HIGHLIGHTS AL 30 GIUGNO 2019 UNIPOL BANCA DATI CONSOLIDATI EVOLUZIONE DATI GESTIONALI UNIPOL BANCA

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1 HIGHLIGHTS AL 30 GIUGNO 2019 UNIPOL BANCA DATI CONSOLIDATI EVOLUZIONE DATI GESTIONALI UNIPOL BANCA

2 UNIPOL BANCA DATI CONSOLIDATI PREMESSA Nel presente documento vengono fornite informazioni di sintesi sulla situazione patrimoniale ed economica consolidata al 30 giugno 2019 di Unipol Banca S.p.A. (la Banca ) e delle società sulle quali la Banca esercita controllo ai sensi del principio contabile internazionale IFRS 10. In particolare i valori consolidati riportati nel presente documento derivano dal consolidamento integrale delle relazioni semestrali al 30 giugno 2019 delle seguenti società : - Unipol Banca SpA, - Finitalia SpA, - le SPV di cartolarizzazione di mutui originati da Unipol Banca, nonché dalla valutazione al patrimonio netto delle società assoggettate ad influenza notevole (SCS Azioni Innova SpA e Promorest Srl). I valori, esposti nel presente documento secondo gli schemi previsti per i bilanci dei gruppi bancari, corrispondono a quelli elaborati ai fini della redazione della Relazione Semestrale Consolidata della capogruppo al 30 giugno 2019 e vengono pubblicati separatamente al solo scopo di fornire un informativa sull andamento dell insieme di società che fanno capo a Unipol Banca al 30 giugno 2019, anche alla luce dei recenti mutamenti nella compagine societaria della Banca

3 DATI DI SINTESI Dati Patrimoniali (in /000) Totale Attività Crediti verso la Clientela di cui: sofferenze nette Titoli Partecipazioni Raccolta complessiva da clientela Raccolta diretta da clientela di cui: debiti verso clientela debiti rappresentati da titoli Raccolta indiretta da clientela di cui: risparmio gestito raccolta amministrata Posizione netta interbancaria Patrimonio Netto Dati Economici (in / Margine finanziario Margine di Intermediazione Risultato netto della gestione finanziaria Utile dell attività ordinaria Utile netto Dati di Struttura N dipendenti a fine periodo N sportelli a fine periodo N consulenti finanziari a fine periodo Rendimento delle Attività Utile Netto / Totale Attività 0,365% 0,286%

4 STATO PATRIMONIALE importi in migliaia di euro Voci dell'attivo 30/06/ /12/ Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie valutate al fair value con impatto a conto economico a) attività finanziarie detenute per la negoziazione; b) attività finanziarie designate al fair value; - - c) altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value Attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato a) crediti verso banche b) crediti verso clientela Derivati di copertura Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) Partecipazioni Riserve tecniche a carico dei riassicuratori Attività materiali Attività immateriali di cui: avviamento Attività fiscali a) correnti b) differite Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione Altre attività Totale dell'attivo

5 STATO PATRIMONIALE importi in migliaia di euro Voci del Passivo 30/06/ /12/ Passività finanziarie valutate al costo ammortizzato a) debiti verso banche b) debiti verso la clientela c) titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie designate al fair value Derivati di copertura Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) Passività fiscali a) correnti b) differite Passività associate ad attività in via di dismissione Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri: a) impegni e garanzie rilasciate b) quiescenza e obblighi simili c) altri fondi per rischi e oneri Riserve tecniche Riserve da valutazione (8.534) (13.989) 130. Azioni rimborsabili Strumenti di capitale Riserve (45.070) (77.983) 160. Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie (-) Patrimonio di pertinenza di terzi (+/-) Utile (Perdita) di periodo (+/-) Totale del passivo e del patrimonio netto

