GfK Group Indagine Efpa GfK Eurisko 15 Ottobre Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Nicola Ronchetti GfK Eurisko

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Adelmo Adriano Carlini
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1 Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Nicola Ronchetti GfK Eurisko

2 La ricerca Efpa Italia GfK Eurisko La ricerca Efpa Italia GfK Eurisko è stata condotta su un campione composto da: clienti di promotori finanziari(359 interviste) promotori finanziari non certificati Efpa (278 interviste) promotori finanziari certificati Efpa (367 interviste) professionisti bancari certificati Efpa (187 interviste) I nominativi degli intervistati certificati Efpa sono stati estratti da Efpa Italia che ha inviato i questionari tramite . Le interviste ai clienti dei promotori finanziari ed ai promotori finanziari non certificati Efpa sono state condotte telefonicamente. Le interviste sono state realizzate tra settembre ed ottobre 2011.

interviste) I nominativi degli intervistati certificati Efpa sono stati estratti da Efpa Italia che ha inviato i questionari tramite e-mail.

3 Clienti dei promotori finanziari

4 La certificazione secondo standard europei, il possesso di una «patente» di qualità e la formazione continua del proprio pf sono aspetti importanti per i clienti Base: clienti dei promotori finanziari (359) Quanto è importante per Lei che il suo promotore finanziario al fine di fornirle la migliore assistenza possibile nella gestione dei suoi investimenti 4...sia certificato (= abbia una patente) secondo standard riconosciuti a livello europeo? abbia una "patente" di qualità, secondo criteri predefiniti e verificabili? partecipi a corsi di formazione continuativi nel corso dell'anno? Molto (4) Abbastanza (3) Poco (2) Per niente (1)

dei suoi investimenti 4...sia certificato (= abbia una patente) secondo standard riconosciuti a livello europeo? 41 58 1.

5 Promotori finanziari non certificati Promotori finanziari non certificati Efpa

6 Quasi 1 pf su 4 ha pensato di intraprendere il percorso professionale Efpa Base: promotori finanziari non certificati Efpa (278) 6 Lei ha mai pensato di intraprendere il percorso professionale Efpa? sull universo dei pf attivi = oltre potenziali certificati Sì 23% No 77%

mai pensato di intraprendere il percorso professionale Efpa?

7 Motivazioni a percorrere il percorso professionale Efpa: esperienze positive di colleghi, qualifica vs. il cliente e benefici alla propria attività Base: promotori finanziari non certificati Efpa che hanno pensato di certificarsi (64) hanno pensato di certificarsi perché. % 7 Conosco colleghi che ne hanno tratto beneficio 35 Ritengo sia una qualifica distintiva che mi può agevolare nell'attività con il cliente 24 Per migliorare la mia preparazione 21 Per tenermi costantemente aggiornato 17 52% Perché penso che mi possa aiutare nella mia attività professionale 14 Ritengo che le Istituzioni presto la riconosceranno ufficialmente 9

8 Non hanno mai pensato di certificarsi perché, non sono informati (1 su 4) e perché non ne vedono un utilità pratica. Base: promotori finanziari non certificati Efpa che non hanno mai pensato di certificarsi (214) 8 Non hanno mai pensato di certificarsi perché. % Non sono abbastanza informato sui contenuti 25 Non mi può dare nessun vantaggio nella mia attività con il cliente Non penso che mi possa essere utile/non ne vedo i vantaggi Penso che sia un percorso oneroso anche dal punto di vista economico Non ho tempo da dedicare a questo tipo di attività Minor criticità su queste aree è espressa da parte dei promotori finanziari più giovani professionalmente (con circa anni di attività) rispetto ai pf con oltre 20 anni di attività Ricevo già abbastanza formazione dalla mandante, sarebbe una perdita di tempo 10 Vedo colleghi che l'hanno conseguita, ma non ne hanno beneficio 4

% Non sono abbastanza informato sui contenuti 25 Non mi può dare nessun vantaggio nella mia attività con il cliente Non penso che mi possa essere utile/non ne vedo i vantaggi Penso che sia un

9 Con il contributo economico della propria mandante la propensione alla certificazione è molto elevata. Base: promotori finanziari non certificati Efpa (278) 9 Se la sua mandante le offrisse un contributo economico per la sua Certificazione Efpa pensa che si certificherebbe? Hanno pensato di intraprendere il percorso professionale Efpa SI' NO Certamente sì 37% Certamente no 24% Certamente sì 15% Probabilmente sì 63% Probabilmente no 16% Probabilmente sì 45%

la sua Certificazione Efpa pensa che si certificherebbe?

10 Promotori finanziari certificati Efpa

11 Comunicazione Certificazione Efpa ai clienti 1 pf su 5 non lo comunica Base: promotori finanziari certificati Efpa (367) 11 Lei ha comunicato ai Suoi clienti che è certificato Efpa? 1 promotore finanziario su 5 non lo comunica No 18% Sì 82%

(367) 11 Lei ha comunicato ai Suoi clienti che è

12 Importanza della Certificazione Efpa. i pf sembrerebbero sottovalutarne l importanza per i propri clienti Base: promotori finanziari certificati Efpa (367) 12 Quanto ritiene che sia importante per i Suoi clienti la Certificazione Efpa?...sia certificato (= abbia una patente) secondo standard riconosciuti a livello europeo? abbia una "patente" di qualità, secondo criteri predefiniti e verificabili? Poco 44% Per niente 7% Molto 9%...partecipi a corsi di formazione continuativi nel corso dell'anno? 35 Molto (4) Abbastanza (3) Poco (2) Per niente (1) Abbastanza 40% Rispetto a quanto percepito dai clienti (molto importante = 38% media ) 29%

clienti la Certificazione Efpa?...sia certificato (= abbia una patente) secondo standard riconosciuti a livello europeo? 41 58 1.

