MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze

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1 MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze La vita è piena di sogni e progetti. Con un investimento a lungo termine nei nostri MobiFonds potete realizzarli in modo flessibile e personalizzato.

2 2 MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze Desiderate Costituire per voi, i vostri figli, nipoti o figliocci un patrimonio nel corso degli anni? Fare un viaggio da sogno tra qualche anno? Migliorare le prestazioni sociali per la pensione senza passare per una soluzione assicurativa? I vantaggi con MobiFonds Con un modesto investimento, nel corso del tempo potete accumulare per voi e i vostri cari un capitale considerevole. Potete stabilire con la massima flessibilità l importo e la frequenza dei versamenti.

3 MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze 3 Investment Depot MobiFonds e conto/deposito di previdenza 3a Sono due soluzioni facili per investire nei MobiFonds, dei fondi d investimento commercializzati dalle agenzie generali della Mobiliare e gestiti dalla Mobiliare Svizzera Asset Management SA. Perché acquistare un Investment Depot MobiFonds o un conto/deposito di previdenza 3a? Diversificazione I MobiFonds investiscono in un ampio ventaglio d investimenti e in mercati diversificati, per cui si evita il rischio associato all acquisto di singoli titoli. Gestione Non serve essere specialisti nel settore finanziario. Per scegliere il MobiFonds adatto a voi, i nostri consulenti assicurativi e previdenziali vi aiuteranno volentieri. Trasparenza Grazie all accesso e-banking potrete consultare in ogni momento lo stato attuale del vostro deposito (saldo, acquisto, vendita dei fondi). Flessibilità Avete la possibilità di investire in fondi d investimento attraverso un piano di risparmio che pote te modifi care in qualunque momento. Se desiderate far fruttare un capitale ricevuto per esempio da un eredità, un bonus o una tredicesima, senza dovervi occupare della gestione, un versamento unico può essere la soluzione adatta. Inoltre, è possibile cambiare i fondi d investimento o sospendere il pagamento per una durata indeterminata. Come funziona il piano di risparmio MobiFonds? Potete investire regolarmente un importo in fondi d investimento di vostra scelta. Inoltre, è possibile effettuare in qualsiasi momento dei versamenti supplementari o sospendere temporaneamente il vostro piano di risparmio. Investimento periodico Avere dei fondi d investimento Come funziona il versamento unico MobiFonds? Avete la possibilità d investire un apporto unico in fondi d investimento di vostra scelta. Inoltre, potete effettuare in qualsiasi momento dei versamenti supplementari. Versamento unico Avere dei fondi d investimento Durata Durata Come funziona il piano di prelievo MobiFonds? Con il finanziamento mediante un piano di risparmio o un versamento unico, potete prelevare regolarmente un importo concordato dal vostro investimento in quote del fondo, vendendo le quote del fondo stesso. La possibilità di scegliere frequenza ed entità dei prelievi consente una grande flessibilità. Versamento unico e prelevamento periodico Avere dei fondi d investimento Fonte: La Mobiliare Durata

4 4 MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze Investment Depot MobiFonds (previdenza libera) Prodotto Possibilità Tipo Investment Depot MobiFonds Piano di risparmio. Versamento unico. Piano di prelievo. Deposito titoli Fondi proposti MobiFonds Select 20 MobiFonds Select 50 MobiFonds Select 90 Strategia dʼinvestimento Disponibilità del vostro avere Finanziamento Diversi MobiFonds le sono proposti in base al suo profilo d investitore. Trovate tutte le informazioni sui nostri fondi nell opuscolo «MobiFonds. Il vostro investimento intelligente» a disposizione sul nostro sito mobiliare.ch o nella vostra agenzia generale più vicina. Il valore dell avere dei fondi d investimento dipende dall evoluzione e dal fondo scelto. L avere può essere ritirato in parti oppure per intero in qualsiasi momento, a dipendenza dai vostri bisogni o progetti per il futuro. Piano di risparmio o versamento unico MobiFonds: versamento mensile possibile a partire da CHF 50 primo versamento unico possibile a partire da CHF 5000 versamenti unici seguenti a partire da CHF 500 Piano di prelievo MobiFonds: prelievo regolare (mensile, trimestrale, semestrale, annuo) possibile a partire da un patrimonio risparmiato di CHF Imposte Valore delle parti dei fondi acquistati Reddito dei fondi Confederazione Esente da imposte Imposta sul reddito Cantone Imposta sullʼavere Imposta sul reddito Due specialisti al vostro fianco La Mobiliare ha scelto come partner bancario la bank zweiplus di Zurigo. Così avrete due specialisti al vostro fianco: il vostro consulente assicurativo e previdenziale della Mobiliare vi affiancherà per tutte le domande relative al vostro investimento MobiFonds. La bank zweiplus si occuperà di tutte le richieste sul vostro deposito o conto. Il team plurilingue della bank zweiplus addetto all assistenza risponderà volentieri alle vostre domande, direttamente e con competenza, tramite la Service Line gratuita. Qui vi saranno fornite delle informazioni sullo stato attuale del vostro patrimonio o sullʼutilizzo dei servizi di e-banking. bank zweiplus La bank zweiplus sa, con sede a Zurigo, è il vostro partner bancario affidabile. La sua offerta di servizi, indipendente e orientata alle soluzioni, fa leva sulla sua pluriennale esperienza nel collaborare con fornitori di servizi finanziari professionali. Quale affiliata della banca privata svizzera Banca Sarasin & Cie SA offre la solidità e la qualità di una banca rinomata, mentre quale banca depositaria garantisce di custodire il vostro patrimonio in modo sicuro. La bank zweiplus riunisce la competenza in materia di consulenza del vostro fornitore di servizi professionali con quella nellʼambito dei servizi di un partner bancario fidato.