6 CONTO ECONOMICO importi in migliaia di euro VOCI 30/06/ /06/ Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati (31.776) (37.109) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive (9.941) (10.668) 60. Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell'attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura Utile (perdite) da cessione o riacquisto di: (4.185) a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato 377 (9.326) b ) attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva c) passività finanziarie (131) (304) 110. Risultato netto delle altre attività e passività finanziarie valutate al fair value con impatto a conto economico 605 (4.011) a) attività e passività finanziarie designate al fair value - - b) altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value 605 (4.011) 120. Margine di intermediazione Rettifiche/Riprese di valore nette per deterioramento di: (29.457) (14.933) a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato (29.386) (14.392) b) attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva (71) (541) 140. Utili/perdite da modifiche contrattuali senza cancellazioni (1) Risultato netto della gestione finanziaria Premi netti Saldo altri proventi/oneri della gestione assicurativa Risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa Spese amministrative: ( ) ( ) a) spese per il personale (79.087) (84.155) b) altre spese amministrative (59.873) (70.647) 200. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri (1.762) (832) a) impegni e garanzie rilasciate b) altri accantonamenti netti (2.390) (2.270) 210. Rettifiche/Riprese di valore nette su attività materiali (10.887) (2.452) 220. Rettifiche/Riprese di valore nette su attività immateriali (140) (94) 230. Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 250. Utili (Perdite) delle partecipazioni Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali e immateriali Rettifiche di valore dell'avviamento Utili (Perdite) da cessione di investimenti Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito di periodo dell'operatività corrente (11.661) (5.088) 310. Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (Perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte Utile (Perdita) di periodo Utile (Perdita) di periodo di pertinenza di terzi Utile (Perdita) di periodo di pertinenza della capogruppo

7 PROSPETTO DELLA REDDITIVITÀ COMPLESSIVA PER IL SEMESTRE CHIUSO AL 30 GIUGNO 2019 importi in migliaia di euro VOCI 30/06/ /06/ Utile (Perdita) di periodo Altre componenti reddittuali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 20 Titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditività complessiva Passività finanziarie designate al fair value con impatto a conto economico (variazioni del Copertura di titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditività complessiva Attività materiali Attività immateriali Piani a benefici definiti (86) Attività non correnti in via di dismissione - 90 Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto - - Altre componenti reddittuali al netto delle imposte con rigiro a conto economico Copertura di investimenti esteri Differenze di cambio Copertura dei flussi finanziari Strumenti di copertura (elementi non designati) Attività finanziarie (diverse dai titoli di capitale) valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva (20.710) 150 Attività non correnti in via di dismissione Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte (20.617) 140. Redditività complessiva (Voce ) (7.965) 150. Redditività consolidata complessiva di pertinenza di terzi Redditività consolidata complessiva di pertinenza della capogruppo (7.965)

8 Esistenze al Modifica saldi di apertura Esistenze al Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock option Variazioni interessenze partecipative Redditività complessiva di periodo 2019 Patrimonio netto del gruppo al Patrimonio netto di terzi al PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO PER IL SEMESTRE CHIUSO AL 30 GIUGNO 2019 Allocazione risultato del periodo precedente Variazioni di periodo Variazioni interessenze partecipative importi in migliaia di euro Capitale: a) azioni ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione Riserve: a) di utili (38.594) - (38.594) (5.687) 7 b) altre (39.383) - (39.383) (39.383) - Riserve da valutazione: (13.989) - (13.989) (8.534) - Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di periodo (32.913) (19) Patrimonio netto del gruppo Patrimonio netto di terzi (19) 58

9 Esistenze al Modifica saldi di apertura Esistenze al Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock option Variazioni interessenze partecipative Redditività complessiva di periodo 2018 Patrimonio netto del gruppo al Patrimonio netto di terzi al PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO PER IL SEMESTRE CHIUSO AL 30 GIUGNO 2018 Allocazione risultato del periodo precedente Variazioni di periodo Variazioni interessenze partecipative importi in migliaia di euro Capitale: a) azioni ordinarie ( ) b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione Riserve: a) di utili (75.389) (48.701) ( ) (38.600) 6 b) altre ( ) - (23.030) (39.383) - Riserve da valutazione: (9.148) (20.617) (11.151) - Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di periodo ( ) - ( ) Patrimonio netto del gruppo (30.087) ( ) (7.965) Patrimonio netto di terzi

10 EVOLUZIONE DATI GESTIONALI UNIPOL BANCA Si riporta di seguito l evoluzione gestionale di alcune grandezze economico\patrimoniali al fine di fornire una migliore rappresentazione dell andamento di Unipol Banca. In questi grafici i dati sono della sola Unipol Banca.

11 COMPOSIZIONE DEL RISULTATO E CONFRONTO CON SEMESTRI PRECEDENTI

12 ANDAMENTO TRIMESTRALE PRINCIPALI GRANDEZZE ECONOMICO-PATRIMONIALI

13 ANDAMENTO TRIMESTRALE PRINCIPALI VOCI DEL MARGINE SERVIZI DA CLIENTELA

14 ANDAMENTO TRIMESTRALE COMPONENTI DEL MARGINE DI INTERMEDIAZIONE

15 ANDAMENTO TRIMESTRALE ALTRE COMPONENTI ECONOMICHE