Sistema Web di Gestione dei Crediti: procedura di denuncia e versamento delle rate dei prestiti diretti MANUALE UTENTE

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1 Sistema Web di Gestione dei Crediti: procedura di denuncia e versamento delle rate dei prestiti diretti MANUALE UTENTE Versione 1.2 del 22/06/2004

2 Storia delle Versioni Versione Data di emissione Sommario delle modifiche /04/ /05/ Paragrafo Possibilita di invio del file della dichiarazione via e_mail alla casella di posta elettronica 2. Paragrafo Raccomandazione per la verifica di eventuali discordanze fra i dati in possesso dell Amministrazione e quelli comunicati all INPDAP. 3. Paragrafo Raccomandazione per la verifica di eventuali discordanze fra i dati in possesso dell Amministrazione e quelli comunicati all INPDAP. 4. Paragrafo Modalità di allineamento delle informazioni sui crediti tra l Amministrazione e l INPDAP. Il Capitolo 2 Descrizione della nuova procedura della precedente versione del documento è stato spostato tra gli allegati (Capitolo 7). La numerazione dei capitoli successivi è cambiata di conseguenza. I contenuti del documento ManualeAMMVERSANTI.pdf (versione 1.2 del 3/3/2004) sono stati integrati nel presente manuale, con lievi modifiche (Capitolo 8, Allegato B - La procedura di assegnazione delle utenze ) /06/2004 Il precedente Capitolo 7 Allegato è stato rinominato in: Capitolo 9, Allegato C Tipologie di stati. Introduzione dei seguenti capitoli (la numerazione è quella della versione corrente): Capitolo 4 Gestione operatori Modifiche ai seguenti capitoli preesistenti (la numerazione è quella della vecchia versione): Capitolo 1 Introduzione (dettagli sulla nuova organizzazione del documento) Capitolo 5 Cambio propria password (aggiornamento delle figure) Pagina 2 di 72

3 Sommario 1 INTRODUZIONE ACCESSO ACCESSO AL SISTEMA Descrizione Prerequisiti Pagina d ingresso Modalità d uso DICHIARAZIONI ACQUISIZIONE DELLE DICHIARAZIONI Descrizione Prerequisiti Pagina d ingresso Modalità d uso Inserimento di una nuova trattenuta Modifica di una trattenuta Cancellazione delle trattenute Inserimento di una variazione della posizione giuridico/economica Copia da portafoglio crediti INVIO FILE Descrizione Prerequisiti Pagina d ingresso Modalità d uso GESTIONE DELLE DICHIARAZIONI Descrizione Prerequisiti Pagina d ingresso Modalità d uso Cancellazione di una dichiarazione Completamento di una dichiarazione Convalida/Conferma di una dichiarazione Ritorno di una dichiarazione in stato di bozza GESTIONE OPERATORI CREA UTENZA Flusso operativo generale Passo n.1: Creazione dell utenza (a cura della del Responsabile) Passo n.2: Invio dell di convalida (automaticamente dal Sistema Web) Passo n.3: Convalida dell utenza (a cura dell Operatore) Passo n.4: Abilitazione dell utente (automaticamente dal Sistema Web) Passo n.5: Accesso al Sistema Web (a cura dell Operatore) RICERCA E MODIFICA UTENZA Descrizione Prerequisiti Pagina d ingresso Modalità d uso Ricerca degli utenti di un ente Abilitazione degli Operatori Disabilitazione degli Operatori Modifica dei dati di un Operatore Ripristino della password di un Operatore CAMBIO PROPRIA PASSWORD DESCRIZIONE...51 Pagina 3 di 72

4 5.2 PREREQUISITI PAGINA D INGRESSO MODALITÀ D USO USCITA DAL SISTEMA DESCRIZIONE PREREQUISITI PAGINA D INGRESSO MODALITÀ D USO ALLEGATO A DESCRIZIONE DELLA PROCEDURA CONTESTO DI RIFERIMENTO PRINCIPALI ATTORI Le Amministrazioni La sede provinciale INPDAP PROCEDURA DI DENUNCIA E VERSAMENTO DELLE RATE DEI PRESTITI DIRETTI Dichiarazione Scopo della fase Descrizione Condizioni di termine della fase Risultato Verifica Scopo della fase Descrizione Condizioni di termine della fase Risultato Convalida Scopo della fase Descrizione Condizioni di termine della fase Risultato Pagamento Scopo della fase Descrizione Condizioni di termine della fase Risultato ALLEGATO B - LA PROCEDURA DI ASSEGNAZIONE DELLE UTENZE FLUSSO OPERATIVO PASSO N.1: RICHIESTA DELL UTENZA PASSO N.2: CONVALIDA DELL UTENZA PASSO N.3: ACCESSO AL SISTEMA WEB PER LA GESTIONE DEI CREDITI MODULO DI RICHIESTA DELL UTENZA ALLEGATO C TIPOLOGIE DI STATI TIPOLOGIE DI STATI DELLA DICHIARAZIONE TIPOLOGIE DI STATI DELLA TRATTENUTA STATO DELLA TRATTENUTA IN BASE ALLO STATO DELLA DICHIARAZIONE...72 Pagina 4 di 72

5 1 Introduzione Il presente documento descrive la nuova procedura di denuncia e versamento delle rate dei prestiti diretti che le Amministrazioni Versanti potranno utilizzare nell ambito delle funzionalità offerte dal Sistema Web per la Gestione dei Crediti. L utilizzo del Sistema Web è indirizzato ai soggetti destinatari della circolare n le Amministrazioni dello Stato e gli Enti, terzi debitori ai sensi del DPR 180/1950 versanti per trattenuta credito, cioè coloro che effettuano direttamente le trattenute delle rate previste dai relativi piani di ammortamento sulle posizioni stipendiali dei beneficiari delle prestazioni creditizie. Sono esclusi dall utilizzo del Sistema Web gli Enti gestiti dal Service Personale Tesoro del Ministero dell Economia e delle Finanze. Il presente manuale fornisce una guida all utilizzo delle funzioni disponibili nell ambito del Sistema Web. Il documento è strutturato nei seguenti capitoli: Capitolo 2 - Accesso, nel quale sono riportate le indicazioni per accedere alle funzioni del Sistema Web. Capitolo 3 Dichiarazioni. Tale capitolo si suddivide ulteriormente in: Acquisizione delle dichiarazioni, nel quale si descrivono le attività che si possono compiere per acquisire una dichiarazione quali la copia dal portafoglio crediti, l inserimento di una nuova trattenuta, la modifica per valori delle trattenute e per sopraggiunta variazione. Invio file, in cui si descrivono le modalità di invio di un file contenente le dichiarazioni. Gestione delle dichiarazioni, in cui si indicano i passi operativi per completare e convalidare le dichiarazioni. Capitolo 4 - Descrizione delle funzionalità di gestione delle utenze delle Amministrazioni. Capitolo 5 Cambio della propria password, in cui si descrive la funzionalità di cambio della password di accesso al Sistema Web. Capitolo 6 - Uscita, in cui si indicano le modalità di uscita sicura dal Sistema. Capitoli 7, 8 e 9 - Allegati, in cui si presentano: o informazioni generali sulla procedura di denuncia e versamento; o la procedura di assegnazione delle utenze alle Amministrazioni versanti; o alcune tabelle che descrivono i vari stati della trattenuta e della dichiarazione. Nel presente manuale si assume che, della procedura di denuncia e versamento delle rate dei prestiti diretti, l utente conosca già: il contesto di riferimento; i soggetti coinvolti; le fasi nelle quali la procedura si articola. A supporto dell utente, una breve descrizione di queste tematiche è comunque presente in allegato (cfr. Capitolo 7). Pagina 5 di 72

