SUITE PER LA GESTIONE DEI RAPPORTI INTERBANCARI ITALIA ED ESTERO. RESIBAN spa - Strada Schiocchi 42 - MODENA 1

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1 SUITE PER LA GESTIONE DEI RAPPORTI INTERBANCARI ITALIA ED ESTERO RESIBAN spa - Strada Schiocchi 42 - MODENA 1

2 INTRODUZIONE La suite di prodotti per la gestione dei Rapporti Interbancari di RESIBAN risponde pienamente alle esigenze applicative delle Banche di qualsiasi dimensione nonché a quelle dei Gruppi Bancari, consentendo l automazione dei processi di Back Office. Il sistema ha visto la sua evoluzione nel tempo e la sua modularità ne consente l adozione anche parziale. 2

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4 MODULO UNITES GESTIONE RAPPORTI INTERBANCARI ITALIA Gestisce: Conti di Corrispondenza, Depositi Mid, Depositi fuori Mid, Conti di Finanziamento, ecc.. Fornisce in tempo reale: la situazione dei saldi contabili e liquidi per l'intero Istituto quadratura della movimentazione con la contabilità nel caso di sbilanci evidenzia la movimentazione a vari livelli di dettaglio. 4

5 RAPPORTI INTERBANCARI CON CONTROPARTI ESTERE PER LA GESTIONE OPZIONALE DI UN PARTITARIO UNICO In ambiente multi-divisa gli archivi relativi alla movimentazione gestiscono: la divisa originaria del movimento l'importo in divisa originaria l'importo crossato nella divisa di tenuta del conto l'importo nella divisa di riferimento contabile l alimentazione dei partitari automatica/manuale (anche dalle filiali) produzione contestuale di movimentazione contabile o di rete 5

6 CORTO.CIR GESTIONE DELLA CORTO CIRCUITAZIONE DI RETE TRA BANCHE DEL GRUPPO Gestisce: operazioni documentate riguardanti movimentazione di denaro sui conti reciproci infragruppo Cortocircuitazione in modalità pass-through all interno dei S.I. delle Banche del Gruppo senza la spedizione e la ricezione dei relativi messaggi RNI. Parametri di trattamento con apposite tabelle DB2 per il successivo regolamento sui partitari target. 6

7 TRAMITA TRAMITAZIONE CONTABILE DELLE DOCUMENTATE TRA BANCHE DEL GRUPPO Consente: Gestione contabile dell'unica entità ufficiale di trattamento dei rapporti interbancari Interazione banche del gruppo attraverso lo scambio di messaggi di rete Cortocircuitazione tra banche del gruppo attraverso la generazione di movimenti contabili di regolamento 7

8 COMPENSA GESTIONE DELLA COMPENSAZIONE GIORNALIERA Gestisce: compensazione giornaliera per le procedure di recapiti locale e le procedure interbancarie di dettaglio. Principali caratteristiche: acquisizione e controllo file da service esterni con possibilità di integrazione delle informazioni inserite ed eventuale scrittura dei messaggi acquisizione messaggi rete relativi alle procedure di dettaglio gestione delle iniziative per filiale gestione conferme e ripartizione delle competenze di chiusura interfaccia con contabilità e conti corrispondenti. gestione automaticamente competenze singole banche del gruppo sui relativi conti correnti di corrispondenza (tramitazione BI-REL) 8

9 LIQUIDA PRELIQUIDAZIONI TP. SIMULAZIONI DI LIQUIDAZIONE Gestisce: simulazione per uno o più conti della liquidazione degli interessi maturati a partire dall ultima liquidazione eseguita, fino alla data di liquidazione indicata nella richiesta di PRELIQUIDAZIONE 9

10 SO.RET GESTIONE DEI SOSPESI DI RETE Consente: gestione automatica e marcatura dei sospesi di rete generati dalla movimentazione legata alle documentate banche. generazione automatica di messaggi per l invio, previa autorizzazione, in rete allo scopo di chiudere o richiamare i messaggi rete sospesi personalizzazione per integrazione operatività automatica 10

11 MID.EST GESTIONE DEI MID ESTERI Gestisce: depositi in EURO effettuati con Banche non residenti nell ambito del circuito EMID. carico dei contratti automatico/manuale 11