5 MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze 5 Conto/deposito di previdenza 3a Prodotto Possibilità Tipo Fondi proposti Strategia dʼinvestimento Disponibilità del vostro avere Finanziamento Conto/deposito di previdenza 3a Piano di risparmio. Versamento unico. Deposito titoli MobiFonds 3a MobiFonds 3a Plus Diversi MobiFonds le sono proposti in base al suo profilo d investitore. Trovate tutte le informazioni sui nostri fondi nell opuscolo «MobiFonds. Il vostro investimento intelligente» a disposizione sul nostro sito mobiliare.ch o nella vostra agenzia generale più vicina. Il valore dell avere dei fondi d investimento dipende dall evoluzione e dal tipo di fondo. L avere può essere ritirato in parti oppure per intero in qualsiasi momento, a condizione che le disposizioni legali vengano rispettate (Art. 3 Ordinanza sulla legittimazione alle deduzioni fiscali per i contributi a forme di previdenza riconosciute, OPP3). Piano di risparmio o versamento unico MobiFonds: Versamenti mensili possibili a partire da CHF 50 Primo versamento unico nessun importo minimo (importo max. secondo OPP3) Versamenti unici seguenti nessun importo minimo (importo max. secondo OPP3 Imposte Valore delle parti dei fondi acquistati Reddito dei fondi Confederazione Non fiscalizzato Non fiscalizzato Cantone Non fiscalizzato Non fiscalizzato J. Safra Sarasin Fondazione pilastro 3a La bank zweiplus vi offre insieme alla J. Safra Sarasin Fondazione pilastro 3a della banca J. Safra Sarasin AG una soluzione polivalente, con la quale potrete risparmiare in modo flessibile ed investire nella vostra previdenza in modo remunerativo e avvantaggioso da un punto di vista fiscale. La J. Safra Sarasin Fondazione pilastro 3a è controllata dall autorità di sorveglianza LPP e fondazioni di Basilea (BSABB).

6 6 MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze Spese Spese ricorrenti (annuali) Investment Depot MobiFonds (3b) Deposito di previdenza 3a* Spese amministrative 1 CHF 40 gratis Spese di deposito 1 in % del patrimonio gestito 0,2 % gratis Le spese sono prelevate ogni trimestre e finanziate tramite la vendita di fondi d investimento vostro deposito. Spese sulle transazioni Commissione di emissione per pagamenti unici e piani di risparmio min. CHF 0/max 2 % min. CHF 0/max. 2 % Uno switch allʼanno A partire dal 2 switch per vendita o acquisto gratis CHF 50 gratis CHF 50 Consegna titoli alla bank zweiplus gratis gratis Consegna titoli dalla bank zweiplus (per fondo 1 spese terze in più) CHF 250 CHF 250 Altre spese Investment Depot MobiFonds (3b) Conto/deposito di previdenza 3a Spese di chiusura CHF 50 CHF 40 Spese bancarie e postali per pagamento (piano di prelievo) CHF 5 Costituzione in pegno CHF 100 Esecuzione del versamento del pegno CHF 500 Promozione della proprietà dʼabitazioni CHF 300 Estratti aggiuntivi 1 CHF 10 CHF 10

