FONDO PENSIONE DIRIGENTI GRUPPO ENI - FOPDIRE FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE A CAPITALIZZAZIONE PER I DIRIGENTI DEL GRUPPO ENI

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1 FONDO PENSIONE DIRIGENTI GRUPPO ENI - FOPDIRE FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE A CAPITALIZZAZIONE PER I DIRIGENTI DEL GRUPPO ENI MODALITA PER LA RICHIESTA DI ANTICIPAZIONI L iscritto può conseguire anticipazioni sulla posizione individuale maturata, che il Fondo provvederà ad erogare ai sensi della normativa vigente e a quanto di seguito espresso: A. Causali ammesse in base alla normativa vigente e allo Statuto del Fondo 1. Spese sanitarie a seguito di gravissime situazioni relative a sé, al coniuge e ai figli per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche; 2. Acquisto della prima casa di abitazione per sé o per i figli (non verranno accolte richieste finalizzate ad estinguere contratti di mutuo già in essere); 3. Interventi di recupero del patrimonio edilizio esistente di cui al D.P.R. 6 giugno 2001, n. 380 (manutenzione ordinaria e straordinaria; restauro e risanamento conservativo; ristrutturazione edilizia) relativamente alla prima casa di abitazione per sé o per i figli; 4. Ulteriori esigenze generiche degli aderenti. B. Ammontare massimo 1. Per le causali n. 1, 2, 3, del precedente punto A, l importo richiesto (al lordo delle ritenute fiscali) non può essere superiore al 75% della posizione individuale e non può superare (al netto delle ritenute fiscali) la spesa complessivamente sostenuta o prevista. 2. Per la causale di cui al punto 4, l aderente può richiedere fino ad un massimo del 30% della posizione individuale (al lordo delle ritenute fiscali). C. Ammontare minimo Euro 3.000,00. D. Decorrenza del diritto 1. La richiesta di anticipazione per spese sanitarie può essere inoltrata in qualsiasi momento. 2. La richiesta di anticipazione per: acquisto prima casa, ristrutturazione e ulteriori esigenze generiche può essere inoltrata successivamente al compimento dell ottavo anno di iscrizione al Fondo. L anticipazione può essere concessa solo per spese successive alla data di decorrenza del diritto. Ai fini della determinazione dell anzianità, sono considerati utili tutti i periodi di iscrizione a forme pensionistiche complementari maturati dall iscritto per i quali l interessato non abbia esercitato il riscatto della posizione individuale. E. Domanda La domanda dovrà essere presentata al Fondo utilizzando la modulistica predisposta completa della eventuale documentazione di cui al punto F). La data di presentazione sarà considerata, ad ogni effetto, quella di ricevimento da parte del Fondo della richiesta. In caso di documentazione mancante o carente la data di presentazione sarà considerata quella di consegna dell ultimo documento necessario. Il Fondo si riserva di valutare la congruità della documentazione presentata. All aderente sarà data comunicazione scritta dell avvenuto accoglimento o rigetto della richiesta di anticipazione. Le richieste andranno inviate a mezzo Raccomandata A/R a: FOPDIRE c/o Eni Adfin S.p.A. Via del Serafico, ROMA. 1

2 F. Documentazione da presentare al momento della domanda N.B. Si precisa che la documentazione di seguito elencata deve essere inviata, unitamente alla domanda, in originale o, se richiesta in copia, la stessa deve essere siglata dall aderente per conformità all originale: Spese sanitarie per terapie ed interventi straordinari per sé, per i figli e per il coniuge La straordinarietà delle terapie o degli interventi ai sensi dell art. 11 comma 7 lett. a) Dlgs 5/12/05 n. 252 deve essere certificata dalla ASL o altra struttura pubblica competente. Documenti da presentare: a) certificazione ASL o altra struttura pubblica competente (su carta intestata ASL, oppure sul modulo predisposto dal Fondo); b) copia delle fatture comprovanti le spese sostenute o preventivi di spesa. Nel caso di