12 SPU.ITA SPUNTA INTERBANCARIA ITALIA Gestisce: sospesi di movimentazione dei rapporti di corrispondenza bancari filtri e funzionalità automatiche per la gestione dei match Simulazione e conferma da parte dell utente operatività manuale on-line per forzature non automatizzabili alimentazione diretta per i movimenti di tipologia NOSTRI consultazione on-line per i movimenti di tipologia NOSTRI produzione di lettere parametriche di rilievo a filiali e controparti automatizzazione delle tolleranze sia di importi sia di valuta contabilizzazione automatica dei movimenti di tolleranza prodotti Automatizzazione fasi di inversione spunta aggancio automatico rilievi di sospesi a spunta LORO presenti sugli archivi 12

13 SO.STOR GESTIONE STORICA DEI SOSPESI E DEI RILIEVI DI SPUNTA Gestisce: operazioni sospese con controparti a spunta LORO. produzione automatica delle lettere di rilievo parametrizzabili e personalizzabili memorizzazione di tutti i rilievi compresi quelli, che invia la Controparte, agganciati in modo automatico al sospeso di riferimento storicizzazione di tutta la movimentazione e di tutte le comunicazioni epistolari (rilievi Nostri e Loro) ristampa dei rilievi e delle lettere anche quando il sospeso è già stato eliso o risolto. controllo di tutte le comunicazioni 13

14 SPU.GRUP GESTIONE CORTOCIRCUITAZIONE SPUNTA PER BANCHE DEL GRUPPO Consente: di cortocircuitare l alimentazione dei movimenti di spunta LORO tra le banche appartenenti allo stesso gruppo produzione file a cadenza decisa dall utente che alimenta direttamente gli altri istituti del gruppo gestione parametrica dei tempi di alimentazione e di raccordo spunta 14

15 MAILBOX WORKFLOW RELATIVO AI RILIEVI DI SPUNTA Gestisce: scambio dei rilievi con le proprie filiali in formato elettronico funzione di casella di posta integrata nell applicazione principale operatività distinta per filiali e Ufficio Banche personalizzazione formato lettera stampabile funzioni TP per la composizione delle risposte 15

16 RIL.WEB GESTIONE ALLEGATI E MAIL RELATIVE AI RILIEVI DI SPUNTA Consente: rapida consultazione di rilievi e allegati (compresi quelli cartacei) relativi al sospeso gestione relazione tra i documenti inseriti e i sospesi presenti sul data base gestione scambio dei rilievi e relativi allegati con filiali e controparti 16

17 SPU.EST SPUNTA ESTERO Gestisce: Spunta dei movimenti interbancari con controparti estere Filtri per funzioni automatiche di accoppiamento dei movimenti dei conti da trattare Report dettaglio operazioni Parametri di elisione movimenti con tolleranze di importi e valute Contabilizzazione automatica dei movimenti di tolleranza generati 17

18 SPU.CAM Gestisce: SPUNTA CAMBI riconciliazione delle operazioni di Sala Mercati con Istituzione Creditizie Estere attraverso i messaggi SWIFT della categoria MT3XX estratti dalla procedura di trattamento e veicolazione (MERVA o altro). Le fasi on-line consentono ricerca e visualizzazione di: partite sospese e riconciliate della giornata messaggi SWIFT conti e relativa movimentazione contenuto dei lotti di riconciliazione 18

19 Gestisce: SPU.DEP SPUNTA DEPOSITARI riconciliazione movimentazione di operazioni relative ai depositi in titoli esteri (opzionalmente anche domestici) tenuti dalla Banca presso Istituti che svolgano la loro funzione di Enti Depositari (di norma per l Italia Monte Titoli). L alimentazione giornaliera della movimentazione legata all operatività della Sala Mercati (area Titoli esteri) proviene da fonti diverse: 1) operazioni riguardanti l operatività di acquisto/vendita titoli inserite dall utente e completate in Area Finanza e operazioni riguardanti la maturazione di cedole e dividendi e il rimborso di titoli esteri generate automaticamente dalla procedura Area Finanza 2) messaggi SWIFT della categoria MT5XX provenienti dalla Depositaria e riguardanti in particolare: operazioni di acquisto/vendita titoli esteri, operazioni di maturazione cedole/dividendi e rimborsi, informazioni riguardanti le giacenze dei titoli 3) operazioni acquisite dall interfaccia area finanza/estero in quanto contabilizzate sui conti esteri in valuta tenuti dalla Banca presso la Depositaria relative a tutte le operazioni in titoli. match effettuato sulla movimentazione proveniente dalle tre fonti con riconciliazione molti a molti. 19

20 FINE RESIBAN spa - Strada Schiocchi 42 - MODENA 20