ISTRUZIONI PER L INSERIMENTO DEI BONIFICI

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1 ISTRUZIONI PER L INSERIMENTO DEI BONIFICI Sommario 1. DISPOSIZIONE BONIFICO ITALIA BONIFICO SINGOLO ITALIA BONIFICI MULTIPLI ITALIA DISPOSIZIONE BONIFICO SEPA BONIFICO SINGOLO SEPA BONIFICI MULTIPLI SEPA/XML DISPOSIZIONE BONIFICO FISCALE INSERIMENTO BONIFICI SOGGETTI A MONITORAGGIO FINANZIARIO GRANDI OPERE DISPOSIZIONE BONIFICO ESTERO

2 1. DISPOSIZIONE BONIFICO ITALIA 1.1 BONIFICO SINGOLO ITALIA Per inserire un bonifico singolo, nella home page di Inbank selezionare dall area Pagamenti, Disposizioni di pagamento Bonifico singolo (v. Fig. 1). Fig. 1 Nella schermata successiva (v. Fig. 2), viene richiesto l inserimento dei dati del bonifico. Selezionare innanzitutto il conto corrente di addebito, dopodiché compilare i restanti campi (i campi obbligatori sono evidenziati in grassetto). Selezionando il campo Archivia beneficiario (A) vengono memorizzati i dati anagrafici (dopo l invio) in modo da poterli richiamare successivamente con l apposito tasto di ricerca (B). Quando è tutto compilato cliccare sul tasto Continua (eventuali errori nella compilazione dei dati vengono segnalati in rosso e notificati attraverso un messaggio di errore posizionato sotto la barra del titolo v. Fig. 3). 2

3 A B Fig. 2 Fig. 3 3

4 Dopo aver cliccato su continua, vengono riepilogati i dati del bonifico appena inserito (v. Fig. 4). Da questa pagina, per confermare i dati inseriti, cliccare su conferma ; per modificarli, cliccare sul tasto modifica. Fig. 4 Una volta cliccato sul tasto conferma, viene richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza per effettuare le disposizioni (c.d. TOKEN), dopodiché, se l invio è andato a buon fine, comparirà una pagina riepilogativa con un messaggio (in verde) di inserimento corretto della disposizione (v. Fig. 5). Cliccando su storico è possibile verificare lo stato dell invio del bonifico, oppure, cliccando su dettaglio pagamento, è possibile effettuare la stampa dettagliata del bonifico. Fig. 5 4

5 1.2 BONIFICI MULTIPLI ITALIA Per creare una distinta di più bonifici Italia è necessario utilizzare la nuova funzione GESTIONALI presente in alto a destra: E possibile creare una distinta manualmente oppure importare un file. 1) Nel caso si voglia creare una distinta manualmente: cliccare sul pulsante CREA DISTINTA e selezionare successivamente la voce BONIFICI 5

6 Nella schermata successiva è necessario selezionare il conto corrente di addebito e la data di esecuzione dei bonifici (se si vuole impostare una data diversa per ogni singolo bonifico, lasciare in campo vuoto, sarà possibile impostare la data di esecuzione nelle schermate seguenti). Cliccare poi sulla voce Aggiungi Bonifici SEPA. Viene quindi richiesto l inserimento dei dati del bonifico (i campi obbligatori sono evidenziati in grassetto). Quando è tutto compilato cliccare sul tasto Aggiungi nuova disposizione (se si vuole aggiungere un altro bonifico) oppure su Fine inserimento (se non si hanno più bonifici da inserire). 6

7 A questo punto vengono riepilogati i bonifici inseriti con l importo totale della distinta. E possibile modificare il singolo bonifico cliccando sull icona Modifica, oppure eliminarlo cliccando sull icona Elimina. Per inviare la disposizione cliccare sulla voce INVIA, verrà richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza per effettuare le disposizioni (c.d. TOKEN). Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata ed in arrivo alla banca ACQUISITO, disposizione arrivata alla banca destinataria). 2) Nel caso si voglia importare un file creato tramite proprio gestionale esterno: cliccare sul pulsante IMPORTA DISTINTE e selezionare successivamente la voce BONIFICI 7

8 Selezionare il conto corrente di addebito e il file da importare cliccando sulla voce SFOGLIA" (in questo caso il file da importare dev essere in formato standard CBI). Cliccare poi sulla voce IMPORTA. A questo punto viene riepilogato il totale della distinta importata; per vedere il dettaglio cliccare sull icona LISTA DISTINTE. Dalla Lista distinte puoi modificare le distinte che hai creato, cliccando sul pulsante Modifica. 8

9 Questo pulsante ti conduce alla schermata di dettaglio della distinta, da cui puoi modificare i dati delle singole disposizioni sempre tramite il pulsante corrispondenza delle disposizioni. Modifica presente in E possibile anche eliminare un singolo bonifico cliccando sull icona Elimina presente in corrispondenza di ogni disposizione. Per inviare la distinta cliccare sulla voce INVIA, verrà richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza per effettuare le disposizioni (c.d. TOKEN). Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata ed in arrivo alla banca ACQUISITO, disposizione arrivata alla banca destinataria). 9