presentazione dei preventivi, l aderente deve impegnarsi a presentare copia delle fatture entro 6 mesi dall erogazione; c) certificato di stato di famiglia attestante il rapporto di parentela (per i figli o per il coniuge), oppure autocertificazione. Acquisto prima casa di abitazione per sé o per i figli a) acquisto da terzi: copia conforme del rogito o copia conforme del preliminare di compravendita. Nel caso venga presentato il preliminare, l aderente deve impegnarsi a presentare il rogito entro 6 mesi dall erogazione dell anticipazione oppure entro 60 giorni dalla data di stipula del rogito prevista nel preliminare di compravendita. b) costruzione in cooperativa: certificazione idonea ad attestare il possesso della quota della cooperativa (o richiesta di versamento della quota stessa da parte della cooperativa) e documento autentico della cooperativa attestante la spesa prevista; c) costruzione in proprio: 1. concessione edilizia; 2. titolo di proprietà del terreno; 3. fatture che attestino il pagamento delle spese relative al progetto, all acquisto di materiali, all esecuzione dei lavori. Successivamente, l aderente si impegna a presentare copia del certificato di ultimazione dei lavori. Per tutti i casi sopra menzionati, la destinazione a prima casa di abitazione va autocertificata mediante dichiarazione (modulo predisposto dal fondo) attestante che l iscritto, o il figlio, non è proprietario, anche in comunione con il coniuge, di altro immobile di civile abitazione ubicato nel comune di residenza dello stesso e che comunque trattasi di prima casa ai sensi delle leggi vigenti. Nel caso di acquisto per i figli, deve essere presentato il certificato di stato di famiglia attestante il rapporto di parentela, oppure autocertificazione. Interventi di recupero del patrimonio edilizio relativamente alla prima casa di abitazione per sé o per i figli Tipologia degli interventi ammessi: (D.P.R. 6/6/2001 n. 380, art. 3. c. 1, lett. a), b), c) e d)): a) manutenzione ordinaria; b) manutenzione straordinaria; c) restauro e risanamento conservativo; d) ristrutturazione. Tipologia delle spese ammesse: progettazione lavori; acquisto materiali; esecuzione lavori relazione di conformità; imposte e diritti pagati per concessioni; autorizzazioni ed oneri di urbanizzazione. Documenti da presentare (DM 18/02/98 n. 41 art. 1): a) copia dell atto che dimostri il titolo di proprietà dell immobile; b) dichiarazione che attesti che l intervento riguarda la prima casa di abitazione; c) capitolato dei lavori da effettuare sottoscritto da professionista abilitato o dichiarazione sostitutiva di atto notorio in cui si attesta che i lavori rientrano fra quelli autorizzati dalla normativa (art. 31, comma 2

3 1, lett. a), b), c) e d) della L. n. 457/1978; d) copia della DIA (dichiarazione di inizio lavori) o documento equipollente (*); e) eventuale copia della delibera assembleare e tabella millesimale nel caso di lavori su parti comuni dell immobile; f) copia della comunicazione preventiva alla ASL della data di inizio lavori (*); g) copia delle fatture e dei bonifici bancari di pagamento oppure del preventivo dei lavori. Nel caso di presentazione del preventivo l aderente si deve impegnare a presentare copia delle fatture e delle ricevute dei bonifici entro 6 mesi dalla erogazione. (*) nel caso l aderente non debba presentare il documento DIA e la comunicazione alla ASL (poiché trattasi di interventi di manutenzione ordinaria) deve risultare nella fattura o nel preventivo, che gli interventi riguardano lavori di ristrutturazione per manutenzione ordinaria. Nel caso di interventi di recupero del patrimonio edilizio relativamente alla prima casa di abitazione dei figli, deve essere presentato il certificato di stato di famiglia attestante il rapporto di parentela, oppure autocertificazione. G. Data della documentazione La data della documentazione deve essere successiva alla data di decorrenza del