La situazione finanziaria delle imprese liguri

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1 La situazione finanziaria delle imprese liguri Francesca Querci DIPARTIMENTO DI TECNICA ED ECONOMIA DELLE AZIENDE UNIVERSITÁ DEGLI STUDI DI GENOVA Genova, 23 ottobre 2009

2 La redditività netta della gestione delle imprese liguri Redditività del capitale proprio (ROE) (%) 7 10,46 11,38 13,01 12,19 8,32 Fonte: AIDA Calo della redditività netta comune alle imprese di tutte le fasce dimensionali Le grandi imprese hanno resistito alla crisi congiunturale più a lungo Le imprese di minore dimensioni manifestano un trend decrescente della redditività lungo l intero periodo di osservazione 2

3 La redditività netta della gestione delle imprese liguri-2 Dinamiche sottostanti Il ROS è aumentato dal 5,51% al 6,15%, grazie soprattutto si risultati di Piccole e Micro Il Debt/equity ratio, pari allo 0,9% nel , nel 2008 è sceso allo 0,7%, per bilanciare l aumento del costo del denaro a prestito Il costo del denaro a prestito è aumentato dal 2005 al 2008, passando dall 8,31% all 11,64% Il grado di copertura degli interessi passivi è diminuito costantemente dal 2004 al 2008, passando da 6 a 5,1 3

4 La leva finanziaria GRANDI_Debt/Equity ratio (%) MEDIE_Debt/Equity ratio (%) 1 0,95 0,9 0,85 0,8 0,75 0,7 0,65 0,6 Debt/Equity ratio 0,94 0,88 0,87 0,81 0,69 PICCOLE_Debt/Equity ratio (%) 0,9 0,85 0,8 0,75 0,7 Debt/Equity ratio 0,86 0,85 0,8 0,88 0,8 MICRO_Debt/Equity ratio (%) 1,2 1,1 1 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 Debt/Equity ratio 0,63 1,06 1,09 1,15 0,65 0,8 0,7 0,6 0,5 0,4 0,3 Fonte: AIDA 0,2 4 Debt/Equity ratio 0,31 0,64 0,75 0,71 0,41

5 Gli imprenditori liguri investono nelle proprie aziende GRANDI_Patrimonio netto (migl EUR) MEDIE_Patrimonio netto (migl EUR) Patrimonio Netto Patrimonio Netto PICCOLE_Patrimonio netto (migl EUR) MICRO_Patrimonio netto (migl EUR) Fonte: AIDA Patrimonio Netto Patrimonio Netto

6 L equilibrio finanziario a breve termine Indice di disponibilità GRANDI 1,08 1,04 MEDIE 1,16 1,2 PICCOLE 1,31 1, ,04 1,14 1, ,03 1,1 1, ,03 1,12 1,25 Le piccole e microimprese presentano un elevato grado di copertura delle passività correnti con attività a breve ciclo di realizzo MICRO 1,21 1,18 1,23 1,28 1,36 Indice di liquidità GRANDI 0,42 0,4 0,42 0,43 0,4 MEDIE 0,9 0,86 0,7 0,62 0,58 PICCOLE 0,95 0,93 0,9 0,93 0,84 MICRO 0,95 0,94 0,96 1,03 1,08 Fonte: AIDA 6

7 L equilibrio finanziario a mediolungo termine Indice di copertura delle immobilizzazioni materiali (patrimoniale) GRANDI MEDIE PICCOLE ,80 0,86 1, ,73 0,86 1, ,66 0,81 1, ,62 0,81 1, ,59 0,83 0,96 MICRO 0,88 0,94 0,90 0,86 0,92 Le imprese liguri hanno incrementato significativamente la propria capacità di finanziare le immobilizzazioni tecniche mediante mezzi propri Indice di indipendenza finanziaria (%) GRANDI 11,89 12,49 13,09 13,06 12,00 MEDIE 26,75 27,14 21,85 18,31 17,19 PICCOLE 25,81 24,98 24,69 24,78 29,55 MICRO 27,17 26,64 27,21 27,99 30,11 Soprattutto le piccole e microimprese hanno aumentato in misura rilevante il proprio livello di patrimonializzazione 7 Fonte: AIDA

8 L onerosità del passivo finanziario Oneri finanziari su fatturato (%) Costo del denaro preso a prestito (%) GRANDI 1,23 1,12 1,08 1,40 1,73 GRANDI 9,83 8,9 10,08 13,80 19,3 MEDIE 1,53 1,43 1,42 1,62 1,69 MEDIE 9,49 8,47 8,86 9,23 9,02 PICCOLE 1,83 1,72 1,80 2,06 2,22 PICCOLE 12,10 7,26 7,32 8,23 10,96 MICRO 1,75 1,90 1,90 1,95 1,97 MICRO n.d. 12,4 9,89 10,69 17,63 Le microimprese hanno subito un incremento molto consistente dell onerosità del debito, che non è dovuto ad un maggior indebitamento, né ad un deterioramento delle loro condizioni economiche Esse saranno in grado di sostenere tale onere, fino a quando la redditività operativa della gestione lo consentirà 8 Fonte: AIDA

9 Credit crunch? Fonte: Banca d Italia 9

10 Confronto Liguria/Nord Ovest/Italia 40% Prestiti alle imprese (tasso di variazione sui dodici mesi) 30% 20% 10% 0% mar-06 giu-06 set-06 dic-06 mar-07 giu-07 set-07 dic-07 mar-08 giu-08 set-08 dic-08 mar-09 giu-09 Liguria Totale nazionale IT Nord Occ Fonte: Banca d Italia 10

11 L andamento del credito in Liguria per settore economico di attività A livello settoriale, si rileva che Nel corso del 2008 il rallentamento dello sviluppo degli affidamenti alle imprese liguri si è prodotto in tutti i settori con minore intensità che nel resto del Paese Nei primi mesi del 2009 il terziario ligure ha risentito della restrizione del credito con maggiore intensità rispetto al resto del Paese lo sviluppo degli affidamenti al settore industriale e a quello edile è proseguito a tassi superiori rispetto alla dinamica nazionale e del Nord Ovest. 11

12 L andamento del costo del denaro in Liguria Tassi di interesse bancari (valori percentuali) mar-08 giu-08 set-08 dic-08 mar-09 Prestiti a breve termine 7,84 7,92 8,09 8,18 7,15 Prestiti a medio e lungo termine 5,97 5,89 6,15 5,99 4,70 Fonte: Banca d Italia 12

13 Differenziali dei tassi a breve Fonte: Banca d Italia 13

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