10 2. DISPOSIZIONE BONIFICO SEPA 2.1 BONIFICO SINGOLO SEPA Per inserire un bonifico singolo SEPA, nella home page di Inbank selezionare dall area Pagamenti, Pagamenti SEPA Bonifico singolo SEPA Nella schermata successiva viene richiesto l inserimento dei dati del bonifico. Selezionare innanzitutto il conto corrente di addebito, dopodiché compilare i restanti campi (i campi obbligatori sono evidenziati in grassetto). 10

11 Quando è tutto compilato cliccare sul tasto Continua (eventuali errori nella compilazione dei dati vengono segnalati in rosso e notificati attraverso un messaggio di errore posizionato sotto la barra del titolo) Dopo aver cliccato su continua, vengono riepilogati i dati del bonifico appena inserito. Da questa pagina, per confermare i dati inseriti, cliccare su conferma ; per modificarli, cliccare sul tasto modifica. Una volta cliccato sul tasto conferma, viene richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza per effettuare le disposizioni (c.d. TOKEN), dopodiché, se l invio è andato a buon fine, comparirà una pagina riepilogativa con un messaggio (in verde) di inserimento corretto della disposizione Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata ed in arrivo alla banca ACQUISITO, disposizione arrivata alla banca destinataria). 11

12 2.2 BONIFICI MULTIPLI SEPA/XML Per creare una distinta di più bonifici in modalità SEPA è necessario utilizzare la funzione GESTIONALI presente in alto a destra: E possibile creare una distinta manualmente oppure importare un file. 1) In caso si voglia creare una distinta manualmente: cliccare sul pulsante CREA DISTINTA e selezionare successivamente la voce BONIFICI SEPA 12

13 Nella schermata successiva è necessario selezionare il conto corrente di addebito e la data di esecuzione dei bonifici (se si vuole impostare una data diversa per ogni singolo bonifico, lasciare in campo vuoto, sarà possibile impostare la data di esecuzione nelle schermate seguenti). Cliccare poi sulla voce Aggiungi Bonifici SEPA. Viene quindi richiesto l inserimento dei dati del bonifico (i campi obbligatori sono evidenziati in grassetto). Quando è tutto compilato cliccare sul tasto Aggiungi nuova disposizione (se si vuole aggiungere un altro bonifico) oppure su Fine inserimento (se non si hanno più bonifici da inserire). 13

14 A questo punto vengono riepilogati i bonifici inseriti con l importo totale della distinta. E possibile modificare il singolo bonifico cliccando sull icona Modifica, oppure eliminarlo cliccando sull icona Elimina. Per inviare la disposizione cliccare sulla voce INVIA, verrà richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza per effettuare le disposizioni (c.d. TOKEN). Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata ed in arrivo alla banca ACQUISITO, disposizione arrivata alla banca destinataria). 2) In caso si voglia importare un file creato tramite programma gestionale esterno: cliccare sul pulsante IMPORTA DISTINTE e selezionare successivamente la voce BONIFICI SEPA 14

15 Selezionare il conto corrente di addebito e il file da importare cliccando sulla voce SFOGLIA" (in questo caso il file da importare dev essere in formato SEPA/XML). Cliccare poi sulla voce IMPORTA. A questo punto viene riepilogato il totale della distinta importata; per vedere il dettaglio cliccare sull icona LISTA DISTINTE. Dalla Lista distinte puoi modificare le distinte che hai creato, cliccando sul pulsante Modifica. 15

16 Questo pulsante ti conduce alla schermata di dettaglio della distinta, da cui puoi modificare i dati delle singole disposizioni sempre tramite il pulsante corrispondenza delle disposizioni. Modifica presente in E possibile anche eliminare un singolo bonifico cliccando sull icona Elimina presente in corrispondenza di ogni disposizione. Per inviare la distinta cliccare sulla voce INVIA, verrà richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza per effettuare le disposizioni (c.d. TOKEN). Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata ed in arrivo alla banca ACQUISITO, disposizione arrivata alla banca destinataria). 16

17 3. DISPOSIZIONE BONIFICO FISCALE 1) Per inserire un bonifico per le agevolazioni fiscali, nella home page di Inbank selezionare dall area Pagamenti, Disposizioni di pagamento Bonifico per agevolazioni fiscali (v. Fig. 1). Fig. 1 2) Nella schermata successiva (v. Fig. 2), viene richiesto l inserimento dei dati del bonifico. Selezionare innanzitutto il conto corrente di addebito, dopodiché compilare i restanti campi. Rispetto ad un bonifico normale, è necessario specificare due ulteriori campi obbligatori: il codice fiscale/partita iva del beneficiario (A) e il codice causale del bonifico (B), ovvero la legge di riferimento per l agevolazione fiscale ( ristrutturazione edilizia L. 449/97, risparmio energetico L.296/06, arredamento/elettrodomestici L.033/09). Quando è tutto compilato, cliccare sul tasto Continua ; le schermate successive sono le stesse previste per l inserimento del bonifico singolo. 17