6 2 Accesso 2.1 Accesso al Sistema Descrizione La pagina di accesso (detto anche login) consente all utente di accedere al Sistema Web fornendo le proprie credenziali Prerequisiti Possono accedere al Sistema Web gli utenti delle Amministrazioni che hanno completato la procedura di rilascio dell utenza. In particolare, gli utenti sono coloro i quali sono stati individuati come Responsabili della Gestione delle Operazioni del Sistema Web dal Responsabile del Procedimento Amministrativo della propria Amministrazione (tale figura può coincidere) Pagina d ingresso La pagina principale di accesso al Sistema Web e disponibile al seguente indirizzo Internet: Figura 1 Pagina principale di accesso al Sistema Web Modalità d uso Il Responsabile per la Gestione delle Operazioni dovrà effettuare l autenticazione, inserendo: Pagina 6 di 72

7 1. Il Codice Fiscale dell Amministrazione Versante per la quale intende operare. 2. Il proprio codice operatore (utente). 3. La password prescelta. Figura 2 - Pagina di accesso autenticato al Sistema Web Al termine dell inserimento dei dati l utente dovrà cliccare sul tasto Autentica per accedere al Sistema Web nella schermata presentata di seguito. Nel caso avesse commesso degli errori di digitazione potrà direttamente correggere i dati inseriti oppure cliccare sul tasto Ripristina per cancellare tutto ciò sia stato digitato. La schermata seguente mostra il menu di funzionalità al quale si accede una volta terminata la procedura di accesso. Cliccando sui vari collegamenti alle funzionalità si iniziano le operazioni che verranno descritte nel prosieguo del documento. Pagina 7 di 72

8 Figura 3 - Home Page della nuova procedura Pagina 8 di 72

9 3 Dichiarazioni Nel presente capitolo si descrivono le funzionalità principali del Sistema Web e cioè quelle riguardanti la gestione delle dichiarazioni contenenti le trattenute operate nell ambito delle rate di credito. In particolare si descrivono le seguenti funzionalità: Acquisizione delle dichiarazioni. Invio file. Gestione delle dichiarazioni. Acquisizione ed Invio file sono due modalità alternative di comunicazione dei dati delle dichiarazioni all INPDAP. L Amministrazione potrà, infatti, scegliere indifferentemente una delle due modalità in funzione delle proprie esigenze. L acquisizione delle dichiarazioni rappresenta il primo atto con cui un Amministrazione comunica all INPDAP la situazione degli ammortamenti e versamenti delle rate di credito dei propri dipendenti. 3.1 Acquisizione delle dichiarazioni Descrizione La funzione permette all utente dell Amministrazione di compilare una nuova dichiarazione o di aggiornare una dichiarazione che e in stato di bozza. Tale attività può avvenire in tre modalità differenti: Inserimento manuale di nuove trattenute. Si utilizza nel caso sia sorta una nuova posizione debitoria di un beneficiario che ha ottenuto un prestito oppure come modalità di inserimento dei dati la prima volta che si utilizza il Sistema Web 1. Copia delle trattenute dal portafoglio dei crediti INPDAP. Si utilizza per richiamare i dati dal portafoglio dei crediti INPDAP in modo da limitare le operazioni manuali alle sole correzioni necessarie. Inserimento di variazioni sopraggiunte nello stato giuridico-economico dei beneficiari. E l attività di integrazione o correzione dei dati della dichiarazione relativamente a specifiche informazioni sui beneficiari; in questo caso si correggono dati già precaricati dal Sistema. La funzione permette all utente di scegliere il periodo a cui si riferisce la dichiarazione che si vuole creare o aggiornare Prerequisiti L utente deve essersi precedentemente autenticato al Sistema Web. 1 Se un Amministrazione ha pochi beneficiari, può trovare più semplice inserire manualmente i dati degli stessi la prima volta che accede al Sistema Web. Nelle dichiarazioni successive è consigliabile utilizzare la funzione di copia da portafoglio crediti per avere i dati precaricati. Pagina 9 di 72

10 Il beneficiario del credito per il quale si intende inserire una nuova trattenuta deve essere un dipendente dell Amministrazione in questione e, pertanto, essere presente nella base dati anagrafica INPDAP Pagina d ingresso Da qualunque pagina. E necessario cliccare sulla funzionalità di Acquisizione. Comparirà la schermata presentata di seguito. Figura 4 - Pagina d ingresso La schermata presenta automaticamente il mese e l anno attuale quale periodo di riferimento Modalità d uso L utente sceglie il periodo relativo al mese per il quale si vuole effettuare la dichiarazione selezionandolo dalla lista dei mesi e degli anni e clicca sul tasto Invia. Pagina 10 di 72

11 Figura 5 Selezione del periodo di riferimento della dichiarazione Il Sistema presenta un elenco di trattenute che può essere vuoto se la compilazione della dichiarazione viene iniziata per la prima volta o contenere delle trattenute già effettuate in precedenza. Non è invece possibile accedere da questa funzione a dichiarazioni già esistenti ma in uno stato diverso da quello di Bozza. La dichiarazione testè creata risulterà in stato Bozza (vedi Gestione ) finché non verrà effettuata l operazione di completamento. Pagina 11 di 72

