SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

Transcript

1 B.P.Vi FONDI SGR S.p.A. Gruppo Bancario Banca Popolare di Vicenza S.c.p.a. PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo. INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME B.P.Vi AZIONARIO ITALIA Classe A INVESTIMENTO MEDIANTE PIANO DI ACCUMULO (PAC) Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. GESTORE BPVi FONDI SGR S.p.A. (di seguito la SGR ) ALTRE Codice Isin al portatore: IT ; INFORMAZIONI valuta di denominazione: euro; data di istituzione: 11/11/1999; il fondo è ad accumulazione dei proventi. La presente parte Informazioni specifiche si riferisce alla proposta di investimento finanziario mediante Piano di Accumulo (PAC) della durata, in via esemplificativa, di 5 anni con un importo di 100,00 euro sia per il versamento iniziale che per i versamenti successivi eseguiti con frequenza mensile. La sottoscrizione mediante Piani di accumulo consente, infatti, al sottoscrittore di ripartire nel tempo l investimento. L adesione al piano prevede versamenti di importo unitario pari a multipli di 50,00 Euro, con un versamento minimo di 100,00 Euro, al lordo di spese e della commissione di sottoscrizione. L adesione al piano di accumulo si attua per periodi prestabiliti, della durata di uno o più anni, con versamenti unitari costanti - la cui frequenza può essere di 1, 2, 3, 4 e 6 mesi a discrezione del sottoscrittore. Il sottoscrittore può chiedere, in ogni momento, di variare il numero, la frequenza e l importo dei versamenti inviando specifica domanda alla SGR direttamente o per il tramite dei soggetti incaricati del collocamento. E, altresì, facoltà del sottoscrittore sospendere o interrompere i versamenti del piano di accumulazione senza che ciò comporti alcun onere aggiuntivo a suo carico. Il versamento del corrispettivo deve avvenire mediante bonifico bancario, non gravato da spese a carico del sottoscrittore che può provvedere alla copertura anche a mezzo contanti, sul conto corrente presso la Banca Depositaria intestato alla SGR con a seguire l indicazione della rubrica del fondo/classe a cui si riferisce la sottoscrizione. Finalità: accrescimento del valore del capitale investito mediante un impiego principale di titoli rappresentativi del capitale di rischio italiani. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO Tipologia di gestione: gestione a benchmark, di tipo attivo. Obiettivo della gestione: il fondo attua una politica di gestione attiva di strumenti finanziari compatibili con le caratteristiche del parametro di riferimento prescelto e con l obiettivo di incrementare il valore del capitale investito. Il benchmark, parametro di riferimento che individua il profilo di rischio dell investimento, è composto dai seguenti indici: Comit Performance R (calcolato sui prezzi di riferimento) 90% Merrill Lynch Euro Government Bill Index 10% 5 anni Grado di rischio: alto questo grado di rischio indica un alta variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Scostamento dal benchmark: contenuto lo scostamento rispetto al benchmark è inteso in termini di rischiosità ed è quindi pagina 1 di 5

2 misurato come differenza tra la volatilità del fondo e quella del benchmark. POLITICA DI Categoria: azionari Italia. INVESTIMENTO Tipologie di strumenti finanziari e valuta di denominazione: il fondo investe principalmente in titoli rappresentativi del capitale di rischio senza vincoli di capitalizzazione, con prospettive di crescita stabili nel tempo, ad elevata liquidità; in misura contenuta in titoli di natura obbligazionaria e monetaria. Gli strumenti finanziari utilizzati sono denominati principalmente in Euro. Aree geografiche/mercati di rfierimento: mercati regolamentati italiani e in via residuale mercati regolamentati dei Paesi dell Unione Europea. Categorie di emittenti: con riferimento ai titoli rappresentativi del capitale di rischio emittenti italiani diversificati in tutti i settori economici; in relazione agli investimenti monetari/ obbligazionari emittenti sovrani o garantiti da stati sovrani, organismi internazionali ed emittenti societari quotati. Operazioni in strumenti finanziari derivati: L utilizzo dei derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. L utilizzo dei derivati è coerente con il profilo di rischio/rendimento del Fondo. In relazione alla finalità d investimento, il fondo si avvale di una leva finanziaria massima pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 20%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Si rinvia alla Sez. B), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del fondo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte d investimento consigliato. L importo versato in occasione di ogni versamento al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. Versamento iniziale Versamenti successivi VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Commissione di sottoscrizione 0,50% 0,03% B Altri costi contestuali al 0% 0% versamento C Bonus e premi 0% 0% D Costi delle garanzie e/o 0% 0% immunizzazione E Diritti fissi d ingresso 0,01% 0,01% SUCCESSIVI AL VERSAMENTO F Commissioni di gestione 1,80% 1,80% G Altri costi successivi al 0,13% 0,13% versamento H Bonus e premi 0% 0% I Costi delle garanzie e/o 0% 0% immunizzazione COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO L Importo Versato 100% 100% M =L- E Capitale Nominale 99,99% 99,99% pagina 2 di 5