18 A B Fig. 2 Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata ed in arrivo alla banca ACQUISITO, disposizione arrivata alla banca destinataria). 18

19 4. INSERIMENTO BONIFICI SOGGETTI A MONITORAGGIO FINANZIARIO GRANDI OPERE Per inserire un bonifico soggetto a monitoraggio finanziario, è necessario utilizzare la funzione dell Inbank Bonifico Singolo SEPA. Nella home page di Inbank selezionare dall area Pagamenti, Pagamenti SEPA Bonifico singolo SEPA Nella schermata successiva viene richiesto l inserimento dei dati del bonifico: 1. Selezionare innanzitutto, come conto corrente di addebito, il conto corrente dedicato aperto presso la propria filiale e, successivamente, i dati relativi al bonifico (beneficiario, IBAN beneficiario, importo e data esecuzione) 19

20 2. In aggiunta, rispetto ad un tradizionale bonifico, è inoltre necessario, pena la nullità dello stesso: a) Inserire il flag in corrispondenza della voce esito ordinante : b) Richiedere l esito al beneficiario, valorizzando il flag in corrispondenza della voce esito beneficiario e compilando nel campo CUC il valore U (corrispondente al CUC del DIPE Dipartimento per la Programmazione e il Coordinamento della Politica Economica): ATTENZIONE! Il CUC è sempre U 20

21 c) Inserire la causale nel seguente formato: //MIP/CUP del progetto/causale MGO/testo libero Dove: MIP = stringa fissa CUP del progetto = trattasi del Codice Unico del progetto (15 caratteri) Causale MGO (2 caratteri) = vedere tabella seguente: 21

22 Esempio: //MP/B82U /02/fattura del ATTENZIONE: in mancanza del flag su esito beneficiario o della correttezza formale della causale come sopra specificata, il bonifico non verrà rifiutato e sarà necessario re-inserirlo nuovamente. Quando è tutto compilato cliccare sul tasto Continua (eventuali errori nella compilazione dei dati vengono segnalati in rosso e notificati attraverso un messaggio di errore posizionato sotto la barra del titolo) Dopo aver cliccato su continua, vengono riepilogati i dati del bonifico appena inserito. Da questa pagina, per confermare i dati inseriti, cliccare su conferma ; per modificarli, cliccare sul tasto modifica. 22

23 Una volta cliccato sul tasto conferma, viene richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza per effettuare le disposizioni (c.d. TOKEN), dopodiché, se l invio è andato a buon fine, comparirà una pagina riepilogativa con un messaggio (in verde) di inserimento corretto della disposizione Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata ed in arrivo alla banca ACQUISITO, disposizione arrivata alla banca destinataria). E inoltre possibile verificare l esito del bonifico effettuato attraverso il menù Pagamenti Esiti Pagamento 23

24 5. DISPOSIZIONE BONIFICO ESTERO Nella home page di Inbank, selezionare l area Estero Bonifico Estero Invio. Verrà subito presentata la schermata per l inserimento del bonifico estero: 24

25 Selezionare innanzitutto, nella prima sezione Dati ordinante, il conto corrente sul quale si vuole addebitare il bonifico: Nella sezione Dati Beneficiaio inserire i dati del beneficiario, comprensivi del codice BIC (altrimenti detto SWIFT). Attenzione: il codice BIC deve essere di 11 caratteri totali; nel caso si abbia un codice BIC di soli 8 caratteri, è necessario inserire XXX alla fine del codice. Nella sezione dati bonifico inserire l importo (è possibile anche selezionare una valuta diversa dall euro) e la causale di monitoraggio fiscale (di default impostata su 7010). 25

26 Nella sezione Informazioni per il beneficiario, selezionare la voce messaggio nel campo tipologia informazioni e inserire la causale del bonifico nel campo messaggio Per inserire la data di esecuzione del bonifico, selezionare ON nel campo Aggiungi info sul pagamento : Cliccare su continua per confermare l inserimento del bonifico. Nella schermata successiva, verranno riepilogati i dati del bonifico, cliccare quindi su conferma, dopodichè verrà richiesto l inserimento dello strumento di sicurezza (c.d. TOKEN) per confermare la disposizione. 26

27 Consigliamo sempre la consultazione dello storico al fine di avere conferma dell effettiva spedizione e per visualizzarne lo stato di avanzamento (RICHIESTO, disposizione appena inviata in arrivo alla banca ACQUISITO, arrivato alla banca destinataria). 27