12 Figura 6 Elenco delle dichiarazioni per il periodo di riferimento Dalla schermata contenente l elenco delle trattenute è possibile effettuare tutte le operazioni di inserimento, modifica e cancellazione delle trattenute stesse. Qualora si decida di abbandonare l operazione di compilazione della dichiarazione, essa verrà conservata, unitamente a tutte le trattenute e variazioni immesse, per consentire la successiva prosecuzione della sua elaborazione Inserimento di una nuova trattenuta La funzione permette di inserire una nuova trattenuta operata sullo stipendio di un determinato beneficiario (oppure provvede allo storno di una trattenuta erroneamente effettuata). Cliccando sul tasto Nuova Trattenuta della figura precedente si accede alla schermata di inserimento dati. Pagina 12 di 72

13 Figura 7 Pagina principale d inserimento di una nuova trattenuta Il Sistema propone una schermata per l inserimento dei dati afferenti la nuova trattenuta. Il campo Codice fiscale ente versante è già impostato e non va inserito. Si inseriscono: il codice fiscale del beneficiario del credito nell apposito campo, quello della sua Amministrazione di appartenenza e l importo della rata del credito. La casella di scelta multipla Tipo Pagamento deve essere impostata a Versamento se in presenza di una trattenuta oppure a Rimborso quote se si tratta dello storno di una trattenuta effettuata il mese precedente. La casella di scelta multipla Tipo Credito si imposta a Piccolo prestito oppure Pluriennali a seconda della tipologia del credito. La casella di scelta multipla Sede è direttamente impostata dal Sistema ma può essere modificata. Infine, le caselle di scelta multipla riguardanti il periodo di riferimento sono direttamente impostate dal Sistema ma possono essere modificate. Pagina 13 di 72

14 Figura 8 Inserimento completo di una nuova trattenuta Per perfezionare l immissione della nuova trattenuta l utente clicca sul tasto Registra Trattenuta. Verrà visualizzato un elenco aggiornato della dichiarazione contenente la nuova trattenuta. Figura 9 - Elenco aggiornato delle trattenute Pagina 14 di 72

15 Modifica di una trattenuta La funzione consente di modificare una trattenuta precedentemente inserita. Non e quindi possibile inserire una variazione della posizione giuridico economica se non e stata precedentemente inserita una trattenuta per lo stesso beneficiario. Cliccando sulla dichiarazione in oggetto (nell esempio si clicca sulla dichiarazione di giugno 2004) è possibile visualizzare l elenco delle trattenute che la compongono. Figura 10 - Elenco delle trattenute della dichiarazione selezionata Cliccando sul dettaglio della trattenuta (contraddistinto dalla seguente icona: schermata di modifica dei dati della trattenuta stessa. ) si accede alla Pagina 15 di 72

16 Figura 11 - Modifica della trattenuta per importo della rata La schermata è identica a quella mostrata nella funzione Nuova Trattenuta con la differenza che è possibile variare qualsiasi dato eccetto il codice fiscale, il nome ed il cognome del beneficiario. Se e necessario modificare il Codice fiscale beneficiario bisogna eliminare la trattenuta e inserirla nuovamente. A titolo esemplificativo si modifica l importo della rata. Le modifiche apportate vengono consolidate cliccando sul tasto Registra Trattenuta. Ne consegue un nuovo elenco in cui la dichiarazioni in oggetto risulta avere un importo modificato. Pagina 16 di 72

17 Figura 12 - Elenco aggiornato delle dichiarazioni Cancellazione delle trattenute La funzione permette di cancellare una serie di trattenute. Le trattenute che si vogliono cancellare (una o più) devono essere selezionate così come illustrato in figura seguente. Al termine della selezione è necessario premere il pulsante Elimina selezionati. Il Sistema presenta una nuova lista in cui sono state cancellate le trattenute selezionate. Figura 13 Selezione delle trattenute da cancellare. Pagina 17 di 72

18 Inserimento di una variazione della posizione giuridico/economica La funzione permette di inserire, contestualmente all inserimento di una trattenuta, una variazione della posizione giuridico economica di un determinato beneficiario. Non e quindi possibile inserire una variazione della posizione giuridico economica se non e stata precedentemente inserita una trattenuta per lo stesso beneficiario. Concettualmente tale funzione è analoga alla funzione di Modifica Trattenuta con la differenza che le variazioni apportate sono più estese e richiedono la compilazione di più maschere di inserimento dati. Infatti, oltre a procedere alla variazione della rata, l utente può effettuare altre variazioni cliccando sul tasto Variazioni come mostrato nella figura seguente. Figura 14 - Modifica della trattenuta per sopraggiunta variazione Il Sistema Web propone a questo punto una maschera di inserimento dati in cui risultano preimpostati solo il codice fiscale, il nome ed il cognome del beneficiario. Pagina 18 di 72

19 Figura 15 Inserimento di una variazione Nella compilazione dei campi, l utente dispone di funzionalità di supporto e menù di scelta dei dati che offrono una guida al completamento della maschera di inserimento dati. Si riportano di seguito alcune schermate di esempio. Figura 16 Scelta della variazione del tipo di servizio Pagina 19 di 72

20 Figura 17 Scelta della variazione del tipo di impiego Figura 18 Scelta della causa di cessazione In caso fossero stati inseriti dati errati, cliccando sul tasto Ripristina è possibile cancellare tutti i dati e procedere ad un nuovo inserimento. Per perfezionare l immissione della variazione Pagina 20 di 72

21 l utente clicca sul tasto Registra Variazione ed il Sistema fornisce un nuovo elenco aggiornato delle trattenute della dichiarazione in cui la trattenuta in oggetto viene contraddistinta dal valore VA nella colonna Stato Variazione. Nella figura che segue viene presentata una seconda trattenuta che è stata aggiunta a titolo esemplificativo. Figura 19 Elenco delle trattenute aggiornato Copia da portafoglio crediti I dati delle denunce e dei versamenti delle rate del credito possono essere copiati direttamente dal portafoglio dei crediti INPDAP. In tal caso l attività manuale è eventualmente limitata alle sole operazioni di modifica e variazione. Dalla pagina principale di acquisizione delle dichiarazioni, dopo aver selezionato il periodo di riferimento della dichiarazione che si vuole copiare, l utente seleziona la casella alla destra della descrizione Copia da portafoglio crediti. Il Sistema provvederà a creare una dichiarazione a partire dalla situazione presente sul portafoglio dei crediti. Questo consentirà all utente di operare sui dati già precaricati dal portafoglio crediti INPDAP, limitandosi ad effettuare le correzioni necessarie. Si tratta solo di un ausilio nella compilazione della dichiarazione che non implica alcun cambiamento sulle fasi successive. Pagina 21 di 72