diritto e comunque non anteriore a sei mesi dalla data di presentazione della domanda di anticipazione. Sono fatti salvi i casi di acquisto in itinere, debitamente giustificati e documentati. H. Reiterabilità della richiesta E possibile presentare domanda per ulteriori anticipazioni, per le causali ammesse, in relazione a eventi diversi e successivi. Ai sensi della normativa vigente non è comunque possibile presentare richiesta per l acquisto della prima casa prima che siano trascorsi almeno 5 anni dalla precedente richiesta. A fronte di ciascuna richiesta di anticipazione e prima dell erogazione della stessa il Fondo dovrà comunque controllare che le somme complessivamente erogate a detto titolo (comprese precedenti richieste di anticipazione): 1) non superino il 75% della posizione individuale maturata, incrementata delle anticipazioni percepite e non reintegrate a qualunque titolo; 2) per le anticipazioni relative ad ulteriori esigenze generiche, oltre al limite di cui al punto 1), che non superino il 30% della posizione individuale maturata, incrementata delle anticipazioni percepite e non reintegrate per la stessa causale. Pertanto nel caso in cui le richieste per ulteriori esigenze venissero reiterate, potranno trovare accoglimento soltanto fino alla concorrenza del suddetto limite del 30% nella posizione di volta in volta maturata. Non saranno ammesse richieste di successive anticipazioni prima che sia avvenuto il completamento della documentazione relativa alle precedenti pratiche di anticipazione. I. Termini e modalità di erogazione La posizione individuale verrà disinvestita con la prima valorizzazione utile delle quote successiva alla data di accoglimento della domanda. Il Fondo provvederà ad erogare l importo mediante bonifico bancario a favore dell iscritto sul c/c indicato nel modulo di richiesta entro 60 giorni dalla comunicazione di accoglimento della domanda. J. Reintegro della posizione Il lavoratore ha la facoltà di chiedere l integrazione della posizione anticipata, sulla base di un modulo di domanda predisposto dal fondo. Il fondo indicherà tempi, modalità e ammontare del reintegro. 3

4 Spett.le Fopdire c/o Eni Adfin S.p.A. Via del Serafico, Roma RICHIESTA DI ANTICIPAZIONE Il sottoscritto nato il a, residente a in telefono Fax/ Azienda Sede/Unità Data adesione in possesso dei requisiti di legge 1 e nel rispetto delle condizioni previste dall art. 13 dello Statuto, RICHIEDE L ANTICIPAZIONE sulla posizione previdenziale nella misura di seguito indicata: MOTIVO DELLA RICHIESTA INDICARE L IMPORTO (in percentuale oppure in cifre 2 ) Spese sanitarie a seguito di gravissime situazioni relative a sé, al coniuge o ai figli, per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche 3 (max 75%) % Acquisto prima casa di abitazione per sé o per i figli 4 (max 75%) % Interventi di manutenzione ordinaria e straordinaria, di restauro e risanamento conservativo e di ristrutturazione edilizia della prima casa di abitazione propria o dei figli ai sensi delle lettere a), b), c) e d) del 1 comma dell art. 31 L. 5 agosto 1978 n (max 75%) % Ulteriori esigenze (max 30%) % Per l erogazione dell anticipazione si riportano le coordinate bancarie (IBAN) del sottoscritto: Paese CIN Euro IT Codice ABI Codice CAB Numero Conto Corrente Banca Filiale di intestato a Dichiaro, sotto la mia personale responsabilità, a tutti gli effetti di legge, di essere in possesso dei requisiti richiesti dal D.Lgs. 5/12/2005 n. 252 e successive modificazioni ed integrazioni e confermo la veridicità di quanto sopra riportato. Mi impegno a fornire tutta la documentazione richiesta al fine di attestare il possesso delle condizioni di legge, entro 6 mesi dall erogazione. Data, Firma 1 L art. 11 comma 7 del D.Lgs. 5/12/2005 n. 252 prevede che gli aderenti possono richiedere un anticipazione della posizione individuale maturata: a) in qualsiasi momento, per un importo non superiore al 75%, per spese