3 DESCRIZIONE DEI COSTI N=M- Capitale Investito 99,49% 99,96% (A+B+D- C) Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Avvertenza: nella voce di costo G Altri costi successivi al versamento sono ricompresi i costi periodici i cui valori sono variabili nel tempo (si richiamano a titolo esemplificativo il compenso da riconoscere alla banca depositaria e le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti dei fondi): pertanto il valore indicato è stato determinato sulla base del valore medio dei predetti costi rispetto all orizzonte temporale d investimento consigliato. L incidenza dei costi è parametrata, in via esemplificativa, a 60 versamenti mensili da 100,00 euro ciascuno. L incidenza effettiva a carico di ogni sottoscrizione sarà proporzionale all importo effettivamente versato. Oneri a carico del sottoscrittore a) commissione di sottoscrizione. A fronte di ogni sottoscrizione la SGR ha diritto di trattenere una commissione di sottoscrizione prelevata in misura percentuale - sull ammontare delle somme lorde investite come indicato nella tabella seguente: IMPORTO VERSATO (IN EURO) COMMISSIONE APPLICATA (IN %) fino a euro 2,00 da a euro 1,80 da a euro 1,50 da a euro 1,20 da a euro 0,90 da a euro 0,50 oltre euro Nessuna La commissione di sottoscrizione è applicata sull importo complessivo dei versamenti programmati del piano ed è prelevata: - al momento della sottoscrizione nella misura del 30% della provvigione totale; tale importo non potrà comunque eccedere il 30% del versamento iniziale; - la restante parte ripartita in modo lineare sugli ulteriori versamenti. b) diritti fissi. A fronte di ciascun versamento nell ambito del piano la SGR preleva, dall importo di pertinenza del sottoscrittore, un diritto fisso pari ad euro 0,70; a fronte di ogni rimborso effettuato mediante adesione ai piani di rimborso programmato la SGR preleva un diritto fisso pari ad euro 0,70. La SGR può, inoltre, recuperare i costi per l emissione e la spedizione dei certificati delle quote eventualmente richiesti dal sottoscrittore. Oneri a carico del fondo. a) commissione di gestione La commissione di gestione è calcolata quotidianamente sul patrimonio netto del fondo e prelevata dalle disponibilità del medesimo con valuta il primo giorno lavorativo successivo alla fine di ogni trimestre solare. E fissata nella misura seguente: 1,80% su base annua. b) commissione di incentivo La commissione di incentivo è pari al 25% della differenza, se positiva, maturata nell anno solare tra l incremento percentuale del valore della quota Classe A del fondo e l incremento percentuale del valore del parametro di riferimento relativi al medesimo periodo. La provvigione viene calcolata sul minore ammontare tra il valore complessivo netto medio della Classe A del fondo nello stesso periodo e il valore complessivo netto pagina 3 di 5

4 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO della Classe A del fondo disponibile nel giorno di calcolo. Il calcolo della commissione è eseguito quotidianamente accantonando un rateo che fa riferimento all extraperformance maturata rispetto all ultimo giorno dell anno solare precedente. La commissione viene prelevata il primo giorno lavorativo successivo alla chiusura dell anno solare. c) altri oneri il compenso riconosciuto alla Banca Depositaria per l incarico svolto nella misura massima dello 0,10% su base annua; i costi connessi con l acquisizione e la dismissione delle attività del fondo (es. costi di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari) non quantificabili a priori in quanto variabili; le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici del fondo; i costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei partecipanti (es. gli avvisi inerenti la liquidazione del fondo); le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti dei fondi, ivi compreso quello finale di liquidazione; gli oneri finanziari per i debiti assunti dai fondi e per le spese connesse (es. le spese di istruttoria); le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del fondo; gli oneri fiscali di pertinenza del fondo; il contributo di vigilanza, che la SGR è tenuta a versare annualmente alla Consob per ciascun fondo. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale del fondo si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. 30,0% FONDO - CLASSE A BENCHMARK 20,0% 10,0% RENDIMENTO 0,0% -10,0% -20,0% -30,0% -40,0% -50,0% ANNO TOTAL EXPENSE RATIO (TER) I dati di rendimento del fondo/classe A non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2007 ANNO 2008 ANNO ,92% 1,96% 2,40% pagina 4 di 5

5 RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Quota parte retrocessa ai distributori ANNO 2009 Commissione di gestione 80% Commissione di incentivo 0% Commissione di sottoscrizione 100% Per le informazioni di maggior dettaglio sui dati periodici, si rimanda alla Parte II del Prospetto Completo. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota è pubblicato giornalmente almeno sul quotidiano Il Sole 24 Ore, con indicazione della relativa data di riferimento. Il valore unitario della quota può essere altresì rilevato sul sito internet della SGR Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: La partecipazione al fondo comune di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione del fondo. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/06/2010. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 07/06/2010. IL fondo comune di investimento B.P.Vi Azionario Italia/classe A è offerto dal 02/01/2001. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Società di gestione del risparmio BPVi Fondi SGR S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. BPVi Fondi SGR S.p.A. Il Direttore Generale (dott. Antonio Soldi) pagina 5 di 5