22 Figura 20 - Copia delle dichiarazioni dal portafoglio crediti Il Sistema risponde con un messaggio di presa in carico dell attività e da questo punto parte la procedura automatica di predisposizione della dichiarazione desiderata. Figura 21 - Messaggio di presa in carico della copia da portafoglio crediti Pagina 22 di 72

23 Si raccomanda di verificare sempre il risultato della copia della dichiarazione dal portafoglio crediti che sarà visibile tramite la funzionalità Gestione di seguito descritta. Tale verifica si rende necessaria per evidenziare eventuali discordanze fra i dati in possesso dell Amministrazione e quelli comunicati all INPDAP (ad esempio, importi differenti oppure posizioni creditizie estinte per l Ente che invece risultano ancora esistenti per l INPDAP, ecc.). Le modalità di allineamento delle informazioni tra l Amministrazione e l INPDAP verranno descritte nel successivo paragrafo Invio file Descrizione E questa la modalità alternativa alle precedenti per l invio delle dichiarazioni. L invio dei dati, infatti, può avvenire tramite caricamento di un file utilizzando una funzione specifica del Sistema Web ( Invio file ). La trasmissione delle dichiarazioni avviene secondo la seguente modalità: Accesso alla Procedura e, tramite la funzione di Invio file, spedizione del file contenente i dati secondo il tracciato 770 integrato delle informazioni del record M oppure secondo il TRS - tracciato record semplificato. Successivamente all invio dei dati, il sistema esegue l elaborazione dei dati della dichiarazione con le trattenute e le variazioni ad essa associate Prerequisiti L utente deve essersi precedentemente autenticato al Sistema Web. I file da inviare devono essere obbligatoriamente in formato TXT oppure, se compressi, in formato ZIP Pagina d ingresso Da qualunque pagina. E necessario cliccare sulla funzionalità di Invio file. Comparirà la seguente schermata. Pagina 23 di 72

24 Figura 22 Pagina principale di invio di un file contenente le dichiarazioni La schermata presenta automaticamente il mese e l anno attuale quale periodo di riferimento Modalità d uso L utente sceglie il periodo relativo al mese per il quale si vuole effettuare la dichiarazione selezionandolo dalla lista dei mesi e degli anni. Inoltre, mediante l utilizzo del tasto Sfoglia, seleziona il file da inviare tra quelli presenti sulla propria stazione di lavoro. Una volta scelto il file (che si ricorda deve essere in formato TXT oppure, se compresso, in formato ZIP), l operazione si finalizza ciccando il tasto Invia. Pagina 24 di 72

25 Figura 23 - Invio di un file Il Sistema risponde con un messaggio di corretta acquisizione del file inviato. Figura 24 - Messaggio di avvenuta ricezione del file Pagina 25 di 72

26 La dichiarazione inviata risulterà in stato Trasmessa (vedi Gestione ) fino alla successiva elaborazione da parte del sistema. Si raccomanda di verificare sempre il risultato della trasmissione del file della dichiarazione che sarà visibile tramite la funzionalità Gestione di seguito descritta. Tale verifica si rende necessaria per evidenziare eventuali discordanze fra i dati in possesso dell Amministrazione e quelli comunicati all INPDAP (ad esempio, importi differenti oppure posizioni creditizie estinte per l Ente che invece risultano ancora esistenti per l INPDAP, ecc.). Le modalità di allineamento delle informazioni tra l Amministrazione e l INPDAP verranno descritte nel successivo paragrafo Gestione delle dichiarazioni Descrizione La funzione consente la gestione delle dichiarazioni e delle relative trattenute. Tale gestione consiste nella visualizzazione della lista delle dichiarazioni (se esistono) relative all Amministrazione versante che sta operando. Da tale elenco è possibile selezionare le dichiarazioni di interesse per potervi avviare le operazioni di gestione. Nel caso in cui non esistano dichiarazioni l applicazione visualizzerà una lista vuota Prerequisiti L utente deve essersi precedentemente autenticato al Sistema Web. Almeno una dichiarazione dell Amministrazione per cui opera l utente deve essere stata immessa nel sistema Pagina d ingresso Da qualunque pagina. E necessario cliccare sulla funzionalità di Gestione. Comparirà la schermata presentata di seguito. Pagina 26 di 72

27 Figura 25 - Pagina d'ingresso Elenco delle dichiarazioni per stato La schermata contiene per ciascuna dichiarazione, il periodo di riferimento, l importo totale ed il numero di trattenute Modalità d uso L utente seleziona la dichiarazione su cui vuole effettuare una operazione e seleziona il tasto relativo. Attraverso il collegamento è invece possibile andare al dettaglio. Di seguito sono riportate tutte le operazioni disponibili. Non tutte le operazioni sono valide per una dichiarazione in quanto dipendono dallo stato in cui essa si trova. Per maggiori dettagli sugli stati delle dichiarazioni e le transizioni possibili da uno stato ad un altro, fare riferimento alle tabelle in allegato. Pagina 27 di 72

28 Figura 26 - Lista aggiornato delle dichiarazioni Cancellazione di una dichiarazione Questa funzionalità rende possibile cancellare una dichiarazione che e stata precedentemente selezionata Completamento di una dichiarazione La funzione consente di trasformare lo stato di una dichiarazione da bozza a completato; tale trasformazione equivale ad una spedizione virtuale della dichiarazione. La trasformazione inoltre consente alle procedure automatiche del Sistema Web di prendere in carico la dichiarazione per le successive fasi di lavorazione. Una volta terminato l inserimento dei dati di tutti i beneficiari, l utente clicca sul tasto Completa. Cliccando sul tasto Completa (che è valido solo per le dichiarazioni in stato di bozza) l applicazione aggiorna lo stato della dichiarazione ponendolo uguale a completata ovvero in attesa di verifica. Pagina 28 di 72