sanitarie a seguito di gravissime situazioni relative a sé, al coniuge e ai figli per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche; b) decorsi otto anni di iscrizione, per un importo non superiore al 75%, per l acquisto della prima casa di abitazione per sé o per i figli, documentato con atto notarile, o per la realizzazione degli interventi di cui alle lettere a), b), c) e d) del comma 1 art. 3 del testo unico delle disposizioni legislative e regolamentari in materia edilizia di cui al D.P.R. 06/06/2001, n. 380, relativamente alla prima casa di abitazione; c) decorsi otto anni di iscrizione, per un importo non superiore al 30%, per ulteriori esigenza. 2 L importo richiesto non può essere inferiore ai euro e non deve superare la spesa sostenuta o prevista. L importo indicato in cifre è da intendersi al netto della fiscalità. 3 Allegare: il modulo timbrato e firmato ASL, attestante il carattere straordinario e necessario delle spese sanitarie, copia delle regolari fatture attestanti le spese sostenute o i preventivi di spese di operatori specializzati. Per spese a favore dei figli o del coniuge, allegare anche lo stato famiglia o autocertificazione ed autorizzazione al trattamento dei dati personali. 4 Allegare: modulo di autocertificazione attestante lo stato di prima casa dell immobile, copia conforme del rogito notarile di compravendita o copia conforme del preliminare di compravendita, copia della documentazione prevista in caso di costruzione in cooperativa o in proprio. Nel caso di presentazione del preliminare, l aderente si impegna a presentare il rogito entro sei mesi dall erogazione oppure entro 60 gg. dalla data di stipula del rogito. In caso di costruzione in proprio l aderente si impegna a presentare copia del certificato di ultimazione dei lavori. In caso di acquisto a favore dei figli, allegare anche lo stato famiglia o autocertificazione ed autorizzazione al trattamento dei dati personali. 5 Allegare: le regolari fatture attestanti le spese sostenute oppure i preventivi di spesa di operatori specializzati del settore nonché la documentazione di cui al D.M. 18/2/1998 n. 41. Per interventi di manutenzione della prima casa di abitazione dei figli, allegare anche lo stato famiglia o autocertificazione ed autorizzazione al trattamento dei dati personali.

5 Spett.le FOPDIRE c/o Eni Adfin S.p.A. Via del Serafico, ROMA DICHIARAZIONE rilasciata dalla Azienda Sanitaria Locale (o da altra competente struttura sanitaria pubblica) In relazione alla domanda presentata dal Vostro/a iscritto/a: Cognome e nome Nato/a il Per Sé Coniuge Figlio/a (in caso di coniuge o figlio/a inserire i dati anagrafici nei campi sottostanti) Cognome e nome Nato/a il al fine di ottenere l anticipazione di contributi accumulati nel Fondo Pensione come previsto dal D.Lgs. 5/12/2005 n. 252, art. 11, comma 7, per spese sanitarie a seguito di gravissime situazioni relative a sé, al coniuge ed ai figli per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche ; Presa visione della richiesta/prescrizione rilasciata da: Presa visione del preventivo di spesa rilasciato da: SI RICONOSCE che le suddette spese sanitarie hanno carattere di STRAORDINARIETA,Lì Timbro e firma

6 Spett.le FOPDIRE c/o Eni Adfin S.p.A. Via del Serafico, ROMA DICHIARAZIONE PRIMA CASA DI ABITAZIONE AI SENSI DPR N 131 DEL 26/04/1986 Il sottoscritto Cognome e nome dell acquirente o proprietario* Cognome e nome dell aderente Fopdire** DICHIARA, CHE L'IMMOBILE OGGETTO DELLA RICHIESTA DI ANTICIPAZIONE PER: (BARRARE UNA SOLA CASELLA) ACQUISTO INTERVENTI DI RECUPERO DEL PATRIMONIO EDILIZIO COSTITUISCE PRIMA CASA DI ABITAZIONE, AI SENSI DEL DPR N 131 DEL 26/04/86, E DI TROVARSI PERTANTO NELLE SEGUENTI CONDIZIONI: di non essere titolare, esclusivo o in comunione col coniuge, di diritti di proprietà, usufrutto, uso e abitazione di altra casa di abitazione nel territorio del comune dove si trova l'immobile; di non essere