi, questa prima edizione della Mappa della distribuzione è focalizzata sulla porzione di fondi comuni aperti, italiani ed esteri, che la clientela retail (persone fisiche) detiene direttamente. Nel complesso, l incidenza di questa componente sul totale del mercato dei fondi collocati nel nostro Paese è di circa due terzi, pari, alla fine del 2013, a 377 miliardi di euro. Il rimanente terzo è rappresentato da fondi detenuti da clienti retail nell ambito del servizio di gestione individuale di portafoglio (13% in GPM/ GPF di banche, SGR e SIM) e dalla clientela istituzionale (22% detenuto da compagnie di assicurazione, fondi pensione, banche, etc...). Introduzione / 5
7 1 Gestori e distributori
8 Il documento completo è riservato alle società associate Per maggiori informazioni scrivere a:
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