29 Figura 27 - Lista aggiornata con la dichiarazione in attesa di verifica L utente non potrà più effettuare operazioni su una dichiarazione completata finché tale dichiarazione non viene elaborata dal Sistema per la verifica con i dati presenti nel portafoglio INPDAP Convalida/Conferma di una dichiarazione La funzione permette all utente dell Amministrazione di ottenere le indicazioni necessarie per effettuare il pagamento degli importi relativi alle trattenute dichiarate. Le dichiarazioni poste precedentemente nello stato In attesa di verifica vengono analizzate dalla procedura automatica del Sistema che consente di evidenziare eventuali concordanze o discordanze rispetto ai dati presenti nel portafoglio dei crediti INPDAP. In base all analisi della procedura automatica si possono quindi ottenere i due seguenti tipi di risultati: 1. Dichiarazione verificata con dati concordanti. La dichiarazione e stata verificata rispetto ai dati presenti nel portafoglio dei crediti Inpdap senza riscontrare alcuna discordanza. La dichiarazione, a questo punto, e pronta per essere convalidata. Pagina 29 di 72

30 Figura 28 - Lista aggiornata con la dichiarazione verificata con dati concordanti 2. Dichiarazione verificata con dati discordanti. La dichiarazione e stata verificata rispetto ai dati presenti nel portafoglio dei crediti INPDAP e sono state riscontrate delle discordanze. La dichiarazione, a questo punto, può essere convalidata oppure può essere riportata allo stato di bozza per essere riallineata rispetto ai dati del portafoglio. Figura 29 - Dichiarazione verificata con dati discordanti Pagina 30 di 72

31 Cliccando direttamente sulla dichiarazione del periodo considerato e possibile visualizzarne lo stato delle singole trattenute che la compongono. Figura 30 - Dettaglio dello stato delle trattenute A questo punto e possibile operare la convalida delle dichiarazioni. In particolare, l utente può convalidare una dichiarazione cliccando sull apposito tasto Convalida e, quindi, ottenerne la relativa chiave di pagamento. La convalida può avvenire in tre casi possibili che sono di seguito elencati: Convalida con dati concordanti (o completa). Si ottiene solo a partire da una dichiarazione in stato VC (verificata con dati concordanti) e calcola l importo o gli importi delle rate del credito che l Amministrazione deve versare sui conti correnti previsti per il pagamento. Pagina 31 di 72

32 Figura 31 - Chiavi di pagamento in seguito ad una convalida completa Convalida con riserva. Una convalida con riserva si ottiene a partire da una dichiarazione in stato VD (verificata con dati discordanti) qualora siano verificate determinate condizioni e calcola l importo o gli importi che l amministrazione deve versare sui conti correnti previsti per il pagamento. Convalida non possibile. Una convalida non possibile si ottiene a partire da una dichiarazione in stato VD (verificata con dati discordanti) qualora siano verificate determinate condizioni. In questo caso la dichiarazione rimane in stato VD e può essere riportata in stato di bozza e corretta oppure si puo versare il totale dichiarato direttamente sul conto della riconciliazione; l Amministrazione, infatti, non può versare sugli altri conti correnti previsti per il pagamento. Pagina 32 di 72

33 Figura 32 Convalida di una dichiarazione con esito non possibile Al termine delle operazioni di convalida e possibile visionare la lista aggiornata delle dichiarazioni nei vari tipi di stati. Figura 33 - Lista aggiornata delle dichiarazioni suddivise per stati Pagina 33 di 72

34 Ritorno di una dichiarazione in stato di bozza Ultima funzionalità che l utente può utilizzare dalla pagina principale della Gestione delle dichiarazioni e quella di riportare in stato di bozza una dichiarazione per apportarvi le correzioni necessarie al fine di un allineamento tra le informazioni in possesso dell Amministrazione e quelle risultanti all INPDAP. Ciò vale per le dichiarazioni che sono state inviate tramite file oppure che sono state copiate direttamente dal portafoglio crediti. Nel primo caso tali dichiarazioni hanno subito un analisi di confronto con i dati del portafoglio INPDAP e, successivamente, sono state poste in stato Verificato con dati discordanti o Verificato con dati concordanti. Nel caso invece della copia diretta dal portafoglio crediti, la verifica della presenza di eventuali discordanze spetta direttamente all Amministrazione. In entrambi i casi, l allineamento delle informazioni tra l Amministrazione e l INPDAP avviene riportando in stato di bozza la dichiarazione per apportarvi le opportune modifiche. Pagina 34 di 72

35 4 Gestione Operatori Questo capitolo descrive funzionalità che il Sistema Web mette a disposizione dei soli Responsabili della Gestione delle Operazioni del Sistema Web, per la gestione degli Operatori della propria Amministrazione. 4.1 Crea utenza Flusso operativo generale Nel seguito si presentano schematicamente i passi procedurali per l assegnazione delle utenze agli Operatori evidenziando, per ciascuno di essi, l attività e l attore del processo. Con il termine attore si indica la persona o il sistema che ha il compito di eseguire fisicamente il passo procedurale in questione. Figura 34 - Flusso operativo generale della procedura informatica Passo n.1: Creazione dell utenza (a cura della del Responsabile) Attività: Creazione dell utenza Attore: Responsabile della Gestione delle Operazioni Il Responsabile della Gestione delle Operazioni ha il compito di inserire i dati dei propri Operatori nell apposito pannello del Sistema Web, procedendo come di seguito illustrato: Pagina 35 di 72

36 1. Accedere al Sistema Web inserendo unicamente il proprio codice operatore (la matricola) e la password. Figura 35 - Pagina di accesso al Sistema Web Accesso dell Amministrazione 2. Nella pagina iniziale di benvenuto, selezionare sulla sinistra la voce Crea utenza per accedere alla schermata presentata di seguito. Pagina 36 di 72

37 Figura 36 - Pagina di creazione dell'utenza 3. Inserire i dati dell Operatore (tutti i campi presenti nel prospetto sono ad inserimento obbligatorio). 4. Una volta terminato l inserimento dei dati, premere il tasto Crea per confermare l operazione (il Sistema Web presenterà un prospetto di riepilogo per la conferma dei dati inseriti). Pagina 37 di 72

38 Figura 37 - Riepilogo dei dati inseriti 5. Qualora i dati inseriti siano corretti è possibile premere il tasto Conferma per registrare definitivamente i dati nel Sistema Web; in caso contrario, premendo il tasto Modifica è possibile ritornare alla schermata di immissione dei dati per effettuare le opportune correzioni. 6. Il Sistema Web presenta un messaggio di conferma nella parte inferiore della schermata, in cui viene indicato l esito dell operazione eseguita. Ad esempio, in caso positivo, il messaggio è: L'utente e' stato creato con successo Passo n.2: Invio dell di convalida (automaticamente dal Sistema Web) Attività: Invio dell di convalida della registrazione dell utenza all Operatore dell Amministrazione Versante Attore: Sistema Web per la gestione dei Crediti La procedura di registrazione del Sistema Web riceve i dati inseriti dal Responsabile e, in automatico, provvede alla creazione di un codice segreto che viene inviato dal Sistema Web stesso all indirizzo dell Operatore (inserito dal Responsabile nel corso del Passo n.1). Di seguito viene riportato un esempio raffigurante un di convalida. Pagina 38 di 72