13 .. anche se ne riconoscono un valore nella scelta del pf.. pensano che il 95% dei loro clienti preferirebbe affidarsi ad un professionista Efpa Base: promotori finanziari certificati Efpa (367) 13 E secondo Lei, se un cliente dovesse scegliere in futuro se affidarsi ad un promotore finanziario, preferirebbe affidarsi ad un promotore non certificato Efpa 5% promotore certificato Efpa 95%

promotori finanziari certificati Efpa (367) 13 E secondo Lei, se un cliente dovesse scegliere in

14 .. perché la certificazione Efpa è garanzia di ulteriore preparazione (per 3 pf su 4) ma anche di ulteriore selezione e garanzia di maggiore serietà Base: promotori finanziari certificati Efpa (348) 14 Perché se un cliente dovesse scegliere in futuro se affidarsi ad un promotore finanziario, preferirebbe affidarsi ad un pf Efpa? E' un'ulteriore selezione dei promotori finanziari 18% E' una garanzia in più di serietà del promotore finanziario 6% E' garanzia di ulteriore preparazione del promotore finanziario 76%

affidarsi ad un promotore finanziario, preferirebbe affidarsi ad un pf Efpa?

15 Professionisti Bancari certificati Efpa

16 Comunicazione Certificazione Efpa ai clienti anche tra i professionisti bancari (come per i pf) 1 su 5 non lo comunica Base: Professionisti Bancari certificati Efpa (187) 16 Lei ha comunicato ai Suoi clienti che è certificato Efpa? Promotori finanziari = 18% No 21% Sì 79%

Professionisti Bancari certificati Efpa (187) 16 Lei ha comunicato

17 Importanza della Certificazione Efpa per i clienti: rilevante per oltre il 50% Base: Professionisti Bancari (187) 17 Quanto ritiene che sia importante per i Suoi clienti la Certificazione Efpa? Poco 38% Molto + abbastanza 9% = 53% Per niente 9% Molto 8% Abbastanza 45%

che sia importante per i Suoi clienti la Certificazione Efpa?

18 Anche per il professionista bancario la Certificazione Efpa è importante Base: Professionisti Bancari (187) 18 E per Lei come professionista quanto è importante essere certificato Efpa? 86% molto + abbastanza importante Abbastanza 36% Poco 12% Per niente 2% Molto 50%

professionista quanto è importante essere certificato Efpa?

19 Motivazione dell'importanza della Certificazione Efpa per il professionista Base: Professionisti bancari che ritengono molto + abbastanza importante la certificazione Efpa (161) 19 Per quali motivi è importante? è importante per me come professionista 36% E' una garanzia in più di serietà della proposta della banca 16% E' una garanzia in più per il cliente 48%

20 9 professionisti su 10 ritengono che la propria banca debba far conseguire la certificazione Efpa ai private banker Base: Professionisti Bancari (187) 20 Ritiene utile che la Sua banca debba proseguire nel far conseguire la certificazione Efpa ai propri PB(Private Banker)? No 12% Sì 88%

Professionisti Bancari (187) 20 Ritiene utile che la Sua banca debba

21 Importanza della Certificazione Efpa per il cliente: il 95% dei loro clienti preferirebbe affidarsi ad un professionista Efpa Base: Professionisti Bancari (187) 21 E secondo Lei, se un cliente dovesse scegliere in futuro se affidarsi ad un professionista del risparmio, preferirebbe affidarsi ad un professionista non certificato Efpa 5% professionista certificato Efpa 95%

22 Il professionista con Certificazione Efpa è una garanzia in più di preparazione.. Base: Professionisti Bancari che ritengono che un cliente preferirebbe affidarsi ad un pf certificato Efpa (178) 22 Perché un professionista certificato Efpa? E' una garanzia in più di serietà della proposta della banca 7% E' una garanzia in più di preparazione del personale addetto 93%

23 23 sintesi dei risultati

24 Sintesi dei risultati L importanza della certificazione Efpa è un fatto assodato per tutti i target in analisi. Alla certificazione è riconosciuto un valore intrinseco essenzialmente formativo ed uno estrinseco: il riconoscimento e la garanzia verso i clienti ed il mercato Esistono tuttavia ulteriori margini di miglioramento sia della percezione del valore della certificazione che dell ampliamento del numero di professionisti certificati La valorizzazione della certificazione sembrerebbe passare anche attraverso la maggior consapevolezza dell importanza che essa riveste per i clienti e quindi una maggior esplicitazione della propria certificazione da parte di chi l ha conseguita Anche una maggior diffusione dei contenuti della certificazione (in cosa consiste, a chi è destinata, quali i vantaggi) sembra essere elemento irrinunciabile, unitamente ad un contributo (economico e non solo) da parte delle banche/delle mandanti Su questi aspetti sembrano convergere i punti di vista di tutti, promotori finanziari (certificati e non), professionisti bancari e mercato. 24

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