titolare, neppure per quote o in comunione legale, su tutto il territorio nazionale, di diritti di proprietà, uso usufrutto abitazione o nuda proprietà, su altra casa di abitazione, acquistata, anche dal coniuge, usufruendo delle agevolazioni per l'acquisto prima casa. e qualora non risieda già nel comune dove è situato l'immobile oggetto della presente richiesta, si impegna a stabilirvi la residenza entro 18 mesi.,lì Firma acquirente o proprietario * Dati identificativi dell acquirente o proprietario dell immobile (se diverso dall aderente al Fopdire) ** Dati identificativi dell aderente a Fopdire

7 INFORMATIVA E ACQUISIZIONE DI CONSENSO AI SENSI DEL CODICE IN MATERIA DI TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI (D.Lgs. n. 196/2003). La informiamo che i Suoi dati personali e quelli dei Suoi aventi diritto forniti a questo Fondo, ovvero altrimenti acquisiti dal medesimo nel rispetto delle disposizioni legislative vigenti o di norme dello Statuto inerenti, connessi e/o strumentali al rapporto con il Fondo stesso formeranno oggetto di trattamento, nel rispetto della normativa e degli obblighi di riservatezza. L eventuale rifiuto comporta l impossibilità dell iscrizione al FOPDIRE. I dati forniti saranno trattati, in modo lecito e secondo correttezza, esclusivamente per finalità connesse alle reciproche obbligazioni derivanti dal rapporto di iscrizione al FOPDIRE con Lei intercorrente così come specificate nello Statuto del Fondo e saranno conservati per tutta la durata del rapporto associativo. Il trattamento dei dati potrà essere effettuato in forma scritta e/o su supporti magnetici o elettronici per finalità gestionali. Nello svolgimento delle proprie attività e per tutte le finalità connesse o strumentali nel normale ambito operativo del FOPDIRE, i Suoi dati e quelli dei Suoi aventi diritto potranno essere comunicati a soggetti terzi, e da questi ultimi potranno essere trattati, poiché necessari e funzionali per l adempimento degli obblighi derivanti dalla Sua iscrizione al fondo: In particolare terzi sono: - Eni Adfin S.p.A., in qualità di gestore amministrativo del fondo ai sensi della Legge; - Previnet Servizi per la Previdenza, cui e demandata, tra l altro, l elaborazione delle posizioni individuali degli associati; - Helvetia Vita S.p.A. suoi coassicuratori o riassicuratori, ai fini della erogazione delle prestazioni pensionistiche integrative a Lei spettanti, secondo quanto previsto dalla polizza in essere con tale Compagnia, e/o Compagnie Assicurative che potranno essere individuate dal FOPDIRE; - Eni S.p.A., per lo svolgimento delle attività di coordinamento. La informiamo altresì che, in relazione ai predetti trattamenti, Lei potrà esercitare i diritti di cui all art. 7 e ss. del Codice. Titolare del trattamento dei dati, è il FOPDIRE, P.le E. Mattei, Roma, e Responsabile del trattamento è l Eni Adfin S.p.A. con uffici operativi in Via del Serafico, Roma, ai quali potrà essere chiesta informazione in relazione al trattamento dei dati. Il Presidente Riccardo P. Lo Schiavo * * * * * Il/la sottoscritto/a, (nome e cognome in stampatello) nato a, il, in relazione alla informativa di cui sopra, esprime il consenso al trattamento dei propri dati personali e di quelli dei Suoi aventi diritto consentendo espressamente il trattamento e la comunicazione degli stessi, ciascuno per quanto di competenza, all Eni Adfin S.p.A. e a Previnet Servizi per la Previdenza S.p.A., che svolgono per conto del FOPDIRE specifici servizi di gestione amministrativa e contabile, alla Helvetia Vita S.p.A. nonché ai suoi coassicuratori e riassicuratori, e all Eni S.p.A. per i fini indicati nell informativa stessa e nei limiti di cui alla normativa. In fede. Data, DA COMPILARSI A CURA DEGLI AVENTI DIRITTO. Nel caso in cui eventuali ulteriori aventi diritti avessero necessità di anticipazioni il consenso richiesto dalla presente informativa dovrà essere sottoscritta da costoro. (firma)