39 Figura di convalida della registrazione dell utenza Passo n.3: Convalida dell utenza (a cura dell Operatore) Attività: Convalida dell utenza (o account) Attore: Operatore dell Amministrazione Versante individuato dal Responsabile per la Gestione delle Operazioni previste dal Sistema Web L Operatore riceve l contenente il codice segreto ed il collegamento alla pagina Internet del Sistema Web di convalida della registrazione dell utenza. Il codice segreto riportato nell è una password temporanea di sicurezza, utilizzabile una sola volta. Pertanto esso è utilizzabile unicamente in questa fase di convalida e non sarà più richiesto negli accessi successivi. L Operatore: 1. si collega alla pagina Internet e compila il foglio di registrazione con i dati richiesti; 2. in particolare, inserisce il codice fiscale dell Amministrazione per conto della quale opera, i propri dati anagrafici, il codice segreto e sceglie una password di almeno 8 (otto) caratteri. La password prescelta dovrà essere inserita al momento dell accesso al Sistema Web. Si raccomanda, quindi, di provvedere personalmente alla sua conservazione/memorizzazione. Pagina 39 di 72

40 Successivamente, è necessario confermare i dati inseriti premendo il pulsante Convalida ed attendere dal Sistema Web l esito dell operazione. Figura 39 - Pagina di convalida dell'account Passo n.4: Abilitazione dell utente (automaticamente dal Sistema Web) Attività: Abilitazione dell utente Attore: Sistema Web per la Gestione dei Crediti Il Sistema Web verifica che i dati inseriti nella pagina Web di registrazione di cui al passo n.3 Convalida dell utenza coincidano con quelli già inseriti dal Responsabile al passo n.1 Creazione dell utenza (tale verifica si rende necessaria per un maggior controllo di sicurezza). Qualora i dati inseriti coincidano, il Sistema Web abilita definitivamente l Operatore ad accedere al Sistema Web e mostra una pagina di conferma dell operazione eseguita correttamente. In tale pagina sarà inoltre presente il codice operatore (utenza) che gli è stata assegnata automaticamente dal Sistema Web. Pagina 40 di 72

41 Figura 40 Conferma dell abilitazione dell utente Inoltre, il Sistema Web genera automaticamente un di riepilogo delle informazioni di registrazione dell utenza, inviandola all indirizzo dell Operatore. Pagina 41 di 72

42 Figura di riepilogo delle informazioni di registrazione Nel caso in cui, invece, i dati inseriti nella pagina Web di registrazione di cui al passo n.3 Convalida dell utenza non coincidano con quelli già inseriti dal Responsabile al passo n.1 Creazione dell utenza, il Sistema Web annulla l operazione. L Operatore dovrà quindi contattare il proprio Responsabile della Gestione delle Operazioni che in prima istanza aveva richiesto la registrazione dell utenza e verificare con questi le eventuali discrepanze nell invio dei dati. Per ragioni di sicurezza, i dati riepilogativi riportati nella , di cui alla figura precedente, non contengono la password scelta dall utente al passo n.3. Si raccomanda, pertanto, di provvedere personalmente alla conservazione/memorizzazione di detta password. Solo da questo momento, l Operatore potrà collegarsi alla nuova procedura di versamento ed ammortamento delle rate del credito utilizzando l utenza e la password prescelta. Nel caso in cui la password sia dimenticata, l Operatore potrà rivolgersi al Responsabile della propria Amministrazione, richiedergli l esecuzione del Ripristino password e attendere l invio di una contenente un nuovo codice segreto Passo n.5: Accesso al Sistema Web (a cura dell Operatore) Attività: Accesso al Sistema Web per la Gestione dei Crediti Attore: Operatore Pagina 42 di 72

43 L Operatore, ogni volta che accederà al Sistema Web, dovrà effettuare l autenticazione inserendo nella pagina di seguito presentata: 1. Il codice fiscale dell Amministrazione Versante per la quale intende operare. 2. Il proprio codice operatore (utente) così come riportato nella ricevuta al passo n La password inserita all atto della registrazione di cui al passo n.3. Figura 42 - Pagina di accesso autenticato al Sistema Web L inserimento corretto dei dati di accesso fa sì che l utente Operatore sia riconosciuto dal Sistema Web. Il Sistema, nella Home Page riservata agli Enti, proporrà nell intestazione i dati dell Amministrazione Versante (codice fiscale e denominazione) e dell Operatore precedentemente autenticatosi. Pagina 43 di 72

44 4.2 Ricerca e Modifica utenza Descrizione Tale funzionalità consente di ricercare, abilitare e disabilitare gli utenti di tipo Operatore, e di modificarne i relativi dati di registrazione Prerequisiti L utente deve essere stato precedentemente creato Pagina d ingresso Da qualunque pagina. E necessario cliccare sulla funzionalità Ricerca e Modifica utenza Modalità d uso Ricerca degli utenti di un ente Il Sistema Web propone la vista di riepilogo di tutti gli Operatori dell Amministrazione ( Lista Operatori ). Figura 43 - Elenco degli Operatori creati dal responsabile dell Amministrazione Per ogni utente viene visualizzato: 1. Il Codice Fiscale dell Ente di appartenenza. 4. Il Codice Operatore. Pagina 44 di 72