7 MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze 7 Condizioni del conto Conto privato (3b)*** Conto di previdenza 3a** Moneta/e del conto CHF CHF Gestione del conto gratis gratis Estratto conto (standard annuale) gratis gratis Estratti conto aggiuntivi 1,2 (su richiesta del cliente) CHF 10 per estratto CHF 10 per estratto Spese di contabilizzazione per operazione gratis gratis Disponibilità illimitata limitata Ordine permanente per un piano di costituzione di patrimonio alla bank zweiplus gratis gratis Ordine singolo svizzero in CHF 1 CHF 10 più spese di terzi Ordine singolo straniero e moneta straniera 1 CHF 20 più spese di terzi Posta non recapitabile 1 CHF 50 CHF 50 1 più l imposta sul valore aggiunto. Per tutti i titolari dei conti domiciliati in Svizzera. 2 dal momento in cui sono disponibili in forma elettronica. Gli ordini d archiviazione sono fatturati a seconda delle spese occasionate. Il presente documento ha esclusivamente finalità informative e non costituisce né una consulenza in materia d investimento né una raccomandazione per l acquisto, risp. la vendita di prodotti finanziari o per l esecuzione di altre operazioni. Tutte le informazioni sulle spese sono riportate in modo non vincolante. Resta espressamente impregiudicato il diritto di modificare in qualsiasi momento e senza preavviso i prezzi, le spese, i prodotti o i servizi oppure di non offrirli più. Per tutti i servizi non riportati in questo documento ed erogati per conto del cliente o presumibilmente nel suo interesse, la banca può stabilire degli indennizzi in base alla sua ragionevole discrezione. Dal momento che, in diversi paesi, sono presenti limitazioni alla vendita e di altri tipi, i servizi descritti all interno del presente documento non possono essere offerti, risp. acquistati illimitatamente in tutto il mondo. * Deposito di previdenza vincolata (3a): deposito titoli di previdenza vincolata (3a) con fondi d investimento ** Conto di previdenza vincolata (3a): conto di previdenza vincolata (3a) con interessi *** Conto privato: conto privato con interessi

8 Siamo a vostra disposizione capiti quel che capiti La Mobiliare vi offre un ampia gamma di assicurazioni: le assicurazioni in caso di decesso e incapacità di guadagno garantiscono sicurezza finanziaria a voi e i vostri familiari. E le nostre assicurazioni di risparmio vi aiutano a raggiungere i vostri obiettivi di risparmio capiti quel che capiti. In mani sicure con la Mobiliare Essere una cooperativa implica dedizione La Mobiliare ha radici cooperative ed è votata totalmente agli interessi dei propri assicurati. Lungimiranza La Mobiliare è prudente e solida e svolge la propria attività commerciale orientandosi al lungo periodo. Desiderate saperne di più? Per trovare l agenzia generale più vicina, visitate il nostro sito: mobiliare.ch A vostra disposizione, ovunque L ampia rete di agenzie generali della Mobiliare è vostra disposizione in tutta la Svizzera. Esperienza e indipendenza La Mobiliare è la più antica assicurazione privata della Svizzera. Direzione dei fondi: Mobiliare Svizzera Asset Management SA, Bundesgasse 35, 3001 Berna Banca depositaria: Zürcher Kantonalbank, Bahnhofstrasse 9, 8001 Zurigo Pubblicazione delle quotazioni I valori netti di inventario delle quote MobiFonds vengono pubblicati nei seguenti media: Stampa quotidiana: Neue Zürcher Zeitung, Le Temps, Corriere del Ticino Internet: mobiliare.ch/asset-management, mobiliare.ch Dove trovare i documenti Il regolamento del fondo, il prospetto, le informazioni chiave per gli investitori nonché l ultimo rapporto annuale e semestrale possono essere richiesti gratuitamente, in lingua tedesca, presso la direzione del fondo, presso l agenzia generale della Mobiliare nelle mobiliare.ch In caso di differenze tra quanto esposto in questa descrizione del prodotto e le Condizioni generali e complementari di assicurazione applicabili al contratto, queste ultime sono vincolanti. vostre vicinanze o presso la Mobiliare Svizzera Società d assicurazioni sulla vita SA, Chemin de la Redoute 54, casella postale 1333, 1260 Nyon. In alternativa i documenti possono essere scaricati gratuitamente dal sito web. Informazioni legali Il presente documento non costituisce un offerta né un invito all acquisto di quote di fondi. Le indicazioni contenute nel presente documento sono state raccolte soltanto a scopo informativo. Se non è esplicitamente menzionato, le indicazioni non sono soggette a verifica. Ogni investimento in titoli comporta dei rischi. L evoluzione positiva passata dei corsi non costituisce alcuna garanzia per l evoluzione di valore futura. Le sottoscrizioni devono essere effettuate sulla base del regolamento del fondo e del prospetto attuale e dell ultimo rapporto annuale. Prima di ogni decisione d investimento, è necessario richiedere la consulenza di un consulente finanziario professionale