45 5. Il cognome ed il nome dell utente. 6. Il ruolo dell utente nell ambito dell utilizzo del Sistema Web ( vale a dire OE, Operatore Ente). 7. Lo stato in cui si trova l utenza, che può essere abilitabile (A), convalidato (S), disabilitato (N): lo stato abilitabile (A) indica che l utente ha ricevuto la con il codice segreto (cfr. Par.4.1.3) ma non ha ancora convalidato la propria utenza; lo stato convalidato (S), invece, indica che l utente ha seguito tutte le indicazioni contenute nella precedente per la convalida dei dati della propria utenza (cfr. Par.4.1.4); lo stato disabilitato (N), infine indica che l utente è stato disabilitato. Sotto l elenco degli utenti, sono presenti i seguenti pulsanti: Disabilita Selezionati: per la disabilitazione degli utenti (cfr. Par ); Abilita Selezionati: per l abilitazione degli utenti (cfr. Par ); Crea Operatore: per la creazione di un Operatore dell Amministrazione. Si tratta della stessa funzionalità raggiungibile dalla voce di menu Crea utenza (cfr. Par.4.1); Annulla: permette di tornare alla schermata di provenienza; Pagina Indietro: nel caso di una lista di utenti articolata su più pagine, consente di accedere alla pagina precedente (se premuto sulla pagina 1, genera il messaggio La pagina richiesta e' inesistente ); Pagina Avanti: nel caso di una lista di utenti articolata su più pagine, consente di accedere alla pagina successiva (se premuto sull ultima pagina, genera il messaggio La pagina richiesta e' inesistente ); Vai alla Pagina: sempre nel caso di una lista di utenti articolata su più pagine, consente di accedere alla pagina che l utente può specificare nel campo alla sinistra del pulsante (se si imposta un valore di pagina non presente, genera il messaggio La pagina richiesta e' inesistente ) Abilitazione degli Operatori Consente al Responsabile di porre in stato abilitabile (A) un Operatore dell Ente che si trovi in stato disabilitato (N). Per eseguire questa operazione, è necessario accedere alla vista Lista Operatori, selezionare gli utenti da abilitare e premere il tasto Abilita Selezionati. Pagina 45 di 72

46 Figura 44 Selezione degli utenti da abilitare In caso di esito positivo dell operazione, accade quanto segue: in corrispondenza delle righe degli utenti selezionati il valore della colonna Stato della lista viene aggiornato ad A ; il Sistema Web, in automatico, provvede alla creazione di un codice segreto che viene inviato all indirizzo dell Operatore (OE) della Gestione delle Operazioni dall Amministrazione Versante (analogamente a quanto descritto nel Par ). Mediante i successivi passi di Convalida (Par ) e di Abilitazione (Par ), quell Operatore potrà successivamente passare in stato convalidato (S). Possibili anomalie gestite dal sistema: se alcuni tra gli utenti selezionati fossero già in stato A o fossero in stato S, il tentativo di abilitarli fallirebbe e nell apposito box che compare in basso alla pagina verrebbe evidenziato il messaggio: Operazione non consentita. Alcuni degli utenti selezionati risultano già abilitati o abilitabili Disabilitazione degli Operatori Consente al Responsabile della Sede di porre in stato disabilitato (N) Operatori dell Ente che si trovino in stato abilitabile (A) o abilitato (S). Per eseguire questa operazione, è necessario accedere alla vista Lista Operatori, selezionare gli utenti da disabilitare e premere il tasto Disabilita Selezionati. Pagina 46 di 72

47 Figura 45 - Selezione degli utenti da disabilitare In caso di esito positivo dell operazione, in corrispondenza delle righe degli utenti selezionati il valore della colonna Stato della lista viene aggiornato a N. Se invece alcuni tra gli utenti selezionati fossero già in stato N, il tentativo di disabilitarli fallirebbe e nell apposito box che compare in basso alla pagina sarebbe visualizzato il messaggio: Operazione non consentita. Alcuni degli utenti selezionati risultano già disabilitati Modifica dei dati di un Operatore Per la modifica dei dati di una utenza, è necessario accedere alla vista Lista Operatori (Figura 43) e cliccare sul nominativo dell utente. Ad esempio, se si clicca su Pallini Paolo si ottiene la seguente pagina di riepilogo dei dati di questa utenza. Pagina 47 di 72

48 Figura 46 - Pagina di riepilogo dei dati dell'utenza Tutti i campi con lo sfondo in bianco sono modificabili da parte del Responsabile. Sotto l elenco degli utenti, sono presenti i seguenti pulsanti: Conferma: per l inserimento dei dati; Ripristina: per il ripristino dei dati ai valori caricati all apertura della pagina (da utilizzare, ad esempio, per rifiutare le modifiche introdotte successivamente, tramite digitazione); Annulla: permette di tornare alla schermata di provenienza. Per inserire i dati, occorre premere il pulsante Conferma. La riuscita dell avvenuto aggiornamento viene evidenziata nell apposito box che compare in basso alla pagina. Pagina 48 di 72

49 Figura 47 - Messaggio di modifica effettuata con successo La tabella che segue riassume quali sono i dati di un Operatore è possibile modificare, a seconda dello stato in cui l utente si trova (in tutti i casi non sono mai modificabili i dati relativi all Ente ed il Codice Operatore ). Tabella 1. Dati modificabili di un Operatore Stato A S N Campi modificabili Tutti Indirizzo Nessuno Ripristino della password di un Operatore E possibile, infine, inviare un nuovo codice segreto all Operatore di un Ente. Questa è la funzionalità che il Responsabile deve utilizzare quando l Operatore ha smarrito la propria password. A tal fine, è necessario accedere alla schermata contenente i dati dell Operatore (Figura 46), selezionare il campo Ripristina Password e premere il pulsante Conferma. Il Sistema invia automaticamente all Operatore dell Amministrazione una (vedi Fig. seguente), contenente un nuovo codice segreto, con il quale l Operatore può effettuare nuovamente la convalida dell utenza e contestualmente impostare la password per accedere al sistema. Pagina 49 di 72

50 Figura di ripristino password Pagina 50 di 72

51 5 Cambio propria password 5.1 Descrizione E disponibile la funzionalità di cambio password, in modo da permettere di rispettare la normativa vigente in tema di sicurezza dei dati. 5.2 Prerequisiti Essere un utente già registrato e con password esistente. 5.3 Pagina d ingresso Da qualunque pagina. E necessario cliccare sulla funzionalità di Cambio password. Comparirà la seguente schermata. Figura 49 - Pagina d'ingresso Pagina 51 di 72

52 5.4 Modalità d uso La funzionalità non presenta particolari criticità; tuttavia, se all atto dell inserimento della password corrente si digita un valore errato, verrà visualizzato un messaggio di errore. Figura 50 - Cambio della password di accesso Al termine dell inserimento dei dati, l utente dovrà cliccare sul tasto di Convalida per concludere la richiesta. Qualora avesse commesso degli errori di digitazione, potrà intervenire direttamente sui campi di inserimento in correzione, oppure cliccare sul tasto Ripristina per cancellare tutto quanto è stato digitato. Nel caso in cui il cambio password sia effettuato correttamente, verrà generato un messaggio di conferma (cfr. Figura seguente). Pagina 52 di 72

53 Figura 51 - Messaggio di successo Pagina 53 di 72

54 6 Uscita dal Sistema 6.1 Descrizione Tale funzionalità consente l uscita dal Sistema Web per la Gestione dei Crediti. 6.2 Prerequisiti L utente deve essere precedentemente autenticatosi al Sistema mediante la procedura di accesso sopra descritta. E consigliabile, prima di uscire dal Sistema, di verificare di aver salvato i dati. 6.3 Pagina d ingresso Da qualunque pagina. E necessario cliccare sulla funzionalità di Uscita. Comparirà la seguente schermata. Figura 52 - Pagina principale di uscita dal Sistema Web 6.4 Modalità d uso L uscita dal Sistema implica la chiusura della sessione e quindi tutti i dati non salvati precedentemente vengono persi. La chiusura della sessione implica anche che, qualora l utente voglia accedere nuovamente al Sistema Web, debba reimmettere l utenza e la password negli appositi campi di imputazione dati. Pagina 54 di 72

55 7 Allegato A Descrizione della procedura 7.1 Contesto di riferimento La circolare INPDAP nr 30 del 26 novembre 2003 definisce gli adempimenti richiesti alle Amministrazioni dello Stato e agli Enti, terzi debitori ai sensi del D.P.R. 180/1950 versanti per trattenuta di credito in relazione alla nuova procedura di gestione delle rate dei crediti. In particolare prevede l obbligo, per gli Enti/Amministrazioni (nel seguito si useranno indifferentemente entrambi i termini), di comunicare tramite flussi informativi aventi cadenza mensile, le informazioni relative: ai dati anagrafici, utili per la identificazione dei debitori; ai dati contabili, necessari alle operazioni di imputazione dei versamenti. La procedura descritta nel seguito riguarda tutte le amministrazioni dello Stato non servite dal SPT del MEF. 7.2 Principali attori I principali attori che compaiono nella Procedura di Denuncia e Versamento delle Rate dei Prestiti Diretti sono: Le Amministrazioni I flussi informativi che verranno recepiti da INPDAP prevedono l indicazione del codice fiscale delle Amministrazioni che intervengono nella procedura di scambio dei dati. Nelle diverse fasi della procedura di scambio compaiono almeno 2 diverse classificazioni degli Enti: Dichiarante: è l Ente o l Amministrazione che ha competenza del trattamento dei dati giuridici ed economici dei dipendenti che amministra, quindi in sostanza è l Ente o l Amministrazione che produce mensilmente i cedolini stipendio con le relative trattenute per i dipendenti che amministra. E responsabile della corretta determinazione delle trattenute fiscali e previdenziali, è responsabile della corretta elaborazione dei dati comunicati dagli Enti Versanti, è responsabile della predisposizione dei flussi informativi verso gli Enti esterni (Istituti Bancari, Agenzia Entrate, Enti previdenziali, altri Enti Pubblici convenzionati, ecc.), è responsabile della predisposizione di tutte le denunce cui il datore di lavoro pubblico è tenuto per legge. Versante: è l Ente o l Amministrazione che ha competenza di tutte le operazioni amministrative relative ai pagamenti e alla gestione delle informazioni a corredo, ovvero è l Ente o l Amministrazione che agisce come sostituto di imposta. E inoltre responsabile del tempestivo aggiornamento dei dati di natura giuridica e contabile che influenzano la determinazione delle competenze spettanti al personale, è responsabile di tutti gli adempimenti amministrativi collegati alla liquidazione delle competenze al personale ed al versamento degli importi dovuti all erario, agli Istituti previdenziali ed agli altri Enti Pubblici convenzionati. La dizione Dichiarante e Versante si riferisce al ruolo che, nelle fasi della Procedura di Denuncia e Versamento delle Rate dei Prestiti Diretti, assumono le varie Amministrazioni coinvolte. Pagina 55 di 72

56 E possibile che Amministrazione Dichiarante e Versante siano lo stesso soggetto: questo ha influenza sulle modalità di invio dei dati e sulle modalità di espletamento delle fasi della procedura La sede provinciale INPDAP E l unità organizzativa territoriale che ha il compito istituzionale di interagire con le amministrazioni di propria competenza e di controllare la regolarità ed esattezza dei versamenti effettuati. La inclusione di un ente nell ambito di competenza della sede INPDAP non risulta essere definito univocamente da alcuna regola. 7.3 Procedura di denuncia e versamento delle rate dei prestiti diretti Nell ambito della nuova Procedura di Denuncia e Versamento e delle Rate dei Prestiti Diretti si possono definire le seguente fasi che sono temporalmente sequenziali: 2. Dichiarazione. 3. Verifica della dichiarazione. 4. Convalida della dichiarazione. 5. Pagamento. In ciascuna fase, le Amministrazioni coinvolte potranno assumere diversi ruoli, come Dichiaranti o Versanti, in funzione dell organizzazione interna che esse hanno. L esecuzione delle diverse fasi potrà inoltre avvenire secondo diverse modalità Dichiarazione Scopo della fase La fase di dichiarazione è resa obbligatoria dal D.L. 269/2003 che ha istituito l obbligo della denuncia mensile dei versamenti dovuti all Ente di previdenza a partire dal 1/1/2005, e dalla circolare INPDAP nr. 30 del 26 novembre Con la presentazione della dichiarazione, il Dichiarante ottempera agli obblighi imposti dalla suddetta Circolare (propri e/o degli Enti che gli hanno affidato il compito di ottemperare all obbligo). Il responsabile di questa fase è sempre il Dichiarante Descrizione Le Amministrazioni comunicano ad INPDAP mensilmente i dati anagrafici e contabili dei beneficiari, con le eventuali variazioni rispetto alla dichiarazione del mese precedente. La trasmissione delle dichiarazioni dovrà essere inoltrata avvalendosi di una delle seguenti alternative: 1. utilizzando la Procedura WEB di Gestione delle Rate di Credito secondo le seguenti modalità: Accesso alla Procedura e, tramite la funzione di Invio File, spedizione del file contenente i dati secondo il tracciato 770 integrato delle informazioni del record M, oppure secondo il TRS - tracciato record semplificato. Accesso alla Procedura e compilazione on-line dei moduli che consentono l inserimento dei dati per ciascun beneficiario tramite le funzionalità guidate dell applicazione. Pagina 56 di 72